證券從業人員考試題庫含答案2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.有價證券是（）的一種形式。A.商品證券B.權益資本C.虛擬資本D.債務資本答案：C解析：有價證券是虛擬資本的一種形式。虛擬資本是指以有價證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。2.按募集方式分類，有價證券可以分為（）。A.上市證券與非上市證券B.政府證券、金融證券和公司證券C.公募證券和私募證券D.股票、債券和其他證券答案：C解析：按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券。公募證券是指向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券；私募證券是指向少數特定的投資者發行的證券。3.關于股票的永久性，下列說法錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系，兩者是并存的關系B.永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發行股票募集到的資金，在公司存續期間是一筆穩定的借貸資本答案：D解析：對于股份公司來說，通過發行股票募集到的資金，是公司的自有資本，而不是借貸資本，所以選項D說法錯誤。4.下列關于優先股的說法中，不正確的是（）。A.優先股票兼有債券的若干特點，它在發行時事先確定固定的股息率B.發行優先股可以籌集長期穩定的公司股本C.優先股票股東也有表決權D.在財產清償時先于普通股股東答案：C解析：優先股票股東一般無表決權，在某些特殊情況下，如公司長期未支付股息時，優先股股東才有臨時表決權，所以選項C說法錯誤。5.我國《公司法》規定，發行無記名股票的公司應當于股東大會會議召開前（）公告會議召開的時間、地點和審議事項。A.10日B.15日C.30日D.45日答案：C解析：我國《公司法》規定，發行無記名股票的公司應當于股東大會會議召開前30日公告會議召開的時間、地點和審議事項。6.下列不屬于債券基本性質的是（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權的表現D.發行人必須在約定的時間付息還本答案：D解析：選項D是債券的償還性特征，而債券的基本性質包括債券屬于有價證券、債券是一種虛擬資本、債券是債權的表現。7.按債券形態分類，可分為實物債券、憑證式債券和（）。A.地方政府債券B.記賬式債券C.金邊債券D.專項債券答案：B解析：按債券形態分類，債券可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。8.下列關于金融債券的說法中，錯誤的是（）。A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性D.金融債券的利率通常高于一般的企業債券答案：D解析：金融債券的資信通常高于其他非金融機構債券，違約風險相對較小，具有較高的安全性，所以其利率通常低于一般的企業債券，選項D說法錯誤。9.可轉換債券通常是轉換成（）。A.優先股票B.普通股票C.金融債券D.公司債券答案：B解析：可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常是轉換成普通股票。10.我國的混合資本債券的清償順序是（）。A.位于一般債務之前B.位于次級債務之前C.位于股權資本之后D.位于一般債務和次級債務之后答案：D解析：我國的混合資本債券的清償順序位于一般債務和次級債務之后，股權資本之前。11.下列不屬于證券投資基金特點的是（）。A.集合理財，專業管理B.組合投資，分散風險C.利益共享，風險共擔D.獨立托管，風險自擔答案：D解析：證券投資基金具有獨立托管的特點，但風險是由投資者和基金管理人共同承擔的，而不是風險自擔，所以選項D不屬于基金特點。12.基金托管人主要職責不包括（）。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.編制中期和年度基金報告答案：D解析：編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，而不是基金托管人的職責。13.按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B.封閉式基金和開放式基金C.國債基金、股票基金、貨幣市場基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型基金答案：A解析：按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為契約型基金和公司型基金。14.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個固定的存續期；而開放式基金一般是無特定存續期限B.封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內未經法定程序認可不能增減；開放式基金規模不固定，投資者可隨時提出申購或贖回申請C.