1、河南省中小企業信用擔保機構經營資格認定工作資料報送說明一、信用擔保機構應具備下列條件（一）有符合法律、法規規定的章程；（二）有持續出資能力的股東；（三）有符合融資性擔保公司管理暫行辦法規定的最低限額注冊資本；（四）有符合要求的營業場所和辦理業務必須的設施；（五）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員；（六）有健全的組織機構、法人治理結構和內部管理制度、風險控制制度；（七）具備監管部門規定的其它審慎性條件。信用擔保機構分支機構的資格認定工作暫不進行。二、信用擔保機構資格認證須提交的材料（一）縣（市、區）監管部門提供的材料1、縣（市、區）監管部門審查意見2、縣（市、區）監管部門出

2、具的資料真實性聲明（二）省轄市監管部門提供的材料1、省轄市監管部門審查意見2、省轄市監管部門出具的資料真實性聲明（三）信用擔保機構提供的材料1、信用擔保機構申請文件；2、公司變更登記申請書；3、信用擔保機構設立、變更批準文件或批準意見；4、信用擔保機構備案書5、信用擔保機構基本情況表；6、營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證7、具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明；8、審計報告9、公司章程；10、檔案所在單位出具的擬任公司法定代表人、股東和高級管理人員的簡歷、學歷和職稱證明；公司內部機構設置及人員基本情況；在職公務員擬兼任信用擔保機構法定代表人、董事、監事和高級管理人員，須按照管理權限，經相應

3、的組織或人事部門出具任職批準文件；11、有符合要求的營業場所的所有權或使用權的有效證明文件；12、公安部門出具的信用擔保機構股東、董事、監事和高級管理人員的無犯罪證明，人民銀行出具的信用擔保機構股東、董事、監事和高級管理人員的信用記錄證明；13、自然人股東的出資能力證明及出資承諾；股東為法人的，應提供該法人股東的經營狀況和審計報告，法人股東的股東會決議和法人股東的營業執照副本復印件； 14、律師事務所出具的信用擔保機構出資人之間關聯情況的法律意見書；15、信用擔保機構主要管理制度；16、信用擔保機構工商注冊完整檔案；17、監管部門要求提交的其他文件、材料。三、信用擔保機構資格認定資料裝訂順序（

4、一）封面：資料裝訂書脊要打印擔保機構名稱（附件1）（二）申報資料目錄1、縣（市、區）監管部門提供的材料（1）縣（市、區）監管部門審查意見（原件）（2）縣（市、區）監管部門資料出具的真實性聲明原件（，附件2）2、省轄市監管部門提供的材料（1）省轄市監管部門審查意見（原件）（2）省轄市監管部門出具的資料真實性聲明（附件2，原件）3、申請人提供的材料（1）信用擔保機構申請文件原件（內容要包括申請成為融資性擔保機構或非融資性擔保機構，若申請其他變更事項要一并提出）（2）擔保機構變更登記申請書（從工商局領取，填寫后加蓋公司印章）（3）信用擔保機構設立、變更批準文件或批準意見（復印件，加蓋公章）（4）信用

5、擔保機構備案書（復印件，加蓋公章）（5）信用擔保機構經營資格審查意見表（附件3）（6）信用擔保機構基本情況表（附件4，提供電子版）（7）信用擔保機構營業執照、稅務登記證、組織代碼證（復印件，加蓋公章）（8）法人出資（發起）人基本情況表（附件5）法人股東近三年（不足三年，按實際提供）經營狀況表（附件6）；法人營業執照（復印件，加蓋公章）；法人股東的股東會同意投資的決議（原件）；政府財政出資的，需提供政府同意出資的文件或意見（復印件）；法人股東近三年（不足三年，按實際提供）的審計報告。最后一年的審計報告中，貨幣資金需大于其出資額。否則，須出具該法人股東出資之前的審計報告，且貨幣資金大于其出資額；出

6、資承諾書（原件，附件7）。（9）自然人出資（發起）人基本情況表（附件8）身份證（復印件）；出資來源說明；出資來源證明（出資1000萬元及以上的股東提供；信用擔保機構股東不得舉債出資，須據實提供出資來源證明材料；若該股東開辦有其他公司，須提供所辦公司的營業執照（復印件）、最近一年的審計報告（復印件）及所辦公司出具的該股東股權狀況和分紅情況證明（原件）；出資承諾書（原件，附件7）；公安部門近三個月內對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）人民銀行近三個月內對股東出具的信用記錄證明（原件）。（10）律師事務所出具信用擔保機構出資人關聯情況的法律意見書（原件，參考格式和基本內容見附件9）。主要審核是否關聯人

