1、案件聚焦：從管理角度規(guī)避無(wú)單放貨風(fēng)險(xiǎn)案例中國(guó)貿(mào)易公司（ A ）與韓國(guó)商社（ B）簽訂數(shù)千噸化工貨物的買(mǎi)賣(mài)協(xié)議。由于A 沒(méi)有進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)，便委托進(jìn)出口公司（ C）代理進(jìn)口。 C 在銀行開(kāi)立了信用證，支付了貨款并取得 正本提單。之后， B 作為托運(yùn)人，委托航運(yùn)公司（一家中小型航運(yùn)企業(yè)）（D）所屬的 F 輪承運(yùn)上述化工貨物。貨物裝船后， F 輪船長(zhǎng)簽發(fā)了正本提單。提單載明：托運(yùn)人為B，承運(yùn)船舶為 F 輪，收貨人憑指示，通知方為 A。由于韓國(guó)至中國(guó)的航線(xiàn)為近洋航線(xiàn)，正本提單流轉(zhuǎn)的速度遠(yuǎn)慢于船舶航次執(zhí)行速度。 F 輪抵達(dá)目的港后， D 的承辦業(yè)務(wù)人員接到 A 的代理經(jīng)紀(jì)公司（ G）的電話(huà)，要求憑副本提單

2、加保函放貨，并提供了副本提單和 G 出具的保函。該承辦業(yè)務(wù)人員剛工作不久，其部門(mén)領(lǐng) 導(dǎo)及 D 分管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)剛巧都出差在外。按平時(shí)操作慣例，該承辦業(yè)務(wù)人員在沒(méi)有請(qǐng)示的 情況下，同意并指示 F 輪將貨物交付給了 A。貨物交付后， D 在長(zhǎng)達(dá)近兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)，一直沒(méi)有收回上述正本提單。兩個(gè)月后， A 因突發(fā)事件導(dǎo)致資金鏈斷裂而瀕于破產(chǎn)。 C 由于沒(méi)有收到貨款，作為正本提單持有人起訴 D。經(jīng)過(guò)一年多的訴訟，法院判決 D 賠償 C 全部損失，包括貨物、相應(yīng)利息及訴訟費(fèi)。D 被 C 起訴后， 立即起訴 G，要求其承擔(dān)保函責(zé)任。 但 G 實(shí)質(zhì)上是一家 “空殼” 公司， 沒(méi)有任何償債能力。最終由于追償無(wú)門(mén)，

3、 D 不得不承擔(dān)上述損失，總損失額達(dá)數(shù)百萬(wàn)美元， 其中由于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的應(yīng)對(duì)措施不當(dāng)， 導(dǎo)致船舶被扣以及與提單持有人長(zhǎng)時(shí)間的訴訟等， 擴(kuò) 大損失近百萬(wàn)美元。原因及責(zé)任歸屬隨著航海技術(shù)和國(guó)際貿(mào)易的快速發(fā)展， 現(xiàn)代海上運(yùn)輸速度越來(lái)越快， 提單往往遲于貨物 抵達(dá)目的港。 如果嚴(yán)格執(zhí)行憑正本提單放貨， 勢(shì)必導(dǎo)致船舶長(zhǎng)時(shí)間滯港， 嚴(yán)重影響海上貨物這是航運(yùn)實(shí)踐中無(wú)單運(yùn)輸效率， 使承運(yùn)人遭受巨大船期損失或使托運(yùn)人增加額外成本支出， 放貨現(xiàn)象普遍存在的根本原因。為此，國(guó)務(wù)院曾于 1983 年下發(fā)文件，允許以副本提單加保 函提貨。 在過(guò)去幾十年的航運(yùn)實(shí)踐中， 承運(yùn)人憑副本提單加保函交付貨物的情況一直十分普 遍，直

4、到目前還沒(méi)有找到更好的替代辦法。關(guān)于無(wú)單放貨的責(zé)任歸屬，中國(guó)海商法規(guī)定： “提單中載明的向記名人交付貨物，或者 按照指示人的指示交付貨物， 或者向提單持有人交付貨物的條款， 構(gòu)成承運(yùn)人據(jù)以交付貨物 的保證”。中國(guó)海商法司法解釋規(guī)定： “承運(yùn)人違反法律規(guī)定，無(wú)正本提單交付貨物，損害 正本提單持有人提單權(quán)利的， 正本提單持有人可以要求承運(yùn)人承擔(dān)由此所造成損失的民事責(zé) 任”。同時(shí)規(guī)定： “承運(yùn)人因無(wú)正本提單交付貨物造成正本提單持有人損失的，正本提單持 有人可以要求承運(yùn)人承擔(dān)違約責(zé)任，或者承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任”。從上述法律條文看，承運(yùn)人無(wú)單放貨，至少違反了“據(jù)以交付貨物”的保證責(zé)任，需要 承擔(dān)違約責(zé)任或者承擔(dān)

