1、分行文員財務工作規范一、 新員工入職指引、員工行為守則、薪酬及福利、培訓考核與發展、獎勵及處分、保密制度、緊急事件處理請遵照員工手冊執行。二、 財務文員辦理分行領用辦公用品或分行維修事宜，請參照人力資源部相關制度執行。三、 財務文員在總公司開會、培訓或辦理其它事宜，應提前支會分行經理，并提前安排好自己當天的工作（財務部召開文員會議或培訓會提前一天在中介管理系統公告欄中發出通知）。四、 財務文員與財務對接的工作標準及流程事項如下：一）資金保管及使用事項1、 財務文員暫存代收款金額不得超過伍萬元整，超過限額請遵照各分行轉款（暫存代收款）程序執行。（資金統一交公司管理的區域除外）各分行辦理轉款（暫存

2、代收款）程序根據公司規定，各分行財務文員各項留存代收款（包括零星代收款、訂金、誠意金）金額不得超過伍萬元，代收款超過伍萬元的差額必須及時繳存公司財務部。具體辦理程序如下：一、 各分行財務文員應及時掌握留存代收款金額，當留存金額超過伍萬元時，計算出差額作為暫存代收款，將款項繳存至公司指定帳戶（出納通知），且轉款后與公司財務部出納確認是否到帳。二、 出納收到暫存代收款后開具收款收據給分行財務文員。三、 當各分行財務文員留存資金不足以支付相關款項時，可向公司財務部申請暫存代收款的轉款。四、 轉款時各分行財務文員需提前一天通知公司出納準備資金，然后填寫轉款申請單，經財務部會計、經理審核，公司財務部出納

3、根據轉款（暫存代收款）申請單轉款，并收回或備注相關收據。轉款（暫存代收款）申請單分行名稱： 成交單元名稱： 客戶名稱： 分行上周資金余額： 本周收入資金： 本周支出資金： 本周資金余額： 暫存公司金額： 申請金額： 轉款明細： 收款銀行： 收款帳號： 轉款方式： 財務經理： 財務會計： 分行經理： 財務文員： 2、 財務文員必須根據暫存代收款金額詳細記錄資金收支情況（現金日記帳），每日必須清點現金，及時做到實存現金與帳本金額核對無誤。3、 于每周一將上周現金日記帳明細、存折復印交給財務審核。財務部及區域經理可隨時對各管轄分行財務文員現金及銀行存款進行抽查。4、 各分行經理應配合各分行財務文員工

4、作，分行經理保管存折（或卡），財務文員保管密碼，每次存取款時，各分行財務文員在分行經理拿取存折（或卡）后辦理相關業務。若為取款，先應由用款人提出申請，經分行經理審核，財務文員確認后方可辦理。分行經理長時間不在時應授權財務文員保管存折（或卡），保證業務的正常進行。5、 各分行業務如有款項劃轉公司時，應及時與公司財務部出納核對款項是否到帳，并于三天內將收據或發票交至財務部，出納簽收（如遇月未應在最后一天清理帳務）。6、 分行收取或支付的每一筆款項都應在財務周報表或代收款支付明細表上反映。7、 如在較晚收到大額定金或首期款現金，而無法立即存入銀行，此款由區域經理代收，存入財務部指定公司帳號（帳戶卡帳

5、各區域經理保管），并電話通知財務部款項事宜。如收取假鈔應由收款人負責(區域經理資金代管權限以人力資源部通知為準)。8、 各分行經理需支付任何款項時，需填寫代收款支付申請單明細表。代收款支付申請明細表分行名稱：單位：元序號日期成交單元名稱客戶名稱本次支付項目代收款原金額本次支付金額現留存金額分行經理審批財務文員核對簽收人備注 二）放款事宜各分行需存入公司的款項都應存入財務部下發至各分行的指定帳戶。1、 各分行收定、收誠意金、轉定，請填寫代收款支付申請表。2、 各分行收放首期款，請按首期款收放款制度（存入農聯社帳戶）附件1。3、 各分行收放贖樓款或收銀行回款，請按贖樓款收放款制度附件2。4、 各分

