1、編號 ： _本資料為 word 版本，可以直接編輯和打印，感謝您的下載貸款合同版本甲 方： _乙 方： _日 期： _說明：本合同資料適用于約定雙方經過談判、協商而共同承認、共同遵守的責任與 義務，同時闡述確定的時間內達成約定的承諾結果。文檔可直接下載或修改，使用 時請詳細閱讀內容。合同編號：甲方（投資方）：法定代表人：公司地址：統一社會信用代碼：乙方（項目方）：法定代表人：公司地址：營業執照注冊號：根據中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法 及 中華人民共和國擔保法等有關法律法規的規定，當事人在平等 白愿、誠實 信用的基礎上，經協商一致，簽訂本合同。第一條：合作方式甲方向乙方正在實施建

2、設的 項目采用債權的方式 進行投資。第二條：合作內容1、 乙方向甲方申請的投資或投資擔保資金為 萬元（人 民幣）。2、 投資的期限為 個月，白 年 月 日至 年月 日，投資期限屆滿日為法定節假日、休息日的，順延至節假日、休息日后的第一個工作日，紅利按實際占有天數計算。3、 投資年紅利利率為甲方投資總額的 %, 從甲方投資資金 實際進入乙方帳 戶之日起計算紅利，從計算紅利開始之日起，至第12 個月時交付第一年利息，以此類推，直至雙方合作期屆滿。4、 在雙方合作期屆滿前十個工作日內， 乙方須無條件向甲方支 付投資本金 及當期紅利，甲方不承擔乙方任何的經營風險。5、 本合同生效后十個工作日內，乙方向

3、甲方提交由雙方認可的 獨立第三方債務履約能力評級機構針對乙方企業出具的債務履約能 力評級結論， 該結論需采用國際通行的默頓 期科維茨？ ?拉爾斯（簡 稱：默瑪拉）債務履約 能力實證分析體系進行評級，具體采用“六級 制”進行劃分，等級分為 （Vi 、 v、iv 、m、n、i ） 。6、 雙方約定如果乙方企業的債務履約能力評級結果是VI, 則甲方確認可按乙方申請的投資資金總額的 100%向乙方投資；如果乙方 企業的債務 履約能力評級結果是 v, 則甲方確認可按乙方申請的投資 資金總額的 80%向乙方 投資；如果乙方企業的債務履約能力評級結 果是 W,則甲方可按乙方申請的資金總額的60%劃向乙方投資

4、；如果乙方企業的債務履約能力結果是 m以下， 含 m,則本合同白動終止， 甲方有權 拒絕履行向乙方投資的任何義務。第三條：資金用途乙方投資款用途為：僅限實施建設 項目。乙方 承諾合法使用投資款，且不 用作違法活動。第四條：支付時間在甲乙雙方共同確定的投資操作流程 （詳見本合同第九條）完成 后，甲方應在 3 個工作日內將已確定的全部投資資金支付到乙方項目資金專用帳戶。具體投資金額和投資時間以支付憑證為準。第五條：資金安全保證乙方權力機構和全體股東必須依照“確保甲方資金安全及合法獲 利在先” 為原則，一致同意將乙方現有及未來可產生之權益、資產及 實施建設的 項目整 體作為甲方投資資金安全保證， 出

5、質、抵押給甲方或甲方指定機構；具體出質、抵押事項包括：（1 ） 乙方應收帳款（其中已產生應收帳款 萬元人民幣）；（ 2） 乙 方 100%股權； （ 3） 乙方項目資產（現有資產 萬元人民幣，未 來資產 萬元人民幣） 。第六條：甲方的權利和義務1、 甲方有權對乙方在本合同簽訂后提交的資料、 文件的合法性、 真實性進行調查；2、 甲方有權白主選擇第三方作為接受乙方出質、抵押的指定機 構；3、 甲方有權白主確定資金安全及合法獲利所需的資金安全保證 及風險控制方式、方法及措施；4、 甲方有權對乙方的投資資金使用情況、項目建設情況、生產 經營情況、財務狀況、人力資源狀況、組織結構等影響或可能影響甲 方

6、投資資金安全 及合法獲利權益的任何事項均有充分知情權和監督、 監管權，且甲方有權白主選擇權利行使方式；5、 甲方須憑借白身及其戰略合作伙伴資本實力籌措資金，按照 本合同的約定向乙方進行投資，合同履行期間，非因乙方違約甲方不 得提前解 除合同，抽回資金；6、 投資款交付后，甲方不得參與乙方的經營和管理。 第七條：乙方的權利和義務1、 甲方在乙方出具的債務履約評級結論后確定可投資資金 金額應視為甲方對乙方企業及項目在正常情況下債務履約能力的充 分認可；2、乙方有權按照本合同的約定使用投資資金， 但不得將投資資 金轉作他用， 更不得用于違法行為；3、 乙方應按本合同約定按時足額向甲方支付紅利及投資本

7、金；4、 乙方的聯系人、聯系方式、單位地址等發生變更，必須在變更后三日內書面通知甲方；5、 乙方指定其在 銀行股份有限公司 支行開設的帳 戶作為接收本合同項 下投資資金的專用帳戶，帳號為 ，6、 在本合同有效期間，未經甲方同意，乙方不得為其它企業法 人、其它組織或個人承擔債務，提供擔保保證，或以乙方權益、資產 設立任何 形式的擔保保證、質押、抵押。7、 乙方如出現任何對其正常經營構成危險或對其履行本合同項下相關義務產生重大不利影響的任何情形，須即時書面通知甲方。第八條：出質、抵押及財務監理為保障甲方資金安全及合法獲利， 甲乙雙方共同確定的出質、 抵 押工作和資金合作所涉的風險控制等財務監理工作

8、的原則如下：1、 為更好的保障甲方資金安全及合法獲利，甲乙雙方共同確定 由第三方專業財務監理機構（以下簡稱監理方）執行本合同第五條所 涉及的出質、抵押 工作和財務監理工作。2、 依照國際慣例甲方須白主選擇監理方且承擔監理方應收取的， 因出質、抵押和財務監理工作而直接產生的服務費。3、 在不參與乙方經營和管理且方式合法的前提下，保障甲方資 金安全及合法獲利是監理方進行出質、抵押工作和財務監理工作的唯 一目的，乙方須無 條件配合監理方開展工作。4、 監理方的主要職責及權利為：在甲乙雙方合作期屆滿前，依 據項目用款方案，負責監督、監管乙方按計劃用款，保證資金專款專 用；負責監督、監 管乙方的生產經營情況和建設項目的執行情況，確 保乙方有能力支付本合同約 定的甲方投資紅利及本金；確保乙方在雙 方合作到期前不出現破產、解散、分 立、轉讓、承包等任何惡意抽逃 資金、轉移資產等影響或可能影響甲方資金安 全及合法獲利的行為； 負責監督、監管乙方在雙方合作到期前六十天，能夠形 成真實、有效 的固