1、名詞解釋部分單選題1、案件防控的重點環節包括幾個（B）A、5個 B、6個 C、7個 D、8個2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教訓 B、高發部位在哪里 C、作案的手段 D、應針對性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、為什么發案 B、采用什么手段作案 C、誰在主謀作案 D、應針對性地整改什么4、案件防控“41”中的“1”是指（C）A、印鑒密押管理 B、崗位稽核 C、對庫房的管理 D、電子銀行管理5、銀監會防范操作風險主要有幾條意見。（C）A、10條 B、12條 C、13條 D、15條6、反復發生大案要案，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究誰的法律責任。(D)

2、A、直接責任人員 B、內審稽核人員 C、知情人 D、有關高管人員和管理人員7、案件查處應和什么制度建設聯動。（A）A、相應的信息披露制度B、審計問責制度C、強制性休假制度D、崗位審計制度8、查案、破案應與什么建設聯動（D）A、重要崗位的強制性休假制度 B、激勵基層員工署名揭發違法違紀問題 C、對員工保護制度 D、處分適時、到位的雙重考核制度多選題1、案件防控中的五個“W”包括（ABCD）A、Where B、Who C、Way D、What2、五掛鉤包括哪些內容（ABC）A、與科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、與監管收費權重掛鉤、C、與未來存款保險繳費水平掛鉤 D、與信息披露制度掛鉤3、印鑒密押管

3、理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理 B、私人名章管理 C、業務操作流程密碼管理 D、柜員卡管理4、四項制度是指（ABD）A、崗位輪換B、近親屬回避 C、案件問責 D、干部交流5、“41”中的“4”是包括以下哪幾項（AD）A、印鑒密押管理 B、案件風險整改   C、激勵約束機制 D、電子銀行和IT系統的管理和服務6、發生案件后的問責范圍包括（ABC）A、問案件當事人之責。B、問不嚴格執行規章制度的相關人員之責。C、問與作案人交往較多的知情人之責。D、問案發單位本級領導之責。7、以下說法正確的是（ABCD）A、案件防控中應訂立職責制，明確總行及各級分支機

4、構的責任，形成明確的制度保障。B、各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。C、對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，D、應相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。8、對違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，應采取的以下哪些措施包括（AB）A、調離原工作單位 B、嚴肅處理。 C、批評教育 D、誡勉談話9、應加強和完善銀行與哪些環節之間的適時對賬制度。（ABC）A、與客戶B、銀行與銀行C、銀行內部業務臺賬與會計賬之間D、銀行與監管部門之間10、以下哪些屬于案件防控中的重要環節（A

5、BCD）A、授權卡（柜員卡）、 B、印鑒密押、C、空白憑證、D、金庫尾箱11、案件防控的“十項措施”包括以下哪些方面（ACD）A、完善相關法律法規B、重要崗位的強制性休假C、實行重大案件責任追究制度D、加強任職履職管理12、應嚴格執行哪些環節的分管與分存及銷毀制度。（BCD）A、對賬 A、 B、印章C、密押 D、憑證13、在對賬制度中，銀行應對什么做出明確的規定（ABC）A、對賬頻率B、對賬對象C、可參與對賬人員、D、印章管理14、以下說法正確的是（ABCD）A、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。B、稽核部門應就這些崗位、環節工作人員的買賣股票行為

6、建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規定。C、發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。D、要及時、深入了解情況，對行為失范的員工要及時進行教育，情節嚴重的，要依法依規嚴肅處理。15、對舉報查實的案件，舉報人屬于哪些人員，要予以重獎。（BCD） A、高管人員 B、來自基層的員工C、合同工D、臨時工是非題1、一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理是相互獨立的。（錯）2、應加強對可能發生的賬外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。（對）3、基層行行長、主任任期應保持長期穩定。（錯）4、案件防控的關鍵環節包括印鑒密押

7、管理。（對）5、票據業務的保證金應在本行進行保管。（錯）文件講話部分單選題1、對有章不循的要將（A）調離原崗位。A、責任人 B、高管人員 C、稽核人員 D、知情人2、對于未按承諾要求未在年內出現實質性改變的銀行業金融機構，一律視情況由（C）調低監管評級A、上級部門B、 本級機構 C、監管部門 D、內審部門 3、對支行一級發生一起百萬元案件或兩起五十萬元以上案件的，首先要追究（C）的責任。A、支行部門負責人 B、支行分管行長 C、支行行長 D、稽核部門負責人4、大型機構1年內發生2起億元以上案件或累計金額達到3億元.的，（A）年內不得新設境內分支機構。A、1年 B、2年C、3年 D、4年5、嚴格

