證券從業(yè)人員練習題庫完美版含答案2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.規(guī)避風險功能答案：D解析：證券市場的基本功能有籌資-投資功能、資本定價功能和資本配置功能，規(guī)避風險不是其基本功能。2.以下屬于貨幣市場工具的是（）。A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.證券投資基金答案：C解析：貨幣市場工具是短期資金融通的工具，商業(yè)票據(jù)期限較短，屬于貨幣市場工具；股票、債券和證券投資基金一般屬于資本市場工具。3.股票的清算價值是指公司清算時（）。A.每股股票所代表的實際價值B.股票的賬面價值C.股票的票面價值D.股票的內(nèi)在價值答案：A解析：股票的清算價值是公司清算時每股股票所代表的實際價值。賬面價值是指會計核算的結(jié)果；票面價值是股票票面上標明的金額；內(nèi)在價值是理論價值。4.債券按計息方式可分為（）。A.附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券B.固定利率債券、浮動利率債券C.記名債券、不記名債券D.有擔保債券、無擔保債券答案：A解析：按計息方式債券可分為附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券等；固定利率債券和浮動利率債券是按利率是否固定分類；記名債券和不記名債券是按是否記名分類；有擔保債券和無擔保債券是按有無擔保分類。5.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負債C.凈資產(chǎn)D.負債答案：B解析：基金資產(chǎn)估值是對基金所擁有的全部資產(chǎn)及全部負債按一定原則和方法進行重新估算，以確定基金資產(chǎn)公允價值。6.證券公司的主要業(yè)務不包括（）。A.證券經(jīng)紀業(yè)務B.證券自營業(yè)務C.證券投資咨詢業(yè)務D.保險業(yè)務答案：D解析：證券公司主要業(yè)務有證券經(jīng)紀、自營、投資咨詢等，保險業(yè)務不屬于證券公司主要業(yè)務。7.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，其股本總額不少于人民幣（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.5000答案：D解析：首次公開發(fā)行股票并在主板上市的公司，股本總額不少于人民幣5000萬元。8.以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯誤的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式C.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票D.可轉(zhuǎn)換債券的利率一般高于普通債券答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券利率一般低于普通債券，因為其賦予投資者轉(zhuǎn)換為股票的權(quán)利，有潛在的增值機會。A、B、C選項說法均正確。9.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.債權(quán)債務B.所有權(quán)C.信托D.委托代理答案：C解析：證券投資基金反映的是信托關(guān)系，基金管理人受基金份額持有人委托，管理和運用基金資產(chǎn)。10.股票價格指數(shù)的編制方法不包括（）。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.移動平均法答案：D解析：股票價格指數(shù)編制方法有算術(shù)平均法、加權(quán)平均法、幾何平均法等，移動平均法不是編制股價指數(shù)的方法。11.下列關(guān)于金融衍生工具的說法，正確的是（）。A.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系B.金融衍生工具交易一般沒有杠桿性C.金融衍生工具的交易風險小于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品D.金融衍生工具的交易對象是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品本身答案：A解析：金融衍生工具價值取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量，具有杠桿性，交易風險通常大于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品，其交易對象不是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品本身，而是基礎(chǔ)產(chǎn)品或變量的衍生合約。12.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.穩(wěn)定市場原則答案：D解析：證券市場監(jiān)管原則包括依法監(jiān)管、保護投資者利益、“三公”（公開、公平、公正）原則，穩(wěn)定市場不是監(jiān)管原則。13.以下屬于證券自律性組織的是（）。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.商業(yè)銀行D.