1、一、 單項(xiàng)選擇題1在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，（A）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。A80%B70%C60%D 50%2一般認(rèn)為，基金起源于（C），是在 18 世紀(jì)末 l9 世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。A 德國(guó)B美國(guó)C英國(guó)D日本3對(duì)我國(guó)證券投資基金的敘述正確的是（D）。A 證券投資基金管理暫行辦法以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場(chǎng)及社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的地位和作用 證券投資基金法B封閉式基金一直是我國(guó)基金設(shè)立的主流形式C1998 年 3 月，兩只封閉式基金 基金金泰、基金開元設(shè)立，分別由國(guó)泰基金管理公司和大成基金管理公司管理D到 2009 年年底，已有30 多只封閉式基金

2、轉(zhuǎn)為開放式基金4證券投資基金的特點(diǎn)不包括（C）。A 分散風(fēng)險(xiǎn)B專業(yè)理財(cái)C穩(wěn)定市場(chǎng)D集合投資5對(duì)證券投資基金的認(rèn)識(shí)不正確的是（CB）。A將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作，既是證券投資基金的一個(gè)重要特點(diǎn)，也是它的一個(gè)重要功能B在美國(guó)，有 60左右的家庭投資于基金，基金占所有家庭資產(chǎn)的 50左右C基金的特點(diǎn)是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，所以，基金對(duì)投資的最低限額要求不高D基金的發(fā)展有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定6關(guān)于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的描述錯(cuò)誤的是（B）。A 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B投資主體不同C所籌集資金的投向不同D風(fēng)險(xiǎn)水平不同7按基金

3、的組織形式不同，證券投資基金可分為（A）。A 契約型基金和公司型基金8基金按（D），可分為封閉式基金和開放式基金。A 投資標(biāo)的劃分B基金的組織形式不同C投資目標(biāo)劃分D基金運(yùn)作方式不同9下列選項(xiàng)中，對(duì)契約型基金描述正確的是（BA）。A 指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金B(yǎng)基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)C是最重要的基金品種，它的優(yōu)點(diǎn)是資本的成長(zhǎng)潛力較大D契約型基金起源于美國(guó)，后來在中國(guó)香港、新加坡、印度尼西亞等國(guó)家和地區(qū)十分流行10下列選項(xiàng)中，對(duì)公司型基金描述正確的是（A）。A 公司型基金在組織形式上與股

4、份有限公司類似，由股東選舉董事會(huì)，由董事會(huì)選聘基金管理公司，基金管理公司負(fù)責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)D投資者既是基釜的委托人，又是基金的受益人11下列選項(xiàng)中，對(duì)封閉式基金認(rèn)識(shí)不正確的是（D）。A 經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變B基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易C基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回D投資者可以通過證券經(jīng)紀(jì)商在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的要賣12下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)別的闡述錯(cuò)誤的是（A 封閉式基金有閻定的存續(xù)期，通常在5 年以上，一般為10 年或D）。15 年；開放式基金沒有固定期限B封閉式基金的基金規(guī)模是固定的；開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制C封閉式基金與開

5、放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算外， 以后的交易計(jì)價(jià)方式不司；開放式基金的交易價(jià)格則取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小D開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次份額資產(chǎn)凈值，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布13目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具包括（A 剩余期限在397 天以內(nèi) (含 397 天 )的證券B可轉(zhuǎn)換債券C股票D流通受限的證券14對(duì)指數(shù)基金認(rèn)只正確的是（D B）。CA）。A 投資組合模仿共一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益減少B由于指數(shù)基金的投資非常分散可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C指數(shù)基金的管理費(fèi)較高，但是交易費(fèi)用較低D指數(shù)

6、基金是20 世紀(jì) 90 年代以來出現(xiàn)的新的基金品種15下列選項(xiàng)中，關(guān)于收入型基金敘述錯(cuò)誤的是（B）。A收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的B固定收入型基金的主要投資對(duì)象是債券，因而盡管收益率較高，但長(zhǎng)期成長(zhǎng)的潛力很小C收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較小，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低D 般可分為固定收入型基金和股票收入型基金16下列事項(xiàng)中， 對(duì)我國(guó) 證券投資基金法關(guān)于對(duì)基金份額持有人大會(huì)召集的規(guī)定描述錯(cuò)誤的是（A）。A 代表基金份額20以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額20以上的基金份額持有人有權(quán)自行

