1、第一章 緒論經濟學是研究如何將稀缺的資源有效地配置于各種相互競爭的用途之中以使人類欲望得到最大限度滿足的科學。自凱恩斯的巨著就業、利息和貨幣通論在1936年發表之后，對經濟學的研究便分為兩個部分：微觀經濟學和宏觀經濟學。其中，微觀經濟學是整個經濟學的基礎。無論是微觀的經濟個體還是宏觀的經濟整體的運行都有其內在的客觀規律，研究經濟學就是要掌握和利用這一客觀規律。微觀經濟學和宏觀經濟學課程通常分為初級、中級和高級三個階段，本講義屬于微觀經濟學的中級教程。一、微觀經濟學的研究范疇微觀經濟學通過對個體經濟單位的經濟行為進行研究，說明經濟社會市場機制的運行和作用，以及改善這種運行的途徑。價格分析是微觀經

2、濟學分析的核心，微觀經濟學也被稱作價格理論。個體經濟單位指單個消費者（家庭或個人）、單個生產者（企業）和單個市場等。微觀經濟理論大廈的建立基于三個最基本的假設：經濟人假設、理性假設和資源稀缺性假設。二、兩種主要的研究方法1實證分析（positive analysis）方法在經濟學研究中，經濟學家的基本任務有兩個方面：一是建立科學的經濟模型，對經濟活動進行科學的描述和分析，并對現實提供合乎邏輯的論斷和預測，這就是通常所說的“實證分析”。實證分析不涉及價值判斷，只講經濟運行的內在規律，也就是回答“是什么”的問題；實證分析方法的一個基本特征它提出的問題是可以測試真偽的，如果一個命題站得住腳，它必須符

3、合邏輯并能接受經驗數據的檢驗。用實證分析方法來研究經濟問題時，首先要提出用于解釋經濟現象的理論，然后用事實來檢驗理論，并根據理論作出預測。2規范分析（normative analysis）方法二是利用經濟理論對經濟系統應該怎樣運行發表意見并提出改進建議。這就是所謂的“規范分析”。規范分析以價值判斷為基礎，以某種標準作為分析處理經濟問題的出發點，回答經濟現象“應當是什么”以及“應當如何解決”的問題，其命題無法證明真偽。三、微觀經濟學的歷史演進脈絡要學習經濟學，不僅需要透徹理解現有的經濟理論，而且還要從歷史的角度看待有關經濟學理論的歷史演進過程，從中找出理論演化的軌跡，為深入研究經濟理論打下堅實的

4、基礎。1.萌芽階段（1662-1817）勞動價值論與古典經濟學微觀經濟學的發端最早可以追溯到17世紀古典經濟學家所進行的價值論研究。當時，古典經濟學家在研究整個社會的經濟活動時，也把個別商品價值的形成和決定，個別市場價格的決定和變動作為重要的研究對象。威廉配第（1662）在賦稅論中，最先提出了勞動價值論的一些根本命題，認識到勞動是商品價值的源泉，從而為古典經濟學奠定了基礎。亞當斯密（1776）在國富論中，既對國民財富的性質和原因作了全面的宏觀考察，又對勞動價值論作了更深入的微觀分析與研究，從而把古典政治經濟學發展為一個完整的體系。斯密進一步發展了勞動價值論，明確區分了使用價值和交換價值的概念，

5、并確認勞動決定商品的價值，認為勞動是衡量一切商品交換價值的真實尺度。李嘉圖進一步發展了斯密的關于勞動決定價值的學說，在1817年發表的政治經濟學及賦稅原理中，認為商品的價值是由生產商品所耗費的勞動量來決定的，這為勞動價值論的科學體系奠定了基礎。2.產生階段（1870-1932）邊際分析革命與新古典經濟學古典經濟學經歷了200多年的發展，但是一個很小的經濟問題新老葡萄酒的價值迥異給它帶來了嚴重的危機。一瓶老酒的價格是一瓶新酒價格的一千倍甚至一萬倍，原因何在？如果按照勞動價值論，那商品的價值取決于凝結在商品中的無差別的人類勞動。從葡萄酒的生產過程來看，從葡萄的采集、發酵、釀制、裝瓶、出廠，這中間一

6、瓶老葡萄酒和新葡萄酒所凝結在的人類勞動幾乎是一樣的。若假定保存成本可以忽略不計，那為什么價值就相差成千上萬倍呢？在這樣的背景下，英國古典經濟學從權威與統治地位上十分迅速地衰敗下來。19世紀70年代，奧地利經濟學家門格爾、英國經濟學家杰文斯、瑞士洛桑學派的法國經濟學家瓦爾拉斯，幾乎同時提出了邊際效用價值論，開始了“邊際革命”。這一理論反對勞動價值論，認為商品的價值不是取決于商品中所包含的客觀的勞動量，而是取決于人們對商品效用的主觀評價，這是一種與古典經濟學家截然對立的主觀價值論。邊際主義者強調產品和生產要素在市場上的定價與消費者主觀的邊際效用相關，由于存在邊際效用遞減，因此對各種產品效用的主觀心

7、理評價就會存在遞減。主觀、心理的評價決定商品的價值。這是在世界觀上對古典經濟學勞動價值論的革命。按照邊際效用理論，老酒比新酒貴是因為老酒的數量少，心理上的邊際效用高，所以顧客買老酒愿意出很高的價錢；而新酒由于產量巨大，顧客心理上的邊際效用低，出價就低。但是，主觀的邊際價值論仍不能完全駁倒勞動價值論，它只是揪住了勞動價值論的一個致命缺陷而已。按照主觀價值論，自然是物以稀為貴。但除了窖藏佳釀、古董和文物等商品之外，更多商品的市場價格似乎又與凝結在其中的勞動量密切相關。由此，怎么調和二者的關系，把兩個都有一定道理的價值論統和到一個價值論體系之下成為19世紀后期經濟學家的一個艱巨任務。完成該使命的是經

