1、考試復習題庫精編合集2021年證券投資基金第六章基金的市場營銷練習題考試復習題庫精編合集2021年證券投資基金第六章基金的市場營銷練習題1、【單選題】基金銷售機構應設立專門的監察稽核部門或崗位，就基金銷售業務內部控制制度的執行情況獨立地履行監察、評價、報告、建議職能，這屬于（）的內容。1分A、內部環境控制B、銷售業務流程控制C、會計系統內部控制D、監察稽核控制答案：D;2、【單選題】（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。1分A、確定目標市場與客戶B、開發新客戶C、保住老客戶D、設計市場營銷組合答案：A;3

2、、【單選題】（）是將產品或服務的信息傳達到市場上，通過各種有效媒體在目標市場上宣傳產品的特點和優點，讓客戶了解產品在設計、分銷、價格上的潛在好處，最后通過市場將產品銷售給客戶。1分A、促銷B、代銷C、傳銷D、分銷答案：A;4、【單選題】（）的主要任務是使客戶在需要的時間和地點獲得產品。1分A、促銷B、渠道C、代銷D、傳銷答案：B;5、【單選題】（）是滿足投資者需求的手段。1分A、產品B、費率C、促銷D、渠道答案：A;6、【單選題】證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格應當具備下列條件：注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本;高級管理人員已取得基金從業資格，持續從事證券投資咨詢業務（）完整

3、會計年度。1分A、3000萬元，3個B、2021萬元，3個以上C、2021萬元，3個D、3000萬元，3個以上答案：B;7、【單選題】下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規定的是（）。1分A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B、預測該基金的證券投資業績C、登載基金過往業績D、登載單位或者個人的推薦性文字答案：C;8、【單選題】關于基金銷售渠道，以下說法不正確的是（）。1分A、專業基金銷售公司開展基金代銷業務逐漸被市場淘汰B、國有商業銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群C、相比商業銀行，證券公司網點擁有更多的專業投資咨詢人員，可以為投資者提供個性化的服務D、基金管理公司雖然直銷隊伍規模

4、相對較小，但人員素質較高，可以加強與客戶之間的溝通和交流，提供更好的、持續的理財服務答案：A;9、【單選題】以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。1分A、專業性B、服務性C、有形性D、適用性答案：C;10、【單選題】下列基金費率不屬于投資者在買進與賣出基金環節一次性支出的費用的是（）。1分A、管理費率B、認購費率C、申購費率D、贖回費率答案：A;11、【單選題】存在以下（）問題的專業基金銷售公司不具有申請基金代銷業務的資格。1分A、主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法人B、注冊資本不低于2021萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定C、最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰

5、或者刑事處罰D、取得基金從業資格的人員不少于30人，且不低于人員人數的1/2答案：B;12、【單選題】人們的金融產品選擇依賴的（），主要有心理上的和個人自身的因素。1分A、外在因素B、內在因素C、個人因素D、社會因素答案：B;13、【單選題】（）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。1分A、人員推銷B、營業推廣C、廣告促銷D、公共關系答案：B;14、【單選題】基金產品線的（），即一家基金管理公司所擁有的基金產品的大類是多少。1分A、寬度B、高度C、長度D、深度答案：A;15、【單選題】除貨幣市場基金及中國證監會規定的其他品種外，基金的贖回費不得

6、超過基金份額贖同金額的（）;同時，應當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產。1分A、10%，25%B、5%.25%C、10%，30%D、5%.30%答案：B;16、【單選題】（）是指為實現戰略營銷日標而把營銷計劃轉變為營銷行動的過程，包括日復一日、月復一月、持續有效地貫徹營銷計劃活動。1分A、市場營銷分析B、市場營銷計劃C、市場營銷實施D、市場營銷控制答案：C;17、【單選題】歐洲大陸的（）占據了基金銷售的絕對市場份額。1分A、商業銀行B、證券公司C、保險公司D、基金公司答案：A;18、【單選題】（）通常是指投資者向銀行提交申請，約定每期扣款時間、扣款金額、扣款方式和申購對象，由銀行于約定扣款