6、行轉款、放款需嚴格按各項制度及表格填列，不得代他人簽名，如原跟單的分行經理、區域經理發生改變，應由現任該職位人員簽署。三）創收業績報表填列要求事項1、 工商鋪、住宅部創收業績的上報標準，請遵照二手樓租售交易中心發放的相關標準執行。2、 創收業績周報表、月報表、季度報表按財務部發放的表格及要求填列，電腦上的創收業績應及時與報表業績相核對，并在報表上注明應增加或減少項的金額。3、 如合同上標明所收費用為大包干費用，在填寫成交報告時，要求置業顧問將預估支出的費用在備注欄中寫明明細，將分行代收的費用減去預估所需支出的費用等于創收業績數，分行經理確認財務文員審核無誤后，將創收業績輸入電腦。4、 當創收業

7、績與實收業績不一致時，填報需按下列方式：1）創收業績實收業績，應填寫傭金折扣審批單；2）創收業績實收業績，如是當月發生，直接在原創收業績上更改，并在創收業績月匯總表中標注；如是跨月增加實收數，應將所收實收業績算為當月創收業績，本月增加填寫成交報告并以編號-1、-2區分標注。5、 填寫創收業績報表四）成交結算事項1、 傭金基準月的核定及結算標準請遵照2005年3月25日關于二手樓交易中心員工任職、晉升、降職及薪資標準執行。2、 置業顧問每填寫的一份成交結算報告，必須附有房地產租賃合同（三方）復印件，財務文員必須審核填寫內容及附件是否正確，傭金是否收全，如有不詳情況應及時查明原因后完善相關手續后上

8、報財務。3、 原則上傭金與成交結算報告同時交于財務部，成交報告如有特殊原因也應在每月末前上交，結算傭金依據實際到帳款項及成交結算報告，傭金結算日期以每月月末（最后一天）劃分，如有一項超過限定日期的將在下月計算。4、 每月30日前將結算報告、2日前發電子版月報表交財務，每月8日前將無誤的結算報告、月匯總及各區域評選的獎項原件上報財務。5、 月底應對返傭（包括轉介者的公司或個人）傭金進行統計，填寫返傭明細表后于次月8日前（如遇節假日推遲1天）上報財務部。二手樓租售交易中心 分行返傭結算明細表日期：單位：元序號日期成交單元名稱面積售租總計傭金公司實收傭金對方提成比例支付對方傭金額支付對方名稱支付方式

9、(現金/支票)簽收人備注總經理： 副總經理： 財務部審核： 分行經理： 制表人：6、 成交報告的分傭金額以實際到帳傭金分配。如業務發生當月不能收齊全傭，先將本月收傭情況填寫成交結算報告交財務，次月收到另一半傭金的同時，再填寫一份成交結算報告，但成交報告編號不變。五） 發票、收據管理1、 各分行稅務登記證辦理完后，應及時在地稅局征收分局申請領用發票。每次購銷發票都需在財務部進行登記。2、 各分行沒有特殊原因時，收傭時應給客戶（業主）開具發票。3、 各分行當月開具的發票，需在當月將款項收回，如未收到款項，應在當月月末將發票底聯交財務進行帳務處理。4、 分行文員對發票的填寫，需按稅務局統一要求，每一

10、項目都必須填列，不得涂改，如有填錯事項應將發票四聯收回后寫“作廢”字樣。5、 發票只能由分行文員保管、開具，如文員因特殊原因不在分行，分行經理寫借條，文員將整本收據交由分行經理保管。6、 發票、收據、費用報銷單的正確填列及要求，請參照財務部制定的費用報銷制度。六） 各分行辦理完工商營業執照、稅務登記證后，應及時辦理分行納稅申報手續及非獨立核算批文。詳細辦理程序及要求請參照另行規定。所需提供資料見附件4。七） 個人所得稅計算公式：工資總額*0.871600社保費=應納稅額含稅級距 稅率（%） 速算扣除數不超過500元的 5 0超過500元2000元 10 25超過2000元5000元 15 12