8、濟學史上第一位真正的集大成者阿爾弗雷德馬歇爾（Alfred Marshall）。1890年，馬歇爾出版的經濟學原理提出了具有首創意義的均衡價值論。均衡是物理學中的名詞，當一物體同時受到方向相反的兩個外力的作用，而這兩種力量恰好相等時，該物體由于受力相等而處于靜止的狀態，這種狀態就是均衡。馬歇爾把這一概念引入經濟學中，把需求與供給、消費與生產、買者與賣者視為經濟中對立的、變動著的力量，從而找到了溝通兩種對立、互斥理論的橋梁和紐帶，把它們從替代關系變為互補關系。一方面，馬歇爾把主觀的、心理的邊際效用價值論歸結為決定需求、消費、買方的力量；另一方面，將決定生產、供給、賣方背后深層次的原因歸結于生產者

9、對成本的衡量，即客觀存在的勞動價值論的力量。當兩種力量完全相等時，就形成相對靜止、不再變動的均衡狀態，產生均衡價格。由此，馬歇爾把主觀的、心理的邊際效用價值論和客觀的勞動價值論綜合為一體，形成均衡價值論。這使邊際主義和古典經濟學從對立、互斥變成互補，把經濟學理論重新團結在“看不見的手”的旗幟下，形成了“新古典經濟學”。從19世紀70年代邊際革命開始，到20世紀30年代結束，新古典經濟學同樣把自由放任作為最高準則，但已不像古典經濟學那樣只重視對生產的研究，而轉向了消費、需求，它把資源配置作為經濟研究的中心，論述了價格如何使社會資源達到最優。從這種意義上說，新古典經濟學又是古典經濟學的延續，但它是

10、以新的方法、從新的角度來論述自由放任思想。3.發展和成熟階段（1933-）現代理論體系的形成與完善在20世紀30年代以前，以微觀理論為主要內容的馬歇爾經濟學說體系在西方經濟學界一直居于支配地位。到了20世紀30年代初期至第二次世界大戰結束，微觀經濟理論又有了重大突破和新發展。比如，包括張伯倫的“壟斷競爭理論”和羅賓遜夫人的“不完全競爭理論”在內的壟斷競爭理論的產生與廠商理論的確立、無差異曲線的引用與對需求理論的修正和發展，一般均衡分析對局部均衡分析的補充以及福利經濟學的建立，這些微觀經濟理論的突破性發展使現代微觀經濟學得以真正確立，并初步建立起自己的理論體系。從20世紀60年代起，微觀經濟學進

11、入了相對穩定的發展時期。在這一時期，幾乎在傳統微觀經濟理論框架內的每一領域，如消費者理論、生產者理論、市場理論、一般均衡理論、福利經濟學等，都進行了重塑和補充。與此同時，在微觀分析方法上，數理和計量分析手段大為加強，數學思想開始全面向經濟學滲透。第二章 偏好與選擇市場需求是個別需求（或者稱為消費者需求）的加總，而個別需求的形成有三個決定要素：偏好、商品的價格和預算約束。在本章中，我們重點講述消費者的偏好、預算約束和消費者選擇問題，把推導個別需求和市場需求留到下一章。一、消費者偏好偏好是指消費者對物品的喜好程度或主觀評價。研究偏好問題必須從消費束（又稱為“消費組合”）和偏好關系入手。（一）消費束

12、我們將消費者選擇的目標稱為消費束。假定消費束由兩種商品組成，令代表一種商品的數量，代表另一種商品的數量。這樣，一個消費束就可以用（，）來表示。通常，我們以大寫字母X、Y、Z或A、B、C等來代表消費束。用兩種商品來構造消費束并不限定消費者僅在兩種商品之間做選擇，我們只需將其中的一種商品視為“其他一切商品”之后，就可以把消費者的選擇問題落實在“一種商品”與“其他一切商品”上。用這種方法我們就可以研究包括許多商品在內的消費者選擇，并且仍然可以用二維圖形來說明問題。（二）偏好關系表2.1 可供消費者選擇的消費束消費束食物衣服A2030B1050D4020E3040G1020H1040偏好關系是一種定義

13、于消費集中的二項關系（binary relation）。現實中，存在三種偏好關系，分別記為、和，表示“嚴格偏好于”、“無差異于”和“弱偏好于”。譬如，對消費束D和E，若消費者甲認為E嚴格偏好于D，則記為ED；若他認為D嚴格偏好于E，則記為DE；若他認為E至少和D一樣好，則記為ED；若他認為E和D一樣好，則記為ED。（三）偏好的假設偏好關系存在一些基本的假設。從對表2.1的分析入手，我們可以引出如下假設（或稱為公理）：1.完備性公理。指任何兩個消費束都是可以比較的。也就是說，消費者都可以針對表2.1中任何兩個消費束作出比較。2.反身性公理。指任何消費束至少與本身是同樣好的。即消費束AA，BB等。

14、3.傳遞性公理；指對于任何三個消費束，X、Y、Z，如果XY且YZ，則有XZ。譬如表2.1中，若消費者甲認為ED且DH，則有EH。以上是偏好關系的三個公理性假設，尤其是偏好的完備性和偏好的傳遞性，二者共同構成了偏好的一致性。新古典經濟學的理性假設是和偏好問題緊密相連的，偏好的“完備性”和“傳遞性”構成了理性假設最基本的要求。需要指出的是，理性經濟人假設不僅是新古典經濟學理論體系的根基，而且和邊際分析方法一道構成了針對人類社會經濟行為的完整分析范式。 可以識別的理性，在經濟學家看來，即為偏好的一致性。何為偏好的一致性？像歐氏幾何的理論體系由最基本的幾個公理性假設支撐起來一樣，經濟學的理論體系也由幾