8、案件責任追究，重點做好對（B）以上案件的責任追究工作。A、十萬元 B、百萬元 C、千萬元 D、億元6、對大型機構按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（A）倍提高最低資本充足率要求。A、兩倍 B、三倍 C、四倍 D、五倍是非題1、二級行發生一起伍百萬元以上案件或兩起三百萬元以上案件的，首先要追究二級分行行長的責任，并對省分管行長進行行政處分；（對）2、大型機構1年內發生1起億元以上或20起百萬元以上案件的，3年內不得開辦新業務。（錯）3、對案件防控工作的考核辦法主要是考核“案發數量”和“涉案金額”。（錯）銀監發200650號關于進一步加強案件風險防范工作的通知單選題1、對新發生百萬

9、元以上案件的分支機構由（D）實施戒勉談話。A、本級機構 B、二級分行 C、省行 D、總行 2、發生大額和性質嚴重案件的分支機構負責人必須先行（C），視案件結果再行處理。A、調離原崗位 B、轉崗培訓 C、引咎辭職 D、行政處分3、涉及違法犯罪的，要及時移送（C）追究刑事責任。A、人民銀行 B、銀監會 C、司法機關 D、紀檢機關4、對轄區內管理不力、違規嚴重、屢查屢犯的銀行業金融機構，要采取（A）措施。A、責令其進行停業整頓 B吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、行政處分5、對涉案金額（C）以上，影響惡劣，后果嚴重的，要上追兩級領導責任。A、萬元 B、十萬元 C、百萬元 D、千萬元多選題1、對檢

10、查發現或暴露的案件，進行“雙線問責”的范圍包括（ABCD）。A、嚴格追究責任人責任B、追究相關領導的責任，C、追究業務管理部門失職責任D、追究內部審計部門的失職責任；2、銀行業金融機構要認真開展案件專項治理“回頭看”檢查工作，尤其要抓好對（ABCD）的隱患排查。A、易發案薄弱環節 B、要害部位 C、重點業務D、重要人員3、對案件防控工作不力、發生案件的銀行業金融機構，銀監會各級派出機構可采取的監管措施包括（ABCD）A、責令停業整頓 B、吊銷金融許可證 C、取消任職資格 D、給予年度綜合評級降分或降級是非題1、銀行業金融機構發展中業務發展優先于風險控制。（錯）2、發生大要案及案件頻發分支機構的

11、主要領導應調離本單位易地任職。（錯）關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見單選1、輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率要求（D） A、50% B、60% C、80% D、100%2、營業機構委派會計（授權經理）的輪崗期限最長不超過（B）年 A、1 B、2 C、3 D、43、為減少環境因素導致案件風險發生的可能性，基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（C）年， A、1 B、2 C、3 D、44、在制訂輪崗計劃和方案時，同一營業機構的委派會計（授權經理）和網點負責人在輪崗時能否同時同向進行？（B） A、能 B、不能 C、未作要求，各機構自行決定5、柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線

12、是（D） A、安保人員 B、網點負責人 C、委派會計（授權經理） D、臨柜業務經辦人員6、按一般原則，臨柜業務經辦人員輪崗期限不超過（A）年 A、1 B、2 C、3 D、47、在對賬工作方面，各機構應（B）對對公賬戶實施對賬。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年8、在對賬工作方面，各機構要保證對公賬戶最少（C）有效對賬一次。 A、每月 B、每季度 C、每半年 D、每年9、對風險高的賬戶要進行重點監控，對于異動、可疑、高風險賬戶，要求必須逐月采取（B）的方式，核對發生額和余額。 A、電話對賬 B、上門對賬 C、傳真對賬 D、內部憑證核對10、以下類型的賬戶必須被機構密切關注或監視：（E）

13、連續兩個對賬周期對賬失敗的賬戶；賬戶所有者與無業務往來者之間劃轉大額款項的賬戶；長期未發生業務又突然發生大額資金收付的賬戶；多次不及時領取對賬回單或返回對賬回執、對賬過程中出現可疑情況的賬戶；短期內頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當的賬戶；未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項的存款賬戶。 A、 B、 C、 D、 D、11、各機構必須建立客戶對賬考核制度，運用（C）指標的方式對對賬工作進行考核。 A、定量 B、定性 C、定量加定性12、各機構應至少每（C）組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查。 A、季度 B、半年 C、一年 D、兩年13、以下關于對賬工作的說法，不正確

