1、歡迎共閱結算中心系統實施方案（流程及初始化工作）結算中心管理系統的宗旨立足于數字化管理，以業務為中心、財務為核心，對憑 證、資金結算、融資、存款、利息計算、資金報表、資金分析等進行一體化管理， 可以實現企業資金的整體管理與調配，做到資金事前計劃、實時控制和分析，加快 資金周轉，提高資金使用效益，幫助領導運籌帷幄、決勝千里，全面提升企業的核 心競爭力。初始化（設置科目、開設賬號、定義帳號 余額、存貸歷史資料）J嚴'1V資金結算錄入業務單據定期存款收款單付款單內部結算軟盤托收企業信貸、委貸、還款 銀行貸款、還款 貸款展期、票據貼現應用流程:企業定期 企業解活 銀行定期 銀行解活.計算利息生

2、成記帳憑證資金報表、資金分析記帳憑證U業務報表 財務報表 萬能報表活期利息疋期利息 貸款利息 委貸利息 透支利平均數分析對比分析業務分析總帳處理利息報表系統應用?第一部分、基礎資料設置在K/3主控臺中，選擇系統設置基礎資料結算中心系統資料維護基礎資料是K/3系統進行管理所必須的各項基礎數據的總稱，在系統中具體包括科目、賬號、 幣別、憑證字、計量單位、結算方式、貸款用途、各種核算項目和輔助資料等。在K/3系統中，基礎資料存在于每一個子系統，用戶可以在每一個子系統方便的進行基礎資料的維護。結算中心有一些其特定的基礎資料如賬號科目的設置、賬號的設置。？會計科目維護在K/3主控臺中，選擇系統設置基礎資

3、料結算中心系統資料維護。單擊左邊樹形結構中的“科目”后，再單擊【新增】，進入“會計科目新增”界面，在界面內輸入科目信 息。數據項說？明必填科目代碼會計科目的代碼。在系統中必須唯一，應該按照一定的規則進行編制。子科目與 父科目之間用小數點進行分隔。是科目名稱科目名稱是該科目的文字標識。在命名科目名稱時只需命名本級科目名稱，不必 帶上級科目名稱。輸入的會計科目名稱一般為漢字和字符。是科目類別科目類別用于對科目的屬性進行定義是余額方向余額方向是指該科目的余額默認的余額方向。是現金科目選中此選項，則將科目指定為現金類科目。否下設賬號下設賬號是結算中心特有的選項，具體的賬號有五種：活期存款、定期存款、貸

4、 款、貸款應收利息、委托存款，如果要在科目下設賬號科目， 則必須選中該選項。否銀行活期科目選中此選項，則將科目指定為銀行科目。否現金流量科目選中此選項，則將科目指定為現金等價物。否岀日記賬選中此選項，將科目指定為岀日記賬科目。否利息科目選中此選項，此科目可作為賬號科目的計息科目。否科目計息確定是否需要科目進行利息計算。選中該選項后，可以輸入日利率。否科目預算已經保存了的會計科目才能進行該項操作，否業務用選中該選項后，該科目只能在業務單據（如結算中心單據）中的憑證模版中使用，1在總賬的憑證錄入界面中不能直接使用。否核算項目可在此增加核算項目類別。對賬號科目也支持帶核算項目。否賬號維護賬號是結算中

5、心管理系統的一個核心內容，它與會計科目融為一體，構成了本系統的一個特征。（一）新增賬號在“系統資料”界面內，選擇賬號類型，賬號類型分為：活期存款賬號、定期存款賬號、 貸款賬號、貸款應收利息賬號、委托存款賬號。選擇編輯新增賬號，進入“賬號-新增”界面，在界面內輸入賬號信息。：?活期存款賬號活期存款賬號是中心或銀行用于活期存款的賬號，活期存款賬號可以隨意存取、支用。中 心的活期存款賬號可以透支，透支結算利息；銀行的活期存款賬號不能透支。數據項說？明必填科目代碼選擇了 “下設賬號”活期賬號的會計科目代碼，可手工錄入，也可按F7是數據項說？明必填查詢選擇或按查詢鍵選擇。幣別選擇賬號的幣別，只能選擇某一

