1、銀行BoEing系統(tǒng)基金業(yè)務(wù)操作手冊(cè)前 言新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)（中文名稱：藍(lán)海引擎,英文名稱：Blue Ocean Engine，以下簡(jiǎn)稱BoEing系統(tǒng)）是根據(jù)中國(guó)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向，在企業(yè)架構(gòu)思想的指導(dǎo)下，參考國(guó)際同業(yè)最佳實(shí)踐的基礎(chǔ)上，由我行自主設(shè)計(jì)研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。系統(tǒng)將以客戶為中心，以產(chǎn)品集合平臺(tái)為支撐，功能更加豐富靈活的產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新體系，滿足全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部管理、外部監(jiān)管及技術(shù)自身發(fā)展的要求，實(shí)現(xiàn)以客戶為中心、快速產(chǎn)品創(chuàng)新、改善管理能力三大核心價(jià)值。基金代銷是我行的重要零售業(yè)務(wù)，是BoEing系統(tǒng)一期上線產(chǎn)品之一。BoEing系統(tǒng)基金模塊包括柜面端和管理端二大應(yīng)用：柜面

2、端提供銷售我行代理資產(chǎn)管理人發(fā)售的開(kāi)放式基金、開(kāi)放式基金定期定額業(yè)務(wù)、券商集合計(jì)劃、“一對(duì)多”專戶理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品服務(wù)功能，可進(jìn)行產(chǎn)品的簽約、買(mǎi)賣、查詢等交易；管理端為總行和一級(jí)分行提供基金產(chǎn)品管理、募集管理、代銷機(jī)構(gòu)管理和銷售周期管理，費(fèi)用、客戶結(jié)構(gòu)、銷售量等統(tǒng)計(jì)，并可根據(jù)行部級(jí)別進(jìn)行相關(guān)功能權(quán)限控制。 為了使業(yè)務(wù)人員更好地了解和掌握BoEing系統(tǒng)基金模塊相關(guān)規(guī)則和操作流程，總行個(gè)人金融部組織編寫(xiě)了中國(guó)銀行BoEing系統(tǒng)基金業(yè)務(wù)操作手冊(cè)（以下簡(jiǎn)稱操作手冊(cè)）。操作手冊(cè)包括基金柜面端、柜面端報(bào)表、基金管理端、管理端報(bào)表四個(gè)章節(jié)，從基本概念、業(yè)務(wù)規(guī)則、交易列表、交易說(shuō)明等方面詳細(xì)介紹了BoEing系

3、統(tǒng)基金模塊各組成部分，內(nèi)容詳盡，實(shí)用性強(qiáng)，能夠使讀者快速理解并掌握BoEing系統(tǒng)基金業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)原理及應(yīng)用方法。 參加操作手冊(cè)編寫(xiě)的人員有（按姓氏筆畫(huà)排列）：曲欣、吳雙、陸怡倩、張赫、李丹、段曄、胡國(guó)棟等。操作手冊(cè)由李國(guó)峰、印金強(qiáng)、高國(guó)鵬、張令瑋總撰。由于基金業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)完善工作仍在進(jìn)行，加之編寫(xiě)時(shí)間倉(cāng)促，手冊(cè)中難免會(huì)有遺漏或不當(dāng)之處，敬請(qǐng)諒解并給予指導(dǎo)。113目 錄第一章 基金柜面端5第一節(jié) 概 述5一、 基本概念5二、相關(guān)約定和基本規(guī)則6三、 業(yè)務(wù)流程8第二節(jié) 交易操作說(shuō)明9一、 交易列表9二、交易說(shuō)明10第二章 柜面端報(bào)表86一、交易失敗報(bào)表86二、定投失敗報(bào)表86三、電子合同報(bào)表87第三

4、章 基金管理端88第一節(jié) 概 述88一、基本概念88二、相關(guān)約定和基本規(guī)則88三、業(yè)務(wù)流程89第二節(jié) 交易說(shuō)明89 一、交易列表89二、交易說(shuō)明91（一）產(chǎn)品詳細(xì)信息91（二）智能定投參考指標(biāo)查詢93（三）募集監(jiān)控93（四）開(kāi)閉市管理94（五）業(yè)務(wù)參數(shù)設(shè)置95（六）代銷機(jī)構(gòu)信息設(shè)置95（七）基金狀態(tài)設(shè)置96（八）可受理業(yè)務(wù)映射關(guān)系管理97（九）基金凈值98（十）銷售周期管理99（十一）上傳合同版本說(shuō)明書(shū)99（十二）電子合同文件管理100第四章 管理端報(bào)表101第一節(jié) 報(bào) 表101一、年費(fèi)分區(qū)域統(tǒng)計(jì)101二、代理費(fèi)統(tǒng)計(jì)101三、個(gè)人客戶結(jié)構(gòu)匯總統(tǒng)計(jì)102四、客戶結(jié)構(gòu)匯總統(tǒng)計(jì)表（報(bào)表單位：元）10

5、2五、客戶結(jié)構(gòu)匯總統(tǒng)計(jì)表（報(bào)表單位：份）103六、基金定期定額統(tǒng)計(jì)表103七、發(fā)行期確認(rèn)統(tǒng)計(jì)表104八、基金交易筆數(shù)統(tǒng)計(jì)表104九、基金流量統(tǒng)計(jì)表105十、投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配統(tǒng)計(jì)表106十一、認(rèn)購(gòu)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表106十二、申購(gòu)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表107十三、贖回費(fèi)統(tǒng)計(jì)表107十四、轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi)統(tǒng)計(jì)表108十五、銷售服務(wù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表108十六、客戶維護(hù)費(fèi)統(tǒng)計(jì)表109十七、贖回和轉(zhuǎn)換費(fèi)匯總表109十八、申購(gòu)贖回和轉(zhuǎn)換費(fèi)匯總表110十九、凈額申購(gòu)費(fèi)匯總表111第一章 基金柜面端第一節(jié) 概 述1、 基本概念 客戶重要信息同步：使客戶姓名、證券類型、證件號(hào)碼在基金系統(tǒng)記錄的信息和賬戶信息保持一致。 公募基金：是受政府主管部門(mén)監(jiān)管的

