1、銀行合規建設自查自糾工作情況匯報根據廣東銀監局、省行、分行“合規建設回頭看”活動安排，結合業務發展和合規工作實際，我行有條不紊地開展工作，進一步強化了員工合規意識，在推動和完善合規風險管理體系建設、構筑防范合規風險的長效機制、進一步提高 1.精心組織、周密部署，深入扎實開展“規范經營 合格操守”活動。為培養全行員工依法合規經營意識，打造合規經營長效機制，在全行系統認真開展了“規范經營 合格操守”活動。一是認真組織全行員工系統學習法律法規和各項規章制度。并將活動與業務發展、風險防范、合規文化建設、加強內控制度建設、員工學習培訓、業務檢查、內控制度建設相結合。二是深入開展自查自

2、糾。發動全體員工查找問題，積極探討如何把規范和發展更為有機地統一起來，對存在問題，跟蹤了解整改效果，確保整改落實到位。三是抓住重點，進一步完善內控制度。結合合規管理實際，先后制定各類管理實施意見近30余部，內容涉及流程改革、內控管理、績效考核、業務發展等多方面。奠定了合規經營的堅實基礎。 2、是查找重點，對癥下藥，落實整改到位。各部門針對這次整改工作“回頭看”的具體情況，認真分析自身內控現狀和差距，有的放矢地抓住存在問題的焦點，剖析存在問題的成因，尋找解決問題的辦法，一步一個腳印筑高內控平臺。要正視問題，認真對待，逐條落實，確保規范，對能整改的，當場予以整改；對既成事實不能整改的要吸取教訓，有

3、效防范，嚴防“邊改邊犯”，“改后再犯”的現象；對未整改、未規范的網點責任人加大處罰、嚴肅處理。3.強化內控和監督，不斷深化合規管理。對前臺業務辦理過程中的風險點實行現場監控檢查，對前臺重要崗位、重點時段、重要業務進行再監督檢查，范圍覆蓋了所轄全部營業網點。大力構筑“合規有理、違規必糾”的文化氛圍，積極推行積分管理制度。對內外部檢查中發現的違規、屢查屢犯等問題實行負向積分，并直接與各機構和人員的考核掛鉤。4.加強案件風險防范，把依法合規經營真正落到實處。近年來，分行以風險控制為目標，竭力抓好案件防控工作。一是每半年開展一次員工行為排查。排查內容涉及到員工工作8小時內外42個方面。通過排查一方面對

4、員工進行了警示教育，另一方面查清了員工的日常表現，為做好合規管理和案件防范打下了一定的基礎。二是強化了一線營業機構負責人和重要崗位人員的輪崗工作，輪崗率確保100%，消除了部分風險隱患。三是狠抓了“案件防控及整改方案”的落實。四是建立了違規舉報信息系統，鼓勵舉報違規行為。我行長期堅持抓風險重合規，重管理求實效，業務發展的保障基礎不斷夯實，全行內控管理水平不斷提高，因而實現了連續多年無經濟案件和重大責任事故。二、銀行業合規管理建設總體思考（一）目前我國銀行業合規建設和風險管理存在的不足。主要表現在：一是合規理念、認識存在差距。合規的觀念、意識和文化還沒有完全深入到各級管理人員和全體員工思想中。對

5、合規、合規風險和合規經營的認識比較模糊，重發展、輕管理，忽視內控管理的現象沒得到徹底改觀，面對改革競爭的壓力，少數基層機構甚至不惜冒違規操作的風險以實現短期業績，加大了合規風險。二是合規管理水平不高。主要是我們現有的合規管理技術比較單一，合規管理手段比較有限，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力還比較薄弱，不能及時發現和提示風險點。三是合規制度建設滯后難以適應業務發展的需要。商業銀行正常經營所必須具備的若干基本規章制度，或是在某些地方還存在盲點，或是沒能根據風險變化以及外部法律法規的最新發展，及時梳理更新。有的針對性差，操作性不強，難以實施。四是合規制度貫徹不力。少數機構對規

