1、個人金融理財解說（十六）1 以下哪項不屬于債務計劃的內容？（） 窗體頂端A、總體債務規模B、債務成本C、還債時間D、債務體系我的答案：D 窗體底端2 個人理財目標制定的首要步驟是（）。 窗體頂端A、多方照顧B、自我評價C、目標抉擇D、分期制定我的答案：B 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、子女教育規劃是指為到時支付子女教育費用所定的計劃。B、資產增值管理是理財目標的內容C、特殊目標規劃不屬于理財目標內容D、養老規劃與遺產規劃屬于理財目標的內容。我的答案：C 窗體底端4 “控制過度消費，旨在積累資金的節約計劃”指的是哪一項理財目標的內容？（） 窗體頂端A、節財計劃B、購置住房C、資

2、產增值管理D、養老規劃我的答案：A 窗體底端5 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。B、個人可以選擇的理財目標很多，但每個人都不可能同時實現適合于自己的所有目標。C、目標無需分期制定。D、確定適合的理財目標后，必須從中抉擇一個最適合于自己，或對自己最重要的理財目標作為特定時期的奮斗目標。我的答案：C 窗體底端6 已成家的人制定個人理財目標時要考慮家庭其他成員的意見。（） 我的答案： 7 個人理財目標制定應遵從的步驟是：1.自我評價；2.多方照顧；3.分期制定；4.目標抉擇；5.重新評價。（） 我的答案： 8 理財目標一旦制定不能更改。 我的

3、答案：× 9 理財目標的內容不包括購置居住用房的計劃。（） 我的答案：× 個人金融理財解說（十七）已完成 1 以下哪項是權益證券工具？（） 窗體頂端A、期權B、貨幣C、債券D、股票我的答案：D 窗體底端2 以下不屬于證券投資計劃的是（）。 窗體頂端A、貨幣市場工具（貨幣結算）B、固定收益證券資本市場工具（債券）C、權益證券工具（股票）D、遺產我的答案：D 窗體底端3 （）是一種高級長期投資。 窗體頂端A、儲蓄B、證券C、房地產D、汽車我的答案：C 窗體底端4 理財規劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎上，通過合理資產分配，使（）既能滿足客戶的流動性要求與風險承受能

4、力同時，又能獲得充足投資回報。 窗體頂端A、投資組合B、投資產品C、投資風險D、投資理念我的答案：A 窗體底端5 購買房地產無法減免稅收。（） 我的答案：× 6 債券是固定收益證券資本市場工具。（） 我的答案： 7 房地產投資是一種長期的高級投資計劃。（） 我的答案： 8 理財規劃師在充分了解客戶風險偏好與投資回報需求的基礎上，通過合理資產分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動性要求于風險承受能力同時，又能獲得充足投資回報。（） 我的答案： 9 在美國，購買房地產會增加稅收。（） 我的答案：× 個人金融理財解說（十八） 待做 窗體頂端1 關于買房租房取舍的說法錯誤的是（）。&

5、#160; A 年輕人一般一輩子租房   B 買房還貸最后可能造成兩套房的價錢僅拿到一套房   C 租房每月要交房租   D 合租負擔低，但是生活質量差。 2 總的來說，買房優于租房。（）3 下列房地產投資計劃說法錯誤的是（）。  A 房地產投資計劃需要考慮客戶的支付能力。   B 房地產投資需要考慮金融機構關于房地產融資的各種規定。   C 需要考慮自己的房地產投資目的。   D 有些規定可以不予理睬 4 買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來

6、說選擇租房會優于買房。（）5 不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。（）6 貸款買房有一個優點：年輕時養房，年老后靠房養老。（）7 購買房地產目的一般不包括（）。  A 晚年養老保障   B 顯示社會地位   C 融資便利   D 傳承后代 8 關于買房與租房，說法不正確的是（）。  A 租房不需要考慮首付款   B 租房不需要還貸   C 買房需要考慮樓層、朝向等   D 買房享受不到房價上漲的好處 9 關于房地產投資計劃需要考慮的問題，

