1、對離行（在行）式自助設(shè)備服務(wù)內(nèi)容與操作流程第一條 服務(wù)內(nèi)容正常情況：對自助（ATM）設(shè)備淸機(jī)加鈔、續(xù)紙、維護(hù)、保潔、查賬軋帳等工作。臨時(shí)應(yīng)急：緊急取卡。設(shè)備技術(shù)維護(hù)、突擊查庫、節(jié)假日突急清機(jī)加鈔、處理設(shè)備報(bào)警等。第二條 操作流程一、設(shè)備、人員配置、任務(wù)區(qū)分、硬件1.清分間：設(shè)置專用清分間（現(xiàn)為100平方米，專用吸塵清分工作臺(tái)2個(gè)。2.技防設(shè)備：在清分間室內(nèi)四角和每個(gè)清分工位安裝視頻監(jiān)控錄像、錄像保存90天和CK報(bào)警系統(tǒng)。3.清分設(shè)備：清分機(jī)UW500CMS、點(diǎn)鈔機(jī)GFS110CN、復(fù)點(diǎn)機(jī)GNH710CN（以上設(shè)備均為日產(chǎn)光榮牌）、扎把機(jī)JH2KXZB、捆綁機(jī)ZK400BL。二、人員配備1.交接

2、負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)自助設(shè)備鑰匙收發(fā)交接，吞卡的交接，監(jiān)督清分人員與清機(jī)人員鈔箱交接并建好相應(yīng)的臺(tái)賬等。（1人）現(xiàn)無人負(fù)責(zé)。2.自助設(shè)備計(jì)劃人員：負(fù)責(zé)做好第二條淸機(jī)計(jì)劃，安排好當(dāng)天的維修工作，并做好相應(yīng)的報(bào)表等。（1人）現(xiàn)由戈冬明負(fù)責(zé)。3.清分工作人員（后臺(tái)）：設(shè)專職2個(gè)崗位，A崗為主點(diǎn)、B崗為復(fù)點(diǎn)。現(xiàn)中交有4組清分人員，農(nóng)行有4組清分人員。（現(xiàn)有16人）中/交由湯曉波為組長、農(nóng)行由虞文潔為組長。4.清機(jī)加鈔工作人員（前臺(tái)）：設(shè)專職2個(gè)崗位，A崗負(fù)責(zé)鑰匙，B崗負(fù)責(zé)密碼，雙人相互監(jiān)督操作，嚴(yán)禁工作崗位互換。（現(xiàn)有18個(gè)）三、任務(wù)區(qū)分1.交接負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)鑰匙交接，吞卡交接工作，監(jiān)督清分人員與淸機(jī)人員鈔

3、箱的交接，并做好相應(yīng)的臺(tái)賬。2.自助設(shè)備計(jì)劃人員：根據(jù)每日銀行的淸機(jī)加鈔計(jì)劃，提前與調(diào)度聯(lián)系，計(jì)劃安排運(yùn)鈔車和清機(jī)加鈔人員，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成淸機(jī)加鈔任務(wù)。3.清分工作人員：負(fù)責(zé)對每日自助設(shè)備所需現(xiàn)金進(jìn)行清分、按銀行自助設(shè)備配款計(jì)劃，對鈔箱進(jìn)行配款、裝箱并封箱簽名，與淸機(jī)加鈔工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)。對淸機(jī)加鈔后帶回的鈔箱、憑條，進(jìn)行清點(diǎn)軋帳、登記，配合銀行工作人員進(jìn)行對自助設(shè)備軋帳。4.清機(jī)加鈔工作人員：根據(jù)銀行自助設(shè)備淸機(jī)加鈔計(jì)劃，與清分工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)，領(lǐng)取密碼、鑰匙。對自助設(shè)備進(jìn)行淸機(jī)加鈔、維護(hù)；返回后與清分間工作人員辦理鈔箱、被吞銀行卡等交接手續(xù)，繳回密碼、鑰匙。四、自助設(shè)

