1、1會計學ACS綜合前置子系統介紹綜合前置子系統介紹ACSACS系統系統資金歸集業務資金歸集業務2021-12-14綜合前置系統綜合前置系統213 ACS ACS系統系統2021-12-1412021-12-145對金融機構服務提供靈活便利的條件對金融機構服務提供靈活便利的條件為商業銀行流動性為商業銀行流動性管理管理提供賬戶提供賬戶及信息及信息支持支持為商業銀行提供更加方便快捷的支取現金方式為商業銀行提供更加方便快捷的支取現金方式2021-12-142021-12-14 資金歸集業務資金歸集業務2021-12-142v 資金歸集管理是指中國人民銀行通過資金歸集管理是指中國人民銀行通過ACSACS

2、將銀行業金融機將銀行業金融機構指定的零余額賬戶和資金歸集賬戶進行綁定構指定的零余額賬戶和資金歸集賬戶進行綁定, ,實現存放實現存放中央銀行人民幣準備金存款的集中管理和使用。中央銀行人民幣準備金存款的集中管理和使用。 資金歸集賬戶，是指實行資金歸集管理的銀行業金融機構在中國人民銀行開立的、為自身和指定的分支機構零余額賬戶進行結算的人民幣準備金存款賬戶。 零余額賬戶，是指實行資金歸集管理的銀行業金融機構或其指定的分支機構，在中國人民銀行開立的用于辦理同城清算、現金存取、再貸款、再貼現和其他資金結算業務的人民幣準備金存款賬戶。資金歸集概述資金歸集概述2021-12-14存放中央銀行存放中央銀行人民幣

3、準備金人民幣準備金存款集中管理存款集中管理2021-12-1410ACSACS2021-12-142021-12-14121 1、資金歸集管理業務開辦資金歸集管理業務開辦2021-12-1413因并購、改制等原因發生銀行業金融機構名稱變更的，需重新開辦資金歸集管理業務。2021-12-14142 2、資金歸集關系建立資金歸集關系建立綜合前置系統綜合前置系統 2021-12-143ACS進行通訊。2021-12-142021-12-142021-12-14連接模式連接模式直連模式直連模式間連模式間連模式接入綜合前置系統模式接入綜合前置系統模式2021-12-14C1031633000292一級分

4、類碼二級分類碼三級分類碼地區代碼順序碼校驗碼A：貨幣當局B：監管當局C：銀行業存款類金融機構D：銀行業非存款類金融機構E：證券業金融機構F：保險業金融機構G：交易及結算類金融機構H：金融控股公司以銀行業存款類金融機構為例：1：銀行2：城市信用社3：農村信用社4：農村資金互助社5、財務公司00019999，在二級分類碼 內按順序分配境內機構采用行政區域代碼；境外機構為標準屬地國家或地區代碼。加密算法生成是綜合前置系統的邏輯基礎，各類報文通過金融機構代碼定位發送和接收節點。金融業機構信息管理系統管理，由人行省/市科技部門維護，受理審批金融機構編碼申請。.在設置用戶界面，通過展開機構樹檢查隸屬關系是

5、否正確完整。 與前置系統關系 管 理 核 對2021-12-14分主管和操作員兩類，可根據崗位職責進行細分。1.人民銀行機構信息2.金融機構信息3.金融機構賬戶信息4.對賬截止時間5.幣種信息6.交存款范圍信息7.交存類型與賬號對應關系根據金融機構隸屬關系逐級向下設置參數角色用戶2021-12-142021-12-142021-12-142021-12-142021-12-142021-12-142021-12-14電子對電子對賬賬交存款交存款電子回單電子回單電子報表電子報表流動性查詢流動性查詢清算排隊查詢清算排隊查詢綜合前置綜合前置綜合前置系統功能綜合前置系統功能同業對賬同業對賬綜合查詢綜合

6、查詢業務處理業務處理交存款交存款同業同業對賬對賬核對核對賬務賬務電子電子回單回單操作員操作員用戶用戶維護維護/ /導入賬導入賬戶余額戶余額賬戶數據比賬戶數據比對對核對賬戶余核對賬戶余額額核對賬戶發核對賬戶發生額生額主管用戶發主管用戶發送對賬結果送對賬結果1.11.1賬務核對基本流程賬務核對基本流程 2021-12-14361.21.2核對賬戶發生額核對賬戶發生額核對賬核對賬戶后發戶后發現余額現余額不符不符核對發核對發生額，生額，進入不進入不符信息符信息界面界面勾選未勾選未記賬的記賬的人行流人行流水賬水賬錄入本錄入本行已記、行已記、人行未人行未記流水記流水賬賬重新進重新進行核對行核對賬戶余賬戶余

