1、一、單選題（共30題，每題1分）1. 匯票是出票人簽發的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。（D）A、 擔保人B、 背書人C、 存款人D、 付款人2. 紙質商業匯票的承兌期限，最長不超過（B）。A、 3個月B、 6個月C、 9個月D、 12個月3. 電子商業匯票的付款期限，最長不超過（D）。A、 3個月B、 6個月C、 9個月D、 12個月4. 商業匯票市場分為一級市場和二級市場，其中一級市場指：（A）A、 承兌市場B、 貼現市場C、 轉貼現市場D、 再貼現市場5. 在我國，目前不屬于票據市場交易主體的是（D）。A、 企業B、 銀監會C、 票據中介D、

2、 個人6. 截止2014年，票據承兌市場中，占比最高的是？（B）A、 國有銀行 B、 股份制銀行 C、 地方性商業銀行 D、 外資銀行7. 票據融資余額與貼現利率的關系一般為？（B）A、 正相關 B、 反相關 C、 不相關 D、 以上都不正確8. 票據市場利率與資金市場價格的關系一般為？（A）A、 正相關 B、 反相關 C、 不相關 D、 以上都不正確9. 以下銀行成立了票據專營機構的是？（C）A、 中國銀行 B、 招商銀行 C、 工商銀行 D、 興業銀行10. 票據業務發展較發達的地區主要為？（A）A、 東部 B、 中部 C、 西部 D、 北部11. 貼現是指商業匯票的（）或持票人，在匯票到

3、期日前，為了取得資金而將票據權利轉讓給銀行的票據行為。（C）A、 出票人B、 承兌人C、 收款人D、 保證人12. 轉貼現是指金融機構將其尚未到期的商業匯票轉讓給（）而取得資金的業務行為。（A）A、 金融同業B、 中央銀行C、 出票人D、 承兌人13. 根據全行條線事業部改革要求，按照分行票據業務營業收入規模及業務管理水平，分行票據業務經營模式分為票據中心和分散操作兩種模式。對應的設立標準是三年平均凈收入（C）：A、3000萬以上 B、4000萬以上 C、5000萬以上 D、6000萬以上14. 票據資金口徑限額=（A）A、 票據資金口徑限額=票據融資余額+票據買入返售余額+票據非標投資余額-

4、票據賣出回購余額B、 票據資金口徑限額=票據融資余額-票據買入返售余額+票據非標投資余額-票據賣出回購余額C、 票據資金口徑限額=票據融資余額+票據買入返售余額+票據非標投資余額-票據賣出回購余額D、 票據資金口徑限額=票據融資余額+票據買入返售余額-票據非標投資余額-票據賣出回購余額15. A分行1月1日以5、0%利率直貼買斷票據一張，當日存貸線6個月FTP為3、5%，市場收益率曲線6個月為4、5%，轉貼現票據止息日為6月30日，當天以4、0%利率賣斷行外，則A分行實現非利息收入=（B）A、（5.0%-4.0%）*1天B、（5.0%-4.0%）*6個月C、（5.0%-3.5%）*6個月D、（

5、5.0%-4.5%）*6個月16. 票據業務預算指標包括（A）A、 非利息收入、FTP利息收入B、 賬面收入、非利息收入C、 凈利息收入、非利息收入D、 非利息收入、行內非息收入17. 按照相關管理規定，辦理貼現業務的企業須具備的條件（D）A、 經合法注冊經營B、 能證明其票據合法取得、具有真實貿易背景C、 在銀行開立存款賬戶的企業法人以及其他組織D、 以上三條都是18. 下列關于查詢、照票表述錯誤的是（B）A、 銀行承兌匯票可以采取查詢或雙人上門照票兩種方式B、 我行承兌的銀行承兌匯票無需查詢或照票C、 商業承兌匯票必須采取雙人上門照票D、 原則上金額1000萬元人民幣以上（不含）的紙質銀行

6、承兌匯票均應雙人上門照票，具體起點金額由分行信用風險管理部確定19. 在一般的交易中，商業匯票、交易合同和增值稅發票開具的時間順序為（A）。A、 交易合同商業匯票增值稅發票B、 交易合同增值稅發票商業匯票C、 商業匯票交易合同增值稅發票D、 商業匯票增值稅發票交易合同20. 下列關于代理貼現業務的表述，錯誤的是（D）A、 代理人必須在我行系統開戶，被代理人（即持票人）原則上應在我行系統開戶B、 代理人與被代理人必須存在真實的代理關系C、 代理貼現款項必須直接劃付給持票人D、 代理貼現貿易背景資料須由被代理人提供并簽章21. 企業持有一張2015年4月4日簽發的銀行承兌匯票，金額100萬元，到期