4、備操作流程（一）計(jì)劃任務(wù)、現(xiàn)金配款、現(xiàn)金交接1.計(jì)劃任務(wù)。銀行工作人員根據(jù)本行對自助設(shè)備淸機(jī)加鈔要求，在每日15:00時(shí)左右確定明日自助設(shè)備需淸機(jī)加鈔臺(tái)數(shù)（盡可能考慮同一地點(diǎn)的柜員機(jī)同時(shí)淸機(jī)加鈔），根據(jù)日常柜員機(jī)取款情況，列出每臺(tái)柜員機(jī)所需加鈔現(xiàn)金，制作計(jì)劃任務(wù)單，并在傳真給清分間。2.現(xiàn)金配款。銀行工作人員根據(jù)淸機(jī)加鈔計(jì)劃任務(wù)單，在監(jiān)控錄像下清點(diǎn)配款、登記、封包，將淸機(jī)加鈔任務(wù)單，現(xiàn)金交接登記簿，一并裝入庫包，雙人進(jìn)行封包。3.現(xiàn)金交接。銀行在押運(yùn)中心無金庫交接辦法。采用每日晚上運(yùn)鈔車到網(wǎng)點(diǎn)接庫包與車長進(jìn)行交接，以封包的形式單獨(dú)進(jìn)行交接。銀行在押運(yùn)中心有金庫交接辦法。銀行金庫工作人員直接與清

5、分間工作人員進(jìn)行交接，所有交接必須在監(jiān)視錄像下雙方雙人進(jìn)行。（二）現(xiàn)金清分、配款、封箱、登記交接1.現(xiàn)金清分。清點(diǎn)分類。在A、B崗工作人員到位后，A崗工作人員開封庫包，取出淸機(jī)加鈔任務(wù)單、現(xiàn)金交接登記簿和現(xiàn)金，根據(jù)現(xiàn)金交接登記簿的現(xiàn)金總數(shù)，清點(diǎn)現(xiàn)金，如無差錯(cuò)，將現(xiàn)金按封簽或扎把用印名進(jìn)行分類。2.清分。按自助設(shè)備加鈔要求，對分類現(xiàn)金按主點(diǎn)、復(fù)點(diǎn)的工作流程進(jìn)行清分，每清分一個(gè)現(xiàn)金封簽用印名，核對現(xiàn)金一次，如無差錯(cuò)對下一現(xiàn)金封簽用印名進(jìn)行清分，嚴(yán)禁混同清分，如有差錯(cuò)，保存封簽憑條與銀行聯(lián)系、查看監(jiān)控錄像，確定責(zé)任區(qū)分。（三）現(xiàn)金配款、封箱、登記交接1.現(xiàn)金配款。A崗工作人員根據(jù)銀行淸機(jī)加鈔任務(wù)單和

6、柜員機(jī)所需現(xiàn)金、鈔箱進(jìn)行配款并簽字；B崗工作人員進(jìn)行復(fù)點(diǎn)、核對，在確認(rèn)無誤的情況下簽字、封包、登記。2.登記交接。將已裝鈔的鈔箱按柜員機(jī)進(jìn)行登記、裝入庫包、庫包外標(biāo)明柜員機(jī)號、地點(diǎn)、鈔箱編號、鈔箱所裝現(xiàn)金數(shù)量，與淸機(jī)工作人員進(jìn)行交接。3.核對。清分工作人員對多余現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，并與已裝箱現(xiàn)金的數(shù)量進(jìn)行核對，無誤后進(jìn)行裝入大箱，封箱。清機(jī)加鈔交接鈔箱、密碼、鑰匙交接地點(diǎn)在清分間外側(cè)監(jiān)控錄像下雙方雙人進(jìn)行。交接鈔箱。清機(jī)一組2名工作人員與清分間2名工作人員對鈔箱進(jìn)行交接；查驗(yàn)鈔箱是否按規(guī)定封鎖、鈔箱編號、型號與登記編號和柜員機(jī)型號是否相同、鈔箱有無損壞等，無誤后雙方辦理簽名手續(xù)。密碼、鑰匙交接。密碼