5、侵權(quán)責(zé)任。因此， 除非出現(xiàn)法律規(guī)定的承運(yùn)人免責(zé)情況，否則， 承運(yùn) 人無(wú)單放貨后要對(duì)抗提單持有人的難度非常大，幾乎是不可能的。在目前航運(yùn)市場(chǎng)情況下， 承運(yùn)人在合同談判中處于弱勢(shì)地位，提單持有人往往也是租船人或與租船人關(guān)系密切的人， 不太可能通過(guò)修改合同條款使自己風(fēng)險(xiǎn)減小。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移途徑現(xiàn)階段，可靠的放貨保函是承運(yùn)人轉(zhuǎn)移無(wú)單放貨風(fēng)險(xiǎn)的唯一途徑。關(guān)于保函的效力問(wèn)題， 業(yè)內(nèi)也有一些爭(zhēng)議。 在中國(guó)司法實(shí)踐中主要有以下三種觀點(diǎn)， 即 不當(dāng)?shù)美f(shuō)、善意說(shuō)和獨(dú)立保證責(zé)任說(shuō)。無(wú)單放貨不當(dāng)?shù)美f(shuō)認(rèn)為：保函擔(dān)保的“主債是不當(dāng)?shù)美畟：潜ＷC債權(quán)人（承運(yùn)人）對(duì) 債務(wù)人 （無(wú)單提貨人）不當(dāng)?shù)美畟膫鶛?quán)的實(shí)現(xiàn)，只要不

6、當(dāng)?shù)美畟行С闪ⅲ?保函就不會(huì)因主債而無(wú)效。 大連海事法院關(guān)于 韓國(guó)三榮公司訴盤(pán)錦慶道服裝有限公司海運(yùn) 貨物糾紛案的判決即采用此觀點(diǎn)。善意說(shuō)認(rèn)為： 如果承運(yùn)人和收貨人在正本提單未到而又急需提貨的情況下， 雙方均出于 誠(chéng)心善意， 收貨人以出具保函保證承擔(dān)因無(wú)正本提單提貨可能產(chǎn)生損失的責(zé)任， 而承運(yùn)人接 受保函交付貨物， 這種保函不針對(duì)第三人， 也不具有對(duì)第三人的欺詐性質(zhì)， 這樣的保函應(yīng)視 為有效， 對(duì)當(dāng)事人具有約束力。 青島海事法院關(guān)于 納瓦嘎勒克西航運(yùn)有限公司訴中國(guó)冶金 進(jìn)出口山東公司憑保函提貨糾紛案的判決即采用此觀點(diǎn)。獨(dú)立保證責(zé)任說(shuō)認(rèn)為： 保函是一種獨(dú)立的責(zé)任保證， 不存在依附主合同問(wèn)題。

7、 此觀點(diǎn)目 前逐漸為不少法律界人士所接受， 認(rèn)為可轉(zhuǎn)讓運(yùn)輸單證是一份提貨憑證。 各國(guó)的立法和司法 實(shí)踐普遍認(rèn)為， 在簽發(fā)可轉(zhuǎn)讓運(yùn)輸單證的情況下， 承運(yùn)人必須憑單交貨； 承運(yùn)人無(wú)單放貨的， 應(yīng)承擔(dān)因此而發(fā)生的損失； 在根據(jù)保函交付貨物時(shí)， 保函是一個(gè)保證賠償承運(yùn)人遭受此種損 失的獨(dú)立合同。上述無(wú)論哪種說(shuō)法，承運(yùn)人憑副本提單加保函放貨的情況下，保函都被承認(rèn)是有效的。 因此， 在副本提單加保函放貨的情況下， 如果風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生， 承運(yùn)人需向正本提單持有人承擔(dān)無(wú) 單放貨責(zé)任時(shí)， 能向擔(dān)保人追償， 從而使風(fēng)險(xiǎn)得到有效轉(zhuǎn)移。 這里的關(guān)鍵點(diǎn)是保函的可靠性。 如果保函可靠，承運(yùn)人就能夠追償。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)辦法分析前述案例

