1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上XX銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法第一章  總    則第一條 為規(guī)范XX銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，防范銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)銀行客戶合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國(guó)電子簽名法等國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和XX銀行相關(guān)會(huì)計(jì)制度，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“企業(yè)網(wǎng)上銀行”），是指XX銀行通過(guò)因特網(wǎng)向企事業(yè)客戶提供賬戶查詢、企業(yè)付款、網(wǎng)上支付等金融服務(wù)。企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶（以下簡(jiǎn)稱“企業(yè)網(wǎng)銀客戶”），是指在XX銀行開(kāi)立單位存款賬戶且使用企業(yè)網(wǎng)上銀行的企事業(yè)單位用戶。第三條 本辦法所稱XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“個(gè)人網(wǎng)上

2、銀行”），是指XX銀行通過(guò)因特網(wǎng)向個(gè)人客戶提供賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬付款、網(wǎng)上支付、理財(cái)、代繳費(fèi)等金融服務(wù)。個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶（以下簡(jiǎn)稱“個(gè)人網(wǎng)銀客戶”），是指在XX銀行開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶且使用個(gè)人網(wǎng)上銀行的個(gè)人用戶。第四條 XX銀行開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)或增加網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品種，由總行向監(jiān)管部門提出申請(qǐng)。對(duì)無(wú)需監(jiān)管部門審批或備案的業(yè)務(wù)品種，由總行事前向監(jiān)管部門報(bào)告。 分行開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)或增加網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)品種，應(yīng)事先向總行提出申請(qǐng)，經(jīng)總行審批后，根據(jù)總行網(wǎng)上銀行上線推廣計(jì)劃實(shí)施。分行開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)之前，應(yīng)依據(jù)本辦法制定相應(yīng)管理辦法，在獲總行批準(zhǔn)并取得內(nèi)部授權(quán)后方可進(jìn)行實(shí)施。第五條 總行電子銀行運(yùn)行部負(fù)

3、責(zé)管理全行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)制定全行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)內(nèi)控的規(guī)章制度，并組織實(shí)施、監(jiān)督、檢查各項(xiàng)制度的落實(shí)情況；負(fù)責(zé)研究制定全行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度發(fā)展計(jì)劃，并組織、推動(dòng)、管理業(yè)務(wù)運(yùn)行；負(fù)責(zé)向監(jiān)管部門上報(bào)開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)或增加網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)新品種的申請(qǐng)；負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)，組織系統(tǒng)測(cè)試、驗(yàn)收，協(xié)助信息技術(shù)部進(jìn)行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求開(kāi)發(fā)、應(yīng)用設(shè)置及軟件維護(hù)工作。第六條 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的營(yíng)銷和日常管理工作有下列部門參與，具體分工如下：（一）總行公司金融業(yè)務(wù)部參與企業(yè)網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)功能的需求、測(cè)試和驗(yàn)收。參與審核業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本和業(yè)務(wù)章程，參與對(duì)分行上線審批，負(fù)責(zé)總行本部（XX）企業(yè)網(wǎng)銀

4、客戶申請(qǐng)的審批工作等。負(fù)責(zé)組織企業(yè)網(wǎng)上銀行市場(chǎng)營(yíng)銷策劃并負(fù)責(zé)總行本部（XX）的市場(chǎng)營(yíng)銷工作。分行公司金融業(yè)務(wù)部參與開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷、客戶服務(wù)等。（二）總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部參與個(gè)人網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)功能的需求、測(cè)試和驗(yàn)收。參與審核業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本和業(yè)務(wù)章程，參與對(duì)分行上線審批。負(fù)責(zé)組織個(gè)人網(wǎng)銀市場(chǎng)營(yíng)銷策劃并負(fù)責(zé)總行本部（XX）的市場(chǎng)營(yíng)銷工作。分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部參與開(kāi)展市場(chǎng)營(yíng)銷、客戶服務(wù)等。（三）總行電子銀行運(yùn)行部負(fù)責(zé)組織推進(jìn)全行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)營(yíng)銷。負(fù)責(zé)分行開(kāi)辦網(wǎng)銀新業(yè)務(wù)的授權(quán)臺(tái)賬登記和備案工作。負(fù)責(zé)全行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)日常業(yè)務(wù)監(jiān)控，管理總行級(jí)內(nèi)部用戶和分行網(wǎng)銀操作員信息，進(jìn)行參數(shù)設(shè)置，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)并向監(jiān)管部

5、門提供網(wǎng)上銀行監(jiān)管報(bào)告，負(fù)責(zé)對(duì)支行進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理，負(fù)責(zé)總行本部（XX）企業(yè)網(wǎng)銀客戶申請(qǐng)的處理工作。（四）總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)文本、業(yè)務(wù)章程和客戶申請(qǐng)表式的法律合規(guī)審查工作。（五）總行信息技術(shù)部負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)安全體系的建設(shè)和預(yù)防計(jì)算機(jī)病毒的應(yīng)急管理，運(yùn)行主機(jī)維護(hù)和相關(guān)技術(shù)支持，負(fù)責(zé)日終處理和運(yùn)行監(jiān)控。信息技術(shù)部軟件開(kāi)發(fā)中心參與網(wǎng)銀業(yè)務(wù)需求的審定，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)網(wǎng)銀服務(wù)提供商的項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，負(fù)責(zé)行內(nèi)系統(tǒng)接口的技術(shù)開(kāi)發(fā)工作，參與網(wǎng)銀項(xiàng)目的測(cè)試、驗(yàn)收工作。（六）總行審計(jì)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)，包括系統(tǒng)總體風(fēng)險(xiǎn)審閱和專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。（七）總行運(yùn)營(yíng)管理部參與審核和驗(yàn)收網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)需

6、求和系統(tǒng)功能，參與制訂網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法、操作規(guī)程，負(fù)責(zé)制定網(wǎng)上銀行相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算辦法，負(fù)責(zé)全行空白USB-key的管理，參與對(duì)分行上線審批等。（八）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)受理網(wǎng)銀客戶的申請(qǐng)，并根據(jù)相應(yīng)業(yè)務(wù)授權(quán)處理部分網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)空白USB-KEY的保管和發(fā)放。第七條 網(wǎng)上銀行系統(tǒng)是以總行網(wǎng)銀服務(wù)器為依托，以核心賬務(wù)系統(tǒng)為主要后臺(tái)，實(shí)現(xiàn)客戶通過(guò)因特網(wǎng)提交的賬戶管理和網(wǎng)上交易處理的電子銀行系統(tǒng)。（一）網(wǎng)上銀行系統(tǒng)主要采用全行統(tǒng)一域名服務(wù)的模式，客戶登錄總行網(wǎng)站（），發(fā)起信息通過(guò)核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行處理。（二）網(wǎng)上銀行系統(tǒng)提供全年365天服務(wù)。大額支付系統(tǒng)停運(yùn)期間，客戶提交的大額跨行匯款交易，核心系

