1、第 PAGE50 頁(yè) 共 NUMPAGES50 頁(yè)銀行高管考試題庫(kù)附答案銀行高管考試題庫(kù) 附答案1 、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)嚴(yán)重依賴(lài)于。A.第一產(chǎn)業(yè) B.第二產(chǎn)業(yè) C 第三產(chǎn)業(yè) D.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) 答案：C 2 、通貨膨脹率是衡量的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。A 、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B 、就業(yè)程度 C 、物價(jià)穩(wěn)定 D 、國(guó)際收支平衡 答案：C 3 、以下關(guān)于銀行外匯牌價(jià)的要領(lǐng)的解釋正確的選項(xiàng)是。A 、現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)是指客戶(hù)買(mǎi)入外匯的價(jià)格 B 、現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)是指銀行賣(mài)出外匯的價(jià)格 C 、中間價(jià)是指外匯買(mǎi)賣(mài)銀行公布的當(dāng)日外匯牌價(jià)的平均值 D 、現(xiàn)鈔買(mǎi)入價(jià)是指客戶(hù)買(mǎi)入外匯現(xiàn)鈔的價(jià)格 答案：B 4 、巴塞爾新資本協(xié)議是關(guān)于的國(guó)際協(xié)議。A

2、、銀行資本金 B 、共同抵御銀行風(fēng)險(xiǎn) C 、銀行間互相代理支付問(wèn)題 D 、銀行信譽(yù)卡聯(lián)網(wǎng) 答案：A 5 、我國(guó)銀行資本管理中對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)檔次的規(guī)定不包括。A 、0B 、20% C 、50%D 、70% 答案：D 6 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造直接影響商業(yè)銀行的表現(xiàn)是。A 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度 B 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)質(zhì)量 C 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造影響經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行效勞的需求 D 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)可持續(xù)性 答案：C 7 、金融市場(chǎng)開(kāi)展對(duì)商業(yè)銀 行的促進(jìn)作用不包括。A 、可以在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)開(kāi)展和經(jīng)營(yíng)管理 B 、銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是

3、可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為 C 、為商業(yè)銀行的客戶(hù)評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn) D 、貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過(guò)正常的交易來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 答案：B 8 、以下有關(guān)貨幣政策的說(shuō)不正確的選項(xiàng)是。A 、我國(guó)貨幣政策的最終目的是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B 、現(xiàn)階段我國(guó)貨幣政策的操作目的是貨幣供給量 C 、貨幣政策的“三大法寶”包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金和再貼現(xiàn) 答案：B 9 、由于銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場(chǎng)的信心，因此，銀行通常將看作對(duì)其市場(chǎng)價(jià)值最大的威脅。A 、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B 、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) C 、法律風(fēng)險(xiǎn) D 、流動(dòng)性風(fēng)

4、險(xiǎn) 答案：B 10 、除貸款外，商業(yè)銀行的資金一般主要用于。A 、結(jié)算業(yè)務(wù) B 、代理業(yè)務(wù) C 、存款業(yè)務(wù) D 、資金業(yè)務(wù) 答案：D 11 、銀行資產(chǎn)保全是銀行對(duì)，運(yùn)用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等手段，施行各種保護(hù)性措施或前瞻性防范措施。A 、全部資 產(chǎn) B 、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn) C 、核心資產(chǎn) D 、固定資產(chǎn) 答案：B 12 、社會(huì)保險(xiǎn)是一種行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)。點(diǎn)，但被保險(xiǎn)人只能得到一種最根本的保障。A 、政府 B 、個(gè)人 C 、企業(yè) D 、國(guó)際 答案：A 13 、既可通過(guò)影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行效勞的需求直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)，也可通過(guò)影響一國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度、增長(zhǎng)質(zhì)

5、量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。A 、經(jīng)濟(jì)全球化 B 、金融全球化 C 、經(jīng)濟(jì)周期 D 、經(jīng)濟(jì)構(gòu)造 D ：答案：D 14 、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，為了銀行的持續(xù)經(jīng)營(yíng) ，必須化解風(fēng)險(xiǎn)。承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失的第一資金來(lái)是。A 、流動(dòng)資產(chǎn) B 、固定資產(chǎn) C 、資本 D 、聲譽(yù) 答案：C 15 、關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供效勞收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是。A 、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行制定 B 、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)完全商業(yè)銀行自行決定 C 、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)制定 D 、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)工程和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。

6、答案：D 16 、金融市場(chǎng)最主要、最根本的功能是 。A 、貨幣資金融通功能 B 、資配置功能 C 、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能 D 、定價(jià)功能 答案：A 17 、單位賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬，屬于大額交易。A 、50B 、100C 、20_D 、300 答案：C 18 、在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)理解風(fēng)險(xiǎn)程度及其管理狀況。A 、高級(jí)管理層 B 、董事會(huì) C 、監(jiān)事會(huì) D 、股東大會(huì) 答案：A 19 、風(fēng)險(xiǎn)管理的最根本要求是。A 、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量 B 、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) C 、風(fēng)險(xiǎn) 識(shí)別 D 、風(fēng)險(xiǎn)控制 答案：C 20 、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在