7、日2015年10月4日，企業2015年6月4日到銀行以6、0%年利率貼現，則企業需支付貼現利息金額計算公式為 (A)A、100萬元×126天/360天×6.0%B、100萬元×126天/365天×6.0%C、100萬元×122天/360天×6.0%D、100萬元×122天/365天×6.0%22. 銀行承兌匯票屬于（A）A、 商業匯票B、 銀行匯票C、 本票D、 支票23. 下列哪項票據背書符合貼現要求？（C）A、 注明“不得轉讓”或“質押”字樣B、 回頭背書C、 背書連續D、 部分金額背書24. 對貼現客戶貿易背

8、景的審查不包含（D）A、 營業執照、組織機構代碼證B、 增值稅發票或普通發票C、 交易合同D、 企業水電費扣款單25. 下列不屬于票據業務政策風險類型的選項是（D）A、 貿易背景風險B、 信貸政策風險C、 資金流向風險D、 外部詐騙風險26. 貼現與轉貼現（買斷）票據在止息日后第（ C ）日日終時仍未通過托收、賣斷贖回結清的，票據系統將自動將未結清資產轉為逾期。A、 3天 B、 5天 C、 10天 D、 11天27. 系統內移庫（轉移代保管票據）是指貼現票據與轉貼現買斷票據在行內各（ B ）部門之間的轉移，該業務不涉及賬務。A、資產 B、庫存C、營銷機構 D、信貸28. 權重法下，3個月以內的

9、銀行承兌匯票貼現風險資產比例為（A）A20%B25%C50%D100%29. 我行回購式再貼現業務對應的FTP價格為（A）A人民幣市場收益率曲線B人民幣存貸款FTP定價曲線C人民幣活期存款FTP價格D司庫人民幣FTP價格30. 對于商票保貼業務，票據業務系統扣減的額度為（ D ）A、承兌行額度 B、付款行額度C、貼現申請人額度 D、商票承兌人額度二、多選題（共20題，每題2分）1. 票據市場主要參與主體有哪些？（ABCD）A、 國有銀行 B、 政策性銀行 C、 股份制銀行 D、 地方性商業銀行 2. 票據業務的監管機構是？（AB）A、 中國人民銀行 B、 銀監會 C、 證監會 D、 中國票據業

10、務委員會 3. 票據市場的主要功能有哪些？（ABCD）A、 投融資功能 B、 宏觀調控功能 C、 信用引導功能 D、 資產配置功能 4. 影響票據業務利率定價的內部因素有哪些？（BC）A、 市場競爭狀況 B、 運營成本 C、 資金成本價格 D、 SHIBOR價格 5. 以下資產中風險資產系數為25%的是（ABD）A、3個月以上銀票直貼、買斷B、3個月以上買入返售C、商票直貼和商票正回購D、3個月以上商票轉貼現買斷6. 以下各票據產品中FTP成本為市場收益率曲線的包括：（ABCD）A、 直貼B、 轉貼現買斷C、 逆回購和非標投資D、 正回購7. 我行票據業務非利息收入來源于以下哪些產品：（ABC

11、D）A、 直貼票據賣斷B、 轉貼票據賣斷C、 系統內賣斷D、 小企業E家見證業務和票據理財收入（考核雙計部分）8. 根據商業匯票貼現業務付息方式不同，貼現業務分為。（ABCD）A、 賣方付息貼現B、 買方付息貼現C、 協議付息貼現D、 他方付息貼現9. 下列關于付息方式表述正確的是。（ABCD）A、 賣方付息由商業匯票的持票人支付貼現利息B、 買方付息由商業匯票持票人在票據上的直接前手支付貼現利息C、 他方付息由買方和賣方之外的第三方支付貼現利息D、 協議付息由賣賣雙方商定付息比例，共同支付貼現利息10. 以下屬于銀行承兌匯票貼現業務的是。（ABC）A、 商業銀行承兌的紙質商業匯票B、 商業銀

12、行承兌的電子商業匯票C、 財務公司承兌的電子商業匯票D、 財務公司承兌的紙質商業匯票 11. 我行可受理的代理貼現業務范圍包括。（ABC）A、 招商銀行承兌的商業匯票B、 招商銀行系統內保貼的商業承兌匯票C、 他行承兌的商業匯票D、 他行保貼的商業承兌匯票12. 下列關于票據貼現業務止息日表述正確的是。（ABCD）A、 匯票到期日為工作日的，以匯票到期日為止息日B、 匯票到期日為法定休假日的，以法定休假日后的第一個工作日為止息日C、 雙方另有商定的可以自行決定票據止息日D、 貼現計息天數從貼現日算至止息日，算頭不算尾13. 首次辦理轉貼現客戶基礎資料審查（ABCD）A、 金融機構許可證B、 營

13、業執照、法人機構代碼證、法定代表人身份證復印件C、 同業客戶印鑒卡D、 對于對手行為支行級機構的還需提供其上級授權行的上述資料及同意其辦理轉貼現業務的授權委托書14. 非首次辦理轉貼現客戶基礎資料審查（ABC）A、 加蓋轉貼現對手行業務公章或行政公章的直貼業務貼現憑證第一聯和匯票查詢書復印件B、 加蓋對手行有效簽章的招商銀行商業匯票轉貼現（買入）申請書C、 單位負責人證明書或法定代表人證明書D、 營業執照及法人機構代碼證15. 商業匯票必須記載事項（ABCD）A、 確定的金額B、 付款人名稱C、 收款人名稱D、 出票日期16. 通常所說的偽假票據包含(ABCD)A、 偽造B、 變造C、 仿造D

