1、銀行運營管理部總結及下半年工作安排XX年以來，運營管理部在各級領導的正確領導下，在各部 門的大力配合支持下，充分發揮部門職責，結合年初簽訂的責任 目標，突出管理重點，完善內部操作，防范操作風險，較好地完 成了柜面業務、重要空白憑證、資金清算、現金供應、支付結算、 反洗錢等各項工作任務。有關情況如下：一、上半年工作開展情況（一）嚴格重要空白憑證管理為避免空白重要憑證領取差錯的發生，一是根據設計的空白重要憑證領取申請表，嚴格了重要空白憑證的領取審查，要 求領取網點不僅要認真填寫申請表有關事項，還要求會計主管和單位負責人簽字、加蓋營業網點業務印章。 二是完成了各營業機 構的各種帳表憑證的購領、 帳表

2、室的管理及重要空白憑證的下發 工作，工作中無差錯事故發生。（二）加強柜面業務的管理為規范柜面業務操作，防范操作風險。2月份對前臺業務操作流程操作情況、授權制度執行情況、密碼更改情況、印章保管精品資料情況、重要空白憑證使用情況等業務進行了檢查。通過檢查規范 了前臺的業務操作，防范了操作風險。（三）搞好現金調撥，保證現金供應在現金管理方面要按照現金管理的有關規定，繼續做好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，合理核定支行的現金庫存， 在保證支付前提下，嚴格執行庫存現金限額制度， 防止過多的不 生息資金積壓。二是做好大額現金支付的內部審批工作，繼續嚴格執行大額現金支付審批制度，提高執行現金管理政策的正

3、確 性。并結合當前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關工作。三是 嚴格執行庫存現金查庫制度。要求各支行嚴格查庫制度，并對其 查庫情況進行檢查，其次，對中心現金庫存我部每月不低于一次 查庫，對各支行現金庫存采取定期不定期的查庫方式進行查庫， 避免現金庫存過大和空庫現象的發生。四是充分運用清分設備， 對支行、營業部上繳的現金及時整點，提高了付出現金的準確性 和安全性。（四）做好銀企對賬管理在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓， 一是每月通過“發出、收回、確認”等環節，確保各支行不折不扣精品資料 地執行銀企對賬制度；二是根據各支行提供的對公賬戶負責人和 會計人員的手機號碼利用發短信、 打電

4、話的方式跟企業對賬或明 確專人上門去企業對賬， 保證企業資金的安全性； 三是逐月由支 行、營業部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函 率，將上述兩項指標納入績效考核。通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴格、有效地執行，從而提高操作風險控制能力。（五）完善結算管理，搞好服務，確保我行匯路暢通我部作為商業銀行的結算樞紐，服務質量、服務效率致關重 要。為此，在上半年工作中，我們突出服務這一主題，在完善服 務手段、提高服務質量上下工夫，力爭實現服務質量上新的臺階。 一是疏通結算渠道，不分節假日、雙休日，確保我行大、小額支 付業務暢通；二是為規范資金清算業務操作，提高工作效率，對 同城清

5、算，異地資金匯劃、來賬業務手續辦理都作了明確規定， 確保結算業務準確、及時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及 異地通匯業務萬筆，金額 億元，日均業務量達萬元。三是做好現金管理工作， 樹立服務第一的思想，安全及時地做好 各支行現金送達工作。全年共辦理現金收入萬筆，金額 億精品資料元，現金收入日均業務量達萬元；現金支出萬筆，金額億元，現金日均業務量達萬元。（六）、搞好員工培訓，提高員工服務效能根據崗位分工和職責分配等情況， 分類組織了崗位培訓班。一是4月份組織會計主管、高級柜員進行了柜面監督業務培訓 班，重點對業務前臺監督中存在的問題進行了講解；二是5月份組織開展了核心業務系統涉及的存款、貸款、支

6、付結算、大小額 支付、同城票據清算、結賬、憑證管理以及出納業務的專項培訓 班，全行共260余人參加。（七）修訂下發了業務操作制度上半年修訂下發了反洗錢業務管理辦法、大額交易和 可疑交易報告實施辦法 和客戶身份識別和客戶身份資料及交 易記錄保存制度。同時，根據合規風險部對制度審核要求，我 部組織人員對濮陽市商業銀行股份有限公司會計崗位工作規 范等9項制度及管理辦法進行了修訂。（八）發揮職能作用，全方位做好日常工作運營管理部作為總部的一個職能科室， 積極行使著自己的職 責，充分發揮橋梁作用是我們的責任。 同時，本部人員團結協作，精品資料 開拓進取，牢固樹立服務思想，較好的完成了日常工作事項。二、下

7、半年工作計劃（一）會計結算、資金清算管理1、根據人民銀行會計結算、資金清算管理規定，做好大小 額、同城票據清算系統的運行管理。2、12月份組織人員對各支行、營業部會計結算業務檢查。3、做好資金調撥、匯劃以及客戶和同業存款賬戶的對賬工 作。4、根據業務管理提出的業務需求和新產品開發需要，包括 銀行卡業務，及時制定新產品業務開發需求及操作流程。（二）會計、儲蓄、出納等柜面業務的管理1、10月份組織高級柜員、會計主管柜面業務監督培訓。2、做好柜員角色審批、調整及授權管理工作。3、做好反洗錢系統的運行、數據核對及上報工作。（三）現金管理1、按照現金管理規定，做好前臺現金業務操作的監督和管 理。2、會同保衛部，做好交取款工作，保證現金及時供應。3、做好現金清點、配送及離行式ATM機現金配送、裝箱工 作。（四）其他業務管理精品資料1、做好