15、個公理性假設支撐。偏好的可傳遞性就是其中之一。舉個例子，設想如果你認為蘋果比梨好，梨比桃子好，那么，你也認為蘋果比桃子好。這樣的公理已經非常非常弱了。你可能會覺得，如果不滿足這樣的公理人會怎么樣？經濟學家對此已經有很好的解釋：從演進的角度看，這種人長期內將被淘汰，當然淘汰的程度和速度取決于競爭的激烈程度與所在環境的嚴酷程度。 舉個簡單例子，如果有人（張三）認為蘋果比梨好，梨比桃子好，但是卻認為桃子比蘋果好。假定張三手上現在拿了一個梨，剛好他碰到了手上拿著蘋果的李四，既然張三認為蘋果比梨好，那么當然愿意將手上的梨換成蘋果（而且讓他貼一點點錢也愿意，如果他不愿意，那么說明他并不是真的喜歡蘋果，至少

16、外人看不出來），假定他愿意付出的代價是1分錢，把梨換成了蘋果。后來他又碰到手上拿著桃子的王五，既然張三認為桃子比蘋果好，那么他又想換一個桃子，即使貼一分錢，于是他手上蘋果換成了桃子；借著他又碰到了手上拿著梨的李四（剛剛用蘋果從張三手里換來梨的李四），因為認為梨比桃子好，結果他又愿意將手上的桃子換成梨，再貼一分錢。這樣轉了一圈，他手上拿著還是梨，但是他卻愿意為這樣的轉手貼3分錢。如果你身邊有這樣的鄰居，你什么事情都不用做，就等著他出手，然后又把它先前出手的東西賣給他，就能白白賺錢。從長期來看，這樣的人將被淘汰。即使不淘汰，如果你認為人有學習能力的話，那么他自己也會慢慢認識到這一點，而其他人也會得

17、到教訓，不會模仿這種行為。所以，偏好的一致性，不僅僅是一個公理，而且是有經驗基礎的。當然，這僅僅是經濟學的第一步，往深處走，還涉及到學習，信息不對稱等等。但這些問題上，都體現了經濟學分析的嚴謹與威力，這也是我們一直把經濟學當作分析“人類行為及其決定”的學科的重要原因。如果要使偏好具有良好的性狀，我們還需加上以下幾個假設：4.單調性假設。對于消費者來說，兩種商品較多的組合是一個較好的消費束，兩種商品較少的組合表示一個較差的消費束。譬如X（，）、Y（，）是針對同樣兩種商品的兩個消費束，若，則XY。也就是說，單調性假說表明商品越多越好。當然，單調性假設是存在前提的：其一，消費束中的商品都是能夠帶來正

18、的效用的正常品而不是厭惡品（bads）；其二，即使是正常品也必須在饜足點達到之前。【饜足】對于消費者來說有一個最佳的消費束，就他自己的偏好而言，越接近這個消費束越好。例如，假設消費者有某個最偏愛的消費束（），離這個消費束越遠，他的情況就越糟。在這種情況下，我們說（）是一個饜足點或最佳點。消費者的無差異曲線看上去就如圖2.1所示的那樣。饜足點 圖2.1 饜足點5.連續性假設。即如果消費束X是一組至少和消費束Y同樣好的消費束，且如果該消費束趨近于某一消費束X*，則X*至少與消費束Y同樣好。連續性假設的最重要的推論是：如果消費束Y嚴格優于Z，且X是一個足夠接近于Y的消費束，則X比嚴格優于Z。這一假設

19、對排除某些非連續性行為是必要的。該假設成立的前提是，商品是可以無限細分的。6.凸性假設。給定消費集中的消費束X、Y、Z，使XZ和YZ，若對所有的，有Z，稱為凸性。給定消費集中的消費束X、Y、Z，且XZ，使XZ和YZ，若對所有的，有Z，稱為嚴格凸性。二、無差異曲線無差異曲線是指這樣一條曲線，盡管它上面的每一點所代表的商品組合不同，但消費者從中得到的滿足程度卻是相同的。由于不同消費者的偏好不盡一致，所以消費者無差異曲線是因消費者而異的。回到表2.1的情形：（1）運用偏好的單調性假設，我們不難得知，；（2）假定對消費者甲而言，A、B、D是無差異的（即ABD），則此3個消費組合是在同一條無差異曲線上；

20、結合偏好的連續性假設、凸性假設，我們可以畫出一條光滑的、凸向原點的無差異曲線。如圖2.2所示。（3）在此基礎上，6個消費束之間的偏好關系就一目了然了。圖2.2 無差異曲線實際上，隨著消費束的不斷細分，我們可以針對消費者甲畫出一組無差異曲線。如圖2.3所示，我們畫出來6條無差異曲線。無差異曲線是描述偏好的一個方法，幾乎任何你可能想到的“合理”的偏好都可以用無差異曲線刻畫出來。圖2.3 一組無差異曲線而且，只要消費束能夠無限細分，我們在任何兩條無差異曲線之間都可以畫出第三條無差異曲線，即在二維坐標平面當中可以畫出無數條無差異曲線。同時，需要說明屬于同一消費者的任何兩條無差異曲線都不能相交。這就是說

21、，圖2.4所示的情況是不可能發生的。衣服無差異曲線1X無差異曲線2YZ食物圖2.4 無差異曲線不能相交 我們在圖2.3中畫出了6條無差異曲線，這6條無差異曲線位置的高低僅僅是提供了不同消費組合間的序數排列。何謂序數排列？序數排列是將消費組合按照偏好程度由高到低排列（隊）。但它有一個不足之處，未表明一個消費組合在多大程度上比另一個消費組合更受偏好。另一種排列是基數排列，若一種排列中的數字是可以加起來的，該排列就叫做基數排列。無差異曲線的特征：1、無差異曲線是一條向右下方傾斜的線，斜率是負的。表明為實現同樣的滿足程度，隨著一種商品消費量的增加，另一種商品的消費量必須減少；2、同一個坐標平面上可以有

