1、一法律試題1根據貸款通則 ，票據貼現貼現期限最長不得超過（ C ） 。A 1 個月B 3 個月C 6 個月D12 個月2根據貸款通則 ，將借款債務全部或部分轉讓給第三人， （ A ） 。A應當取得貸款人同意日應當通知貸款人C如果全部轉讓，應當取得貸款人同意；如果部分轉讓，應當通知貸款人D如果部分轉讓，應當取得貸款人同意；如果全部轉讓，應當通知貸款人3以下不屬于中華人民共和國擔保法規定擔保方式是（ D ） 。A、保證B、抵押C定金D預付款4法律禁止用來設定抵押財產是（A ） 。A 土地所有權以抵押人依法有權處分國有土地使用權、房屋和其他地上定著物；C抵押人依法有權處分國有機器D抵押人依法有權處分

2、交通運輸工具5以下財產出質需要向證券登記機關辦理出質登記手續是（A ） 。A、上市公司股份B、匯票C本票D存款單6當事人對保證方式沒有約定，按照（ A ）承擔保證責任。A、連帶責任保證B、一般保證C抵押D、質押7在保證擔保方式中，一般保證與連帶責任保證最主要區別是什么? （ B ）A一般保證保證范圍為主債權，連帶責任保證保證范圍為全部債權B 一般保證保證人享有先訴抗辯權，連帶責任擔保保證人不享有這一種權C 一般保證保證期間為六個月，連帶責任保證保證期間為兩年D 在同一債權既有保證又有物擔保情況下8主合同無效而導致擔保合同無效，擔保人有過錯，擔保人承擔民事責任部分，不應超過債務人不能清償部分（

3、B ） 。A四分之一D、 100%。C二分之一 9、主合同沒有保證條款， （ A ） 。A、 保證人在主合同上以保證人身份簽字或蓋章，保證合同成立。B、 第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C保證人即使在主合同上以保證人身份簽字，保證合同也不成立。D保證人即使在主合同上以保證人身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載內容與抵押合同約定內容不一致，（ A ） 。A以登記記載內容為準。日以抵押合同約定內容為準。C按照登記和合同成立時間順序，時間在先為準。D由人民法院裁定以何者為準。11、以上市公司股份出質，質押合同自（ C ）起生效。A質押合同成立之日日股份出質記載于股東名冊之日

4、C股份出質向證券登記機構辦理出質登記之日D股份出質轉入質權人名下之日12. 下列屬于物權法中所稱“物”是（ C ） 。A 外觀設計B 月球 C 商品房D 大氣層13. 下列財產中，只能屬于國家所有權客體是（ C ） 。A 土地 B 房屋 C 礦藏 D 船舶14. 當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權合同，除法律另有規定或者合同另有約定外，其生效時間始于（ A ）時。A 合同成立B 不動產交付 C 物權登記D 占有不動產15. 權利人、利害關系人認為不動產登記簿記載事項錯誤，可以申請（ A ） 。A 更正登記B 異議登記C 預告登記D 初始登記16. 預告登記后，未經預告登記權利人

5、同意，處分該不動產， （ C ） 。A 發生物權效力 B 登記機構認可就有效力C 不發生物權效力D 處分行為有效17. 預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產登記之日起告登記失效。C ） 內未申請登記， 預A 一個半月 B 一個月 C 三個月 D 二個月18. 住宅建設用地使用權期間屆滿， （ C ） 。A 自動終止B 重新辦理C 自動續期D 需要申請續期19、根據物權法第202 條規定，抵押權人應當在什么期間行使抵押權，否則人民法院不再予以保護？（ C ）A 抵押合同到期后二年內B 主債權期滿后二年C 主債權訴訟時效期間D 主債權訴訟時效屆滿后二年內20、中國人民銀行在（A ）領導下依法獨

