1、PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)整體解決方案v 一個(gè)基于風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的票據(jù)交易管理系統(tǒng)一個(gè)基于風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的票據(jù)交易管理系統(tǒng)v普蘭科技軟件部軟 件 概 述公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì) 五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)傳統(tǒng)票據(jù)交易軟件傳統(tǒng)票據(jù)交易軟件PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)查查 詢?cè)兘唤?易易交交 易易管管 理理評(píng)評(píng) 估估核核 算算風(fēng)風(fēng) 控控系統(tǒng)邏輯結(jié)構(gòu)技術(shù)底層構(gòu)架技術(shù)底層構(gòu)架v硬件層：硬件層：整體系統(tǒng)采用了基于應(yīng)用的負(fù)載均衡的冗余構(gòu)架，數(shù)據(jù)可靠性高，系統(tǒng)在部署上可以根據(jù)應(yīng)用部門的大小進(jìn)行隨意的橫行拆分和縱向擴(kuò)展，完全沒(méi)有軟件瓶頸，可根據(jù)業(yè)務(wù)和部門的不斷擴(kuò)展和變更來(lái)動(dòng)態(tài)調(diào)整系統(tǒng)各個(gè)模

2、塊的服務(wù)器分布。v軟件層：軟件層：系統(tǒng)采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的設(shè)計(jì)架構(gòu)，此架構(gòu)可以隨時(shí)便捷的針對(duì)用戶需求提供變更。同時(shí)使得代碼模塊簡(jiǎn)便，易于維護(hù)。同時(shí)我們采用了流行的AJAX技術(shù)進(jìn)行界面設(shè)計(jì)，大大提升了系統(tǒng)速度和易用性。在報(bào)表設(shè)計(jì)時(shí)采用了功能強(qiáng)打的BIRT報(bào)表設(shè)計(jì)工具，能夠提供多種類靈活的報(bào)表樣式。總分結(jié)構(gòu)描述總分結(jié)構(gòu)描述 v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)系統(tǒng)在設(shè)計(jì)時(shí)采用了權(quán)限與數(shù)據(jù)庫(kù)獨(dú)特標(biāo)識(shí)綁定的方式區(qū)分不同等級(jí)用戶。用戶登錄時(shí)，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)中的機(jī)構(gòu)表來(lái)判定用戶所屬機(jī)構(gòu)，同時(shí)根據(jù)機(jī)構(gòu)等級(jí)及用戶在機(jī)構(gòu)中的權(quán)限范圍確定所加載的界面。 總行分行支行分

3、行分行支行支行支行支行支行支行同 級(jí) 行 之間 數(shù) 據(jù) 獨(dú)立上級(jí)行可獲取下級(jí)行數(shù)據(jù)，可對(duì)下級(jí)行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置系統(tǒng)應(yīng)用構(gòu)架業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓補(bǔ)結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓補(bǔ)結(jié)構(gòu)系統(tǒng)模塊程序耦合構(gòu)架系統(tǒng)模塊程序耦合構(gòu)架目目 錄錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公 司 簡(jiǎn) 介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì) 李映輝介紹李映輝 - 上海普蘭投資管理有限公司總經(jīng)理1980年進(jìn)入銀行系統(tǒng)，長(zhǎng)期從事資金運(yùn)營(yíng)工作。其金融創(chuàng)新工作分為四個(gè)階段：1992年，創(chuàng)辦中國(guó)工商銀行華信資金市場(chǎng)。1997年，創(chuàng)辦中國(guó)工商銀行河南省分行華信支行，啟動(dòng)并活躍了沉寂多年的中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)。 2000年，建議并主要參與中國(guó)工商銀行

4、票據(jù)營(yíng)業(yè)部的籌建，催生了中國(guó)首家票據(jù)機(jī)構(gòu)。2002年至今，創(chuàng)辦普蘭投資管理有限公司，提供貨幣產(chǎn)品，票據(jù)的融投資咨詢服務(wù)和票據(jù)軟件服務(wù)，致力于打造中國(guó)首家規(guī)范、專業(yè)的民營(yíng)貨幣經(jīng)紀(jì)公司。關(guān)于普蘭 成立于2002年5月 總部位于上海陸家嘴金融中心 干員400余人 營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)23家 企業(yè)客戶超過(guò)7000家 銀行客戶超過(guò)400家 其中包括上千家地區(qū)及行業(yè)百?gòu)?qiáng)、上市公司，公司與相關(guān)監(jiān)管部門及國(guó)內(nèi)多家知名金融研究機(jī)構(gòu)。公司定位普蘭是一家創(chuàng)新型的金融服務(wù)公司，普蘭業(yè)務(wù)定位于貨幣市場(chǎng)，為客戶提供規(guī)范的、專業(yè)的、規(guī)模的貨幣交易工具的咨詢、信息、經(jīng)紀(jì)及軟件技術(shù)服務(wù)。堅(jiān)守規(guī)范運(yùn)作，遵從職業(yè)準(zhǔn)則，運(yùn)用科學(xué)管理，敬重客戶利

