理財規劃服務合同協議?甲方（客戶）：姓名：__________________性別：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（理財規劃服務機構）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有理財規劃需求，乙方具備提供專業理財規劃服務的能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就乙方為甲方提供理財規劃服務事宜達成如下協議：一、服務內容及標的物1.理財規劃目標甲方期望通過乙方的專業服務，實現個人/家庭資產的合理配置、保值增值，在[具體時間段]內達成[具體理財目標，如儲備子女教育金、實現養老規劃、購置房產等]。2.財務狀況評估乙方將對甲方的財務狀況進行全面評估，包括但不限于收入、支出、資產（如現金、存款、房產、車輛、投資等）、負債（如貸款、信用卡欠款等）情況，以便制定個性化的理財規劃方案。3.理財規劃方案制定根據甲方的財務狀況、理財目標及風險承受能力，乙方為甲方量身定制理財規劃方案，涵蓋資產配置建議（如各類金融產品的投資比例）、投資策略規劃、風險管理規劃等內容。具體如下：資產配置：綜合考慮甲方的風險偏好和理財目標，將資產合理分配于不同的投資領域，如現金類資產（確保一定的流動性）、固定收益類資產（提供穩定收益）、權益類資產（追求較高收益但風險相對較高）等，具體投資產品包括但不限于銀行定期存款、債券基金、股票基金、股票等。投資策略：根據市場動態和甲方情況，制定長期投資策略、短期交易策略等，明確各類資產的投資時機、投資金額調整計劃等。例如，在權益類資產投資方面，根據宏觀經濟形勢和行業發展趨勢，選擇具有潛力的行業和優質企業進行投資，并適時進行調整。風險管理：識別甲方面臨的各類風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等，并制定相應的風險管理措施。包括但不限于通過資產分散化降低非系統性風險，利用金融衍生品（如期貨、期權等）進行套期保值等手段應對市場波動風險。4.投資產品選擇與推薦乙方基于對市場的研究和分析，為甲方篩選、推薦適合的投資產品。這些產品將符合甲方的理財目標、風險承受能力及投資期限要求。乙方會定期跟蹤投資產品的表現，根據市場變化及時調整投資建議。5.持續理財咨詢服務在合同有效期內，乙方為甲方提供持續的理財咨詢服務，解答甲方在理財過程中遇到的問題，根據甲方財務狀況和市場情況的變化，適時對理財規劃方案進行調整和優化。二、雙方權利與義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解乙方提供理財規劃服務的具體內容、流程及方法。有權要求乙方根據其財務狀況和理財目標制定個性化的理財規劃方案。有權對乙方推薦的投資產品進行自主選擇，決定是否投資。有權監督乙方理財規劃服務的執行情況，對服務質量提出意見和建議。在合同約定的情況下，有權獲得乙方提供的理財規劃報告、投資建議等相關資料。2.義務向乙方如實提供個人/家庭真實、完整的財務狀況信息，包括但不限于收入明細、資產清單、負債情況、投資經歷、風險承受能力評估等資料。如因甲方提供虛假信息導致理財規劃方案失誤，甲方應自行承擔相應后果。按照乙方制定的理財規劃方案及投資建議，積極配合乙方進行理財規劃的實施，包括但不限于簽署相關投資文件、辦理資產轉移等手續。根據合同約定按時足額支付理財規劃服務費用。在理財規劃實施過程中，如自身財務狀況、投資目標或風險承受能力發生重大變化，應及時通知乙方。（二）乙方權利義務1.權利有權根據甲方提供的財務狀況信息及理財目標，收取相應的理財規劃服務費用。有權依據專業知識和市場經驗，獨立制定理財規劃方案，并向甲方推薦投資產品。在甲方未按照合同約定履行義務時，有權暫停或終止理財規劃服務，并要求甲方承擔相應違約責任。2.義務按照國家法律法規及行業規范，為甲方提供專業、全面、客觀、公正的理財規劃服務。對甲方提供的個人信息嚴格保密，未經甲方書面同意，不得向任何第三方披露。定期對甲方的理財規劃方案進行評估和調整，根據市場變化及時為甲方提供最新的投資建議和風險管理措施。為甲方推薦的投資產品應符合甲方的理財目標和風險承受能力，向甲方充分揭示投資產品的風險收益特征，并提供詳細的產品資料和投資建議。對理財規劃服務過程中涉及的文件、資料等進行妥善保管，以備甲方查詢。三、服務費用及支付方式1.服務費用金額甲方應向乙方支付理財規劃服務費用共計人民幣[X]元。2.支付方式預付款：合同簽訂之日起[X]個工作日內，甲方向乙方支付服務費用的[X]%作為預付款，即人民幣[X]元。尾款：在乙方完成理財規劃方案并經甲方書面確認后的[X]個工作日內，甲方向乙方支付剩余服務費用，即人民幣[X]元。3.費用調整如因甲方理財需求發生重大變化或市場情況出現異常波動，導致乙方提供服務的工作量大幅增加，乙方有權根據實際情況與甲方協商調整服務費用。四、違約責任1.甲方違約責任若甲方未按照合同約定按時足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X%]向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權暫停或終止理財規劃服務，并要求甲方支付已完成服務對應的費用及違約金。若甲方提供虛假財務信息或未按照乙方理財規劃方案實施理財行為，導致理財規劃無法達到預期目標，甲方應自行承擔損失，并按照合同約定支付全部服務費用。給乙方造成損失的，甲方還應承擔相應的賠償責任。2.乙方違約責任若乙方未按照合同約定提供理財規劃服務或提供的服務不符合專業標準，乙方應采取補救措施，如重新制定方案、補充信息等。如給甲方造成損失的，乙方應按照損失金額的[X%]向甲方支付賠償金。若乙方違反保密義務，向第三方披露甲方個人信息，乙方應立即采取措施消除影響，并向甲方支付人民幣[X]元的違約金。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。五、爭議解決1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本合同過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。合同期滿后，雙方如無異議，則自動延續[X]年。2.本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。