14、、 克隆17. 票據業務的行為過程風險包含(ABC)A、 承兌過程風險B、 貼現過程風險C、 轉貼現過程風險D、 背書過程風險18. 關于票據業務系統機構設置以下說法正確的是（ABCD ）A、 票據系統將核算機構分為三種屬性：資產部門、庫存部門和營銷機構，機構設置由分行上報總行審批同意后，由總行用戶在系統中設定。B、 資產部門是票據資產、負債和損益的記賬機構。庫存部門是審查、保管和托收票據的機構。營銷機構是具體受理票據業務的支行、網點。C、 一級分行一般只設立一個資產部門，有異地分支機構的一級分行可以將一級分行本部和異地分支機構設置為相互獨立的資產部門。D、 庫存部門與資產部門是從屬關系，一家

15、庫存部門只能歸屬一家資產部門。19. 我行電子商業匯票系統包含以下組成部分 （ ABCD ）A、 提回申請處理 B、 提出請求處理 C、 逾期業務 D、 電票綜合查詢 20. 票據業務的資產類核算科目包括（ ABCD ）A、1026買斷式貼現票據 B、1068回購式貼現票據C、1030回購式賣出票據 D、107414、107424票據非標投資三、判斷題（共30題，每題1分）1. 電子商業匯票的期限最長為6個月。（錯）2. 由財務公司承兌的電子票據為電子銀行承兌匯票。（對）3. 監管機構貸款規模調控會影響票據業務利率定價。（對）4. 電子票據只能持有到期，不得轉讓。（錯）5. 票據市場利率是相對

16、平滑的曲線，不具有時點規律。（錯）6. 票據融資具有門檻低，手續簡便，獲批時間短等優勢。（對）7. 票據交易文件審查在票據貼現業務中可以省略。（錯）8. A分行將逆回購買入價格為3%（當天對應FTP成本為4、5%）的票據，以2、25%價格（當天對應的FTP為4、6%）辦理人行再貼現，則A分行實現的FTP利息收入：逆回購FTP利息收入+正回購FTP利息收入，分別為（3%-4、5%）*逆回購期限+（4、6%-2、25%）*正回購期限。（對）9. 我行FTP利息收入來源于持有直貼票據、轉貼現票據、買入返售票據、非標投資票據、正回購票據。（對）10. 行內轉貼現非利息收入不計入分行票據業務預算。（錯）

17、11. 貼現業務應扣減信用風險主要承擔者在我行的授信額度。（對）12. 買方付息貼現業務中的買方是商業匯票交易背景中的商品買入方或勞務接受方，亦即商業匯票持票人在票據上的直接前手。（對）13. 電子商業匯票的付款期限為自出票日起至到期日止，最長不得超過6個月。（錯）14. 目前我行代理貼現業務的受理范圍為招商銀行承兌的商業匯票以及招商銀行保貼的商業承兌匯票。（錯）15. 無追索權貼現業務是指，我行放棄非貼現申請人原因而被承兌行拒付情況下的追索權，業務范圍僅限于銀行承兌匯票。（對）16. 票據的出票日期必須使用中文大寫，使用小寫填寫票據的一律不得受理。（對）17. 商業匯票票面上必須有承兌字樣且

18、有承兌人簽章，承兌記載的位置在票據的正面，可以有附加條件。（錯）18. 商業匯票要素中日期、金額、收款人不得更改。（對）19. 注明“不得轉讓”或“質押”字樣的票據不得受理。（對）20. 操作風險主要是由內部人員因素和技術因素造成，因此操作風險的成因源于內部因素，而不是外部因素。（錯）21. 票據業務本身具有高盈利性、低資本消耗、高流動性的優勢。（對）22. 直貼買入票據應統計在票據融資科目中。（對）23. 協議付息業務的付息方可以為本地企業，也可以為異地企業。貼現利息只能由買方、賣方、或其他方中的一方單獨承擔。（錯）24. 交易生效時系統才能自動占用票據承兌人或申請人額度。（對）25. 直貼

19、業務在生效當天可以做撤銷，若次日已經起息，將不能進行撤銷操作。（對）26. 票據貼現業務經辦崗與票據庫存崗可以交叉進行業務操作。（錯）27. 票據承兌市場又成為一級市場。（對）28. 票據的主要功能包括支付、信用、結算和融資。（對）29. 行內交易不改變原有資產屬性，僅改變了資產歸屬機構而已。（對 ）30. 2030賣票融資用于核算我行賣出票據融資負債，其核算內容與二級科目設置與1030賣出票據一一對應。（錯）1、中資銀行客群包括（ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商業銀行D、省級農村信用聯社2、目前國有銀行是我航同業理財銷售業務的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬

20、于政策性銀行結算代理業務（錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（AB）A、中國進出口銀行B、國家開發銀行C、北京銀行D、中國人民銀行6、敘做資產受讓業務時，額度扣減規則為（A）A、回購型資產受讓需要扣減同業額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經總行同業客戶部同意，可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）B、1個月8、我行若對某境外商業性銀行機構進行授信，其應具備的條件包括：成立_年以上。近年經營及財務狀況較好、無不良記錄。境內機構成立_年以上，經營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選

21、項為（B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業務的基本原則（C）C、期限匹配、資產價格優先10、保險公司協議存款是中國人民銀行準許商業銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務公司，經中國銀監會批準，可以承銷（D）D、成員單位的企業債券12、我行同業互聯網金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業務包括（ABC）A、期貨保證金存管業務B、大宗商品交易市場業務C、支付機構客戶備付金存管業務14、同業客戶范圍不包括以下哪項（D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司D、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產證券化的基礎資產是（ABCD）

22、A、對公信貸資產B、零售信貸資產C、同業資產D、其他非信貸類資產16、人民幣同業借款業務的期限是（D）D、4個月以上，3年以內17、同業存款業務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業合作的契機（對）18、財務公司在企業集團中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結算中心B、融資平臺C、資產管理中心D、員工金融服務支持中心19、代理地方性商業銀行國際業務產品是指已獲得_的城市商業銀行和農信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業務（A）A、外匯產品經營權20、招贏通是（B）B、開放式、多對多同業互聯網金融渠道平臺同業客戶業務基礎知識1、中資銀行客群包括（ABCD）A、國有銀行B、股份制銀行C、地方性商

23、業銀行D、省級農村信用聯社2、目前國有銀行是我航同業理財銷售業務的主要合作對象（錯）3、委托國開行為我行開立信用證屬于政策性銀行結算代理業務（錯）4、人民幣資金拆借需要提供抵押品（錯）5、政策性銀行包括（AB）A、中國進出口銀行B、國家開發銀行C、北京銀行D、中國人民銀行6、敘做資產受讓業務時，額度扣減規則為（A）A、回購型資產受讓需要扣減同業額度，賣斷型不需要7、授信額度到期后停止使用。若原授信額度到期后，且下次額度資料已申報等待審批的，經總行同業客戶部同意，可給予元授信額度最長不超過_個月的臨時展期。（B）B、1個月8、我行若對某境外商業性銀行機構進行授信，其應具備的條件包括：成立_年以上

24、。近年經營及財務狀況較好、無不良記錄。境內機構成立_年以上，經營及財務狀況良好，無不良記錄（含外資法人銀行）。正確選項為（B）B、5 19、我行跨境人民幣資金搭橋業務的基本原則（C）C、期限匹配、資產價格優先10、保險公司協議存款是中國人民銀行準許商業銀行法人對保險公司法人辦理的一種可由雙方協商確定利率水平的存款品種。（對）11、符合條件的財務公司，經中國銀監會批準，可以承銷（D）D、成員單位的企業債券12、我行同業互聯網金融平臺品牌名稱（A）A、招贏通13、期貨金融業務包括（ABC）A、期貨保證金存管業務B、大宗商品交易市場業務C、支付機構客戶備付金存管業務14、同業客戶范圍不包括以下哪項（

25、D）A、中資銀行B、外資銀行C、證券公司D、擔保公司E、財務公司F、保險公司15、資產證券化的基礎資產是（ABCD）A、對公信貸資產B、零售信貸資產C、同業資產D、其他非信貸類資產16、人民幣同業借款業務的期限是（D）D、4個月以上，3年以內17、同業存款業務在帶來利差收入的同時，提供了廣泛開展同業合作的契機（對）18、財務公司在企業集團中可以具有以下哪幾類職能（ABCD）A、結算中心B、融資平臺C、資產管理中心D、員工金融服務支持中心19、代理地方性商業銀行國際業務產品是指已獲得_的城市商業銀行和農信社，我行作為其賬戶行，代辦國際業務（A）A、外匯產品經營權20、招贏通是（B）B、開放式、多

26、對多同業互聯網金融渠道平臺同業業務授信政策基礎知識1. 對境外金融機構，授信對象主要集中為商業性銀行。對于有業務需求的投行、保險公司、國際財務公司等非銀行類金融機構也可以考慮核予授信。（對）2. 金融機構授信業務風險管理的重點是：（ABC）A.重點做好操作風險管理B.重點做好流動性風險管理C.完善管理結構與流程3. 自營非標投資業務是指我行使用自營資金投資非標準債權資產（債務人為企業）的業務（對）4. 金融機構授信業務的原則是（B）。A.所有金融機構客戶都核與授信B.分類管理、差別授信C.按照金融機構客戶的要求核與授信D.按照分支機構的業務需求核與授信5. 證券公司辦理授信業務的底線為（A）。