5、益，是普蘭一貫的運(yùn)營(yíng)風(fēng)格。“四三”計(jì)劃發(fā)展思路：展望未來(lái)，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)營(yíng)，健康發(fā)展”三大目標(biāo)：成為有高度社會(huì)責(zé)任感的公司成為法人治理結(jié)構(gòu)完善的公眾公司成為行業(yè)領(lǐng)先的創(chuàng)新型公司使命：為中國(guó)貨幣市場(chǎng)的發(fā)展與完善貢獻(xiàn)更多的力量。合作伙伴案例介紹 時(shí)間：2010年2月5日 周期：2個(gè)月 功能：票據(jù)業(yè)務(wù)所需要的交易流程管控、交易清單系統(tǒng)自動(dòng)打印、實(shí)施數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)控制等功能 集成：與人民法院公告票據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)接上海郵儲(chǔ)項(xiàng)目功能架構(gòu)圖目目 錄錄軟件概述五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)公司簡(jiǎn)介開(kāi) 發(fā) 團(tuán) 隊(duì)需求設(shè)計(jì)組需求設(shè)計(jì)組工程部工程部負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管理設(shè)計(jì)與流程設(shè)計(jì)負(fù)責(zé)系統(tǒng)的管理

6、設(shè)計(jì)與流程設(shè)計(jì) 軟件開(kāi)發(fā)組軟件開(kāi)發(fā)組建筑部建筑部負(fù)責(zé)票據(jù)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、整合及部署負(fù)責(zé)票據(jù)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、整合及部署 軟件測(cè)試組軟件測(cè)試組監(jiān)理部監(jiān)理部負(fù)責(zé)系統(tǒng)全過(guò)程的監(jiān)督與完成后的調(diào)試負(fù)責(zé)系統(tǒng)全過(guò)程的監(jiān)督與完成后的調(diào)試 系統(tǒng)研發(fā)背景及功能特性研發(fā)背景研發(fā)背景3、現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一、現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一利潤(rùn)空間巨大專營(yíng)票據(jù)的商業(yè)銀行增多 地方性商業(yè)銀行及農(nóng)信社也紛紛加入票據(jù)二級(jí)市場(chǎng)功能單一功能單一 流水式的記收記付功能 買入賣出和庫(kù)存查詢?nèi)毕萑毕?不能滿足市場(chǎng)環(huán)境的變化 缺少法規(guī)制度管理、風(fēng)險(xiǎn) 管理和系統(tǒng)分析功能 2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)加大 1 1、票據(jù)市場(chǎng)交易主體增多、票據(jù)市場(chǎng)交易主體增多

7、信用風(fēng)險(xiǎn) 欺詐風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn) 職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)功能及特性系統(tǒng)功能及特性 v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)的功能可以概括分為：計(jì)劃功能、執(zhí)行功能、風(fēng)控功能、分析功能和信息功能。通過(guò)實(shí)現(xiàn)這五大功能，我們可以為客戶實(shí)現(xiàn)一套完整的票據(jù)交易操作流程。同時(shí)，我們會(huì)根據(jù)您自身實(shí)際的特點(diǎn)，提供最貼身的功能升級(jí)服務(wù)。v PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)還具有五大特性：管理前瞻性、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、操作簡(jiǎn)易性、系統(tǒng)安全性和用戶互動(dòng)性。這五大特性，是我們普蘭人通過(guò)多年在票據(jù)業(yè)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)。結(jié)合當(dāng)前票據(jù)市場(chǎng)行情，為使系統(tǒng)達(dá)到完美所獨(dú)具的特性。 軟件概述開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì) 五 大 系 統(tǒng) 功 能五大系統(tǒng)特性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)