7、、鑰匙按規(guī)定分開存放、保管，接觸密碼的工作人員嚴(yán)禁接觸鑰匙。淸機(jī)加鈔工作人員按分工，一人領(lǐng)取密碼、一人領(lǐng)取鑰匙，并進(jìn)行登記簽名。清機(jī)加鈔查看。到達(dá)指點(diǎn)地點(diǎn)后，在押運(yùn)員的護(hù)衛(wèi)下，從運(yùn)鈔車上取下去柜員機(jī)相對應(yīng)的鈔箱。到達(dá)柜員機(jī)后，A、B崗工作人員共同查看柜員機(jī)外部附件、門鎖等有無異常情況，如正常按規(guī)定程序進(jìn)行淸機(jī)加鈔，如有異常如門鎖損壞、柜員機(jī)外部附件損壞等，應(yīng)立即報(bào)告單位，有單位報(bào)告銀行，并保護(hù)好現(xiàn)場。拿鑰匙的A崗工作人員開門鎖，負(fù)責(zé)密碼的B崗工作人員撤防。A崗工作人員在無人使用該柜員機(jī)的情況下，將其置于管理員狀態(tài)，確認(rèn)該設(shè)備對外停止?fàn)I業(yè)后，查看是否有吞卡，查看客戶憑條、色帶是否用完，如已用完或

8、快用完應(yīng)進(jìn)行更換，如有吞卡清點(diǎn)數(shù)量。（B崗監(jiān)督）更換鈔箱。B崗工作人員用密碼打開保險(xiǎn)柜，取出鈔箱，取出廢鈔箱、回收箱內(nèi)的現(xiàn)金，回收箱的現(xiàn)金與廢鈔箱的現(xiàn)金分開存放并注明，如現(xiàn)金數(shù)量在1000元內(nèi)當(dāng)場進(jìn)行清點(diǎn)，如現(xiàn)金數(shù)量超過1000元不清點(diǎn)，將清點(diǎn)或不清點(diǎn)的現(xiàn)金裝入專用袋內(nèi)，雙人簽名封存，同時(shí)對存款箱、廢鈔箱、回收箱合現(xiàn)金輸送通道進(jìn)行詳細(xì)檢查，確認(rèn)無現(xiàn)金和雜物的前提下，更換取款箱，如更換后柜員機(jī)不能正常工作，嚴(yán)禁打開取款箱（A崗監(jiān)督）。上鎖、打亂密碼。清機(jī)加鈔完畢后，B崗工人員關(guān)閉柜員機(jī)保險(xiǎn)門并打亂密碼，A崗工作人員鎖好柜員機(jī)具，將更換下來的取款箱、憑條、現(xiàn)金一起裝入庫包內(nèi)封鎖，A崗或B崗工作人員

9、確認(rèn)機(jī)器正常，設(shè)防并鎖好門鎖。交接。清機(jī)加鈔完畢后，清機(jī)加鈔工作人員到清分間鈔箱交接處與清分工作人員辦理交接手續(xù)，清分工作人員雙人在監(jiān)控錄像下接受交接，查驗(yàn)鈔箱封簽是否完好，確認(rèn)無誤后辦理交接手續(xù)。與柜員機(jī)鑰匙、密碼保管員辦理鑰匙、密碼、吞卡交接。然后清機(jī)加鈔工作人員匯報(bào)此次清機(jī)加鈔是否有特殊情況。五、清點(diǎn)、軋帳以下工作必須在監(jiān)視錄像下進(jìn)行操作。查驗(yàn)、清點(diǎn)。清分間A崗工作人員再次查驗(yàn)取款箱、現(xiàn)金袋封存是否完好，無誤后按柜員機(jī)具號逐臺(tái)逐箱進(jìn)行清點(diǎn)，對回收箱的現(xiàn)金分開單獨(dú)清點(diǎn)；B崗工作人員查看A崗工作人員清點(diǎn)現(xiàn)金對應(yīng)的憑條，對各鈔箱清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)行登記，對A崗已清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)，先點(diǎn)廢鈔箱現(xiàn)金，后