22、無數條無差異曲線，離原點越遠的無差異曲線代表的滿足程度越高，因為高位無差異曲線的兩種商品組合數量大；3、任何兩條無差異曲線不能相交。三、邊際替代率當消費者在兩種商品之間進行選擇時，面臨著權衡抉擇的問題。為此，經濟學引入了邊際替代率的概念。借助于無差異曲線，我們可以比較清晰地表達邊際替代率的概念內涵。圖2.5 邊際替代率圖示邊際替代率是指，消費者在增加額外一單位商品X之后，若要保持滿足水平不變而必須放棄的商品Y的數量。如圖2.5所示，消費者若在保持滿足水平不變的前提下，從消費組合A變動到消費組合B，則他必須在增加x單位X商品的同時，減少y單位的Y商品的消費。因此，邊際替代率（MRS，Margin

23、al rate of substitution)的數學表達式為：需要注意的是，在保持滿足程度不變的前提下x和y的符號必然相反，而根據邊際替代率的定義，邊際替代率是一個量值的概念，所以數學表達式右邊必須在前面加上負號。從圖2.5可以看出，當商品X的增加量x非常小時，就近似地等于無差異曲線在A點的斜率。因此，一個重要的結論是，無差異曲線上任意一點的邊際替代率就等于無差異曲線在該點的斜率的絕對值。無差異曲線凸向原點表明沿著曲線向右下方移動的過程中，無差異曲線斜率的絕對值將越來越小，也就是說邊際替代率越來越小。邊際替代律遞減規律：是指消費者在維持滿足程度不變的前提下，隨著一種商品消費數量的增加，消費者

24、為得到每一單位這種商品所需要放棄的另一種商品的消費數量是遞減的。其原因在于：隨著一種商品消費數量的逐步增加，該商品給消費者帶來的滿足程度將逐漸減少（此即后面將要提到的邊際效用遞減規律），消費者想要獲得更多的這種商品的愿望就會遞減，從而，他為了獲得一單位的這種商品而愿意放棄的另一種商品的數量就會越來越少。 微觀經濟學的理論體系建構在一些最基本的公理性假設之上，所謂公理性假設是指不需要去證明的假設前提。前面已經提到的關于偏好的3個公理性假設，還有后面將提及的邊際效用遞減規律等都屬于公理性的假設。四、預算約束無差異曲線描繪了消費者的偏好，但從偏好到形成有效需求還要受到預算的約束。（一）預算線先觀察一

25、個實例：一個家庭的收入水平為I，假如全部收入用來消費食物和衣服兩類商品。用x表示該家庭購買的食物數量，用y表示購買的衣服數量。PX 和PY分別表示食物和衣服的價格。顯然，該家庭用來購買食物和衣服的總支出不能超過家庭的總收入水平： 此方程就是該家庭在購買食物和衣服時所面臨的預算約束方程，反映了該家庭所面臨的預算約束。預算約束方程在（X，Y）坐標圖中所對應的是一條直線，我們將其稱為預算線。預算線：表明在消費者收入和商品價格既定的條件下，消費者的全部收入所能購買到的兩種商品的不同數量的各種組合。預算約束方程也可以轉化為如下形式：是預算線在縱軸上的截距，即最多能購買的衣服數量，是預算線的斜率。圖2.6

26、 預算線（二）收入和價格變化對預算線的影響根據預算線方程，我們不難分析消費者收入和商品價格變化對預算線的影響。1、收入變化會使預算線發生平移。消費者收入提高將使預算線向右平移，收入降低將使預算線向左平移。2、價格變化會使預算線發生旋轉。商品X價格提高（降低），商品Y價格不變，預算線將以其縱截距點為原點發生順（逆）時針旋轉。若商品X價格不變，商品Y價格發生變化也將發生類似的旋轉變換。（三）稅收、補貼和配給對預算線的影響1、從量稅的影響。從量稅即對消費者所購買的每一單位商品征收一定的稅收。假設稅率為t，僅對商品X征稅，不對商品Y征稅。則商品X的t單位貨幣的數量稅將其價格從增加到。這意味著預算線必定

27、比原先要陡。2、從價稅的影響。從價稅即對一種商品的價格所征的稅，從價稅通常是用百分比來表示的。假設從價稅稅率為，且僅對商品X征稅，不對商品Y征稅。則商品X對消費者來說它的實際價格為。這也意味著預算線要比先前的陡。3、從量補貼的影響。從量補貼就是政府根據消費者購買商品的數量給予消費者一定的補貼。假設政府對消費者購買的商品X的每一單位補貼s元，而不對商品Y的購買進行補貼，則商品X的單位價格就是。這將使預算線比原先的要平緩。4、從價補貼的影響。從價補貼就是政府根據補貼商品的價格實行的補貼。假設政府對消費者購買的商品X按其價格的比例進行補貼，而不對商品進行補貼，則商品X的價格實際為。同樣，這也將使得預

28、算線比原先的要平緩。5、配給供應的影響。假設政府限定每一個消費者購買商品X的數量不能才超過，于是預算線看上去就如圖2.7所示：它仍是原來的預算線，只是被砍掉了一塊。圖2.7 受配給限制的預算集6、配給和征稅同時運用的影響。假設當消費者購買的商品X的數量超過時，對超出的數量每單位征收t的稅收。圖2.8 配給與征稅同時運用從圖2.8可知，在配給與征稅同時運用的情況下，商品X的數量小于時是一條較為平緩的預算線，而當商品X的數量大于時，預算線變得陡峭了。五、消費者的選擇在偏好和預算約束已知之下，現在可以著手分析消費者的選擇問題。不過，我們仍需假定消費者是理性的在既定的預算約束下，他們力圖從消費行為中獲