保險公司答案：B解析：證券交易所是證券自律性組織；中國證監(jiān)會是監(jiān)管機構(gòu)；商業(yè)銀行和保險公司是金融機構(gòu)，不屬于自律性組織。14.股票的市場價格通常是指（）。A.股票的票面價值B.股票的賬面價值C.股票在二級市場上交易的價格D.股票的內(nèi)在價值答案：C解析：股票的市場價格是指股票在二級市場上交易的價格。15.債券的久期是衡量（）的指標。A.債券利率敏感性B.債券信用風險C.債券流動性D.債券收益率答案：A解析：久期是衡量債券利率敏感性的指標，反映了債券價格對利率變動的敏感程度。16.開放式基金的特點不包括（）。A.基金份額不固定B.可隨時申購和贖回C.一般有固定的存續(xù)期D.交易價格取決于基金單位資產(chǎn)凈值答案：C解析：開放式基金沒有固定的存續(xù)期，基金份額不固定，可隨時申購和贖回，交易價格取決于基金單位資產(chǎn)凈值。17.下列屬于證券投資咨詢業(yè)務的是（）。A.為客戶提供證券投資顧問服務B.為客戶承銷證券C.為客戶進行證券自營交易D.為客戶保管證券答案：A解析：證券投資咨詢業(yè)務包括為客戶提供證券投資顧問服務等；承銷證券屬于投資銀行業(yè)務；證券自營交易是證券公司自己買賣證券；保管證券屬于證券托管業(yè)務。18.上市公司向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：B解析：上市公司向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%。19.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法，錯誤的是（）。A.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配股息的權(quán)利B.優(yōu)先股股東有優(yōu)先分配剩余財產(chǎn)的權(quán)利C.優(yōu)先股股東一般有表決權(quán)D.優(yōu)先股股息一般是固定的答案：C解析：優(yōu)先股股東一般沒有表決權(quán)，在分配股息和剩余財產(chǎn)時具有優(yōu)先權(quán)，股息一般固定。20.金融期貨的主要品種不包括（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股票期貨D.商品期貨答案：D解析：金融期貨主要包括外匯期貨、利率期貨、股票期貨等，商品期貨不屬于金融期貨。21.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其客戶的交易結(jié)算資金應當存放在（），以每個客戶的名義單獨立戶管理。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券交易所答案：B解析：證券公司客戶的交易結(jié)算資金應存放在商業(yè)銀行，以每個客戶名義單獨立戶管理。22.股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由（）確定。A.發(fā)行人B.承銷的證券公司C.發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商D.證券監(jiān)督管理機構(gòu)答案：C解析：股票溢價發(fā)行時，發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。23.證券投資基金的托管人通常是（）。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.基金管理公司D.證券交易所答案：B解析：證券投資基金托管人通常是商業(yè)銀行，負責保管基金資產(chǎn)等。24.下列關(guān)于證券市場的說法，錯誤的是（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是商品直接交換的場所答案：D解析：證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利和風險直接交換的場所，不是商品直接交換的場所。25.債券的票面要素不包括（）。A.債券的票面價值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的市場價格答案：D解析：債券票面要素包括票面價值、到期期限、票面利率等，市場價格不是票面要素。26.以下不屬于證券市場顯著特征的是（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是商品實物直接交換的場所答案：D解析：證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利和風險直接交換的場所，并非商品實物直接交換的場所。27.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A解析：基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。28.下列關(guān)于證券公司自營業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.自營業(yè)務必須以證券公司自身名義進行B.自營業(yè)務的收益主要來源于買賣差價C.自營業(yè)務可以使用客戶資金D.自營業(yè)務需要一定的資金實力答案：C解析：證券公司自營業(yè)務必須以自身名義進行，收益主要來自買賣差價，需要一定資金實力，且不能使用客戶資金。29.股票價格與市場利率的關(guān)系是（）。A.正比B.反比C.無關(guān)D.