1、謹防金融詐騙專題建筑設計技術1班張宇 1305090139王僅龍 1305090142李云飛 1305090144弓凱亞 1305090145丁凡 1305090148黨佳雨1305090146什么是金融詐騙？ 金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙常見的種類1：銀行卡（儲蓄卡、信用卡、網(wǎng)銀U盾）盜刷。2：手機電信（虛假短信、電話、QQ）3：非法集資（高回報投資理財、貸款）4：傳統(tǒng)網(wǎng)絡詐騙（木馬病毒、釣魚網(wǎng)站）5：新興網(wǎng)絡詐騙（p2p網(wǎng)貸、虛擬貨幣）河北石家莊儲戶千萬存款“失蹤” 銀行稱無責任5月18日上

2、午，石家莊市民王麗(應被采訪人要求化名)和多位工商銀行儲戶向中新網(wǎng)記者講述了自己在工商銀行建南支行存款“失蹤”的經(jīng)過。拿著厚厚的一沓銀行對賬單，王麗沙啞著嗓音告訴記者，從2014年5至2015年1月，短短8個月間，她在工商銀行建南支行陸續(xù)存入了1080萬元人民幣，而在今年5月7日，她突然得知，自己的千萬存款只剩下了124元。事發(fā)地點位于中國工商銀行石家莊分行建南支行。中國銀行杭州慶春支行再次爆出“儲戶存款失蹤” 新華社杭州5月13日新媒體專電一張張存有巨款的銀行卡,放在“銀行客戶經(jīng)理”處保管,就能獲得銀行的“承諾函”和高額利息。,一名前銀行職員假冒銀行網(wǎng)點工作人員,以高息為誘惑,騙走100多名

3、儲戶超過億元巨額存款。中國銀行一儲戶千萬元存款被支行行長轉(zhuǎn)走 僅剩1元 趙女士存款一千萬元，拿到18萬利息后，趙女士發(fā)現(xiàn)賬戶僅剩1元，銀行行長將其千萬存款轉(zhuǎn)走。目前該行長已被刑拘，其同伙承認以高息為名詐騙3097萬元。 有的時候我們的手機會突然收到陌生號碼發(fā)來的短信，有的是讓你匯款的，有的時候告訴你中獎了，怎么就會中獎呢，顯然這是一條詐騙信息。手機短信詐騙升級！學生家長收到“學校”發(fā)來的“孩子在校表現(xiàn)”短信 信息時代新型詐騙：手機自動轉(zhuǎn)發(fā)驗證碼致巨額存款被盜 2分鐘轉(zhuǎn)走16萬！ 18日下午4點左右，陳先生收到一條銀行的動態(tài)驗證碼短信。起初他并不在意，只當做詐騙短信置之不理。但他萬萬沒想到，手機

4、卻向詐騙者自動轉(zhuǎn)發(fā)了驗證碼，導致了16萬血汗錢被盜。目前，公安與銀行均未給出明確解決辦法。這到底是怎么回事?詐騙短信誰都接到過，人們常以為只要不上套、不回復，就可平安無事。陳先生昨日的經(jīng)歷卻表明了，犯罪分子早就更加高明了。“河北黃金第一家”黃金佳涉嫌非法集資 河北省廊坊市發(fā)布消息稱，涉及全國多個省市的黃金佳投資集團涉嫌非法集資案中，全國共有3萬6千余人報案，報案金額達53.9億元。目前，包括黃金佳投資集團原負責人肖雪在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人已移送檢察機關審查起訴。民間非法集資亂象：高回報誘惑 損失慘重難追回 今年以來，陜西、河北、湖南、甘肅等多地曝出多起非法集資案件，涉案金額動輒上千萬元，甚至過億

5、元。受害者多是被高額利息的“大餅”誘惑，降低了風險意識，最終損失慘重。非法集資案件不僅給群眾造成嚴重損失，而且給社會穩(wěn)定帶來巨大隱患。在民間融資活躍背景下，亟須健全相關法律，拓寬投資渠道，正確予以引導。非法集資案爆發(fā)式增長 6至8月將全國專項整治 記者近日從部際聯(lián)席會議辦公室了解到,2014年非法集資案件不僅案發(fā)數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)等,同比增長近兩倍,而且,大案要案數(shù)量顯著高于2013年。其中,跨省案件133起,同比上升133.33%；參與人數(shù)逾千人的案件145起,同比增長314.28%；涉案金額超億元的364起,同比增長271.42%。央視曝光P2P網(wǎng)貸誘惑陷阱：中大財富網(wǎng)涉詐騙 201

6、5年05月19日10:57 央視 【高收益、高回報、高息誘惑，P2P網(wǎng)貸誘惑多多，但與此同時一些P2P公司跑路的消息時有發(fā)生，廣州曾先生9萬元投資基本打了水漂。】比特兒被盜5千萬NXT，黑客索取100BTC換回被盜NXT女子網(wǎng)上購票 被釣魚網(wǎng)站“釣”走數(shù)十萬元一、在防范金融詐騙方面應該做到“三不要三要”。 “三不要”指：1、不要輕信來路不明的電話號碼的短信或者 非正常渠道的電話銀行服務；2、不要輕信各類中獎、費用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。“三要”是指：1、要提高安全意

7、識，比如在設置密碼時避免選用生日、電話號碼等容易猜測的數(shù)字或字母組合，不在公共場所使用網(wǎng)上銀行等；2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點進行查詢咨詢；3、遇到詐騙，要積極地向公安機關舉報。如何防范金融詐騙？如何預防詐騙1：思想上要杜絕許多人在思想認識上，就是喜歡貪圖小便宜，所以，會在接收到這樣的電信電話或者是短信的時候，就覺得自己是天大的幸運，被利益沖昏了頭腦，自然就會上當受騙。建議你樹立正確的價值觀，金錢觀，不要相信什么天上掉餛飩的好事。2：身份信息防泄有一部分人喜歡在ATM機上抽錢后，把小票拿到，但是，看一看就扔掉了，這給一些電信詐騙者提供了相當好的條件。因此，在個人身份信息或者是家人信息的保密工作上，要做好，尤其是老年人，更不要在取錢的時候，相信外人，最好只求助銀行工作人員的幫助。3：核對真實信息如果你在接到了電信的短信或者是電話的時候，記得，一定要仔細核對真實的信息。可以利用下面的方法，打電話給當事人，問到底有沒有這回事。如果當事人的電話無法接通，則可以向當事人身邊的人朋友或者是同事或者是其他的家人征求意見。人多力量大，自然會擋住詐騙者。4：耐心辨別真?zhèn)稳绻銈€人不能確定的話，