7、經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響而使其資產(chǎn)和預(yù)期收益蒙受損失的。A 、總額 B 、邊際額 C 、變化 D 、可能性 答案：D 21 、傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)展采訪(fǎng)。在這種情況下，。A 、張某本著老實(shí)信譽(yù)的原那么，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō) B 、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原那么，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C 、假如李某容許不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告 訴本某 D 、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)承受新聞媒體采訪(fǎng) 答案：D 22 、是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“省局”、“分局”，對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)

8、構(gòu)在經(jīng)營(yíng)狀況、管理程度、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等方面出現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn) 的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱(chēng)。A 、特別監(jiān)管 B 、屬地監(jiān)管 C 、重點(diǎn)監(jiān)管 D 、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 答案：A 23 、特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實(shí)。行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé)、屬地施行。A 、審慎監(jiān)管 B 、屬地監(jiān)管 C 、合規(guī)監(jiān)管 D 、依法監(jiān)管 答案：B 24 、被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違背審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么相關(guān)情況的，可根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理法第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)迫措施。A 、省局負(fù)責(zé)人 B 、分局負(fù)責(zé)人 C 、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人 D 、重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人 答案：A 25 、特別監(jiān)

9、管的解除以為條件，詳細(xì)解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。A 、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題得到整改 B 、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題被處分 C 、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題很少再發(fā)生 D 、特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題相關(guān)責(zé)任人被撤職 答案：A 26 、商業(yè)銀行對(duì)同一 借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)。A 、5% B 、10% C 、50% D 、15% 答案：A 27 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，并購(gòu)的資金來(lái)中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于。A 、 、50% B 、 、15% C 、25% D 、35% 答案：A 28 、并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)。A 、十年 B 、五年 C 、三年 D 、

10、八年 答案：B 29 、中央銀行進(jìn)步法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，市場(chǎng)的反響通常是。A 、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少 B 、 商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多 C 、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供給量減少 D 、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供給量增多。答案：C 30 、商業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類(lèi)的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)貸款進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和計(jì)提撥備。A 、不低于 B 、不高于 C 、等于 D 、二分之一 答案：A 31 、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、道路和頻率，并應(yīng)至少對(duì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)展內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，

11、對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)展全面評(píng)估。A 、每月 B 、每季 C 、每年 D 、半年 答案：C 32 、是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。A 、并購(gòu)貸款 B 、搭橋貸款 C 、銀團(tuán)貸款 D 、重組貸款 答案：A 33 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析p 與國(guó)外交易應(yīng)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、和資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)等。A 、匯率風(fēng)險(xiǎn) B 、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C 、平安性 D 、收益性 答案：A 34 、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來(lái)是否充足，還款來(lái)與還款方案是否匹配，借款人是否能 夠按照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購(gòu)貸款質(zhì)量下滑時(shí)

12、可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略, 形成。A 、財(cái)務(wù)報(bào)表 B 、財(cái)務(wù)模型 C 、貸款評(píng)審報(bào)告 D 、貸審會(huì)決議 答案：C 35 、中央銀行的以下哪些舉措可以增加貨幣供給是？A 、進(jìn)步再貼現(xiàn)率 B 、進(jìn)步存款準(zhǔn)備率 C 、在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)回證券 D 、通過(guò)窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放 答案：C 36 、以下哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行從業(yè)人員的六條從業(yè)根本準(zhǔn)那么？ A 、老實(shí)信譽(yù)、守法合規(guī) B 、信息保密、熟知業(yè)務(wù) C 、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職 D 、保 護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶(hù)隱私、公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng) 答案：B 37 、違法發(fā)放貸款罪的主體是 。A 、銀行信貸資金 B 、銀行存款 C 、信貸人員自有資金 D 、銀行工作人員 答案：D

13、 38 、是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局以下分別簡(jiǎn)稱(chēng)“省局”、“分局”，對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)狀況、管理程度、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等方面出現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱(chēng)。A 、 特別監(jiān)管 B 、 屬地監(jiān)管 C 、 重點(diǎn)監(jiān)管 D 、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 答案：A 39 、銀行業(yè)從業(yè)人員在銷(xiāo)售所在機(jī) 構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜 進(jìn)展披露。A 、采取明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn) B 、對(duì)購(gòu)置此產(chǎn)品的其他客戶(hù) C 、對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任 D 、對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承當(dāng)?shù)淖罱K責(zé)任 答案：B 40 、特別監(jiān)管按照的原那么審慎確定，實(shí)行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、分級(jí)負(fù)責(zé)、屬地施行。A 、

14、 審慎監(jiān)管 B 、 屬地監(jiān)管 C 、 合規(guī)監(jiān)管 D 、 依法監(jiān)管 答案：B 41 、被特別監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在違背審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么相關(guān)情況的，可根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理法第三十七條規(guī)定，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，采取相關(guān)監(jiān)管強(qiáng)迫措施 。A 、 省局負(fù)責(zé)人 B 、 分局負(fù)責(zé)人 C 、 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人 D 、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人 答案：A 42 、按照我國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行的核心資本不得 銀行資本的的 。A 、高于 100% B 、低于 1/3 C 、低于 50% D 、高于 50% 答案：C 43 、特別監(jiān)管的。解除以為條件，詳細(xì)解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。A 、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題得到整改