11、5超過5000元20000元 20 375超過20000元40000元 25 1375以上工作規范手冊各分行財務文員應嚴格遵照執行，其最終解釋權歸財務部。妥否，請批示。附件1：首期款收放款制度附件2：贖樓款收放款制度附件3：二手樓租售交易中心成交結算報告附件4：放款單附件5：成交報告修改申請單附件6：銀行開基本帳戶及納稅帳戶所需提供資料（如有不同以銀行所需資料為準）附件7：辦理非獨立核算所需提供的資料附件8：傭金折扣審批單附件1公司首期款放款制度（存入農聯社帳戶）一、 人員配備已設置一名專職面對三級市場的財務人員，管理房款與租金、定金、押金等三級市場款項的放款，對帳、審核。二、 已配備公司帳戶

12、號與私人托管帳號。三、 操作程序1、 當客戶將款項存入公司任一托管帳戶之前，各分行財務文員通知財務部出納查收并確認。財務部開具收據給客戶。2、 放款程序A、 租賃定金或租金放款-業務員須填寫代收款支付申請單明細表并交給分行經理簽名確認。放款時，業務員須帶業主到分行財務文員辦理放款手續，業主或受托人須帶身份證原件和委托人證明，業務員須復印留底，再帶物業之產權資料交予財務文員審核后放款。業主出具收款收據。B、 買賣放款-在放款前幾天，業務員填寫放款通知單并交由分行經理簽署、區域經理簽署后，交至公司財務部確認并交劉總、路總審批。放款當日，業務員須帶業主（或受托人）到公司財務部辦理手續，業主（或委托人

13、）須帶齊身份證原件及復印件、委托書原件，三方買賣合同原件一份、復印件一份，業務員復印留底并帶齊新房產證（客戶方）的原件、復印件交財務部審核放款。辦理此項業務時銀行不收取任何手續費。業主出具收款收據。（銀行要求放款時原業主需在農聯社上步支社開戶并且轉入轉出款項名稱與房產證名稱一致）3、 傭金結算分行中每一買賣單完成后，成單業務員須在當天填寫一份成交報告，并由分行經理、區域經理、財務文員、劉總確認簽署后，留存財務部對帳。 以上二份表格，分行必須留底以備查驗，如沒提前通知而影響公司托收、放款或傭金結算，責任由成單業務員承擔。附：公司放款流程圖財務部2006年X月X日公司放款流程圖業務員填寫放款通知單

14、出納要求進出公司首期款名稱與房產證名稱一致業務員交分行經理、區域經理簽批交財務部核對款項財務部轉交秘書交劉總、路總審批，簽批完后交財務部財務部審核放款通知單等業主資料審核完后出納開具支票與業務員、業主、客戶一起去農聯社辦理放款業務業務員需告知原業主銀行放款需原業主在農聯社上步支社開戶業主(或委托人)須帶齊身份證原件及復印件、委托書原件，三方買賣合同原件及復印件，并帶齊新房產證（客戶方）原件、復印件放款通知單 年 月 日附件2贖樓款收款放款程序贖樓事項應在合同中注明。財務部根據放款單將款項轉入指定贖樓扣款帳號。由按揭部辦理贖樓手續客戶將贖樓款項打入公司指定帳號（劉總帳戶）并電話通知財務查收。1、

15、公司出證明到各分行，確認劉總帳戶為公司指定贖樓帳戶。2、轉款方應為客戶方姓名，如不符，請轉款方出示說明書。3、將銀行存款回單傳真至財務。分行簽署三方買賣合同 分行填寫贖樓款放款通知單及三方買賣合同(合同中應注明客戶幫業主贖樓事項)、業主委托公司的公證書及承諾書（贖樓）傳真至財務部審核，劉總、路總簽字。（贖樓款放款通知單、承諾書、委托書附后）附件3二手樓租售交易中心成交結算報告分行名稱： 成交日期： 成交合同編號： 結算編號： 物業區域： 物業名稱： 物業類型：住宅 別墅 寫字樓 商鋪 廠房 其他戶型：平面 房 廳 復式 其他 朝向 交易租賃 總計： 元/月買賣 總計： 元 成交單價： 元/平方