29、得最大程度的滿足。為此，消費者所選擇購買的商品組合必須滿足如下兩個條件：第一， 該選擇必須落在預算線上（試想如不在預算線上將如何？）；第二， 該選擇必須最受消費者的偏好。預算線上哪一點才最受消費者偏好呢？在預算線之外，我們同步引入無差異曲線便可以自然地將消費者的最優選擇找尋出來。如圖2.8所示，使消費者獲得最大滿足的消費組合在無差異曲線與預算線的切點。認真考慮一下就會明白必定如此：如果無差異曲線與預算線不相切，那么它就會穿過預算線，那么，在預算線上就會有某個鄰近的點處在無差異曲線的上方這意味著消費者尚未處在最優商品組合上。最優選擇必須真的符合相切條件嗎？并非所有的情況都是如此。我們先來看幾種例

30、外情況。圖2.9 最優選擇第一種例外，無差異曲線為折拗的無差異曲線的情形。如圖2.10所示，最優選擇是無差異曲線的折點所代表的消費組合，從而它并不是無差異曲線與預算線的切點。圖2.10 折拗的偏好第二種例外，最優選擇在邊界上（即出現角點解）。如圖2.11所示，我們將其稱為邊界最優，這時最優選擇出現在某種商品的消費量為零的情況下，不難看出無差異曲線和預算線不相切。圖2.11 邊界最優 如果我們不考慮“折點偏好”，并將考察僅限于內部最優的情況，那么無差異曲線與預算線的切點是否就是最優選擇呢？我們說還未必然，請看圖2.12。第三種例外，出現多個相切點的情形。如圖2.12所示，我們有三個滿足相切條件的

31、消費束，且都是內部點，但其中只有兩種選擇是最優的。所以，預算線和無差異曲線相切既不是最優選擇的必要條件，同時也非充分條件。無差異曲線最優消費束非最優消費束預算線 圖2.12 不止一個切點排除“折點解”和“角點解”這兩種特殊情況，無差異曲線與預算線相切僅僅是最優選擇的必要條件（如圖2.12），那么，充分條件又是如何呢？針對這一問題的討論，將涉及到較為復雜的數學推導過程。不過，一個重要結論是在嚴格凸性偏好的假設之下，無差異曲線與預算線相切是最優選擇的充分條件。故結合圖2.9，無差異曲線若嚴格凸性，那么內部最優選擇的充分必要條件是： 六、消費者效用（一）效用函數在消費者行為理論中，效用被看作是描述偏

32、好的一種方法。效用是指個體從商品消費和活動的舉辦之中所獲得的滿足程度。效用函數是將消費商品給人帶來的滿足程度用消費商品量的函數形式表達出來。在經濟分析中，用效用函數來概括消費者行為通常是很方便的，即存在一個函數，使得當且僅當。而且，我們可以證明如果偏好序滿足完備性、反身性、傳遞性和連續性假設，則偏好序就可以用一個連續效用函數來代表。需要指出，一個效用函數的單調變換還是一個效用函數，這個效用函數代表的偏好與原效用函數所代表的偏好是相同的。單調變換：當意味著時，則稱為原效用函數的單調變換。例1：柯布-道格拉斯偏好柯布-道格拉斯效用函數是普遍使用的一種效用函數，其形式如下：式中的和都是正數。如果對該

33、效用函數取自然對數，各項的乘積就會變成相加的和，因此我們就會有不難看出，對數變換后的效用函數代表的偏好好原效用函數所代表的效用函數是相同的。常見的單調變換有：（1）對原效用函數乘以一個正數；（2）對原效用函數加上任意一個數；（3）對原效用函數取奇次冪；（4）對數函數與指數函數的互換。由于無差異曲線表示給消費者帶來相同滿足程度的不同消費組合的集合，故無差異曲線又被稱為等效用曲線。（二）邊際效用邊際效用用以度量消費者在其他商品不變的前提下，從一種商品的一個單位的增量消費中所獲得的額外效用，通常用來表示邊際效用。邊際效用遞減規律：是指隨著一種商品的消費數量越來越多，額外數量的消費給消費者帶來的效用上

34、的增進將會越來越少。讓我們回到圖2.5，假設消費組合沿著無差異曲線變動，則邊際上增加的X商品的消費所帶來的效用增量為，邊際上減少的Y商品的消費所造成的效用的減量為。然而，消費組合的變動是沿著同一條無差異曲線的，故總效用的變化量為0。從而得出：由于是邊際替代率，所以。前面得到消費者效用達到最大化的條件是：當時，消費者效用最大化。由下述關系式 得出：和因此，當預算的分配使得花在每一種商品上的每一單位貨幣所帶來的邊際效用都相等時，效用最大化得以實現。七、顯示性偏好在前述部分，我們已經看到消費者的偏好如何通過一系列無差異曲線來表示，以及在既定的預算約束下，偏好是如何決定選擇行為的。那么，這一過程能否逆

35、轉過來呢？即當我們知道消費者所做出的選擇時，能不能確定其偏好呢？ 這就是顯示性偏好所要闡述的內容。以下分析分幾個步驟進行。第一步：消費者面對預算線L1，選擇了A而不是B。這表明對該消費者而言，AB；第二步：消費者面對預算線L2選擇了B而不是D。這表明對該消費者而言，BD；L2圖2.13 顯示性偏好兩條預算線基于以上兩步選擇：（1）根據偏好的單調性假設，過A點的無差異曲線不能通過A點上方的陰影區域；（2）因A點的消費組合是消費者面對L1時所作出的最優選擇，所以過A點的無差異曲線和預算線L1在A點相切，故過A點的無差異曲線不會通過預算線L1之下的陰影區域；（3）同理可推導出B點的無差異曲線不會通過