6、幣別，且幣別應與科目設置的幣別一致。是客戶代碼同該活期存款相關的客戶，如中心在銀行的活期存款賬號對應的客戶為該銀 行，下屬企業在中心的活期存款對應的客戶為該下屬企業。是客戶名稱輸入客戶代碼時客戶名稱自動帶上。是助記碼為方便客戶輸入，提供該功能，輸入助記碼后，在以后錄入該活期存款賬號 時，直接輸入助記碼，活期存款賬號自動帶入。否賬號代碼指在下設活期賬號的會計科目下賬號的代碼，下設活期賬號的會計科目代碼 和該賬號代碼共同組成該活期存款賬號的會計科目代碼。是賬戶名稱活期存款賬戶的名稱，當輸入客戶代碼后，系統將默認賬戶名稱為客戶名稱， 用戶可手工修改。是結算賬號指中心在銀行的開戶賬號或下屬企業在結算中

7、心的開戶賬號否賬號開戶行指中心在銀行的開戶行名稱或下屬企業在結算中心的開戶行名稱，一般來 說，下屬銀行在結算中心開立活期存款賬號，結算中心執行的是銀行的功能，開戶行應就是結算中心。否銀行接口類別結算中心提供了與銀行的接口，選擇了某一銀行接口，在結算單據提交銀行 時，系統可自動識別銀行接口，通過銀行接口直接將收付款信息傳遞到相應 銀行。否銀行支付地區當選擇了“銀行接口類別”中的某一銀行時，該選項才可選。實現企業集團 的集中支付，即可通過不同地區的銀行開戶行付款。否賬號開戶日期活期存款賬號的開戶日期。是上次結息日選擇了 計息賬號 選項，則應輸入上次結息日，系統計算利息時將從該日期 起計算利息。否賬

8、套啟用日前活期存款積數只有當上次結息日早于賬套啟用日時才可錄入。系統在計算活期存款積數時 會加上此活期存款積數一同計算利息。否計息賬號如果選擇了該選項，則該活期存款賬號將計算利息，否則不參與利息計算。 選中此選項后，應輸入利率方式、天數和利率否協定存款"-j!1啟動“協定存款”，必須先啟動“計息賬號”。“計息賬號”里的利率，就是 協定存款的基本利率。啟動“協定存款”時應輸入“基本存款金額”、“超額利率方式”、“天數”和“超額利率” 。？ “基本存款金額”指企業與銀行簽訂 合同里約定的基本存款額度，“超額利率”指超過基本存款額度的利率。啟 動“計息賬號”卻不啟動“協定存款”時賬號是普通

9、賬號。否代扣個人利息稅選擇了該選項，同時在結算中心系統參數設置中選擇代扣利息稅科目和利息 稅稅率，則系統在計算活期存款利息時自動計算岀利息所得稅，并生成憑證。否利息科目如果選擇了 計息賬號 選項，則應選擇利息科目應注意的是，該利息科目 必須在科目設置時選中 利息科目 選項。否透支計息選中此選項，則如果該活期存款賬號透支，將按透支利率計算透支利息。否透支利息科目如果選擇了 透支計息 ，則應選擇透支利息科目，應注意的時，該利息科目 必須在科目設置時選中 利息科目 選項。否活期賬號控制選了“僅用于收款”，控制在收款單中僅能用于“收款單位”，不能用于付款 單中的“付款單位”；選了“僅用于付款”，控制在