7、召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)C更換基金管理人、基金托管人D基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限17對(duì)基金管理人的概念認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（B）。A基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)D基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立18 （D）是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回， 并通過份額轉(zhuǎn)托管

8、機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。A 保本基金19我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（ C ）擔(dān)任。A 實(shí)力雄厚的證券公司B信托投資公司C商業(yè)銀行D基金公司20下列對(duì)基金份額持有人與管理人之間的關(guān)系認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是（D）。A 是委托人、受益人與受托人的關(guān)系B基金份額持有人是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金髑額持有人的委托，負(fù)責(zé)對(duì)所籌集的資金進(jìn)行具體的投資決策和日常管理C是所有者和經(jīng)營(yíng)者之間的關(guān)系D是相互制衡的關(guān)系21 ETF 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF 結(jié)合了（ B ）的運(yùn)

9、作特點(diǎn)；A 契約型基金與公司型基金B(yǎng)封閉式基金與開放式基金C股票基金與貨幣基金D成長(zhǎng)型基金、收入型基金22.下列關(guān)于基金托管費(fèi)的闡述正確的是（A）。A 托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B日前，我國(guó)封閉式基金按照O33的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25D股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率23基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（A）后的價(jià)值。A 基金負(fù)債B證券基金的費(fèi)用C各類證券的價(jià)值D基金應(yīng)收的申購基金款24按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和栩關(guān)規(guī)定，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的基本原則敘述錯(cuò)誤的是（D）。A 對(duì)

10、存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值C.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值D有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況于持有人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值25公 FF 披露的基金信息不包括（C）。A 基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告B涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基會(huì)托管業(yè)務(wù)。 的訴訟C

11、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行的預(yù)測(cè)D基金份額發(fā)售公告、基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告26證券投資基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)不包括（C）A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B管理能力風(fēng)險(xiǎn)C匯率風(fēng)險(xiǎn)D巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)27按照證券投資基金管理辦法的規(guī)定，耋閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基釜年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的采用（）方式分紅。（BD），封閉式基金一般A 70，現(xiàn)金B(yǎng)90，現(xiàn)金C70，紅利再投資D 90，紅利再投資28下列選項(xiàng)中，不屬于衍生證券投資基金的是（D）。A 期貨基金B(yǎng)期權(quán)基金C認(rèn)股權(quán)證基金D黃金基金29根據(jù)我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定的規(guī)定，對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣

12、市場(chǎng)基金， 可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投瓷，并應(yīng)當(dāng)（A C進(jìn)行收益分配。A 每日）B每?jī)扇誄每周D每 15 日30下面關(guān)于LOF 的闡述，錯(cuò)誤的是（B）。A LOF 是一種開放式基金B(yǎng)對(duì)申購和贖回有一定的規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回CLOF 不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金D LOF 的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行31在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，（A）以上的基金資產(chǎn)投資子股票的，為股票基金。A60B70C80D 9032貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在（ A C）。A1 年以內(nèi)B1 年以上 2 年以內(nèi)C1 年以

13、上 5 年以內(nèi)D 5 年以上33平衡型基金一般將（AC）的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股。A 10 15B15 25C25 50D 50 7534對(duì)平衡型基金認(rèn)識(shí)不正確的是（C）。A 將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上B在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡C一般是將一定比例的資產(chǎn)投資于債券，其余的投資于優(yōu)先股D特點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)比較低，缺點(diǎn)是成長(zhǎng)的潛力不大35QDIl 基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金，（ B ）年我國(guó)推出了首批QDIl 基金。A 2006B2007C2008D 200936關(guān)于證券投資基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

14、描述錯(cuò)誤的是（A D）。A 能在一定程度上消除來自個(gè)別公司的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B無法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C證券市場(chǎng)價(jià)格因經(jīng)濟(jì)因素、政治因素等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)時(shí)，將導(dǎo)致基金收益水平和凈值發(fā)生變化D投資者購買基金，相對(duì)于購買債券而言，由于能有效地分散投資和利用專家優(yōu)勢(shì)，對(duì)控制風(fēng)險(xiǎn)有利37（A）是衡量基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的一個(gè)主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。A 基金份額凈值B基金資產(chǎn)猙值C基金資產(chǎn)總值D基金資產(chǎn)的估值38我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于（AC）人民幣。A 5000 萬元B1 億元C2 億元D5 億元39按照（ CA ）證券投資基金可以區(qū)分為主動(dòng)型基