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響；開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響D.封閉式基金不可進行贖回，只能在二級市場交易；開放式基金只能在一級市場進行申購和贖回答案：D解析：開放式基金也可以在二級市場交易，如上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數基金（ETF），所以選項D說法錯誤。15.基金資產凈值是指基金資產總值減去（）后的價值。A.基金負債B.證券基金的費用C.各類證券的價值D.基金應收的申購基金款答案：A解析：基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。16.下列屬于衍生工具的是（）。A.股票B.債券C.期貨合約D.存款單答案：C解析：衍生工具是指一種基于基礎資產衍生出來的金融工具，期貨合約屬于衍生工具，而股票、債券、存款單屬于基礎金融工具。17.金融期貨交易的對象是（）。A.金融期貨合約B.股票C.債券D.期權答案：A解析：金融期貨交易的對象是金融期貨合約，它是由交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時約定的價格交割一定數量的某種金融商品的標準化協議。18.金融期貨的主要交易制度不包括（）。A.集中交易制度B.無負債結算制度C.實物交割制度D.限倉制度答案：C解析：金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度等，金融期貨一般采用現金交割，而不是實物交割制度。19.下列關于金融期權的說法中，錯誤的是（）。A.金融期權是一種選擇權，期權的買方擁有在一定時間內以一定價格出售或購買一定數量的某種金融資產的權利B.期權的買方需要向賣方支付一定的期權費C.期權的賣方在收取期權費后，必須承擔在規定時間內履行該期權合約的義務D.金融期權的交易雙方的權利和義務是對稱的答案：D解析：金融期權交易雙方的權利和義務是不對稱的，期權的買方有權利而無義務，期權的賣方有義務而無權利，所以選項D說法錯誤。20.可轉換債券的轉換價格修正條款是指由于公司股票出現（）等情況時，對轉換價格做調整。A.股票增發B.股價上升C.股票下降D.股票停牌答案：A解析：可轉換債券的轉換價格修正條款是指由于公司股票出現送股、配股、增發或發行新股等情況時，對轉換價格做調整。21.下列不屬于證券發行市場基本功能的是（）。A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應者提供投資和獲利的機會C.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化D.為已發行的證券提供流通轉讓的機會答案：D解析：為已發行的證券提供流通轉讓的機會是證券交易市場的功能，而不是證券發行市場的功能。22.我國現行的首次公開發行股票的定價方式是（）。A.協商定價方式B.詢價方式C.上網競價方式D.市價折扣方式答案：B解析：我國現行的首次公開發行股票的定價方式是詢價方式，即發行人及其保薦機構通過向詢價對象詢價的方式確定發行價格。23.證券承銷制度不包括（）。A.全額包銷B.余額包銷C.代銷D.直銷答案：D解析：證券承銷制度包括全額包銷、余額包銷和代銷，直銷不屬于證券承銷制度。24.下列關于證券交易所的說法中，錯誤的是（）。A.證券交易所本身不持有證券B.證券交易所決定證券交易的價格C.證券交易所為交易雙方提供了一個公開進行證券交易的場所D.證券交易所對交易雙方進行監督答案：B解析：證券交易所本身并不決定證券交易的價格，證券交易價格是由市場供求關系決定的，所以選項B說法錯誤。25.下列不屬于證券交易原則的是（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.平等原則答案：D解析：證券交易原則包括公開原則、公平原則和公正原則，平等原則不屬于證券交易原則。26.下列關于委托指令的說法中，錯誤的是（）。A.委托指令的基本要素包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數量、價格等B.委托指令的形式可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類C.市價委托是指客戶要求證券經紀商按證券交易所內當時的市場價格買進或賣出證券D.限價委托是指客戶要求證券經紀商在執行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進證券，以限價或高于限價賣出證券答案：無解析：以上選項說法均正確。27.下列關于融資融券業務的說法中，錯誤的是（）。A.融資融券業務是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動B.證券公司開展融資融券業務，必須經中國證監會批準C.