7、入股，出具無關聯的意見。關聯標準可參照企業會計準則第36號關聯方披露、上海證券交易所股票上市規則（2008版）和深圳證券交易所股票上市規則（2008版）。（11）高級管理人員任職資格審核表（附件10，擔保機構董事、監事、高級管理人員均須填寫并附相關資料）身份證（復印件，雙面復印）；畢業證（復印件）；技術職務資格證（復印件）；檔案所在單位人事部門出具的簡歷、學歷和職稱證明（原件）；公安部門近三個月內對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）；人民銀行近三個月內對股東出具的信用記錄證明（原件）。（12）法律顧問簡表（原附件12）身份證（復印件）；畢業證（復印件）；律師資格證（復印件）；律師執業證（復印件，

8、年檢情況要清楚）；公安部門近三個月內對股東出具的無犯罪記錄證明（原件）人民銀行近三個月內對股東出具的信用記錄證明（原件）（13）營業場所所有權或使用權（租賃協議）證明材料：自有房作為營業場所，應提供相應產權證明。租賃房作為營業場所，應提供租賃合同，出租方出具“三證”（房產證、土地使用證、契稅完稅證）復印件。利用住宅作為營業場所，除提供租賃合同、出租方出具“三證”復印件外，有業主委員會的，應出具住所（經營場所）使用證明文件（原件）。無業主委員會的，由所屬街道辦事處轄區的社區居委會或地區辦事處的社區居委會、村委會出具住所（經營場所）使用證明文件（原件）。文件應明確業主同意將住宅改變為經營性用房。臨

9、時住所不得作為經營場所。公安部門對營業場所出具的安全設施合格證明（原件）；消防部門對營業場所出具的消防設施合格證明（原件）（14）本機構章程：章程中適當位置加入的三段規定：建立風險準備金制度，按照當年擔保費收入的50提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10的，實行差額提取。堅持風險分散原則，融資性或信用擔保責任余額不得超過其凈資產的10倍；對單個被擔保人提供的融資性或信用擔保責任余額不得超過凈資產的10；對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性或信用擔保責任余額不得超過凈資產的15%；對單個被擔保人債券發行提供的擔保

10、責任余額不得超過凈資產的30%。暫不得從事國（境）外擔保業務。公司以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業債務工具等信用等級較高的固定收益類金融產品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產20%的其他投資。除監管部門批準設立子公司外，不得向其他機構出資入股。（15）本機構組織結構圖（16）本機構內部制度：內部管理制度、資金管理制度、擔保業務制度、風險控制制度、財務管理制度、安全保衛制度、信息披露制度、突發事件應急預案等（17）工商注冊、變更完整檔案（工商部門加蓋公章的原件；檔案中若無擔保機構設立（變更）審批表、審批文件的，請工商局注明并加蓋印章；可另外裝訂，但須保留騎縫章）（18）會計師事務

11、所出具本公司2010年度審計報告原件，（帶驗證碼，對外投資嚴格按照融資性擔保公司管理暫行辦法第29條規定執行）附件1： 信用擔保機構資格認定材料負責人簽字：聯系人：聯系電話：（單位名稱并蓋章）年月附件2： 聲 明我市（縣、區）××投資擔保有限公司提出資格審查申請，經對其申報材料審查，該公司申報材料內容齊全、完整、真實。特此聲明。 負責人（簽字） 年 月 日（蓋章）附件3：信用擔保機構經營資格審批表機構名稱注冊資本（萬元）法定代表人身份證號總經理身份證號申請事項經營范圍 經營范圍變更為：融資類：貸款擔保 票據承兌擔保 貿易融資擔保項目融資擔保信用證擔保；非融資類：訴訟保全擔保

12、 履約擔保業務 以自有資金進行投資 與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。其他 本公司依法設立，所提交材料真實有效。謹此對真實性承擔責任。法定代表人或負責人： 年 月 日（簽字） （蓋章） 縣（市、區）信用擔保機構監管部門初審意見：負責人： 年 月 日（簽字） （蓋章）省轄市信用擔保機構監管部門審核意見：負責人： 年 月 日（簽字） （蓋章）省工業和信息化廳審批意見：負責人： 年 月 日（簽字） （蓋章）附件4：信用擔保機構基本情況表機構名稱成立時間通訊地址郵編郵箱法定代表人身份證學歷總經理身份證學歷聯系人聯系電話傳真電話組織形式注冊資本（萬元）資本結構（萬元）政府出資事業單位出資國有

13、企業出資社會團體出資自然人出資其它經營范圍融資類：貸款擔保 票據承兌擔保 貿易融資擔保 項目融資擔保信用證擔保非融資類：訴訟保全擔保 履約擔保業務 以自有資金進行投資 與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務 職工人數專業技術人員數事業（機關）編制數博士（人）碩士（人）學士（人）其他（人）高級職稱（人）中級職稱（人）初級職稱（人）其他（人）經濟師（人）資產評估師（人）注冊會計師（人）律師（人）22附件5：法人出資（發起）人基本情況表單位：萬元法人名稱法人代碼（企業）成立 日期法定代表人注冊資本入股金額占股本總額 %報告期資產 凈額資產負債率%前三年利潤權益性投資余額占凈資產額 %禹州市國有