8、和售后服務(wù)公司簡(jiǎn)介執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析功能分析功能信息功能信息功能計(jì)劃功能是計(jì)劃功能是PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)相對(duì)于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能相對(duì)于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng) 不僅不僅設(shè)計(jì)有國(guó)家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī)設(shè)計(jì)有國(guó)家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī) 還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策 更考慮到具體經(jīng)營(yíng)行結(jié)合自身情況制定的票據(jù)管理制度和實(shí)施細(xì)則更考慮到具體經(jīng)營(yíng)行結(jié)合自身情況制定的票據(jù)管理制度和實(shí)施細(xì)則五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能計(jì)劃計(jì)劃 功能功能五五

9、大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能執(zhí)行功能是對(duì)現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進(jìn)一步加強(qiáng)執(zhí)行功能是對(duì)現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進(jìn)一步加強(qiáng) “票據(jù)買賣票據(jù)買賣”欄目欄目按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動(dòng)化處理按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動(dòng)化處理 “后臺(tái)處理后臺(tái)處理”欄目欄目提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣 “業(yè)務(wù)查詢業(yè)務(wù)查詢”欄目欄目按指令迅速詳細(xì)的查復(fù)執(zhí)行功能按指令迅速詳細(xì)的查復(fù)執(zhí)行功能執(zhí)行執(zhí)行功能功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析功能分析功能信息功能信息功能計(jì)劃功能計(jì)劃功能當(dāng)填寫完買入信息后，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)一定準(zhǔn)則自動(dòng)賦予本條記錄一個(gè)批次編號(hào)。用于形成規(guī)范記錄。在填寫交易數(shù)據(jù)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)

10、根據(jù)設(shè)置提示必填字段票據(jù)復(fù)核時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)匹配所輸入的票號(hào)。無(wú)需手動(dòng)選擇。五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能風(fēng)控功能是風(fēng)控功能是PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)的特色功能的特色功能 權(quán)限設(shè)置權(quán)限設(shè)置規(guī)定了客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)控審計(jì)及主管行長(zhǎng)的權(quán)限范圍規(guī)定了客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)核算、內(nèi)控審計(jì)及主管行長(zhǎng)的權(quán)限范圍 評(píng)級(jí)功能評(píng)級(jí)功能可以根據(jù)自身的評(píng)級(jí)制度，針對(duì)不同客戶設(shè)置不同的評(píng)級(jí)可以根據(jù)自身的評(píng)級(jí)制度，針對(duì)不同客戶設(shè)置不同的評(píng)級(jí) 公告功能公告功能及時(shí)公告并刷新法院公告的問(wèn)題票據(jù)及各行公告的黑名單及時(shí)公告并刷新法院公告的問(wèn)題票據(jù)及各行公告的黑名單執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控風(fēng)控功能功能分析功能分析功能信

11、息功能信息功能計(jì)劃功能計(jì)劃功能為了規(guī)避木馬自動(dòng)登錄的可能。系統(tǒng)在登錄初期添加了驗(yàn)證碼登錄。系統(tǒng)的授信額度模塊，用于判斷交易對(duì)手的占用和剩余額度，實(shí)現(xiàn)自主風(fēng)險(xiǎn)管控。五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能分析功能最主要的是：為行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)決策提供了一項(xiàng)輔助分析系統(tǒng)管理分析功能最主要的是：為行長(zhǎng)經(jīng)營(yíng)決策提供了一項(xiàng)輔助分析系統(tǒng)管理細(xì)化到一日：細(xì)化到一日： 為經(jīng)營(yíng)者提供票據(jù)運(yùn)營(yíng)的時(shí)點(diǎn)交易結(jié)果和資金頭狀況確為經(jīng)營(yíng)者提供票據(jù)運(yùn)營(yíng)的時(shí)點(diǎn)交易結(jié)果和資金頭狀況確保月計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)：按保月計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)：按“旬旬”為經(jīng)營(yíng)者提供各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)執(zhí)行進(jìn)度，以備為經(jīng)營(yíng)者提供各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)執(zhí)行進(jìn)度，以備及時(shí)調(diào)整計(jì)劃及時(shí)調(diào)整計(jì)劃提供每月運(yùn)營(yíng)分析：