15、 B 、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題被處分 C 、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題很少再發(fā)生 D 、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問(wèn)題 相關(guān)責(zé)任人被撤職 答案：A 44 、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)。A 、 5% B 、 10% C 、 50% D 、 15% 答案：A 45 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引規(guī)定，并購(gòu)的資金來(lái)中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于。A 、 50% B 、 15% C 、 25% D 、 35% 答案：A 46 、并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)。A 、 十年 B 、 五年 C 、 三年 D 、 八年 答案：B 47 、商業(yè)銀行應(yīng)按照其他貸款種類(lèi)的頻率和 標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購(gòu)貸款

16、進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)和計(jì)提撥備。A 、 、 不低于 B 、 、 不高于 C 、 等于 D 、 二分之一 答案：A 48 、商業(yè)銀行應(yīng)明確并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部報(bào)告的內(nèi)容、道路和頻率，并應(yīng)至少對(duì)并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)性和資產(chǎn)價(jià)值變化進(jìn)展內(nèi)部檢查和獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)展全面評(píng)估。A 、 每月 B 、 每季 C 、 每年 D 、 、 半年 答案：C 49 、是指商業(yè)銀行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款的貸款。A 、 、 并購(gòu)貸款 B 、 、 搭橋貸款 C 、 、 銀團(tuán)貸款 D 、 重組貸款 答案：A 50 、商業(yè)銀行并購(gòu)貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析p 與國(guó)外交易應(yīng)有的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、和

17、資金過(guò)境風(fēng)險(xiǎn)等。A 、 匯率風(fēng)險(xiǎn) B 、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C 、 平安性 D 、 收益性 答案：A 51 、商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)的根底上，綜合判斷借款人的還款資金來(lái)是否充足，還款來(lái)與還款方案是否匹配，借款人是否可以按照合同約定 支付貸款利息和本金等，并提出并購(gòu)貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略, 形成。A 、 財(cái)務(wù)報(bào)表 B 、 財(cái)務(wù)模型 C 、 貸款評(píng)審報(bào)告 D 、 、 貸審會(huì)決議 答案 ：C 52 。、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合原那么。A 、 老實(shí)信譽(yù)及公允 B 、 本質(zhì)重于形式 C 、 重要性 D 、 市場(chǎng)價(jià)值 答案：A 53 、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法所稱(chēng)主要

18、自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的自然人股東。 A 、 10% B 、 5% C 、 15% D 、 25% 答案：B 54 、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法稱(chēng)近親屬不包括。A 、 父母 B 、 配偶 C 、 兄弟姐妹及其配偶 D 、 父母的父母及其配偶 答案：D 55 、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理方法所稱(chēng)主要非自然人股東是指可以直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。A 、 、 10% B 、 5% C 、 15% D 、 25% 答案：B 56 、商業(yè)銀行的董事、總行的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行。的關(guān)聯(lián)交易

19、控制委員會(huì)報(bào)告其近親屬所具有的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。A 、 十 B 、 十五 C 、 二十 D 、 五 答案：A 57 、一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資 本凈額以下，且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額 5% 以下的交易。A 、 1% B 、 2% C 、 3% D 、 、 4% 答案：A 58 、重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額 1% 以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額以上的交易。A 、 5% B 、 10% C 、 8% D 、 12% 答案：A

20、 59 、商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放。A 、 無(wú)擔(dān)保貸款 B 、 擔(dān)保貸款 C 、 質(zhì) 押貸款 D 、 搭橋貸款 答案：A 60 、商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會(huì)、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。A 、 半年 B 、 一年 C 、 二年 D 、 三年 答案：C 61 、商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)展審議。A 、 、 三個(gè)月 B 、 、 六個(gè)月 C 、 、 十二個(gè)月 D 、 一個(gè)月 答案：B 62 、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A 、 10% B

21、、 50% C 、 、 5% D 、 15% 答案：A 63 、商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶(hù)的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A 、 10% B 、 50% C 、 5% D 、 15% 答案：D 64 、商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的。A 、 、 10% B 、 50% C 、 5% D 、 15% 答案：B 65 、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)至少對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)展一次專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果報(bào)商業(yè)銀行董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)；未設(shè)立董 事會(huì)的，報(bào)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會(huì)。A 、 每年 B 、 每月 C 、 每季 D 、 每半年 答案：A 66

22、、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。A 、 按季 B 、 按月 C 、 按年 D 、 按半年 答案：A 67 、可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，縮減商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。A 、 審計(jì)署 B 、 中國(guó)人民銀行 C 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì) D 、財(cái)政部 答案：C 68 、商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國(guó) 家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)視管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原那么，以的條件進(jìn)展。A 、不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 B 、不劣于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易 C 、市場(chǎng)價(jià)值 D 、賬面價(jià)值 答案：A 69 、依法對(duì)商