7、統(tǒng)采用掛賬的方式進(jìn)行處理，下一工作日自動(dòng)完成后續(xù)業(yè)務(wù)處理。如遇年終決算等特殊日期需要暫停網(wǎng)銀系統(tǒng)對(duì)外服務(wù)，應(yīng)按照相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定在網(wǎng)站上提前公布停機(jī)時(shí)間。對(duì)于需網(wǎng)銀管理臺(tái)落地處理的業(yè)務(wù)最遲應(yīng)在下一工作日處理完畢。（三）網(wǎng)上銀行系統(tǒng)分銀行內(nèi)部管理和客戶服務(wù)兩大子系統(tǒng)。銀行內(nèi)部管理子系統(tǒng)由內(nèi)部用戶管理、企業(yè)客戶管理、集團(tuán)關(guān)系管理、客戶服務(wù)、企業(yè)用戶證書(shū)管理、交易處理和參數(shù)管理等功能模塊組成，主要向銀行內(nèi)部人員提供機(jī)構(gòu)、用戶、證書(shū)等各類管理功能。客戶服務(wù)子系統(tǒng)主要向網(wǎng)銀客戶提供查詢、付款、理財(cái)?shù)雀黝惥W(wǎng)上銀行交易和服務(wù)。第八條 網(wǎng)上銀行采用嚴(yán)密的安全認(rèn)證體系、用戶權(quán)限管理、分級(jí)授權(quán)制度等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

8、（一）企業(yè)網(wǎng)上銀行的企業(yè)用戶的安全認(rèn)證體系以中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）簽發(fā)的數(shù)字證書(shū)為基礎(chǔ)，企業(yè)用戶采用標(biāo)準(zhǔn)的PKI證書(shū)或用戶名、密碼和SSL銀行服務(wù)器證書(shū)方式登錄企業(yè)網(wǎng)上銀行。進(jìn)入企業(yè)網(wǎng)上銀行的企業(yè)用戶和內(nèi)部用戶只能在設(shè)定的業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)辦理網(wǎng)上交易和履行管理職能。企業(yè)用戶和內(nèi)部用戶通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)發(fā)起各種重要交易，如維護(hù)權(quán)限、申請(qǐng)證書(shū)、轉(zhuǎn)賬支付等，必須堅(jiān)持換人授權(quán)制度。超過(guò)用戶權(quán)限的事項(xiàng)必須由更高權(quán)限的用戶進(jìn)行操作或授權(quán)。重要崗位必須堅(jiān)持相互制約原則。（二）個(gè)人網(wǎng)銀客戶根據(jù)需求可以采用網(wǎng)上自助簽約和柜臺(tái)簽約購(gòu)買USB-KEY并使用中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）數(shù)字證書(shū)兩種方式進(jìn)入個(gè)人網(wǎng)上銀

9、行，在設(shè)定的業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)辦理網(wǎng)上交易。第二章 機(jī)構(gòu)和內(nèi)部用戶管理第九條 申請(qǐng)開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)具備下列條件：（一）嚴(yán)格執(zhí)行銀行賬戶管理辦法、支付結(jié)算辦法、現(xiàn)金管理制度和反洗錢的有關(guān)規(guī)定，正確及時(shí)辦理資金匯劃業(yè)務(wù)；（二）能根據(jù)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，結(jié)合本行實(shí)際情況，落實(shí)相關(guān)責(zé)任部門，制訂本地網(wǎng)銀業(yè)務(wù)應(yīng)急方案；（三）已完成網(wǎng)上銀行系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)的測(cè)試、聯(lián)調(diào)和人員培訓(xùn)工作；（四）網(wǎng)銀運(yùn)營(yíng)組織健全，管理人員、技術(shù)人員和操作人員配備到位，人員分工職責(zé)明確、內(nèi)部控制機(jī)制完善；（五）總行要求的其他條件。第十條 內(nèi)部用戶管理。（一）使用網(wǎng)上銀行系統(tǒng)管理XX銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員信息、企業(yè)開(kāi)戶及相關(guān)

10、功能維護(hù)的銀行內(nèi)部人員（簡(jiǎn)稱“內(nèi)部用戶”），須在網(wǎng)銀內(nèi)部管理子系統(tǒng)中建立內(nèi)部用戶號(hào)及相關(guān)信息和權(quán)限。內(nèi)部用戶按分級(jí)授權(quán)要求設(shè)定不同的崗位。（二）XX銀行網(wǎng)銀內(nèi)部用戶分為3類。1.總行網(wǎng)銀管理員：負(fù)責(zé)總行級(jí)網(wǎng)銀內(nèi)部用戶的新建和維護(hù)，以及網(wǎng)銀系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（參數(shù)）維護(hù)等；2.總行網(wǎng)銀操作員：負(fù)責(zé)網(wǎng)銀客戶開(kāi)銷戶、信息設(shè)置和維護(hù)，以及客戶證書(shū)的發(fā)放及維護(hù)，分行級(jí)網(wǎng)銀內(nèi)部用戶的新建和維護(hù)，網(wǎng)銀系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控等；3.分行/支行網(wǎng)銀運(yùn)行操作員：負(fù)責(zé)分行/支行網(wǎng)銀日常交易監(jiān)控和落地處理等。（三）總行網(wǎng)銀管理員、總行網(wǎng)銀操作員設(shè)立在電子銀行運(yùn)行部。（四）根據(jù)內(nèi)部控制要求總行網(wǎng)銀操作員、分行/支行網(wǎng)銀運(yùn)行操作員、總行

11、網(wǎng)銀管理員之間不得兼任，同一內(nèi)部用戶不得對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)核，不得跨部門或網(wǎng)點(diǎn)兼任崗位。（五）內(nèi)部用戶的操作采用授權(quán)方式，即1名內(nèi)部用戶完成的操作須由另1名內(nèi)部用戶進(jìn)行授權(quán)后生效。第十一條 分行/支行新增網(wǎng)銀運(yùn)行操作員時(shí)，應(yīng)向總行電子銀行運(yùn)行部提出申請(qǐng)，總行電子銀行運(yùn)行部審批后，在網(wǎng)銀管理平臺(tái)中新增相關(guān)信息，打印并發(fā)放內(nèi)部用戶密碼信封。（一）分行/支行更改網(wǎng)銀運(yùn)行操作員時(shí)，手續(xù)與新建時(shí)相同。（二）分行/支行網(wǎng)銀運(yùn)行操作員出現(xiàn)密碼遺忘或失效時(shí)，應(yīng)向總行電子銀行運(yùn)行部提交申請(qǐng)。總行電子銀行運(yùn)行部審批后，重新打印并發(fā)放內(nèi)部用戶密碼信封。（三）內(nèi)部用戶密碼信封應(yīng)由分行/支行專人領(lǐng)取或作為機(jī)要信件傳