15、金和被動(dòng)型基金.A 基金運(yùn)作方式不同B投資目標(biāo)劃分C投資理念的不：同D投資標(biāo)的劃分40關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 的描述，不正確的是（B）。A ETF 是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式B加拿大多倫多證券交易所于1991 年推出的指數(shù)參與份額(TIPs) 是嚴(yán)格意義上現(xiàn)存最早出現(xiàn)的 ETFCETF 有 “最小申購、贖回份額”的規(guī)定，通常最小申購、贖回單位是50 萬份或100萬份D根據(jù) ETF 跟蹤的指數(shù)不同，可分為股票型ETF 、債券型ETF 等41目前，我國(guó)股票基金大部分按照（C）比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于（），貨幣基金的管理費(fèi)率為0 33。

16、A25， 2B 2， 2 5C 1.5， 1%D 1， 1 542證券投資基金當(dāng)事人中，基金運(yùn)營(yíng)的核心是（A）。A 基金管理人B基金持有人C基金托管人D基金投資者43基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（ B D ）。A 25B 20C 15D.10二、不定項(xiàng)選擇題1下列對(duì)證券投資基金認(rèn)識(shí)正確的是（ABD）。A 通過公開發(fā)售基金份額募集資金B(yǎng)由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金C基金與股票和債券一樣，是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)D與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一2證券投資基金的特點(diǎn)是（

17、ABC ）。A 集合投資B分散風(fēng)險(xiǎn)C專業(yè)理財(cái)D穩(wěn)定市場(chǎng)3貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象期限在1 年期以內(nèi)，包括（ ABD ABCD )。A 銀行短期存款B國(guó)庫券C公司短期債券D銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)4對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)不正確的是（AD D）。A 基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值B以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益C基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員制定投資策略和投資組合方案D雖然投資基金都限制投資額大小，但由于基本限額都極低，所以投資者可以根據(jù)自己的經(jīng)濟(jì)能力決定購買數(shù)量5證券投資基金的作用有（AC ABC ）。A

18、 基金為中小投資者拓寬了投資渠道B基金豐富了投資者的投資方式C有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展D有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化6我國(guó)證券投資基金發(fā)展呈現(xiàn)的特點(diǎn)是（ABCD ）。A 基金規(guī)模快速增長(zhǎng)，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式B基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化C中國(guó)基金業(yè)發(fā)展迅速，對(duì)外開放的步伐加快D基金收益較好，大型基金公司不斷涌現(xiàn)7對(duì)基金、股票與債券認(rèn)識(shí)正確的是（BCD CD ）。A 股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的則是信托關(guān)系,但公司型基金除外B債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具C基金是間接投資

19、工具，股票和債券是直接投資工具D基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票8契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（ABC ）。A 資金的性質(zhì)不同B投資者的地位不同C基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同D對(duì)投資額的限制不同9關(guān)于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是（ABCD）。A封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定B封閉基金期限屆滿即為基金終止，管理人應(yīng)組織清算小組對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行清產(chǎn)核資，并將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資比例進(jìn)行公正合理的分配C開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)D封閉式基金一一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)

20、凈值，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布10下列選項(xiàng)中，屬于公司型基金特征的是（ABD）。A 基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)B按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上C投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人D基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會(huì)和持有人大會(huì)，基金資產(chǎn)歸基金所有11決定基金期限長(zhǎng)短的因素主要有（ABCD BC ）。A 發(fā)行規(guī)模B宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C基金本身投資期限的長(zhǎng)短D基金份額交易方式12屬于封閉式基金與開放式基金主要區(qū)別的是（ABDABCD）。A 投資策略不同B基金份額交易方式不同C發(fā)行規(guī)模限制不同D期限不同13

21、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法正確的是（ABCCD）。A 開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值B絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行C開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)D開放式基金的贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響14基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，披露的基金信息，不得有（ ACDB ）行為。公開A 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失15按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的貨幣市場(chǎng)基金管理暫行

22、辦法以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（AC ABCD）。A 1 年以內(nèi) (含 1 年 )的銀行定期存款、大額存單B期限在1 年以內(nèi) (含 1 年)的債券回購C期限在1 年以內(nèi) (含 1 年)的中央銀行票據(jù)D剩余期限在397 天以內(nèi) (含 397 天 )的債券16下列對(duì)股票基金認(rèn)識(shí)正確的是（BCD BC)。A 股票基金是重要的基金品種，僅次于圜債基金B(yǎng)各國(guó)政府對(duì)股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格，不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例，以防止基金過度投機(jī)和操縱股市C股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長(zhǎng)期資本增值D按基金投資的標(biāo)