16、米代辦手續： 總計： 元業主名稱： 地址： 聯系電話： 聯系人： 身份證號碼： 客戶名稱： 地址： 聯系電話： 聯系人： 身份證號碼： 公司傭金收入 年 月 日全部收放款程序及交接手續辦理完畢，并收到業主傭金（人民幣） ，客戶傭金（人民幣） ，公司收入傭金總計（人民幣） 。傭金余額（人民幣） 。成交人簽字： 銷控簽字： 合作單位： 合作人： 電話： 合作關系：盤源轉介 客戶轉介 客戶合作合作者/轉介傭金： 公司凈傭金為： 內部分配比例成交人： （工號： 分行 ）占 % 即 合作者： （工號： 分行 ）占 % 即 合作者： （工號： 分行 ）占 % 即 盤源方： （工號： 分行 ）占 % 即 鎖

17、匙/獨家： （工號： 分行 占 % 即 按揭員： （工號： ） 占 % 即 分行經理簽字： 填表人：財務文員：區域經理：按揭部：財務：主管副總：備注附件4放 款 單 年 月 日分行名稱： 成交報告編號： 成交單元： 業主名稱： 客戶名稱： 本單暫存公司余額： 放款事項：定金： 贖樓款 ： 首期款： 傭金： 房款： 稅費： 水電押金： 代收租金： 按揭費： 擔保費： 其他： 結算尾款（客戶/ 業主）： 總計放款金額（大寫/ 小寫）： 放款方式：現金 / 轉帳 收款人名稱： 收款銀行及帳號： 備注： 總經理： 分管副總： 財務審核： 區域經理： 分行經理： 置業顧問： 附件5成交報告修改申請單分行

18、：成交編號：原錄入日期：成交物業：原錄入現修改修改原因項目金額項目金額置業顧問：分行經理：按揭部：財務部：主管副總：附件6深圳發展銀行（羅湖區、福田區、南山區、寶安區）（如銀行要求所提供的資料與下列資料不一致，以銀行為準）開基本帳戶資料：（原件、復印件）1、 單位開戶申請書（由銀行提供） 1份2、 營業執照（正本）復印件（總公司） 2份3、 稅務登記證（正本）復印件（總公司） 2份4、 組織機構代碼證復印件（總公司） 2份5、 營業執照（正本）復印件 2份6、 稅務登記證（正本）復印件 2份7、 組織機構代碼證復印件 2份8、 稅務登記證（正本） 2份9、 預留銀行印鑒卡 3份10、 法人同意

19、開立該帳戶的授權委托書 2份11、 法定代表人證明書 2份12、 總公司同意開立基本帳戶的證明 2份13、 總公司開戶許可證 2份14、 關聯企業登記表 1份15、 身份證（法人、經辦人）（蓋分公司公蓋） 各2份16、 公章、財務章、法人私章備注：以上提供的資料需根據相應的資料內容蓋總公司或分公司公章。開納稅帳戶：（原件、復印件）1、 營業執照（正本）2、 組織機構代碼證（正本）、法人代碼證3、 稅務登記證（正本） 4、 法人授權書5、 基本帳戶卡6、 身份證（法人、經辦人） 7、 公章、財務章、法人私章羅湖區地稅局征收分局（深發展紅寶支行）：1、營業執照（正本）2、組織機構代碼證（正本）、法人代碼證3、稅務登記證（副本）復印件4、法人授權書（工商局標準格式）5、基本帳戶卡6、身份證（法人、經辦人）復印件7、公章、財務章、法人私章羅湖區（紅寶支行TEL：25420295）福田區（紅寶支行TEL：25564269）南山區（南頭支行TEL：26565500）寶安區（寶安支