1、笆1.民法通則岸規定，（）可叭以開辦個人理財板業務。柏A、十歲以上斑的未成年人岸B、不能辨別爸自己行為的人搬C、十歲以下耙的未成年人背D、限制民事昂行為能力人的監癌護人標準答案：D按2.根據民法敗通則的規定，爸代理人（），喪巴失代理權拌A、不履行職柏責唉B、串通第三熬人給被代理人造柏成損害捌C、做出超越板代理權的行為暗D、法人終止標準答案：D扒3. 投資者認案繳基金份額款項岸時（）把A、基金合同埃生效俺B、基金合同扮成立邦C、自證監會稗批準后生效敗D、基金合同拌失效標準答案：B奧4.當發生（）阿時，基金合同生癌效。奧A、投資人繳傲納認購基金份額凹款項按B、基金管理拌人向證監會辦理礙基金備案手續

2、芭C、基金管理扮人收到驗資報告把D、基金募集板申請批準標準答案：B般5.下列對格式翱條款理解不正確笆的是（）啊A、格式條款扳是指當事人為重安復使用而預先擬壩定，并在訂立合哎同時未與對方協八商芭B、訂立格式扮條款一方應遵循案公平原則確定當拌事人之間的權利唉和義務百C、合同訂立叭方應采取合理的阿方式提請對方注扳意免除或者限制把其責任的條款，拔按對方要求，對懊條款予以說明叭D、格式條款捌和費格式條款不啊一致時，應采用稗格式條款標準答案：D拌6.提供格式條伴款的一方（），班該條款不一定無頒效。瓣A、免除其責熬任熬B、加重其主唉要權利版C、加重對方瓣責任罷D、免除對方斑主要權利標準答案：B八7.當訂立合

3、同拜雙方對格式條款扮有兩種以上的解鞍釋時，應（）把A、按照通常暗理解予以解釋襖B、做出利于愛提供格式條款一癌方的解釋般C、做出不利靶于提供格式條款傲一方的解釋八D、以上均不隘正確標準答案：C版8.以下選項中扮，（）不屬于無敖效合同。矮A、一方以欺拌詐脅迫手段訂立半損害對方當事人稗利益的合同笆B、惡意串通跋損害第三人利益罷的合同艾C、以合法的稗形式掩蓋非法的阿目的礙D、違反行政扮法規的強制性規敖定的合同標準答案：A絆9.按合同法白規定，（）情凹形下合同中的免懊責條款無效？礙A、因重大過俺失造成對方財產班損失的皚B、因重大誤版解訂立的背C、在訂立合柏同時顯失公平的背D、以上都正癌確標準答案：A隘1

4、0.簽訂合同霸時出現（）情形吧時，當事人一方壩有權請求法院變敗更或撤銷。霸A、因重大誤辦解訂立合同的皚B、一方以欺敗詐、脅迫的手段傲訂立合同，損壞伴對方利益的安C、使對方在扒違背真實意思的百情況下訂立合同啊的埃D、以上均正案確標準答案：D柏11.銀行有限白責任公司的有芭限責任是指（拜）。翱A、銀行以其耙全部資產對債權斑人承擔責任凹B、股東僅以斑其出資額為限對捌銀行的債務承擔版責任隘C、銀行以其敖注冊資本對債權吧承擔責任案D、股東以其柏所持有的股份為扳限對銀行承擔責爸任標準答案：B版12.商業銀行唉以（）為經營原埃則。俺A、自主經營挨、自擔風險、自靶負盈虧、自我約按束白B、存款自愿挨、取款自由、

5、存捌款有息、為存款頒人保密百C、安全性、矮流動性、效益性板D、統一核算霸、統一調度資金跋、分級管理標準答案：C爸13.商業銀行凹辦理儲蓄存款業搬務，應當遵循（班）原則。（1）哀 存款自愿、存澳款有息（2）公八平對待（3）取凹款自由（4）為昂存款人保密敖A、（1）（斑2）（3）（4矮）板B、（1）（柏2）（3）俺C、（2）（藹3）（4）般D、（1）（半3）（4）標準答案：D搬14.按照商隘業銀行法，以拜下對商業銀行負版債業務表述錯誤哎的是（）埃A、對個人儲柏蓄存款，商業銀伴行應拒絕任何單八位或者個人查詢按、凍結、扣劃俺B、商業銀行骯應按照中國人民愛銀行規定的存款按利率上下限，確啊定存款利率，并芭

6、予以公告按C、商業銀行扳應按照規定向中拔國人民銀行繳存藹款準備金，留住搬備付金暗D、商業銀行俺應保證存款本金邦和利息的支付，辦不得拖延、拒絕拔支付存款本金和搬利息標準答案：A扮15.商業銀行拌應按照（）規定靶的存款利率的上艾下限，確定存款捌利率，并予以公啊告。百A、國務院笆B、中國人民艾銀行芭C、中國銀監礙會八D、中國銀行版業協會標準答案：B暗16.為維護銀搬行業的穩健運行頒，人民銀行對商皚業銀行向關系人拔發放貸款做出了扳明確的限制，下藹列論述中錯誤的版是（）。爸A、商業銀行埃不得向關系人發按放信用貸款伴B、商業銀行凹向關系人發放貸耙款一律采用擔保扳貸款的形式，在捌關系人財務、信巴用狀況良好的

7、情斑況下，發放貸款藹的條件可以比普岸通貸款人更優惠俺C、關系人是耙指商業銀行的董扳事、監事、管理哎人員、信貸業務耙人員及其親屬版D、商業銀行板管理人員投資或俺擔任高級管理職背務的公司也屬于胺關系人范圍標準答案：B鞍17.我國商案業銀行法明確八規定商業銀行不扒得從事（）業務昂，國家另有規定稗除外。拜（1）不動產扮投資（2）信托哎業務（3）股票懊業務（4）非銀罷行金融機構和企傲業投資笆A、（1）（百2）（3）（4扳）岸B、（2）（埃3）擺C、（3）（伴4）扒D、（2）（百3）（4）標準答案：D傲18.未經中央版銀行批準，商業俺銀行不得（）。拔A、設立分支瓣機構敗B、開展個人辦理財業務背C、修改章程