12、遞，辦理交接手續(xù)。 第三章 企業(yè)網(wǎng)銀客戶管理第十二條 凡在XX銀行開(kāi)立活期存款賬戶、信譽(yù)良好的企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、部隊(duì)、個(gè)體工商戶、其他組織等，均可申請(qǐng)使用企業(yè)網(wǎng)上銀行。網(wǎng)銀客戶分為一般企業(yè)和集團(tuán)企業(yè)兩大類。一般企業(yè)只能查詢本企業(yè)賬戶信息和劃轉(zhuǎn)本企業(yè)賬戶資金。集團(tuán)企業(yè)除可辦理一般企業(yè)的業(yè)務(wù)外，經(jīng)申請(qǐng)并獲批準(zhǔn)后還可開(kāi)通現(xiàn)金管理服務(wù)功能。集團(tuán)企業(yè)是指在XX銀行對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立賬戶的集團(tuán)客戶的總公司、或母公司、或行政事業(yè)單位劃撥資金的主管部門，或跨國(guó)公司的管理中心等企事業(yè)單位（以下簡(jiǎn)稱“集團(tuán)企業(yè)總部”），和其所屬分公司、子公司、所屬行政事業(yè)單位或關(guān)聯(lián)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱“附屬企業(yè)”）。企業(yè)網(wǎng)銀

13、客戶管理指在網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)中建立、修改、注銷網(wǎng)上銀行客戶號(hào)、客戶賬號(hào)、客戶基本信息、客戶業(yè)務(wù)權(quán)限、客戶業(yè)務(wù)功能、業(yè)務(wù)授權(quán)模式、集團(tuán)服務(wù)和集團(tuán)與下級(jí)企業(yè)之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，以及對(duì)客戶數(shù)字證書(shū)的申請(qǐng)、管理。第十三條 公司金融業(yè)務(wù)部制定企業(yè)網(wǎng)銀客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，所有擬申請(qǐng)我行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶均須事先經(jīng)過(guò)公司金融業(yè)務(wù)部審批。支行客戶經(jīng)理收集轄內(nèi)企業(yè)客戶網(wǎng)銀需求，了解企業(yè)客戶基本情況，填寫(xiě)企業(yè)網(wǎng)銀客戶調(diào)查推薦表報(bào)公司金融業(yè)務(wù)部。公司金融業(yè)務(wù)部根據(jù)支行推薦客戶基本情況，按照我行企業(yè)網(wǎng)銀客戶準(zhǔn)入條件，研究確定企業(yè)網(wǎng)銀客戶，在企業(yè)網(wǎng)銀客戶調(diào)查推薦表上簽署意見(jiàn)，交支行客戶經(jīng)理。第十四條 企業(yè)網(wǎng)銀客戶開(kāi)戶業(yè)務(wù)

14、操作流程（一）企業(yè)申請(qǐng)。通過(guò)公司金融業(yè)務(wù)部審批的企業(yè)應(yīng)向其XX銀行開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)開(kāi)通XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)服務(wù)功能。企業(yè)在我行不同網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)有多個(gè)賬戶的，應(yīng)向其主要結(jié)算賬戶開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)，領(lǐng)取并填寫(xiě)以下文本和申請(qǐng)表：1.XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)銀開(kāi)銷戶申請(qǐng)表，附件一）網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請(qǐng)表一式三份，網(wǎng)銀開(kāi)戶處理結(jié)束，一份退企業(yè)保存，一份由電子銀行運(yùn)行部保存，一份由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)保存。2.XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議、（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)銀服務(wù)協(xié)議，附件十）協(xié)議一式三份，網(wǎng)銀開(kāi)戶處理結(jié)束，一份退企業(yè)保存，一份由電子銀行運(yùn)行部保存，一份由開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)保存。3.單位給經(jīng)辦人的授權(quán)書(shū)（附件五）及經(jīng)辦人的身份證復(fù)

15、印件4.組織機(jī)構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件一份（必須）；5.工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件一份（機(jī)關(guān)團(tuán)體等無(wú)法提供工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照的單位提供和開(kāi)戶時(shí)相同的批文復(fù)印件）（必須）；6.稅務(wù)登記證副本原件及復(fù)印件一份（如有）。7.擬申請(qǐng)操作員身份證復(fù)印件（二）網(wǎng)點(diǎn)受理和初審。開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)接受企業(yè)申請(qǐng)后，應(yīng)對(duì)客戶提交的資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行初審，核對(duì)客戶基本信息、賬戶信息和銀行預(yù)留印鑒，具體審核內(nèi)容如下：1.申請(qǐng)表內(nèi)容真實(shí)完整，簽章齊全。2.審查企業(yè)提供的證件種類和證件號(hào)碼與申請(qǐng)表是否一致，與該企業(yè)在銀行開(kāi)戶時(shí)提供的證件是否一致，復(fù)印件是否與原件一致，身份證必須通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查無(wú)誤。審核無(wú)誤后，審核人員在復(fù)印件上

16、加蓋“與原件核對(duì)一致”章并簽名。3.檢查企業(yè)申請(qǐng)的賬戶權(quán)限是否正確。賬戶操作權(quán)限的設(shè)置規(guī)則同核心賬務(wù)系統(tǒng)。非基本賬戶嚴(yán)禁辦理代發(fā)工資、費(fèi)用報(bào)銷、預(yù)借現(xiàn)金等財(cái)務(wù)功能。4.檢查企業(yè)在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請(qǐng)表中填寫(xiě)的簽約賬戶是否屬于該企業(yè)，對(duì)存款賬戶還需核對(duì)是否與賬戶開(kāi)戶時(shí)的預(yù)留印鑒一致，核對(duì)無(wú)誤后核對(duì)人在預(yù)留印鑒處簽（章）名。5.檢查企業(yè)網(wǎng)銀客戶調(diào)查推薦表是否通過(guò)公司金融業(yè)務(wù)部審批。對(duì)不符合規(guī)定或條件的合同或申請(qǐng)表，應(yīng)協(xié)助企業(yè)重新填寫(xiě)或拒絕受理。初審?fù)ㄟ^(guò)后，由網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦員和網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請(qǐng)表等資料上簽章并加蓋業(yè)務(wù)章。證件原件退還企業(yè)，復(fù)印件與其他開(kāi)戶資料一起送交電子銀行運(yùn)行部進(jìn)行開(kāi)戶處理。（三）總行

17、電子銀行運(yùn)行部開(kāi)戶處理。電子銀行運(yùn)行部根據(jù)客戶申請(qǐng)表申請(qǐng)事項(xiàng)在網(wǎng)上銀行管理平臺(tái)“企業(yè)客戶管理”中進(jìn)行開(kāi)戶處理。開(kāi)戶處理結(jié)束后，打印企業(yè)用戶操作員密碼信封和證書(shū)兩碼（參考號(hào)和授權(quán)碼）信封，登記企業(yè)網(wǎng)銀密碼信封交接登記簿（附件九）。申請(qǐng)表回執(zhí)聯(lián)和密碼信封由開(kāi)戶支行經(jīng)辦人員帶回支行。（四）開(kāi)戶支行柜臺(tái)收到客戶開(kāi)戶回執(zhí)和密碼信封后，檢查密碼信封是否完整、無(wú)損壞，如果出現(xiàn)破損及密碼泄露及時(shí)通知電子銀行運(yùn)行部處理。登記密碼信封發(fā)放登記本（附件八）。客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)通知網(wǎng)銀客戶經(jīng)辦人員到前臺(tái)辦理密碼函和USB-KEY領(lǐng)用手續(xù)?？蛻魬?yīng)有至少兩名經(jīng)辦人員在場(chǎng)或向我行出具由其一人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的書(shū)面授權(quán)，并在密碼信封發(fā)