8、，保函的不可靠以及正本提單沒(méi)有及時(shí)收回，是導(dǎo)致 D 無(wú)法轉(zhuǎn)移無(wú)單放 貨風(fēng)險(xiǎn)并遭受巨大損失的關(guān)鍵所在。深入分析， D 至少有以下值得總結(jié)的教訓(xùn)：一是缺少規(guī)范的管理制度。 承辦業(yè)務(wù)人員在處理無(wú)單放貨這樣重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)過(guò)程中， 既 沒(méi)有現(xiàn)成的制度可供參照?qǐng)?zhí)行， 也沒(méi)有可供履行的批準(zhǔn)手續(xù)， 就自作主張同意了 “憑副本提 單加保函”放貨。二是對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)沒(méi)有特別關(guān)注。對(duì)于保函可靠性這一風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵點(diǎn)，沒(méi)有標(biāo)識(shí)， 也沒(méi)有提示，更沒(méi)有可操作性的制度加以規(guī)范。三是內(nèi)部用人制度過(guò)分草率。 把一個(gè) “剛工作不久” 的人放在那樣一個(gè)重要崗位并獨(dú)立 承擔(dān)重要的工作，又沒(méi)有相應(yīng)的監(jiān)督和制約措施，這樣做是不合適的。四是人

9、員素質(zhì)不適任。業(yè)務(wù)承辦人員剛工作不久，就在重要崗位獨(dú)立承擔(dān)重要工作，沒(méi)有深刻認(rèn)識(shí)到憑正本提單放貨的重要性，不知道需要以及如何審查保函的可靠性，也沒(méi) 有及時(shí)請(qǐng)示報(bào)告，放貨后又沒(méi)有及時(shí)回收正本提單。表明該業(yè)務(wù)承辦人員的素質(zhì)明顯不適 合崗位要求。這些問(wèn)題，表明 D 的內(nèi)部制度建設(shè)存在缺陷。其實(shí)在一些中小航運(yùn)企業(yè)，普遍存在內(nèi)部管控制度不完善等問(wèn)題。此外，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后， D 的應(yīng)對(duì)措施不當(dāng)，導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。這也是一個(gè)教訓(xùn)。為此， 筆者認(rèn)為，航運(yùn)企業(yè)，尤其是中小航運(yùn)企業(yè)，既要在法律分析的基礎(chǔ)上充分認(rèn)識(shí)無(wú)單放貨的風(fēng)險(xiǎn)以及規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在， 更要從管理角度對(duì)此加以重視并采取有效的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和防范措施。 建立健全

10、企業(yè)內(nèi)部管控制度， 尤其要針對(duì)類(lèi)似無(wú)單放貨這樣重大的風(fēng)險(xiǎn)事放貨項(xiàng)，建立相對(duì)規(guī)范的程序或流程，包括保函提供人的資質(zhì)審查、無(wú)單放貨的批準(zhǔn)程序、 后正本提單的及時(shí)回收等。有相對(duì)規(guī)范的制度，是規(guī)避類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)條件。上述案例中， 保函提供人資質(zhì)審查、 無(wú)單放貨批準(zhǔn)程序、 放貨后正本提單回收等環(huán)節(jié)中任何一個(gè)環(huán)節(jié)能受 控， D 的風(fēng)險(xiǎn)也就不會(huì)發(fā)生或能夠轉(zhuǎn)移。建立保函可靠性審核制度。 航運(yùn)企業(yè)無(wú)單放貨風(fēng)險(xiǎn)能否得到有效轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵， 是保函的 可靠性， 特別是保函提供人的資質(zhì)審查尤其重要。 對(duì)于類(lèi)似這樣的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)， 航運(yùn)企業(yè)應(yīng) 當(dāng)建立相應(yīng)的保函可靠性審核制度， 比如建立年度評(píng)估機(jī)制， 在資質(zhì)審查的基礎(chǔ)上， 建