10、付款單中僅能用于“付款 單位”，不能用于收款單中的“收款單位”。無論選“僅用于收款”還是選“僅 用于付款”，在內部結算單中都不受控制，以方便轉款處理。不選“賬號控否數據項說？明必填制”時，賬號即可用于收款，又可用于付款。輸入完畢后，單擊【確定】，保存新增賬號的資料，返回“賬號設置”界面。:?定期存款賬號定期存款賬號是指中心或銀行用于定期存款的賬號，無論中心或者銀行，定期存款賬號平 時都不能隨意發生存取業務，定期存款可以部分解活，解活部分按照活期計算利息，定期存款 到期可以繼存。數據項說? ?月必填科目代碼選擇了 <下設賬號 >-定期存款的會計科目代碼， 界面將切換為定期存款賬號 的

11、錄入界面，科目代碼可手工錄入，也可按F7查詢選擇或按查詢鍵選擇。是幣別選擇賬號的幣別，只能選擇某一幣別，且幣別應與科目設置的幣別一致。是客戶代碼同該定期存款相關的客戶，如中心在銀行的定期存款賬號對應的客戶為該銀 行，下屬企業在中心的定期存款對應的客戶為該下屬企業。是客戶名稱輸入客戶代碼時客戶名稱自動帶上。是助記碼方便客戶輸入，提供該功能，輸入助記碼后，在以后錄入該定期存款賬號時， 直接輸入助記碼，定期存款賬號自動帶入。；''-否賬號代碼指在下設定期存款賬號的會計科目下賬號的代碼，下設定期存款賬號的會計 科目代碼和該賬號代碼共同組成該定期存款賬號的會計科目代碼。是賬戶名稱是指定期

12、存款賬戶的名稱，當輸入客戶代碼后，系統將默認賬戶名稱為客戶 名稱，用戶可手工修改。_ 是結算賬號指中心在銀行的開戶賬號或下屬企業在結算中心的開戶賬號。否賬號開戶行指中心在銀行的開戶行名稱或下屬企業在結算中心的開戶行名稱，一般來 說，下屬銀行在結算中心開立定期存款賬號，結算中心執行的是銀行的功能，開戶行應就是結算中心。否銀行接口類別結算中心提供了與銀行的接口，選擇了某一銀行接口，在結算單據提交銀行 時，系統可自動識別銀行接口，通過銀行接口直接將收付款信息傳遞到相應 銀行。否銀行支付地區請參照活期存款賬戶的設置。否賬號開戶日期定期存款賬號的開戶日期。是上次結息日輸入上次結息日，系統計算利息時將從該

13、日期起計算利息。是利息科目定期存款利息的核算科目。是期外利息科目定期存款到期后按活期存款計算利息，活期存款利息科目為期外利息科目。是結算科目一般是指定期存款賬戶所對應的活期存款賬號（如活期存款轉為定期存款 時，活期存款科目將默認為該科目）。是輸入完畢后，單擊【確定】，保存新增賬號的資料，返回“賬號設置”界面。'? ?貸款賬號結算中心貸款分銀行貸款和企業信貸和企業委托貸款。一般貸款可以轉逾期貸款，轉逾期 后的貸款按逾期利率計算。數據項說？明必填科目代碼選擇了 下設賬號 貸款的會計科目代碼，可手工錄入，也可按F7查詢選擇或按查詢鍵選擇。是幣別選擇賬號的幣別，只能選擇某一幣別，且幣別應與科目

14、設置的幣別一致。是客戶代碼同該貸款相關的客戶，如中心在銀行的貸款賬號對應的客戶為該銀行，下屬 企業在中心的貸款對應的客戶為該下屬企業。是客戶名稱輸入客戶代碼時客戶名稱自動帶上。是助記碼為方便客戶輸入，提供該功能，輸入助記碼后，在以后錄入該貸款賬號時， 直接輸入助記碼，貸款賬號自動帶入。否賬號代碼指在下設貸款賬號的會計科目下賬號的代碼，下設貸款賬號的會計科目代碼 和該賬號代碼共同組成該貸款賬號的會計科目代碼。是賬戶名稱貸款賬戶的名稱，當輸入客戶代碼后，系統將默認賬戶名稱為客戶名稱，用1.戶可手工修改。.是結算賬號指中心在銀行的開戶賬號或下屬企業在結算中心的開戶賬號。否賬號開戶行指中心在銀行的開戶