18、放登記本（附件八）上簽字確認(rèn)。客戶按照購(gòu)買憑證手續(xù)購(gòu)買USB-KEY，按照我行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取USB-KEY工本費(fèi)和相關(guān)年費(fèi)。（五）網(wǎng)銀客戶追加簽約帳戶按照開(kāi)戶審批流程處理。第十五條 集團(tuán)企業(yè)開(kāi)戶流程（一）集團(tuán)開(kāi)戶須知。集團(tuán)內(nèi)所有企業(yè)必須是XX銀行對(duì)公客戶且開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。同一企業(yè)只能歸屬于一個(gè)集團(tuán)，包括集團(tuán)總公司。集團(tuán)企業(yè)需要使用XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)業(yè)務(wù)服務(wù)功能，應(yīng)由集團(tuán)總部向其在XX銀行開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)。（二）集團(tuán)客戶開(kāi)戶流程同一般客戶開(kāi)戶流程。（三）集團(tuán)客戶增加分/子公司服務(wù)，需要填寫(xiě)XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶追加分/子公司服務(wù)申請(qǐng)表（附件三）、XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員服務(wù)申請(qǐng)

19、表（附件二）、賬戶操作授權(quán)書(shū)（附件四），審批處理流程同一般客戶開(kāi)戶。第十六條 企業(yè)用戶證書(shū)管理企業(yè)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)時(shí),需在網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（附件一）或網(wǎng)銀操作員申請(qǐng)表（附件二）上填明申請(qǐng)證書(shū)用戶的企業(yè)用戶信息。（一）總行電子銀行運(yùn)行部在進(jìn)行開(kāi)戶處理時(shí)將證書(shū)用戶申請(qǐng)信息通過(guò)網(wǎng)絡(luò)向中國(guó)金融認(rèn)證中心(CFCA)轉(zhuǎn)發(fā)申請(qǐng)。然后將CFCA返回的參考號(hào)和授權(quán)號(hào)打印在密碼信封中, 申請(qǐng)表回執(zhí)聯(lián)和密碼信封由開(kāi)戶支行經(jīng)辦人員帶回支行。支行前臺(tái)通知客戶領(lǐng)取。企業(yè)用戶憑開(kāi)戶回執(zhí)在開(kāi)戶支行自行購(gòu)買空白USB-KEY及安裝光盤(pán)等。企業(yè)用戶使用瀏覽器或客戶安全代理軟件,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)將參考號(hào)、授權(quán)碼傳送中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFC

20、A），下載數(shù)字證書(shū)并導(dǎo)入U(xiǎn)SB-KEY中。（二）網(wǎng)銀客戶的證書(shū)用戶發(fā)生已下載證書(shū)的存儲(chǔ)介質(zhì)（USB-KEY）遺失或損毀的，或證書(shū)下載密碼（授權(quán)碼、參考碼）在下載證書(shū)之前由于某種原因滅失的，客戶應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出證書(shū)恢復(fù)申請(qǐng)，填寫(xiě)網(wǎng)銀操作員申請(qǐng)表（附件二）提交單位介紹信。支行初審后，送總行電子銀行運(yùn)行部。中心業(yè)務(wù)操作員在“企業(yè)客戶信息管理”中的“企業(yè)操作員管理”模塊，錄入企業(yè)客戶號(hào)、用戶號(hào)，進(jìn)行相關(guān)處理。最后使用“客戶證書(shū)打印密碼信封”進(jìn)行打印。申請(qǐng)表回執(zhí)聯(lián)和密碼信封由開(kāi)戶支行經(jīng)辦人員帶回支行。支行前臺(tái)通知客戶領(lǐng)取。（三）網(wǎng)銀客戶證書(shū)用戶在使用客戶證書(shū)（USB-KEY）過(guò)程中，因多次輸錯(cuò)登錄密

21、碼而發(fā)生自鎖時(shí)，客戶應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出證書(shū)恢復(fù)申請(qǐng)，填寫(xiě)網(wǎng)銀操作員申請(qǐng)表（附件二），提交單位介紹信。支行初審后，送總行電子銀行運(yùn)行部。中心業(yè)務(wù)操作員在“企業(yè)客戶信息管理”中的“企業(yè)操作員管理”模塊，錄入企業(yè)客戶號(hào)、用戶號(hào)，進(jìn)行相關(guān)處理。最后使用“客戶證書(shū)打印密碼信封”進(jìn)行打印。申請(qǐng)表回執(zhí)聯(lián)和密碼信封由開(kāi)戶支行經(jīng)辦人員帶回支行。支行前臺(tái)通知客戶領(lǐng)取。對(duì)于自鎖的客戶證書(shū)介質(zhì)，在重新下載證書(shū)前，還需使用介質(zhì)生產(chǎn)廠商提供的軟件，對(duì)介質(zhì)進(jìn)行初始化。（四）網(wǎng)銀客戶的操作員用戶，遺失登錄名或密碼時(shí)，客戶應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出恢復(fù)密碼申請(qǐng)，提交網(wǎng)銀操作員申請(qǐng)表（附件二）和單位介紹信。支行初審后，送總行電子銀行

22、運(yùn)行部。中心業(yè)務(wù)操作員在“企業(yè)客戶信息管理”中的“企業(yè)操作員管理”模塊，錄入企業(yè)客戶號(hào)、用戶號(hào)，進(jìn)行相關(guān)處理，打印操作員密碼信封，申請(qǐng)表回執(zhí)聯(lián)和密碼信封由開(kāi)戶支行經(jīng)辦人員帶回支行。支行前臺(tái)通知客戶領(lǐng)取并做好登記工作。第四章 個(gè)人客戶管理第十七條 凡在XX銀行開(kāi)立都市一卡通、個(gè)人結(jié)算賬戶，信譽(yù)良好的個(gè)人客戶均可以申請(qǐng)使用XX銀行網(wǎng)上銀行。個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶分為大眾版客戶和專業(yè)版客戶兩種。第十八條 個(gè)人網(wǎng)銀大眾版客戶通過(guò)XX銀行網(wǎng)上銀行自助申請(qǐng)開(kāi)立，通過(guò)網(wǎng)銀用戶名、網(wǎng)銀密碼進(jìn)行認(rèn)證，操作簽約賬戶查詢、理財(cái)、以及XX銀行提供的其他業(yè)務(wù)。第十九條 個(gè)人網(wǎng)銀專業(yè)版客戶必須憑本人身份證、銀行卡（或一本通）到

23、XX銀行任一支行前臺(tái)，填寫(xiě)XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件六），申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，前臺(tái)柜員核對(duì)客戶信息，并在前臺(tái)執(zhí)行“個(gè)人網(wǎng)銀簽約”交易，交易完成后打印客戶兩碼（參考號(hào)和授權(quán)號(hào)），向客戶發(fā)放USB-KEY?？蛻糇孕性赬X銀行網(wǎng)上銀行下載CA證書(shū)，并自助完成后續(xù)簽約操作。第二十條 個(gè)人網(wǎng)銀用戶遺失登錄名或密碼時(shí)，應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出密碼重置申請(qǐng)。辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要本人攜帶簽約卡和本人身份證，填寫(xiě)XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件六）。前臺(tái)人員核對(duì)客戶信息，并在前臺(tái)執(zhí)行“密碼重置”交易，客戶重新設(shè)置登錄密碼，系統(tǒng)自動(dòng)將登錄名重置為簽約卡號(hào)。第二十一條 個(gè)人網(wǎng)銀用戶發(fā)生已下載證書(shū)的存儲(chǔ)介質(zhì)