36、預算線L2之下的陰影區域；（4）由于AB，所以過A點的無差異曲線必然在過B點的無差異曲線的上方，故過A點的無差異曲線定然不會通過預算線L2之下的陰影區域；（5）由此可知，過A點的無差異曲線將通過上下兩個陰影區域之間的空白區域。第三步：消費者面對預算線L3，選擇了E而不是A。這表明對該消費者而言，EA；第四步：消費者面對預算線L4，選擇了G而不是A。這表明對該消費者而言，GA；圖2.14 顯示性偏好四條預算線基于以上兩步選擇：（1）由于EA，所以E點右邊、上方區域的消費組合比A點更受消費者偏好，故過A點的無差異曲線不會通過E點右邊、上方的陰影區域；（2）根據偏好的凸性假設，EA線段上的消費組合比

37、A點更受消費者偏好，故過A點的無差異曲線不會通過EA線段右側的陰影區域；（3）由于GA，所以G點右邊、上方區域的消費組合比A點更受消費者偏好，故過A點的無差異曲線不會通過G點右邊、上方的陰影區域；（4）根據偏好的凸性假設，GA線段上的消費組合比A點更受消費者偏好，故過A點的無差異曲線不會通過GA線段右側的陰影區域；通過以上分析可知，隨著預算約束的變化和消費者的選擇的增加，我們發現過A點的無差異曲線通過的區域將逐步縮小。一個極限情況是，當預算約束變化和消費者選擇增加到足夠多時，我們可以畫出一條經由A點的確切的無差異曲線。顯然，這條無差異曲線是通過消費者選擇行為所顯示出來的，而無差異曲線又是消費者

38、偏好的具體表現形式，因此，從消費者的選擇行為中，我們可以看出其偏好情況。八、顯示性偏好公理以上所述的一切都假定，消費者有偏好，他總是在他能買得起的商品束中選擇最好的商品束。如果消費者的行為不是這樣，那么我們上面構造的對無差異曲線的“估計”就沒有什么意義了。自然，會產生的問題：我們怎么判定消費者的行為是否遵循最大化模型？或者反過來說，哪種觀察結果會使我們得出消費者并不追求效用最大化的結論呢？x2預算線(x1，x2)預算線(y1，y2)x1 圖2.15 違反了顯示性偏好的弱公理考察圖2.15所示的情況。這兩種選擇都能由追求效用最大化的消費者做出嗎？按照顯示性偏好的邏輯，圖2.15使我們得出這樣的結

39、論：（1）對(x1，x2)的偏好超過對(y1，y2)的偏好；（2）對(y1，y2)的偏好超過了對(x1，x2)的偏好。這顯然是荒謬的。在圖2.15中，消費者在能夠選擇(y1，y2)的時候卻選擇了(x1，x2)，這表明消費者對(x1，x2)的偏好超過了對(y1，y2)的偏好。但是，消費者又在能夠選擇(x1，x2)的時候選擇(y1，y2)，這又表示完全相反的偏好順序。顯然，這個消費者不可能是追求效用最大化的消費者或者是消費者并沒有選擇他能夠購買的最好的商品束，或者是選擇問題的其他方面發生了變化而我們卻沒有觀察到。也許是消費者嗜好、也許是經濟環境的其他某個方面發生了變化。總之，這種反常的情況同沒有變

40、化的環境下的消費者是不相容的。消費者選擇理論隱含著不可能出現這種觀察結果。如果消費者選擇的是他們能夠購買的最好的東西，那么他們有能力購買而沒有購買的東西一定比他們選擇的東西要差一些。經濟學家用消費者理論的一個基本公理來完整表述這個簡明的論點：顯示性偏好弱公理：如果(x1，x2)直接顯示出偏好于(y1，y2)，且(x1，x2) 和(y1，y2)不同，那么(y1，y2)就不可能直接顯示出偏好于(x1，x2)。換言之，假定一個商品束(x1，x2)是按價格(p1，p2)購買的，另一個商品束(y1，y2)是按價格(q1，q2)購買的，那么，只要就不可能再有用文字表述就是：如果在購買商品束X時，消費者有能

41、力購買商品束Y，那么在購買商品束Y的時候，商品束X就一定是無力購買的商品束。圖2.15中的消費者違反了顯示性偏好弱公理，所以我們說這個消費者的行為不可能是效用最大化的行為，在圖2.15中是不可能畫出無差異曲線的。相反，圖2.16中的消費者行為滿足顯示性偏好弱公理。因此，在圖2.16中我們有可能畫出他的無差異曲線。圖中顯示了無差異曲線的一種可能選擇。x2可能的無差異曲線(x1，x2)預算線(y1，y2)x1圖2.16 滿足顯示性偏好弱公理 顯示性偏好弱公理向我們提供了追求效用最大化的消費者都必須滿足的一個可觀察的條件。但還有一個更強的條件，有時也是有用處的。 如果商品束X比Y更受偏好，同時商品束

42、Y比Z更受偏好，且消費者的偏好是一貫的話，我們就永遠不可能看到Z顯示出比X更受偏好。顯示性偏好弱公理要求一個商品束被直接顯示出偏好于另一個商品束，而顯示性偏好強公理則要求，同樣的條件對間接顯示偏好也成立。顯示性偏好強公理：如果(x1，x2)直接（間接）顯示出偏好于(y1，y2)，且(x1，x2) 和(y1，y2)不同，那么(y1，y2)就不可能直接（間接）顯示出偏好于(x1，x2)。【復習思考題】1.如果我們看到在（，）可以同時得到的情況下，消費者卻選擇了（，），那么，（，）（，）的結論是否正確？2.考慮一下包括A、B、C的一組人，以及“A與B至少一樣高”中的“至少一樣高”的關系。這種關系是傳