15、行名稱或下屬企業在結算中心的開戶行名稱，一般來 說，下屬銀行在結算中心開立貸款賬號，結算中心執行的是銀行的功能，開 戶行應就是結算中心。否銀行接口類別結算中心提供了與銀行的接口，選擇了某一銀行接口，在結算單據提交銀行 時，系統可自動識別銀行接口，通過銀行接口直接將收付款信息傳遞到相應 銀行。否銀行支付地區請參照活期存款賬戶的設置否賬號開戶日期貸款賬號的開戶日期。,1j是上次結息日輸入上次結息日，系統計算利息時將從該日期起計算利息。否應收利息選項應收利息選項中，系統提供了三個選項：是1、直接從結算科目扣款 ，選擇了此選項，結算中心應收貸款單位的貸款 禾熄和銀行應收結算中心的貸款利息都直接從該賬號

16、的結算科目中扣除，而 不判斷該結算科目的余額是否足夠扣除。1 < '、 1 11 / 12、結算科目余額不夠時，記掛賬科目 ，選擇了此選項，結算中心應收貸 款單位的貸款利息和銀行應收結算中心的貸款利息直接從該賬號的結算科 目中扣除，但是當結算科目的余額不足支付貸款利息時，將貸款利息計入掛 賬科目，待結算科目余額足夠時，可通過“貸款利息查詢”界面的【核銷】 進行沖回。3、結算科目余額不夠時，記表外科目 。選擇了此選項，結算中心應收貸 款單位的貸款利息和銀行應收結算中心的貸款利息直接從該賬號的結算科 目中扣除，但是當結算科目的余額不足支付貸款利息時，將貸款利息計入表 外科目，待結算科

17、目余額足夠時，可通過“貸款利息查詢”界面的【核銷】 進行沖回。選項何種選項，由用戶的具體情況確定。利息科目貸款利息的核算科目，該科目在科目設置時，必須設置為利息科目。是罰息科目貸款因逾期未還等原因需要計算罰息的，罰息在該科目中核算。否結算科目指貸款賬號所對應的結算科目。是數據項說？明必填利息掛賬科目選擇了 結算科目余額不夠時，記掛賬科目 選項，計算貸款利息時，當結算 賬號余額不足以支付利息時，貸款利息計入該科目。否利息表外科目選擇了 結算科目余額不夠時，記表外科目 選項，計算貸款利息時，當結算 賬號余額不足以支付利息時，貸款利息計入該科目。否逾期貸款科目貸款轉為逾期貸款時所記入的科目。對余額方

18、向是“借方”的貸款賬號，貸 款逾期科目選擇按鈕為可選，同時能手工錄入。否輸入完畢后，單擊【確定】，保存新增賬號的資料，返回“賬號設置”界面。:? ?貸款應收利息賬號屬于活期存款賬號，用于在貸款結算利息而未結掛賬時，系統按活期利率計算利息。其賬 號的設置請參照活期存款賬號的設置。? ?委托存款賬號財務公司、信托投資公司接受客戶委托存款而開設的賬號，性質上同于活期。其賬號的設 置請參照活期存款賬號的設置。（二）修改賬號如果要修改某一賬號，則先選中該賬號，然后在菜單上選擇編輯賬號屬性，或右鍵選擇賬號屬性，或雙擊該賬號，彈出“賬號修改”界面，輸入賬號的修改內容即可。（三）刪除賬號如果要刪除某一賬號，則