24、（USB-KEY）遺失或損毀的，或證書(shū)兩碼（授權(quán)碼、參考碼）在下載證書(shū)之前由于某種原因滅失的，客戶應(yīng)及時(shí)向開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)提出證書(shū)恢復(fù)（重發(fā)）申請(qǐng)。辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要本人攜帶簽約卡和本人身份證，填寫(xiě)XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件六）。前臺(tái)人員核對(duì)客戶信息，并在前臺(tái)執(zhí)行“證書(shū)維護(hù)”交易，重新打印證書(shū)兩碼（授權(quán)碼、參考碼）。客戶使用新打印的證書(shū)兩碼重新下載證書(shū)。第二十二條 個(gè)人網(wǎng)銀用戶申請(qǐng)注銷網(wǎng)銀服務(wù)時(shí)，辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要本人攜帶簽約卡和本人身份證，填寫(xiě)XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶服務(wù)申請(qǐng)表（附件六），選擇“銷戶”項(xiàng)。前臺(tái)人員核對(duì)客戶信息，并在前臺(tái)執(zhí)行“網(wǎng)銀銷戶”交易。第五章 交易監(jiān)控和落地交易處理第二十三

25、條 總行網(wǎng)銀操作員和分/支行網(wǎng)銀運(yùn)行操作員可以通過(guò)XX網(wǎng)上銀行管理平臺(tái)上對(duì)企業(yè)和個(gè)人使用網(wǎng)上銀行發(fā)起的交易進(jìn)行監(jiān)控，對(duì)于特殊交易進(jìn)行授權(quán)處理。特殊交易包括“企業(yè)落地交易處理”、“個(gè)人落地交易處理”和“待審核交易處理”落地交易處理是指企業(yè)（或個(gè)人）發(fā)起的付款交易指令，交易金額達(dá)到銀行設(shè)定的落地處理限額時(shí)，必須由總行或分/支行運(yùn)行操作人員人工干預(yù)之后才能夠提交后臺(tái)記賬。第二十四條 落地交易處理由支行運(yùn)行操作員進(jìn)行處理，并換人授權(quán)。第二十五條 企業(yè)網(wǎng)上銀行落地交易處理支行運(yùn)行操作員每天定時(shí)登陸網(wǎng)銀管理臺(tái)查看待落地交易情況，對(duì)于支行企業(yè)超過(guò)付款限額的交易，根據(jù)相關(guān)付款授權(quán)管理辦法通知有權(quán)人進(jìn)行付款授權(quán)

26、，同時(shí)登記XX銀行支行企業(yè)網(wǎng)上銀行落地交易審核記錄表（附件七）。對(duì)于沒(méi)有超過(guò)限額的落地交易，直接進(jìn)行付款授權(quán)。第二十六條 個(gè)人網(wǎng)上銀行落地交易處理由于大額支付系統(tǒng)匯款時(shí)間限制，對(duì)個(gè)人網(wǎng)上銀行個(gè)人跨行匯款進(jìn)行落地處理，支行運(yùn)行操作員每天定時(shí)登陸網(wǎng)銀管理臺(tái)查看待落地交易情況，對(duì)于支行個(gè)人用戶超過(guò)付款限額的交易進(jìn)行落地處理。第二十七條 落地交易處理時(shí)間規(guī)定支行運(yùn)行操作員在工作日必須定時(shí)、不定時(shí)登陸網(wǎng)銀管理臺(tái)查看落地交易情況，及時(shí)處理落地交易，保證我行匯款時(shí)效。支行運(yùn)行操作員必須及時(shí)處理落地交易，一般應(yīng)在客戶提交后的2小時(shí)內(nèi)處理完畢。落地交易處理最遲必須在第二個(gè)工作日完成。第二十八條 支行前臺(tái)會(huì)計(jì)人員

27、每日通過(guò)報(bào)表系統(tǒng)“網(wǎng)銀報(bào)表”模塊打印網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬憑證，該憑證同時(shí)也可作為收付款客戶回單。核對(duì)每日轉(zhuǎn)賬交易流水。第二十九條 總行操作員每日監(jiān)控全行交易處理情況，對(duì)于可疑交易、掛賬交易及時(shí)通知網(wǎng)銀開(kāi)戶支行進(jìn)行后續(xù)賬務(wù)處理。第六章 客戶服務(wù)第三十條 總行操作員經(jīng)相關(guān)部門授權(quán)，通過(guò)“公告管理”模塊向客戶發(fā)布銀行業(yè)務(wù)通知、最新法律法規(guī)變更、安全操作提示等公告信息。（一）公告發(fā)布管理?？傂胁僮鲉T在網(wǎng)銀管理臺(tái)選擇“公告管理”交易，增加、重置公告?？傂胁僮鲉T應(yīng)選擇企業(yè)、個(gè)人、管理臺(tái)用戶作為發(fā)布對(duì)象，向相應(yīng)的用戶發(fā)布公告。 （二）公告刪除管理?？傂胁僮鲉T在網(wǎng)銀管理臺(tái)選擇“公告查詢”交易，查詢有關(guān)公告目錄，進(jìn)行刪除操

28、作。第三十一條 企業(yè)用戶可在網(wǎng)銀客戶端發(fā)表留言，客戶開(kāi)戶的分行或支行業(yè)務(wù)操作員在管理臺(tái)上，可看到企業(yè)的留言。（一）留言回復(fù)。總行操作員通過(guò)“企業(yè)留言管理”交易，應(yīng)看到所有狀態(tài)處于“未回復(fù)”的客戶留言，按照相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定進(jìn)行回復(fù)。屬于投訴類的問(wèn)題，轉(zhuǎn)相關(guān)管理部門處理后，將處理結(jié)果反饋給客戶。（二）留言查看?？傂胁僮鲉T通過(guò)“企業(yè)留言管理”交易，查看所有狀態(tài)的客戶留言。第三十二條 在總行客服中心投入運(yùn)營(yíng)前，總行電子銀行運(yùn)行部負(fù)責(zé)受理全行網(wǎng)銀客戶的電話咨詢工作。同時(shí)支行柜員和客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等也應(yīng)該積極做好本支行客戶的上門咨詢解答工作，不得以任何理由推諉客戶咨詢。第三十三條 網(wǎng)銀系統(tǒng)提供電子回單打