23、的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金17我國(guó)基金法規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有（ABC）。A 分享基金則產(chǎn)收益B參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)D在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額18 （DB ）通常又被稱作指數(shù)基金。A 主動(dòng)型基金B(yǎng)被動(dòng)型基金CETFD LOF19下面關(guān)于ETF 的描述，正確的是（ACD ABCD）。A ETF 是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例，采用完全復(fù)制或抽樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金B(yǎng)ETF 最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購贖回機(jī)制CETF 實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制

24、度D現(xiàn)存最早的ETF 是美國(guó)證券交易所(AMEX) 于 1993 年推出的標(biāo)準(zhǔn)普爾存托憑證(SPDRs)20衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，主要包恬（ ABCD ABC ）。A 期貨基金B(yǎng)期權(quán)基金C認(rèn)股權(quán)證基金D指數(shù)基金21我國(guó)基金法規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過：開基金份額持有人大會(huì)審議決定（ ABCD ）。A 提前終止基金合同B基金擴(kuò)募或老誕長(zhǎng)基金合同期限C轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)22我國(guó)基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需具備的基本條件有（ BCD ABD ）。A 凈資產(chǎn)不低予 2 億元人民幣B在最近1 個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于2l 億元人

25、民幣或等值外匯資產(chǎn)C經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范，管理證券投資基金3 年以上D最近 1 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或被監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改，沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查23對(duì)基金管理人的概念理解正確的是（AB ）。A 不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)B由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任C基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是自身利益的最大化D基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨(dú)立法人地位24我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（ACDCD）。A 注冊(cè)資本不低于5 000 萬元人民幣，并

26、且必須為實(shí)繳貨幣資本B主要股東最近5 年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3 億元人民幣C取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度25我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有（AD ）行為。A 將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資B辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為D向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失26具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備（BCD）條件。A 凈總資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B設(shè)有專門的基金托管部門C有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D

27、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)27我國(guó)基金管理公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（ABCDABD ）。A 證券投資基金業(yè)務(wù)B受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C企業(yè)年金管理D投資咨詢服務(wù)28基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金凈資產(chǎn)進(jìn)行估值， 但遇到下列特殊情況， 有權(quán)暫停估值（ ABCD ）。A占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值B基金投資所涉及的證券交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或因故暫停營(yíng)業(yè)時(shí)C如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的D因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)29下面關(guān)于基金利潤(rùn)(收益 )的分

28、配方式的描述，正確的是（ABC AB）。A 基金利潤(rùn) (收益 )分配通常有兩種方式：一是分配現(xiàn)金，這是最普遍的分配方式；二是分配基金份額B封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的 90C封閉式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種D貨幣基金投資者于周一贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周六、周日和周一的利潤(rùn)30 （ ABCDD）屬于開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。A 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B管理能力風(fēng)險(xiǎn)C技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)31下面關(guān)于債券基金的闡述，錯(cuò)誤的是（BD）。A 債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者B債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)下降C如果基金投資

29、于境外市場(chǎng)，那么匯率也會(huì)影響基金的收益D在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，60以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金32證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要包括（ABCD ABC）。A 基金募集與銷售B基金的投資管理C基金營(yíng)運(yùn)很務(wù)D基金投資咨詢服務(wù)33通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括（ABCD）。A 基金管理費(fèi)B基金銷售服務(wù)費(fèi)C基金交易費(fèi)D基金運(yùn)作費(fèi)用34指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是（ABD ABCD）。A 可以作為避險(xiǎn)套利的工具B費(fèi)用低廉，管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低C風(fēng)險(xiǎn)小，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可以為

30、股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)35我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，有下列（ACD ABC）情形之一的，基金托管人職責(zé)終止。A 被依法取消基金托管資格B被基金份額持有人大會(huì)解任C被依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)D因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查36成長(zhǎng)型基金可分為（AC）。A 穩(wěn)健成長(zhǎng)型基金B(yǎng)一般成長(zhǎng)型基金C積極成長(zhǎng)型基金D專業(yè)成長(zhǎng)型基金37我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（ABCD ACD）情形。A 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的l0B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申