19、先選中該賬號，然后在菜單上選擇編輯刪除賬號，或右鍵選擇刪除賬號0（四）瀏覽賬號在“結算中心系統資料”界面，單擊【賬號】，可以瀏覽所有賬號，如果賬號較多，可以使用 光標移動鍵或滾動條瀏覽所有賬號。（五）賬號管理賬號管理為賬號提供了一個方便的管理界面。選中一賬號，然后在菜單上選擇編輯賬號管理，或右鍵選擇賬號管理，彈出“賬號管理”界面。在該界面內，可以進行賬號的新增（連 續新增）、修改、刪除、刷新管理。歡迎共閱（六）銷戶如果要對某一賬號進行銷戶操作，則先選中該賬號，然后在菜單上選擇編輯銷戶,或右鍵選擇銷戶，銷戶后該賬號在系統不能使用。（七）恢復如果要對一個已經銷戶的賬號恢復使用，則在菜單上選擇編輯恢

20、復，或右鍵選擇恢復即可。（八）屬性管理.I Iiz # '在菜單上選擇編輯相關屬性，或右鍵選擇相關屬性，在彈出的“基礎資料屬性”界面中可以查看該賬號創建、修改、使用或禁用情況的有關資料。I ”/;/'?第二部分、系統初始化在會計科目、核算項目、貨幣的初始設置等基礎資料完成之后，接下來就可以開始初始數據的 錄入工作了。除非是無初始余額及累計發生額，否則所有用戶都要進行初始余額設置。在初始數據錄入中要輸入全部本位幣、外幣、數量金額賬及輔助賬的本年累計發生額及期初余 額。初始余額的錄入分兩種情況進行處理： 一是賬套的啟用時間是會計年度的第一個會計期間，只需錄入各個會計科目的初始余額；

21、另一種情況是賬套的啟用時間非會計年度的第一個會計期間，此時需錄入截止到賬套啟用期間的各個會計科目的本年累計借、貸方發生額、損益的實際發生額、各科目的初始余額。在K/3主控臺中，選擇系統設置初始化 結算中心 初始數據錄入。進入初始余額的錄入。在錄入初始數據的過程中盡量避免修改會計科目或核算項目， 要修改時應集中在一 起修改，這樣才能夠提高錄入初始數據的速度。?賬務初始數據錄入I P氣?試算平衡?貸款、定期存款業務初始資料錄入?貸款、定期存款歷史資料與初始余額對比一、賬務初始數據錄入在“初始數據輸入”界面中您可以進行各種有關賬套初始化數據的錄入處理工作。在此界面左 上角有一個小界面，單擊此界面會彈

22、出一個下拉列表框， 在這里您可以選擇要錄入的數據， 其中預 設了不同的貨幣、綜合本位幣，您可以在這里選擇不同的幣別選項進行數據錄入。在進入初始數據錄入時，系統默認本位幣錄入界面。歡迎共閱在數據的錄入過程中，系統提供了自動識別的功能：如果科目是數量金額核算，當光標移到該 科目時，系統自動彈出“數量”欄供用戶錄入；如果科目是損益類科目，當光標移到該科目時，系 統會自動彈出“損益類本年實際發生額”供用戶錄入；余額可分為借貸方兩欄顯示。當然，所有這 些操作，您可以在“過濾”工具欄中作出相應的選擇。如果科目設置了核算項目，系統在初始數據錄入的時候，會在科目的核算項目欄中做一標記“V”，單擊“V”，系統自

23、動切換到核算的初始余額錄入界面，每錄完一筆，系統會自動新增一行，當然，您也可以單擊鼠標右鍵增加新的一行來錄入數據。在“初始數據輸入”界面中系統以不同的顏色來標識不同的數據：白色區域：表示可以直接錄 入的賬務數據資料，它們是最明細級普通科目的賬務數據； 黃色區域：表示為非最明細科目的賬務 數據，這里的數據是系統根據最明細級科目的賬務數據或核算項目數據自動匯總計算出來的；綠色區域：系統預設或文本狀態，此處的數據不能直接輸入。最左邊的小的數字按鈕1、2、3表示科目的級次，選擇不同的數字，可以錄入不同級次科目的 初始數據，也可以在初始余額的錄入界面，單擊【過濾】，選擇“科目”標簽進行相關的設置。在“初