6、，向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證的證券投資基金。 基金專戶理財(cái)：也成“一對(duì)多”專戶理財(cái)業(yè)務(wù)，指基金公司向兩個(gè)以上的特定客戶募集資金，或者接受兩個(gè)以上特定客戶的財(cái)產(chǎn)委托，由商業(yè)銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人，將其委托財(cái)產(chǎn)集合于特定賬戶，進(jìn)行證券投資活動(dòng)。 券商集合理財(cái)：指我行代理證券公司推廣其公開(kāi)對(duì)外發(fā)售的集合理財(cái)產(chǎn)品。 電子合同：以電子簽名方式與客戶簽訂相關(guān)產(chǎn)品合同。 智能定投：是基金定期不定額的投資方式，即在一定的投資期間內(nèi)，投資者在固定的時(shí)間，根據(jù)證券市場(chǎng)指數(shù)的走勢(shì)以不固定的金額投資于同一只基金產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金投資時(shí)點(diǎn)和金額的控制。 基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換：客戶將所持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人旗下的其它基

7、金產(chǎn)品。 基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出：客戶將基金賬戶內(nèi)的基金份額從一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)到另一銷售機(jī)構(gòu)。基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入：客戶將基金賬戶內(nèi)的基金份額從另一個(gè)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)到我銷售機(jī)構(gòu)。二、相關(guān)約定和基本規(guī)則（一）基金代理銷售對(duì)象指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于開(kāi)放式證券投資基金的自然人；在中國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記或經(jīng)有權(quán)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織；符合法律法規(guī)規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者，均可購(gòu)買(mǎi)。（二）交易時(shí)間辦理基金代理銷售業(yè)務(wù)的時(shí)間以基金管理人對(duì)外公布的基金合同

8、或發(fā)售公告規(guī)定的時(shí)間為準(zhǔn)。（三）代理銷售網(wǎng)點(diǎn)可受理業(yè)務(wù) 1、簽約買(mǎi)賣類：基金簽約、基金解約、信息修改、客戶重要信息同步、更換結(jié)算賬號(hào)、開(kāi)TA賬戶（含多渠道開(kāi)戶）、銷TA賬戶、TA賬戶查詢、基金定投簽約、基金定投解約、基金定投信息修改、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、預(yù)約認(rèn)購(gòu)、預(yù)約申購(gòu)、預(yù)約贖回、委托撤銷、柜員委托取消。 2、信息查詢類：客戶基金查詢、基金交易明細(xì)查詢、基金委托查詢、基金產(chǎn)品信息查詢、基金凈值查詢。 3、輔助功能類：基金交割單打印、基金分紅方式設(shè)置、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入。（四）業(yè)務(wù)受理?xiàng)l件1、 個(gè)人客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)，原則上須本人持銀行卡及身份證原件到我行營(yíng)業(yè)

9、網(wǎng)點(diǎn)親自辦理，不得由他人代理；如客戶本人遇死亡、因嚴(yán)重老弱病殘等特殊情況，確實(shí)無(wú)法由本人親自辦理的，可參照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)管理辦法中特殊業(yè)務(wù)章節(jié)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2、 客戶辦理基金簽約（包括簽約、信息修改、更換結(jié)算賬戶、客戶重要信息同步和解約）、基金TA賬戶簽約管理（包括簽約和解約）、基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估、基金定投管理（包括簽約、信息修改）、涉及電子合同的相關(guān)業(yè)務(wù)、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出、委托撤銷等業(yè)務(wù)時(shí)，個(gè)人客戶須提供本人身份證件原件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查；單位客戶申請(qǐng)辦理基金業(yè)務(wù)，須由經(jīng)辦人提供單位預(yù)留印鑒、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正（副）本或組織機(jī)構(gòu)代碼證、經(jīng)辦人身份證件，若經(jīng)辦人非法人，需要同時(shí)提供法人身份證件原件或復(fù)印件及法人

10、授權(quán)書(shū)（客戶提供所有材料復(fù)印件加蓋單位公章，留存一份隨傳票保管），柜員按照相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行核印等步驟，校驗(yàn)客戶身份及信息。3、 個(gè)人客戶申請(qǐng)開(kāi)立客戶資料須本人填寫(xiě)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，不得由他人代填；對(duì)已簽約、但沒(méi)有進(jìn)行個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷測(cè)評(píng)的個(gè)人客戶，在申請(qǐng)辦理基金購(gòu)買(mǎi)（含預(yù)約）、基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換、基金定投等業(yè)務(wù)前，須填寫(xiě)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，將結(jié)果（測(cè)評(píng)分五個(gè)等級(jí)：激進(jìn)、進(jìn)取、穩(wěn)健、謹(jǐn)慎、保守）通過(guò)“基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估”交易錄入系統(tǒng)完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)結(jié)果的默認(rèn)有效期為一年，有效期內(nèi)也可根據(jù)需要進(jìn)行重新評(píng)估，過(guò)期后需重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)測(cè)評(píng)。4、 機(jī)構(gòu)客戶申請(qǐng)任何