14、的是：（A） A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查 B、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對賬，且應規定最低有效對賬率 C、銀行業金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核 D、銀行業金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查14、在對賬工作中，經辦對賬工作的人員（）參與本機構的對賬工作檢查；被查機構人員（）參與上級機構對本機構的對賬工作檢查。(B) A、可以 不可以 B、不可以 不可以 C、不可以 可以 D、可以 可以15、各機構要將內部控制和案件風險作為重要審計項目，審計覆蓋面原則上不低于全部營業機構的（B） A、1

15、/2 B、1/3 C、1/4 D、1/5多選1、重要崗位員工輪崗在以下方面有重大作用：（ABC） A、加強內部控制 B、防范操作風險 C、防范道德風險 D、防范市場風險2、各機構應在本機構有關重要崗位員工輪崗制度中對（ABC）進行明確和詳細規定。 A、重要崗位 B、輪崗年限 C、輪崗方式 D、員工年齡3、為切實增強柜員操作中的事中監督，防范案件風險，可采取以下措施：（ABCD） A、強制休假 B、加強后臺或會計系統監督 C、收緊授權管理和權限 D、輪崗4、以下關于對賬工作的說法，正確的有：（BCD） A、經辦對賬工作的人員可以參與本機構的對賬工作檢查 B、銀行業金融機構應每季度對對公賬戶實施對

16、賬，且應規定最低有效對賬率 C、銀行業金融機構必須建立客戶對賬考核制度，綜合運用定量加定性指標的方式對對賬工作進行考核 D、銀行業金融機構應至少每年組織一次對總、分行對賬制度執行情況的現場檢查5、各機構要定期檢查評估營業機構的操作風險及案件風險管理體系的運作情況，重點關注以下方面：（ACDE） A、高風險業務 B、高風險人員 C、高風險環節 D、高風險崗位 E、高風險網點判斷1、各機構必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應作為銀行的基本內控制度向監管部門進行報備。（對）2、輪崗制度落實過程中可以采用離崗審計方式。（錯） P68堅決禁止采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實3

17、、為減少環境因素導致案件風險發生的可能性，基層營業機構負責人輪崗同時必須實施離任審計。（對）4、基層行長可以干預和限制委派會計（授權經理）的日常工作。（錯） P68提高營業機構委派會計（授權經理）的輪崗要求，強代其獨立性和權威性。保證其行使正當職責的獨立性，確保其日常工作不受基層行長的干預和限制。5、按一般原則，臨柜業務經辦人員輪崗期限不超過兩年。（錯） P69鑒于各機構柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過1年。6、各銀行必須建立重要崗位員工輪崗制度，柜員暫不列入輪崗范圍。（錯） P69臨柜業務經辦人員是柜臺類案件防控的第一道、最直接的防線，也是犯罪分子蓄謀突破的主要目標，因此

18、要求各銀行必須將柜員列入輪崗范圍，明確其輪崗期限和輪崗方式。嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見單選1、在柜臺業務中，以下行為正確的有：（D）A、柜員代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務 B、代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備 C、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品 D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制2、在柜臺業務中，以下行為不正確的有：（C）A、核對預留印鑒或支付密鑰辦理業務 B、柜員對明知是違規辦理業務予以抵制 C、代客戶保管客戶身份證 D、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制多選1

19、、柜員卡使用方面，不得存在以下行為：（ABCD） A、復制、盜用操作卡、授權卡、密碼（或口令等） B、將個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用 C、使用他人個人名章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務 D、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）2、辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：（BCD） A、委派會計（授權經理）對網點負責人干預授權工作予以抵制B、柜員辦理本人業務 C、代客戶簽名、設置/重置/輸入密碼 D、代客戶保管客戶存單、卡、折、有價單證、票據、印鑒卡、身份證等重要物品3、在辦理開戶、變更、掛失等業務方面，以下說法不正確的有：（BCD）A、受理企業賬戶開戶時