24、始數據輸入”界面中，所能錄入的內容主要包括：期初余額、累計借方、累計貸方以及 本年累計損益實際發生額四項。! I. / / / ;?期初余額：是指在進行初始化當期的期初科目余額。?累計借方：指某一科目自年初至初始設置時止借方累計發生額。?累計貸方：指某一科目自年初至初始設置時止貸方累計發生額。xi |«| I?本年累計損益實際發生額：對于在賬套啟用之前所發生的損益類科目的實際發生額，系統就無法取到。因此這里就需要用戶將損益類科目的本年累計實際發生額在初始化時錄入 系統，這樣系統才能對損益類科目的實際發生額進行處理，才能保證有關業務資料數據的 準確。損益類科目的本年累計實際發生額與損益

25、類科目的借方累計或貸方累計數是不同的，他們之間往往會不一致。例如：某年的營業收入為 200萬，后來又發生退貨5萬，那么營業收入的實際發生 額為195萬。但在實際進行賬務處理時，退貨的5萬就有可能會借記銷售收入，這樣銷售收入的累 計貸方就是200萬，這顯然與銷售收入的實際發生是不一致的。因此，在輸入本年累計損益實際發生額項目時一定要輸入它的實際發生額數據， 否則將來在輸出損益表及其他有關損益類科目的報表 時，所取數據可能會不正確。系統中賬套數據的年初余額將根據以下的公式自動計算得出。借方年初余額二期初余額+本年累計貸方發生額-本年累計借方發生額貸方年初余額二期初余額+本年累計借方發生額-本年累計

26、貸方發生額您只能輸入最明細級科目的有關期初余額、累計借方、累計貸方數據。對于上級科目數據，系 統會自動進行匯總計算。在“初始數據錄入”界面中，左上角的下拉列表框中選擇不同的貨幣幣種進行錄入。選擇非本 位幣的其他幣種時，所有的數據項目都會分為原幣和折合本位幣兩項，在輸入完原幣數額后，系統會根據預設的匯率自動將原幣折算為本位幣， 系統會將輸入的各個幣種的折合本位幣匯總為綜合本 位幣進行試算平衡。二、試算平衡上述數據輸入無誤后，單擊工具欄中的【平衡】或查看試算平衡，系統會彈出“試算平衡表”界面對數據進行試算平衡。系統進行試算平衡時是將所有的有關賬務數據全部合計在一起 進行的，因此只有將所有的本位幣、

27、外幣、輔助賬、數量金額賬、固定資產等全部數據錄入完畢之 后才能夠進行總賬數據的試算平衡。試算平衡表中會顯示出所有一級科目的年初借方、年初貸方、 累計借方、累計貸方、期初借方、期初貸方各項數值。IZ # -如果賬套數據是平衡的，系統在界面的下方會顯示“試算平衡表已平衡！”的字樣。如果賬套數據不平衡，系統會在界面的下方會顯示 “試算平衡表不平衡！ ”的字樣。提示您賬務數據不正確， 需要檢查修改。試算不平衡是不能啟用賬套的。您可以在試算平衡表中仔細核對您的賬務數據，以確保賬套初始數據準確無誤，否則，如果存在錯誤在啟用賬套之后是無法再修改的。初始數據試算平衡之后，選擇文件菜單中的結束初始化選項按鈕，結

28、束初始化工作，您就可以 開始您的一系列的財務工作了。三、業務初始資料錄入I I對于貸款、定期存款業務初始資料的錄入采用錄入貸款單、定期存款單的方式，保存時選擇歷 史資料即可，這樣不生成憑證。關于這些資料的賬務數據要在賬務初始數據中錄入。保存歷史資料時會提示您輸入最后計息日，請您務必輸入正確。否則會影響計息的正確性。如 果輸入錯誤，可以通過修改功能來處理。四、歷史單據對比貸款、定期存款業務歷史單據不必在系統初始化時錄入，可以在系統啟用后以錄入貸款單、定 期存款單的方式，保存為歷史資料即可，但貸款、定期存款業務歷史數據必須與這些資料的初始賬 務數據一致。可以選擇結算中心資金分析歷史單據對比表來實現