6、立執行貨幣政策，履行職責，開展業務，不受地方政府、各級政府部門、社會團體和個人干涉。A國務院日全國人民代表大會常務委員會C銀行業監督管理機構D財政部21、中國人民銀行實行（ D ）負責制。A輪流B、董事會C集體D、行長22、中國人民銀行行長、副行長及其他工作人員不得在任何（B ）兼職。A、金融機構、企業、社會團體以金融機構、企業、基金會C企業、事業單位、社會團體D金融機構、基金會或其他社會團體23、中國人民銀行為執行貨幣政策，可以運用下列貨幣政策工具，但不包括（B ） ：A、要求銀行業金融機構按照規定比例交存存款準備金以 為在中國人民銀行開立賬戶非銀行金融機構辦理再貼現C確定中央銀行基準利率D

7、在公開市場上買賣國債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、 發售代幣票券， 以代替人民幣在市場上流通，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（ C ）以下罰款。A、 2 千元B、 2 萬元C、 20 萬元D、 200 萬元25、商業銀行經營范圍由商業銀行章程規定，報（D ）批準。A、國務院以中國人民銀行C全國人民代表大會常務委員會D國務院銀行業監督管理機構26、商業銀行經（B ）批準，可以經營結匯、售匯業務。A、國務院以中國人民銀行C全國人民代表大會常務委員會D國務院銀行業監督管理機構27、在（C ）情況下，國務院銀行業監督管理機構可以對商業銀行實施接管。A嚴重違法經營日重大違約行為C可能

8、發生信用危機，嚴重影響存款人利益D擅自開辦新業務28、設立全國性商業銀行注冊資本最低限額為（A ）人民幣。A、 10 億元B、 100 億元C、 500 億元D、 1000 億元B ）百分之六十。B、資本金總額D存款總額B ）以上，應當事先經國務院銀行業監督29、商業銀行撥付各分支機構營運資金額總和，不得超過總行（A負債總額C貸款總額30、任何單位和個人購買商業銀行股份總額（管理機構批準。A、 0.5%B、 5%C、 50%D、 90% 31、根據中華人民共和國商業銀行法規定，商業銀行資本充足率不得低于（ B ） 。A、 5%B、 8%C、 10%D、 18%32、根據中華人民共和國商業銀行法

9、 規定，商業銀行流動性資產余額與流動性負債余額比例不得低于（ C ） 。A、 5%B、 15%C、 25%D、 35%33、根據中華人民共和國商業銀行法規定，商業銀行不得向關系人發放（D ）。A任何貸款B、任何長期貸款C擔保貸款 34、根據中華人民共和國商業銀行法規定，商業銀行貸款余額與存款余額比例應符合（ D ）條件。A不得低于25%日不得低于10%C不得超過50%D不得超過75%35、商業銀行對同一借款人貸款余額與商業銀行資本余額比例不得超過（ A ）。A、 10%B、 15%C、 20%D、 25%36、根據中華人民共和國公司法規定，公司章程（D ）具有約束力。A僅對公司、股東日僅對公司

10、、股東、董事C僅對公司、股東、董事、監事D對公司、股東、董事、監事、高級管理人員37、根據中華人民共和國公司法規定，公司設立分公司（B ）法人資格，其民事責任由（ B ）承擔。A具有，公司日不具有，公司C具有，分公司D不具有，分公司38、根據中華人民共和國公司法規定，公司為公司股東或者實際控制人提供擔保，（ C ）。A、必須經董事會或股東大會決議日必須經監事會或股東大會決議C必須經股東會或股東大會決議D 一律無效39、根據中華人民共和國公司法規定，股份有限公司設董事會，其成員為（C ） 。A、 5 人以上B、 19 人以上C、 5 人至 19 人D 、 500 人以下40、根據中華人民共和國公

