一、判斷題（下列命題中，正確的請打“”，錯誤的請打“”）（ X ）1金融工具交易或買賣過程中所產生的運行機制，是金融市場的深刻內涵和自然發展，其中最核心的是供求機制。（ X ）2金融市場被稱為國民經濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場的調節功能。（ ）3商業票據、銀行票據和存款單等金融工具的廣泛使用是金融機構發展的產物。（ ）4貨幣市場一般沒有正式的組織，其交易活動不是在特定的場所中集中開展，而是通過電信網絡形式完成。（ X ）5黃金市場早在18世紀初便已經形成，是最古老的金融市場。（ ）6一般來說，政府都對公募發行實行比私募發行嚴格得多的管制，以圖保護中小投資者的利益。（ ）7金融工具的發行大多數借助于金融機構的幫助來完成。（ X ）8初級市場的存在與發展以及規模大小，被視為金融發達與否的重要標志。（ X ）9在企業資本結構中，通常債務性金融工具的籌資成本要大于權益性金融工具的籌資成本。（ X ）10資本市場是指以期限在一年以內的金融工具為交易對象的短期金融市場。（ X ）11金融市場按交易方式分為現貨市場、期貨市場和期權市場。（ X ）12議價市場、店頭市場和第四市場，都是需要經紀人的市場。（ X ）13任何金融產品的收益性與流動性都成反比例變動，即收益性越強，流動性越差。（ ）1一般情況下，企業多在資本市場上活動，通過發行股票和債券成為資本市場的最重要的籌資者。（ X ）2政府部門是一國金融市場上主要的資金需求者，為了彌補財政赤字，一般是在次級市場上活動。（ ）3政府除了是金融市場上主要的資金需求者和交易的主體之外，還是重要的監管者和調節者，因而在金融市場上的身份是雙重的。（ ）4政府對金融市場的監管雖然主要是授權給監管機構，但也經常自己出面向金融市場施加影響。（ ）5在中國，機構投資者目前主要是具有證券自營業務資格的證券經營機構、符合國家有關政策法規的投資管理基金等。（ ）6機構投資者在金融市場上主要買賣公司和政府債券，同時也買賣股票。（ ）7機構投資者和家庭部門一樣，是主要的資金供給者，兩部門在資本市場的地位是互為消長的。（ ）8沒有證券經紀人，證券交易就很難順利而高效的進行，從而也就形不成有效率有證券市場。（ X ）9傭金經紀人不屬于任何會員行號，而僅以個人名義在交易廳取得席位，是我們通常所說的自由經紀人，這類經紀人在美國最為流行。（ ）10從本質上來說，證券承銷人是一種居間推銷的機構。（ ）11沒有證券承銷人，就不會有證券交易。（ ）12外匯經紀人存在的根本原因在于外匯匯率的頻繁波動。（ ）13在大多數情況下，外匯不像證券交易所那樣有固定的地點和場所，一般都靠電話和電傳來聯系。（ ）14商業銀行與專業銀行及非銀行金融機構的根本區別，是它接受存款，具有創造存款貨幣的職能。（ ）15金融中介性媒體不僅包括存款性金融機構、非存款性金融機構，以及作為金融市場監管者的中央銀行，而且還包括金融市場經紀人。（ ）16外匯經紀人存在的根本原因在于外匯匯率的頻繁波動。（ ）17在我國，信用合作社包括城市信用合作社和農村信用合作社。一、判斷題（下列命題中，正確的請打“”，錯誤的請打“”）（ X ）1貨幣頭寸是由金融管理當局實行的超額存款準備金制度引起的。（ X ）2按照票據發票人或付款人的不同，票據可分為匯票、本票和支票。（ X ）3在所有的金融工具中，流動性最高的是支票。（ ）4匯票按期限的長短，可分為即期匯票和遠期匯票。（ X ）5匯票當事人有二方：出票人和付款人。（ X ）6匯票、本票和支票都是需要承兌以后方為有效票據。（ ）7記名票據轉讓時，必須經過背書。（ ）8普通股的股東具有相同的權利內容，即具有均等的利益分配權、對企業經營的參與權、均等的公司財產分配權、優先認購新股權，還具有對董事的訴訟權。（ X ）9在對公司增資擴股方面，優先股股東享有優先認股權和新股轉讓股。（ X ）10衍生金融工具通常是以單邊合約的形式出現，合約的價值取決或衍生于基礎性金融工具的價格及其變化。（ ）11按照合約買方是否具有選擇權，衍生金融工具可以分為遠期類和期權類二種。（ ）12按照合約的標準化程度，衍生金融工具可分為標準化合約和議價交易合約二種。（ ）13由于短期金融工具具有期限短，可隨時變現，有較強的貨幣性，所以又稱為“準貨幣”。一、判斷題（下列命題中，正確的請打“”，錯誤的請打“”）1一般來說，任何銀行可用于貸款和投資的資金數額可以大于負債減去法定存款準備金余額。（ X ）2回購協議市場沒有集中的有形場所，交易以電訊方式進行。（ ）3商業票據是貨幣市場上歷史最悠久的工具，最早可以追溯到18世紀初。（ X ）4銀行承兌匯票最常見的期限有30天、60天和90天等幾種。（ ）5 銀行承兌匯票中，銀行是第一責任人，而出票人只負第二責任。（ ）6對投資者來說，可轉讓存單的風險有二種：一是信用風險；二是市場風險。（ ）7短期政府債券以貼現方式發行，投資者的收益是證券的購買價與證券面額之間的差額。（ ）8債券等價收益率高于真實年收益率，但低于銀行貼現收益率。