1、信用社稽核人員述職報告范文 我叫劉中波，男，現年38歲，大專文化。xx年（x月）由木蘭縣信用社調至哈爾濱市農村信用聯社 稽查分局第四支局任稽查員。從事稽核工作以來，在市聯社和稽核科的領導下，在其它同事的幫助下，認真學習專業知識熟練掌握業務技能，積極履行崗位職責，全 面完成了所轄社的稽核監督工作及聯社分配的各項任務。通過“查、幫、糾、處及輔導”，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控的貫徹和執行情況有了 較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如 下述職。 自參加稽核工作以來，除一局部日常例行工作

2、以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作： 1、對雙城市信用聯社、金城信用聯社等16家信用聯社xx年年度會計決算真實性進行了檢查。 2、根據有關離任審計制度的，對雙城聯社局部崗位輪換的基層社主任進行了離任審計。 3、“案件風險排查和案件專項治理回頭看”對雙城市信用聯社進行了風險排查，對雙城市農豐信用社等十家信用社進行了檢查。 4、對方正縣松南信用社等九家信用社進行了xx年年度至檢查日序時稽核檢查。 5、以分組包片的形式，對雙城信用聯社16家信用社進行了xx年13季度序時稽核檢查。對賓縣聯社幾家信用社進行了xx年24季度序時稽核檢查。 6、對雙

3、城賓縣聯社23季度序時稽核存在的問題整改情況進行了檢查。 稽 核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質應該放在第一位。一個業務能 力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，就要 求自己明確工作方向，端正工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。一年來，在領導和同志們的關心和幫助下，腳踏實地，兢兢業業，在平凡的崗 位上忠實的做好每一件簡單而平凡的工作，為日后工作的有效開展奠定了牢固而堅實的根底 1、忠于職守，盡職

4、盡責。 一 年來，本著對事業高度負責的態度，依據相關，認真履行稽核審計人員職責，做到對事不對人，一把尺子，一個標準，緊扣聯社“業務經營大開展，盈利水 平大提高，綜合實力大增強”的工作思路堅持常規序時稽核不放松，確保信用社業務經營健康開展。堅持對所包片內信用社進行不斷往復的常規序時稽核，將一多半 的時間放在基層信用社各種稽核檢查中。主要抓了各信用社、各崗位執紀、執規工作的稽核檢查，稽核過程中首先從內控制度執行和執規執紀方面著手進行標準的稽 核審計，對違規違紀問題從嚴從重處分，有力的打擊了不正之風，維護了信用社的整體利益和形象，起到了強有力威懾作用。進一步激發了員工愛崗敬業、比、學、 趕、幫、超的

5、熱潮。 2、客觀公正，實事求是。 從標準程序做起。對序時稽核中發現的問題和缺乏，不是回避當“老好人”，而是耐 心地進行現查現糾和現場輔導，協助他們共同想，添措施，共同標準和完善，將查幫、查糾、查教有機地結合起來。認真履行崗位職責，按質按量完成了上級安 排的各項工作。堅持大事講團結，小事講風格，在工作中求得大家的支持和理解。堅持定期和不定期地向大社主任匯報工作，針對檢查中的問題共商策略，共尋方 法。協助、配合大社主任、座班主任、分社主任的工作，從業務經營到內部管理，為他們出謀劃策，分憂解難。并經常與職工談心，讓大家明白監督是為更好地開展 業務效勞，取得了大家的理解和支持。 3、積極參與，認真負責

6、， 一是參與年度決算工作的全過程，并認真組織積極參與年度決算工 作的真實性稽核檢查，按照省市及聯社要求認真組織實施檢查，確保業務經營的真實性。二是按照聯社安排，對信貸管理工作進行了專項稽核檢查，對信貸管理方面 存在的問題的社和人毫不保存的予以暴光，為信用社信貸管理工作起到了積極的推動作用。三是根據聯社安排對聯社營業部的信貸管理工作實施了專項稽核，找準了 存在的薄弱環節，提出了整改和糾改措施，進一步促進了營業部信貸管理工作的標準化。 4、嚴格監督，忠于履行 在今年進行的 歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和缺乏，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求

7、最正確解決方法。與此 同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和缺乏提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查， 催促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。 從事稽核工作對于我來講是一個新的崗位，身在其中，我感到工作經驗缺乏，專業知識還有所欠缺。這種情況下，我要求自己： 一是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間努力鉆研金融業務知識，法律知識，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料和規章制度，促進自己融會貫穿，學以致用，不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型開展。 二是立足干中學，學中