11、交易須到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。5、 用于基金交易的借記卡及密碼的掛失和解掛，按照金穗借記卡業(yè)務(wù)管理辦法辦理；掛失后補(bǔ)辦的借記卡由系統(tǒng)自動(dòng)自動(dòng)建立與基金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系。6、 客戶首次購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)的分紅方式為基金合同默認(rèn)的分紅方式，如需變更分紅方式應(yīng)通過(guò)“基金分紅方式設(shè)置”交易實(shí)現(xiàn)。7、 客戶使用借記卡密碼進(jìn)行的基金交易，視為客戶本人辦理。8、 基金業(yè)務(wù)允許跨省市交易。9、 客戶辦理基金業(yè)務(wù)必須確保借記卡和賬戶狀態(tài)正常。10、 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)每日日初須打印前一交易日的基金定投失敗明細(xì)表、基金交易失敗明細(xì)表，基金報(bào)表與憑證按會(huì)計(jì)有關(guān)規(guī)定隨當(dāng)日?qǐng)?bào)表傳票裝訂保管。（五）交易確認(rèn)1、受理客戶發(fā)起的所有交易均以TA確認(rèn)為準(zhǔn)

12、。2、銀行當(dāng)日（T日）受理客戶的所有基金（QDII基金除外）交易申請(qǐng)，TA均在下一個(gè)開(kāi)放日（T+1日）確認(rèn)。3、銀行當(dāng)日（T日）受理的QDII基金交易申請(qǐng)，TA在申請(qǐng)日后的第二個(gè)開(kāi)放日（T+2日）確認(rèn)。4、操作員在受理客戶賬戶及交易類交易時(shí)，須提示客戶在每次申請(qǐng)交易的三個(gè)工作日后打印交割單。5、基金的交割單為客戶交易確認(rèn)憑證，系統(tǒng)對(duì)交割單的保留期限為交易確認(rèn)后一年。6、補(bǔ)打憑證上的受理日期不作為實(shí)際交易日期的依據(jù)。（六）基金代銷業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)1、基金TA賬戶簽約、轉(zhuǎn)托管、歷史交易查詢的手續(xù)費(fèi)，按價(jià)格委員會(huì)對(duì)外公示的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。2、基金交易手續(xù)費(fèi)包括：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回及轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)，計(jì)算方法：（1）

13、認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)=認(rèn)購(gòu)金額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）（2）申購(gòu)手續(xù)費(fèi)=申購(gòu)金額*申購(gòu)費(fèi)率/（1+申購(gòu)費(fèi)率） （3）贖回手續(xù)費(fèi)=贖回金額*贖回基金手續(xù)費(fèi)率（4）轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)為贖回手續(xù)費(fèi)與申購(gòu)補(bǔ)差手續(xù)費(fèi)之和：轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)=轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率轉(zhuǎn)出金額×（1轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率）×（轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）/(1+轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率)（七）授權(quán)管理1、對(duì)客戶申請(qǐng)的修改基金結(jié)算賬戶、柜員委托取消、基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出和單位客戶委托撤銷等業(yè)務(wù)須嚴(yán)格實(shí)行三級(jí)主管授權(quán)；2、對(duì)購(gòu)買(mǎi)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易根據(jù)客戶委托交易額須嚴(yán)格實(shí)行金額類動(dòng)態(tài)授權(quán)主管授權(quán)。3、 業(yè)務(wù)流程（一）開(kāi)立金穗借記

14、卡；（二）基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估；（三）基金簽約；（四）基金TA賬戶簽約；（五）基金購(gòu)買(mǎi)、贖回、定投等基金交易。第二節(jié) 交易操作說(shuō)明一、 交易列表交易碼交易名稱交易類型50400基金簽約管理金融類50401基金TA賬戶簽約管理金融類50100基金購(gòu)買(mǎi)金融類50300基金贖回金融類50402基金定投管理金融類50302基金委托撤銷金融類50200基金產(chǎn)品轉(zhuǎn)換金融類50000客戶基金查詢查詢類50001基金交易明細(xì)查詢查詢類50002基金委托查詢查詢類50003基金產(chǎn)品信息查詢查詢類50004基金凈值查詢查詢類50800基金交割單打印查詢類50202基金分紅方式設(shè)置金融類50303基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出金融

15、類50103基金轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入金融類50201基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估金融類二、交易說(shuō)明 （一）基金簽約管理（50400）簽約1、交易功能首次開(kāi)立基金業(yè)務(wù)的簽約。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金簽約管理->簽約3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，簽約；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”彈出“賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入”界面； 3 賬戶類型：必輸，點(diǎn)擊選擇個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；4 輸入方式：必輸，輸入0(手工輸入)/1(刷卡)/2(刷折)/3(刷IC卡)；個(gè)人客戶必須選擇刷卡或刷IC卡，刷折選項(xiàng)無(wú)效；如果客戶已經(jīng)簽

16、約，用另一張借記卡簽約，提示當(dāng)前交易介質(zhì)不是客戶結(jié)算賬戶；單位客戶不能使用單位借記卡簽約，只能使用單位結(jié)算賬戶簽約,單位結(jié)算賬戶需要手工輸入；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、鈔匯標(biāo)識(shí)、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入，單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3）客戶基本信息欄8 客戶基本信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼、客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期；如果上一欄手工輸入單位結(jié)算賬戶，法人負(fù)責(zé)人信息欄反顯法人客戶開(kāi)戶時(shí)留存的法人負(fù)責(zé)人信息；如果未做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或已經(jīng)過(guò)期，提示客戶未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