7、日，在投資者指定賬戶內自動完成扣款及基金申購。1分A、短期投資計劃B、定期定額投資計劃C、長期投資計劃D、中期投資計劃答案：B;19、【單選題】（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統。1分A、后臺管理系統B、前臺業務系統C、監管系統信息報送D、信息管理平臺應用系統答案：B;20、【單選題】針對機構投資者、中高收入階層這樣的大客戶，基金管理公司可以通過（）進行一對一的人員推銷，以達到最佳的營銷效果。1分A、傳銷隊伍B、分銷隊伍C、代銷隊伍D、直銷隊伍答案：D;21、【單選題】（）是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。1分A、電話服務中

8、心B、郵寄服務C、自動傳真、電子信箱與手機短信D、專人服務答案：D;22、【單選題】基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售時，應當簽訂（），明確雙方的權利和義務。1分A、書面代銷協議B、書面委托協議C、書面交易協定D、書面合作協議答案：A;23、【單選題】基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于（）年。1分A、10B、15C、20D、25答案：B;24、【單選題】基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的（）。1分A、3%B、4%C、5%D、6%

9、答案：C;25、【單選題】基金銷售機構內部控制的（）原則，即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執行。1分A、健全性B、有效性C、獨立性D、審慎性答案：B;26、【單選題】關于基金產品定價，下面敘述不正確的是（）。1分A、是與基金產品本身相關的各項費率的確定，主要包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率等B、從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場基金，各項基金費率基本上呈遞增趨勢，這是由產品本身的風險收益特征決定的C、客戶規模越大，它與基金管理公司就產品價格問題的談判能力就越強，通常也能得到更加優惠的費率待遇D、市場競爭越激烈，為有效獲取市

10、場份額，基金費率通常會越低答案：B;27、【單選題】基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合。考察基金產品線的內涵一般不包括（）。1分A、產品線的長度B、產品線的寬度C、產品線的深度D、產品線的高度答案：D;28、【單選題】在基金營銷中的投資者教育，金管理公司的產品。投資者應（），即選擇優秀基金管理公司的產品。1分A、了解基金B、了解市場C、了解歷史D、了解基金管理公司答案：D;29、【單選題】基金銷售機構、基金營銷人員在開展基金營銷活動時，必須嚴格遵守基金營銷活動的監管規定，體現了證券投資基金市場營銷的（）。1分A、專業性B、適用性C、規范性D、服務性答案：C;30、【單選

11、題】基金營銷人員不但要向客戶說明基金產品的本質，還必須以高質量的服務、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強可靠的信譽，擴大客戶基礎，體現了證券投資基金市場營銷的（）。1分A、專業性B、適用性C、規范性D、服務性答案：D;31、【單選題】在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資人的（），包括投資人的投資規模、風險偏好，對基金流動性、安全性的要求等因素。1分A、理想需求B、真實需求C、日標需求D、預期需求答案：B;32、【單選題】（）是基金產品設計的起點，它從根本上決定著基金產品的內部結構。1分A、確定具體的目標客戶B、確定擬納入的股票C、發現具有發展潛力的市場D、

12、挖掘其他基金的優點答案：A;33、【單選題】根據證券投資基金運作管理辦法申請募集基金，以下（）不是擬募集的基金應當具備的條件。1分A、符合中國證監會關于基金品種的規定B、與擬任基金管理人已管理的基金雷同C、基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定D、基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容答案：B;34、【單選題】（）即一家基金管理公司所擁有的基金產品大類中有多少更細化的子類基金。1分A、產品線的廣度B、產品線的寬度C、產品線的深度D、產品線的長度答案：C;35、【單選題】（）的基金產品線

13、，即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。1分A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式答案：A;36、【單選題】（）的基金產品線，即基金管理公司根據自身的能力專長，在某一個或幾個產品類型方向上開發各具特點的子類基金產品，以滿足在這個方向上具有特定風險收益偏好的投資者的需要。1分A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式答案：B;37、【單選題】（）的基金產品線，即基金管理公司在自身的能力專長基礎上，既在一定的產品類型上作重點發展，也在更廣泛的范圍內構建自身的產品線。1分A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式答案：C;38、【單選題】采用（）基金產品線的