6、章制度講的多抓落實少；甚至有的遇到具體問題，靈活性講的多，原則性講的少，使之流于形式。五是在內部控制的組織結構方面存在缺陷。各控制系統之間還存在著脫節現象，未能有效形成相互聯系、相互依賴、相互制約的內控機制。六是人力資源配置方式不能適應內部控制的要求。人力資源配置還停留在主要按業務量定編定崗的方式上，結果出現了混崗操作、一人多崗等問題。（二）當前加強銀行業合規建設的意義1.有效的合規風險管理是落實科學發展觀，實現發展目標的重要前提。因為合規經營是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在激烈的同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，各項業務的發展才會不迷失方向，才能健康、穩定、快速發

7、展。此外，良好的合規風險管理還有助于提高銀行的品牌價值、增加銀行無形資產，有助于銀行吸引更多優質客戶，從而盡快達到發展目標。2.有效的合規風險管理機制是銀行依法合規經營的保證。依法合規經營是銀行的首要任務。現在商業銀行的經營活動日益綜合化，產品日益復雜，需遵循的法律、規則和準則十分廣泛，商業銀行要真正做到各項經營活動都能合乎法律、規則和準則的要求，只有建立有效的合規風險管理機制，在認識規范、理解規范、運用規范等方面下功夫，才能準確界定法律、規則和準則賦予商業銀行在各項業務中的經營尺度，并為商業銀行的經營創造最為有利的外部環境。3.有效的合規風險管理是防范商業銀行操作風險的需要。深入分析銀行所發

8、生的各類風險，可以說大多都是由違規問題引發的，因而要想從根本上遏制違規違紀問題和防范案件發生、全面防范風險、提升經營管理水平，就必須合規經營、規范員工的操作行為，將合規風險消除于無形。合規風險管理機制的有效運轉有利于商業銀行業務發展和管理水平的提高，保證商業銀行進入良性循環軌道。4.有效的合規風險管理是銀行業履行社會責任的需要。銀行業是經濟金融的核心。銀行的合規穩健經營，不僅僅是履行對出資人、債權人和金融消費者權益保護的承諾，也是對經濟、社會穩定和發展負責的直接體現。因此，我們要按照合規建設的內在要求，依法合規開展業務，在追求和實現經濟目標的同時，也要承擔起履行社會責任的重擔，以樹立銀行的良好

9、形象，提高銀行服務品牌的“商譽”價值。（三）基層商業銀行實施合規建設的思路為取得合規管理推進年活動的實效，當前必須圍繞合規管理的有效性做好以下幾項工作：1.建設科學的合規管理體系。一是銀行業機構要建立合規管理組織體系，根據各自內設機構的要求、規模和業務復雜程度建立健全合規風險管理的部門，明確合規風險管理和合規人員的職責和定位，清晰界定與其他部門、崗位之間的職責分工。二是要按照商業銀行合規風險管理指引的重點要求，為實現合規管理構建“三條防線”。即由各業務條線、分支機構構成第一道防線，根據合規管理程序主動識別和管理自身合規風險。由法律、合規部門與風險管理部門構成第二道防線，通過對第一防線合規經營情

10、況檢查實現有效的流程監控。由對第一、第二道防線的履職情況進行審計的審計部門作為第三道防線。2.探索高效的合規管理流程和內控制度。銀行的合規風險管理流程必須緊緊圍繞內部政策和程序建設進行。一是合規部門時時關注法律、規則和準則的最新變動情況，及時將最新變化反映到內部政策、流程當中，發揮事前的合規預防職能。二是要堅持“內控制度先行”的原則，在開發推廣新業務新產品過程中，制定出相互制衡的業務管理辦法和制度，并不斷修改完善。三是不斷創新操作流程和管理制度，對現有的規章進行梳理，廢棄不合宜的，保留有用的，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。四是進一步梳理業務流程和環節的合規風險點，提出有效管理和控制合

