1、合規文化的演講稿尊敬的各位領導、各位同事：大家好今天我能站在這里與大家一起交流學習我感到十分榮幸今天我 發言的題目是“公司合規文化建設”希望能對大家有些幫助和啟發第一、合規文化及重要意義所謂的合規文化顧名思義就是凡事必須要合乎規則和常理的一 種理念具體到我們的企業中就是在企業運營的過程中要遵守立法機 構和監管機構發布的法律法規、監管規則、行業慣例、公司內部規章 制度以及職業道德規范的準則合規文化有以下幾點理念：首先合規創造價值合規管理本身雖然并不能直接為公司增加利 潤但是一系列的合規活動能夠為公司爭取到有利于未來發展和業務 創新的外部政策環境、避免業務活動受到限制；通過內部制度的持續 修訂形成

2、一整套具有較強執行力的、程序化的內部制度將日積月累的 各種良好做法沉淀下來將大大降低公司管理成本并增強企業風險控 制能力提高資本回報最終為公司創造價值其次全面合規、全員合規合規管理應覆蓋所有業務、各個部門 和分支機構和全體工作人員貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節 確保不存在合規管理的空白或漏洞合規是公司所有員工的共同責任 公司全體員工都應參與合規管理公司高層應當在整個公司中做出表率設定鼓勵合規的基調 “合規從高層做起”是有效的合規管理體制得以建立的基礎再次主動合規理念是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度自覺維護規則的有效性與權威性的一種理念具體表現在：主動發現合規風險

3、隱患或問題主動改進相應的業務政策行為手冊和操作程序主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件同時還應主動對相關責任人采取必要的懲戒措施對于主動報告問題或隱患的可視情況減輕處罰甚至免責乃至給予獎勵現在在我們企業中有存在這樣一些現象具體表現為：有的為完成短期的任務和經營目標違規操作已經造成了經濟損失; 有的雖未造成實際經濟損失但是沒有嚴格執行企業內部管理規章制度和操作流程的現象突出存在大量風險隱患而這些現象的深層次原因還是合規守法意識欠缺反映出我們的合規文化還沒有完全滲透到日常管理和決策中如今在互聯網金融飛速發展的同時也帶來了諸多問題和風險該業務在中國還屬于探索發展階段具體監管規范尚

4、未出臺國家政策指引不明在這樣的情況下如果我們不謹慎經營很容易觸碰國家法律紅線最終可能導致企業發展陷入困境培育合規文化是保證合規經營的長效機制、治本之策是有效防范化解各類風險實現持續健康發展的內在要求是完善企業全面風險管理健全有效內控體系的重要基礎是公司樹立良好企業形象持續穩 健經營的重要保障第二、如何實現合規文化（一）制定科學合理的制度在合規管理中必須制定一套符合公司自身特色且行之有效的制 度和政策作為合規風險管理的綱領和保障落實合規文化的理念制度 必須能夠量化風險明確責任操作性強不僅需要有全體員工遵守的規 章制度還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況制作崗 位手冊和操作程序細化操作過

5、程中的風險為每一個業務流程提供合 規理論基礎制度不應該是一成不變要在實踐中不斷完善修補各種因 為發現或者新事物的出現而形成的漏洞通過制度層面不斷具體和完 善的方式形成事事都有明確工作標準、 處處都有嚴格紀律約束的良好 氛圍使依法合規經營成為全行員工的自覺行為（二）培養合規意識克服被動心理制度只能夠完善不能夠完美所以只有強化員工的合規思想和意 識才能實現“雙保險”合規意識是公司文化的重要組成部分培養合規 意識不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則更 要讓合規理念滲透到每個員工的思想中讓員工認識到合規不僅僅是 高層、合規部門以及合規工作人員的事每位員工都應參與合規管理并 履行職責而

6、且高層管理人員要做好表率從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念強化決策和管理過程中的合規意識并監督各部門樹立合規經營觀念同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意 識從正確的導向和良好的習慣抓起培養合規文化意識其中領導者的示范作用就是一種導向是一種潛 移默化的教育方式（三）建立有效的監督、激勵、獎懲機制要使合規文化有效實現必須建立行之有效的監督和舉報機制倡 導自覺、主動的監督意識要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追 究體系強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任要實行責 任認定細化對每一次違規都要認定相關責任人同時領導層要樹立正 確認識確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和

7、認識保證規章 的傳達到位公司要建立正向激勵機制將內控管理成效與考評機制相 結合考核機制中要體現內控合規的重要性采用全面評估方法實施績 效考核對遵守制度表現好的給予加分合規管理做得不好的給予減分 報告重大合規風險有功者給予獎勵可以將積極探索和實現內控的結 果與各部門目標同時考核與各級管理人員績效考核掛鉤的方式來引 導和推動內控管理目標實現在績效考核之外還要要制定另外的合規 文化管理獎懲制度建立合規文化獎項采用目標激勵、 業績激勵以及物 質激勵等措施激勵員工合規操作對合規文化執行好的部門和個人予 以表彰和獎勵使優秀員工感受到成就感起到帶動輻射作用激發管理 人員奮發向上的內在動力進而引導、督促員工對合規文化的追求（四）重視合規文化的培訓要將合規文化建設同職業化精神、行業特點、企業文化塑造等有機地結合起來搞好規劃潛心研究并付出實踐要加強學習把創優服 務與合規經營的關系理順形成規范操作把優質服務貫穿于公司的整 個業務活動和領域把合規文化建設貫徹于公司員工的整個職業生涯 把合規文化理念扎根于整個公司的管理與決策之中一個沒有經營思路的企業缺乏靈氣一個沒有經營活力的企業缺 乏人氣一個沒有文化底蘊的企業缺乏底