11、司法規定，股份有限公司董事、監事、高級管理人員離職后（ A） ，不得轉讓其所持有本公司股份。A、半年內以1年內C、 2 年內D、 3 年內41、下列第（ A ）項不屬于中華人民共和國公司法規定召開股份有限公司臨時股東大會法定事由？A. 單獨或者合計持有公司百分之五股份股東請求時B.董事會認為有必要時C. 監事會提議召開時D. 公司未彌補虧損達股本總額三分之一時42、根據中華人民共和國公司法規定，公司應當自作出合并決議之日起（A）內通知債權人，并于（ A ）內在報紙上公告。A十日，三十日日十五日，三十日C三十日，六十日D十日，十五日43、公司發起人、股東虛假出資，處以公司（D ） 5%以上15%

12、以下罰款。A注冊資本金額以資產總額C負債總額D虛假出資金額44、公司成立后無正當理由超過（A ）未開業，可以由公司登記機關吊銷營業執照。A、 6 個月B、 12 個月C、 18 個月D、 24 個月45、根據中華人民共和國民事訴訟法規定，因不動產糾紛提起訴訟，由（A ）管轄。A、不動產所在地人民法院日 被告住所地人民法院C原告住所地人民法院D中級人民法院46、根據中華人民共和國民事訴訟法規定，原告向兩個以上有管轄權人民法院起訴，由（ B ）管轄。A、原告最先起訴人民法院日最先立案人民法院C被告最先應訴人民法院D原告選擇其中一個47、根據中華人民共和國民事訴訟法規定，申請人在人民法院采取保全措施

13、后（A日內不起訴，人民法院應當解除財產保全。A、 15B、 90C、 180D、 36548、當事人不服地方人民法院第一審判決，有權在判決書送達之日起（A ）日內向上一級人民法院提起上訴。A、 15B、 90C、 180D、 36549、根據中華人民共和國票據法規定，票據金額以中文大寫與數碼同時記載，兩者不一致， （ A ） 。A票據無效日以中文大寫為準C以數碼為準D以金額較小為準50、根據中華人民共和國票據法規定，票據記載事項中（D ）均不得更改，更改票據無效。A付款人名稱日票據用途C票據金額、付款人名稱、收款人名稱D票據金額、日期、收款人名稱51、根據中華人民共和國票據法規定，以背書轉讓匯

14、票，C ）應當對其（ C ）背書真實性負責。A后手，所有前手日所有前手，后手C后手，直接前手D直接前手，后手）。52、根據中華人民共和國票據法規定，下列不屬于支票絕對應記載事項是（DA付款人名稱日確定金額C無條件支付“委托”D付款日期53、根據中華人民共和國證券法規定，持有一個股份有限公司已發行股份百分之五股東將其持有該公司股票在買入后六個月內賣出，由此所得收益（ B ） 。A、歸該股東所有日歸該公司所有C由證監會予以沒收D由司法機關予以沒收54、根據中華人民共和國證券法規定，簽訂上市協議公司應當在規定期限內公告持有公司股份最多（ A ）股東名單和持股數額。A、前10名日前20名C前50名DX

15、前100名55、根據中華人民共和國證券法規定，在上市公司收購中，收購人持有被收購上市公司股票，在收購行為完成后（ A ）個月內不得轉讓。A、 12 個月B、 18 個月C、 24 個月D、 36 個月56、根據中華人民共和國合同法規定，法人或者其他組織法定代表人、負責人超越權限訂立合同，除相對人知道或者應當知道其超越權限以外，該代表行為（ A ）A有效B無效C效力不確定57、根據中華人民共和國合同法，有以下（ C ）情形，當事人一方有權請求人民法院 或者仲裁機構變更或者撤銷合同。A、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益日合同損害社會公共利益C在訂立合同時顯失公平D合同違反法律、行政法規強