43、遞的嗎？是完備的嗎？3.一個大學足球教練說，若讓他在兩個隊員A和B中挑選，他總是偏愛個子大、跑得快的那一個。這種偏好關系是傳遞的嗎？完備的嗎？4.根據下面的描述，畫出消費者的無差異曲線。對于（2）和（3）題，寫出效用函數。（1）王力喜歡喝汽水（），但是厭惡吃冰棍（）。（2）李楠既喜歡喝汽水（）又喜歡吃冰棍（），但他認為三杯汽水和兩根冰棍是無差異的。（3）蕭峰有個習慣，他每喝一杯汽水（）就要吃兩根冰棍（），當然汽水和冰棍對他而言是多多益善。（4）楊琳對于有無汽水（）喝毫不在意，但她喜歡吃冰棍（）。5.若某個消費者的偏好可以由效用函數來描述，那么對消費者而言，商品1和商品2是完全替代的嗎？為什么？

44、6.假定面粉的供應是配給的，政府商品以每公斤1元的價格向消費者供應面粉，每人頂多可以買5公斤，不足部分可以在自由市場購買，價格是每公斤5元。請做圖畫出一個貨幣購買力是30元的消費者的預算約束線。假定現在面粉的供應放開，免費的市場價格為一公斤2元。請在圖中畫出這個消費者的新的預算約束線。如果前后兩種情況對這個消費者是無差異的，你怎樣把這個事實在圖中表現出來？7.用無差異分析方法分析免費發給消費者一定量的實物與發給消費者按市場價格計算的這些實物折算的現金，哪一種給消費者帶來的效用更高？8.某消費者原來每月煤氣開支為50元，煤氣的某些用途如取暖等可用電替代。現在煤氣價格上漲100。其他商品價格不變，

45、政府給予消費者50元作價格補貼，請作圖分析該消費者處境是改善了還是惡化了？9.政府對居民征稅一般有兩種辦法，一種是征消費稅，另一種是征所得稅，不論采取哪一種辦法征稅，政府征收的稅額都是一樣的，那么哪一種征稅辦法對居民更為有利些？10.茜茜總喜歡在每一杯咖啡里加兩湯匙糖。如果每湯匙糖的價格是，每杯咖啡的價格是，消費者花費元在咖啡和糖上，那么，她將打算購買多少咖啡和糖？如果價格變為和，對她關于咖啡和糖的消費會發生什么影響？11.已知效用函數連續可導，請證明在商品和之間存在邊際替代率遞減關系的條件之一是。12.當價格為（，）=（1,2）時，消費者需求（，）=（1,2）；當價格為（，）=（2,1）時，

46、消費者需求（，）=（2,1）。這種行為與最大化模型相一致嗎？13.當價格為（，）=（2,1）時，消費者需求（，）=（1,2）；當價格為（，）=（1,2）時，消費者需求（，）=（2,1）。這種行為與最大化模型相一致嗎？第三章 個別需求與市場需求在研究了消費者偏好和選擇之后，本章將在此基礎上推導出消費者的個別需求曲線，并從個別需求推導出市場需求曲線。一、個別需求（一）個別需求曲線的推導個別需求函數刻畫的是消費者在其他商品價格不變、收入既定的前提下，對某種商品的需求量與商品價格之間的函數關系。我們可以借助預算線、無差異曲線等工具，通過構造商品價格變化來推導出個別需求曲線，如下圖所示。圖3.1：個別需

47、求曲線的推導 假設某消費者購買X和Y兩種商品，并假定僅商品X的價格發生變化而商品Y的價格不變，商品X的價格從P1逐步下降到P2和P3。消費者的收入水平不變。從圖3.1的上半部分可以看出，隨著X商品價格的下降，預算線以縱軸的截距點為原點發生逆時針旋轉，三條預算線分別和三條位置不同的無差異曲線相切，切點各自為A、B、C，它們對應的消費者對商品X的需求量分別為x1、x2和x3。也就是說，在商品Y的價格不變、消費者收入水平不變的前提下，隨著商品X的價格從P1逐步下降到P2和P3，消費者對商品X的需求量也從x1逐步上升到x2和x3。圖3.1的下半部分則將商品X的價格水平變化與消費者對商品X的需求量變化之

48、間的函數關系描繪了出來，這就是所謂的個別需求曲線。另外，我們將在消費者的偏好、收入以及其他商品價格不變的前提下，與某一種商品的不同價格水平相聯系的消費者效用最大化的均衡點的軌跡稱為價格-消費曲線。在現實中，商品Y可以理解成除商品X之外的其他商品。這樣，消費者對一種商品的需求曲線即是假定消費者在收入水平和其他商品的價格也不變的前提下，他對這種商品的需求量與該商品的價格之間的函數關系。以上推導個別需求曲線采用的是序數效用分析的方法。另外，還可采取基數效用分析的方法來推導個別需求曲線。序數效用論認為效用是不可以度量的而且度量也是沒有意義的，效用只能排序；基數效用論認為效用是可以衡量和加總的。在第二章

49、的消費者選擇問題時，我們有以下結論：無差異曲線若嚴格凸性，那么內部最優選擇的充分必要條件是 而所以，達到最優選擇時有，即。本章稍后部分將講到，為貨幣的邊際效用，設為恒定值。那么，當我們考察某消費者對商品X的需求時，便有。從該式不難看出，當X的價格不斷提高時，也需要不斷上升，才能使兩者之商恒等于。要使不斷上升，對X商品的消費量就必須不斷減少。故只要知道消費者的效應函數，便可以從中找出商品價格變化與消費者購買量之間的函數關系，從而推導出個別需求曲線。（二）收入變化對需求的影響在價格不變的前提下，收入提高使預算線向右平移，新的預算線與位置更高的無差異曲線相切，從而，在商品價格不變時，消費者對商品的需