17、評(píng)估或評(píng)估過(guò)期；可點(diǎn)擊界面左下角 “基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”按鈕鏈接轉(zhuǎn)入“基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估”交易界面；點(diǎn)擊 “詳細(xì)信息”會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）服務(wù)合約信息欄9 公募基金消息通知：默認(rèn)不開(kāi)通；基金專戶理財(cái)消息通知：選輸，根據(jù)客戶要求勾選；券商集合理財(cái)消息通知：默認(rèn)不開(kāi)通；10 開(kāi)通服務(wù)：選輸，可不選或多選，包括定投、智能定投、快速贖回（暫不開(kāi)通）、電子合同、對(duì)賬單寄送；如需開(kāi)立基金定投業(yè)務(wù)必須勾選；如需開(kāi)立智能定投業(yè)務(wù)必須勾選；如需開(kāi)立電子合同業(yè)務(wù)必須勾選；11 聯(lián)系地址、移動(dòng)電話、電子郵件、固定電話、傳真電話：刷卡或手工輸入賬號(hào)后，自動(dòng)顯示該部分的聯(lián)系地址、移動(dòng)電話、電子郵件、固定電話、傳真電話

18、等（如果客戶信息中沒(méi)有登記以上信息中的某項(xiàng)則該項(xiàng)為空），需要與客戶核實(shí)信息，其中，聯(lián)系地址、移動(dòng)電話必須完整必輸，固定電話、傳真電話、電子郵件選擇輸入；如需補(bǔ)充或修改，請(qǐng)點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，彈出客戶聯(lián)系方式查詢窗口：查詢條件欄直接點(diǎn)擊查詢，如客戶聯(lián)系方式信息列表中已有需要補(bǔ)充的聯(lián)系方式，則可以選擇對(duì)應(yīng)信息項(xiàng)確定后帶回簽約界面；如果列表沒(méi)有需要的聯(lián)系方式，則點(diǎn)擊“聯(lián)系方式維護(hù)”按鈕彈出如下界面，默認(rèn)選中新增。在對(duì)應(yīng)的輸入框內(nèi)填入需要新增的內(nèi)容，完成后點(diǎn)擊提交成功打印憑證，由客戶簽字確認(rèn)，并將信息帶回簽約界面。12 上交所證券帳號(hào)：選輸，手工輸入；13 深交所證券帳號(hào)：選輸，手工輸入；（5）新結(jié)

19、算賬號(hào)輸入欄不輸；（6）合約關(guān)系人信息欄14 經(jīng)辦人/代理人姓名：手工輸入，個(gè)人客戶為選輸，單位客戶為必輸；15 證件類型：手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在證件類型查詢窗口雙擊一行選擇相應(yīng)證件類型點(diǎn)擊“確定”帶回，個(gè)人客戶為選輸，單位客戶為必輸；16 證件號(hào)碼：手工輸入，個(gè)人客戶為選輸，單位客戶為必輸；（7）客戶經(jīng)理信息欄17 客戶經(jīng)理：選輸，手工輸入；18 產(chǎn)品經(jīng)理：選輸，手工輸入；（8）提交/退出欄19 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息；提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出簽約界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；20 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明客

20、戶聯(lián)系方式信息維護(hù)打印業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶須法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；簽約成功打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶須法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、正確的密碼，并能提供有效的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話辦理，軍人保障卡、退役金專用卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡均不能辦理此業(yè)務(wù)；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的結(jié)算賬戶辦理此業(yè)務(wù)；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶持全國(guó)范圍內(nèi)借記卡，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人

21、（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：個(gè)人客戶首次辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)需要本人填寫(xiě)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷；如開(kāi)通定投服務(wù)合約，須簽訂開(kāi)放式基金定期定額業(yè)務(wù)委托協(xié)議書(shū)；開(kāi)通智能定投業(yè)務(wù)的，須簽訂智能定投業(yè)務(wù)委托協(xié)議書(shū)；開(kāi)通電子合同服務(wù)合約，須簽訂代理投資類產(chǎn)品電子簽名約定書(shū)；上述協(xié)議均一式兩聯(lián)，客戶簽字，網(wǎng)點(diǎn)加蓋業(yè)務(wù)專用章后生效；單位客戶若開(kāi)通電子合同服務(wù)合約，須簽訂代理投資類產(chǎn)品電子簽名約定書(shū)，此協(xié)議一式兩聯(lián)，法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，網(wǎng)點(diǎn)加蓋業(yè)務(wù)專用章后生效；6 資料留存：憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶身份證件復(fù)印件、服務(wù)協(xié)議銀行留存聯(lián)、單位客戶的法人授權(quán)委托書(shū)

22、、組織機(jī)構(gòu)代碼證件復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件和服務(wù)協(xié)議銀行留存聯(lián)分別作為憑證附件；憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；7 新增個(gè)人客戶信息需要注意：一次可以新增多條客戶信息，點(diǎn)擊提交后，所新建的信息可以一次性全部帶回簽約界面顯示。（二）基金簽約管理（50400）信息修改1、交易功能修改客戶基金服務(wù)合約簽約信息。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金簽約管理->信息修改3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，信息修改；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/

23、扣款交易信息錄入對(duì)話框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；4 輸入方式：必輸，輸入0(手工輸入)/1(刷卡)/2(刷折)/3(刷IC卡)；單位結(jié)算賬戶可以手工輸入；個(gè)人客戶必須選擇刷卡或刷IC卡，刷折選項(xiàng)無(wú)效；賬戶狀態(tài)必須為正常的已簽約賬戶；如果客戶持另一張借記卡做信息修改，提示當(dāng)前交易介質(zhì)不是客戶結(jié)算賬戶；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、鈔匯標(biāo)識(shí)、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息（3）客戶基本信息欄8 客戶基本信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證