8、干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補缺乏，提高工作質量。 三是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。 為 回憶過去，展望未來，發揚成績，克服缺乏，新的一年里，我的工作打算是：在市辦及聯社領導的帶著下，在同事們的幫助和支持下，正確處理好工學矛盾，做到 “學中干、干中學”，扎實工作，虛心請教，加快自身綜合素質的提升步伐，以適應新的工作環境，保時、保質、保量完成上級交付的各項工作任務。方案采取的措 施是： 1、持之以恒，加強學習

9、。 “逆水行舟、不進那么退”，不學習就要，因此要時刻加強自身學習，努力克服自身的缺乏，不恥下問，不斷充實和完善自已。利用一切可利用的時間，學習法律、法規和各項規章制度，做到知法、懂法、守法，按照規定嚴格執行制度。 2、 嚴格執行制度，強化稽核監督。在稽核工作中，認真執行各項制度，杜絕違章、違制，提升稽核監督水平；憑制度辦事，堅持原那么，敢于碰硬，堅決維護制度的嚴肅 性，催促各項規章制度落到實處；對所查出的問題進行追根溯源，認真總結經驗教訓，催促標準整改，確保各項工作健康、有序地開展。 3、扎實工作，認真履職。在自己的實際工作當中，堅持務實的工作作風，扎實開展好稽核監督工作，從源頭上遏制違規、違

10、紀、違法案件和事故的發生。 xx 年是信合開展史上不平凡的一年，為振興信合事業，全體信合員工都付出了自己的滿腔熱血，使農村信用社步入更加輝煌燦爛的歷史新時期。個人雖然在稽核檢查中 “輕、重、緩、急”把握還不夠理想，業務知識還比擬單一，距離真正的復合型、全面型的人才還有較大差距，綜合能力還有待提高，但通過領導、同事的幫助和自 己的積極努力，較為圓滿地完成了上級下達的各項工作任務，取得一定的成績和進步。我將一如既往，百尺竿頭更進一步。因為成績只能代表昨天，未來還需奮斗， 努力使自己做到無悔昨天，珍惜今天，奮斗明天。為農村信用社的穩健和諧開展，再作新奉獻。 以上述職，難免疏漏，敬請領導同志們批評指正

11、。 大學畢業以后，很長時間內找不到工作，這倒不是工作很難找，實際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業于名牌大學，非要找到一個很好的工作。現在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。 不過那時的我運氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將喪失信心的時候，找到了現在工作的地方，*信用社。在我找到個周，已經體會了很屢次找不到工作的痛苦了，所以我進入工作崗位上后，馬上就適應了新的環境，工作業績也很快的上來了。 不過我從*信用社*崗調至*聯社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在*稽核大隊和*聯社的領導下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習

12、專業知識和業務技能，積極主動履行崗位職責，按時完成*稽核大隊及聯社分配的各項稽核任務。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將200*年度參加稽核工作以來的具體情況作如下總結。 200*年參加稽核工作以來，在*市辦事處及聯社的領導下，除一局部日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下*項稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作： 1、“案件風險百日排查”交叉檢查，對*縣農村信用聯社進行了風險排查。我所在的排查小組對*縣*

13、信用社、*5家信用社進行了排查； 2、為有效預防突發性事故和員工道德性風險引起的責任性事故，對轄內金庫的現金庫存進行了突擊查庫； 3、以分組包片的形式對*信用社等6個基層社進行了冒名、借名貸款專項檢查； 4、根據有關強制休假制度和離任審計制度的規定，對局部崗位輪換的基層社主任進行了離任審計及基層社主任強制休假期間的業務經營審計； 1、加強學習，努力提高自身綜合素質。 雖然自己參加信用社工作已近*年時間，但從事稽核工作對于我來講是一個嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經驗缺乏，二是自身所掌握專業知識有所欠缺。這種情況下，我要求自己： 一是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程

14、中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。 二是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間認真學習金融業務知識，法律知識和各項規章制度，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料，促進自己融會貫穿，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型開展。 三是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補缺乏，提高自己怕工作質量。 2、嚴格監督，認真履行崗位職責。 在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的

15、問題和缺乏，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最正確解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和缺乏提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，催促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。 3、明確思想，端正態度。 稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質首當其沖應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性