16、制性規定58、債權人將合同權利全部或者部分轉讓給第三人，（ B ） 。A應當經債務人同意日應當通知債務人C 一律無效D無須債務人同意，也無須通知債務人59、根據中華人民共和國合同法，當事人一方違約后，對方沒有采取適當措施致使損失擴大， （ C ） 。A喪失要求賠償權利日不影響其要求賠償權利C不得就擴大損失要求賠償D只能就擴大損失部分要求賠償60、根據中華人民共和國合同法，法人法定代表人超越權限訂立合同， （ B ） 。A、不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律有效日除相對人知道或者應當知道其超越權限以外，該代表行為有效。C不管相對人知道其超越權限與否，該代表行為一律無效D除相對人知道或者

17、應當知道其超越權限以外，該代表行為無效。二、反洗錢試題1. 反洗錢法所確定反洗錢義務主體為（ B）。A.金融機構B.金融機構和依法應履行反洗錢義務特定非金融機構C. 銀行業、證券業、保險業從業機構 D. 銀行2. 根據反洗錢法，金融機構在按反洗錢行政主管部門要求采取臨時凍結措施后內，未接到偵查機關繼續凍結通知，應當（ D）。A.6個月解除凍結并向反洗錢行政主管部門報告B.6個月立即解除凍結C.48小時繼續凍結并向反洗錢行政主管部門報告D.48小時立即解除凍結3 .根據反洗錢法規定，金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶

18、出示真實有效身份證件或者其他身份證明文件，進行（ A）并登記。A.核對B. 核實 C. 查證 D. 查對4 .反洗錢法規定，客戶由他人代理辦理業務，金融機構應當（A）進行核對并登記。A.同時對代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件B.僅對代理人身份證件或者其他身份證明文件C.僅對被代理人身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經公證委托授權書，同時對代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件5 .根據金融機構反洗錢規定，金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪，應當 及時以書面形式向（B）報告。A.中國人民銀行當地分支機構B.中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關C.中國人民銀行

19、當地分支機構或當地公安機關D.當地公安機關6 .按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，交易一方為 、單筆或者當日累計等值1萬美元以上 ，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告大額。（B）A.自然人；境內交易B. 自然人；跨境交易C.法人；境內交易D. 法人；跨境交易7 .按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確是（C）。A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付，金融機構應當報告可疑8 .自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款，金融機構應當報告可疑D.自然人經常存入境外開立旅行支票，金融機構應當報告可疑8.根據金融機

20、構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，以下屬于可疑交易是（D）。（ 1）短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出（ 2）與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區或者避稅型離岸金融中心客戶之間資金往來活動在短期內明顯增多（ 3 ）提前償還貸款（ 4 ）沒有正常原因多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （4） C. （ 2） （ 3）D. （ 2） （4）9.根據金融機構反洗錢規定，對先前獲得客戶身份資料（ A）有疑問，應當重新識別客戶身份。A. 真實性、有效性、完整性B.真實性、全面性、有效性C. 有效性、真實性、合法性D.全面性、合法性、

21、有效性10. 根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，客戶通過在境內金融機構開立賬戶或者銀行卡所發生大額交易，由（B）報告。A. 交易發生行B. 賬戶行或者發卡行C.A和 BD.A 或 B11. 根據 進一步加強中國銀行反洗錢工作若干要求 ， 防范新產品開發和實施中洗錢風險，在設計、開發、審批和實施新產品過程中，建立洗錢風險論證、評估程序，定期（D）新產品潛在洗錢風險。A. 識別 B. 評估 C. 審核 D. 包括上述三個程序12. 金融機構應當（C）。（ 1 ）按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度（ 2 ）在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更及時更新客戶身份資料（ 3 ）客

22、戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，至少保存五年（ 4 ）金融機構破產和解散時，將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定機構A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （2） （3）C. （ 1） （2） （3） （4）D. （2） （3） （4）13. 金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務，情節嚴重，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責（D）,處一萬元以上五萬元以下罰款。（ 1 ）股東（2）董事（ 3 ）高級管理人員 （ 4）其他直接責任人員A. （ 1）（ 2） B. （2） （ 3 ）C. （ 3） （ 4）D. （ 2）（ 3 ） （ 4）14. 根