8、壩及經營業務范圍骯D、以上都正伴確標準答案：C翱19.在日常經伴營活動中，商業氨銀行未經批準不把得（），以逃脫安中央銀行監管。俺A、發行金融氨債券斑B、到境外借辦款奧C、買賣政府頒債券盎D、以上都正盎確邦標準答案：D耙 哀20.行為人有懊（）情形之一的疤，導致后果嚴重艾，將被追究刑事昂責任。（1）非傲法吸收、變相吸霸收公眾存款（2骯）偽造、變造商扮業銀行許可證（拌3）借款人騙取背貸款（4）從業頒人員玩忽職守，埃泄露商業機密胺A、（1）（皚2）（3）八B、（1）（骯2）藹C、（2）（白3）百D、（1）（傲2）（3）（4疤）標準答案：D半21.個人理財白業務是經（）批凹準的一項銀行中啊間業務。芭A

9、、中國人民版銀行隘B、銀行監管罷委員會懊C、中國銀行巴業協會胺D、證券監督絆委員會標準答案：B礙22.證券交易胺內幕消息知情人澳和非法獲得內幕哎消息的人，在內哀幕消息公開前，霸不得（）凹A、買賣該公百司股票骯B、泄露該消捌息霸C、建議他人捌買賣證券拌D、以上全部標準答案：D伴23.證券內幕皚消息的知情人包癌括持有公司（）按以上股份的自然阿人、法人、其他骯組織。拌A、5%百B、10%敗C、15%叭D、20%把答案要點： 疤標準答案：A稗24.證券公司藹客戶的交易結算拔資金應當存放在挨（），以每個客澳戶的名義單獨管柏理。罷A、登記結算昂公司拌B、商業銀行吧C、證券交易佰所拌D、證券公司標準答案：B

10、笆25.客戶的開耙戶資料、委托記耙錄、交易記錄和耙內部業務經營的艾各項資料，證券般公司應當至少保按存（）年。罷A、5靶B、10絆C、15挨D、20標準答案：D拔26.以下（）昂行為，違反的不昂是操縱證券交易暗價格罪。稗A、單獨或者暗通過合謀，集中板資金優勢或者利拔用信息優勢聯合白或者連續買賣，傲操縱證券價格或扳者證券交易量邦B、與他人串襖通，以事先約定柏的時間、價格和八方式相互進行證拌券交易，影響證頒券價格或者證券百交易量拔C、在自己實扳際控制的賬戶間叭進行證券交易，愛影響證券價格或半者證券交易量百D、未經客戶翱委托，假借客戶暗名義買賣證券標準答案：D熬27.對證券公哀司客戶交易結算矮賬戶管理

11、的表述板錯誤的是（）。邦A、證券公司壩客戶的交易結算扳資金應當存放在哀商業銀行，以每百個客戶的名義單稗獨立戶管理奧B、證券公司暗應妥善保管客戶奧的開戶資料、委礙托記錄、交易記艾錄和內部管理各辦項資料，保存期班不得少于十年凹C、在證券公壩司破產或者清算鞍時，客戶的交易斑資金和證券部屬按于破產或者清算稗財產斑D、禁止任何癌單位或者個人以霸任何形式挪用客叭戶交易結算資金標準答案：B敗28.以下關于拔違反證券法按的表述，錯誤的拜是（）。叭A、證券公司氨違背客戶的委托八買賣證券、辦理凹交易事項的，責罷令關閉，并處以頒3萬元以上30疤萬元以下的罰款啊B、對證券公傲司挪用客戶資金皚或者證券，責令凹改正，沒收

12、非法背所得，并處以違澳法所得1倍以上傲5倍以下的罰款八C、對故意提澳供虛假材料，隱埃匿交易記錄的證耙券從業人員，撤拜銷任職資格，并叭處以3萬元以上敗10萬元以下的霸罰款，屬于國家唉公務員的，還應瓣當依法給予行政捌處分愛D、證券公司啊違反規定，為客班戶買賣證券提供頒融資融券的，沒跋收違法所得，暫吧停或撤銷相關業扒務許可，并處以昂非法融資融券等芭值以下的罰款標準答案：A礙29.基金法版的調整對象是盎（）。斑A、保險基金按B、證券投資礙基金凹C、政府建設皚基金安D、社會公益般基金標準答案：B版30.基金管理昂人應在基金份額盎發售的（）日前唉公布招募說明書柏、基金合同及其叭他文件。挨A、3日班B、5日

13、擺C、7日敖D、10日標準答案：A艾31.基金管理昂人自收到核準文啊件之日起（）內凹進行基金募集。暗A、3個月頒B、6個月隘C、10個月奧D、1年標準答案：B襖32.對基金的藹申購贖回訴述中吧，錯誤的是（）艾。把A、開放式基骯金的收購贖回，絆由基金管理人負安責辦理，基金管爸理可以委托證監盎會認定的其他機翱構代為辦理般B、基金管理氨人應在每個工作氨日辦理基金的申按購贖回隘C、未知價凹格進行基金的搬申購和贖回式基斑金交易的基本規靶則耙D、開放式基奧金的交易價格基礙本上是由社會供板求關系決定標準答案：D昂33. 按照艾保險法的規定愛，下列說法錯誤擺的是（）。般A、保險法埃的調整對象是案保險組織和保險

14、藹行為班B、保險代理皚人是根據保險人頒委托，向保險人澳收取代理手續費伴，并在授權范圍巴內代為辦理保險胺業務的單位，也白可以是個人伴C、保險經紀拌人基于保險人的扳利益，為投保人癌與保險人訂立合罷同提供中介服務擺，依法收取傭金啊的單位皚D、保險代理按人在代為辦理人挨壽保險業務時，傲不得同時接受2阿個以上保險人的疤委托標準答案：C隘34.以下（）埃行為，由保險人愛承擔責任。笆A、保險代理拜人根據保險人的奧授權代為辦理保巴險業務佰B、保險代理八人有超越代理權捌限行為，投保人按有理由相信其有皚代理權，并已訂皚立保險合同稗C、保險人知熬道保險代理人以跋其名義有超越代哀理權行為時，不皚作否認表示啊D、因保險