29、這一功能。?第三部分、系統參數設置在K/3主控臺中，選擇系統設置系統設置結算中心 系統設置，進入系統設置界面。在系統參數中有六個標簽頁，分別是“系統”、“總賬”、“會計期間”、“業務”、“利息”、 “企業銀行”，顯示建立賬套時設置的系統參數、會計期間以及進行業務操作和利息計算時的相關 選項等，下面對主要對“業務”、“利息”、“企業銀行”等內容作具體說明。-、業務參數 二、利息參數 三、企業銀行歡迎共閱歡迎共閱一、業務參數數據項說？明必填貸款計息方法1、一年一定計息：在開始日期之后的貸款的利率從貸款日期起一年內按照開始時 的利率計算而不考慮是否調過利率，若貸款跨開始日期，則開始日期之前按分段計

30、息法計算，開始日期之后按一年一定計息。2、分段計息：根據利率調整的開始日期立即采用新的利率。是賬號有逾期貸款時貸款錄入1、繼續：選擇此項，錄入貸款單時，系統不提示單位有無逾期情況。2、重新錄入：選擇此項，當錄入貸款單遇到單位有逾期情況時，系統不讓保存，需重新錄入。3、詢問是否繼續：選擇此項，當錄入貸款單遇到單位有逾期情況時，系統咨詢是否繼 續，若選【是】，則保存此單據，繼續下一張；若選【否】，則不保存此單據，重新錄入下一張。是業務單據保存時不即時生成憑證為適應用戶管理的需要，進行業務與財務的拆分，如果選擇了業務單據保存時不即時生成憑證 ，則在資金結算、融資、定期存款等模塊中，只保存相應的業務單

31、 據，通過憑證主界面的單據生成憑證模塊再生成會計憑證，這樣業務部門錄入的 單據審核后，財務部門可以調用業務單據生成自己的會計憑證。由于利息計算一般 都是由財務部門進行的，所以利息單不提供單據與會計憑證的分開保存。如果不選 擇 業務單據保存時不即時生成憑證 ,則保持原來的處理方法，保存單據的同時就 生成會計憑證，修改、刪除、審核單據的同時也相應修改、刪除、審核會計憑證。否付款業務單據保存時 不即時生成憑證在不選擇 業務單據保存時不即時生成憑證 選項的情況下，選擇 付款業務單據保 存時不即時生成憑證 ，則在新增或修改付款單時不立即生成憑證，如不選該選項， 則在新增或修改付款單時立即生成憑證。但是如

32、果選擇了業務單據保存時不即時生成憑證 ，則付款業務單據保存時不即時生成憑證 選項為灰，不能進行選擇。否結算中心名稱用戶自定義錄入。收款單、付款單在顯示收付款單位的“開戶行”時，按此處錄入的結算中心名稱顯示。如果此處為空，則上述單據的“開戶行”顯示為“結算中心”。 內部結算單則按賬號中定義的開戶銀行顯示。否進行日結控制滿足日清月結的需要，若選擇，錄入單時只能錄入當日或日后的業務，不能錄入日 前的需要。若不選擇，則不對業務日期進行控制。否利息單成批保存時不顯示憑證指系統進行批量利息計算時，對于每筆業務計算得到的臨時利息數據，保存時，若生成多張憑證，是否逐張顯示。若選擇了此項，鼠標單擊【保存】，將不

33、逐張顯示-生成的憑證；若不選此項，鼠標單擊【保存】時，將逐張顯示生成的憑證。否利息單保存時自動審 核利息單、憑證指系統計算利息時，對生成的利息單據和憑證自動以操作員的上機代碼做審核標 記，而不需操作員一一進行審核。否成批計系息時各利息 單匯總生成一張一借 多貸（多借一貸）的 憑證指系統進行批量利息計算時，對于每筆業務計算得到的利息存放在一個列表中。保 存時，將所有利息資料匯總生成一張憑證，而不是多張憑證。但是，若各筆利息資 料的利息科目不一致，不能匯總生成一張憑證，系統會仍然生成多張憑證。否資金結算單匯總生成 一張一借多貸（多借 一貸）的憑證若選擇，結算中心賬號相同的多張資金結算單可匯總生成一