27、A.內部信用評級4c及以上B.內部評級2a及以上C.不在監管通報的名單內D.實行名單制管理6. 自營資金投資非標準債權資產的投資標的包括：（ABCDEFGH）A.信貸資產B.信托貸款C.委托債權D.承兌匯票E.信用證F.應收賬款G.應收賬款7. 我行注重以財務公司（D）拉動和密切與財務公司的業務合作。A.評級B.營銷C.存款D.授信8. 保險公司客戶范圍包括：（ABC）A.保險集團控股公司B.商業保險公司C.保險資產管理公司D.保險經紀公司9. 當前銀行的核心競爭力是（A）。A.強大的風險管理能力B.快速增加資產C.多吸收存款D.多發放貸款10. 辦理銀行承兌匯票貼現業務必須滿足哪項條件（C）

28、。A.票據未過期B.票據已經經其他銀行承兌C.票據的承兌銀行在我行有同業授信額度，且尚有剩余未用額度D.票據的承兌銀行在我行有授信額度即可11. 中長期授信業務是指時間超過（C）的業務。A.4個月B.6個月C.1年D.2年12. 證券公司授信業務品種包括（D）。A.資金拆借B.法人賬戶透支C.“融資融券”資產債權收益權買入返售D.以上全是13. 我行2015年信貸政策的重點是：（ABCD）A.防風險B.保質量C.夯基礎D.促發展14. 中資銀行授信業務的準入底線是（B）。A.內部信用評級4a及以上B.未收到監管部門禁止合作的通報C.客戶總資產必須過1000億D.必須是國有股份制銀行15. 我行

29、與資產管理公司合作的范圍是（A）。A.名單制管理B.按內部信用評級確定C.按內部合作評級確定D.全覆蓋16. 銀團貸款業務可以合理分散單個客戶貸款集中度風險。（對）17. 我行開展自營非標投資業務，不得接受任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保，國家另有規定的除外。（對）18. 政策性銀行是政府設立、以貫徹國家產業和區域發展政策為目的，不以盈利為目標的銀行金融機構，包括國家開發銀行、中國進出口銀行和農業發展銀行。（對）19. 傳統銀行業務面臨的沖擊包括：（ABC）A.利率市場化進程加速。凈息呈下降趨勢，傳統模式的資產盈利能力下降B.互聯網金融興起，社會直接融資比例上升，金融脫媒加速

30、，傳統模式的貸款業務增長空間受限C.對同業、理財和中間業務的監管趨緊，相關非息收入高增速難以持續20. 我行理財資金投資非標準債權資產的業務是（B）。A.自營非標投資業務B.理財非標投資業務C.同業理財業務D.同業借款業務委托資產托管業務介紹及營銷1、做市商（market maker）是指以自有資金，不斷向公眾投資者連續發布某個證券的買入和賣出價格，并隨時準備以該價格向公眾投資者買入或賣出某個證券的特殊經營商。（對）2、下面哪一項不是資產托管業務的特點（A）A、占用資本B、沉淀無貸收費存款C、持續創造中收D、穩定拓展客群3、專業保險資產資產管理機構可以設立夾層基金、并購基金、不動產基金等私募基

31、金。（對）4、以下屬于表資金不得投資的企業的是（ABD）A、不符合國家產業政策B、不具有穩定現金流回報預期或資產增值價值C、具有一定的技術附加值D、高污染、高能耗、未達到國家節能和環保標準5、保險資金的投資范圍按照資產類型可以分為（ABCDE）A、權益類資產B、固定收益類資產C、不動產類資產D、流動性資產E、其他金融資產6、企業年金管理架構角色包括（ABCDE）A、委托人B、受托人C、投資管理人D、托管人E、賬戶管理人7、商業銀行對公理財產品托管要求的制度依據是中國銀監會關于進一步規范商業銀行理財業務投資管理有關問題的通知（銀監發【2009】65號）第十條要求。（錯）8、近年來在我國實踐中，股

32、權投資基金最常采用的組織形式為（C）A、普通合伙企業B、公司制C、有限合伙企業D、契約制9、以下符合信托業保障基金認購要求的是（ABCD）10、基金管理人與托管人之間的關系是（B）B、經營與監管的關系11、“信托合同簽訂原則上應由信托公司和投資者當面簽署”具體是（C）中的規定。C、關于99號文的執行細則12、以下不屬于我行托管業務系統的是（D）A、全功能網上托管銀行B、產品管理系統C、核算估值系統D、XBRL系統13、保險資金可以以直接和間接兩種方式投資企業股權。（對）14、只要需要第三方監管，都存在托管業務機會。（對）15、下列屬于全國中小企業股份轉讓系統股份轉讓方式的包括（ABCD）A、協