11、立可 靠擔(dān)保人名錄， 并進(jìn)行定期或動(dòng)態(tài)評(píng)估調(diào)整機(jī)制。 在業(yè)務(wù)交往中， 凡可靠擔(dān)保人名錄內(nèi)的企 業(yè)提供的保函， 可以直接接受， 并憑副本提單加保函放貨； 而對(duì)可靠擔(dān)保人名錄外的企業(yè)提 供的保函，應(yīng)當(dāng)有專(zhuān)門(mén)的評(píng)估程序?qū)ζ淇煽啃赃M(jìn)行評(píng)估。上述案例中，如 G 的保函是經(jīng)過(guò) 評(píng)估審核且可靠的，則 D 所承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)就能夠得到有效轉(zhuǎn)移。加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)。 在建立健全內(nèi)部管控制度的同時(shí)， 航運(yùn)企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防 范方面的培訓(xùn)。 員工素質(zhì)的持續(xù)提升， 需要企業(yè)持續(xù)地培訓(xùn)， 不僅要加強(qiáng)對(duì)員工的技能培訓(xùn)， 還有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的普及。重要崗位用人應(yīng)當(dāng)慎重。 航運(yùn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)對(duì)內(nèi)部崗位進(jìn)行疏理， 對(duì)一些重要

12、崗位的人員選 用上， 應(yīng)當(dāng)慎重。尤其是一些處于關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位，一定要選用素質(zhì)相對(duì)過(guò)硬、 有理論基 礎(chǔ)也有實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。 上述案例中， D 的業(yè)務(wù)承辦人員如果素質(zhì)較高， 是完全能 夠避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的。此外， 還有一個(gè)相關(guān)聯(lián)的問(wèn)題， 即航運(yùn)企業(yè)無(wú)單放貨出險(xiǎn)后的危機(jī)處理。 其中的重點(diǎn)是 認(rèn)真評(píng)估案件情況及性質(zhì)， 并針對(duì)不同情況采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。 一般來(lái)說(shuō)， 除非出現(xiàn)法律 規(guī)定的承運(yùn)人免責(zé)情況， 承運(yùn)人無(wú)單放貨后， 要對(duì)抗提單持有人幾乎是不可能的， 所以一旦 發(fā)生無(wú)單放貨風(fēng)險(xiǎn)， 盡量不要直接對(duì)抗正本提單持有人， 可以考慮從其他方面入手， 盡可能減少損失。 如果應(yīng)對(duì)措施不當(dāng)， 很可能會(huì)導(dǎo)致?lián)p

13、失擴(kuò)大。 如上述案例中的被扣船及長(zhǎng)時(shí)間不 必要的訴訟Topworld 是海關(guān) A 類(lèi)認(rèn)證企業(yè)，同時(shí)也是商檢認(rèn)證的代理報(bào)檢企業(yè)。在進(jìn)口清關(guān)業(yè)務(wù)方面，完全實(shí)現(xiàn)自報(bào)關(guān)自報(bào)檢，我們自有的報(bào)關(guān)團(tuán)隊(duì)對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)是去除中間化，減少中間多 層委托產(chǎn)生的信息不及時(shí)不真實(shí)的狀況，最大限度地實(shí)現(xiàn)點(diǎn)到點(diǎn)端到端的直接操作和溝 通，保證了進(jìn)口的速度和有效的成本控制。全球服務(wù) 35 個(gè)國(guó)家， 174 個(gè)地區(qū)， 335 個(gè)服務(wù)終端Topworld 擁有眾多報(bào)關(guān)報(bào)檢精英，能承接通關(guān)的疑難雜癥，進(jìn)口報(bào)關(guān)報(bào)檢是我們的強(qiáng) 項(xiàng)?？者\(yùn)：急件 24H 清關(guān)送貨海運(yùn)：急件 48H 清關(guān)送貨專(zhuān)業(yè)：超過(guò) 15 年報(bào)關(guān)運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)安全：報(bào)關(guān) A 類(lèi)企業(yè)，客戶(hù)信得過(guò)的“關(guān)中豪杰”便利：清關(guān)區(qū)域輻射上海各大港區(qū)及碼頭理念：誠(chéng)信為本，全天侯服務(wù)，更快的應(yīng)變力，更高的資源整合力? 代理企業(yè)進(jìn)出口報(bào)關(guān)報(bào)檢業(yè)務(wù)? 代理企業(yè)辦理加工貿(mào)易手冊(cè)業(yè)務(wù)? 代理暫時(shí)進(jìn)出口報(bào)關(guān)報(bào)檢業(yè)務(wù)? 代理企業(yè)辦理