31、報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基5金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定38對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的是（AB ABC）。A 引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)B避免基金操縱市場(chǎng)C發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用D督促基金改進(jìn)投資策略39對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，關(guān)于基金資產(chǎn)的估值的描述正確的是（ABCD）。A 估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值B估值目無市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C估值日無市價(jià)的，并且最近交易目后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，

32、調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值D有充分證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定投資品種的公允價(jià)值40我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的（ABC ABCD）。A 金融債券B貨幣市場(chǎng)工具C資產(chǎn)支持證券D權(quán)證41目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（ABCD ABC ）。A 交易傭金C銀行間賬戶服務(wù)費(fèi)D基金服務(wù)費(fèi)42基金托管人又稱基金保管人，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)（ BCD ）等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。 A 募集資金B(yǎng)交易監(jiān)督C信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算D資產(chǎn)保管43基金份額持有人的義務(wù)包括（ABCABCD

33、）。A 繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用B承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任C在封閉式鐾金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)44下面關(guān)于證券投資基金的闡述，錯(cuò)誤的是（AD D）。A 根據(jù)我國(guó)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)目前，我國(guó)的基金全部是契約型基金C LOF 所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購、贖回，以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象D QDIl 基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)三、判斷題1截至 2009 年年底， 我國(guó)的證券投資基金中，開放式基金無論

34、是在基金數(shù)量還是凈資產(chǎn)總額上都占絕對(duì)比重。（T）2自 2006 年開始， 隨著我國(guó)早期發(fā)售的封閉式基金到期目的逐步臨近，陸續(xù)有到期封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。到2009 年年底，已有30 多只封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金。（T）31868 年由 英國(guó)美國(guó)政府出面組建的海外和殖民地政府信托組織是公認(rèn)的最早的基金機(jī)構(gòu)。 （F ）4 1998-2001 年 9 月是我國(guó)封閉式基金發(fā)展階段，在此期間，我國(guó)證券市場(chǎng)只有封閉式基金。（T）52002 年，我國(guó)第一只開放式基金誕生。此后，我國(guó)基金市場(chǎng)進(jìn)入開放式基金發(fā)展階段。（TF）6契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，

35、而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。（T）7契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)，公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。（T）8基金由專業(yè)投資人士經(jīng)營(yíng)管理，其投資經(jīng)驗(yàn)比較豐富，收集和分析信息的能力較強(qiáng)，投資行為相對(duì)理性，客觀上能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。（T）9開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次基金份額資產(chǎn)凈值，而封閉式基金一般每個(gè)交易日連續(xù)公布。（F）10債券基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益也會(huì)隨之下降。（F）11基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個(gè)人或機(jī)構(gòu)的需要。（T ）12投資者在買賣封閉式基金時(shí)，在基金價(jià)格之外要支付

36、手續(xù)費(fèi)；投資者在買賣開放式基金時(shí)，則要支付申購費(fèi)和贖回費(fèi)。（T）13封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算。（FT）14封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值。（FT）15由于債券的年利率固定，因而這類基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健型投資者。 （T）16由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，因而不適于社保基金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。（F）17貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限在1 年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫券、 公司短期債券、 銀行承兌

37、票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。（T）18貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是高風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。（F）19由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（F)20收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)的成長(zhǎng)潛力較大，損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較高。（TF）21 ETF 不一定采用指數(shù)基金模式。（TF）22ETF 實(shí)行級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。易時(shí)間內(nèi)以ETF 指定的一籃子股票申購ETF 份額或以場(chǎng)， ETF 與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。（在一級(jí)市場(chǎng)， 機(jī)構(gòu)投資者可以在交ETF 份額贖回一籃子股票。在二級(jí)市T）23貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資

38、本安全性高，購買理費(fèi)用。（F）限額低，流動(dòng)性強(qiáng)，收益較高，無管24馬前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于信用等25保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。（T）26代表基金份額5以上的基金份額持有人就人大會(huì)。（F）。級(jí)在 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券。（ T 保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有）27基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表， 通常由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 （ F ）28基金管理公司為單一一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委吒的初始資產(chǎn)不得低于 2 億元人民幣。（TF）29設(shè)立基金管理公司， 注冊(cè)資本不低于3 億元人民幣，爿且必須為實(shí)繳貨幣資本。 （F）30基金管理人開展特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守關(guān)于基金管理公司開展特定多個(gè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定，該規(guī)定從2009 年 6 月 1 日起施行。（T）31基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)