24、件號(hào)碼、客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期；如果上一欄手工輸入單位結(jié)算賬戶，法人負(fù)責(zé)人信息欄反顯法人客戶開(kāi)戶時(shí)留存的法人負(fù)責(zé)人信息；如果未做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或已經(jīng)過(guò)期，提示客戶未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或評(píng)估過(guò)期；可點(diǎn)擊界面左下角“基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”按鈕鏈接轉(zhuǎn)入“基金客戶風(fēng)險(xiǎn)類型評(píng)估”交易界面；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）服務(wù)合約信息欄9 公募基金消息通知：默認(rèn)不開(kāi)通；10 基金專戶理財(cái)消息通知：選輸，根據(jù)客戶要求勾選；券商集合理財(cái)消息通知：默認(rèn)不開(kāi)通；11 開(kāi)通服務(wù)；選輸，根據(jù)客戶要求勾選開(kāi)通或取消的服務(wù)合約；如果客戶有定投或智能定投子合約，則不能取消定投或智能定投服務(wù)；如果客戶有電子合同子合約，則不能

25、取消電子合同服務(wù)；12 聯(lián)系地址、移動(dòng)電話、電子郵件、固定電話、傳真電話：刷卡或手工輸入賬號(hào)后，自動(dòng)顯示該部分的聯(lián)系地址、移動(dòng)電話、電子郵件、固定電話、傳真電話等（如果客戶信息中沒(méi)有登記以上信息中的某項(xiàng)則該項(xiàng)為空），需要與客戶核實(shí)信息，其中，聯(lián)系地址、移動(dòng)電話必須完整必輸，固定電話、傳真電話、電子郵件選擇輸入；如需補(bǔ)充或修改，請(qǐng)點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，彈出客戶聯(lián)系方式查詢窗口，查詢條件欄直接點(diǎn)擊查詢，如客戶聯(lián)系方式信息列表中已有需要補(bǔ)充的聯(lián)系方式，則可以選擇對(duì)應(yīng)信息項(xiàng)確定后帶回簽約界面；如果列表沒(méi)有需要的聯(lián)系方式，則點(diǎn)擊“聯(lián)系方式維護(hù)”按鈕彈出如下界面，默認(rèn)選中新增在對(duì)應(yīng)的輸入框內(nèi)填入需要新增的

26、內(nèi)容，完成后點(diǎn)擊提交，成功提示打印憑證，由客戶簽字確認(rèn)，并將新信息帶回。13 上交所證券帳號(hào)：選輸，手工輸入；14 深交所證券帳號(hào)：選輸，手工輸入；（5）新結(jié)算賬號(hào)輸入欄不輸；（6）合約關(guān)系人信息欄15 經(jīng)辦人/代理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；16 證件類型：選輸，手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸項(xiàng)；17 證件號(hào)碼：選輸，新手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；（7）客戶經(jīng)理信息欄18 客戶經(jīng)理：選輸，手工輸入；19 產(chǎn)品經(jīng)理：選輸，手工輸入；（8）提交/退出欄20 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息；提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出信息修改界面；提交

27、失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；21 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明客戶聯(lián)系方式信息維護(hù)打印業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶須法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；基金簽約信息修改后打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶須法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章。5、交易說(shuō)明1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、正確的密碼，并能提供有效的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話辦理，軍人保障卡、退役金專用卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡均不能辦理此業(yè)務(wù)；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的存量單位卡或結(jié)算賬戶辦理此業(yè)務(wù)；

28、2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：如涉及新開(kāi)通服務(wù)合約，操作員須提示客戶與銀行簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議，其中：開(kāi)通定投業(yè)務(wù)的，須簽訂開(kāi)放式基金定期定額業(yè)務(wù)委托協(xié)議書(shū)；開(kāi)通智能定投業(yè)務(wù)的，須簽訂智能定投業(yè)務(wù)委托協(xié)議書(shū)；開(kāi)通電子合同業(yè)務(wù)的，須簽訂代理投資類產(chǎn)品電子簽名約定書(shū)；上述協(xié)議均一式兩聯(lián)，客戶簽字，網(wǎng)點(diǎn)加蓋業(yè)務(wù)專用章后生效；單位客戶填寫(xiě)若開(kāi)通電子合同業(yè)務(wù)的，須簽訂代理投資類產(chǎn)品電子簽名約定書(shū)，此協(xié)議一式兩聯(lián)，法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，網(wǎng)點(diǎn)加蓋業(yè)務(wù)專

29、用章后生效；6 資料留存：業(yè)務(wù)憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶身份證件復(fù)印件、服務(wù)協(xié)議銀行留存聯(lián)及單位客戶的法人授權(quán)委托書(shū)、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證復(fù)印件分別作為業(yè)務(wù)憑證附件；業(yè)務(wù)憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；7 客戶名稱、證件類型和證件號(hào)碼不得修改；8 該交易不能撤銷。9 已經(jīng)通過(guò)合約關(guān)聯(lián)的地址、電話等聯(lián)系方式不能修改或刪除。(三）基金簽約管理（50400）更換結(jié)算賬戶1、交易功能更換客戶簽約基金合約的結(jié)算賬戶。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金簽約管理->更換結(jié)算賬戶3

30、、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，更換結(jié)算賬戶；（2）查詢條件欄點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出“賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入”界面2 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶3 輸入方式：必輸，個(gè)人客戶可以選擇0（手工輸入）/1（刷卡）/3（刷IC卡）；個(gè)人客戶必須選擇刷卡或刷IC卡，刷折選項(xiàng)無(wú)效；單位客戶單位卡必須刷卡，單位結(jié)算賬號(hào)需要手工輸入；4 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、鈔匯標(biāo)識(shí)、戶名等信息；5 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶辦理時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；6 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3） 客戶基本信息欄 客戶基本信息欄：根據(jù)指定賬