15、經柏紀人在辦理保險罷業務中的過錯，叭給投保人、被保鞍險人造成損失的標準答案：D柏35.信托法佰調整的對象是白（）。笆A、民事信托哎B、營業信托骯C、公益信托胺D、信托關系標準答案：D愛36.委托人有笆權向法院申請撤扳銷受托人的某些唉處分行為，委托唉人應在知道或應鞍當知道撤銷原因熬之日起（）內行百使，未行使的，懊申請權取消。搬A、1個月拌B、3個月藹C、半年澳D、一年標準答案：D凹37.受托人做艾出（）行為時，隘委托人有權申請白法院撤銷該處分把行為扒A、違反信托叭目的處分信托財傲產的傲B、違背管理捌職責使信托財產巴受到損失的拔C、處理信托盎事務不當，是信頒托財產受損敗D、以上全部標準答案：D熬3

16、8.關于信托斑財產，說法錯誤芭的是（）。疤A、受托人因瓣處理信托事務所巴支出的費用、對巴第三人所負債務啊，以信托財產承拌擔半B、受托人可笆以在其固定財產懊和信托財產之間胺進行交易，或在熬不同委托人的信半托財產進行交易傲C、受托人以埃其固定財產先行埃支付的，對信托拔財產享有優先受啊償權板D、受托人利壩用信托財產為自拔己謀利時，所的辦利益歸入信托財襖產標準答案：B扮39.按照有關礙規定，對受益人板的權利和義務說鞍法錯誤的是（）鞍。半A、委托人可擺以是唯一受益人唉B、受托人可熬以是唯一受益人唉C、受益人可凹以放棄受益權巴D、信托受益罷權可以依法轉讓斑和繼承標準答案：B隘40.對受益人扳的權利和義務說

17、邦法錯誤的是（）按。翱A、受益人自敗信托合同生效之般日起享受信托受澳益權俺B、信托文件扮對信托利益分配扒的比例或者分配跋的方法未作規定捌時，各受益人按扮照不同的比例享挨受信托利益岸C、受益人不氨能到期清償債務翱的，其信托財產懊可以用于清償擺D、信托受益昂權可以依法轉讓巴和繼承標準答案：B斑41.外國銀行癌經（）批準，可柏以經營結匯、售稗匯業務。柏A、中國人民安銀行背B、外匯管理板局唉C、銀監會芭D、銀行業協熬會標準答案：A翱42.關于商業愛銀行開辦代客境瓣外理財業務管理柏，下列描述正確拔的是（）。哎A、商業銀行氨取得代客境外理笆財業務資格后，熬向境內機構發售暗理財產品，準入辦管理適用審批制稗B

18、、商業銀行唉受客戶委托以人藹民幣購匯辦理代氨客境外理財業務板，應向銀監會申鞍請代客境外理財扮購匯額度耙C、商業銀行矮接受投資者的委隘托以投資者的自板有外匯進行境外絆理財的，其委托隘的金額不計入經扮批準的投資購匯頒額度版D、在批準的罷購匯額度內，商班業銀行可向投資敗者發行以外匯標扳價的境外理財產靶品，并統一辦理背購匯手續標準答案：C般43.商業銀行俺接受投資者委托吧以投資者自有外骯匯進行境外理財罷投資的，其委托拜的金額（）外匯骯局批準的投資購凹匯額度。暗A、應計入扳B、不計入藹C、由投資者拔選擇是否計入背D、由商業銀啊行選擇是否計入標準答案：B白44.根據商氨業銀行外部營銷叭業務管理指導意隘見的

19、規定，外扮部營銷（）。稗A、是指銀行拌在經監管部門批罷準的固定營業場疤所內，由銀行外骯部營銷人員向消奧費者推介個人銀跋行業務或零售銀叭行業務的產品和搬服務的活動芭B、包括設立胺臨時性攤位或路翱演地點、租用固巴定場所進行銀行霸產品介紹的活動安C、包括外部骯營銷人員上門拜哎訪與銀行有業務擺關系和即將建立般業務關系的客戶翱D、包括通過班電話、互聯網等靶渠道進行的實際板銷售活動標準答案：B愛45.基金管理拜人、代銷機構應稗當建立健全檔案扮管理制度，妥善搬保管基金分額持案有人的開戶資料皚和與銷售業務有胺關的其它資料，鞍保存期不少于（扮）。八A、7年芭B、8年盎C、10年般D、15年標準答案：D氨46.（

20、）對境暗內單位或者個人半從事境外商品交瓣易的品種進行核瓣準。敗A、國務院商啊務主管部門罷B、國有資產案監督管理機構把C、期貨監督懊管理機構鞍D、外匯管理阿部門標準答案：A搬47.國務院監絆管管理機構應當阿在受理結算業務霸資格申請之日起鞍（）內，做出批拜準或不批準的決案定。壩A、4個月巴B、3個月鞍C、2個月伴D、1個月標準答案：B班48.對法洗板錢法保護公民昂、法人權益的規扒定，表述錯誤的敗是（）。搬A、只有人民笆銀行省級以上分拔支機構才有權進阿行反洗錢調查跋B、對于不能唉排除反洗錢嫌疑胺的，同時資金可懊能轉往境外的，邦人民銀行負責人拔進行臨時凍結的澳時間不得超過4拔8小時版C、人民銀行芭和國

21、家外匯管理案局應向各級融機熬構和社會公眾披扒露大額外匯交易罷資金的信息絆D、任何范圍敖和個人都有權向藹人民銀行和公安懊機關舉報洗錢活氨動頒標準答案：C襖 壩49.金融機構昂應按照規定期限白保存客戶身份資百料和客戶交易信叭息，其中客戶身案份資料在業務關熬系結束后至少保擺存（）年;客戶耙交易信息在交易壩結束后至少保存熬（）年。壩A、5，7斑B、7，5霸C、5，5八D、7，7標準答案：C哀50.當金融機疤構破產和解散時凹，原機構的客戶搬身份信息應（）岸。奧A、銷毀捌B、由原機構鞍負責人繼續保管拔C、交于其他把金融機構接管捌D、移交國務按院有關部門標準答案：D白51.對違反俺反洗錢法的法頒律責任，描述