23、業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易施行監(jiān)視管理。A 、仲裁機(jī)關(guān) B 、中國(guó)人民銀行 C 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì) D 、注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì) 答案：C 70 、以下有可能成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法人的是。A 、中國(guó)銀行 B 、光大銀行 C 、寧波銀行 D 、招商局 答案：D 71 、關(guān)聯(lián)交易中的提供效勞。不包括。A 、信譽(yù)評(píng)估 B 、資產(chǎn)評(píng)估 C 、審計(jì) D 、授信 答案：D 72 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的根本任務(wù)是對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、分析p 、評(píng)價(jià)和預(yù)警，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢(xún)意見(jiàn)，實(shí)行統(tǒng)計(jì)監(jiān)視檢查。A 、經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況 B 、資本充足情況 C 、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本 D 、經(jīng)濟(jì)資本和會(huì)計(jì)資本 答案：

24、A 73 、銀行業(yè)。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的根本原那么是統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實(shí)事求是。A 、準(zhǔn)確及時(shí) B 、重要性 C 、本質(zhì)大于形式 D 、客觀(guān)全面 答案：A 74 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng) 一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。是組織領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)管理和監(jiān)視檢查全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作的主管部門(mén)。銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作。A 、中國(guó)統(tǒng)計(jì)局 B 、銀監(jiān)會(huì) C 、工商總局 D 、人民銀行 答案：B 75 、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度。是對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)象、內(nèi)容、表式、方法以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理工作等方面的制度性規(guī)定。A 、銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度B 、1104 C 、非現(xiàn)場(chǎng)信息監(jiān)管系統(tǒng) D 、中華人民共和國(guó)統(tǒng)

25、計(jì)制度答案：A 76 、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)外公布有密級(jí) 的銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)資料實(shí)行制度，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對(duì)外公布。A 、逐級(jí)報(bào)備，分級(jí)負(fù)責(zé) B 、逐級(jí)審批，集中負(fù)責(zé) C 、逐級(jí)審批，分級(jí)負(fù)責(zé) D 、統(tǒng)一審批，集中負(fù)責(zé) 答案：C 77 、對(duì)本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。A 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 B 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 C 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 D 、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人 答案：A 78 、統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，檢查人員不得少于人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書(shū)。A 、二 B 、三 C 、一 D

26、、五 答案：A 79 、依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)展監(jiān)視檢查。A 、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) B 、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)辦公室部門(mén) C 、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門(mén) D 、銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)監(jiān)察部門(mén) 答案：C 80 、商業(yè)銀行資本充足率管理方法中的資本充足率是指：商。業(yè)銀行持有的、符合本方法規(guī)定的資本與商業(yè)銀行之間的比率。A 、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) B 、算數(shù)加權(quán)資產(chǎn) C 、一般總資產(chǎn) D 、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) 答案：A 81 、商業(yè)銀行資本充足率管理方法規(guī)定商業(yè)銀行資本包括核心資本和。A 、附屬資本 B 、經(jīng)濟(jì)資本 C 、會(huì)計(jì)資本 D 、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本 答案：A 82 、商業(yè)銀行資本充足率管理方法

27、第十一條：“商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式: 資本充足率= 資本 - 扣除項(xiàng)/ 風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+ 。A 、12.5 倍的操作風(fēng)險(xiǎn)資本 B 、12.5 倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本 C 、12.5 倍的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)資本 D 、12.5 倍的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本 答案：B 83 、商業(yè)銀行計(jì)入附屬資本的長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)不得超過(guò)核心資本的。A 、 、50% B 、 、100% C 、30% D 、25% 答案：A 84 、商業(yè)銀行持有我國(guó)其他商業(yè)銀行發(fā)行的混合資本債券和長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為。A 、 、50% B 、 、0 C 、100% D 、20% 答案：C 85 、商業(yè)銀行資本充足率管理方法根據(jù)資本充足率的狀況，銀監(jiān)會(huì)將商

28、業(yè)銀行分為。A 、三類(lèi) B 、一類(lèi) C 、五類(lèi) D 、二類(lèi) 答案：A 86 、商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的個(gè)月內(nèi)。A 、四 B 、三 C 、一 D 、五 答案：A 87 、商業(yè)銀行資本充足率信息在披露前應(yīng)報(bào)送。A 、證監(jiān)會(huì) B 、國(guó)資 委 C 、銀監(jiān)會(huì) D 、人民銀行 答案：C 1901 、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的，確定能否從事衍消費(fèi)品交易及所從事的衍消費(fèi)品交易品種和規(guī)模。A 、經(jīng)營(yíng)目的 B 、資本實(shí)力 C 、管理才能 D 、衍消費(fèi)品的風(fēng)險(xiǎn)特征 答案：ABCD 1899 、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)創(chuàng)辦衍消費(fèi)品交易業(yè)務(wù)，除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍消費(fèi)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其受權(quán)

