證券從業人員模擬題帶答案2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下不屬于證券市場基本功能的是（）。A.籌資-投資功能B.定價功能C.資本配置功能D.規避風險功能答案：D。證券市場的基本功能包括籌資-投資功能、定價功能和資本配置功能，而規避風險不是其基本功能。2.股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A.內在價值B.清算價值C.票面價值D.賬面價值答案：A。股票的市場價格受多種因素影響，但總是圍繞其內在價值波動。3.優先股股東可以優先于普通股股東分配公司的剩余資產，但一般是按優先股的（）清償。A.市值B.面值C.凈值D.固定股息率答案：B。優先股股東在公司清算時，一般按優先股的面值清償剩余資產。4.按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為（）。A.上市證券和非上市證券B.上市證券和掛牌證券C.掛牌證券和公開證券D.場內證券和場外證券答案：A。按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為上市證券和非上市證券。5.債券是一種（）憑證。A.所有權B.債權債務C.使用權D.收益權答案：B。債券是發行人向投資者發行的一種債權債務憑證。6.以下關于可轉換債券的說法，錯誤的是（）。A.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券B.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征C.可轉換債券在轉換前，投資者可以享受利息收入D.可轉換債券的轉換價格是固定不變的答案：D。可轉換債券的轉換價格可以根據公司的規定進行調整，并非固定不變。7.下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。A.跨期性B.杠桿性C.確定性D.聯動性答案：C。金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性和不確定性等特征。8.基金管理人的主要職責是（）。A.保管基金資產B.下達投資指令C.負責基金資產的投資運作D.辦理基金份額的發售、登記及備案事宜答案：C。基金管理人的主要職責是負責基金資產的投資運作。保管基金資產是基金托管人的職責，下達投資指令一般是基金經理等，辦理基金份額的發售、登記及備案事宜是基金注冊登記機構等的工作。9.封閉式基金的存續期通常（）。A.在5年以上B.在10年以上C.在15年以上D.在20年以上答案：A。封閉式基金的存續期通常在5年以上。10.以下屬于證券投資基金按投資理念分類的是（）。A.主動型基金和被動型基金B.開放式基金和封閉式基金C.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金答案：A。按投資理念分類，證券投資基金可分為主動型基金和被動型基金。11.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A。證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。12.以下不屬于證券公司內部控制目標的是（）。A.保證經營的合法合規及證券公司內部規章制度的貫徹執行B.防范經營風險和道德風險C.保障客戶及證券公司資產的安全、完整D.提高證券公司的盈利能力答案：D。證券公司內部控制目標包括保證經營的合法合規及證券公司內部規章制度的貫徹執行、防范經營風險和道德風險、保障客戶及證券公司資產的安全、完整等，提高盈利能力不是內部控制的直接目標。13.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據不包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.理論模型D.個人經驗答案：D。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當以證券研究報告、基于證券研究報告形成的投資分析意見、理論模型等為依據，而不能僅依靠個人經驗。14.以下關于證券分析師的說法，錯誤的是（）。A.證券分析師是指發布證券研究報告的人員B.證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內容和觀點負責C.證券分析師可以同時注冊為證券投資顧問D.證券分析師應當保持獨立性，不得在發布的證券研究報告中推薦自己或所在公司承銷的證券答案：C。證券分析師和證券投資顧問不能同時注冊。15.首次公開發行股票并在主板上市的公司，發行人最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣（）。A.3000萬元B.5000萬元C.6000萬元D.8000萬元答案：A。首次公開發行股票并在主板上市的公司，發行人最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元。16.上市公司非公開發行股票的發行對象不超過（）名。A.5B.10C.20D.35答案：D。上市公司非公開發行股票的發行對象不超過35名。17.以下關于證券發行市場和交易市場關系的說法，錯誤的是（）。A.發行市場是交易市場的基礎和前提B.交易市場是發行市場得以持續擴大的必要條件C.發行市場和交易市場相互依存、相互制約D.發行市場和交易市場的交易主體完全相同答案：D。發行市場和交易市場的交易主體不完全相同，發行市場主要涉及發行人、投資者和承銷商等，交易市場的交易主體更為廣泛。18.證券交易機制的目標不包括（）。A.流動性B.穩定性C.有效性D.盈利性答案：D。證券交易機制的目標包括流動性、穩定性和有效性等，盈利性不是交易機制的目標。19.以下屬于競價交易制度的是（）。A.做市商制度B.集合競價制度C.協議轉讓制度D.大宗交易制度答案：B。競價交易制度包括集合競價制度和連續競價制度，做市商制度與競價交易制度不同，協議轉讓制度和大宗交易制度也不屬于典型的競價交易制度。20.股票價格指數的編制方法不包括（）。A.算術平均法B.