14、資產管理會00577101-5178340.16河南中小企業擔保集團股份有限公司2010.1.25陳金24禹州市實佳面粉有限公司70676301-82007.4.16石紅松10002004.5河南牡丹電纜股份有限公司17751629-91997.11.14張國君70001002.2禹州一纜銅鋁業有限公司2002.1.5黃建偉12811002.2附件6：近三年經營狀況表金額單位：萬元名 稱（加蓋公章）年年年一、總資產其中：固定資產 流動資金二、總收入三、凈利潤四、稅收附件7：××公司出資人（發起人）承諾書本公司（人）×××

15、;目前自有資產××萬元，其中貨幣資本××萬元，出資設立××公司，現承諾如下：1、本公司（自然人）自愿出資××萬元，入股××公司，占公司股份總額的××%。作為股東，保證與其他股東無關聯關系，保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人委托資金入股，按時足額交納出資，不抽回入股資金。2、本公司（自然人）嚴格按照融資性擔保公司管理暫行辦法的規定辦理相關手續，提供的證件、材料真實、準確、完整，復印件與原件一致，不存在虛假陳述。3、本公司（自然人）作為××公司的

16、股東，保證嚴格遵守公司法、融資性擔保公司管理暫行辦法等國家和省相關規定，嚴格遵守公司章程，認真履行股東義務，承擔公司經營風險。本公司（自然人）保證認真遵守以上承諾，若有虛假，愿承擔相關法律責任和經濟責任。（法人股東還應附該企業股東會同意投資的決議）法人股東：法定代表人簽名、公司公章自然人股東：簽名、手印年月日附件8：自然人出資（發起）人基本情況表姓名身份證號碼現住址入股金額（萬元）占股本總額比例%附件9：×××律師事務所關于××公司出資人關聯情況的法律意見書（參考格式和基本內容）×××律師事務所（以下簡稱本所）接受

17、××公司（擬設立，以下簡稱××公司）的委托，現就公司出資人的關聯情況出具法律意見書。為出具本法律意見書，本所審查了××公司提供的下列文件和資料：1、中華人民共和國公司法；2、融資性擔保公司管理暫行辦法（2010第3號令）；3、××擔保公司法人股東、自然人股東簽訂的“出資人協議書”和“出資人承諾書”；4、法人股東（公司名稱）的企業法人營業執照、批準營業期限和關于參股設立××投資擔保有限公司的股東會（董事會）決議；5、×××（自然人）的身份證、戶口本；除上述文件資料外，

18、本所還查閱了出具法律意見書所需的其他文件資料。本所律師在出具法律意見書之前，已經得到法人股東（公司名稱）和各位自然人股東如下保證和承諾：即他們向本所律師提供了出具本法律意見書所必須的、真實完整的、合法有效的各種原始文件資料，有關材料的簽字或印章均是真實的，復印材料與正本或原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導之處。本所同意將本法律意見書作為設立××公司的法律文件，隨同其他材料一同上報有關部門，并愿承擔相應的法律責任。本所律師根據法律的規定，按照律師行業的業務標準和道德規范，對設立××公司提供的有關事實進行了核查和驗證，現出具法律意見如下：一、出資人各方的主體

19、資格1、法人股東（公司名稱）法人股東情況簡介。經查，該公司經營管理、財務狀況、社會聲譽良好，企業無不良信用記錄，企業法定代表人無犯罪記錄。截止本法律意見書出具之日，該（上述）公司（均）在中華人民共和國登記注冊并作為獨立企業法人有效存續，具有相應的民事權利能力和民事行為能力，未出現法律、法規或其公司章程規定需終止的情形，符合中華人民共和國公司法規定的投資主體資格。2、自然人股東（姓名）自然人（姓名）情況簡介。依據其提供的公安機關核發的有效身份證件，自然人股東（姓名）已年滿18周歲，符合我國相關法律的規定，全部在中華人民共和國境內有住所，具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力；依據公安機關出具的

20、相關證明，自然人（姓名）無違法違紀行為，沒有受過刑事、行政處罰，符合中華人民共和國公司法的相關規定，具備作為股東和出資人的資格。二、出資人的關聯關系為核查公司出資人的關聯關系，本所律師查閱了公司的章程、股東名冊、其他公司登記材料和其選舉董事、監事的股東會文件，并由相關方出具了說明和承諾。上述出資人之間不存在中華人民共和國公司法、企業會計準則第36號關聯方披露、上海證券交易所股票上市規則（2008版）和深圳證券交易所股票上市規則（2008版）等相關法律、法規和規范性文件規定的關聯關系。三、結論綜上所述，本所律師認為：××公司法人股東之間、自然人股東之間和法人股東與自然人股東之間不存在中華人民共