14、基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。這要求公司有一定的實力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。1分A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式答案：A;39、【單選題】基金管理人可以委托取得基金代銷業務資格的其他機構代為辦理基金銷售業務，基金管理人與被委托的其他銷售機構是一種（）關系。1分A、依托B、委托代理C、信托D、宅從答案：B;40、【單選題】專業基金銷售機構申請基金代銷資格，主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于（）萬元人民幣。1分A、1000B、2021C、3000D、4000答案：C;1、【單選題】（）申請基金代銷資格時，要求最近2

15、年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。1分A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、專業基金銷售機構答案：B;2、【單選題】（）申請基金代銷資格時，要求持續從事相關業務3個以上完整會計年度。1分A、商業銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機構D、專業基金銷售機構答案：C;3、【單選題】中國證監會根據（）的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。1分A、公司法B、證券法C、行政許可法D、證券投資基金法答案：C;4、【單選題】對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或境外成熟

16、證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的（）。1分A、平均收益率B、預期收益率C、加權平均收益率D、復合年平均收益率答案：D;5、【單選題】依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，要從基金（）中列支。1分A、管理費B、銷售費用C、財務費用D、營業費用答案：A;6、【單選題】對于持續持有期少于30日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額（）的贖回費。1分A、0.5%B、0.75%C、1.0%D、1.5%答案：B;7、【多選題】營銷組合的四大要素包括（）。

17、1分A、產品B、費率C、渠道D、推銷答案：ABC8、【多選題】基金營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在（）。1分A、服務性B、專業性C、持續性D、適用性答案：ABCD9、【多選題】基金市場營銷主要是指開放式基金的市場營銷，其涉及的內容包括（）。1分A、營銷渠道的建立B、營銷環境的分析C、營銷組合的設計D、營銷過程的管理答案：BCD10、【多選題】營銷過程的管理主要包括（）。1分A、市場營銷分析B、市場營銷計劃C、市場營銷實施D、市場營銷控制答案：ABCD11、【多選題】（）可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。1分A、商業銀行B、證券公司C、專業基金銷售機構D、保險公司答案：ABC1

18、2、【多選題】基金市場營銷分析的具體內容包括（）。1分A、設定具體的市場營銷目標B、收集有關本公司及其競爭者未來發展趨勢的數據C、分析擬發行基金的目標市場D、評估外部因素和內部因素答案：CD13、【多選題】產品或品牌的營銷計劃應包括（）。1分A、計劃實施概要B、市場營銷現狀、市場威脅和市場機會C、目標市場和可能存在的問題、市場營銷戰略D、行動方案、預算和控制答案：ABCD14、【多選題】市場營銷控制過程包括的步驟有（）。1分A、管理部門設定具體的市場營銷目標B、衡量企業在市場中的業績，檢查銷售時間表是否得到執行C、分析當前業績和過去業績之間存在差異的原因D、管理部門評估廣告投入效果、不同渠道的

19、資源投入答案：ABD15、【多選題】在基金營銷環境的要素中，公司（）會對基金營銷產生重要的影響。1分A、股權結構B、經營流程C、經營策略D、資本實力答案：ACD16、【多選題】開放式基金的直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者，一般通過（）等實現。1分A、郵寄B、電話C、銀行現場銷售D、直銷隊伍答案：ABD17、【多選題】在營銷環境的諸多因素中，基金管理人最需要關注的有（）。1分A、銷售公司本身的情況B、影響投資者決策的因素C、監管機構對基金營銷的監管D、基金市場的總體情況答案：ABC18、【多選題】基金促銷組合的要素包括（）。1分A、人員推銷B、廣告促銷

20、C、營業推廣D、公共關系答案：ABCD19、【多選題】基金業常用的營業推廣手段有（）。1分A、銷售網點宣傳B、廣告促銷C、舉辦投資者交流活動D、費率優惠答案：ACD20、【多選題】基金銷售宣傳的內容必須真實、準確，并需符合的規定有（）。1分A、不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏B、不得登載單位或者個人的推薦性文字C、應對基金的證券投資業績進行預測D、不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金答案：ABD21、【多選題】公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（）。1分A、新聞媒介B、股東C、監管機構D、基金公司經理答案：A