33、議轉讓B、做市方式C、競價方式D、其他方式16、我行養老金托管業務不包括（B）A、企業年金托管B、薪酬福利計劃托管C、職業年金托管D、企業年金養老金產品托管17、信托行業的“一法兩規”具體包括（ABC）A、中華人民共和國信托法B、信托公司管理辦法C、信托公司集合資金信托計劃管理辦法D、信托公司凈資本管理辦法18、保險資金投資不動產的類型包括（ABD）A、基礎設施類不動產B、非基礎設施類不動產C、債券類資產D、不動產相關金融產品19、下列屬于信托業保障基金管理辦法內容的是（ABCD）20、按照投資方式區分，保險資金運用分為自主投資和委托投資。（對）資產管理業務基礎知識1、理財資金投資非標準化債權

34、資產的余額在任何時點，均以理財產品余額的35%與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4%，孰低者為上限。（對）2、何為資產管理（A）A、資產管理人根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。3、（C）產品不屬于高流動性產品。A.賽金寶B.天添金C.睿遠4、總行單一定制主要是通過同業、公司和私人三種渠道。（對）5、213號通知的具體要求（AB）。 A.再次強調理財登記系統重要性B.要求機構及私人銀行客戶發行的產品須在理財產品發行結束后5個工作日內完成發行登記并上傳產品說明書，在理財系統上登記的產品獲得系統自動賦予的具有唯

35、一性的登記編碼，產品終止后7個工作日內完成終止登記C.一般個人發行的理財產品在發售前10個工作日內向中國銀監會或當地銀監局進行報告6、以下屬于結構化產品的是（A）年。A.焦點聯動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列7、銀行理財產品風險評級PR2是指（C）。A.本金和收益波動的風險較大B.有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、“核心+衛星”理財模式為我行對理財業務實施的一種創新管理模式，它通過總分行理財業務職能的重新構建，形成了總行“核心”職能與分行“衛星”職能之間相對獨立且相互依存的業務管理架構。（對）9、步步生金的產品特點是（AC）。 A理財期限靈

36、活，收益率隨持有期限遞增B.凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時T+1贖回10、非標資產轉標準資產不能通過（C）的方式。A.理財直融工具B.私募債C.直接投資11、截至2014年末，我行凈值型產品加結構化產品余額占全部理財管理余額的（C）。A.30%B.80%C.50%12、動態管理產品中凈值為（AC）。A.朝招金B.鼎鼎成金C.天添金13、以下屬于結構化產品的是（A）年。A.焦點聯動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛星”模式發行（B）產品。A.鼎鼎成金B.天添金C.睿享15、在衛星理財模式下，分行負有以下（BC）職能。 A.創新產品設計B.標

37、準產品的創設與發行C.項目營銷16、分行衛星發行的產品收益可在總行收益率曲線基礎上上浮（C）。A.10BPB.20BPC.30BP17、類貨幣資本市場基金理財產品概念為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資，為客戶進行現金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167號通知明確要求銀行發行理財產品要實行全國集中統一的電子化報告和信息登記制度，未在理財系統進行報告和登記的理財產品不得發售。（對） 19、2013年3月，銀監發【2013】5號通知中明確要求，商業銀行應實現每個理財產品與所投資資產（標的物）的對應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。（錯

38、）20、銀監會8號文規定了（A）。A.明確單獨核算要求，限制資產池運作B.強調理財信息登記系統重要性C.新增機構及私人銀行產品登記要求證券題庫：判斷題1. 股票實質上代表了股東對股份公司的所有權（對）2. 在債權發行的定價方式中，以收益率為標的的美式招標，是以募滿發行額為止的中標者所投標的各個價位上的中標收益率作為中標者各自的最終中標收益率，各中標者的認購成本是不相同的（對）3. 實行核準制的目的在于，證券監管部門能盡法律賦予的職能，保證發行的債券符合公眾利益和證券市場穩定發展的需要（對）4. 證券公司正常運行的基礎是證券從業者的自我管理（對）5. 如果市場物價上漲，需求過度，經濟過度繁榮，被

39、認為是社會總需求大于總供給，中央銀行就會采取緊縮貨幣的政策來減少需求（對）6. 狹義貨幣供應量（M1）指單位庫存現金和居民手持現金之和（錯）7. 違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關負責人員采取3-5年的證券市場禁入措施（對）8. 業績評估不僅是證券組合管理過程的最后一個階段，同時，也可以看成是一個連續操作過程的組成部分（對）9. 反映公司在某一特定時點財務狀況的報表是損益表（錯）10. 發行人申請公開發行股票依法采取的承銷方式的，應當聘請具有保薦資格的機構擔保保薦人（對）11. 證券公司的柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券代理買賣（對）12

40、. 在公司現金流分析的流動性分析中，現金到期債務比中的到期債務是指本期到期的長期債務和本期應付的應付票據（對）13. 1、權證是一種期權，因此對于權證的定價多采用Black-Scholes模型（簡稱BS模型） 正確14. 修正久期是對證券價格利率線性敏感性更精確的測量，更符合一般意義上的久期定義。正確15. 行業和產業沒有嚴格區別，任何一個行業都可以形成一個產業。錯誤16. 產業技術政策中的產業技術結構的選擇和技術發展政策主要包括技術引進政策、促進技術開發政策和基礎技術研究的資助和組織政策。錯誤。17. 互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構（比如利率或匯率結構），從而規避相應的風