23、據金融機構反洗錢規定，金融機構應當按照中國人民銀行規定，報送（D）。（ 1 ）反洗錢統計報表（ 2 ）信息資料中與反洗錢工作有關內容（ 3 ）稽核審計報告中與反洗錢工作有關內容（ 4 ）本外幣大額可疑交易報告A. （ 1） （ 2） B. （ 2） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）15. 根據金融機構反洗錢規定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規定了解客戶（B）。（ 1 ）交易性質（ 2 ）交易目 （ 3）交易受益人（ 4）交易資金風險A. （ 1） （2） B. （ 1） （2） （3） C. （3） （4） D. （ 1） （2） （3） （

24、4）16.根據金融機構反洗錢規定，在（C）情形下金融機構應當重新識別客戶身份。（ 1 ）客戶辦理大額現金支取業務時（ 2 ）對先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性有疑問（ 3 ）客戶身份信息發生變化（ 4 ）辦理業務中發現異常跡象A. （ 1） （ 2） B. （1）（3） C. （2）（ 4） D. （ 2）（ 3）17.對于“長期閑置賬戶”，金融機構在（B）情況下應當報告可疑。（ 1 ）原因不明地突然啟用（ 2）有資金流入（ 3 ） 10個工作日內累計金額接近人民幣200萬元（ 4 ）資金流量較小A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1）

25、 （ 2） （ 3） （4）18.根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規定，與（D）嚴重地區客戶之間資金往來活動在短期內明細增多，金融機構應當報告可疑交易。（ 1 ）販毒 （ 2）走私（ 3）恐怖活動（ 4）賭博A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）19. 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法錯誤是（B）。（ 1 ）對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構應分別提交大額交易報告和可疑交易報告（ 2 ）對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構只需提交可疑交易報告（ 3 ）交易同時符合兩項以

26、上大額交易標準，金融機構應當分別提交大額交易報告（ 4 ）交易同時符合兩項以上大額交易標準，金融機構只需提交其中一項大額交易報告（ . （ 1） （ 3） B. （ 2） （4） C. （ 1） D. （ 3）20. 根據進一步加強中國銀行反洗錢工作若干要求，對于聯合國制裁決議我行應采取以下政策（D）。1 ）嚴格執行聯合國安理會有關制裁決議 （ 2 ）一經發現涉及制裁名單中機構和個人交易，應作為可疑交易立即報告（ 3 ）一經發現涉及制裁名單中機構和個人交易，應采取凍結措施（ 4 ）不得為涉嫌洗錢、恐怖融資、大規模殺傷性武器機構或個人提供任何金融服務A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （

27、1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）21. 根據進一步加強中國銀行反洗錢工作若干要求，各級機構應密切關注以下易被利用為洗錢工具銀行產品或業務環節：（D）。（ 1 ）大額現金交易（ 2 ）存款、匯款（ 3 ）空殼公司發生大額交易（ 4）保管箱業務A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）22. 根據客戶行業或職業、客戶所使用銀行產品或服務、客戶來自或業務往來國家或地區以及客戶是否外國政要等因素，全行客戶應劃分風險登記為（A） 。A. 高風險、

28、中風險、低風險B. . 高風險、低風險C. 大風險、小風險D. 正常、非正常23. 以下應列入高風險客戶是（A） ：（ 1 ）外國政要或者客戶股東、董事或實際控制人為外國政要。（ 2 ）金融機構之外現金服務行業（ 3 ）珠寶、古董、藝術品交易行業。（ 4 ）空殼公司。（ 5 ）客戶或其股東及其他實際控制人來源于或者業務往來于高風險國家或地區A. （ 1） （2） （3） （4） （5） B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （3） （4）24. 以下客戶可列為低風險客戶是（ D） ：（ 1 ）在具備嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監管要求國家或地區登記或