21、BC22、【多選題】證券投資基金銷售管理辦法第9條規定了商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件，主要有（）。1分A、資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定B、有專門負責基金代銷業務的部門C、財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰D、具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行答案：ABCD23、【多選題】為找到和實施適當的營銷組合，基金銷售機構要進行市場營銷的（）。1分A、分析B、計劃C、設計D、控制答案：ABD24、【多選題】下列關于基金宣傳推介材料規范的說法正確的是（）。1分A、基金管理公司和基金代銷機構應當在

22、基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導B、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確、清晰C、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致D、可以使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”等詞語進行語言表述答案：ABC25、【多選題】證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，應當滿足的條件有（）。1分A、注冊資本不低于1000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B、高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷C、持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計年度D、最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

23、答案：BCD26、【多選題】成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的方案，包括（）。1分A、營銷活動的執行需要一個詳細的、把公司內外所有環節、人員和活動集中到一起的行動方案，公司的組織結構在執行市場營銷戰略中發揮著巨大作用B、公司的決策和獎勵制度，即指導計劃、預算、補償等其他活動的操作程序，也影響著市場營銷的實施C、有效的實施還需要仔細制定人力資源計劃，在公司的各個層次都必須配備具有相應技能、動力和個人魅力的人員D、要想取得成功，公司的營銷戰略還必須和企業文化相適合答案：ABCD27、【多選題】國際

24、上，開放式基金的銷售主要分為（）。1分A、分銷B、零售C、直銷D、代銷答案：CD28、【多選題】（）作為理財顧問或金融規劃師，可以針對特定的客戶需求，提供獨立的咨詢服務，將基金作為客戶資產組合的一部分銷售出去。1分A、銀行B、證券公司C、律師事務所D、基金管理公司答案：ABC29、【多選題】風險提示函的必備內容有（）。1分A、基金在投資運作過程中可能面臨各種風險B、投資人應當認真閱讀基金合同招募說明書等基金法律文件C、基金可能實現的收益水平D、投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別答案：ABD30、【多選題】證券投資基金設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，

25、一系列完備的軟、硬件設施，以系統化的方式，應用（）實現客戶服務。1分A、電話服務中心B、郵寄服務C、自動傳真、電子信箱與手機短信D、“一對一”專人服務答案：ABCD31、【多選題】基金管理人、代銷機構的工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列（）情形。1分A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C、以低于成本的銷售費率銷售基金D、在基金宣傳推介材料上采取不規范的競爭行為答案：ABCD32、【多選題】基金銷售業務信息管理平臺主要包括（）。1分A、前臺業務系統B、后臺管理系統C、綜合業務系統D、應用系統的支持系統答案：ABD33、【多選

26、題】前臺業務系統應當具備的功能有（）。1分A、提供投資資訊功能B、基金投資人信息管理功能C、交易清算、資金處理的功能D、為基金投資人提供服務的功能答案：ABD34、【多選題】后臺管理系統應當具備的功能有（）。1分A、對基金銷售分支機構、網點和基金銷售人員的管理、考核、行為監控等功能B、交易清算、資金處理的功能C、提供投資資訊功能D、對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業的功能答案：ABD35、【多選題】基金銷售機構內部控制應履行（）的原則。1分A、健全性B、有效性C、獨立性D、審慎性答案：ABCD36、【多選題】內部環境控制主要包括（）。1分A、建立科學的決策程序、高效的業務執行系統、健全的內部

27、監督和反饋系統B、加強對宣傳推介材料制作和發放的控制C、建立包括基金產品、投資人風險承受能力、運營操作等在內的風險評估體系D、建立健全內部授權控制體系答案：ACD37、【多選題】適用性反映了基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（）。1分A、投資人利益優先原則B、全面性原則C、客觀性原則D、及時性原則答案：A38、【多選題】基金產品定價就是與基金產品本身相關的各項費率的確定，主要包括（）。1分A、認(申)購費率B、贖回費率C、管理費率D、托管費率答案：ABCD39、【多選題】能夠辦理基金營銷的部門有（）。1分A、基金管理公司內設的市場部門B、基金托管公司內設的市場部門C、會計師事務