29、的總行地區(qū)總部系統(tǒng)進(jìn)展實(shí)時(shí)交易，并由其總行地區(qū)總部統(tǒng)一進(jìn)展。A 、平盤(pán) B 、內(nèi)部控制 C 、敞口管理 D 、風(fēng)險(xiǎn)控制 答案：ACD 1900 、根據(jù) 工程融資業(yè)務(wù)指引，工程建立、經(jīng)營(yíng)或融資的既有企事業(yè)法人不能進(jìn)展工程融資。答案：N 1898 、根據(jù)工程融資業(yè)務(wù)指引，工程融資貸款的借款人通常是為建立、經(jīng)營(yíng)工程或?yàn)樵摴こ倘谫Y而專(zhuān)門(mén)組建的企事業(yè)法人。答案：Y 1894 、根據(jù)工程融資業(yè)務(wù)指引，可以對(duì)已建工程進(jìn)展再融資。答案：Y 1895 、根據(jù)工程融資業(yè)務(wù)指引，可以對(duì)在建工程進(jìn)展再融資。答案：Y 1896 、根據(jù)工程融資業(yè)務(wù)指引，不可以對(duì)在建工程進(jìn)展再融資。答案：N 1897 、根據(jù)工程融資業(yè)務(wù)指

30、引，工程融資 貸款只能用于擬建工程。答案：N 2780 、擔(dān)保法規(guī)定，抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，抵押權(quán)也消滅。答案：Y 2781 、擔(dān)保法規(guī)定，最高額抵押的主合同債權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。答案：Y 2782 、擔(dān)保法規(guī)定，債權(quán)人與債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在合同中約定，債權(quán)人留置財(cái)產(chǎn)后，債務(wù)人應(yīng)當(dāng)在不少于六個(gè)月的期限內(nèi)履行債務(wù)。答案：N 2779 、擔(dān)保法規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)別離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。答案：Y 2776 、擔(dān)保法規(guī)定，保證人與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式訂立保證 合同。答案：Y 2777 、擔(dān)保法規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人 承當(dāng)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任

31、保證。答案：N 2778 、擔(dān)保法規(guī)定，訂立抵押合同時(shí)，抵押權(quán)人和抵押人在合同中可以約定在債務(wù)履行期屆滿(mǎn)抵押權(quán)人未受清償時(shí)，抵押物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為債權(quán)人所有。答案：N 2774 、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定，以出質(zhì)的質(zhì)押合同自登記時(shí)生效。A 、依法可以轉(zhuǎn)讓的股票 B 、以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán) C 、存款單 D 、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán) 答案：ABD 2775 、擔(dān)保法所稱(chēng)保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同、定金合同，包括。A 、單獨(dú)訂立的書(shū)面合同 B 、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函 C 、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的 D 、主合同中的擔(dān)保條款 答案：ABCD 2773 、根據(jù)擔(dān)保法有關(guān)質(zhì)物保管的規(guī)定，以下

32、說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A 、質(zhì)權(quán)人負(fù)有妥善保管質(zhì)物的義務(wù)。B 、因保管不善致使質(zhì)物滅失或者毀損的，質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)承當(dāng)民事責(zé)任。C 、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。D 、質(zhì)物有損壞或 者價(jià)值明顯減少的可能，足以危害質(zhì)權(quán)人權(quán)利的，質(zhì)權(quán)人可以要求出質(zhì)人提供相應(yīng)的擔(dān)保。答案：ABD 2772 、根據(jù)擔(dān)保法，以無(wú)地上定著物的土地使用權(quán)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押，并且已經(jīng)辦理抵押登記，那么拍賣(mài)、變賣(mài)所得的價(jià)款按照以下規(guī)定清償。A 、按照抵押物登記的先后順序清償 B 、抵押物登記順序一樣的，按照債權(quán)比例清償 C 、按照抵押合同簽訂時(shí)間的先后順序清償 D

33、、抵押合同簽訂時(shí)間順序一樣的，按照債權(quán)比例清償 答案：AB 2771 、根據(jù)擔(dān)保法有關(guān)抵押物價(jià)值的規(guī)定，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A 、抵押物 價(jià)值減少時(shí)，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人恢復(fù)抵押物的價(jià)值，或者提供與減少的價(jià)值相當(dāng)?shù)膿?dān)保 B 、抵押人的行為足以使抵押物價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停頓其行為 C 、抵押人對(duì)抵押物價(jià)值減少無(wú)過(guò)錯(cuò)的，抵押權(quán)人只能在抵押人因損害而得到的賠償范圍內(nèi)要求提供擔(dān)保 D 、抵押物價(jià)值未減少的局部，仍作為債權(quán)的擔(dān)保 答案：ABCD 100 、按照中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，有以下情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。A 、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者

34、破壞社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行 期滿(mǎn)未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿(mǎn)未逾五年 B 、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算結(jié)束之日起未逾三年 C 、擔(dān)任因違法被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年 D 、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。公司違背前款規(guī)定選舉、委派董事、監(jiān)事或者聘任高級(jí)管理人員的，該選舉、委派或者聘任無(wú)效 答案：ABCD 、按照中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，關(guān)于公司利 潤(rùn)說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A 、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取