50、求不斷增加（正常品）。圖3.2：收入變化對需求的影響也就是說，當收入發生變化時，需求曲線本身會發生移動。收入水平提高，需求曲線向右移動、收入水平降低，需求曲線向左移動。兩個相關概念：正常品：需求量隨著收入的增加而增加即需求的收入彈性為正的商品是正常品。劣等品：需求量隨著收入的增加而減少即需求的收入彈性為負的商品是劣等品。圖3.3：正常品和劣等品從圖3.3可以看出，隨著收入水平的上升，消費者購買牛排的數量一直在增加，但購買漢堡包的數量卻在收入水平上升到一定程度之后開始下降。由此，對該消費者而言，牛排是正常品、而漢堡包是劣等品。另外，我們將在消費者的偏好和商品價格不變的前提下，與消費者的不同收入水

51、平相聯系的消費者效用最大化的均衡點的軌跡稱為收入-消費曲線。（三）恩格爾曲線恩格爾曲線反映了消費者所購買的一種商品的均衡數量與其收入水平之間的關系。它是以19世紀德國的統計學家恩斯特恩格爾的名字命名的。由消費者的收入-消費曲線可以推導出消費者的恩格爾曲線。從圖3.4可以看出，衣服是一種正常商品，恩格爾曲線向上傾斜。然而，正常品和劣等品也是相對的，漢堡包對收入較低的人來說是一種正常商品，對收入較高的人來說它是一種劣等商品。圖3.4：恩格爾曲線二、收入效應和替代效應上一節我們分別考察了價格和收入變化對需求量的影響。事實上，這兩種變動對消費者需求的影響往往是不可分割的。當價格發生變動時，即使貨幣收入

52、不變，消費者的真實購買力或者說真實收入也會發生相應變化。另外，相對價格變化還會使追求效用最大化的消費者改變原來的消費組合，增加對變得相對便宜的商品的購買、減少對變得相對昂貴的商品的購買。由此，相對價格的變化對需求量將產生兩種不同效應替代效應和收入效應。（一）概念替代效應是指，在消費效用保持不變的情況下，與商品相對價格變化相聯系的商品消費數量的變化。收入效應是指，在商品相對價格保持不變的情況下，由于購買力變化所帶來的商品消費數量的變化。（二）分析怎么來理解替代效應與收入效應呢？讓我們從一個小學生的故事開始。小明的爸爸、媽媽每個月都給他一筆零花錢，用來購買文具和食品。現在，文具價格下降了，而食品價

53、格不變。小明的爸爸對孩子比較嚴厲，獲知文具價格下降了，就相應地收回了多余的錢，只留給兒子能夠支付原有消費的零花錢。讓我們想象小明被爸爸收回“多余”的錢之后的消費行為：剩下的錢恰能夠購買與從前一樣的消費，但他是否會用這筆錢去購買原來的商品呢？不會。由于文具價格下降了，因此食品相對于文具比以前貴了，若仍舊消費原來那么多的食品就不經濟了追求效用最大化的小明將會購買更多相對便宜的文具，來替代一些食品。所以，盡管現在還能夠購買原來的商品，但小明不會像從前那樣消費了，因為他可以通過改變消費選擇來獲得更高的效用水平。這種保持原有購買力不變（現在的貨幣收入恰能夠支付原來的消費選擇），僅由于相對價格變化引起的消

54、費的調整，稱為替代效應。讓我們將故事繼續進行下去。小明的媽媽很疼愛兒子，她認為小明的爸爸收回多余的錢的做法對孩子顯得不近人情，所以又偷偷地將那部分錢又還給兒子。由此，小明手中的零花錢又和原來一樣多了。自然地，他會將媽媽偷偷還給他的錢適當的再多買些文具和食品。與爸爸收回多余零花錢的時候相比，小明手中的零花錢增加了，這種因收入水平變化而引起的消費量的調整，稱為收入效應。這個“慈母嚴父”的例子中，我們虛構了“小明爸爸”和“小明媽媽”這兩個角色來分解商品價格變化對消費需求的影響。爸爸開始收回了小明的一部分貨幣收入，而媽媽隨后又將其還給了他。所以，小明的兩次消費調整的效果相當于他以不變的貨幣收入針對文具

55、降價而作的一次性調整。即是說，商品價格變化引起的任一商品需求的變化，都可以分解為收入效應和替代效應之和： 其中，表示價格變化所引起的商品I的馬歇爾需求（總）變化量；代表替代效應，它是維持原有購買力不變前提下，僅因商品的相對價格變化而引起的需求變化；為收入效應是在商品相對價格不變時，消費者針對其實際購買力變化所作的消費調整。（三）希克斯補償與斯盧茨基補償“補償”在此是一個假設的概念。補償預算線則用來表示當商品價格的發生變化時用假設的貨幣收入的增減來維持消費者實際收入水平不變的一種分析工具。具體來說，在商品價格下降引起消費者實際收入提高時，假設可以取走消費者的一部分貨幣收入，以使消費者的實際收入下降到只能維持原來的消費水平（或效用水平）這一情況。相反，在商品價格上升引起消費者實際收入水平下降時，假設可以對消費者的損失給予一定的貨幣收入補償，以使消費者的實際收入維持原有的水平。補償的標準決定了補償的數量。究竟是維持原來的消費水平不變，還是維持原有的效用水平不變，便由此產生了兩種不同的補償方式斯盧茨基補償和希克斯補償。希克斯補償是指當商品價格發生變化后，要維持原有效用水平所需補償的貨幣數量；斯盧茨基補償是指當商品價格發生變化后，要維持原有消費水平所需補償的貨幣數量。顯然，若商品價格提高，希克斯補償和斯盧茨基補償均為大于0的數值，表明無論是