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文檔簡介

1、精選淮南新錦江大酒店有限公司籌資管理制度1目的為了規范公司資金籌措管理，保證企業的正常資金供應，達到資金的合理使用，降低資金使用成本，削減籌資風險，特制定本方法。2適用范圍本制度適用于本公司。3基本原則資金籌集必需合理確定資金需要量，把握資金籌集時間，認真選擇籌資來源，力求降低資金使用成本，正確評價資金籌措方案，提高資金運作效果，適當進行負債經營。4名詞解釋本制度所稱籌資是指本公司通過金融機構借款方式取得貨幣資金的行為。5管理權責本公司的籌資活動集中在公司計財部進行。5.1公司計財部負責借款有關的主要業務活動的具體辦理，負責保管與籌資活動有關的文件、合同、協議、契約等相關資料；5.2 公司財務

2、總監負責制定籌資方案，審核籌資所需資料的完整性，合規性，審核籌資方案的可行性。5.3 公司總經理負責批準實施籌資方案。6管理內容6.1在實施籌資方案之前，為了避開盲目籌資，要對籌資的效益可行性進行分析論證，確保籌資活動的效益性；要合理確定籌資規模和籌資結構，選擇最佳的籌資方式，降低籌資成本。 考慮內容包括但不限于：（1）所需資金量（2）使用資金的時間（3）籌集資金的來源和性質（4）資金籌集后對企業的影響（償還力量與財務比率等因素）（5）資金籌集成本（6）籌集資金后應達到的效果（7）嚴格依據有關法律法規依法籌資，確保籌資活動的合法性。6.2借款方案(包括貸款額、貸款方式、結構及可行性報告等資料)

3、由財務部以書面的形式提出，經財務總監和總經理批準后，由財務部出面與金融機構聯系、洽談，達成借款意向，簽訂借款合同或協議，辦理借款手續，直至取得資金。6.3有關籌資合同、協議或決議等法律文件必需經有權批準籌資業務的人員在各自的批準權限內批準。重大籌資活動必需由獨立于審批人之外的人員審核并提出意見，必要時可聘請外部顧問。6.4財務部要加強審查籌資業務各環節所涉及的各類原始憑證的真實性、合法性、精確性和完整性。6.5籌措資金到位后，要嚴格按籌資方案擬定的用途和預算進行使用，確有必要轉變籌措資金的用途或預算，必需事先獲得財務總監和總經理的批準后才能轉變資金的用途或預算。6.6財務部門負責記錄貸款種類、金額、合同商定、還款狀況、貸款余額、還款方案和抵押狀況等，隨時把握各項需歸還的籌措資金具體狀況，了解有關方面的權利、責任、義務。財務部在每季度最終一個月的15日計算將要支付本利，以便按時償還借款本息。6.7 本金的償還和利息的支付應納入預算及資金方案，并正確計算、核對，確保各項款項償付符合融資合同或協議的規定。當公司支付融資本金、利息，應當履行審批手續，在財務總監批準后方可支付。6.8發生借款或債券逾期不能歸還的狀況時，財務部門應報告不能按期歸還借款的緣由，提請公司總經理關注資金狀況，并準時與債權人協商，通報有關狀況，申請展期。7罰則對違反本制度的行為嚴格依據公司獎

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