35、利潤(rùn)的百分之十列入公司法定公積金 B 、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之三十以上的，可以不再提取 C 、公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的百分之五十以上的，可以不再提取 D 、公司從稅后利潤(rùn)中提取法定公積金后，經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，還可以從稅后利潤(rùn)中提取任意公積金 答案：ACD 102 、按照中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，關(guān)于違背本法規(guī)定，虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)獲得公司登記的說(shuō)法正確的選項(xiàng)是。A 、由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對(duì)虛報(bào)注冊(cè)資本的公司，處以虛報(bào)注冊(cè)資本金額百分之五以上百分之十五以下的罰款 B 、對(duì)提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事

36、實(shí)的公司，處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款 C 、情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)公司登記或者撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照 D 、情節(jié)嚴(yán)重的，處以刑事責(zé)任 答案：ABC 103 、按照公司法設(shè)立的股份，必須在公司名稱(chēng)中標(biāo)明股份或者股份公司字樣。答案：Y 104 、公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。答案：Y 105 、公司可以設(shè)立子公司，子公司不具有法人資格，不能依法獨(dú)立承 擔(dān)民事責(zé)任。答案：N 106 、公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承當(dāng)連帶責(zé)任的出資人。答案：N 107 、監(jiān)事的任期每屆為三年。監(jiān)事任期屆滿(mǎn)，不可以連任。答案：N 108 、監(jiān)事不可以列席董事會(huì)會(huì)議，也不可以對(duì)董事會(huì)決議事項(xiàng)提出質(zhì)詢(xún)或者建

37、議。答案：N 109 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的適用商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引。A.外商獨(dú)資銀行 B.財(cái)務(wù)公司 C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司 D.保險(xiǎn)公司答案：A 110 、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引定義的操作風(fēng)險(xiǎn)包含以下內(nèi)容。A.法律風(fēng)險(xiǎn) B.策略風(fēng)險(xiǎn) C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D.政策風(fēng)險(xiǎn) 答案：A 111 、依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理施行監(jiān)視檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì) C.商業(yè)銀行董事會(huì) D.商業(yè)銀行高級(jí)管理層 答案：B 112 、一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣五萬(wàn)元。答案：N 113 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理

38、施行監(jiān)視檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的。A.可行性 B.有效性 C.真實(shí)性 D.平安性 答案：B 114 、國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)。答案：Y 115 、商業(yè)銀行承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A.高級(jí)管理層 B.經(jīng)營(yíng)管理層 C.董事會(huì) D.監(jiān)事會(huì) 答案：C 116 、股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，無(wú)須經(jīng)其他股東過(guò)半數(shù)同意。答案：N 117 、商業(yè)銀行的。負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A 監(jiān)事會(huì) B 高級(jí)管理層 C 理事會(huì) D 董事長(zhǎng) 答案：B 118 、股份的設(shè)立，只能采取募集設(shè)立的方式。答案：N 119 、 在操作風(fēng)險(xiǎn)的日常

39、管理方面，對(duì)董事會(huì)負(fù)最終責(zé)任。A 高級(jí)管理層 B.董事長(zhǎng) C 監(jiān)事會(huì) D 職能部門(mén) 答案：A 120 、有限責(zé)任公司變更為股份時(shí)，折合的實(shí)收股本總額可以高于公司凈資產(chǎn)額。答案：N 121 。、商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。A 董事會(huì) B 監(jiān)事會(huì) C 高級(jí)管理層 D 相關(guān)部門(mén) ：答案：D 122 、股東出席股東大會(huì)會(huì)議，所持每一股份有一表決權(quán)。但是，公司持有的本公司股份沒(méi)有表決權(quán)。答案：Y 123 、商業(yè)銀行的( 應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn) 作情況。A.法律部門(mén) B.內(nèi)審部門(mén) C.人力資部門(mén) D.合規(guī)部門(mén) 答案：B 124 、股份設(shè)董事會(huì)，其成員為五人至十九人。答案：Y 1

40、25 、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A.高級(jí)管理層 B.董事會(huì) C.監(jiān)事會(huì) D.股東代表大會(huì) 答案：B 126 、董事、高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事。答案：N 127 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于的操作風(fēng)險(xiǎn)。管理政策。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén) B.資金業(yè)務(wù)部門(mén) C.信貸 業(yè)務(wù)部門(mén) D.全行 答案：D 128 、股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，還可以低于票面金額。答案：N 129 、以下不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展管理的方法。A.評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B.損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)搜集 C.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D.在

41、金融市場(chǎng)進(jìn)展保值交易，防范風(fēng)險(xiǎn) 答案：D 130 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，根據(jù)( 操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)展管理。A.前臺(tái)業(yè)務(wù) B.資金業(yè)務(wù) C.各業(yè) 務(wù)線(xiàn) D.信貸業(yè)務(wù) 答案：C 131 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和情況。A.業(yè)務(wù)開(kāi)展 B.重大損失 C.風(fēng)險(xiǎn)管理 D.內(nèi)部控制 答案：B 132 、企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)缺乏以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償才能的，或者有明顯喪失清償才能可能的，可以按照中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法法規(guī)定向人民法院提出。A 、重整