31、戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼、客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期；如果上一欄輸入單位結(jié)算賬戶，法人負(fù)責(zé)人信息欄反顯法人客戶開(kāi)戶時(shí)留存的法人負(fù)責(zé)人信息；如果個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已經(jīng)過(guò)期，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)期；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）服務(wù)合約信息欄反顯；（5）新結(jié)算賬號(hào)輸入欄 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出“賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入”界面；7 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；8 輸入方式：必輸，個(gè)人客戶必須選擇刷卡或刷IC卡；單位客戶選擇刷單位卡或手工輸入單位結(jié)算賬號(hào)；9 新結(jié)算賬號(hào)：手工輸入或刷卡后反顯；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；單位客戶

32、只能輸入結(jié)算賬號(hào)；10 密碼：個(gè)人客戶和單位卡通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；11 點(diǎn)擊確定帶回客戶新結(jié)算賬號(hào)；12 客戶：反顯客戶號(hào)和客戶姓名；（6）合約關(guān)系人信息欄13 經(jīng)辦人/代理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸；14 證件類型：手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸；15 證件號(hào)碼：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸；（7）客戶經(jīng)理信息欄16 客戶經(jīng)理：選輸，手工輸入；17 產(chǎn)品經(jīng)理：選輸，手工輸入；（8）提交/退出欄18 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息；提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出更換結(jié)算賬戶界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄

33、入的內(nèi)容不清空；19 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位賬戶法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、正確的密碼，并能提供有效的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話辦理，軍人保障卡、退役金專用卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡均不能辦理此業(yè)務(wù)；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的單位卡或結(jié)算賬號(hào)辦理此業(yè)務(wù)；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：需3+0授權(quán)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：

34、個(gè)人客戶如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已過(guò)期需要重新填寫(xiě)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷；單位客戶填寫(xiě)：無(wú)6 資料留存：憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件和機(jī)構(gòu)客戶提供的資料復(fù)印件作為憑證附件；憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料一并交還客戶；7 本交易不能撤銷。（四）基金簽約管理（50400）客戶重要信息同步1、交易功能當(dāng)客戶借記卡戶名（單位客戶的戶名）、證件種類、證件號(hào)碼與基金系統(tǒng)不一致時(shí)，需要操作客戶重要信息同步交易；將基金系統(tǒng)的重要信息同步為銀行卡（單位結(jié)算賬戶）相同的信息2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金簽約管理->客戶重要信息同

35、步3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，客戶重要信息同步；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；4 輸入方式：必輸，輸入0(手工輸入)/1(刷卡)/2(刷折)/3(刷IC卡)；其中單位客戶單位卡必須刷卡，單位結(jié)算賬號(hào)需要手工輸入；個(gè)人客戶必須選擇刷卡或刷IC卡，刷折選項(xiàng)無(wú)效；賬戶狀態(tài)必須為正常的已簽約賬戶；如果客戶持另一張借記卡做信息修改，提示當(dāng)前交易介質(zhì)不是客戶結(jié)算賬戶；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；

36、單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3）客戶基本信息欄8 反顯對(duì)應(yīng)客戶基金系統(tǒng)的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼、客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期；如果輸入類型選擇手工輸入，法人負(fù)責(zé)人信息欄反顯法人客戶開(kāi)戶時(shí)留存的法人負(fù)責(zé)人信息；如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)期，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)期；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）客戶同步信息欄9 根據(jù)指定賬戶，反顯客戶對(duì)應(yīng)結(jié)算賬戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼；（5）服務(wù)合約信息欄反顯；（6）新結(jié)算賬號(hào)輸入欄不輸；（7）合約關(guān)系人信息欄10 經(jīng)辦人/代理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；11 證件類型：手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢

37、”按鈕，在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸項(xiàng)；12 證件號(hào)碼：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸；（8）客戶經(jīng)理信息欄13 客戶經(jīng)理：選輸，手工輸入；14 產(chǎn)品經(jīng)理：選輸，手工輸入；（9）提交/退出欄15 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息；提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出更換結(jié)算賬戶界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；16 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的借記卡、有效身份證件、正確的密碼，并能提供有效的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話辦理，軍人保障卡、退役金專

38、用卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡均不能辦理此業(yè)務(wù)；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的單位卡或結(jié)算賬戶辦理業(yè)務(wù)；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：需3+0授權(quán)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：機(jī)構(gòu)客戶填寫(xiě)客戶資料登記表（一式二聯(lián)）；6 資料留存：憑證第一聯(lián)留存，個(gè)人客戶的身份證件復(fù)印件及法人授權(quán)委托書(shū)、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件分別作為憑證附件；憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；7 本交易不能撤銷。（五）基金簽約管理（50400）解約1、交易功能解除簽約基金

39、的合同。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金簽約管理->解約3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，解約；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；4 輸入方式：必輸，個(gè)人客戶可以選擇1（刷卡）/3（刷IC卡）；其中單位客戶單位卡必須刷卡，單位結(jié)算賬號(hào)需要手工輸入；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶

40、信息；（3）客戶基本信息欄8 客戶基本信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼、客戶風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期；如果上一欄輸入單位結(jié)算賬戶，法人負(fù)責(zé)人信息欄反顯法人客戶開(kāi)戶時(shí)留存的法人負(fù)責(zé)人信息；如果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)期，提示客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)期；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）服務(wù)合約信息欄反顯；（5）新結(jié)算賬號(hào)輸入欄不輸；（6）合約關(guān)系人信息欄9 經(jīng)辦人/代理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；10 證件類型：手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸項(xiàng)；11 證件號(hào)碼：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；（7）客戶經(jīng)理信息欄12

41、客戶經(jīng)理：選輸，手工輸入；13 產(chǎn)品經(jīng)理：選輸，手工輸入；（8）提交/退出欄14 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息；提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出解約界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；15 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶須法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章后；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約借記卡、有效身份證件、正確的密碼辦理；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約借記卡或結(jié)算賬戶；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位客戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：