28、所內的市場部門D、取得基金代銷業務資格的機構答案：AD40、【多選題】根據證券投資基金運作管理辦法申請募集基金，擬募集的基金應當具備的條件有（）。1分A、有明確、合法的投資方向B、有明確的基金運作方式C、符合中國證監會關于基金品種的規定D、不與擬任基金管理人已管理的基金雷同答案：ABCD1、【多選題】常見的基金產品線類型有（）。1分A、水平式B、垂直式C、綜合式D、單一式答案：ABC2、【多選題】在基金運作過程中直接從基金資產中支付的費用有（）。1分A、申購費B、贖回費C、管理費D、托管費答案：CD3、【多選題】基金投資者在“買進”與“賣出”基金環節一次性支出的費用有（）。1分A、認購費B、申

29、購費C、贖回費D、管理費答案：ABC4、【多選題】基金產品定價需要考慮的因素包括（）。1分A、基金產品的類型B、市場環境C、客戶特性D、渠道特性答案：ABCD5、【多選題】以下（）方式的服務具有一定的市場需求，尤其在基金合同、招募說明書、定期公告與臨時公告等方面。1分A、自動傳真B、郵寄服務C、電子信箱D、手機短信答案：ACD6、【多選題】專業基金銷售機構申請基金代銷資格應具備的條件有（）。1分A、財務狀況良好，運作規范穩定，最近3年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰B、有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施C、主要出資人是依法設立的持續經營3個以上完整會計年度的法

30、人，注冊資本不低于3000萬元人民幣D、取得基金從業資格的人員不少于30人，且不低于員工人數的1/2答案：ABCD7、【多選題】證券投資基金銷售管理辦法及相關部門規章、規范性文件對基金銷售機構尤其是人員行為主要規范有（）。1分A、在基金的銷售活動中應當遵守法律、行政法規和中國證監會的有關規定，恪守職業道德和行為規范B、基金銷售人員應依法為基金份額持有人保守秘密C、從事宣傳推介基金活動的人員應當取得基金從業資格D、未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動答案：ABCD8、【多選題】以下屬于在基金宣傳推介材料中不得使用的語言表述有（）。1分A、“坐享財富增長”“安心享受成長”B

31、、“欲購從速”“申購良機”C、“凈值歸一”D、“誠實信用”答案：ABC9、【多選題】基金管理人應在招募說明書及份額發售公告中載明有關基金銷售費用的信息有（）。1分A、基金銷售費用收取的條件、方式B、基金銷售費用收取的用途和費用標準C、基金銷售費用入賬的科目D、以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平答案：ABD10、【多選題】基金管理人應當在（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。1分A、基金季度報告B、基金半年度報告C、基金年度報告D、基金臨時報告答案：BC11、【多選題】基金產品風險評價主要應依據的因

32、素有（）。1分A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、基金的歷史規模和持倉比例C、基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度D、基金成立以來有無違規行為發生答案：ABCD12、【多選題】證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定要求銷售機構信息管理平臺的建立和維護應該滿足的要求有（）。1分A、具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制B、保障基金投資人資金流動的安全性C、具備基金銷售費率的監控機制D、支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用答案：ABCD13、【多選題】證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定從以下（）等方面明確了證券投資基金銷售業務信息管理或信息系統的各項技

33、術標準。1分A、前臺業務系統、自助式前臺系統B、后臺管理系統C、監管系統信息報送D、信息管理平臺應用系統的支持系統答案：ABCD14、【多選題】銷售機構的自助式前臺系統應當符合的規定有（）。1分A、沒定投資人單筆和每日累計可以認購、申購和贖回的最大金額B、為基金投資人提供自助式前臺系統失效時的備用服務措施或方案C、采取等效實名制的方式核實基金投資人身份D、為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法答案：ABCD15、【多選題】基金銷售機構內部控制的目標有（）。1分A、保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B、防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務

