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文檔簡介

1、家庭財務診斷第一部分：家庭結構分析、家庭成員表家庭成員姓名年齡性別與本人關系職業本人成員一成員二成員三成員四二、家庭成員現狀分析:1、職業特征：2、年齡特征:第二部分：家庭財務靜態分析一、資產負債表:時間：年月日資產負債現金類金融資產投資累金融資產現金自住房貸款活期儲蓄投資房貸款定期儲蓄汽車貸款貨幣基金信用卡貸款助學貸款其它貸款股票債券其他金融投資資產投資類資產小計自用類實物資產自住房汽車投資類實物資產投資房資產總計負債總計凈資產（資產-負債）二、資產配置結構分析:現金類資產結構分析：投資類資產結構分析:投資資產名稱適合類型投資占比風險說明預期收益股票股票型基金債券型基金混合型基金*固定收益產

2、品*信托資產計劃投資類資產結構分析總結負債結構分析負債項目名稱負債額度負債占比期限風險說明自住房貸款投資房貸款汽車貸款信用卡貸款助學貸款其它貸款負債結構分析總結、家庭收入支出表:時間：年月日-年月日收入（年度收入）支出（年度支出）工資主要收入者開支開支非主要要收入者獎金主要收入者服裝生活非主要收入者分紅進修費用租金收入旅游費用利息收入交通費用投資收入股票型基金保險費用債券型基金股票交際費用債券固定收益產品房屋還款保本浮動收益產品水電物管費房屋租金非保本浮動產品其它費用私募基金信托資產計劃收入合計支出合計年結余（收入合計-支出合計）二、財務比率表:項目實際值參考值悅程財務比率評論流動比率結余比率

3、投資與凈資產比率負債比率清償比率收入負債比三、收入支出表分析:收入分析:收入項目名稱收入來源收入波動影響因素工資勞務收入房租金融投資收益收入項目名稱收入金額（年）收入占比收入分析工資勞務收入房租金融投資收益收入分析總結支出分析:支出項目名稱支出額度（年）支出特性支出占比支出分析生活開支進修費用水電物管費交通費用房屋租金保本人險配偶費子女用雙親交際費用房貸還款汽車還款子女教育贍養父母旅游費用其他支出支出合計支出分析總結一、家庭的理財目標分析1、生活目標2、理財目標二、投資偏好分析1、理財觀念和理財風格2、理財習慣和理財行為診斷三、家庭財務需求優先秩序四、家庭財務全面總結：1、財務問題診斷2、財務風險診斷3、實現財務目標的優劣勢分析悅程保險理財分析客戶:家庭成員面臨的風險需要的險種需要的保額已有保額保險缺口合理的保費預算悅程處理意見基金配置與理財目標匹配性分析理財目標項目理財目標財務指標理財期

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