22、不佰正確的是（）。岸A、對泄露國愛家機密、商業機敗密的反洗錢工作佰人員，依法給予半行政處分胺B、對未按規壩定建立反洗錢內扮部控制制度的金藹融機構負責人，隘情節嚴重的，給班予紀律處分按C、對拒絕反隘洗錢調查，致使敗洗錢結果發生，班應依法追究金融唉機構負責人刑事藹責任瓣D、對未按規盎定報送大額交易百報告的金融機構佰，責令其限期修耙改標準答案：C藹52.根據破產礙法律制度的規定襖，不屬于破產財案產的是（）半A、證券公司班管理的客戶交易俺結算資金和證券柏B、宣告破產傲時破產企業經營捌管理的全部財產辦C、破產企業案對外投資及應得埃收益癌D、破產企業斑享有的專利權標準答案：A罷53.外資獨資背銀行、合資銀

23、行拌、外國銀行分行斑開辦需要批準的疤個人理財業務，敗應按照有關外資礙銀行業務審批程百序的規定，報（澳）審批。扒A、中國人民癌銀行斑B、中國銀監艾會扳C、中國證監骯會芭D、國家外匯懊管理局標準答案：B稗54.外資銀行絆營業機構申請經昂營人民幣業務應搬當具備的條件是隘：提出申請前在骯中國境內開業（澳）年以上;提出凹申請前（）年連笆續盈利。襖A、3，2稗B、2，1安C、3，1芭D、2，半標準答案：A俺55.按照個扳人外匯管理辦法柏，對經常項目哀個人外匯管理描版述錯誤的是（）捌。暗A、經常項目安的外匯管理按照爸可兌換原則管理盎B、從事貨物稗進出口的個人對斑外貿易經營者，扳在商務部門辦理拌對外貿易備案后

24、岸，其貿易外匯資耙金的管理按照機敖構外匯收支進行版管理隘C、個人進行伴工商登記后，可熬以憑有關單證辦礙理委托具有對外艾貿易經營權的企鞍業代理進出口項斑下的外匯資金收昂付、劃轉、結匯爸D、境內個人扒外匯匯出境外用傲于經常項目支出翱，單筆或當日累捌計匯出在規定金把額以上的，應憑背本人有效身份證跋件在銀行辦理標準答案：D矮56.按照個俺人外匯管理辦法跋，錯誤的是（辦）。背A、個人外匯案業務按照交易的捌主體，分為境內襖與境外個人外匯唉業務骯B、個人外匯拔業務按照交易性愛質，分為經常項啊目和資本項目個矮人外匯業務柏C、個人外匯拌賬戶按主體類別哎，區分為境內與版境外個人外匯賬拌戶扒D、個人外匯笆賬戶按賬戶

25、性質巴，分為經常項目骯和資本項目賬戶標準答案：D拜57.個人攜帶盎外幣現鈔出入境巴時，（）不符合唉外幣現鈔管理規百定。俺A、個人購匯敗提鈔，單筆在規哎定允許攜帶外幣吧現鈔出境金額之跋下的，可以在銀罷行直接辦理斑B、個人購匯搬提鈔，單筆提鈔把超過規定允許攜阿帶外幣現鈔出境鞍金額的，憑本人把有效身份證件、扳提鈔用途證明等稗材料在銀行辦理巴C、個人外幣擺現鈔存入外匯儲骯蓄賬戶，單筆在啊規定允許攜帶外岸幣入境申報金額懊之下的，可以在般銀行直接辦理靶D、個人外幣扳現鈔存入外匯儲唉蓄賬戶，單筆存巴鈔超過規定允許佰攜帶外幣入境申百報金額的，憑本安人有效身份證件隘、攜帶外幣現鈔柏入境申報單或本矮人原存款金融機

26、般構外幣現鈔提取氨單據在銀行辦理標準答案：B佰58.未按規定哎辦理境外個人經胺常項目外匯業務拜的是（）。懊A、在境內取熬得的合法人民幣皚收入，憑本人身藹份證和交易相關霸證明材料辦理跋B、原未用完半的人民幣兌回外疤匯，憑本人身份背證件和原兌換水凹單辦理，原兌換傲水單的有效期為背自兌換日起的2阿4個月挨C、對當日累巴計不超過500芭美元的兌換，可捌憑本人有效身份吧證辦理把D、對離境前暗，在境內當日累傲計不超過200捌0美元的兌換，百可憑本人有效身凹份證辦理標準答案：D啊59.未按規定挨辦理個人外匯匯礙出境業務的是（哎）。襖A、境內個人柏外匯儲蓄賬戶外搬匯匯出，憑本人爸有效身份證件辦拜理百B、境外個

27、人皚外匯儲蓄賬戶外靶匯匯出，憑本人霸有效身份證件辦佰理暗C、境內個人艾手持外幣現鈔匯疤出，當日累計等爸值1萬美元以上啊的，憑交易額的巴真實性憑證、本敖人原存款銀行外皚幣現鈔提取單據阿辦理辦D、境外個人岸手持外幣現鈔匯安出，當日累計等艾值1萬美元以上哀的，憑本人原存敖款銀行外幣現鈔哀提取單據辦理拌標準答案：A昂 芭60.保險公司百委托保險代理機班構或者分支機構扮銷售人壽保險型捌產品的，應當按皚照中國保監會的襖有關規定，對銷吧售人壽保險型產巴品的保險代理機癌構或者保險代理敖分支機構的業務挨人員進行專門培盎訓，銷售前培訓暗時間不得少于（耙）。邦A、8小時拔B、10小時熬C、12小時鞍D、15小時標準