12、從客戶運(yùn)營(yíng)到同業(yè)分析提供每月運(yùn)營(yíng)分析：從客戶運(yùn)營(yíng)到同業(yè)分析 從財(cái)務(wù)管理到績(jī)效評(píng)估從財(cái)務(wù)管理到績(jī)效評(píng)估 從風(fēng)險(xiǎn)分析到制度改進(jìn)從風(fēng)險(xiǎn)分析到制度改進(jìn) 執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能分析分析功能功能信息功能信息功能計(jì)劃功能計(jì)劃功能以買斷利率分析為例，我們會(huì)根據(jù)貴行的歷史交易數(shù)據(jù)，提供利率動(dòng)態(tài)分析折線圖。為業(yè)務(wù)的開(kāi)展提供數(shù)據(jù)支持.五五 大大 系系 統(tǒng)統(tǒng) 功功 能能信息功能設(shè)置了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)資源信息功能設(shè)置了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫(kù)資源 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括 本行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的所有信息本行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的所有信息 提供新消息提示功能，主動(dòng)提醒當(dāng)前應(yīng)進(jìn)行的工作

13、。提供新消息提示功能，主動(dòng)提醒當(dāng)前應(yīng)進(jìn)行的工作。 執(zhí)行功能執(zhí)行功能風(fēng)控功能風(fēng)控功能信息信息功能功能計(jì)劃功能計(jì)劃功能分析功能分析功能通過(guò)新消息提示，實(shí)現(xiàn)了操作人員之間信息主動(dòng)投遞。加快業(yè)務(wù)進(jìn)程避免人為疏漏v 擴(kuò)容功能擴(kuò)容功能系統(tǒng)既支持票據(jù)專營(yíng)行的業(yè)務(wù)，又支持總行、分系統(tǒng)既支持票據(jù)專營(yíng)行的業(yè)務(wù)，又支持總行、分 行、支行三級(jí)票據(jù)業(yè)務(wù)行、支行三級(jí)票據(jù)業(yè)務(wù)v 提示功能提示功能自動(dòng)提示票據(jù)到期、節(jié)假日順延、庫(kù)存票據(jù)超限自動(dòng)提示票據(jù)到期、節(jié)假日順延、庫(kù)存票據(jù)超限 額等信息額等信息v 計(jì)息功能計(jì)息功能系統(tǒng)設(shè)置了不同票據(jù)品種在交易中的全部自動(dòng)化系統(tǒng)設(shè)置了不同票據(jù)品種在交易中的全部自動(dòng)化 計(jì)息功能計(jì)息功能v 搜索

14、功能搜索功能客戶能夠在龐大的數(shù)據(jù)庫(kù)中快速準(zhǔn)確的搜索到目客戶能夠在龐大的數(shù)據(jù)庫(kù)中快速準(zhǔn)確的搜索到目 標(biāo)資料標(biāo)資料v 跨接功能跨接功能系統(tǒng)支持?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù)層和系統(tǒng)支持?jǐn)?shù)據(jù)庫(kù)層和API等多種方式的平臺(tái)間對(duì)接。等多種方式的平臺(tái)間對(duì)接。以每日提醒為例，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)權(quán)限及日期設(shè)置。自動(dòng)在操作員登錄時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)提醒。提示即將到期的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。目目 錄錄軟件概述公司簡(jiǎn)介開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì) 五大系統(tǒng)功能五 大 系 統(tǒng) 特 性系統(tǒng)框架和欄目設(shè)置附加服務(wù)和售后服務(wù)PR票據(jù)交易管理系統(tǒng)較現(xiàn)行的票據(jù)管理軟件具有五大特性 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)集合了當(dāng)今票據(jù)市場(chǎng)最前沿的管的設(shè)計(jì)集合了當(dāng)今票據(jù)市場(chǎng)最前沿的管理模式，開(kāi)發(fā)團(tuán)

15、隊(duì)始終致力于票據(jù)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)的研究力求為客戶提供最理模式，開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì)始終致力于票據(jù)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)的研究力求為客戶提供最科學(xué)、規(guī)范、高效的票據(jù)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)。科學(xué)、規(guī)范、高效的票據(jù)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)。 系統(tǒng)的報(bào)表自動(dòng)計(jì)算功能，可以自動(dòng)完成所有的計(jì)算分析系統(tǒng)的報(bào)表自動(dòng)計(jì)算功能，可以自動(dòng)完成所有的計(jì)算分析 系統(tǒng)還加入了豐富的分析圖表系統(tǒng)還加入了豐富的分析圖表 可以提供市場(chǎng)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的分析數(shù)據(jù)可以提供市場(chǎng)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的分析數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)錄入時(shí)，可以動(dòng)過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)運(yùn)算。準(zhǔn)確性高，避免人為計(jì)算所悟。同時(shí)，我們會(huì)根據(jù)貴行的歷史數(shù)據(jù)，形成完備的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)界面直觀、操作程序清