29、營業金融機構。（ 2 ）在具備嚴格信息披露監管要求國家或地區上市公司及其附屬公司。（ 3 ）當地政府機關及事業單位。（ 4 ）其他被各級機構當地監管機構確定為低風險客戶。A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）25. 各級機構應基于風險等級劃分對高風險客戶進行加強身份識別，附加了解以下信息（ B） ：（ 1 ）客戶在本行開戶合理原因，客戶賬戶預期主要用途（處理事務）和預期往來對象。2）自然人客戶經濟狀況、單位客戶經營狀況。3）客戶財富或資金來源、資金用途。4）當地監管或各級機構認為應當了解其他信

30、息。A. （ 1） （ 2） （ 3 ） B. （ 1 ） （ 2） （ 3 ） （ 4 ） C. （ 2 ） （ 3） （ 4 ） D. （ 1 ） （ 2 ） （ 4）26.以下（A）情形發生后，應及時將客戶風險等級調整為高風險：（ 1 ）客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權機關調查。（ 2 ） 客戶因為涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內其他機構或本行代理行查詢。（ 3 ）客戶多次被本行報送可疑交易報告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（ 4 ）客戶被總行確認為高風險。（ 5 ）客戶被當地監管列為高風險。A. （ 1） （2） （3） （4）

31、（5）B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （1） （3） （4）27. 我國反洗錢工作行政主管部門為（ B）。A. 中國反洗錢監測分析中心B. 中國人民銀行C. 中國銀行業監督管理委員會 D. 公安部28.國務院反洗錢行政主管部門設立（ A）,負責大額交易和可疑交易報告接收、分析。A. 中國反洗錢監測分析中心B. 反洗錢局C. 銀行業監督管理委員會 D. 金融犯罪情報中心29. 根據反洗錢法，金融機構應當按規定建立客戶身份資料、交易記錄保存制度，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（A）年。A.5 B.10 C.15 D.2

32、030. 個人存款賬戶實名制規定所稱實名，是指符合（D）身份證件上使用姓名。A.法律 B.行政法規C. 國家有關規定 D. 上述三個方面31. 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，所謂“短期”是指（B）A.10個工作日以內，不含10個工作日B.10個工作日以內，含10個工作日C.5個工作日以內，不含 5個工作日D.5 個工作日以內，含5個工作日36. 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，所謂“長期”是指（D）。A. 十年以上B.五年以上C. 二年以上D.一年以上32. 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換（A）。A. 如未發

33、現該交易可疑，金融機構可以不報告B.如發現該交易可疑，也可不用報告C. 不管可不可疑均應報告D.如未發現該交易可疑，金融機構只需備案即可33. 根據反洗錢法，金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度，情節嚴重，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對（D）給予紀律處分。A. 控股股東B.直接負責董事C. 直接負責高級管理人員 D. 直接負責董事、高級管理人員和其他直接責任人員34. 根據 進一步加強中國銀行反洗錢工作若干要求 ， 全員每年至少參加一次反洗錢培訓，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢培訓，新入行員工應進行反洗錢基礎知識培訓，以持續提高員工反洗錢意識和能力。A. 一次 B. 兩次

34、 C. 三次 D. 四次35. 根據反洗錢法規定，在反洗錢調查中，對于可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損文件、資料，可以（A）。A. 予以封存B.予以凍結C. 向人民法院申請訴訟保全 D. 向人民銀行申請證據保全三、關聯交易試題1、各行應制訂關聯方申報表，并組織關聯方申報表發放和回收，以形成本行關聯方名單。關聯方名單應進行定期申報和主動申報。 本行應每各行應制訂關聯方申報表， 并組織關聯方申報表發放和回收， 以形成本行關聯方名單。 關聯方名單應進行定期申報和主動申報。 本行應每（B）定期向關聯方發送和回收申報表。（ A）三個月（B） 半年（C） 六個月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表