7、不正確的是（）。  A 房地產是一種高級長期投資   B 購房與租房的選擇、信貸期限利率把握   C 關注客戶目前的支付能力而非長遠的支付能力   D 金融機構關于房地產融資的各種規定窗體底端個人金融理財解說（十九）已完成 1 買車需要考慮的花費一般不包括（）。 窗體頂端A、養車費B、用購車費做其他投資的收入C、維修費D、政府補貼我的答案：D 窗體底端2 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、在一個正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交

8、通工具。C、買房買車需要考慮目前的價位，以及未來預期價格上漲。D、車子的保養費用隨著車子價位的降低也有所降低。我的答案：D 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、自身的教育投資一般時間短B、子女的教育投資比較漫長，從胎教就開始了。C、子女的教育投資效果都很好。D、子女的教育投資花費很大。我的答案：C 窗體底端4 買房買車規劃的內容一般不包括（）。 窗體頂端A、房車的需要狀況B、房車性能、價值、質量標準C、房、車的目前價位D、身邊人的房車情況我的答案：D 窗體底端5 教育投資計劃主要考慮的教育投資對象是（）。 窗體頂端A、父母B、客戶自身和子女C、親戚D、孫子女我的答案：B 窗體底端6

9、 教育投資是指對子女的教育投資。（） 我的答案：× 7 在購房買車規劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價格、質量標準。（） 我的答案： 8 目前所有城市的車位數量都很充足。（） 我的答案：× 9 一年的養車費一般不足1萬，所以買車時不予考慮養車費用。（） 我的答案：× 個人金融理財解說（二十）已完成 1 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、個人生涯規劃是要規劃人的一生應當做什么，如何規劃自己的一生。B、個人生涯規劃的原則是把握自己，把握社會。C、把握現在，了解社會現狀，無需把握未來發展趨向。D、找工作，選擇城市都是個人生涯規劃的內容我的答案：C 窗體底端2 個

10、人生涯規劃原則是（）。 窗體頂端A、明確人生目標B、把握自己，把握社會C、發掘自身特色D、包裝自己我的答案：B 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、根據所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育資助、獎學金、貸款、勤工儉學等。B、教育投資計劃需分析客戶當前和未來預期收入情況。C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎上通過運用各種投資工具，彌補客戶教育投資的差額。D、教育基金不屬于教育投資計劃工具。我的答案：D 窗體底端4 關于教育投資計劃需要考慮的內容，不正確的是（）。 窗體頂端A、明確教育投資目標B、確定教育花費額C、分析子女基本情況D、明確資金數額而非資

11、金來源我的答案：D 窗體底端5 教育投資計劃需要分析客戶當前和未來預期收入狀況。（） 我的答案： 6 教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進行分析，確定客戶當前和未來的教育目標與投資需求、資金供應。（） 我的答案：× 個人金融理財解說（二十一）已完成 問號的為不確定，可能有錯！1 關于個人生涯規劃的要點，不正確的是（）。 窗體頂端A、正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標B、對社會經濟大環境作出明細的考察，考慮如何使自己的知識技能適應社會，把握社會前進的脈搏C、收集有關工作機會，招聘條件等方面的信息并進行整理分析，選擇最適合自己的職業信息D、勿拘泥于按照計劃行事我

12、的答案：D ？窗體底端2 以下哪項不屬于個人生涯規劃特點？（） 窗體頂端A、間斷性B、可行性C、實施性D、適應社會我的答案：A 窗體底端3 以下哪項是制定個人生涯規劃時遵循的原則？（） 窗體頂端A、明確性B、清晰性C、穩定性D、抽象性我的答案：C ？窗體底端4 關于個人生涯規劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、首先正確評價自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標。B、需要明細考察社會經濟大環境C、考慮如何使自己的知識技能適應社會D、無法把握社會前進的脈搏我的答案：D 窗體底端5 以下不屬于個人生涯規劃的特點的是（）。 窗體頂端A、可行性B、實施性C、清晰性D、持續性我的答案：C 窗體底端6

13、 制定個人生涯規劃時應當遵循清晰性的原則。（） 我的答案： 7 個人生涯規劃的原則是發掘自己，趕超社會。（） 我的答案：× 8 個人生涯規劃要求確定自己的優勢特色資源何在。（） 我的答案： 9 個人生涯規劃要確定自己的工作目標并為實現目標制定工作計劃，按照計劃行事。（） 我的答案： 個人金融理財解說（二十二）已完成 1 關于特色優勢資源說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會