加權平均法C.幾何平均法D.移動平均法答案：D。股票價格指數的編制方法主要有算術平均法、加權平均法和幾何平均法等，移動平均法不是編制股票價格指數的方法。21.下列關于風險的說法，錯誤的是（）。A.風險是指未來結果的不確定性B.風險可以用損失的可能性來衡量C.風險一定意味著損失D.風險具有客觀性、普遍性等特征答案：C。風險是指未來結果的不確定性，可能帶來損失，也可能帶來收益，并非一定意味著損失。22.以下屬于系統性風險的是（）。A.信用風險B.經營風險C.利率風險D.財務風險答案：C。系統性風險是指由于全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動，利率風險屬于系統性風險。信用風險、經營風險和財務風險屬于非系統性風險。23.證券投資組合的目的是（）。A.降低系統性風險B.降低非系統性風險C.獲得最高收益D.消除所有風險答案：B。證券投資組合可以通過分散投資降低非系統性風險，但不能降低系統性風險，也無法消除所有風險，其目的不是單純追求最高收益。24.以下關于資本資產定價模型（CAPM）的說法，錯誤的是（）。A.CAPM揭示了在均衡狀態下，證券風險與收益之間的關系B.CAPM中的市場組合是一個完全分散化的組合C.CAPM認為資產的預期收益率與其貝塔系數成正比D.CAPM可以準確地預測所有證券的預期收益率答案：D。資本資產定價模型（CAPM）只是一種理論模型，存在一定的局限性，不能準確地預測所有證券的預期收益率。25.證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，應當遵循的原則不包括（）。A.客觀原則B.公正原則C.誠實信用原則D.風險自擔原則答案：D。證券投資咨詢機構利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務，應當遵循客觀、公正、誠實信用等原則，風險自擔原則不是其從事業務應遵循的原則。26.證券公司應當在代銷合同簽署后（）個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。A.3B.5C.7D.10答案：B。證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內，向證券公司住所地證監會派出機構報備金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。27.以下關于證券公司客戶資產管理業務的說法，錯誤的是（）。A.客戶資產管理業務包括集合資產管理業務、定向資產管理業務和專項資產管理業務B.證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃C.證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元D.證券公司可以通過廣播、電視等公開媒體推廣集合資產管理計劃答案：D。證券公司不得通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣集合資產管理計劃。28.下列關于證券市場法律法規的說法，錯誤的是（）。A.法律是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的規范性法律文件B.行政法規是由國務院制定并頒布的規范性法律文件C.部門規章是由中國證監會制定并頒布的規范性法律文件D.自律規則是由證券交易所、中國證券業協會等自律組織制定并頒布的規范性法律文件，不具有法律效力答案：D。自律規則雖然是自律組織制定的，但具有一定的法律效力，對其會員具有約束作用。29.證券市場監管的原則不包括（）。A.依法監管原則B.保護投資者利益原則C.效率原則D.自由放任原則答案：D。證券市場監管的原則包括依法監管原則、保護投資者利益原則、“三公”原則和效率原則等，自由放任原則不符合監管要求。30.以下關于證券從業人員資格管理的說法，錯誤的是（）。A.中國證券業協會負責從業人員從業資格考試、執業證書發放以及執業注冊登記等工作B.取得執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會注銷其執業證書C.機構不得聘用未取得執業證書的人員對外開展證券業務D.從業人員受到所在機構處分，或者因違法違規被國家有關部門依法查處的，機構應在10個工作日內向協會報告答案：B。取得執業證書的人員，連續3年不在機構從業的，由協會對其執業證書實施“休眠”，而不是注銷。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發行人B.證券投資者C.證券中介機構D.證券監管機構和自律組織答案：ABCD。證券市場的參與者包括證券發行人、證券投資者、證券中介機構、證券監管機構和自律組織等。2.普通股股東的權利包括（）。A.公司重大決策參與權B.公司資產收益權和剩余資產分配權C.優先認股權D.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根等財務資料的權利答案：ABCD。普通股股東享有公司重大決策參與權、公司資產收益權和剩余資產分配權、優先認股權以及查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根等財務資料的權利等。3.債券按發行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC。債券按發行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券，國際債券是按發行地域等分類的。4.金融衍生工具按照基礎工具的種類劃分，可分為（）。A.股權類產品的衍生工具B.貨幣衍生工具C.利率衍生工具D.信用衍生工具答案：ABCD。金融衍生工具按照基礎工具的種類劃分，可分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具和信用衍生工具等。5.證券投資基金的特點包括（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明答案：ABCD。