10、復(fù)點(diǎn)取款箱現(xiàn)金。軋帳。根據(jù)該臺(tái)柜員機(jī)的憑條和現(xiàn)金數(shù)量，進(jìn)行軋帳，分帳平、短款、長款，如帳不平，再次清點(diǎn)現(xiàn)金，按實(shí)際現(xiàn)金對該臺(tái)柜員機(jī)進(jìn)行現(xiàn)金登記。如短款超過500元，當(dāng)天必須再次清機(jī)。登記、交接B崗工作人員對每臺(tái)柜員機(jī)軋帳情況進(jìn)行登記匯總，并按每臺(tái)柜員機(jī)的憑條和軋帳分開存放；A、B崗工作人員對現(xiàn)金再次清點(diǎn)、軋把、捆綁用印，然后將軋帳登記、柜員機(jī)憑條、取回的被吞卡登記表和卡一并裝入專用庫包內(nèi)封鎖，原則上在16:30時(shí)左右交給銀行。六、柜員機(jī)吞卡處理的方法正常情況下柜員機(jī)吞卡隨清機(jī)加鈔時(shí)取回，現(xiàn)場登記卡號，隨憑條和現(xiàn)金一并交給銀行指定網(wǎng)點(diǎn)，特殊情況下，聽從銀行專職工作人員指令，隨時(shí)到現(xiàn)場取出被吞卡，

11、按規(guī)定及時(shí)交給銀行。（一）維護(hù)、維修1.日常維護(hù)指柜員機(jī)外部、內(nèi)部和穿墻式室內(nèi)衛(wèi)生，清機(jī)加鈔工作人員在維修時(shí)，對該柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)清理，確保柜員機(jī)和室內(nèi)整潔干凈。一般故障的排除柜員機(jī)不能正常工作。當(dāng)接到銀行專職工作人員指令：某地某點(diǎn)某柜員機(jī)不能正常運(yùn)行時(shí)，押運(yùn)公司安排維修人員（雙人），按指令到達(dá)現(xiàn)場，對柜員機(jī)進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)：出鈔口被人堵塞、有打印紙不打印卡紙、紙幣輸送通道被紙幣堵塞卡住、讀卡器出入口被人為堵塞等，當(dāng)場進(jìn)行處理排除，如不能處理排除，迅速報(bào)告，通知銀行安排維保單位專職人員到達(dá)現(xiàn)場維修。2.維護(hù)、系統(tǒng)升級根據(jù)銀行專職工作人員指令和維保單位工作人員到達(dá)現(xiàn)場時(shí)間，押運(yùn)中心提前安排人員到達(dá)

12、現(xiàn)場，協(xié)助維保單位專職工作人員對柜員機(jī)進(jìn)行維護(hù)和升級，確保柜員機(jī)運(yùn)行好，并在雙方維修單上簽字確認(rèn)。3.ATM機(jī)清機(jī)、加鈔等工作的考核管理為加強(qiáng)清機(jī)、加鈔工作人員的責(zé)任心，根據(jù)清機(jī)、加鈔操作流程和有關(guān)要求，制定ATM機(jī)清機(jī)、加鈔考核管理規(guī)定。凡擔(dān)任ATM機(jī)清機(jī)、加鈔的工作人員，必須嚴(yán)格執(zhí)行操作流程和有關(guān)要求，凡違規(guī)者，將按以下考核管理規(guī)定進(jìn)行處理。原則：全體清機(jī)、加鈔工作人員，必須服從管理和每日工作任務(wù)的安排，必須按規(guī)定、要求完成每次清機(jī)、加鈔或柜員機(jī)檢修、維護(hù)任務(wù)，不得找任何借口（特殊情況除外）不完成任務(wù)。交接鈔箱；2、ATM機(jī)鑰匙；3、PDA；4、密碼。四項(xiàng)交接某一項(xiàng)未按規(guī)定流程辦理交接手續(xù)