42、申請(qǐng) B 、和解申請(qǐng) C 、破產(chǎn)清算申請(qǐng) D 、重組申請(qǐng) 答案：ABC 133 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn) 管理指引，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。A.管理政策的調(diào)整 B.高級(jí)管理層的人事變動(dòng) C.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 D.重大經(jīng)營(yíng)決策 答案：C 134 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。A.合規(guī)文化建立 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) D.加強(qiáng)內(nèi)部控制 答案：D 135 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引, 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐。步完善管理信息系統(tǒng)。A.法律風(fēng)險(xiǎn) B.道德風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 答案：C 136 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指

43、引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的，建立恢復(fù)效勞和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)這些方案和機(jī)制的正常執(zhí)行。方案 C.數(shù)據(jù)備份和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 D.應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 答案：D 137 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤托趨f(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。A 外匯業(yè)務(wù) B.外包業(yè)務(wù) C 國(guó)際業(yè)務(wù) D 結(jié)算業(yè)務(wù) 答案：B 138 、商業(yè)銀行可以購(gòu)置保險(xiǎn)以及與第三方簽訂合同，并將其作為。A.控制操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法 B.緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法 C.緩釋操作風(fēng)

44、險(xiǎn)的必要手段 D.控制操作風(fēng)險(xiǎn)的有效手段 答案：B 139 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。A.銀監(jiān)會(huì) B.人民銀行 C.財(cái)政部 D.國(guó)家稅務(wù)總局 答案：A 140 、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)。A.審 批 B.核準(zhǔn) C.備案 D.知悉 答案：C 141 、自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承當(dāng)?shù)牧x務(wù)有。A 、妥善保管其占有和管理的財(cái)產(chǎn)、印章和賬簿等資料 B 、列席債權(quán)人會(huì)議并如實(shí)答復(fù)債權(quán)人的詢(xún)問(wèn) C 、未經(jīng)人民法院答應(yīng)，不得分開(kāi)住所地 D 、不得新任其他企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)

45、管理人員 答案：ABCD 142 、按照中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法法規(guī)定有以下情形之一的，不得擔(dān)任管理人。A 、因成心犯罪受過(guò)刑事處分 B 、曾被撤消相關(guān)專(zhuān)業(yè)執(zhí)業(yè)證書(shū) C 、與本案有利害關(guān)系 D 、人民法院認(rèn)為不宜擔(dān)任管理人的其他情形 答案：ABCD 143 。、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。A.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu) B.銀監(jiān)會(huì) C.銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) D.人民銀行 答案：A 144 、按照中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法法規(guī)定人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)前一年內(nèi)，涉及債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的以下行為，管理人有權(quán)懇求人民法院予以撤銷(xiāo)。A 、無(wú)償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的 B 、以明顯不合理的價(jià)格進(jìn)展交易的 C 、對(duì)沒(méi)有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的

46、債務(wù)提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保的 D 、對(duì)未到期的債務(wù)提早清償?shù)?答 案：ABCD 145 、商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件有: 。A.搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 20 萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 500 萬(wàn)元以上的案件 B.其他涉及損失金額可能超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 2 permil;的操作風(fēng)險(xiǎn)事件 C.高管人員嚴(yán)重違規(guī) D.發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 100萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害 答案：C 146 、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)展定期的 。A 、質(zhì)詢(xún) B 、檢查 C 、檢查評(píng)估 D 、評(píng)估 答案：C 14

47、7 、對(duì)于發(fā)生( 而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。A 操作風(fēng)險(xiǎn)事件 B 一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件 C 特殊操作風(fēng)險(xiǎn)事件 D 重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 答案：D 148 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引， 等其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。A 政策性銀行 B 國(guó)有商業(yè)銀行 C 股份制銀行 D 城市商業(yè)銀行 答案：A 149 、未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其 履行董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。A 監(jiān)事會(huì) B 股東大會(huì) C 經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu) D 領(lǐng)導(dǎo)班子 答案：C 150 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的 ，應(yīng)當(dāng)遵循其總行制定的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，按照規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)

48、告重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件并承受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管。A 外國(guó)銀行一級(jí)分行 B 外國(guó)銀行分行 C 外國(guó)銀行二級(jí)分行 D 外國(guó)銀行支行 答案：B 151 、商業(yè)銀行董事會(huì)承當(dāng)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一 是確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系承受 的有效審查與監(jiān)視。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì) B.內(nèi)審部門(mén) C.監(jiān) 事會(huì) D.理事會(huì) 答案：B 152 、金融市場(chǎng)具有的風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指金融市場(chǎng)的參與者通過(guò)買(mǎi)賣(mài)金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者承受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的 。A 、操作風(fēng)險(xiǎn) B 、法律風(fēng)險(xiǎn) C 、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D 、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 答案：D 153 、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)