28、答案：C辦61.我國個疤人所得稅法規襖定：工資、薪金白所得、以每月收癌入額減除費用（半）后的余額，為拔應納稅所得額。壩A、800元搬B、1500澳元暗C、1600白元骯D、2000案元版標準答案：C頒 頒62.個人所得斑稅納稅人是指：挨在中國境內有住艾所或者無住所而礙在境內居住滿（澳）的個人，從中澳國境內和境外取啊得的所得，依照哎個人所得稅法爸規定繳納個人柏所得稅。扒A、1年板B、2年翱C、3年壩D、5年標準答案：A哎63.以下各項奧個人所得，（）藹免納個人所得稅澳。氨A、國債和國傲家發行的金融債哀券利息安B、殘疾、孤靶老人員所得疤C、因嚴重自辦然災害造成重大凹損失的安D、省級人民骯政府以下單

29、位標準答案：A拜64.在（）情唉形下，納稅人應邦按照國家規定辦懊理納稅申報。扳A、個人所得昂不足國家規定數扮額的奧B、在3處以搬上取得工資、薪矮金所得的瓣C、沒有扣繳隘義務人的頒D、以上所有霸的標準答案：C昂65.公司法爸調整對象是（八）。柏A、與公司企澳業有關的社會關翱系跋B、公司對內翱關系和對外關系昂C、范圍涵蓋搬有限責任公司和氨股份有限公司澳D、以上都正拌確標準答案：D壩1.按照法律規哎定，有權對商業半銀行的個人儲蓄般存款和單位存款扮查詢、凍結、扣挨劃的單位為（）案A、人民法院阿B、住房公積佰金管理部門版C、國家安全班機關板D、稅務機關傲E、有債務糾拔紛的金融機構背標準答案：AC笆D拌2

30、.商業銀行進奧行同業拆借時，耙拆入資金可用于靶（）藹A、彌補票據翱結算氨B、彌補聯行耙匯差頭寸的不足骯C、發放固定胺資產投資版D、解決臨時傲性資金周轉吧E、投資扒標準答案：AB跋D埃3.洗錢是指通矮過各種方式掩飾艾、隱瞞（）所得鞍收益的來源和性熬質。板A、毒品犯罪罷B、走私犯罪奧C、外資企業佰偷稅漏稅暗D、破壞金融敖管理秩序犯罪版E、金融詐騙胺犯罪愛標準答案：AB澳CDE斑4.2006年昂通過的反洗錢案法規定了金融拌機構反洗錢的義懊務包括（）。叭A、建立客戶昂身份識別制度胺B、建立支付案交易監測系統，鞍對支付交易進行奧監測奧C、建立大額耙交易和可疑交易疤報告制度阿D、建立客戶壩資料和交易記錄隘

31、保存制度疤E、開展反洗絆錢培訓和宣傳工絆作板標準答案：AC八DE擺5.按照客戶身百份識別制度的規叭定，下列表述正愛確的是（）。柏A、金融機構唉不得為客戶開立把匿名賬戶、假名班賬戶，但可以為擺身份不明者辦理拔業務耙B、客戶為他半人代辦業務的，疤金融機構應同時翱對代理人和被代藹理人的身份證件疤或其他證明文件扳進行登記和核對半C、為客戶辦按理人身保險、信擺托業務時，若合啊同受益人不是客叭戶本人，還應對絆收益人的身份證壩件進行核對并登傲記笆D、金融機構班通過第三方識別斑客戶身份，當第皚三方未按要求履骯行職責時，由第鞍三方承擔未履行矮客戶身份識別義般務的責任啊E、必要的情佰況下，金融機構皚可以向公安、工

32、礙商行政管理部門礙核實客戶有關身暗份信息襖標準答案：BC班E俺6.證券法叭規定，禁止證券百公司及其從業人啊員從事（）損害扮客戶利益的欺詐哀行為。敖A、未經客戶邦委托，擅自為客把戶買賣證券盎B、傳播、提昂供虛假或者誤導捌投資者的信息邦C、挪用公款扒進行大規模的證罷券買賣拌D、不在規定拌的時間內向客戶哀提供交易的書面斑確認文件捌E、為牟取傭叭金收入，誘使客癌戶進行不必要的藹證券買賣扮標準答案：AB芭DE扳7.基金管理人佰依法發售基金份隘額，募集基金，胺應當向國務院證拔券監管機構提交把（）文件，并經吧管理機構核準。敗A、申請報告伴B、基金托管把協議草案懊C、法定驗資百機構出具的驗資柏報告敗D、會計事

33、務阿所審計的基金管背理人近3年的財把務會計報告版E、律師事務按所出具的法律意把見書壩標準答案：A昂BDE哎爸8.基金合同應擺當包括的內容有板（）。佰A、基金管理昂人、基金托管人搬的名稱住所八B、基金運作把方式邦C、封閉式基搬金的份額總額和疤開放式基金的最笆低募集份額癌D、基金管理斑人的權利、義務芭E、基金份額熬持有人大會召集跋、議事及表決捌標準答案：AB絆CDE哎9.基金合同應阿當包括的內容有罷（）。吧A、基金收益半的分配原則斑B、基金托管埃人報酬費和支付柏方式澳C、基金財產敖的投資方向和投愛資限制把D、爭議的解耙決方式擺E、基金未達辦到法定要求的處扒理方式八標準答案：AB絆CDE艾10.基金

34、招募澳書的內容有（）艾。稗A、基金管理愛人的基本情況胺B、基金合同耙的內容摘要愛C、基金份額哀的發售日期、價拜格、費用、期限鞍D、基金份額澳的發售方式哀E、出具法律稗意見的律師事務澳所名稱及住所哎標準答案：AB翱CDE爸11.關于信托扳業務中委托人的啊權利，說法正確霸的是（）。板A、委托人有矮權了解信托財產吧的管理和運用、胺處分及收支情況擺，并有權要求委壩托人做出說明伴B、因設立信岸托時未能預見的哀特別事由，致使八信托財產的管理澳方法不符合受益八人的利益時，委辦托人有權要求受拜托人調整信托財挨產的管理方法邦C、受托人違俺反信托目的處分氨財產時，委托人昂在知道撤銷原因笆2年內，有權申跋請人民法院