14、資源配置和交換中取得重要的地位和優勢。C、努力經營好自己擁有的知識技能，求得最大限度的價值實現。D、努力經營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。我的答案：D 窗體底端2 以下哪項屬于有形資源？（） 窗體頂端A、精力B、貨幣C、信息D、知識我的答案：B 窗體底端3 清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是（）。 窗體頂端A、有形資源B、無形資源C、社會關系資源D、以上均不正確我的答案：C 窗體底端4 以下哪項屬于社會關系資源？（） 窗體頂端A、可以援引的人際關系B、素養C、信念D、技能我的答案：A 窗體底端5 以下哪項不屬于擁有特色資源的正確做法？（） 窗體頂端A、充分了解自己擁有

15、資源B、慷慨借用自己的資源C、各種資源構成有機整體，并保持合理結構，平衡的態勢D、了解自己的知識結構有哪些方面的缺陷我的答案：B 窗體底端6 以下屬于無形資源的是（） 窗體頂端A、貨幣B、設備C、知識D、房產我的答案：C 窗體底端7 任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。（） 我的答案：× 8 一個單位、個人、組織甚至是地區/國家，能夠在社會中順利生存，較快發展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨特的、為其他的單位、個人或者組織不具備的，對社會十分重要的特色優勢資源。（） 我的答案： 9 擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識結構、精神狀態、身體狀態、創新意識、交往能力

16、等，以及自己擁有資源的特點，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。（） 我的答案： 10 社會關系資源包括各種可以聯絡、援引的人際關系、信息等。（） 我的答案： 個人金融理財解說（二十三）已完成 1 下列不屬于擇業時需要考慮的因素的是（）。 窗體頂端A、未來職業的發展B、職業的穩定性C、退休后養老是否有足額的保障D、無需考慮職業和事業的關系我的答案：D 窗體底端2 以下哪項不屬于員工的自我職業生涯設計的缺陷？（） 窗體頂端A、職業設計多方面拓展B、糊里糊涂的過日子，沒有職業生涯規劃C、具備的知識技能單一D、對自己了解不透徹，對社會的把握不清晰、自我發展路徑不清楚、沒有明確目標我的答案：A

17、窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、擇業時需要考慮收入和福利待遇。B、無需考慮收入的增長性C、公務員本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企業的前景比如IT很難說。我的答案：B 窗體底端4 員工的自我職業生涯設計的缺陷說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、沒有職業生涯規劃，糊里糊涂的過日子B、知識技能單一C、有多方面職業設計拓展D、自身了解不透徹、社會把握不清晰、沒有明確目標。我的答案：C 窗體底端5 以下哪種職業的福利待遇最好？（） 窗體頂端A、外企職工B、公務員C、小販D、民企職工我的答案：B 窗體底端6 擇業需要考慮的因素一般不包括（）。 窗體頂端A、收入和福利待遇B、工作滿意度和工

18、作環境C、公司規模D、未來職業的發展我的答案：C 窗體底端7 自我經營是具有自我經營意識，自己擁有的資源經過有意識的開發、利用、包裝，使效果的發揮達到最大價值。（） 我的答案： 8 公務員的工資很高，這是大家向往公務員工作的主要原因 我的答案：× 9 理財要具有自我經營的意識，將自己擁有的資源經過有意識的開發、利用、包裝，才能使效用的發揮達到最大，達到最大價值。（） 我的答案： 個人金融理財解說（二十四）已完成 1 以下不屬于稅務策劃的是（）。 窗體頂端A、收入分解轉移B、收入延期C、投資于資本利用D、偷稅漏稅我的答案：D 窗體底端2 稅務策劃不包括（）。 窗體頂端A、收入分解轉移B

19、、收入延期C、投資與資本利得D、避免利用稅負抵減我的答案：D 窗體底端3 美國“花錢越多繳稅越少”體現是（）。 窗體頂端A、收入延期B、投資與資本利得C、分解轉移D、杠桿投資我的答案：B 窗體底端4 以下哪項一般不屬于分項征收的內容？（） 窗體頂端A、工資B、勞務C、薪酬D、福利我的答案：D 窗體底端5 下列關于稅務策劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、依法納稅是每個公民應盡的責任B、納稅行為會對個人的收入產生傷害C、可以通過各種手段減少納稅量D、在合法的前提下盡量減少稅負是每個納稅人都十分關注的話題。我的答案：C 窗體底端6 依法納稅是每個公民應盡的責任。（） 我的答案： 7 買股票需要交印