16、晰界面直觀、操作程序清晰 配有使用說(shuō)明和操作向?qū)溆惺褂谜f(shuō)明和操作向?qū)?具有一般計(jì)算機(jī)知識(shí)和金融知識(shí)的工作人員，經(jīng)過(guò)數(shù)小時(shí)的初具有一般計(jì)算機(jī)知識(shí)和金融知識(shí)的工作人員，經(jīng)過(guò)數(shù)小時(shí)的初 步學(xué)習(xí)均能進(jìn)入實(shí)際操作之中步學(xué)習(xí)均能進(jìn)入實(shí)際操作之中例如，我們會(huì)自動(dòng)記錄交易對(duì)手。實(shí)現(xiàn)便捷選擇操作。為了實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)便捷化，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化業(yè)務(wù)處理。我們提供了全套的憑證打印。甚至包括出入庫(kù)單及信封打印。PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng) 我們從系統(tǒng)前臺(tái)登錄到后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)管理。都進(jìn)行了嚴(yán)格我們從系統(tǒng)前臺(tái)登錄到后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)管理。都進(jìn)行了嚴(yán)格的安全控制。例如添加登錄驗(yàn)證碼。進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)權(quán)限分離，代的安全控制。例如添加登錄驗(yàn)證碼。

17、進(jìn)行數(shù)據(jù)庫(kù)權(quán)限分離，代碼段進(jìn)行了安全管理，防止黑客進(jìn)行外圍攻擊。碼段進(jìn)行了安全管理，防止黑客進(jìn)行外圍攻擊。本系統(tǒng)為方便用戶之間交流，特別建立了交流區(qū)本系統(tǒng)為方便用戶之間交流，特別建立了交流區(qū)用戶之間，如總行與分行、專營(yíng)行之間可以進(jìn)行業(yè)務(wù)的匯報(bào)和溝通用戶之間，如總行與分行、專營(yíng)行之間可以進(jìn)行業(yè)務(wù)的匯報(bào)和溝通目目 錄錄公司簡(jiǎn)介軟件概述開(kāi)發(fā)團(tuán)隊(duì) 五大系統(tǒng)功能五大系統(tǒng)特性系 統(tǒng) 框 架 和 欄 目 設(shè) 置附加服務(wù)和售后服務(wù)PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù)

18、 到 期票 據(jù) 審 批 全國(guó)人大頒布的全國(guó)人大頒布的票據(jù)法票據(jù)法國(guó)家監(jiān)管部門的法規(guī)：國(guó)家監(jiān)管部門的法規(guī)： 央行下發(fā)的央行下發(fā)的支付結(jié)算管理辦法支付結(jié)算管理辦法 銀監(jiān)局發(fā)布的相關(guān)條例銀監(jiān)局發(fā)布的相關(guān)條例商業(yè)銀行總行票據(jù)制度：商業(yè)銀行總行票據(jù)制度： 是各基層行票據(jù)運(yùn)營(yíng)的基本框架是各基層行票據(jù)運(yùn)營(yíng)的基本框架基層行結(jié)合自身情況制定的實(shí)施細(xì)則和操作流程基層行結(jié)合自身情況制定的實(shí)施細(xì)則和操作流程法法 規(guī)規(guī) 制制 度度 欄欄 目目法法 規(guī)規(guī) 制制 度度央央 行行銀銀 監(jiān)監(jiān) 局局上上 級(jí)級(jí) 行行支支 行行制制 度度條條 例例制制 度度條條 例例文文 件件管管 理理 制制 度度相相 關(guān)關(guān) 文文 件件管管 理理