13、，扣考核獎(jiǎng)100元（在分清違規(guī)交接原因后處理）。清機(jī)場所開門、撤防。A崗開門，B崗撤防CK報(bào)警。未按規(guī)定撤防或開門，扣考核獎(jiǎng)50元。關(guān)門。A崗負(fù)責(zé)關(guān)門（進(jìn)入清機(jī)現(xiàn)場，展開清機(jī)、加鈔工作前必須關(guān)門，特殊情況除外），未按規(guī)定關(guān)門清機(jī)、加鈔，扣A崗安全獎(jiǎng)100元、考核獎(jiǎng)100元。清機(jī)、加鈔打開柜員機(jī)。A崗、B崗不能混崗操作（指密碼、鑰匙、PDA），混崗操作扣考核獎(jiǎng)A、B崗各100元;清機(jī)。原則上必須逐臺(tái)清機(jī)，一機(jī)一清。（自助區(qū)3臺(tái)以下必須一臺(tái)一清，4臺(tái)以上可分2次清機(jī)）嚴(yán)禁在一個(gè)自助區(qū)全部停機(jī)清機(jī)。發(fā)生以上情況，扣A、B崗考核獎(jiǎng)50元；回收紙幣。取回廢鈔箱、柜員機(jī)通道內(nèi)紙幣時(shí)，必須A、B崗2人一起在

14、監(jiān)視監(jiān)控錄像下進(jìn)行，清理必須干凈、徹底。未按規(guī)定違規(guī)操作，扣當(dāng)事人安全獎(jiǎng)100元，扣考核獎(jiǎng)150元;取卡。回收被吞的銀行卡，必須徹底，干凈，并按規(guī)定內(nèi)容由B崗進(jìn)行登記。吞卡未取回或不徹底、未登記者，扣當(dāng)事人考核獎(jiǎng)30元；續(xù)紙。添加憑條紙；未續(xù)紙扣考核獎(jiǎng)20元；開機(jī)。A崗負(fù)責(zé)本次清機(jī)是否成功。事后經(jīng)查清機(jī)人員操作不當(dāng)，造成未啟動(dòng)柜員機(jī)，扣A崗考核獎(jiǎng)150元，扣B崗考核獎(jiǎng)100元；現(xiàn)場清理。B崗負(fù)責(zé)清理現(xiàn)場衛(wèi)生；每次清機(jī)加鈔后必須將現(xiàn)場清理干凈，如地面有紙張或其他雜物，扣B崗考核獎(jiǎng)50元；離開B崗設(shè)防，A崗用鑰匙鎖好門；未按規(guī)定設(shè)防；用鑰匙鎖好門，各扣A、B崗考核獎(jiǎng)150元、安全獎(jiǎng)100元，如因未

15、設(shè)防、鎖門造成的損失，由當(dāng)事人承擔(dān)；交接返回公司后，對鈔箱、回收的銀行卡、密碼、鑰匙、PDA，按規(guī)定要求和程序進(jìn)行交接。及時(shí)交接。返回公司后第一時(shí)間辦理以上項(xiàng)目交接，如不及時(shí)交接，各扣A、B崗安全獎(jiǎng)50元；登記。按規(guī)定對本次清機(jī)情況進(jìn)行登記，項(xiàng)目、內(nèi)容齊全，不登記者扣考核獎(jiǎng)50元，內(nèi)容不全者卡考核獎(jiǎng)30元。長、短款經(jīng)清分間工作人員軋帳，如某臺(tái)機(jī)器短款500元以上（含500元）當(dāng)日（除銀行人員不讓清機(jī)外）必須再次清機(jī)。清機(jī)不徹底，在查明原因（如紙幣在回收箱內(nèi)未取干凈）后，扣B崗考核獎(jiǎng)100元；遺忘遺忘丟失。凡遺忘在柜員機(jī)現(xiàn)場的密碼本、鑰匙、PDA、鈔箱、現(xiàn)金，無法找回，所造成的對經(jīng)濟(jì)損失，一律由當(dāng)事人承擔(dān)，并根據(jù)造成的損失情況，辭退或開除。遺忘