29、印功能，客戶可以通過(guò)網(wǎng)銀系統(tǒng)自行下載打印網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬回單（電子回單）。客戶需要轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)發(fā)票時(shí)，應(yīng)到開(kāi)戶銀行網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)具，開(kāi)戶銀行應(yīng)從報(bào)表管理系統(tǒng)網(wǎng)上銀行模塊查詢打印網(wǎng)銀跨行匯款手續(xù)費(fèi)流水（做發(fā)票附件），并根據(jù)匯總金額手工開(kāi)具發(fā)票。第七章 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)及運(yùn)行數(shù)據(jù)管理第三十四條 XX銀行網(wǎng)上銀行基礎(chǔ)數(shù)據(jù)是指網(wǎng)銀系統(tǒng)運(yùn)行中使用的各種通用規(guī)則、系統(tǒng)參數(shù)等，包括但不限于下列信息：部門設(shè)置、機(jī)構(gòu)設(shè)置、角色設(shè)置、機(jī)構(gòu)類型設(shè)置、網(wǎng)銀樣式設(shè)置、跨行轉(zhuǎn)賬時(shí)間設(shè)置、節(jié)假日設(shè)置、繳費(fèi)信息設(shè)置、規(guī)則設(shè)置、落地限額、交易限額、總行級(jí)操作員及權(quán)限設(shè)置等。第三十五條 總行級(jí)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)設(shè)置經(jīng)總行電子銀行運(yùn)行部會(huì)同相關(guān)管理部門確定后

30、，由總行系統(tǒng)管理員進(jìn)行設(shè)置。其他基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的設(shè)置由總行電子銀行運(yùn)行部負(fù)責(zé)設(shè)置。第三十六條 總行級(jí)網(wǎng)銀落地限額、交易限額等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的調(diào)整由相關(guān)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要提出調(diào)整意見(jiàn)，報(bào)電子銀行運(yùn)行部進(jìn)行修改。支行根據(jù)客戶管理需要可以針對(duì)單個(gè)客戶設(shè)置落地交易限額和交易限額，單個(gè)客戶的限額應(yīng)在總行限額范圍之內(nèi)。設(shè)置企業(yè)網(wǎng)銀客戶客戶限額由支行填寫(xiě)XX銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)限額設(shè)置申請(qǐng)表（附件十一），經(jīng)公司部審批后由總行操作員進(jìn)行設(shè)置。個(gè)人網(wǎng)銀客戶暫不開(kāi)通此項(xiàng)業(yè)務(wù)。第三十七條 所有系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)都必須留有備份，每個(gè)網(wǎng)上銀行工作日的系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)在每天日終時(shí)由系統(tǒng)進(jìn)行備份。數(shù)據(jù)備份的管理按照我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)備份有關(guān)管

31、理辦法執(zhí)行。 第八章  附    則第三十八條 對(duì)工作人員違反本辦法，造成損失或不良后果的，按XX銀行有關(guān)規(guī)定處理。第三十九條 本辦法由總行電子銀行運(yùn)行部負(fù)責(zé)制訂、解釋和修訂。第四十條 各分行要結(jié)合實(shí)際情況制訂實(shí)施細(xì)則，要上報(bào)總行電子銀行部備案。第四十一條 本辦法與總行現(xiàn)有規(guī)章相抵觸的，以本辦法為準(zhǔn)。第四十二條 本辦法自發(fā)文之日起實(shí)施，原【洛銀（2010）75號(hào)】XX銀行網(wǎng)上銀行業(yè)管理暫行辦法同時(shí)廢止。專心-專注-專業(yè)附件一 XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 申請(qǐng)服務(wù)類別 新開(kāi)戶 新開(kāi)戶（集團(tuán)） 網(wǎng)銀注銷 追加簽約賬戶 取消簽約賬戶 信

32、息變更 企業(yè)信息單位名稱客戶號(hào)聯(lián)系電話營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼組織機(jī)構(gòu)代碼法人代表名稱身份證件類型及號(hào)碼委托代理人名稱身份證件類型及號(hào)碼通信地址郵政編碼簽約賬戶信息賬號(hào)賬戶預(yù)留印鑒：印鑒核對(duì)一致開(kāi)戶行名稱賬戶類型默認(rèn)開(kāi)通操作權(quán)限查詢功能/一般轉(zhuǎn)賬功能信息查詢、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、跨行匯款、批量轉(zhuǎn)賬操作權(quán)限選擇 代發(fā)工資功能已經(jīng)與我行簽訂代發(fā)工資協(xié)議的賬戶才能辦理 財(cái)務(wù)報(bào)銷功能在我行開(kāi)立的基本賬戶才能辦理 集團(tuán)功能集團(tuán)客戶選擇 其它功能授權(quán)模式設(shè)置 一人操作一人授權(quán)（默認(rèn)授權(quán)額度：0萬(wàn)元 - 萬(wàn)元） 一人操作分級(jí)授權(quán)授權(quán)人： 授權(quán)額度：0萬(wàn)元-（ ）萬(wàn)元 授權(quán)人： 授權(quán)額度：（ ）萬(wàn)元-（ ）萬(wàn)元授權(quán)人： 授權(quán)額度：

33、（ ）萬(wàn)元-（ ）萬(wàn)元授權(quán)人： 授權(quán)額度：（ ）萬(wàn)元- 萬(wàn)元企業(yè)操作員信息（默認(rèn)開(kāi)通查詢權(quán)限）姓名： 證件類型： 證件號(hào)碼： 電話： 操作權(quán)限：轉(zhuǎn)賬 授權(quán) 可操作賬號(hào)： 、 姓名： 證件類型： 證件號(hào)碼： 電話： 操作權(quán)限：轉(zhuǎn)賬 授權(quán) 可操作賬號(hào)： 、 姓名： 證件類型： 證件號(hào)碼： 電話： 操作權(quán)限：轉(zhuǎn)賬 授權(quán) 可操作賬號(hào)： 、 姓名： 證件類型： 證件號(hào)碼： 電話： 操作權(quán)限：轉(zhuǎn)賬 授權(quán) 可操作賬號(hào)： 、 客戶確認(rèn)聲明：申請(qǐng)單位在此聲明，表內(nèi)所填內(nèi)容完全屬實(shí)，并保證遵守XX銀行網(wǎng)上銀行章程，履行XX銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議。數(shù)字證書(shū)一經(jīng)領(lǐng)用，凡使用該數(shù)字證書(shū)所發(fā)生的相關(guān)查詢、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)

34、指令均視同本單位所為，由本單位承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。單位公章：法人代表（負(fù)責(zé)人）或委托代理人簽字： 年 月 日經(jīng)辦支行審核意見(jiàn)：經(jīng)辦支行簽章：經(jīng)辦人： 年 月 日電子銀行運(yùn)行部處理結(jié)果： 經(jīng)辦人： / 年 月 日附件二 XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行操作員服務(wù)申請(qǐng)表申請(qǐng)服務(wù)類別（在選項(xiàng)上打）增加操作員 刪除操作員 修改操作員 密碼重置追加操作員可操作賬號(hào) 取消操作員可操作賬號(hào) 修改操作員操作權(quán)限證書(shū)兩碼重發(fā) 證書(shū)恢復(fù) 證書(shū)更新 信息變更企業(yè)信息單位名稱客戶號(hào)組織機(jī)構(gòu)代碼企業(yè)操作員信息操作員登錄名操作員登錄名用戶姓名用戶姓名性別性別證件類型證件類型證件號(hào)碼證件號(hào)碼聯(lián)系電話聯(lián)系電話部門部門用戶級(jí)別一級(jí) 二級(jí) 三級(jí)