19、細(xì)細(xì) 則則操操 作作 流流 程程協(xié)協(xié) 議議 文文 本本PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批票據(jù)買入欄目流程票據(jù)買入欄目流程買入審批：買入審批： 票 據(jù) 真 偽票 據(jù) 真 偽、跟單資料、跟單資料 承 兌 行 信承 兌 行 信用、貼現(xiàn)利用、貼現(xiàn)利息息票據(jù)入庫(kù)：票據(jù)入庫(kù)： 交易完成交易完成票據(jù)及時(shí)入票據(jù)及時(shí)入庫(kù)，填制入庫(kù)，填制入庫(kù)單，存檔庫(kù)單，存檔保管保管資金匯劃：資金匯劃： 票據(jù)資金票據(jù)資金匯劃于貼現(xiàn)匯劃于貼現(xiàn)客戶銀行賬客戶銀行賬戶

20、，交易完戶，交易完成成憑證錄入：憑證錄入： 根據(jù)根據(jù)票票據(jù)貼現(xiàn)審批據(jù)貼現(xiàn)審批單單填寫填寫票據(jù)貼現(xiàn)記票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證賬憑證錄入計(jì)算機(jī)錄入計(jì)算機(jī)憑證復(fù)核：憑證復(fù)核： 復(fù)核員根復(fù)核員根據(jù)據(jù)票據(jù)貼票據(jù)貼現(xiàn)審批單現(xiàn)審批單和和票據(jù)貼票據(jù)貼現(xiàn)記賬憑證現(xiàn)記賬憑證進(jìn)行復(fù)合進(jìn)行復(fù)合票票 據(jù)據(jù) 買買 入入 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 買買 入入貼貼 現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 貼貼逆逆 回回 購(gòu)購(gòu)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)買入票據(jù)入庫(kù)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)買入票據(jù)入庫(kù)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)錄入買入票

21、據(jù)復(fù)核買入票據(jù)復(fù)核買入票據(jù)入庫(kù)買入票據(jù)入庫(kù)PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 賣 出票 據(jù) 買 入風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批1324賣出審批：賣出審批：賣 出 利 率 、賣 出 利 率 、票 據(jù) 種 類 、票 據(jù) 種 類 、貼現(xiàn)銀行等貼現(xiàn)銀行等票據(jù)出庫(kù)：票據(jù)出庫(kù)：根 據(jù)根 據(jù) 票 據(jù)票 據(jù)賣 出 審 批 單賣 出 審 批 單 ， 資 金 營(yíng)， 資 金 營(yíng)運(yùn) 部 向 會(huì) 計(jì)運(yùn) 部 向 會(huì) 計(jì)部 辦 理 出 庫(kù)部 辦 理 出 庫(kù)轉(zhuǎn)賣手續(xù)轉(zhuǎn)賣手續(xù)已賣票據(jù)處理：已賣票據(jù)處理：轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

22、資金入帳轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金入帳填寫填寫票據(jù)賣出票據(jù)賣出記賬憑證記賬憑證未賣出票據(jù)處未賣出票據(jù)處理：理：辦理未賣出票辦理未賣出票據(jù)的入庫(kù)據(jù)的入庫(kù)分析未賣出票分析未賣出票據(jù)的原因據(jù)的原因票據(jù)賣出欄目流程票據(jù)賣出欄目流程票票 據(jù)據(jù) 賣賣 出出 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 賣賣 出出再再 貼貼 現(xiàn)現(xiàn)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn) 貼貼回回 購(gòu)購(gòu)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)未賣票據(jù)入庫(kù)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)未賣票據(jù)入庫(kù)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)確認(rèn)擬賣票據(jù)出庫(kù)擬賣票據(jù)出庫(kù)已賣票據(jù)錄入已賣票據(jù)錄入未賣票據(jù)入庫(kù)未賣票據(jù)入庫(kù)PRPR票據(jù)交

23、易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批四、系統(tǒng)對(duì)未收回的逾期票據(jù)作風(fēng)險(xiǎn)處理三、系統(tǒng)對(duì)已收回票據(jù)作財(cái)務(wù)核算處理票據(jù)到期欄目的四個(gè)流程票據(jù)到期欄目的四個(gè)流程二、系統(tǒng)自動(dòng)跳出“委托收款清單”一、系統(tǒng)自動(dòng)提前一周提示票據(jù)的明細(xì)清單票票 據(jù)據(jù) 到到 期期 圖圖 示示票票 據(jù)據(jù) 到到 期期直貼票據(jù)直貼票據(jù)轉(zhuǎn)買票據(jù)轉(zhuǎn)買票據(jù)到到 期期 提提 示示發(fā)發(fā) 托托 收收收收 回回 記記 賬賬逾逾 期期 記記 賬賬發(fā)發(fā) 托托 收收收收 回回 記記 賬賬到到 期期 提提

