1、信用社（銀行）合規文化建設機制中長期規劃草案為繼續深入組織開展合規建設工作， 完善我縣農村信用社內部控 制體系框架，建立有效的合規風險管理機制，培育優良的合規文化， 確保我縣農村信用社安全穩健運行， 根據監管部門和省市聯社有關合 規建設工作指導意見， 為確保合規部門正常開展工作， 特制定本實施 草案。一、指導思想我縣聯社合規建設工作按 * 銀監局有關指示精神和省聯社確立 的“抓好立規 -強化循規全面合規”的整體建設思路，積極探索， 不斷創新， 構建科學合規運作機制， 教育廣大員工充分認識開展合規 建設的重要性和必要性， 深刻領會合規建設內涵， 積極主動參與合規 建設工作，欣然接受合規文化培育，

2、營造合規文化建設工作的“制定 目標同心，組織實施齊心、開展工作盡心”的良好局面，增強員工凝 聚力，激發員工團結向上精神，提升員工合規意識，使其合規觀念從 “要我合規”向“我要合規”轉變。二、合規職責（一）理事會的合規職責1、核準轄內信用社的合規政策。2、確保信用社戰略、產品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都 有獨立的評審。3、確保信用社制定適當的政策以有效管理合規風險。4、監督合規政策的實施，確保被認定的合規薄弱環節得到及時整改5、保證合規部門負責人能獨立與董事會或其下設委員會進行溝 通。6、定期獲取和恰當處理合規方案和合規問題的報告。7、每年至少一次評估我縣農村信用社有效管理合規風險的程度。（

3、二）監事會的合規職責監事會負責監督信用社董事會和高級管理層合規風險管理的有 效性，具體職責包括：1、監督董事會和高級管理層合規職責的履行情況。2、監督信用社合規政策的實施，確保被認定的合規薄弱環節得 到及時整改。3、每年至少一次評估各信用社有效管理合規風險的程度。（三）高級管理層的合規職責 高級管理層應在合規部門的協助下， 負責信用社合規風險的有效 管理，履行以下合規職責：1、負責制定和適時修訂合規政策，報經理事會核準后傳達給轄 內信用社全體員工。2、率先垂范，切實貫徹信用社的合規政策，確保合規政策得以 遵守，確保發現違規問題時及時采取適當的補救方法或懲戒措施。3、負責組建一個常設的合規部門，

4、并確保其有效運作。4、每年至少一次識別和評估各信用社所面臨的主要合規風險以 及管理這些風險的計劃。5、每年至少一次就信用社合規風險管理向理事會或理事會下設 委員會和監事會報告， 該報告應有助于理事會或監事會就信用社有效 管理合規風險的程度做出有充分依據的判斷。6、及時向理事會或理事會下設委員會和監事會報告任何重大違 規情況。各信用社的管理層應履行以上第 2-4 項的合規職責。 各業務部門或業務條線對合規負有直接責任。理事會和高級管理層對信用社合規經營負有最終責任。 合規部門作為協助信用社高級管理層有效管理合規風險的獨立 職能部門，應履行盡職責任。三、合規文化規劃（一）培育優良文化合規1、加強對

5、員工的合規文化教育，繼續深入開展合規建設活動， 將合規建設工作列入日常工作議程，把合規建設工作長期開展下去。 要使合規成為每一位員工的行為準則和每日的自覺行動， 使其態度從 “要我合規”向“我要合規”轉變，欣然接受全面的合規培訓，主動 尋求合規部門的建議， 保證蘊含合規理念的有關法律、 規則和相關管 理制度得到遵循和貫徹落實， 營造清正廉潔、 文明健康的學習工作與 生活環境，進一步防范信用社金融風險。2、加強對員工的政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道 德行為，增強員工合規意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主 動合規和對風險識別能力的意識， 能將合規理念貫穿到每一業務操作 環節和所辦理

6、每筆業務中， 嚴格執行規章制度， 杜絕在執行過程中發 生的人為因素造成的漏洞， 徹底根除以信任代替管理、 以習慣代替制 度、以情面代替紀律的陋習，提高遵章守紀、按規操作意識，從源頭 上防止違法犯罪案件的發生。3、充分調動員工積極參與合規文化建設工作，組織員工就合規 建設問題進行討論， 緊緊圍繞如何推進本行合規文化建設發表各自的 意見和建議， 廣泛征求各業務崗位員工的合理化建議， 積極為本行合 規文化建設出謀獻策， 將合規文化建設成為每一員工每日必談的話題 和自覺必做的工作，樹立“合規創造價值”的經營理念，使員工充分 認識合規文化建設是推動本社業務向前發展唯一最有效的途徑， 充分 調動員工積極參

7、與， 進一步建設企業優良合規文化， 有效促進各項業 務向前發展。（二）建立科學合規機制1、制定完善適應當前業務的規章制度。每年不少于 1 次評估各 信用社有效管理合規風險的程度， 對各項規章制度進行清理， 梳理業 務流程風險點，根據清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發現 的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等， 開發完善能適應當前 業務發展和監管要求的制度， 完善相應的合規操作程序， 建立有效防 范和控制風險的合規機制。2、確定獨立報告路線。合規并不僅僅是合規部門或專業合規人 員的責任，更是信用社每一位員工的責任。因此，報告合規風險是每 一位員工的職責，通過已設立的電子郵箱、舉報電話，充分調員工積 極報告合規風險問題， 對風險報告合規部門要及時進行核實并迅速作 出處理，并對合規風險報告、抵制違規人員進行獎勵。3、加強合規培訓和教育，提供合規支持。合規部門研究開發有 效的合規培訓和教育項目， 對各信用社合規崗位人員以及各崗位員工 的定期合規培訓