34、張一借多貸（多借一貸）的憑證否托收保存時自動審核憑證若選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存生成憑證的同時將自動審核憑證； 若不選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存時僅生成憑證，不加以審核。否貸款展期生成憑證銀行貸款、內部單位貸款的貸款展期業務，系統自動生成貸款展期單據，對貸款展 期單據可以選擇生成憑證或不生成憑證，如選擇生成憑證，則系統生成會計憑證。否數據項說？明必填貸款展期生成的憑證隨著貸款展期單據的增加、修改、刪除、審核進行相應的增加、修改、刪除、審核，通過貸款展期單據可以連查憑證，也可以在憑證查詢模塊中查 詢有關貸款展期單據。如果選擇“不生成憑證”，則只保存展期單據，不進行任

35、何會計處理。禁止輸入歷史資料若選擇此項，則在錄入存、貸款資料時，系統不允許在保存為歷史資料。否定期存款續存生成憑證若選擇此項，系統在定期存款續存時，可產生定期存款續存憑證。否貸款應收利息逾期*天以上記表外為控制信貸風險，規定自貸款到期日到計息日，凡超過180天（現金融會計制度規定為90天）的應收未收利息不再計入本年損益而直接記入表外科目。為適應不斷 變化的制度，該選項中的*為可自行修改的輸入框，您可以輸入0-366的任何數字，系統將根據您輸入的天數進行控制。（要實現該系統參數，首先應在貸款賬號中選擇“結算科目余額不足時記掛賬科目”，如果貸款到期日到本次計息日超過*天的應收利息還未收回，在計算利

36、息時，系統自動將利息計入表外科目）否外幣利息單生成時用 現行匯率外幣貸款利息計算時，計息匯率有二種選擇： a、默認幣別資料中設置的匯率， b、 貸款憑單錄入的匯率。如果在系統設置中選擇“外幣利息單生成時用現行匯率” ， 貝U生成的利息單的匯率采用貸款單據中的匯率，否則采用幣別資料中的匯率。否定期存款最大解活次 數定期存款業務根據用戶的管理需要，可設定“定期存款最大解活次數”的功能，每 次解活，系統都會自動記錄解活次數，如超過最大解活次數，則定期存款解活單無 法保存。否貸款最大展期次數貸款業務根據用戶的管理需要，可設定“貸款最大展期次數”的功能，每次展期， 系統都會自動記錄展期次數，如超過最大展

37、期次數，則貸款展期單無法保存。否資金結算付款通知單 需要審批選擇該項，e-網上結算的付款通知單需審批后，才能傳遞到結算中心。 11否資金結算內部結算通知單需要審批選擇了該選項，結算中心在接收內部結算通知單時，分兩種情況檢測：a.如果網上結算采用的是單級審批，則只有經審批同意的內部結算通知單才能傳遞到結算中心 系統。b如果網上結算啟用的是多級審批（在網上結算系統設置中控制），則存在多個審批人的情況下，一個審批流程未完成，不能傳送到結算中心，只要整個審批流 程全部完成，才能將結算通知單傳遞到結算中心。否機制憑證不進行雙敲審核選擇該項，由系統產生的憑證不進行雙敲審核。否付款單銀行處理成功后生成憑證選擇該參數，則付款單必須在銀行反饋已付款成功后才能生成憑證，前提條件是用 戶先要選中“業務單據保存時不即時生成憑證”或“付款業務單據保存時不即時生 成憑證”參數，否則系統將在保存付款單時即時生成憑證。在單據生成憑證界面， 如果選擇銀行未處理成功的單據按單或匯總生成憑證，系統提示：銀行未提交成功，不