24、示示逾逾 期期 記記 賬賬PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 查查 詢?cè)?圖圖 示示業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù) 查查 詢?cè)冑I入查詢買入查詢賣出查詢賣出查詢庫(kù)存查詢庫(kù)存查詢授信查詢授信查詢貼貼 現(xiàn)現(xiàn) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入業(yè)務(wù)回回 購(gòu)購(gòu) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)再再 貼貼 現(xiàn)現(xiàn) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)賣出業(yè)務(wù)庫(kù)存票據(jù)余額庫(kù)存票據(jù)余額銀銀 行行 客客 戶戶企企 業(yè)業(yè) 客客 戶戶財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 公公 司司逆逆 回回 購(gòu)購(gòu) 業(yè)業(yè) 務(wù)務(wù)庫(kù)存

25、票據(jù)結(jié)構(gòu)庫(kù)存票據(jù)結(jié)構(gòu)庫(kù)存票據(jù)期限庫(kù)存票據(jù)期限賣出票據(jù)失敗賣出票據(jù)失敗PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批風(fēng)風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn) 管管 理理 圖圖 示示風(fēng)風(fēng) 險(xiǎn)險(xiǎn) 管管 理理權(quán)限管理權(quán)限管理會(huì)會(huì) 計(jì)計(jì) 部部市市 場(chǎng)場(chǎng) 部部?jī)?nèi)內(nèi) 控控 部部主管行長(zhǎng)主管行長(zhǎng)銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶中介客戶中介客戶評(píng)級(jí)授信評(píng)級(jí)授信期限內(nèi)催收期限內(nèi)催收轉(zhuǎn)不良處理轉(zhuǎn)不良處理壞賬處理壞賬處理逾期票據(jù)逾期票據(jù)司法公告司法公告黑名單黑名單PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)

26、交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批客客 戶戶 管管 理理 圖圖 示示客客 戶戶 管管 理理開(kāi)開(kāi) 發(fā)發(fā)維維 護(hù)護(hù)檔檔 案案銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀(jì)客戶經(jīng)紀(jì)客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶銀行客戶銀行客戶經(jīng)紀(jì)客戶經(jīng)紀(jì)客戶銀行客戶銀行客戶企業(yè)客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀(jì)客戶經(jīng)紀(jì)客戶PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票

27、據(jù) 審 批本系統(tǒng)設(shè)計(jì)了一個(gè)倒掛式的財(cái)務(wù)核算體系本系統(tǒng)設(shè)計(jì)了一個(gè)倒掛式的財(cái)務(wù)核算體系 以管理分析內(nèi)容設(shè)計(jì)報(bào)表內(nèi)容以管理分析內(nèi)容設(shè)計(jì)報(bào)表內(nèi)容 以報(bào)表內(nèi)容設(shè)計(jì)臺(tái)帳內(nèi)容以報(bào)表內(nèi)容設(shè)計(jì)臺(tái)帳內(nèi)容 以臺(tái)帳內(nèi)容設(shè)計(jì)憑證內(nèi)容以臺(tái)帳內(nèi)容設(shè)計(jì)憑證內(nèi)容 這種設(shè)計(jì)方式充分體現(xiàn)了需求設(shè)計(jì)組的票據(jù)管理這種設(shè)計(jì)方式充分體現(xiàn)了需求設(shè)計(jì)組的票據(jù)管理思路，是迄今國(guó)內(nèi)最完整的票據(jù)運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)核算體系。思路，是迄今國(guó)內(nèi)最完整的票據(jù)運(yùn)營(yíng)財(cái)務(wù)核算體系。財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 核核 算算 圖圖 示示財(cái)財(cái) 務(wù)務(wù) 核核 算算總總 臺(tái)臺(tái) 帳帳分分 臺(tái)臺(tái) 帳帳報(bào)報(bào) 表表買入臺(tái)帳買入臺(tái)帳賣出臺(tái)帳賣出臺(tái)帳逾期臺(tái)帳逾期臺(tái)帳部門臺(tái)帳部門臺(tái)帳個(gè)人臺(tái)帳個(gè)人臺(tái)帳客戶臺(tái)帳客戶臺(tái)帳