11、規風險的措施和建議。3.建立健全合規管理機制。一是把合規管理工作滲透到業務發展和產品創新的流程中去，正確處理好合規管理與業務發展創新的關系，更好地發揮合規保障發展、合規促進創新、合規創造價值的作用。二是把合規管理工作的著力點向基層行延伸，針對合規風險事項主要發生在基層的問題，研究探索加強基層合規管理的方法和措施，堅持合規風險管理從高層做起，在基層落實的要求，提高基層合規風險管理的有效性，促進在基層行發生的合規風險事項不斷減少。三是認真做好合規性監督。牽頭組織全轄合規綜合檢查工作，促進各項業務合規經營、有效發展。四是修訂完善檢查問題包括內部審計外部監管檢查發現問題整改工作實施流程。進一步明確整改

12、工作的職責分工、報告路線、督促檢查、責任追究等。使整改工作規范化、流程化、制度化。五是完善合規風險事項報告制度。使相應的管理層能迅速了解合規風險狀況并做出應有的反應，并根據風險程度和原因對有關責任人進行嚴肅處理。4.完善人事控制機制。一是要從加強銀行內部控制促進業務發展來進一步完善銀行基層網點人力資源配置，極力提高人力資源配備的合理性。二是在選人、用人和管人上要本著內控優化的原則，堅持用制度管理人；三是嚴格法人授權，進一步完善權力使用制約機制，防止個人隨意性和非理性的決策行為。5.積極推進合規文化建設。合規文化建設是合規風險管理的重要內容。合規文化決定著銀行和員工的具體行為，先進的商業銀行必然

13、有良好的合規文化做支撐。因而我們在合規建設推進年中必須大力加強合規文化建設，以形成“全員合規、全程合規、主動合規、合規創造價值”的合規理念和合規文化氛圍。為此，我們一是要強化員工思想教育，努力提高合規、法紀意識。摒棄“內控太嚴發展受制”的偏頗認識，推行誠信和正直的道德觀念，強化“合規人人有責”、“合規創造價值”、“合規與監管有效互動”等價值觀念，使合規文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規范。二是要培養良好的習慣，提高法紀和規章的執行力。加大制度的執行力度，做到有章必循，違章必究。倡導“零差錯”操作文化，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。徹底根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面

14、代替紀律的現象。三是要建立合規監督機制，完善考核嚴格獎懲。各管理部門要對各機構法律法規和規章制度執行情況嚴格進行再監督，加大日常的合規風險檢查的深度、廣度和頻率，將合規經營檢查情況結果納入業績考核指標體系。不斷完善員工工作業績評價考核辦法和違規問責、盡職免責制，形成獎懲分明、以人為本的有效問責機制。四是抓好典型教育，發揮榜樣作用。領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾罪犯潛在行為的最有效手段，可通過透視發生的各類典型案例，組織員工學習討論相關案件的警示教育材料達到警鐘長鳴、防患于未然的目的。五是開展員工教育培訓，努力提高員工合規管理的綜合素質。通

15、過對銀行員工合規手冊等的學習和利用多種渠道和方式加強對員工新理念、新制度的培訓等方式，不斷提高員工對政策、制度的理解力。6.持之以恒地抓好合規管理。合規管理是一項長期而艱巨的工作，合規管理將貫穿于業務發展的始終，必須常抓不懈。我們應該借合規建設推進年活動開展的東風，持之以恒地抓好合規管理。一要按照“突出重點、標本兼治”的總體原則，以全面風險排查為基礎，以操作風險和員工行為規范情況排查為重點，對照監管政策規定，查內部規章制度的缺陷；對照內部政策要求，查操作行為的漏洞；對照員工從業規范行為，查員工個人行為。二要認真開展存在問題整改活動。摸清風險底數，透析問題成因，研究改進對策，強化合規措施。按照“權限內自行解決，權限外逐級上報”的原則，全面整改，不留死角。三要對整改中查擺出的違規問題