42、本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：無(wú)；6 資料留存：憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶身份證件復(fù)印件、法人授權(quán)委托書(shū)、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件分別作為憑證附件，憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；7 客戶持有基金份額為零，無(wú)在途交易，所有TA賬戶都已銷戶，方能辦此業(yè)務(wù)。（六）基金TA賬戶簽約管理（50401）基金TA賬戶信息查詢1、交易功能查詢客戶已經(jīng)簽約的TA代碼、TA名稱、TA賬號(hào)、TA賬戶狀態(tài)、多渠道標(biāo)識(shí)。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->

43、簽約買(mǎi)賣->基金TA賬戶簽約管理->查詢3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，查詢；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶4 輸入方式：必輸，輸入0(手工輸入)/1(刷卡)/2(刷折)/3(刷IC卡)；單位客戶結(jié)算賬號(hào)需要手工輸入；個(gè)人客戶必須刷卡，刷折選項(xiàng)無(wú)效；簽約賬戶狀態(tài)必須為正常；如果客戶已經(jīng)辦理過(guò)基金簽約，但持另一張借記卡辦理該業(yè)務(wù)，系統(tǒng)會(huì)提示當(dāng)前交易介子不是客戶結(jié)算賬戶；如果客戶未辦理過(guò)基金簽約，系統(tǒng)提示客戶未簽基金服務(wù)合約，請(qǐng)簽服務(wù)合約；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)

44、備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3）客戶信息欄8 客戶信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）TA查詢.解約標(biāo)簽頁(yè)9 TA機(jī)構(gòu)：選輸；可以直接點(diǎn)擊后面的“查詢”按鈕查詢到該客戶已經(jīng)簽約的所有的TA代碼、TA名稱、TA賬號(hào)、TA賬戶狀態(tài)、多渠道標(biāo)識(shí)；也手工輸入TA代碼或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄，產(chǎn)品碼可以手工輸入基金代碼或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在基金產(chǎn)品檢索輔助輸

45、入窗口，查詢條件欄，業(yè)務(wù)類型：必輸，選擇代銷公募基金/專戶理財(cái)基金/券商集合計(jì)劃，產(chǎn)品代碼，產(chǎn)品名稱，投資管理人三項(xiàng)選輸，手工輸入，并支持模糊查詢，點(diǎn)擊“查詢”按鈕后，在基金產(chǎn)品列表欄選擇一條記錄，點(diǎn)擊確定，返回到TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，在TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄點(diǎn)擊“查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)列表欄，雙擊一條記錄，選擇該記錄，點(diǎn)擊確定帶回；10 詳細(xì)信息欄：在TA合約列表中雙擊選擇一條記錄，反顯TA代碼、TA名稱、多渠道標(biāo)識(shí)及TA賬號(hào)；（5）經(jīng)辦人/代理人信息欄 不輸（6）提交/退出欄11 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出查詢界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明無(wú)5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約借

46、記卡、有效身份證件、正確的密碼辦理；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約結(jié)算賬戶辦理；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：無(wú)；6 資料留存：無(wú)。(七）基金TA賬戶簽約管理（50401）簽約1、交易功能開(kāi)立TA賬號(hào)。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金TA賬戶簽約管理->簽約3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，簽約；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話

47、框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶；4 輸入方式：必輸，個(gè)人客戶可以選擇1（刷卡）或3(刷IC卡)；單位客戶選擇0（手工輸入）；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3）客戶信息欄8 客戶信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）TA簽約標(biāo)簽頁(yè)9 TA機(jī)構(gòu)：必輸；手工輸入TA機(jī)構(gòu)號(hào)或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄，產(chǎn)品碼可以直接點(diǎn)擊

48、后面的“查詢”按鈕查詢到所有TA代碼和TA機(jī)構(gòu)名稱，也可以手工輸入基金代碼或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在基金產(chǎn)品檢索輔助輸入窗口，在查詢條件欄，業(yè)務(wù)類型必輸，選擇代銷公募基金/專戶理財(cái)基金/券商集合計(jì)劃，產(chǎn)品代碼，產(chǎn)品名稱，投資管理人三項(xiàng)選輸，手工輸入，并支持模糊查詢，點(diǎn)擊“查詢”按鈕后，在基金產(chǎn)品列表欄選擇一條記錄，點(diǎn)擊確定，返回到TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，在TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄點(diǎn)擊“查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)列表欄，雙擊選擇一條記錄，點(diǎn)擊確定帶回；10 多渠道標(biāo)識(shí)：選輸，如勾選多渠道標(biāo)識(shí)，需要客戶提供在其他渠道簽約的TA賬號(hào)；11 銷售經(jīng)理：選輸，手工輸入；（5）經(jīng)辦人/代理人信息欄12 經(jīng)辦人/代

49、理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；13 經(jīng)辦人/代理人證件類型：選輸，手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕， 在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸項(xiàng)；14 經(jīng)辦人/代理人證件號(hào)碼：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；（6）提交/退出欄15 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息，提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出簽約界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；16 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約借記卡

50、、有效身份證件、正確的密碼辦理；單位戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約結(jié)算賬戶辦理；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可由被授權(quán)人(經(jīng)辦人）辦理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：無(wú)；6 多渠道賬戶：如果客戶在其它渠道已開(kāi)立TA主賬戶，在我行開(kāi)立TA賬戶為多渠道賬戶，并同時(shí)登記TA賬號(hào)信息；7 憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶身份證件復(fù)印件及單位客戶法人授權(quán)委托書(shū)、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件分別作為憑證附件，憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；8 當(dāng)日開(kāi)立TA賬戶，當(dāng)日不可銷TA賬