28、日日 報(bào)報(bào)旬旬 報(bào)報(bào)月月 報(bào)報(bào) 計(jì)劃執(zhí)行率計(jì)劃執(zhí)行率收支損益月報(bào)收支損益月報(bào)業(yè)務(wù)量月報(bào)業(yè)務(wù)量月報(bào)資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)負(fù)債表收支損益旬報(bào)收支損益旬報(bào)業(yè)務(wù)量旬報(bào)業(yè)務(wù)量旬報(bào)資產(chǎn)負(fù)債旬報(bào)資產(chǎn)負(fù)債旬報(bào)日資金頭寸日資金頭寸日日 收收 入入日業(yè)務(wù)量日業(yè)務(wù)量經(jīng)紀(jì)公司臺(tái)帳經(jīng)紀(jì)公司臺(tái)帳銀行客戶臺(tái)帳銀行客戶臺(tái)帳企業(yè)客戶臺(tái)帳企業(yè)客戶臺(tái)帳PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)一級(jí)欄目設(shè)置一級(jí)欄目設(shè)置法 規(guī) 制 度票 據(jù) 買 入票 據(jù) 賣 出風(fēng) 險(xiǎn) 運(yùn) 營(yíng)決 策 分 析業(yè) 務(wù) 查 詢財(cái) 務(wù) 核 算客 戶 管 理票 據(jù) 到 期票 據(jù) 審 批決決 策策 分分 析析 圖圖 示示決決 策策 分分 析析產(chǎn)品分析產(chǎn)品分析客戶分析客戶分析

29、風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析績(jī)效分析績(jī)效分析利率分析利率分析同業(yè)分析同業(yè)分析財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)分析 PRPR票據(jù)交易管理系統(tǒng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險(xiǎn)因素、客從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險(xiǎn)因素、客戶因素、財(cái)務(wù)因素、同業(yè)因素等七個(gè)主要的方面為經(jīng)營(yíng)者提供全方位戶因素、財(cái)務(wù)因素、同業(yè)因素等七個(gè)主要的方面為經(jīng)營(yíng)者提供全方位的運(yùn)營(yíng)管理支持。的運(yùn)營(yíng)管理支持。利率分析欄目利率分析欄目客戶分析欄目客戶分析欄目風(fēng)險(xiǎn)分析欄目風(fēng)險(xiǎn)分析欄目財(cái)務(wù)分析欄目財(cái)務(wù)分析欄目績(jī)效分析欄目績(jī)效分析欄目資金成本和貨幣市場(chǎng)利率項(xiàng)目的加入為計(jì)算收益提供了可靠基準(zhǔn)資金成本和貨幣市場(chǎng)利率項(xiàng)目的加入為計(jì)算收益提供了可靠基準(zhǔn)中介客戶的項(xiàng)目的添加，使系

30、統(tǒng)更貼近現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)中介客戶的項(xiàng)目的添加，使系統(tǒng)更貼近現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目更加具體，提高了最終評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目更加具體，提高了最終評(píng)級(jí)的準(zhǔn)確性各種報(bào)表的加入，使決策分析更為全面各種報(bào)表的加入，使決策分析更為全面績(jī)效評(píng)估細(xì)致化，囊括了全行、部門、個(gè)人及客戶四方績(jī)效評(píng)估績(jī)效評(píng)估細(xì)致化，囊括了全行、部門、個(gè)人及客戶四方績(jī)效評(píng)估決決 策策 分分 析析 圖圖 示示產(chǎn)品分析產(chǎn)品分析利率分析利率分析分析客戶分析客戶同業(yè)分析同業(yè)分析產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)產(chǎn)品規(guī)模產(chǎn)品規(guī)模產(chǎn)品收益產(chǎn)品收益企業(yè)客戶企業(yè)客戶銀行客戶銀行客戶經(jīng)紀(jì)客戶經(jīng)紀(jì)客戶欺詐風(fēng)險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)全行績(jī)效評(píng)估全行績(jī)效評(píng)估部門績(jī)效評(píng)估部門績(jī)效評(píng)估個(gè)人績(jī)效評(píng)估個(gè)人績(jī)效評(píng)估客戶績(jī)效評(píng)估客戶績(jī)效評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析財(cái)務(wù)分析財(cái)務(wù)分析績(jī)效分析績(jī)效分析買入利率買入利率賣出利率賣出利率資金成本資金成本貨幣市場(chǎng)利率貨幣市場(chǎng)利率系統(tǒng)內(nèi)系統(tǒng)