41、險。正確單選題1. 金融期貨通過在現貨市場和期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現金流的功能稱為（A）A. 套期保值功能B. 價格發現功能C. 投機功能D. 套利功能2. 某企業2007年流動資產平均余額為100萬元，流動資產周轉率為7次，若企業2007年凈利潤為210萬元，則2007你那銷售凈利率為（A）A.30%B.50%C.40%D.15%3.（B）是國家按照有償信用原則籌集財政資金的一種形式，同時也是實現政府財政政策、進行宏觀調控的重要工具A.國家預算B.國債C.稅收D.財政補貼4.根據市場預期理論，如果隨期限增加而即期利率提高，即利率期限結構呈上升趨勢，表明投資者對未來即期利率的預期

42、（B）A.下降B.上升C.不變D.不確定5.下列指標不反映企業償付長期債務能力的是（A）A.速動比率B.已獲利息倍數C.有形資產凈值債務率D.資產負債率6當期貨市場上不存在與需要保值的現貨一致的品種時，人民會在期貨市場上尋找與現貨（C）的品種，以其作為替代品進行套期保值A.在功能上互補性強B.期限相近C.功能上比較接近D.地域相同7根據我國證券發行與承銷管理辦法規定，首次公開發行股票以（C）方式確定股票發行價格A.累計投標詢價B.上網詢價C.詢價D.協商定價8.當前的現實生活中沒有真正的完全壟斷市場，以下接近完全壟斷市場類型的行業有（D）A.鋼鐵、汽車等重工業B. 資本密集型、技術密集型產品C

43、.少數儲量集中的礦產品D.公共事業如發電機、煤氣公司、自來水公司9.長期負債與運營資金比率可以用來衡量公司的（D）A.資本結構B.經營效率C.財務結構D.償債能力10、金融期貨通過在現貨市場與期貨市場建立相反的頭寸從而鎖定未來現金流的功能成為（A）A、套期保值功能B、價格發現功能C、投機功能D、套利功能12、（A）是指中央銀行規定的金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款占其存款總額的比例。A、法定存款準備率B、存款準備金率C、超額準備金率D、再貼現率13、股票（組合）的收益由兩部分組成，即系統風險產生的收益和（C ）A、必要收益B、市場平均收益C、AlphaD、無風險

44、利率14、股票及其他有價證券的理論價格是根據（A）確定的A、現值理論B、預期理論C、合理收益理論D、流動性理論15、在期權交易中，期權的買方為獲得期權合約所賦予的權利而向期權的賣方支付的費用就是（B）A、期權的成本B、期權的價格C、期貨的價格D、期貨的成本16、利用修正久期可以計算出收益率變動（A）單位百分點時債券價格變動的百分數。A、一個B、兩個C、十個D、五個17、長期負債與營運資金比率可以用來衡量公司的（D）A、資本結構B、經營效率C、財務結構D、償債能力18、某債券期限5年，面值1000元，年息60元，市場售價1020元，則該債券的到期收益率（C）A、為6%B、高于6%C、低于6%D、

45、為30%多選題1. 影響期權價格的主要因素包括（ABCD）A. 協定價格和市場價格B. 權利期間C. 利率D. 標的物價格的波動性2. 證券發行市場的作用主要體現在（ACD）A. 為資金需求者提供籌措資金的渠道B. 為政府宏觀部門調控經濟提供了手段C. 為資金供應者提供投資和獲利的機會，實現儲蓄向投資轉化D. 形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化3. 金融期貨的基本功能有（ABD）A.套期保值B.價格發現C.投機D.套利4、證券市場監管機構包括（A、B、C ）A、國務院證券監督管理機構B、國務院證券監督管理機構的派出機構C、證券登記結算公司D、行業協會5、影響股票投資價值的內部因

46、素有（BCD）A、投資者對股票價格走勢的預期B、公司盈利水平C、公司股份分割D、公司資產重組6、在實際經濟活動中，債券收益可以表現為（ABC）A、利息收入B、資本利潤C、再投資收益D、債務人違約金7、按照流動性大小，我國將貨幣供應量劃分為三個層次，即（BCD）A、準貨幣B、流通中現金C、狹義貨幣供應量D、廣義貨幣供應量8、證券發行制度有（AB）A、注冊制B、核準制C、公司制D、會員制資產管理業務基礎知識1、理財資金投資非標準化債權資產的余額在任何時點，均以理財產品余額的35%與商業銀行上一年度審計報告披露總資產的4%，孰低者為上限。（對）2、何為資產管理（A）A、資產管理人根據資產管理合同約定