35、撤銷斑該處分行為頒D、受托人違埃反信托目的處分罷信托財產時，委鞍托人有權依照信斑托文件的規定解般任受托人哀E、受托人管佰理運用信托財產耙有重大過失時，頒委托人可申請人敗民法院解任受托板人柏標準答案：AB胺DE傲12.期貨交易靶所加強交易活動背的風險控制和對埃會員的監督管理扳，應履行的職責案有（）。斑A、提供交易阿的場所傲B、設計合約頒、安排上市哎C、組織監督暗交易、結算和交拔割叭D、保證合約稗的履行艾E、按照規程傲交易規則對會員拔進行監督拌標準答案：AB拌CDE哀13.按照規定襖，期貨交易所不氨得（）。扳A、直接或間骯接的參與期貨交伴易百B、從事信托吧投資翱C、股票交易芭D、非自用財艾產投資瓣

36、E、從事與期搬貨業務無關的活罷動熬標準答案：AB埃CDE藹14.期貨交易翱所應按照國家的敖規定，建立健全懊風險管理制度，邦其制度內容有（氨）。辦A、保證金制凹度扒B、當月無負板債結算制度版C、漲跌停板拔制度罷D、持倉限額白和可疑持倉報告拔制度拜E、風險準備案金制度扒標準答案：AC翱E隘15.期貨公司熬業務實行許可制敗度，按照規定期扮貨公司（）。疤A、不得申請凹經營境外期貨經埃紀業務氨B、經批準可捌以開展期貨投資埃咨詢業務懊C、不得從事岸不與期貨業務無跋關的活動哎D、不得從事耙或變相從事期貨埃自營業務藹E、不得客戶暗提供融資、對外爸擔保皚標準答案：BC笆D藹16.下列選項皚中，（）符合期骯貨交易

37、的基本原皚則。百A、期貨公司罷經客戶委托或按哀照委托內容，進暗行期貨交易癌B、期貨公司拜向客戶做出獲利班保證扳C、期貨公司把在經紀業務中與矮客戶共擔風險、盎分享利益伴D、期貨公司辦不隱瞞重要事項敖或使用不正當的埃手段誘騙客戶發吧出交易指令拔E、期貨公司拔對外發布價格預暗測信息標準答案：AD疤17.根據期貨安交易的基本規則傲，正確的是（）背。啊A、未經期貨暗監督管理機構認澳可，任何單位和跋個人不得發布期俺貨交易即時行情熬B、期貨公司頒應為每一客戶單扮獨設立專門賬戶皚，設置交易編碼敖，不得混碼交易耙C、客戶可以白使用標準倉單核靶國債等有價證券笆沖抵保證金進行八交易爸D、期貨交易傲所應按規定提取哎、

38、使用、管理風胺險準備金澳E、當會員未斑按規定時間追繳襖保證金或自行平頒倉的，期貨交易傲所不得強行平倉背，強行平倉的費澳用和發生的損失罷由期貨交易所承傲擔靶標準答案：B奧CD般18.期貨交易愛所應當與交割倉埃庫簽訂協議，明挨確雙方的義務。柏交割倉庫時不當皚行為有（）。唉A、出具虛假巴倉單擺B、違反規則奧，限制交割商品敖入庫、出庫敗C、泄露與期疤貨有關的商業機愛密盎D、違反國家半規定參與期貨交哎易疤E、期貨交易敖所不限制實物交拔割總量熬標準答案：AB阿CD胺19.境內單位疤或者個人從事外霸匯期貨交易的辦矮法，由（）部門哎共同制定。熬A、期貨監督凹管理機構隘B、商務主管頒部門熬C、國有資產翱監督管理

39、機構靶D、證券業監辦督管理機構傲E、外匯管理安部門敖標準答案：AB霸CE捌20.期貨交易扳所有（）情形之爸一的，責令改正疤，沒收非法所得艾，并對直接負責案的主管人員給予唉紀律處分，處以昂1萬元以上10埃萬元以下的罰款爸。巴A、違反規定把接納會員熬B、違反規定拌收取手續費壩C、違反規定擺使用、分配收益跋D、不公布即敖時行情，或發布懊價格預測消息笆E、任用不具埃備資格的期貨從俺業人員辦標準答案：AB凹CDE敖21.期貨交易拜所有（）情形之邦一的，責令改正襖，沒收非法所得熬，并對直接負責昂的主管人員給予絆紀律處分，處以疤1萬元以上10芭萬元以下的罰款靶。岸A、允許會員啊在保證金不足是辦進行交易唉B、

40、不按照規瓣定提取、管理、隘使用風險準備金佰C、違反保證芭金安全存管監控版規定皚D、不限制會邦員的實物交割總拜量案E、不按照期白貨監管機構的規埃定報送有關文件版、資料按標準答案：BC哀E芭 敖22.期貨交易跋所、非期貨公司跋結算會員有下列般（）情形之一的捌，責令改正，給熬予警告，沒收非爸法所得或非法所藹得不足10萬元敗的，處以10萬胺至30萬的罰款芭，情節嚴重的，百責令停業整頓或芭吊銷營業執照。稗A、允許客戶靶在保證金不足的癌情況下交易佰B、違規從事胺與期貨業務無關瓣的活動版C、變相從事奧期貨自營業務扮D、交易軟件盎不符合期貨公司疤審慎經營的原則愛E、進行混碼岸交易翱標準答案：AB爸CDE拌23

41、.期貨公司哎的下列（）屬于絆欺詐客戶行為之靶一。吧A、向客戶做吧獲利保證翱B、不與客戶伴共擔風險扳C、未將客戶骯交易指令下達到敖期貨交易所拜D、挪用客戶把保證金扒E、用不正當笆手段使客戶發出白交易指令罷標準答案：AC背DE襖24.（）的工拌作人員進行內幕霸交易的，從重處半罰。靶A、國務院期唉貨監管機構啊B、期貨交易阿所啊C、期貨保證笆金存管銀行扳D、期貨保證埃金安全存管監控熬機構爸E、期貨公司澳標準答案：AB斑E百25.期貨交翱易管理條例禁疤止任何單位或個骯人以（）手段操耙縱期貨交易價格背。胺A、單獨或者拜通過合謀，集中靶資金優勢、持倉扒優勢或者利用信啊息優勢聯合或者板連續買賣，操縱板期貨交易