34、的穩健運行和投資人資金的安全C、利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行D、建立科學的決策程序、高效的業務執行系統答案：ABC16、【判斷題】基金營銷主要由基金管理公司內設的市場部門承擔，不可以委托外部機構承擔。（）0.5分答案：錯誤17、【判斷題】一般而言，以機構投資者為服務對象營銷成本低，但服務成本較高;相反，以個人投資者為服務對象則營銷成本高，但服務成本低。（）0.5分答案：正確18、【判斷題】證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。（）0.5分答案：錯誤19、【判斷題】營銷的微觀環境是指與公司關系密切、能

35、夠影響公司客戶服務能力的各種因素。（）0.5分答案：正確20、【判斷題】基金管理人可以通過制定靈活的費率結構，達到擴大基金銷售規模的目的。（）0.5分答案：正確21、【判斷題】市場營銷控制包括估計市場營銷戰略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現目標。（）0.5分答案：正確22、【判斷題】基金銷售的專業性反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。（）0.5分答案：錯誤23、【判斷題】基金產品是基金營銷管理的主體，基金產品本身能否適合基金投資者的需要在很大程度上決定了營銷的效果。（）0.5分答案：錯誤24、【判斷題】實現證券投資基

36、金市場營銷目標要求仔細分析投資者，針對不同的市場與客戶推出適合的基金產品。（）0.5分答案：正確25、【判斷題】促銷的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。（）0.5分答案：錯誤26、【判斷題】代銷機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售。（）0.5分答案：錯誤27、【判斷題】在基金營銷過程中，基金銷售機構必須注意遵循監管機構的規定，加強自身的合規性控制，規范營銷人員的行為。（）0.5分答案：正確28、【判斷題】影響投資決策的內在因素包括人的身份、社會地位等。（）0.5分答案：錯誤29、【判斷題】成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企

37、業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。（）0.5分答案：正確30、【判斷題】基金份額持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之間進行轉換時，應當按照轉出基金的贖回費用加上轉出與轉入基金申購費用補差的標準收取費用。（）0.5分答案：正確31、【判斷題】廣告的目的就是通知、影響和勸說目標市場。（）0.5分答案：正確32、【判斷題】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致。（）0.5分答案：正確33、【判斷題】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足9個月的除外。（）0.5分答案：錯誤34、

38、【判斷題】基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循基金管理人利益優先原則。（）0.5分答案：錯誤35、【判斷題】開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行。（）0.5分答案：正確36、【判斷題】宏觀環境指能影響整個微觀環境的、廣泛的社會性因素，包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。（）0.5分答案：正確37、【判斷題】直銷是不通過中介機構而是由基金管理人附屬的銷售機構把基金份額直接出售給投資者的模式。（）0.5分答案：正確38、【判斷題】代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等代銷機構銷售基金的方法。（）0.5分答案：正確39、【判斷題】獨立性原則，即制

39、定內部控制應以審慎經營、防范和化解風險為目標。（）0.5分答案：錯誤40、【判斷題】直銷對客戶財務狀況更了解，但對客戶控制力較差。（）0.5分答案：錯誤1、【判斷題】與傳統的基金申購方式相比，基金定期定額投資計劃將基金投資行為程序化，免去投資者多次申購的繁瑣手續，且具有風險控制效應、成本效應和復利效應等投資效果。（）0.5分答案：正確2、【判斷題】進行投資者教育活動，在向投資人普及基金知識、充分揭示基金投資風險的同時，目的是要培養投資者的理性投資行為，使投資者與基金市場發展同步成熟。（）0.5分答案：正確3、【判斷題】在我國，大眾投資群體仍以銀行儲蓄為主要金融資產，商業銀行具有廣泛的客戶基礎。（）0.5分答案：正確4、【判斷題】針對投資意識較強的老股民群體，利用專業基金銷售公司將是爭取這類客戶的有效手段。（）0.5分答案：錯誤5、【判斷題】系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在移動硬盤上保存15年