20、花稅、證券交易稅等。（） 我的答案： 8 企業年底發貨，但是暫不收現金，也不開具發票，等來年年初再交貨款開具發票的行為屬于收入分解轉移。（） 我的答案：× 9 每個人都應該尋找各種方式去減少稅負。（） 我的答案：× 個人金融理財解說（二十五）已完成 1 關于遺產規劃的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、遺產規劃的主要內容是遺囑和整套避稅措施B、遺產計劃應當在將財產留個繼承人的時候盡可能的滿足自己的意愿C、遺產規劃應繳納遺產稅最少D、以上說法不正確我的答案：D 窗體底端2 為了避免死后家屬為遺產打官司等事件，可以提前做好遺產規劃，下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、先列個遺囑B、

21、列遺囑是最關鍵的東西C、遺囑不可以給無血緣關系的人D、生前的財產，該人有權利決定怎么分配。我的答案：C 窗體底端3 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障B、提前做好退休計劃可以減輕子女的經濟負擔C、退休規劃主要考慮退休后的消費和其他需求D、退休后生活質量會大幅度下降我的答案：D 窗體底端4 遺產計劃是使人們將財產留給繼承人時能夠盡可能地符合誰的意愿（）。 窗體頂端A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C 窗體底端5 遺產規劃主要內容是（）。 窗體頂端A、遺囑和整套避稅措施B、捐贈遺產C、尊重子女意愿D、遺產分配公平我的答案：A 窗體底端6 遺產規

22、劃最關鍵的是（）。 窗體頂端A、納稅B、立遺囑C、均分遺產D、捐贈遺產我的答案：B 窗體底端7 沒有遺產稅的存在，所以遺產規劃無需考慮如何將遺產稅降到最低。（） 我的答案：× 8 提前做好退休計劃可以使自己的退休生活更有保障，同時減輕子女經濟負擔。（） 我的答案： 9 美國需要繳納遺產稅。（） 我的答案： 10 人們一般從34歲開始就要做退休養老規劃。（） 我的答案： 個人金融理財解說（二十六）已完成 1 以下哪個行為不利于搞好理財？（） 窗體頂端A、理財的相關理論探討、客觀規律性探索B、政府觀念思路的打通，障礙的消除C、大中小學生理財課程開設，公眾理財觀念培育D、限制第三方理財機構

23、的成立我的答案：D 窗體底端2 關于金融理財目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。 窗體頂端A、嚴格分業經營，諸多大型金融產品無法推出B、理財從業人員短缺，質量不高，知識不全面C、個人理財產品過多，難以抉擇D、理財的相關理論研究，尚有嚴重缺陷，研究人員嚴重缺乏我的答案：C 窗體底端3 目前，我國理財相關的政策法規的修訂已經很完善（）。 我的答案：× 4 遺產稅避稅的辦法有將遺產提前作為禮物贈予繼承人。（） 我的答案： 理財規劃師（一）已完成 1 不屬于金融理財師的日常工作的是（）。 窗體頂端A、家庭財務醫生B、金融市場導購C、在琳瑯滿目的金融超市中尋找適合客戶需要的金融產品D、金融理財

24、師對于銀行開展個人金融業務貢獻不大我的答案：D 窗體底端2 關于金融理財師特點的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、進入門檻低，考試通過率高B、職業風險較大C、2005年金融理財師第一次考試D、金融理財通過率約7080%我的答案：B 窗體底端3 理財規劃師的英文簡稱是（）。 窗體頂端A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP我的答案：C窗體底端4 關于注冊會計師的特點，以下說法正確的是（）。 窗體頂端A、比金融理財師通過率高B、職業風險小C、注冊會計師考試為5門課D、中國注冊會計師考試始于1993年我的答案：D 窗體底端5 “在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產品”是誰的職責？（） 窗體