42、價格爸B、蓄意串通胺，以事先約定的氨時間、價格和方捌式相互進行期貨阿交易，影響期貨扳交易價格或者交半易量癌C、以自己為安交易對象，自買拜自賣，影響期貨疤交易價格或者期辦貨交易成交量跋D、為影響期跋貨價格，囤積現絆貨斑E、未經客戶疤委托假借客戶名斑義買賣期貨埃標準答案：AB百CD版26. 期貨交襖易中的內幕消息芭是指（）。爸A、對期貨交耙易價格產生重大盎影響的，尚未公稗開的信息邦B、國務院期稗貨監管機構制定拜的可能對期貨交矮易價格發生重大拌影響的政策斑C、國務院商俺務主管部門發布邦的可能對期貨交版易價格發生重大澳影響消息斑D、期貨交易柏所做出的可能對靶期貨交易價格發凹生重大影響的決板定安E、期貨

43、交易胺會員、客戶的資澳金和交易動向的氨信息柏標準答案：AB笆DE板27.保險代理白人、保險經紀人埃在辦理保險業務辦活動中不得有（骯）行為。疤A、欺騙保險把人、投保人或受扒益人暗B、隱瞞與保半險合同有關的重礙要情況頒C、阻礙投保班人履行保險法按規定的如實告埃知義務，或者誘邦導其不履行本法奧規定的如實告知扮義務跋D、承諾向投靶保人、被保險人矮或者受益人給予艾保險合同規定以靶外的其他利益罷E、利用行政罷權力、職務或職阿業便利以及其他版不正當手段強迫礙、引誘或者限制扒投保人訂立保險疤合同稗標準答案：AB拔CDE扮28.商業銀行伴境外理財投資，阿應委具有托管業拔務資格的境內商翱業銀行作為托管巴人進行投資

44、，托吧管人應當履行的敗職責包括（）。懊A、為商業銀盎行按理財計劃開八設境內托管賬戶背、境外外匯資金案運用結算賬戶和瓣證券托管賬戶八B、監督商業愛銀行資金運作，艾及時向外匯局報哎告其違規違法的爸行為八C、保存商業按銀行的資金匯出佰、匯入、兌換、敗收匯、付匯和資愛金往來記錄等相般關資料不少于1壩5年礙D、按規定辦捌理國際收支統計按申報拜E、協助外匯凹局監察商業銀行搬資金的境外運用翱情況拌標準答案：AB扮CDE佰29.（）屬于拔商業銀行境內賬哀戶的支出范圍。稗A、劃入境外爸外匯資金運用結把算賬戶的資金挨B、匯回商業拌銀行的資金氨C、貨幣兌換靶費八D、托管費、邦各類手續費拔E、資產管理埃費霸標準答案：

45、AB耙CDE般30.商業銀安行開辦代客境外笆理財業務管理暫般行辦法規定從斑事境外理財的商澳業銀行應（）。哀A、在收到外凹匯局購匯額度的爸批準后，與境內礙托管人簽訂托管頒協議，開設托管疤賬戶，在境內托癌管賬戶開設之日艾起10日內，向捌外匯局報送正式半托管協議柏B、在發售產拜品時，向投資者隘全面詳細的告知艾投資計劃、產品癌特征、相關風險哎，由投資者自主哀選擇巴C、定期向投凹資者披露投資狀昂況、投資表現、啊風險狀況等信息胺D、按規定履襖行結售匯統計報跋告義務邦E、購買的境捌外金融產品，必傲須符合中國銀監俺會的相關風險管吧理規定靶標準答案：BC八DE唉31.對外部營按銷人員資質的管白理表述正確的有敖（

46、）。挨A、銀行應建拌立嚴格的聘用制扳度，以確保營銷耙人員具備相關的板知識和能力藹B、對營銷人熬員的資質和能力敖進行考核、分類岸，在外部營銷過搬程中以適當的方哀式向消費者披露把銀行的資質分類骯制度八C、銀行應不巴斷擴充外部營銷柏人員的人數，保癌證銀行有足夠的暗能力實施外部營百銷拌D、營銷人員伴應在允許的兼職氨范圍內，妥善處辦理兼職崗位與本背職工作的關系皚E、銀行應建把立完整的外部營叭銷人員檔案芭標準答案：AB鞍E扳32.銀行應加版強保護消費者權背利，在外部營銷擺過程中（）。愛A、營銷人員捌不得向客戶進行佰誤導性及欺騙性熬的宣傳解釋，可白以稍帶夸張的陳版述產品的收益和傲風險疤B、宣傳推介笆材料必須

47、真實、伴準確，對消費者稗承擔的費用的詳班情必須公開、透癌明芭C、對通過外佰部營銷推介的產胺品，銀行應以專襖業術語、業內行按話進行充分的風疤險提示佰D、嚴格遵守敗客戶資料保密原拜則哀E、對質疑銀八行材料可靠性的靶消費者提供直接背查詢服務礙標準答案：BD挨E岸33.（）可以邦向中國證監會申懊請基金代銷業務百資格。哎A、商業銀行骯B、證券公司笆C、證券投資拜咨詢公司瓣D、專業基金拔銷售機構板E、銀監會規俺定的其他機構搬標準答案：AB八CD跋34.基金宣傳擺材料可以采用的矮形式包括（）。案A、公開出版半資料芭B、宣傳單、澳手冊、信函氨C、海報、戶疤外廣告奧D、電視、電俺影、廣播音像資班料熬E、互聯網資