16、的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。 在以后的工作生活中，我還是要繼續的努力工作，因為我從個人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點就是上班經常遲到，上班的時候經常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認真改正的地方。 以后的路還有很長，我將要繼續做好我的信用社稽核員，就必須處理好事之間的關系，將上下關系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會取得更好的成績的。 “路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，我會做好工作的，相信自己的能力！ 今年以來，我稽核監察工作在上級管理部門和領導的高度重視

17、及大力支持下，全體稽核監察人員認真學習十六大報告，勇于實踐“三個代表”重要思想，緊緊圍繞xx年度整體工作安排部署的精神，不斷更新觀念，轉變作風，堅持“制度落實、檢查到位、查處有力、標本兼治、綜合治理”的工作方針，認真履行指導、教育、預防和懲辦職能，充分發揮了稽核監察工作為業務經營的保駕護航作用，有力地促進了全行各項業務經營工作合規、合法和穩健運行，現將一年來的工作總結如下。 為認真貫徹落實信貸、財務會計制度，保障業務經營活動合規合法，我稽核監察部在做好常規稽核和專項自查的同時配合省聯社、市辦事處、市銀監分局完成了財務決算真實性、案件專項治理、反商業賄賂、不正當交易自查自糾和合規文化建設等專項檢

18、查七次。同時與保衛部門、信貸部門聯合檢查四次，做到了檢查全面、查處有力、糾改徹底，促進了稽核監察工作扎實有效開展。 一年來，稽核人員按照稽核工作安排，依據農村金融方針、政策、法律、法規和區農信聯社各項管理制度規定，分片包干對全區xx個法人社、x個營業部的會計帳務、出納庫存、財務收支和信貸業務等進行了全面系統的現場稽核。同時為切實杜絕各項業務經營的細微環節中違章違紀行為發生，全體稽核人員采取內查與外核相結合的方法，做到了稽核工程全面、稽核內容詳細、稽核時間銜接，后續稽核復查和驗收，及時加強了稽核員的履職責任。 從常規稽核情況看，全區農信社絕大多數機構網點及干部、職工業務素質較高、工作責任心強，但

19、也有局部會計、出納、信貸人員在業務工作中，對農村金融政策、國家法律、法規等方面的理解和貫徹執行中還存在一些問題，稽核人員本著維護農村金融業務經營合規合法，從貫徹會計、出納制度和信貸管理的根底工作入手、從細微深處入手，從中查找缺乏，及時準確地糾正錯誤偏差，對發現一般性違規操作問題，稽核人員在現場檢查過程中邊輔導，邊糾改，使問題消化在基層。 通過近年來全體稽核人員現場檢查精心輔導、耐心幫助，質量逐年提高，今年全區各機構網點的會計憑證合規，要素齊全，帳務根本到達六相符，從憑證、記帳、會計核算，到會計檔案，都根本上到達了操作上的標準化，會計帳務與過去比擬，今年上了一個臺階，但是稽核人員秉著對會計工作用

20、高標準，嚴要求的標準，也發現了各項業務工作中仍有因小失大，違規操作不可無視的問題。在各專項及常規稽核所發現的問題如下： 1、查出了什么！ 2、糾正了什么！ 3、防范了什么！ 4、堵截了什么！ 稽核部在對上述各項業務工作全面細致稽核同時對要害崗位和易發案件的環節加大力度排查和監督，從制度的貫徹執行上進行了監督檢查，有效地防止各類操作風險，遏制違章違紀行為的發生，xx年合計處分xxx人次，處分金額合計xxxx元。 （一）堅持以教育為主，不斷提高員工整體素質和制度法紀觀念。為有效地堵絕和預防各類經濟案件發生，我部堅持以思想教育為主，不斷加強員工的法紀、制度和職業道德教育，以增強干部、職工的政策、法紀

21、觀念。 （二）堅持以防為主，全方位、多渠道地預防各類違紀案件發生。為了堵絕和預防各類案件事故的發生，我部堅持了分層次管理和預防，全方位考核、多角度監督的方法。 （三）、建立和落實排查制度，時刻嘗試掌握職工的思想動態。為把防范案件工作落到實處，負責本轄區專項治理排查工作，重點對關鍵人員、重要崗位、主要業務和薄弱環節的排查，發現問題和不良傾向，采取有效措施及時進行制止，在我區聯社安排部署下，結合案件專項治理活動，要求對已發現的有經商辦企業、從事第二職業、經常有賭博行為、不正常交友等問題和現象的員工密切進行關注，加強監督管理，遏制違法犯罪行為的發生。 （一）思想上充分認識稽核監督工作的重要性。 通過強化稽核監督人員思想教育，進一步提高稽核監督人員對農村信用社