1、一班：魏虹穎 李佩汶 林研玲 何伊婷 鐘艷君 楊蕾 熊何凡 馬欣宇二班：楊茜雯 周子愉 何佳恒 詹力 白佳靈 余帆三班：李熊 唐珊 馮珂 王嵐玲1.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和自營(yíng)業(yè)務(wù)的區(qū)別？2.風(fēng)險(xiǎn)的3要素？3.金融風(fēng)險(xiǎn)有哪幾個(gè)特征？4.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)含義，包括哪些？5.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)含義，包括哪些？6.內(nèi)幕交易的幾種形式？7.巴林銀行里森案反應(yīng)出了哪些風(fēng)險(xiǎn)？8.巨人集團(tuán)的興衰體現(xiàn)了哪些風(fēng)險(xiǎn)？33證券自營(yíng)業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用自有資金和依法籌集的資金，用自己名義開(kāi)設(shè)的證券賬戶買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券，以獲取利潤(rùn)的行為。 （買(mǎi)賣(mài)的證券產(chǎn)品包括在證券交易所掛牌交易的A股、基金、認(rèn)股權(quán)證、國(guó)債、企業(yè)債券等。 ）證

2、券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。 1.風(fēng)險(xiǎn)因素 促使某一特定風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生或增加其發(fā)生的可能性或擴(kuò)大損失程度的原因或條件(1)有形(實(shí)質(zhì))風(fēng)險(xiǎn)因素(2)無(wú)形(人為)風(fēng)險(xiǎn)因素2.風(fēng)險(xiǎn)事故 造成人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，是造成損失的直接的或外在的原因，是損失的媒介物3.損失 非故意的、非預(yù)期的、非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。直接損失（實(shí)質(zhì)損失）間接損失（額外費(fèi)用損失、收入損失、責(zé)任損失）6個(gè)特征1.隱蔽性隱蔽性：金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)不完全透明，在其不爆發(fā)金融危機(jī)的時(shí)候，可能因?yàn)樾庞锰攸c(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險(xiǎn)不確定的損失。2.擴(kuò)散性擴(kuò)散性

3、：多家金融機(jī)構(gòu)之前存在著復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一旦某家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，“多米諾骨牌效應(yīng)”。3.3.加速性加速性一旦金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難，就會(huì)失去信用基礎(chǔ)，擠兌風(fēng)潮，加速金融機(jī)構(gòu)的倒閉。4.4.不確定性不確定性 金融風(fēng)險(xiǎn)需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)之前都是不確定性的。5.5.可管理性可管理性通過(guò)金融理論的發(fā)展，金融市場(chǎng)的規(guī)范，智能型的管理媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)可以得到有效的預(yù)測(cè)和控制。6.6.周期性周期性金融風(fēng)險(xiǎn)受經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期和貨幣政策變化影響，呈現(xiàn)規(guī)律性、周期性特點(diǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)從事金融活動(dòng)或交易所在的整個(gè)系統(tǒng)（機(jī)構(gòu)系統(tǒng)或市場(chǎng)系統(tǒng)）因外部因素的

4、沖擊或內(nèi)部因素的牽連而發(fā)生劇烈波動(dòng)、危機(jī)或癱瘓，使單個(gè)金融機(jī)構(gòu)不能幸免，從而遭受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)三種。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（Non-Systematic Risk）是指對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)的全面聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。也稱微觀風(fēng)險(xiǎn)。具體包括財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。（可以分散）內(nèi)幕交易內(nèi)幕交易市場(chǎng)操作市場(chǎng)操作證券交易欺詐證券交易欺詐虛假陳述虛假陳述1、涉及事項(xiàng)多種多樣 當(dāng)前內(nèi)幕交易的特點(diǎn)p重大重組、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向增發(fā)p高送轉(zhuǎn)、業(yè)績(jī)大幅增長(zhǎng)p重大合作、重大投資、購(gòu)買(mǎi)或出售資產(chǎn)等一次性投資p其他影響股價(jià)的重大事項(xiàng)p上市公司高管和員工、控股股東及其相關(guān)人員p交易對(duì)方及其標(biāo)的公司的高管和員工p財(cái)務(wù)顧問(wèn)、審計(jì)、評(píng)估等中介機(jī)構(gòu)相關(guān)人員p政府主管部門(mén)（國(guó)資委、金融辦等）相關(guān)人員p其他機(jī)構(gòu)如債權(quán)銀行（涉及債務(wù)重組、破產(chǎn)重整等）、資產(chǎn)管理公司等單位的相關(guān)人員2、涉及人員廣泛操作風(fēng)險(xiǎn)：8888賬號(hào)的建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：日經(jīng)指數(shù)道德風(fēng)險(xiǎn)：里森掩蓋錯(cuò)誤不上報(bào)操作