48、版料斑標準答案：AB俺CDE啊35.對違反奧證券投資基金銷搬售管理辦法規般定從事基金銷售拔活動的基金管理百人員，中國證監靶會可以采取（）把行政監管措施。唉A、監管談話版B、出具警示扒函氨C、記入誠實襖檔案啊D、暫停履行版職務八E、認定為不跋適宜擔任相關職吧務者霸標準答案：AB巴CDE俺36.下列對投斑資基金銷售業務跋描述正確的有（礙）。阿A、未與基金耙管理人簽訂書面拔代銷協議的，代擺銷機構不得辦理版基金銷售跋B、代銷機構辦應將基金代銷業背務資格證明文件艾置備于基金網點傲的顯著位置，經敖批準可以委托其暗他機構代為辦理稗基金的銷售敖C、基金管理拔人對代銷機構的案基金銷售業務負昂有檢查、監督的絆義務

49、絆D、基金管理凹人應審查、檢查百代銷機構使用的伴宣傳材料，并對邦材料內容負責柏E、代銷機構胺應當在有證券投伴資基金托管業務拜資格的商業銀行扳開立與基金銷售稗有關的賬戶，并扮由基金管理人對案賬戶內的資金進瓣行監督捌標準答案：AC班D壩37.按照投資伴基金業務規范，八基金管理人、代霸銷機構應（）。懊A、建立健全昂并有效執行基金板銷售業務制度和拌銷售人員培訓制扮度凹B、建立完善藹的基金份額持有疤人賬戶和資金賬挨戶管理制度愛C、建立檔案板管理制度，妥善稗保管基金份額持佰有人的開戶資料扮和其他相關資料巴至少20年邦D、按法律法啊規和合同約定辦安理基金份額的收跋購和贖回，不得凹擅自停止辦理基按金份額的發售

50、或皚者拒絕投資人的拌申購、贖回艾E、按照基金扒合同的約定和招捌募說明書的規定埃向投資人收取銷愛售費用，未經招暗募說明書公告，罷不得對不同的投佰資者適用相同的隘費率罷標準答案：AB襖D俺 捌38.證券投稗資基金銷售管理爸辦法規定，對搬基金管理人、代叭銷機構有（）情爸形之一的，中國翱證監會應依照法隘律法規有關規定啊進行行政處罰;藹涉嫌犯罪的，移把交司法機關，追襖究其刑事責任。跋A、采取抽獎爸或者送實物的方挨式銷售基金柏B、募集期間耙對認購費打折拔C、在基金宣骯傳材料上登載第板三方專業機構的隘評價結果霸D、以高于成哀本的銷售費率銷叭售基金斑E、承諾利用斑基金進行利益輸挨送岸標準答案：AB跋E頒39.

51、（）屬于罷資本項目外匯賬跋戶。哎A、外國投資岸者投資專用賬戶唉B、特殊目的吧公司專用賬戶熬C、投資并購絆專用賬戶扮D、外匯結算靶賬戶隘E、外匯儲蓄白聯名賬戶暗標準答案：AB扒C藹40.個人外匯皚儲蓄賬戶資金境骯內劃轉，符合規扮定辦理的是（）唉。哀A、本人賬戶暗間資金劃轉，憑跋有效身份證件辦藹理艾B、個人與其柏直系親屬賬戶間笆資金劃轉，憑雙扮方身份證件辦理隘C、本人外匯頒結算賬戶與外匯八儲蓄賬戶間資金耙可以劃轉，但外藹匯儲蓄賬戶向外皚匯結算賬戶的劃八款限于當日的對伴外支付，劃轉后哀可以結匯柏D、個人外匯艾提取現鈔當日累案計等值1萬元美扒元以下的，可以挨在銀行直接辦理哀E、個人向外斑匯儲蓄賬戶存入

52、氨外幣現鈔，當日稗累計1萬元以下俺的，可以在銀行敖直接辦理標準答案：AD扒41.保險代理敖人、保險經紀人礙在辦理保險業務壩活動中不得有（敖）行為。壩A、隱瞞與保八險合同有關的重扳要情況安B、一本機構伴名義進行保險產澳品宣傳凹C、阻礙投保澳人履行保險法艾規定的如實告襖知義務，或者誘吧導其不履行本法凹規定的如實告知邦義務班D、承諾向投俺保人、被保險人爸或者受益人給予傲保險合同規定以巴外的其他利益癌E、利用行政扮權力、職務或職霸業便利以及其他版不正當手段強迫凹、引誘或者限制伴投保人訂立保險芭合同氨標準答案：AB哀CDE背42.保險代理霸機構應當建立完矮整規范的業務檔絆案，其內容包括搬（）。頒A、投保

53、人姓扒名耙B、被代理保佰險公司名稱和代霸理險種邦C、保險費代俺收時間佰D、保險金的耙代領時間芭E、保險代理靶手續費金額和收盎取時間盎標準答案：AB芭CE班43.保險代理鞍機構在開展代理氨業務過程中，欺爸騙保險公司、投敗保人、被保險人按或者受益人的行艾為包括（）。翱A、泄露在經芭營過程中知悉的按被代理保險公司阿的業務、財產狀岸況跋B、以本機構胺名義銷售保險產白品巴C、挪用保險按費搬D、代領保險哀賠償按E、隱藏于保拔險合同有關的重拌要情況扮標準答案：AB扮CE百44.按照保險柏機構管理規定，芭保險代理機構及伴其分支機構（）罷。氨A、不得與非埃法從事保險業務芭或者保險中介業辦務的機構或者個傲人發生代

54、理業務背往來伴B、不得代替八投保人簽訂保險安合同阿C、應當妥善懊保管業務檔案，隘保險期限自保險芭代理關系建立之伴日起計算，不得胺少于10年唉D、開設獨立絆的代收保險費賬半戶，不得坐扣保案險代理手續費唉E、應接受被絆代理保險公司對佰其委托業務的指胺導、監督、核查安標準答案：AB般DE阿45.根據個板人所得稅法規凹定，應納入個人敗所得稅的所得包版括（）。把A、勞務報酬半所得敗B、稿酬所得癌C、特許權行叭使費所得案D、國家發行鞍金融債券利息所皚得擺E、財產租賃胺、轉讓所得骯答案要點： 安標準答案：AB擺CE笆1.商業銀行違按反規定同業拆借按的，有違法所得佰的予以沒收。違哎法所得不足50瓣萬的，處以50佰萬至200萬以凹下的罰款。情節爸嚴重或