25、頂端A、金融市場導購B、家庭財務醫生C、家庭財務顧問D、家計理財博士我的答案：A 窗體底端6 注冊會計師單科的通過率約為（）。 窗體頂端A、.05B、.1C、.2D、.3我的答案：B 窗體底端7 理財一般分為金融理財和非金融理財（）。 我的答案： 8 金融理財師進入門檻高，考試通過率低。（） 我的答案：× 9 金融理財師和理財規劃師并無任何區別。（） 我的答案：× 理財規劃師（二）已完成 1 關于金融理財師，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、未來發展潛力極大，需要人員眾多B、報酬待遇高，金領人才C、社會競爭少D、時間自由度低，整年較忙我的答案：D 窗體底端2 被媒體業界看做

26、是“經濟學家中的經濟學家”的是（）。 窗體頂端A、本·伯南克B、艾倫·格林斯潘C、約翰·納什D、勞倫斯·薩默斯我的答案：B 窗體底端3 從2005年開始，截止到現在金融理財師約有（）。 窗體頂端A、上百人B、上千人C、1萬2萬D、幾十萬我的答案：C 窗體底端4 理財規劃師國家職業標準頒布于哪一年？（） 窗體頂端A、2001年B、2002年C、2003年D、2004年我的答案：C 窗體底端5 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、2004年第一次理財規劃師的考試，并產生了我國第一批國內理財規劃師。B、理財規劃師要針對客戶的財務狀況及需求進行完整的理財分析。C

27、、理財師應做的工作包括判斷分析、提出對策、資產配置、產品搭配。D、理財師應該提供客戶售前售后的相關咨詢、資料提供、疑難解析，售后報表等服務。我的答案：A 窗體底端6 理財規劃師首先應做的工作是（）。 窗體頂端A、判斷分析B、提出對策C、資產配置D、產品搭配我的答案：A 窗體底端7 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、美國金融理財師年薪達到20萬美元，屬于金領人才。B、美國第十三任聯邦儲備委員會主席艾倫·格林斯潘當主席之前就是金融理財師，每年薪水上百萬。C、香港的金融理財師年薪可以達到50萬港幣。D、中國的金融理財師年薪可達7萬我的答案：D 窗體底端8 理財規劃師通常不需要提供售后的咨

28、詢、資料提供、疑難解析等。（） 我的答案：× 9 理財規劃師需要提供個人資產負債表與個人損益表模板，并幫助客戶學會如何自己做好資產負債表和損益表（收入與支出日記賬）。（） 我的答案： 10 2004年初，國家勞動和社會保障部組織成立了國家職業資格鑒定專家委員會，并頒布了理財規劃師國家職業標準。（） 我的答案：× 2003年11 目前金融理財師非常少，未來發展潛力極大。（） 我的答案： 理財規劃師（三）已完成 1 以下哪個職業不是理財規劃師的主要誕生職業？（） 窗體頂端A、銀行行長B、保險業務員C、軟件工程師D、客戶經理我的答案：C 窗體底端2 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂

29、端A、上世紀90年代，美國CFP獲得極大發展，獲證人士達2萬人。B、美國CFP開始時間是1969年C、中國的理財規劃師2005年開始考試認證D、到2010年中國的理財規劃師已經超過2萬人我的答案：B ?窗體底端3 香港于2000年9月舉辦了CFP注冊考試，共多少人成為香港首批理財規劃師？（） 窗體頂端A、66.0B、74.0C、88.0D、92.0我的答案：C 窗體底端4 理財規劃職業的要求不包括（）。 窗體頂端A、相關知識技能的全面掌握B、與客戶出色的溝通交流能力C、不需要太看重信譽D、嚴格執行標準，即職業資格認證考試我的答案：C 窗體底端5 90年代后期，澳、法、德等發達國家的CFP發展迅

30、速，平均年增長率超過（）。 窗體頂端A、.4B、.5C、.6D、.7我的答案：A 窗體底端6 近幾年，理財規劃師職業排名已在前三名。（） 我的答案： 7 香港、韓國、印度在2000年前后開始引進CFP考試，香港于2001年9月開始舉辦了CFP注冊考試，共86人成為香港首批理財規劃師。 我的答案：× 8 理財規劃師的歸宿可能是金融保險證券投資機構或者自己開業。（） 我的答案： 理財規劃師（四）已完成 1 國家勞動與社會保障部職業技能鑒定中心對于國家理財規劃師的名分培訓費是（）。 窗體頂端A、3800-6800元/人B、3.3萬-4萬元/人C、2.5萬-3萬元/人D、1.6萬-1.8萬元