35、四級(jí)用戶級(jí)別一級(jí) 二級(jí) 三級(jí) 四級(jí)操作權(quán)限轉(zhuǎn)賬/查詢 授權(quán)/查詢操作權(quán)限轉(zhuǎn)賬/查詢 授權(quán)/查詢可操作賬號(hào)可操作賬號(hào) 操作員登錄名操作員登錄名用戶姓名用戶姓名性別性別證件類型證件類型證件號(hào)碼證件號(hào)碼聯(lián)系電話聯(lián)系電話部門部門用戶級(jí)別一級(jí) 二級(jí) 三級(jí) 四級(jí)用戶級(jí)別一級(jí) 二級(jí) 三級(jí) 四級(jí)操作權(quán)限轉(zhuǎn)賬/查詢 授權(quán)/查詢操作權(quán)限轉(zhuǎn)賬/查詢 授權(quán)/查詢可操作賬號(hào)可操作賬號(hào)客戶確認(rèn)聲明：申請(qǐng)單位在此聲明，表內(nèi)所填內(nèi)容完全屬實(shí)，并保證遵守XX銀行網(wǎng)上銀行章程，履行XX銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議。數(shù)字證書(shū)一經(jīng)領(lǐng)用，凡使用該數(shù)字證書(shū)所發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)指示均視同本單位所為，由本單位承擔(dān)相關(guān)責(zé)任。單位公章：法定代表人（

36、負(fù)責(zé)人）或委托代理人簽字：年 月 日銀行審核意見(jiàn)：銀行簽章：經(jīng)辦人： 年 月 日電子銀行運(yùn)行部處理結(jié)果： 經(jīng)辦人： / 年 月 日附件三 XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶追加分/子公司服務(wù)申請(qǐng)表申請(qǐng)服務(wù)類別（在選項(xiàng)上打）增加分/子公司 刪除分/子公司 增加分/子公司簽約賬號(hào) 取消分/子公司簽約賬號(hào)集團(tuán)公司企業(yè)信息單位名稱客戶號(hào)聯(lián)系電話營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼組織機(jī)構(gòu)代碼法人代表名稱證件類型及號(hào)碼通信地址分/子公司企業(yè)信息賬戶名稱客戶號(hào)組織機(jī)構(gòu)代碼聯(lián)系人聯(lián)系電話賬號(hào)1開(kāi)戶行賬戶類型賬號(hào)2開(kāi)戶行賬戶類型賬號(hào)3開(kāi)戶行賬戶類型賬號(hào)4開(kāi)戶行賬戶類型客戶確認(rèn)本單位保證以上填寫(xiě)的內(nèi)容完全真實(shí)、有效。集團(tuán)公司（公章）法定代表

37、人（負(fù)責(zé)人）或委托代理人簽字： 年 月 日本單位保證以上填寫(xiě)的內(nèi)容完全真實(shí)、有效。分/子公司（公章） 法定代表人（負(fù)責(zé)人）或委托授權(quán)代理人簽字： 年 月 日銀行審核意見(jiàn)：銀行簽章：經(jīng)辦人： 年 月 日電子銀行運(yùn)行部處理結(jié)果： 經(jīng)辦人： / 年 月 日附件四 賬戶操作授權(quán)書(shū)XX銀行_支行：我公司同意加入企業(yè)網(wǎng)銀集團(tuán)客戶，成為其成員?，F(xiàn)授權(quán)集團(tuán)公司操作人員通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道查詢我公司在貴行開(kāi)立結(jié)算賬戶( 賬號(hào)： )的資金變動(dòng)情況及劃轉(zhuǎn)該結(jié)算賬戶內(nèi)的資金。集團(tuán)公司名稱： 客戶號(hào)： 單位簽章： 年 月 日 附件五 授權(quán)委托書(shū)XX銀行 支行：現(xiàn)委托 在我單位申請(qǐng)XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行事宜中，作為我方的委托代

38、理人，辦理開(kāi)戶手續(xù)，領(lǐng)取USB_key及密碼信封（數(shù)字證書(shū)下載兩碼）等相關(guān)事項(xiàng)。我單位獲悉由此產(chǎn)生的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并同意就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。委托人： 法定代表人（負(fù)責(zé)人）： 受托人： 身份證號(hào)： 委托單位（蓋章） 年 月 日附件六 XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行用戶服務(wù)申請(qǐng)表申請(qǐng)日期： 年 月 日銀行打印客戶填寫(xiě)申請(qǐng)服務(wù)類別 1.開(kāi)戶 2.銷戶 3.賬戶鎖定 4.賬戶解鎖 5.密碼重置專業(yè)版用戶填寫(xiě) 6.證書(shū)申請(qǐng) 7.證書(shū)更新 8.證書(shū)恢復(fù) 9.證書(shū)兩碼重發(fā)個(gè)人基本資料姓名網(wǎng)銀用戶名（新開(kāi)戶不填）聯(lián)系電話證件類型證件號(hào)碼E-mail聯(lián)系地址郵政編碼賬戶信息戶名開(kāi)戶行卡號(hào)客戶確認(rèn)茲聲明：本人保證以上填寫(xiě)的內(nèi)容

39、完全真實(shí)、有效，并保證遵守XX銀行個(gè)人網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議及相關(guān)制度規(guī)定。對(duì)違反規(guī)定而造成的損失和后果，本人愿意承擔(dān)一切責(zé)任。銀行打印內(nèi)容已核對(duì)正確。領(lǐng)用“U-key”編號(hào)：_ 簽名： 年 月 日銀行簽章：經(jīng)辦人： 年 月 日附件七XX銀行 支行企業(yè)網(wǎng)上銀行落地交易審核記錄表日期網(wǎng)銀流水號(hào)付款賬號(hào)付款人戶名收款人戶名收款人開(kāi)戶行轉(zhuǎn)賬金額授權(quán)人操作人備注附件八XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行密碼信封發(fā)放登記表序號(hào)收到日期信封編號(hào)客戶名稱用戶名稱移交人領(lǐng)取人/證件代理人/證件領(lǐng)取日期發(fā)放人1234567891011121314151617181920注意事項(xiàng)：1、提醒領(lǐng)取人檢查密碼信封是否完整、無(wú)破損； 2、領(lǐng)取

40、人必須為用戶本人，如為代領(lǐng)必須由企業(yè)出具授權(quán)書(shū)附件九XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行密碼信封交接登記簿序號(hào)生成日期信封編號(hào)開(kāi)戶支行客戶名稱用戶名稱移交人領(lǐng)取人領(lǐng)取日期發(fā)放人1234567891011121314151617181920注意事項(xiàng)：1、提醒領(lǐng)取人檢查密碼信封是否完整、無(wú)破損； 附件十XX銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范雙方業(yè)務(wù)行為，甲方（XX銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶）、乙方（XX銀行）本著平等互利的原則，就網(wǎng)上銀行服務(wù)相關(guān)事宜達(dá)成本協(xié)議。第一條 定義下列用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：“網(wǎng)上銀行”是指通過(guò)網(wǎng)絡(luò)為客戶提供自助金融服務(wù)的虛擬銀行。XX銀行網(wǎng)上銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為客戶提供查詢