不確定答案：B解析：市場利率上升，股票價格通常下降；市場利率下降，股票價格通常上升，二者呈反比關(guān)系。30.證券市場的穩(wěn)定性可以用（）來衡量。A.市場指數(shù)的風險度B.市場指數(shù)的收益率C.市場的成交量D.市場的交易金額答案：A解析：證券市場穩(wěn)定性可以用市場指數(shù)的風險度來衡量。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.證券監(jiān)管機構(gòu)答案：ABCD解析：證券市場參與者包括證券發(fā)行人、投資者、中介機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)等。2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD解析：股票具有收益性、風險性、流動性、永久性等特征。3.債券按發(fā)行主體分類可分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC解析：按發(fā)行主體債券可分為政府債券、金融債券、公司債券；國際債券是按發(fā)行地域分類。4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD解析：證券投資基金具有集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔，嚴格監(jiān)管、信息透明等特點。5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD解析：金融衍生工具基本特征有跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。6.證券公司的內(nèi)部控制應當遵循（）原則。A.健全性B.合理性C.制衡性D.獨立性答案：ABCD解析：證券公司內(nèi)部控制應遵循健全性、合理性、制衡性、獨立性原則。7.影響股票價格的宏觀經(jīng)濟因素包括（）。A.經(jīng)濟增長B.通貨膨脹C.利率D.匯率答案：ABCD解析：宏觀經(jīng)濟因素如經(jīng)濟增長、通貨膨脹、利率、匯率等都會影響股票價格。8.債券投資的風險主要有（）。A.利率風險B.信用風險C.購買力風險D.流動性風險答案：ABCD解析：債券投資風險包括利率風險、信用風險、購買力風險、流動性風險等。9.開放式基金與封閉式基金的區(qū)別在于（）。A.基金規(guī)模是否固定B.存續(xù)期限是否固定C.交易場所不同D.價格形成方式不同答案：ABCD解析：開放式基金與封閉式基金在基金規(guī)模、存續(xù)期限、交易場所、價格形成方式等方面存在區(qū)別。10.證券投資咨詢業(yè)務的基本形式包括（）。A.證券投資顧問業(yè)務B.發(fā)布證券研究報告業(yè)務C.證券經(jīng)紀業(yè)務D.證券自營業(yè)務答案：AB解析：證券投資咨詢業(yè)務基本形式有證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告業(yè)務；證券經(jīng)紀業(yè)務和自營業(yè)務不屬于投資咨詢業(yè)務。11.證券市場監(jiān)管的目標包括（）。A.保護投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)性風險D.促進證券市場的健康發(fā)展答案：ABCD解析：證券市場監(jiān)管目標包括保護投資者利益、保證市場公平效率透明、降低系統(tǒng)性風險、促進市場健康發(fā)展。12.下列屬于證券自律性組織的有（）。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券投資者保護基金公司答案：AB解析：證券交易所和中國證券業(yè)協(xié)會是證券自律性組織；證券登記結(jié)算機構(gòu)是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務的機構(gòu)；證券投資者保護基金公司是負責保護投資者權(quán)益的機構(gòu)。13.股票發(fā)行的定價方式有（）。A.協(xié)商定價方式B.一般詢價方式C.累計投標詢價方式D.上網(wǎng)競價方式答案：ABCD解析：股票發(fā)行定價方式有協(xié)商定價、一般詢價、累計投標詢價、上網(wǎng)競價等方式。14.金融期貨的主要交易制度包括（）。A.保證金制度B.每日結(jié)算制度C.持倉限額制度D.大戶報告制度答案：ABCD解析：金融期貨主要交易制度有保證金制度、每日結(jié)算制度、持倉限額制度、大戶報告制度等。15.基金管理人的職責包括（）。A.依法募集基金B(yǎng).進行基金會計核算并編制基金財務會計報告C.召集基金份額持有人大會D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：ABCD解析：基金管理人職責包括依法募集基金、進行會計核算編制報告、召集持有人大會、計算并公告基金資產(chǎn)凈值等。三、判斷題（每題1分，共10題）1.證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所，它是資本市場的重要組成部分。（）答案：正確解析：證券市場是有價證券發(fā)行和交易場所，屬于資本市場重要組成部分。2.股票的票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額，它代表了股東對公司的實際投資。（）答案：錯誤解析：股票票面價值只是票面上標明的金額，不一定代表股東對公司的實際投資，實際投資可能高于或低于票面價值。3.