融資融券業務的標的證券為股票、基金、債券及其他證券D.證券公司向客戶融資，只能使用自有資金答案：D解析：證券公司向客戶融資，可以使用自有資金和依法籌集的資金，所以選項D說法錯誤。28.下列關于證券自營業務的說法中，錯誤的是（）。A.自營業務是證券公司以盈利為目的，為自己買賣證券的行為B.自營業務必須使用自有資金和依法籌集的資金C.證券公司開展自營業務，不得將自營賬戶借給他人使用D.證券公司自營業務只能買賣上市證券答案：D解析：證券公司自營業務可買賣上市證券和非上市證券，所以選項D說法錯誤。29.下列關于證券資產管理業務的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格B.證券公司可以為單一客戶辦理定向資產管理業務C.證券公司可以為多個客戶辦理集合資產管理業務D.證券公司只能為客戶提供固定收益類產品的資產管理服務答案：D解析：證券公司可以為客戶提供多種類型的資產管理服務，包括權益類、固定收益類、貨幣市場類等，所以選項D說法錯誤。30.下列不屬于證券經紀業務特點的是（）。A.業務對象的廣泛性B.證券經紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.收益的穩定性答案：D解析：證券經紀業務的收益主要來源于傭金，其收益會受到市場行情、交易量等多種因素的影響，并不具有穩定性，所以選項D不屬于證券經紀業務特點。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.有價證券的特征包括（）。A.收益性B.流動性C.風險性D.期限性答案：ABCD解析：有價證券具有收益性、流動性、風險性和期限性等特征。收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益；流動性是指證券變現的難易程度；風險性是指證券收益的不確定性；期限性是指債券一般有明確的還本付息期限。2.股票具有的特征包括（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD解析：股票具有收益性、風險性、流動性、永久性和參與性等特征。收益性是股票最基本的特征，股票持有者可以通過股息紅利和資本利得獲取收益；風險性是指股票投資收益的不確定性；流動性是指股票可以在證券市場上隨時進行買賣；永久性是指股票所載權利的有效性是始終不變的；參與性是指股東有權參與公司重大決策。3.債券按發行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC解析：債券按發行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券。政府債券是政府為籌集資金而發行的債券；金融債券是由銀行和非銀行金融機構發行的債券；公司債券是公司依照法定程序發行、約定在一定期限還本付息的有價證券。國際債券是按照發行地域分類的債券。4.下列關于證券投資基金的說法中，正確的有（）。A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任C.基金份額持有人是基金資產的所有者D.基金管理人負責基金資產的保管答案：ABC解析：基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任，負責基金的投資運作；基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任，負責基金資產的保管；基金份額持有人是基金資產的所有者。所以選項D錯誤，基金管理人不負責基金資產的保管。5.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性和不確定性或高風險性等基本特征。跨期性是指衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約；杠桿性是指衍生工具一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具；聯動性是指衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動；不確定性或高風險性是指衍生工具的交易后果取決于交易者對基礎工具（變量）未來價格（數值）的預測和判斷的準確程度。6.金融期貨的主要品種包括（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股票價格指數期貨D.股票期貨答案：ABCD解析：金融期貨的主要品種包括外匯期貨、利率期貨、股票價格指數期貨和股票期貨。外匯期貨是以外匯為標的物的期貨合約；利率期貨是以債券類證券為標的物的期貨合約；股票價格指數期貨是以股票價格指數為標的物的期貨合約；股票期貨是以單只股票為標的物的期貨合約。7.證券發行市場的作用主要包括（）。A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應者提供投資和獲利的機會C.形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化D.