20、，需要核對企業證明文件原件 B、受理企業賬戶更換或掛失補辦印鑒時，不需核對企業證明文件原件 C、受理企業法定代表人變更時，不需核查單位法定代表人、授權經辦人身份 D、受理個人賬戶開通網銀時，不需核實申請人意愿和身份信息 4、柜臺業務銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、獲取客戶密碼 B、利用客戶賬戶過渡本人資金 C、通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金 D、空存、空取資金。5、柜臺業務授權方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、不確認客戶真實意愿授權 B、不審核憑證授權 C、不核實業務授權 D、超權限授權6、在柜臺業務對賬方面，不得存在以下行為：（ACD）A、制度規定不允許

21、參與對賬的人員參與對賬 B、嚴格按時間安排進行對賬C、不按規定審核對賬回執 D、不按規定處理存在問題的對賬回執 7、柜臺業務授信方面，不得存在以下行為：（ABCD）A、利用職務之便為本人獲取銀行信用 B、利用職務之便為關系人獲取銀行信用 C、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用 D、違規出具信用證或其它保函、票據、存單等判斷1、在柜臺業務中，為加快業務辦理速度，可以超權持有和使用操作卡、授權卡、密碼（或口令等）。（錯） P75柜員卡使用方面，不得存在以下行為：1.復制、盜用、超權持有操作卡、授權卡、密碼（或口令等）；2.將個人名單、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）交他人使用，或使用他人個人名

22、章、操作卡、授權卡、密碼（或口令等）辦理業務。2、柜員可以代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務。（錯） P76 辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：6.代客戶申請、啟用、操作網上銀行、手機銀行、電話銀行業務；3、在柜臺業務中，各銀行機構在檢查中發現銀行員工存在重大違規行為的，違規操作人員須立即離崗。（對）中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知銀監發200983號1、根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，對大型機構（集團并表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業金融機構）和中型機構（集團并表總資產為5千億元人民幣及以上、2

23、萬億元人民幣以下的銀行業金融機構），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例（百分比）的（B）提高最低資本充足率要求。A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、4倍2、根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，對新資本協議銀行和自愿實施新資本協議的其他商業銀行，該部分資本要求計入（B）資本要求A、第一支柱 B、第二支柱 C、第三支柱 D、最低3、根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求,大型機構1年內發生案件累計金額達到（ A）（人民幣）1年內（單起案件金額達到規定數額的，1年期從案件暴露之日起計算；年度內多起案件累計金額達到規定數額的，從下一年度

24、開始計算）不得發行長期次級債務等監管資本工具補充附屬資本。A、1億元 B、5千萬 C、2億元 D、1.5億元4、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，大型機構1年內發生1起億元以上或（B）起百萬元以上案件，1年內不得開辦新業務。A、10起 B、20起 C、30起 D、50起5、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，中型機構1年內發生1起億元以上案件或累計金額達到（）億元，1年內不得新設境內分支機構。A、1 B、1.5 C、2 D、2.56、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，大型機構1年內發

25、生（ ）起億元以上或5起千萬元以上案件、中型機構1年內發生1起5千萬元以上或（）起百萬元以上案件、其他銀行業金融機構1年內發生1起千萬元以上或（）起百萬元以上案件的，銀監會將把案件情況和有關責任認定情況向其主管的黨委組織部門、地方政府及控股股東通報，作為銀行領導班子考核和薪酬調整的依據。（A）A、1，10，5 B、2，10，5 C、1，5，5 D、2，5，5是非判斷1、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，對中型機構和其他銀行業金融機構比照同城同級大型銀行分支機構標準執行，其中對法人機構可視情況采取更嚴格的責任追究標準（對）銀行業金融機構案件（風險）信息報送及

26、登記辦法1、 案件風險信息是指已被銀行業金融機構發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：（ABCDEF）A、 銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤，被拘禁或被雙規；B、 客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；C、 收到重大案件舉報線索；D、 媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；E、 大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規；F、 銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況，其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況2、 案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（A）小時以內A、24小時 B、48小時 C、12小時 D、2小時3、

27、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應包括：（ABCD）A、事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；B、涉及人員及情況，風險情況及預判，已經或可能造成的影響；C、事發銀行業金融機構或公安司法部門已采取的措施；D、其他需要說明的情況。4、 根據中國銀監會關于促進銀行業金融機構進一步加強案件防控工作的通知要求，案件風險信息臺賬應包括：（ABCD）A、 事發銀行業金融機構名稱B、 事發時間、涉及金額、基本情況C、 事件登記的時間D、 承辦部門和主辦人員等。商業銀行內部控制指引考試試題一、單項選擇1、商業銀行開展咨詢顧