41、、轉(zhuǎn)賬、支付結(jié)算和理財(cái)?shù)荣Y金管理服務(wù)?！皵?shù)字證書(shū)”指用于存放客戶身份標(biāo)識(shí)，并對(duì)客戶發(fā)送的電子銀行交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的電子文件，“數(shù)字證書(shū)”的存儲(chǔ)介質(zhì)稱為USB_key?！捌髽I(yè)”指在我行開(kāi)立賬戶的企事業(yè)及其他單位。“分支機(jī)構(gòu)”指與甲方具有業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系或行政隸屬關(guān)系并在我行開(kāi)立賬戶的單位，包括分公司、子公司、業(yè)務(wù)合作伙伴、行政隸屬機(jī)構(gòu)等?！熬W(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)指令”指客戶以客戶編號(hào)(卡號(hào))或數(shù)字證書(shū)以及相應(yīng)密碼，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)向銀行發(fā)出的查詢、轉(zhuǎn)賬等要求?！百~戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)”是甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方為甲方提供其賬戶信息，或同時(shí)授權(quán)乙方按照甲方的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)指令從其賬戶中劃轉(zhuǎn)資金的書(shū)面證明文件。第二條 甲方

42、權(quán)利、義務(wù)一、權(quán)利（一）甲方自愿申請(qǐng)注冊(cè)乙方網(wǎng)上銀行，經(jīng)乙方同意后，甲方將有權(quán)根據(jù)注冊(cè)項(xiàng)目的不同享受相應(yīng)的服務(wù)。（二）甲方有權(quán)對(duì)簽署“賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)”的分支機(jī)構(gòu)，依據(jù)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的權(quán)限不同，通過(guò)網(wǎng)上銀行渠道查詢其賬戶或從其賬戶劃轉(zhuǎn)資金。（三）服務(wù)有效期內(nèi)甲方有權(quán)辦理網(wǎng)上銀行注銷手續(xù)。（四）協(xié)議終止或在服務(wù)有效期內(nèi)中止時(shí)，甲方無(wú)須退回“數(shù)字證書(shū)”。（五）因網(wǎng)絡(luò)、通訊故障等原因，甲方不能通過(guò)乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，甲方或其分支機(jī)構(gòu)可到乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相應(yīng)銀行業(yè)務(wù)。（六）甲方對(duì)乙方網(wǎng)上銀行服務(wù)如有疑問(wèn)、建議或意見(jiàn)時(shí)，可登錄乙方網(wǎng)站或到乙方各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢和投訴。二、義務(wù)（一）甲方辦理網(wǎng)上

43、銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守XX銀行網(wǎng)上銀行章程和乙方網(wǎng)站公布的交易規(guī)則。（二）甲方辦理網(wǎng)上銀行注冊(cè)、注銷、變更等手續(xù)，應(yīng)提供相關(guān)資料，填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)表，并加蓋預(yù)留印鑒。甲方向乙方提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)表是本協(xié)議不可分割的組成部分。甲方應(yīng)保證所填寫(xiě)的申請(qǐng)表和所提供的資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，對(duì)于因甲方提供信息不真實(shí)或不完整所造成的損失由甲方承擔(dān)。（三）甲方領(lǐng)取USB_key時(shí)，須填寫(xiě)XX銀行空白憑證購(gòu)買清單。（四）甲方必須指定專人妥善保管和使用客戶編號(hào)（卡號(hào)）、密碼及數(shù)字證書(shū)，不得提供給未指定的其他人，同時(shí)應(yīng)明確使用人員的權(quán)限設(shè)置，明確各項(xiàng)操作授權(quán)的控制，以防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)賬戶資金安全。甲方對(duì)所有使用客戶編號(hào)（

44、卡號(hào)）、密碼及數(shù)字證書(shū)進(jìn)行的操作負(fù)責(zé)。乙方執(zhí)行通過(guò)安全程序的電子支付指令后，甲方不得要求變更或撤銷電子支付指令。（五）甲方數(shù)字證書(shū)在有效期內(nèi)損毀、鎖碼、遺失或密碼泄露、遺忘，應(yīng)及時(shí)到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理更換、解鎖、掛失或密碼重置手續(xù)。辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔(dān)。（六）甲方在使用網(wǎng)上銀行服務(wù)過(guò)程中，所提供的資料信息如有更改，例如基本注冊(cè)信息變更、增加（撤銷）分支機(jī)構(gòu)、增（刪）賬號(hào)、變更分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶銀行、賬號(hào)、戶名等，應(yīng)及時(shí)辦理有關(guān)手續(xù)，辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的一切后果由甲方承擔(dān)。（七）甲方應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力，并嚴(yán)格遵守支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)。（八）如甲方發(fā)現(xiàn)乙方對(duì)其

45、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)指令的處理確有錯(cuò)誤，應(yīng)及時(shí)通知乙方。（九）甲方使用乙方網(wǎng)上銀行服務(wù)，應(yīng)按照XX銀行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付各項(xiàng)費(fèi)用，并同意乙方從其賬戶主動(dòng)扣收。（十）甲方不得以與第三方發(fā)生糾紛為理由拒絕支付應(yīng)付乙方的款項(xiàng)。（十一）甲方不得有意詆毀、損害乙方聲譽(yù)或惡意攻擊乙方網(wǎng)上銀行系統(tǒng)。（十二）甲方辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)，如其使用的服務(wù)功能涉及到乙方其他業(yè)務(wù)規(guī)定或規(guī)則的需同時(shí)遵守。（十三）甲方長(zhǎng)期不使用網(wǎng)上銀行，應(yīng)主動(dòng)申請(qǐng)辦理注銷手續(xù)。第三條 乙方權(quán)利、義務(wù)一、權(quán)利（一）乙方有權(quán)根據(jù)甲方資信情況，決定是否受理甲方的注冊(cè)申請(qǐng)。（二）乙方有權(quán)制定網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并在網(wǎng)站及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行公布。（三）乙方具有對(duì)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)、改造的權(quán)利。（四）甲方存在未按時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用、不遵守乙方有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定或存在惡意操作、詆毀、損害乙方聲譽(yù)等情況的，乙方有權(quán)單方終止對(duì)甲方提供網(wǎng)上銀行服務(wù)，并保留追究甲方責(zé)任的權(quán)利。甲方利用乙方網(wǎng)上銀行從事違反國(guó)家法律法規(guī)活動(dòng)的，乙方將按照有權(quán)部門的要求停止為其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。（五）如甲方的某些分支機(jī)構(gòu)已在甲方相關(guān)申請(qǐng)表中列示但并未簽署“賬戶查詢、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書(shū)”的，乙方不負(fù)責(zé)為甲方提供未經(jīng)授權(quán)的網(wǎng)上銀行服務(wù)。（六）乙方根據(jù)甲方的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)指令辦理業(yè)務(wù)，為甲方辦理轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的時(shí)間以乙方在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中處理的