7、額額2021-12-14撤銷核撤銷核對標志對標志維護賬維護賬戶余額戶余額核對賬核對賬戶余額戶余額核對賬核對賬戶發生戶發生額額發送對發送對賬結果賬結果申請重申請重新核對新核對人行審人行審批后，批后，撤銷核撤銷核對標志對標志維護賬維護賬戶余額戶余額核對賬核對賬戶余額戶余額核對賬核對賬戶發生戶發生額額發送對發送對賬結果賬結果2021-12-14401.3.11.3.1撤銷核對標志撤銷核對標志2021-12-14411.3.21.3.2申請重新核對申請重新核對2021-12-142021-12-142021-12-1445維護交維護交存款信存款信息息提交交提交交存款信存款信息息發送交發送交存款信存款信

8、息息ACSACS確認確認處理處理信息確信息確認認2.12.1維護人民幣一般存款交存信息維護人民幣一般存款交存信息2021-12-142.12.1維護人民幣一般存款交存信息維護人民幣一般存款交存信息2021-12-142.22.2維護財政性存款交存信息維護財政性存款交存信息2021-12-142.22.2維護財政性存款交存信息維護財政性存款交存信息2021-12-142.32.3提交人民幣交存款信息提交人民幣交存款信息2021-12-142.42.4發送人民幣交存款信息發送人民幣交存款信息2021-12-142.42.4發送人民幣交存款信息發送人民幣交存款信息2021-12-142021-12-

9、14u 同業對賬的條件 雙方均部署了綜合前置系統，綜合前置系統提供通道和工具 對賬時限、對賬頻率以及方式等規則由雙方自行約定 對賬賬戶只支持存放同業款項余額的核對u 同業對賬雙方對賬合法性采用數字簽名或電子印鑒方式進行驗證。(對賬信息通過ACS轉發)。u 同業對賬，人民銀行不作強制性要求。2021-12-142021-12-14操作員維護操作員維護金融機構代金融機構代碼和名稱碼和名稱操作員維護操作員維護金融機構賬金融機構賬號和戶名號和戶名操作員錄入操作員錄入同業賬戶余同業賬戶余額額操作員向指操作員向指定機構發送定機構發送對賬信息對賬信息維護同業對賬維護同業對賬金融機構代碼金融機構代碼維護維護同

10、業對賬同業對賬金融機構賬戶金融機構賬戶發起行信息發起行信息錄入錄入發起行信息發起行信息發送發送接收機構操接收機構操作員核對指作員核對指定賬戶余額定賬戶余額接收機構操接收機構操作員發回同作員發回同業對賬結果業對賬結果接收行信息接收行信息錄入錄入接收行信息接收行信息發送發送發送對賬接收對賬資金管理資金管理清算排隊清算排隊查詢查詢流動性流動性查詢查詢2021-12-14681支持通過金融機支持通過金融機構代碼查詢和指構代碼查詢和指定賬戶查詢定賬戶查詢2支持金融機構本支持金融機構本級及全轄清算賬級及全轄清算賬戶、非清算賬戶戶、非清算賬戶實時查詢流動性實時查詢流動性進行進行“一攬子一攬子”查詢查詢3可查

11、詢賬戶余額、可查詢賬戶余額、預期頭寸、預期頭寸、可用可用頭寸、頭寸、日間透支日間透支情況及當日部分情況及當日部分交易明細交易明細1. 1.流動性查詢流動性查詢692021-12-14702021-12-14712021-12-142021-12-14流動性查詢結果流動性查詢結果2021-12-142021-12-1474通過金融機構代碼查詢或通過指定賬戶查通過金融機構代碼查詢或通過指定賬戶查詢詢查詢金融機構本級及全轄清算、非清算賬戶查詢金融機構本級及全轄清算、非清算賬戶實時查詢排隊情況實時查詢排隊情況清算排隊查詢頁面清算排隊查詢頁面2021-12-14清算排隊查詢結果清算排隊查詢結果2021-

12、12-142021-12-14772021-12-14 工作狀態前置操作種類日 間提交業務結束業務截止發送對賬結果申請重新核對發送交存款信息發送同業對賬信息發送同業對賬結果發送流動性查詢報文發送清算排隊查詢報文2021-12-1479u各分支行在10月13日向所在地人民銀行分支機構營業部門報送金融機構辦理綜合前置業務信息表。u各分支行在10月20日前將需要開立綜合前置系統主管用戶和聯絡人員名單報送總行會計部和轄屬分行。u綜合前置系統用戶設置 總行在10月23日前完成各分行主管用戶和本級操作員用戶的設置。 各分行在10月24日前完成轄內分支機構主管用戶和本級操作員用戶的設置，并指導轄內分支機構操作員用戶的設置，逐級完成所有用戶設置并完成授權。 用戶代碼的編制規則：4位地區號+2位順序號。81謝 謝！2021-12-1482電子對電子對賬賬交存款交存款電子回單電子回單電子報表電子報表流動性查詢流動性查詢清算排隊查詢清算排隊查詢綜合前置綜合前置綜合前置系統功能綜合前置系統功能同業對賬同