28、問業務，應當堅持什么樣的原則？確保客戶對象、業務內容的合法性和合規性，對提供給客戶的信息的真實性、準確性負責，并承擔為客戶保密的責任。（）A、利潤最大化;、謹慎;、確保客戶盈利;、誠實信用、商業銀行應當設立履行風險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監測和管理風險的制度、程序和方法，以確保什么目標的實現。（）、風險管理;、經營目標;、風險管理、經營目標;、風險管理、利潤目標、商業銀行應當對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協議的約定辦理資金劃轉手續，遵循什么樣的原則？不介入委托人與其他人的交易糾紛。（）、銀行不虧損;、銀行不挪用;、銀行不墊款;、銀行不支付、商業銀行應當認真遵循什么的原

29、則？注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發現可疑交易，應當逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。（）、"了解你的客戶"、"認識你的客戶"、"審查你的客戶"、"檢查你的客戶"、商業銀行的內部審計應當具有充分的什么特性？實行全行系統垂直管理。（）、戰略性;、獨立性;、綜合性;、交流性6、商業銀行資金業務新產品的開發和經營應當經過（）授權批準，在風險控制制度和操作規程完備、人員合格和設備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產品的交易。A、股東會; B、董事會; C、監事會 ; D、高級管理層7

30、、（ ）應當充分認識金融衍生產品的性質和風險，根據本行的風險承受水平，合理確定金融衍生產品的風險限額和相關交易參數。A、股東會; B、董事會; C、監事會 ; D、高級管理層8、( )不得擔任授信審查委員會的成員。A、行長; B、主管信貸的副行長;C、信貸業務部門主管; D、都可以9、商業銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制。涉及資產、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由個人獨自決定。（ ）A、這句話是對的; B、這句話是錯的;C、這句話前半句對、后半句錯; D、這句話前半句錯，后半句對二、多項選擇1、商業銀行資金業務內部控

31、制的重點是( )A、對資金業務對象和產品實行統一授信; B、實行嚴格的前后臺職責分離; C、建立中臺風險監控和管理制度;D、防止資金交易員從事越權交易，防止欺詐行為，防止因違規操作和風險識別不足導致的重大損失2、下列關于商業銀行貸前調查、貸時審查、貸后檢查各個環節的工作標準和盡職要求正確的是（ ）A、貸前調查應當做到實地查看; B、貸時審查應當做到獨立審貸; C、貸后檢查應當做到實地查看; D、貸后檢查應當做到如實記錄3、在商業銀行內部控制中高級管理層應負責的工作有( )A、負責審批組織機構;B、負責保證高級管理層對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估;C、負責建立和完善內部組織機構，保

32、證內部控制的各項職責得到有效履行;D、負責執行董事會決策;負責要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業銀行利益的行為并監督執行4、在商業銀行內部控制中監事會應負責的工作有（ ）A、負責確保商業銀行在法律和政策的框架內審慎經營，明確設定可接受的風險程度，確保高級管理層采取必要措施識別、計量、監測并控制風險;B、負責監督董事會、高級管理層完善內部控制體系;C、負責監督董事會及董事、高級管理層及高級管理人員履行內部控制職責;D、負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施5、在商業銀行內部控制中董事會應負責的工作有（ ）A、保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系;B、負責要求董事、董事

33、長及高級管理人員糾正其損害商業銀行利益的行為并監督執行;C、負責制定內部控制政策，對內部控制體系的充分性與有效性進行監測和評估;D、負責審批整體經營戰略和重大政策并定期檢查、評價執行情況6、商業銀行內部控制的目標是（ ）A、確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行;B、確保商業銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現;C、確保風險管理體系的有效性;D、確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整7、下列說法正確的是（ ）A、商業銀行應當明確劃分相關部門之間、崗位之間、上下級機構之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監督制約的機制;B、商業銀行應當設立履行風險管理職能的專門

34、部門，負責具體制定并實施識別、計量、監測和控制風險的制度、程序和方法，以確保風險管理和經營目標的實現;C、商業銀行應當建立涵蓋各項業務、全行范圍的風險管理系統，開發和運用風險量化評估的方法和模型，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險進行持續的監控;D、商業銀行應當對各項業務制定全面、系統、成文的政策、制度和程序，在全行范圍內保持統一的業務標準和操作要求，并保證其連續性和穩定性商業銀行內部控制指引答案一、單項選擇1、D;、C;、C;、A;、B;6、D;7、D;8、A;9、A二、多項選擇1、ABCD;2、ABCD;3、BC4、BC5、AD6、ABCD7、ABCD案防新規知識模擬考試