35、決權自然人股東，為我行關聯自然人。（ A）1%（B）5%（ C） 10% （ D）30%3、重大關聯交易，是指本行與一個關聯方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上。（ A）1%（B）0.5%（ C） 3% （ D） 5%C）股權，則該類交易應提4、一家公司在本行直接或間接擁有附屬公司中持有接近或超過交本級法律與合規部進行審查，且一并提交有關材料。（ A） 1% （ B） 5% （ C） 10% （ D） 30%5、對新獲任職位或成為本行股東人士，應在其上任或成為本行股東后（B）工作日內要求其填寫關聯方申報表，并把資料輸入系統，申報表副本送交總行法律與合規部；（ A） 5 個 （ B） 10

36、 個 （ C） 15 個 （ D） 30 個6、董事會關聯交易控制委員會每年定期向（C）報告本行關聯方名單（A）董事會 （B）監事會（C）董事會和監事會（D）股東大會7、對于需予披露持續關連交易，本行應根據交易分類設定（C）年度最高限額（ A）一年（ B） 二年（ C） 三年（ D） 五年8、 各主控部門/ 機構應采取措施以確保有關交易不超過有關年度限額。 如發現累計交易金額已接近年度限額（C） ，應即時報送總行法律與合規部并采取適當控制措施以防止超額。（ A） 50% （ B） 60% （ C） 80% （ D） 90%9、在對重大關聯交易進行審批時，如獨立董事委員會委員之間意見不一致，應同

37、時列出多數意見和少數意見，獨立董事委員會意見應以超過該委員會（B）委員意見為準。（A） 1/4 以上 （ B） 半數以上（C） 1/3 以上 （ D） 2/3 以上10、交易金額在（D）人民幣或以上關聯交易，需要獨立董事委員會進行先期審閱并討論。（A） 1 億 （ B） 5 億元（C） 10 億元（ D） 25 億元四、 員工違規處理辦法試題1、員工（ C ）從事與本行利益有沖突兼職職業；A允許B、嚴禁C、未經批準不得D 、業余時間可以2,員工對處理決定不服，可以在收到處理決定次日起日內向監察部門書面提出復審； （ B ）A、 10,上級B 、 30 ,同級C、 20,同級D 、 30 ,上級

38、3、員工違規調查事實材料或結論 與被調查人見面，被調查人 進行申辯；（C ）A、無需，無權B、應當，無需C應當，有權D、不必，有權B ）規定；4、員工應遵守國家法律法規以及本行制定（、各項經營管理A規章制度等、實施細則C業務操作5、員工因違規需解除勞動合同，應當事先將理由書面通知（C ） ；A、上級工會B、上級領導C本級工會D、本級領導6、管理人員違反規定擅自越權制定、修改本行規章制度及操作規程，給予（D ） ；A、警告至記過處分 B 、記過處分C解除勞動合同D 、記過至撤職處分7、違反規定從事（B ）及其它盈利性經營和有償中介活動，給予記過至撤職處分；A、經商 B 、經商、辦企業 C、投資辦

39、企業D、股票8,從證實員工違規之日起，解除勞動合同應在 內作出，其他處分或處理應在內作出； （ B ）A、3 個月、1 個月B、 5 個月、3 個月C、6 個月、3 個月D、 6 個月、1 個月9、對員工違規行為處理，按員工管理權限履行手續，由（C）審批；A、縣級支行及以上機構B、二級分行C二級分行及以上機構D、省分行10、有下列（B）行為之一，給予主管人員和其他責任人員警告至記過處分；A、私自修改、泄露客戶資料以私自修改、隱瞞或泄露客戶資料C私自泄露客戶信息D私自保管客戶資料11、未經批準，不得向客戶提供（A）或代客理財服務，提供投資收益保底承諾；A、委托理財B、投資理財C理財咨詢D代買代賣基金12、在向客戶提供理財服務時，（D）投資風險；A 不必提不'B 、應當暗不'C、可以暗不'D 應主動提不'13、銀行營業網點通勤門鑰匙,必須（C） ；A、由網點主任保管 B