證券投資基金具有集合理財、專業管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，嚴格監管、信息透明等特點。6.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.證券承銷與保薦業務D.證券自營業務答案：ABCD。證券公司的主要業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務、證券承銷與保薦業務、證券自營業務等。7.證券投資顧問業務和發布證券研究報告的區別主要體現在（）。A.立場不同B.服務方式和內容不同C.服務對象有所不同D.市場影響有所不同答案：ABCD。證券投資顧問業務和發布證券研究報告在立場、服務方式和內容、服務對象、市場影響等方面都存在區別。8.證券發行的審核制度主要有（）。A.注冊制B.核準制C.審批制D.備案制答案：ABC。證券發行的審核制度主要有注冊制、核準制和審批制。9.證券交易的方式主要包括（）。A.現貨交易B.期貨交易C.期權交易D.信用交易答案：ABCD。證券交易的方式主要包括現貨交易、期貨交易、期權交易和信用交易等。10.影響股票價格的宏觀經濟因素包括（）。A.經濟增長B.經濟周期循環C.貨幣政策D.財政政策答案：ABCD。影響股票價格的宏觀經濟因素包括經濟增長、經濟周期循環、貨幣政策、財政政策等。11.證券投資風險的度量方法包括（）。A.方差B.標準差C.貝塔系數D.夏普比率答案：ABC。證券投資風險的度量方法包括方差、標準差、貝塔系數等，夏普比率是衡量投資組合績效的指標。12.證券公司客戶資產管理業務的投資范圍包括（）。A.股票B.債券C.證券投資基金D.央行票據答案：ABCD。證券公司客戶資產管理業務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、央行票據等。13.證券市場法律法規體系的主要層級包括（）。A.法律B.行政法規C.部門規章D.自律規則答案：ABCD。證券市場法律法規體系的主要層級包括法律、行政法規、部門規章和自律規則等。14.證券市場監管的手段包括（）。A.法律手段B.經濟手段C.行政手段D.輿論手段答案：ABC。證券市場監管的手段包括法律手段、經濟手段和行政手段，輿論手段不是主要的監管手段。15.證券從業人員的禁止性行為包括（）。A.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金B.違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾C.隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄D.利用職務之便為自己或者他人謀取不正當利益答案：ABCD。證券從業人員的禁止性行為包括挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金、違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄、利用職務之便為自己或者他人謀取不正當利益等。三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所，也是風險直接交換的場所。（）答案：正確。證券市場本質上是價值直接交換的場所，同時由于證券價格的不確定性，也是風險直接交換的場所。2.股票的賬面價值就是股票的市場價格。（）答案：錯誤。股票的賬面價值是指每股股票所代表的實際資產的價值，與股票的市場價格不同，市場價格受多種因素影響圍繞賬面價值波動。3.債券的票面利率越高，債券的發行價格就越高。（）答案：錯誤。債券的發行價格受票面利率、市場利率等多種因素影響，票面利率越高，在其他條件相同的情況下，發行價格可能越高，但不是絕對的。4.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。（）答案：正確。金融衍生工具的價值依賴于基礎工具，其交易后果取決于交易者對基礎工具未來價格的預測和判斷的準確程度。5.開放式基金的基金份額總額是固定的，在封閉期內不能贖回。（）答案：錯誤。封閉式基金的基金份額總額是固定的，在封閉期內不能贖回；開放式基金的基金份額總額不固定，投資者可以隨時申購和贖回。6.證券公司從事證券自營業務，其投資范圍僅限于上市證券。（）答案：錯誤。證券公司從事證券自營業務，投資范圍不僅限于上市證券，還可以包括非上市證券等其他投資品種。7.證券投資顧問可以同時為多個客戶提供投資建議。（）答案：正確。證券投資顧問可以根據客戶需求和自身業務能力，同時為多個客戶提供投資建議。8.首次公開發行股票并在創業板上市的公司，對盈利沒有要求。（）答案：錯誤。首次公開發行股票并在創業板上市的公司有一定的盈利要求等條件。9.證券交易的集中競價應當實行價格優先、時間優先的原則。（）答案：正確。證券交易的集中競價實行價格優先、時間優先的原則。10.證券市場監管的主要目的是保護投資者利益。（）答案：正確。保護投資者利益是證券市場監管的主要目的之一。四、簡答題（每題5分，共5題）1.簡述股票與債券的區別。答案：-權利不同：股票是所有權憑證，股東擁有公司一定的所有權；債券是債權債務憑證，債券持有者只享有到期收回本金和利息的權利。-收益不同：股票收益不固定，取決于公司經營狀況和市場行情；債券收益相對固定，按照約定的票面利率支付利息。-風險不同：股票風險較高，價格波動較大；債券風險相對較低，收益較為穩定。-期限不同：股票一般無期限，除非公司破產清算等；債券有明確的到期日。-發行主體不同：股票只有股份有限公司可以發行；債券發行主體包括政府、金融機構和公司等。2.簡述證券投資基金的分類方式及各類別特點。答案：-按運作方式分類：-開放式基金：基金份額總額不固定，投資者可以隨時申購和贖回，流動性強，但管理難度較大。-封閉式基金：基金份額總額固定，在封閉期內不能贖回，可進行長期投資，資金穩定性強。-按投資標的分類：-股票基金：主要投資于股票，收益較高但風險也較大。-債券基金：主要投資于債券，收益相對穩定，風險較低。-混合基金：投資于股票、債券和其他資產，風險和收益介于股票基金和債券基金之間。-貨幣市場基金：投資于貨幣市場工具，安全性高，流動性強，收益較低。-按投資理念分類：-主動型基金：基金經理積極主動進行