31、/人我的答案：A 窗體底端2 理財規劃顧問工作的優點不包括（）。 窗體頂端A、壓力不大B、風險小C、待遇優厚D、市場需求已經飽和我的答案：D 窗體底端3 國家理財規劃師的的培訓費為（）。 窗體頂端A、官方20003000/人B、30005000員/人C、38006800元/人D、42008000元/人我的答案：A ?窗體底端4 理財規劃師的咨詢服務的收費標準為（）。 窗體頂端A、最少要76美元B、最少要80美元C、最多223美元D、最多225美元我的答案：A ?窗體底端5 理財規劃師的優點不包括（）。 窗體頂端A、壓力小B、風險大C、優厚D、市場需求大我的答案：B 窗體底端6 理財規劃師一般不

32、會從事新聞媒體的工作。（） 我的答案：× 7 AFP是國內的理財規劃師，CFP是國際理財規劃師。（） 我的答案： 8 理財規劃師的獨立自主性有限。（） 我的答案：× 9 理財規劃師可以先到銀行保險等機構工作，取得相當的社會信譽度，手中掌握有大量優質客戶時，自行開業辦事務所。（） 我的答案： 理財規劃師（五）已完成 1 關于理財規劃師素質，不正確的是（）。 窗體頂端A、當客戶的財務目標無法實現的時候，理財師須如實告知客戶相關產品的所有內容及可能產生的利益沖突B、客戶有隱私權C、理財師有義務為客戶保密D、理財規劃師的職業道德準則因人而異我的答案：D 窗體底端2 整體理財規劃，以

33、（）為出發點與歸依，從收入、支出、投資、風險規避四方面，全方位精心設計與規劃，最終實現財富保值增值、實現幸福生活。 窗體頂端A、高收益B、個人家庭幸福生活C、收益時間的長短D、理念的新穎我的答案：B 窗體底端3 理財規劃師一般原則包括（）個方面。窗體頂端A、8B、7C、6D、5我的答案：A ？窗體底端4 美國與中國的金融理財方面的區別說法錯誤的是（）。窗體頂端A、美國的金融保險環境表現的相當完善，產品也多B、美國在監管方面表現的比較差C、中國的監管表現的也較弱D、中國的金融產品較少我的答案：D ？窗體底端5 對于理財規劃師來說，（）是立足之本。 窗體頂端A、高收益B、低風險C、客戶需求D、自身

34、價值追求我的答案：C 窗體底端6 理財規劃師的職業道德準則主要包括哪兩部分？（） 窗體頂端A、主觀原則和實際原則B、公開原則和具體原則C、一般原則和具體規范D、專業原則和公開原則我的答案：C 窗體底端7 理財服務要“授之以漁”而非“授之以魚”。（） 我的答案：×8 在理財過程中，理財顧問必須做的是為客戶提供家庭賬本核算、風險規避、投資技巧等大量的理財技巧與方法，必須傾囊相授。（） 我的答案： 9 理財規劃師在行動中不斷滲透合適客戶的理財理念，只有從觀念上更新最合適的理財理念，才能實現整體的理財規劃。（） 我的答案： 10 理財規劃師的“管家”式服務包括了滲透理財理念。（） 我的答案：

35、 理財規劃師（六）已完成 1 錦威金融策劃公安機關研討班開設課程中提到，理財規劃師應具備的素質不包括（）。 窗體頂端A、嘗試B、謙虛，虛心請教C、創新D、善良我的答案：D 窗體底端2 以下哪項不屬于理財工具？（） 窗體頂端A、基本稅務B、債權投資C、股票投資D、衍生性金融產品我的答案：A 窗體底端3 以下哪項不在“4E”的職業要求之列？（） 窗體頂端A、教育B、考試C、經驗D、理念我的答案：D 窗體底端4 稅收規劃的內容不包括（）。 窗體頂端A、退休需求分析B、退休計劃的類型C、退休計劃中的投資D、退休后捐贈我的答案：D 窗體底端5 理財規劃師應具備的素質不包括（）。 窗體頂端A、保守B、謙虛