51、戶，只可撤單或取消；撤單或取消時(shí)不能有該TA下的在途交易。（八）基金TA賬戶簽約管理（50401）解約1、交易功能解除客戶簽約的TA賬戶。2、交易界面投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金TA賬戶簽約管理->解約3、操作說(shuō)明（1）操作類型欄1 操作類型：必輸，解約；（2）查詢條件欄2 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話框；3 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶4 輸入方式：必輸，個(gè)人客戶可以選擇1（刷卡）/3(刷IC卡)；單位客戶選擇0（手工輸入）/1（刷卡）；5 賬號(hào)：必輸，手工輸入或通過(guò)外部設(shè)備刷卡輸入；輸入后

52、按回車鍵系統(tǒng)反顯幣種、戶名等信息；6 密碼：個(gè)人客戶和單位卡客戶通過(guò)密碼鍵盤(pán)輸入；單位結(jié)算賬戶查詢時(shí)此項(xiàng)跳過(guò)；7 點(diǎn)擊確定帶回客戶賬戶信息；（3）客戶信息欄8 客戶信息欄：根據(jù)指定賬戶，反顯對(duì)應(yīng)客戶的客戶號(hào)、姓名、證件類型和證件號(hào)碼；點(diǎn)擊“詳細(xì)信息”按鈕會(huì)顯示客戶詳細(xì)信息；（4）TA查詢解約標(biāo)簽頁(yè)9 TA機(jī)構(gòu)：選輸；可以直接點(diǎn)擊后面的“查詢”按鈕查詢到該客戶已簽約所有的TA代碼、TA名稱、TA賬號(hào)、TA賬戶狀態(tài)、多渠道標(biāo)識(shí)；也可以手工輸入TA機(jī)構(gòu)號(hào)或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄，產(chǎn)品碼可以直接點(diǎn)擊后面的“查詢”按鈕查詢到所有TA代碼和TA機(jī)構(gòu)名稱，也可以

53、手工輸入基金代碼或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕，在基金產(chǎn)品檢索輔助輸入窗口，在查詢條件欄，業(yè)務(wù)類型必輸，選擇代銷公募基金/專戶理財(cái)基金/券商集合計(jì)劃，產(chǎn)品代碼，產(chǎn)品名稱，投資管理人三項(xiàng)選輸，手工輸入，并支持模糊查詢，點(diǎn)擊“查詢”按鈕后，在基金產(chǎn)品列表欄選擇一條記錄，點(diǎn)擊確定，返回到TA機(jī)構(gòu)輔助輸入窗口，在TA機(jī)構(gòu)列表查詢條件欄點(diǎn)擊“查詢”按鈕，在TA機(jī)構(gòu)列表欄，雙擊一條記錄，選擇該記錄，點(diǎn)擊確定帶回10 詳細(xì)信息欄：在TA合約列表中雙擊選擇一條記錄，反顯TA代碼、TA名稱、多渠道標(biāo)識(shí)及TA賬號(hào)；（5）經(jīng)辦人/代理人信息欄11 經(jīng)辦人/代理人姓名：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；12 經(jīng)辦人/代理人證

54、件類型：選輸，手工輸入或點(diǎn)擊“輔助查詢”按鈕， 在查詢結(jié)果中選定一條；單位客戶為必輸項(xiàng)；13 經(jīng)辦人/代理人證件號(hào)碼：選輸，手工輸入；單位客戶為必輸項(xiàng)；（6）提交/退出欄14 提交：按鈕，點(diǎn)擊提交交易信息，提交成功，則彈出打印界面，打印完成后退出解約界面；提交失敗，則回到原界面，先前錄入的內(nèi)容不清空；15 退出：按鈕，點(diǎn)擊退出交易界面；4、輸出及打印要素說(shuō)明打印投資理財(cái)業(yè)務(wù)憑證一式兩聯(lián)，交客戶簽字，單位客戶法人或被授權(quán)人（經(jīng)辦人）簽字并加蓋單位公章，柜員加蓋業(yè)務(wù)受理章；5、交易提示1 介質(zhì)要求：個(gè)人客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約借記卡、有效身份證件、正確的密碼辦理；單位客戶持賬戶狀態(tài)正常的簽約單位卡

55、或結(jié)算賬戶；2 賬戶歸屬地要求：個(gè)人客戶全國(guó)范圍內(nèi)，單位賬戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理；3 代理要求：本交易不能代理；單位客戶可以由被授權(quán)人（經(jīng)辦人）代理；4 授權(quán)制度：無(wú)；5 客戶填寫(xiě)單據(jù)：無(wú)；6 資料留存：憑證第一聯(lián)銀行留存，個(gè)人客戶身份證件復(fù)印件和單位客戶法人授權(quán)委托書(shū)、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人和被授權(quán)人（經(jīng)辦人）身份證件復(fù)印件分別作為憑證附件，憑證第二聯(lián)連同金穗借記卡、證件和資料交還客戶；7 當(dāng)日開(kāi)立TA賬戶不允許銷TA賬戶，只能做基金委托撤銷或柜員委托取消；8 取消TA服務(wù)合約須該客戶TA賬戶下所有基金余額為0且無(wú)在途交易。（九）基金購(gòu)買(mǎi)（50100）1、交易功能通過(guò)該交易為客戶辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、預(yù)約認(rèn)購(gòu)、預(yù)約申購(gòu)業(yè)務(wù)。2、 交易界面 投資理財(cái)->基金&理財(cái)->基金->簽約買(mǎi)賣->基金購(gòu)買(mǎi)3、操作說(shuō)明（1）查詢條件欄1 點(diǎn)擊“查詢賬號(hào)”按鈕彈出賬戶支控驗(yàn)證/收款/扣款交易信息錄入對(duì)話框；2 賬戶類型：必輸，個(gè)人賬戶/對(duì)公賬戶3 輸入方式：必輸，輸入