1、高品質文檔2022年銀行柜員合規回頭看心得體會范文 柜員合規回頭看心得體會 20xx年x月xx日我行綻開了"合規管理年"活動的學習總動員會，。通過我們深化學習，把理論詳細化，依據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培育人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開頭，抓實抓細，增加自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵擋職務犯罪的力量。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提示自己的主動合規"意識。 有這樣一則笑話：一個人和他的女伴侶逛街，看到紅燈便闖了過去。女伴侶說，你連紅燈都敢闖，什么違法的

2、事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，觀察了紅燈，便老狡猾實地等，女友不興奮了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事? 這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規章的漠視。事實上，在我們的身邊，規章意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨便違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人好像已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規章，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件特別可怕的事情。 沒有法規，不成方圓。法律和行業規章是社會運行、企業進展的基石，是社會有序運轉、企業健康進展、人與人和-諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可

3、以設想一下，假如法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;假如規章可以敏捷把握，隨便調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子? 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其緣由來講特別簡潔，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要緣由。 以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應當意識到在郵政儲蓄銀行改革和進展取得顯著成果，信貸業務進展的同時，提高現代經營理念，深化推動違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環

4、節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素養和職業道德水準。應當意識到，法規不是阻礙共性進展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得勝利，企業穩健經營的核心環節和可持續進展的內在動力。 誠然，我們誰也不盼望，一場運動式的訓練活動之后，違規操作的問題卷土重來;不盼望因為個別人的隨便操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不盼望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本 銀行合規操作心得體會 最近我通過仔細學習文件，進一步熟悉到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操

5、作是基本原則。 一、提高思想素養，增加依法合規操作的理念。 我平常加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。 二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增加規章制度的執行。 我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的

6、行業中，沒有法規不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟識各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作到處有風險，慎重仔細最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們肯定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在仔細做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格根據規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們常常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要供應服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技

7、巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡潔生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的緣由，在防范風險的同時依舊供應了優質服務。 總之，我們銀行的服務工作必需要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金平安。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好 。 郵儲合規回頭看心得體會范文 銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。而推動“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實供應強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。 近年來，農行在進展業務的同時，全力推動以員工為主體和核心、面對業務

8、、面對管理、面對操作的“合規文化”建設，通過強化訓練培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務進展質量等系列活動的深化開展，“合規人人有責、合規制造價值”的觀念已深化人心;“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到準時消退;防范風險的力量得到增加，為業務持續健康地進展制造了良好的內部環境。 員工需要制度的約束當然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣闊員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xx支行召開

9、了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓方案”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了具體的培訓方案并注意領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理學問培訓、會計人員業務學問培訓、外匯業務合規和營銷學問講座，培訓范圍廣，參與人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動溝通等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思索、爭論和反饋加深理解，使培訓達到

10、了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場學問競賽，各部門依據支行業務存在的薄弱環節細心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的學問，并已在支行網站上發給員工學習。 今年以來，該行通過對內外部檢查中發覺的問題進行分析，并從合規管理入手，連續推動制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部掌握力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節掌握制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在肯定出入等方面。針對普遍存在的

11、薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的緣由，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的緣由有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增加，使之明白了自己在工作中“應當做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在XX年度縣級支行內部掌握綜合評價后續跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。 可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容xx支行夯實

12、基礎管理，構筑平安防線，推行合規文化的決心和信念再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈圍著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并依據市場競爭需要和產品創新需要，該行準時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上轉變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。 對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不行避開的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說、協作，

13、實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸心情。而現在檢查，大部分態度是樂觀協作，對檢查的結果基本都能正確對待，仔細整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴峻懲罰下，基層網點深刻熟悉到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛惜，是對網點、對員工負責，早發覺早訂正就會避開發生大問題。 上述種種變化雖然剛剛開頭，但歸根究竟是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說，合規只是給大家供應了一個共同的規章，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化

14、，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于xx支行經營管理的全程。 農行企業合規文化建設心得體會范文 一、加強合規文化訓練，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化訓練活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有樂觀的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化訓練的熟悉，使之成為企業合規文化建設的提倡者，策劃者、推動者。當今社會是一個學問經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的學問，不斷更新學問結構，努力提高綜合素養，更好地適應全行業務提速進展的需

15、要。根據“一崗雙責”的要求，仔細履行崗位職責，特殊是要注意加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面學問的學習，不斷提高自身的綜合素養，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時，要進一步端正經營指導思想，增加依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推動各項業務健康有效進展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格掌握各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化訓練的熟悉，全行干部職工是泉

16、州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和制造者，沒有廣闊員工的樂觀參加，就不行能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，很多員工對企業合規文化訓練建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、有用性、提升性，要使全部會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，實行以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養在原有基礎