36、C、創新D、知識我的答案：A 窗體底端6 以下哪種不可以參加AFP培訓（）。 窗體頂端A、大學本科學歷：有三年以上與金融業相關的全職工作經驗B、具有大學專科 學歷者或同等學歷C、擁有所從事行業的專業執照或工作資格證書D、曾被暫停或吊銷任何專業執照或資格我的答案：D 窗體底端7 員工福利及退休計劃不包含生育保險和失業保險。（） 我的答案：× 8 參加AFP培訓，學員沒有限制條件。（） 我的答案：× 9 中國的老百姓在保險投資比較少，主要是因為他不太了解。（） 我的答案： “以房養老”模式研究（一）已完成 1 我國人均GDP大約多少余美元？（） 窗體頂端A、800.0B、100

37、0.0C、2000.0D、5000.0我的答案：B 窗體底端2 新的養老資源是（）。 窗體頂端A、住宅和環境B、投資C、返聘收益D、社會捐贈我的答案：A 窗體底端3 到2040年左右，我國老年人口大概有多少？（） 窗體頂端A、2億多B、3億多C、4億多D、5億多我的答案：C 窗體底端4 解決人口老年化后養老問題的有效途徑不包括（）。 窗體頂端A、將住宅作為養老的重要資源B、將優美的環境作為養老的重要資源C、推出一種新型貸款，整貸整還D、以子女資產做抵押我的答案：D 窗體底端5 研究“以房養老”模式的原因不包括（）。 窗體頂端A、老齡化問題突出B、人口高齡化C、人均GDP很高D、養老資

38、源短缺我的答案：C 窗體底端6 目前，杭州人均壽命達到多少？（） 窗體頂端A、70.0B、75.0C、80.0D、85.0我的答案：C 窗體底端7 “將優美環境作為養老的重要資源，打一個空間差，此地的錢財到彼地使用”可以解決“以房養老”所有問題。（） 我的答案：× 8 我國進入老年化社會時人均GDP是3000多美元。（） 我的答案： 9 在我國只購買商品房十年產權是可行的。（） 我的答案：× 10 我國養老保障體系初始建立，普及面過窄。（） 我的答案： “以房養老”模式研究（二）已完成 1 傳統社會長期流傳，目前仍需要大力發揚的是哪種養老方式？ 窗體頂端A、養兒防老B、儲蓄

39、保險養老C、以房養老D、售房養老我的答案：A 窗體底端2 “以房養老”的功用不包括（）。 窗體頂端A、養老保障B、房產交易量減少C、國民經濟有了新增長點D、金融保險產品、業績、利潤新增加點我的答案：B 窗體底端3 以下哪項不是“以房養老”模式宣傳口號？（） 窗體頂端A、60歲前養房，60歲后房養老B、60歲前抵押貸款買房，長期生活居住C、60歲后反向抵押貸款，晚年用房養老D、60歲后賣房投資，晚年用票子養老我的答案： D?窗體底端4 住房按揭貸款是中國房地產膨脹的主要原因。（） 我的答案： 5 節約型經濟會使人們之間的感情倫理變淡。（） 我的答案： 6 “以房養老”基本宗旨是將來人身故后遺留房

40、產的巨大余值，用一定的金融保險機制提前變現套現，取得一筆穩定持續可靠的終身現金流入，用來養度老人余生。（） 我的答案： 7 住房是不動產，不能實現融資流動。（） 我的答案：× 以房養老”模式研究（三）已完成 1 世界貨幣組織一個基金會預測中國養老保障缺口為（）。 窗體頂端A、7萬億B、9萬億C、11萬億D、13萬億我的答案：B 窗體底端2 國家住建部統計目前中國城市家庭擁有自己住房的比例為（）。 窗體頂端A、.75B、.81C、.86D、.94我的答案：C 窗體底端3 以下哪項不屬于貨幣養老的內容？（） 窗體頂端A、養老儲蓄B、社會養老保障C、商業養老壽險D、房子養老我的答案：D 窗

41、體底端4 現代社會競爭加劇，注重家庭被迫讓位于首先注重。（） 窗體頂端A、自我B、工作與社會C、投資D、工作與享受我的答案：B 窗體底端5 目前養老主體形式是（）。 窗體頂端A、貨幣養老B、子女養老C、房子養老D、國家養老我的答案：A 窗體底端6 現代社會家庭養老功能急劇弱化，子女養老受到相當局限。（） 我的答案： 7 現代社會多養兒防老已慢慢變得不現實。（） 我的答案： 8 未來“四二一”家庭，老年夫婦向中年夫婦遺留兩套住房，并不為中年夫婦看重；中年夫婦同時養度四位老人，經濟能力難支持。（） 我的答案： “以房養老”模式研究（三）已完成 1 “貨幣養老”的缺陷不包括（）。 窗體頂端A、覆蓋面

