1、外匯會計網絡處理系統項目優化需求說明書中國建設銀行會計部、信息技術部 2002-42002-4第一章 引言 .41.1編寫目的 .41.2項目背景 .41.2.1項目名稱 .41.2.2項目背景 .41.2.3需求提出部門 .71.2.4項目使用部門 .81.3項目目標 .81.3.1項目預期目標 .81.3.2項目效益評估 .91.4業務術語解釋 .121.5業務標準與規范 .141.6參考資料 .15第二章 項目業務需求總體描述 .162.1業務目標 .162.1.1實現以“一級分行”為單位的外匯會計數據大集中 .162.1.2實現“交易驅動為主，分錄驅動為輔”的業務處理模式 .162.1

2、.3實現資金清算處理自動化 .172.1.4實現部分內控風險點系統自動控制 .182.1.5實現參數化設置，根據業務和管理需要靈活進行調整 .192.1.6實現外匯會計柜員制，為本外幣綜合柜員制創造條件 .192.1.7實現“以客為中心”的信息管理機制，滿足統計需要 .202.1.8實現與國際結算系統等周邊系統的接口 .212.2業務需求框架 .212.2.1系統的賬務體系 .212.2.2系統的業務權限管理體系 .302.2.3系統的貸款管理體系 .322.2.4系統的重要單證控管體系 .332.2.5系統的功能劃分 .352.3與相關系統（業務）的關系 .442.3.1與國際結算系統的關系

3、 .442.3.2與城綜網絡處理系統的關系 .452.3.3與個人實盤外匯買賣系統的關系 .452.3.4與國際收支申報系統的關系 .452.3.5與外匯賬戶管理系統的關系 .462.3.6與MIS總賬系統的關系 .472.3.7與B股清算系統的關系 .47第三章 系統優化詳細業務需求描述 .493.1轄內外幣資金定期上存、拆借業務 .493.1.1業務描述 .493.1.2.功能說明 .493.2外匯存款準備金和經營調節基金業務 .553.2.1業務描述 .553.2.2功能說明 .553.3代客買賣轄內平盤業務 .613 / 1073.3.1業務描述 .613.3.2.功能說明 .613.

4、4結售匯轄內平盤 .673.4.1業務描述 .673.4.2功能說明 .673.5外匯清算業務 .723.5.1業務描述 .723.5.2功能說明 .783.7與外匯帳戶管理系統接口 .863.7.1業務描述 .863.7.2功能說明 .863.8外幣現金管理 .973.8.1業務描述 .973.8.2功能說明 .97第四章 系統性能需求 .1024.1一級分行外匯業務量指標 .1024.2系統性能指標要求 .1034.2.1差錯率需求 .1034.2.2處理能力需求 .1034.2.3響應時間需求 .1034.2.4并發處理需求 .1044.2.5數據存儲需求 .104第五章 安全保密需求

5、.1045.1用戶權限管理 .1045.2操作系統和數據庫的安全機制 .1055.3數據存儲的安全保密需求 .1065.4數據備份需求 .106第六章 運行保障需求 .1066.1系統軟硬件環境 .1066.2運行時間要求 .1076.2故障處理需求 .107第一章 引言1.1編寫目的根據中國建設銀行應用開發項目可行性研究實施細則 的要求， 為了使外匯會計網絡處理系統項目能夠盡快實施， 為項目的研制開發 打好基礎，保證項目開發的質量，特編寫該系統優化需求說明書。本優化需求說明書的預期讀者為對該項目進行論證分析的專家 委員會、項目實施小組和未來管理、應用的相關部門。1.2項目背景1.2.1項目名

6、稱本項目的全稱：外匯會計網絡處理系統項目1.2.2項目背景9090 年代初，我行外匯業務正處于飛速發展階段，為了使外匯會 計人員從繁重的手工勞動中解脫出來， 由總行科技部和國際業務部共 同組織人員按照模擬手工記賬的方式研究開發出外匯業務系統，簡稱 “FEBSFEBS。該系統依據中國建設銀行外匯會計制度，采用單機多 用戶的實現方式。該系統在全國建行的推廣基本達到了預期的目的。但是隨著時間的推移，受到系統設計思想的局限， FEBSFEBS 系統已 無法滿足外匯業務迅猛發展的需要， 存在的問題愈來愈突出， 主要體 現在如下幾個方面：單機多用戶的架構難以適應業務發展和管理的要求， 特別是在 這樣基礎上

7、根本無法實現總行要求的數據集中； 加之該系統只能提供 有限的賬務信息，對管理所要求的客戶信息等，只能依靠手工采集， 而且需層層匯總， 信息加工既不及時也不準確， 難以滿足經營決策和 市場拓展的需要， 也無法真正實現我行 “以客戶為中心” 的經營理念。系統的適應性較差。 FEBSFEBS 上線后，由于業務的發展以及相關 制度的變化， 曾對該系統進行過幾次升級改造， 但都只解決了暫時的 需求，系統的性能并未得到有效的提高。 20012001 年 5 5 月 1 1 日，統一會 計制度正式實施；但5 / 107苦于 FEBSFEBS 的修改難度，未對其進行適應性改造， 統一會計制度在外匯業務上并未得

8、到真正的貫徹實施。也正因為如 此，目前的外匯總賬傳輸仍然只能通過硬性歸并和部分手工采集， 一 方面造成環節多、勞動量大，直接影響到信息的及時性；另一方面也 導致了部分數據指標扭曲， 影響到信息的真實性。 從過去幾個月的情 況看，幾次全行總賬匯總數據指標出現異常， 經分析大多是由于外匯 總賬數據歸并不準確所致。缺乏足夠的技術人員支持維護，存在系統運行風險。 FEBSFEBS 上 線以來，已經多次升級和修改， 參與的技術人員和業務人員更換頻繁。 無論總行還是分行，能夠全面掌握 FEBSFEBS 的人員已經很少，這也是至 今未對該系統進行實質性改造的原因之一。針對上述問題，早在 19971997 年

9、，當時的國際業務部在分行的強烈呼吁下，就提出對 FEBSFEBS 進行網絡化改造，但由于種種原因未能實現。20012001 年 1212 月，我國正式加入 WTOWTO,這標志著銀行業將在未來 的 3 3 至 5 5 年內向外資銀行全面開放，外匯業務將首當其沖受到沖擊。從近幾年我行外匯業務的發展情況來看， 由于外匯業務電算化水平較 為落后，已經顯現出業務下滑、效益下降的趨勢；更令人擔憂的是， 這種趨勢并沒有終止， 而且由于我行外匯業務的落后現狀， 已經影響 到本幣業務，部分分行已經出現一些企業因本外幣一體化運作的需 要，正逐步將人民幣業務移到其他銀行辦理。面對競爭十分激烈的局面，我行只有盡快推出先進的外匯會計網 絡系統，向客戶提供高效的服務，輔以我行的優質服務態度，才能在 保住市場份額的基礎上， 和其他銀行爭奪外匯業務市場， 爭取到更多 資金實力雄厚、 外匯業務量大的優質企業。 這樣既可以給我行帶來大 量的資金、 國際結算和結售匯等中介業務收入， 又可以使我行吸收大 量存款，獲取存貸利差。到目前為止， 一些分行都采取了積極的態度進行了許多有益的探 索，廈門分行于 20012001 年研究開發了外匯會計網絡系統，在 20012001 年 8 8 月份正式切換上線。經過半年多的