49、負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和施行。該部門(mén)主要職責(zé)之一是定期向 提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。A.董事會(huì) B.高級(jí)管理層 C.監(jiān)事會(huì) D.內(nèi)審部門(mén) 答案：B 154 、商業(yè)銀行相關(guān)部門(mén)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況 負(fù)直接責(zé)任。在制定本部門(mén)業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證 參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性。A.高級(jí)管理層 B.董事會(huì) C.內(nèi)審部門(mén) D.各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員 答案：D 155 、商業(yè)銀行應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn) 機(jī)制，以便及時(shí)采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。A.數(shù)據(jù)采

50、集 B.量化 C.評(píng)估 D.預(yù)警 答案：D 156 、當(dāng)涉及損失金額可能超 過(guò)商業(yè)銀行資本凈額 的操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1 permil; B.2 permil; C.5 permil; D.1 答案：A 157 、以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策主要內(nèi)容的是： A.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義； B.適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任； C.員工具； 有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)才能并承受相關(guān)培訓(xùn)； D.操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、途徑、頻率，以及對(duì)各部門(mén)的其他詳細(xì)要求 答案：C 158 、以下不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系根本要素的是： A.董事會(huì)

51、 的監(jiān)視控制； B.高級(jí)管理層的職責(zé)； C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序； D.制定適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)懲制度。：答案：D 159 、銀行定期存款在存期內(nèi)，假設(shè)遇有利率調(diào)整，那么該存款利息 。A 、采取分段計(jì)息的方法，按照實(shí)際天數(shù)分別以存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率和調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 B 、按照存單開(kāi)戶(hù)日掛牌公告的利率計(jì)算 C 、按照到期日掛牌公告的利率計(jì)算 D 、按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算 答案：B 160 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，當(dāng)發(fā)生搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車(chē)、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 萬(wàn)元 以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 萬(wàn)元以上的案件時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.5

52、0 ，20_B.10 ，800 C.20 ，500 D.30 ，1000 答案：D 161 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，當(dāng)發(fā)生造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、喪失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù) 小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開(kāi)展的事件。時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A.1， ，2 B.2， ，4 C.3 ，4 D.3 ，6 答案：D 162 、根據(jù)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引，當(dāng)發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失 萬(wàn)元以上的事。故、自然災(zāi)害時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)

53、告。B.500 C.1000 D.20_0 答案：C 163 、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方法進(jìn)展定期的檢查評(píng)估，評(píng)估對(duì)象包括關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和 。A.應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案 B.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù) C.指定的風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限 D.保險(xiǎn)或第三方協(xié)議 答案：B 164 、為加強(qiáng)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù) ，制定商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引。A 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理法 B 中華 人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 C 中華人民共和國(guó)行政答應(yīng)法 D 其他有關(guān)法律法規(guī) 答案：ABD 165 、商業(yè)銀行對(duì)當(dāng)期受益但尚未發(fā)生的那局部費(fèi)用，應(yīng)在支付期才支付，之前不用考慮。答案：N 166 、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)

54、立的 適用商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引。A.中資商業(yè)銀行 B.外商獨(dú)資銀行 C.中外合資銀行 D.政策性銀行 答案：ABC 167 、 、 以下金融工具中，不屬于短期金融工具的是：A 商業(yè)票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 企業(yè)債券 D 回購(gòu)協(xié)議 答案：C 168 、以下財(cái)產(chǎn)可以用于抵償債務(wù)的是A 、法律規(guī)定的制止流通物。B 、抵債資產(chǎn)欠繳和應(yīng)繳的各種稅收和費(fèi)用已經(jīng)接近、等于或者高于該資產(chǎn)價(jià)值的。C 、權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)。D 、土地使用權(quán) 答案：D 169 、以下金融工具中，不屬于間接融資工具的是：A 銀行承兌票據(jù) B 可轉(zhuǎn)讓大額定期存單 C 人壽保險(xiǎn)單 D 回購(gòu)協(xié)議 答案：D 170 、商業(yè)銀

55、行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱(chēng) 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由以下 所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。A 不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 B 員工和信息科技系統(tǒng) C 外部事件 D 高管人員違規(guī) 答案：ABC 171 、目前，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按_結(jié)息。A 月 B 年 C 季度 D 日 答案：C 172 、銀行每個(gè)應(yīng)至少組織一次對(duì)抵債資產(chǎn)的賬實(shí)核對(duì)，并作好核對(duì)記錄。A 、星期 B 、月 C 、季度 D 、半年 答案：C 173 、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引要求，建立與本行的 相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè) 和控制/ 緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)。A.業(yè)務(wù)性質(zhì) B.規(guī)模 C.管理程度 D.復(fù)雜程度 答案：ABD 174 、不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自獲得日起內(nèi)予以處置。A 、半年 B 、1 年 C 、2 年 D 、3 年 答案：C 175 、同業(yè)拆借利率是貨幣市場(chǎng)最重要的基準(zhǔn)利率之一，我國(guó)的同業(yè)拆放利率是：A Shibor B Libor C Hibor D Tibor 答案：A 176 、以下銀行處置抵債資產(chǎn)的方式中，不正確的選項(xiàng)是A 、抵