42、過寬B、通貨膨脹時貨幣易于貶值C、養老保障體系不健全D、養老金過多時不發揮實際作用我的答案：C？窗體底端2 關于“房子養老”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、住宅天然具有保值增值的功能，房價呈現持續上漲趨勢B、住宅最為聽話，隨時聽從主人的安排C、住房是家庭最大資產，應予很好利用D、房子的價值可以快速變現我的答案：D 窗體底端3 “房子養老”的缺陷不包括（）。 窗體頂端A、現行法律尚有眾多缺陷B、具體操作繁雜C、時期過短D、聯系面眾多我的答案：C 窗體底端4 房子養老沒有任何風險。（） 我的答案：× 5 加大養老金交納比例，易于引起企業成本升高，投資效應降低，居民可支配收入減少，購買

43、力降低，國民經濟增長幅度減緩。（） 我的答案： “以房養老”模式研究（五）已完成 1 老人將自有住宅出售給金融保險機構或特設機構，使用權繼續保留居住到（）為止。 窗體頂端A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、10年我的答案：A 窗體底端2 以下哪項不屬于容易操作的模式？（） 窗體頂端A、房產置換大房換小房B、房產反置換小房換大房C、出售住房+養老壽險D、住房捐贈+政府養老我的答案：D 窗體底端3 關于“房產反置換”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、適用于貨幣有結余但對現有住房條件不很滿意的老人B、可借以減輕大城市已老化的人口年齡結構，減輕城市人口過于密集擁擠C、年輕人進城打工賺錢，老人出城居住

44、養老D、郊區自然環境、交通環境不適于老年人居住我的答案：D 窗體底端4 “售出市內大方，換購市郊小房，差價款養老”指的是（）。 窗體頂端A、房產反置換B、房產置換C、貨幣養老D、資產租換我的答案：B 窗體底端5 關于“資產租換”，表述不正確的是（）。 窗體頂端A、租出現居住大房租進小房，用房租差價養老B、免除現在出售房屋，日后房價上漲遭受損失C、可減輕大城市已老化的人口年齡結構D、日后可對住房做再處理我的答案：C 窗體底端6 下列關于資產租換的說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、租出現居住大房租進小房B、用房租差價養老C、可以免除現在出售房屋，日后房價上漲遭受損失D、日后不可以對住房再做處理，包括

45、抵押貸款等。我的答案：D 窗體底端7 下列說法錯誤的是（）。 窗體頂端A、房產反置換是出售或出租市區小房舊房，換購市區的大房新房，改善晚年的生活居住條件。B、房產反置換適用于貨幣有節余但對現在住房條件不很滿意的老人。C、郊區的自然環境適于老年人居住D、可以減輕大城市已老化的人口年齡結構，對城市人口無影響。我的答案：D 窗體底端8 對于“售房養老”，特定機構支付大量現金大規模收購住房，得到該住房的“虛擬產權”，沒有風險。（） 我的答案：× 9 養老中容易操作的模式有房產置換、房產反置換、出售住房+養老壽險、住房出租+自住養老院。（） 我的答案： 10 “四二一”模式的出現不是“以房養老”模式推出的背景。（） 我的答案：× 11 房產置換是指售出市內大房，換購市郊小房，差價款養老。（） 我的答案：“以房養老”模式研究（六）已完成 1 住房養老模式的意義不包括（）。 窗體頂端A、國民經濟尋找新增長點B、社會養老保障重擔減少C、抑制金融保險發展D、個人家庭資源優化配置我的答案：C 窗體底端2 “以房養老”模式推出的背景不包括（）。 窗體頂端A、城市化進程加快，幾億農民將進入城市B、城市土地短缺C、居民收支預期不確定因素加大D、居民生活不需要保障我的答案：D 窗體底端3 “以房養老”模式推出所要具備的條件不包括（）。 窗體頂端A、