（ X ）9貨幣市場共同基金一般屬封閉型基金，即其基金份額不可以隨時購買和贖回。（ X ）（ X ）1一般而言，私募發行多采用間接發行，公募發行多采用直接發行。（ ）2經紀人在證券交易所進行交易時，要遵循“價格優先”和“時間優先”的原則，以體現公開、公正、公平競爭的原則。（ X ）3債券的發行利率或票面利率等于投資債券的實際收益率。（ ）4從理論上來說，債券的轉讓價格主要取決于債券的內在價值。（ X ）5債券的價格與債券的收益率之間有著極為密切的關系，當債券價格下跌時，收益率也同時下降。（ ）6直接收益率既不能反映同其他債券在收益上的判別也不能反映債券折價或溢價出售而產生的損益。（ X ）7單利到期收益率既不能反映同其他債券在收益上的差別，也不能反映債券折價或溢價出售而產生的損益。（ ）8利率預期假說不能很好的解釋收益率曲線通常向上傾斜的事實。（ X ）9利率預期假說不能解釋不同期限債券的利率往往是共同變動的這一經驗事實。（ X ）10為了規避債券投資風險，應該使得投資期限長期化。（ ）1以發起方式設立公司，可以采用公募發行方式發行股票。（ X ）2場外交易是股票流通的主要組織方式。（ X ）3第三市場是場外交易最主要和最典型的形式。（ X ）4第四市場的股票交易主要發生在證券商和機構投資者之間。（ ）5從股票的本質上講，形成股票價格的基礎，是股票的價值或期所代表的所有者權益（公司資產凈值）。（ ）6貸借比率通常被作為股票市場動向的判斷基準。（ X ）1按照對風險的分類，企業風險既屬于外部風險，也屬于個別風險。（ X ）2一般而言，買賣封閉型基金的費用要低于開放式基金。（ ）3新興成長基金與積極成長基金一樣，追求的是資本的長期利潤，而不是當前收入。（ X）4收入型基金持有較少量現金，資金大部分投入市場。（ X ）5在美國，要發起基金，必須首先成為基金行業協會的會員。（ ）6我國現行稅收政策只對基金管理公司征收所得稅和營業稅，不對基金和基金投資人征收稅。（ X ）7在投資基金發展的初段，似乎應該更注重開放型基金的發展。（ X）1英國傳統上對外匯采用直接標價方法。（ ）2狹義的外匯市場實際上是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀商和客戶等外匯經營主體以及由它們形成的外匯供求買賣關系的總和。（ X ）3交易所市場成為外匯市場的主要組織形式及市場類型。（ ）4以外匯銀行為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。（ ）5外匯市場的效率機制主要體現在：外匯市場的遠期匯率能夠準確的反映未來即期匯率的變化，為外匯交易者提供準確的信息作為其交易的參考。（ ）6不論是順匯買賣，還是逆匯買賣，最終都會使外匯銀行自己持有的各種外幣賬戶的余額即外匯頭寸發生變化。（ X ）7銀行的買賣價格之差就是外匯銀行買賣外匯的收益，一般為1到5，這一比率包括了買賣手續費率。（ ）8外匯的成交，是指購買外匯者支付某種貨幣資金，出售外匯者交付指定的外匯的行為。（ X ）9兩國貨幣的利率差是決定升水或貼水及其幅度的唯一因素。（ ）10外匯掉期交易改變的不是交易者手中持有的外匯數額，而是交易者所持貨幣的期限。（ ）11套期保值與掉期交易沒有實質上的差別。（ X ）12外匯投機實質上是賭博的一種。（ X ）13購買力平價理論提示了匯率變動的短期原因。（ ）1保險經紀人以自己獨立的名義進行中介活動，其行為后果由自己承擔。（ X ）2在最大誠信原則中，棄權和禁止反言是對投保人的約束。（ X ）3人身保險和人壽保險是相同業務的兩種不同說法。（ ）4保險商品種類繁多，保險商品的豐富多樣性，通常反映了一個國家保險市場的發達程度。（ ）5在最大誠信原則中，告知與說明是對保險合同雙方的約束。（ ）6如果投保人未盡如實告知義務，各國保險法律法規均規定，保險人有權解除保險合同。（ X ）7投保人或被保險人對保險標的的保險利益以保險標的的實際價值為限，但保險金額超過保險標的的實際價值部分仍然有效。（ X ）8近因是在時間上或空間上與保險損失最近的原因。（ ）9若單一風險導致損失，而這個近因屬保險風險，則保險人負責賠付，否則不負責賠付。（ ）10許多國家法律通常限制不得對被保險人的家庭成員或雇員行使代位追償權。（ ）11保險營銷是保險公司實現經營管理目標的關鍵環節，是保險公司在市場競爭中取勝重要基礎。（ X ）1金融市場衍生工具交易所一般由交易大廳、經紀商、交易商三部分組成。（ ）2金融市場衍生工具交易所最基本的功能是為交易提供一個安全的環境。（ X ）3按照交易場所不同劃分，利率互換屬于金融衍生工具中的場內交易。（ X ）4一般遠期利率協議以當地的市場利率作為參照利率。（ ）5互換的一大特點是：它是一種按需定制的交易方式。互換的雙方既可以選擇交易額的大小，也可以選擇期限的長短。（ X ）6利率期貨交易利用了利率下降變動導致債券類產品價格下降這一原理。（ X ）7歐式期權則允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權。（ X ）8按基