47、的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。3、（C）產品不屬于高流動性產品。A.賽金寶B.天添金C.睿遠4、總行單一定制主要是通過同業、公司和私人三種渠道。（對）5、213號通知的具體要求（AB）。 A.再次強調理財登記系統重要性B.要求機構及私人銀行客戶發行的產品須在理財產品發行結束后5個工作日內完成發行登記并上傳產品說明書，在理財系統上登記的產品獲得系統自動賦予的具有唯一性的登記編碼，產品終止后7個工作日內完成終止登記C.一般個人發行的理財產品在發售前10個工作日內向中國銀監會或當地銀監局進行報告6、以下屬于結構化產品的是（A）年。

48、A.焦點聯動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列7、銀行理財產品風險評級PR2是指（C）。A.本金和收益波動的風險較大B.有一定的本金損失風險，收益存在波動可能性C.不保證本金和收益，但損失風險相對可控8、“核心+衛星”理財模式為我行對理財業務實施的一種創新管理模式，它通過總分行理財業務職能的重新構建，形成了總行“核心”職能與分行“衛星”職能之間相對獨立且相互依存的業務管理架構。（對）9、步步生金的產品特點是（AC）。 A理財期限靈活，收益率隨持有期限遞增B.凈值型估值，折算收益率報價C.相比固定期限理財，客戶可隨時T+1贖回10、非標資產轉標準資產不能通過（C）的方式。A.理財直融工具B.私募

49、債C.直接投資11、截至2014年末，我行凈值型產品加結構化產品余額占全部理財管理余額的（C）。A.30%B.80%C.50%12、動態管理產品中凈值為（AC）。A.朝招金B.鼎鼎成金C.天添金13、以下屬于結構化產品的是（A）年。A.焦點聯動系列B.日日盈系列C.歲月流金系列14、分行不能通過“核心+衛星”模式發行（B）產品。A.鼎鼎成金B.天添金C.睿享15、在衛星理財模式下，分行負有以下（BC）職能。 A.創新產品設計B.標準產品的創設與發行C.項目營銷16、分行衛星發行的產品收益可在總行收益率曲線基礎上上浮（C）。A.10BPB.20BPC.30BP17、類貨幣資本市場基金理財產品概念

50、為銀行通過拆借、回購、短期債券等短期固定收益投資，為客戶進行現金管理，在保持高流動性前提下爭取更好回報，銀行獲取約定的投資管理費用。（錯）18、167號通知明確要求銀行發行理財產品要實行全國集中統一的電子化報告和信息登記制度，未在理財系統進行報告和登記的理財產品不得發售。（對） 19、2013年3月，銀監發【2013】5號通知中明確要求，商業銀行應實現每個理財產品與所投資資產（標的物）的對應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。（錯）20、銀監會8號文規定了（A）。A.明確單獨核算要求，限制資產池運作B.強調理財信息登記系統重要性C.新增機構及私人銀行產品登記要求1. 根據金融機構客戶身份識別和

51、客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起應至少保存（B）年。A.1年B.5年C.10年D.15年2. 企業持有一張2015年4月4日簽發的銀行承兌匯票，金額100萬元，到期日2015年10月4日，則企業需支付貼現金額計算公式為（A）。A.100萬元×126天/360天×6.0%B.100萬元×126天/365天×6.0%C.100萬元×122天/360天×6.0%D.100萬元×122天/365天×6.0%3. 票據業務預算指標包括（A）。A.非利息收入、FTP

52、利息收入B.賬面收入、非利息收入C.凈利息收入、非利息收入D.非利息收入、行內非息收入4. 對于商票保貼業務，票據業務系統扣減的額度為（D）。A.承兌行額度B.付款行額度C.貼現申請人額度D.商票承兌人額度5. 根據全行條線事業部改革要求，按照分行票據業務營業收入規模及業務管理水平，分行票據業務經營模式分為票據中心和分散操作兩種模式。對應的設立標準是三年平均凈收入（C）。A.3000萬以上B.4000萬以上C.5000萬以上D.6000萬以上6. 系統內移庫（轉移代保管票據）是指貼現票據與轉貼現買斷票據在行內各（）部門之間的轉移，該業務不涉及賬務（A）。A.資產B.庫存C.營銷7. 貼現是指商

53、業匯票的（ ）或持票人，在匯票到期日前，為了取得資金而將票據權利轉讓給銀行的票據行為（C）。A.出票人B.承兌人C.收款人D.保證人8. 匯票是出票人簽發的，委托（）在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據（D）。A.擔保人B.背書人C.存款人D.付款人9. 紙質商業匯票的承兌期限，最長不超過（B）。A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月 10. 貼現與轉貼現（買斷）票據在止息后第（ ）日日終時仍未通過托收、賣斷贖回結清的，票據系統將自動將未結清資產轉為逾期（C）。A.3天B.5天C.10天D.11天11. 按照相關管理規定，辦理貼現業務的企業須具備的條件（D）。A.經合法注冊B.能證明其票據合法取得、具有真實貿易背景C.在銀行開立存款賬戶的企業法人以及其他組織D.以上三條都是12. 以下銀行成立了票據專營機構的是（C）。A.中國銀行B.