35、題一、填空題（每空1分，共30分） 1、防范操作風險的“六個重點環節”是 、 、 、 、 、 。答：授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個關鍵環節。 2、案件處置三項制度是指： 、 、 。答：銀行業金融機構案件處置工作規程、銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議制度。 3、案件處置三項制度從 年 月 日起執行。 答：2011年1月1日。 4、銀行業金融機構案件處置工作包括的四個環節 、 、 、 。答：包括(1)案件信息報送及登記；(2)案件調查；(3)案件審結；(4)后續處置。 5、案件審結后，銀行業金融機構應當向銀監部

36、門報送四個材料包括 、 、 、 。答：(1)案件審結報告；(2)整改方案；(3)責任人追究意見；(4)案例材料。6、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取保證金和推行他行托管保證金的聯動，禁止 各銀行機構自開、 自貼 和自管保證金的做法。 7、案件（風險）信息實行 雙線 路線報送。 8、案件信息報送時點為 案件確認24小時以內 。 9、嚴格印章 密押 、 憑證 的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制， 記賬 崗位和 對賬 崗位必須嚴格分開，堅決做到對 未達賬 和 賬款差錯 的查核工作不返原崗原則。 二、單選題（

37、每題1分，共10分）1、2005年3月22日印發了中國銀監會關于加大防范操作風險的通知，簡稱操作風險“13條意見”。其中 D 不屬于“13條” 意見：A高度重視防范操作風險的規章制度建設B切實加強稽核建設C堅持相關的行務管理公開制度D積極培育良好的合規文化2、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議召集人是（B）A、人民銀行 B、銀監會銀行業案件稽查部門C、工商銀行 D、銀監局3、召開銀行業金融機構案件防控工作聯席會議要在會議召開前（ A）個工作日向聯席會議辦事機構提出書面提交會議議題。A、3 B、5 C、6 D、104、銀監會系統及銀行業金融機構重大突發事件報告工作的組織、管理和協調由（B）負責。

38、A、銀行協會 B、銀監會辦公廳 C、人民銀行 D、金融機構5、案件風險信息在確認為案件之前，（A）納入案件統計系統。A、不需要 B、需要 6、下列哪個因素不屬于銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備的因素。( C )A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、案件時間 D、初步判斷風險7、銀行業金融機構應當在什么時候在銀監會非現場監管信息系統中填報案件統計信息。( B )A、在案件經司法機關結案前B、在案件經司法機關結案后C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案D、公安、司法機關立案偵察的8、內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行 A 的動

39、態過程和機制。A.事前防范、事中控制、事后監督和糾正B.事前防范C.事后監督和糾正D.分散、轉移9、內部控制應當滲透商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋 C ，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查。A.重要部門和崗位 B.決策層C.所有的部門和崗位 D.需要風險控制的崗位10、商業銀行應當建立 D ，培育良好的企業精神和內部控制文化，從而創造全體員工均充分了解且能履行職責的環境。A.管理制度 B.領導示范制度C.獎勵制度 D. 科學、有效的激勵約束機制三、多選題（每題2分，共20分）1、銀行業金融機構案件（風險）信息報送原則包括。（ AB ）A、及時 B、真實 C、公開 D、公

40、平2、案件涉及金額以（ ）確認金額為準。（ BC ）A、銀監局 B、公安局 C、司法機關 D、金融機構3、案件（風險）信息臺賬分哪兩類。（ BC ）A、案件調查臺賬 B、案件風險信息臺賬 C、案件信息臺賬 D、案件審結情況臺賬4、下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內容。（ ABCD ）A、案件信息 B、案件調查情況 C、案件審結情況 D、后續整改情況5、下列哪些屬于案件確認的標準。（ ABCD ）A、公安、司法機關立案偵察的 B、銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案 D、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的6、商業銀行應當建立有效的內部控制 和 機制，業務部門、內部審計部門和其他人員發現的內部控制的問題，均應當有暢通的報告渠道和有效的糾正措施。（ BC ）A.指導 B.報告 C.糾正 D.反饋7、商業銀行應當根據資金交易的風險程度和管理能力，就 B 、交易金額和 C 等對資金交易員進行授權。A.交易對象 B.交易品種C.止損點 D.止盈點8、商業銀