為已發行的證券提供流通轉讓的機會答案：ABC解析：證券發行市場的作用主要包括為資金需求者提供籌措資金的渠道、為資金供應者提供投資和獲利的機會、形成資金流動的收益導向機制，促進資源配置的不斷優化。為已發行的證券提供流通轉讓的機會是證券交易市場的作用。8.證券交易的方式主要包括（）。A.現貨交易B.期貨交易C.期權交易D.信用交易答案：ABCD解析：證券交易的方式主要包括現貨交易、期貨交易、期權交易和信用交易。現貨交易是指證券買賣雙方在成交后即辦理交收手續；期貨交易是指交易雙方在集中的交易所市場以公開競價方式所進行的標準化期貨合約的交易；期權交易是指期權的買方有權在約定的時間或時期內，按照約定的價格買進或賣出一定數量的相關資產；信用交易是指投資者通過交付保證金取得經紀商信用而進行的交易。9.下列關于融資融券業務的說法中，正確的有（）。A.融資融券業務的標的證券必須在證券交易所規定的范圍內B.投資者向證券公司融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%C.投資者向證券公司融券賣出時，融券保證金比例不得低于50%D.證券公司向客戶收取的保證金可以是現金，也可以是可充抵保證金的證券答案：ABCD解析：以上關于融資融券業務的說法均正確。融資融券業務的標的證券必須在證券交易所規定的范圍內；投資者向證券公司融資買入證券或融券賣出時，融資融券保證金比例均不得低于50%；證券公司向客戶收取的保證金可以是現金，也可以是可充抵保證金的證券。10.證券自營業務的風險主要包括（）。A.合規風險B.市場風險C.經營風險D.道德風險答案：ABC解析：證券自營業務的風險主要包括合規風險、市場風險和經營風險。合規風險是指證券公司在自營業務中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險；市場風險是指由于證券市場行情波動而導致自營業務資產損失的風險；經營風險是指證券公司在自營業務中，由于投資決策失誤、規模失控等原因而導致自營業務虧損的風險。道德風險不屬于證券自營業務的主要風險。11.證券資產管理業務的類型主要包括（）。A.為單一客戶辦理定向資產管理業務B.為多個客戶辦理集合資產管理業務C.為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務D.為客戶辦理現金管理業務答案：ABC解析：證券資產管理業務的類型主要包括為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務和為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。現金管理業務不屬于證券資產管理業務的主要類型。12.證券經紀業務的特點包括（）。A.業務對象的廣泛性B.證券經紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD解析：證券經紀業務具有業務對象的廣泛性、證券經紀商的中介性、客戶指令的權威性和客戶資料的保密性等特點。業務對象的廣泛性是指所有上市交易的股票和債券都是證券經紀業務的對象；證券經紀商的中介性是指證券經紀商充當證券買方和賣方的代理人；客戶指令的權威性是指證券經紀商必須嚴格按照客戶的要求辦理委托事務；客戶資料的保密性是指證券經紀商有義務為客戶保密其相關資料。13.證券投資咨詢業務包括（）。A.證券投資顧問業務B.發布證券研究報告業務C.財務顧問業務D.保薦業務答案：AB解析：證券投資咨詢業務包括證券投資顧問業務和發布證券研究報告業務。證券投資顧問業務是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務；發布證券研究報告業務是指證券公司、證券投資咨詢機構對證券及證券相關產品的價值、市場走勢或者相關影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見，制作證券研究報告，并向客戶發布的行為。財務顧問業務和保薦業務不屬于證券投資咨詢業務。14.證券市場監管的原則包括（）。A.依法監管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監督與自律相結合原則答案：ABCD解析：證券市場監管的原則包括依法監管原則、保護投資者利益原則、“三公”原則（公開、公平、公正）和監督與自律相結合原則。依法監管原則是指監管機構的設置及其職責權限的取得，必須有法律依據；保護投資者利益原則是證券市場監管的核心任務；“三公”原則是維護市場秩序的重要保障；監督與自律相結合原則是指在加強政府、證券監管機構對證券市場監管的同時，也要加強從業者的自我約束、自我教育和自我管理。15.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調控功能答案：ABC解析：證券市場的基本功能包括籌資-投資功能、資本定價功能和資本配置功能。籌資-投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了籌集資金的渠道，另一方面為資金供給者提供了投資機會；資本定價功能是指證券市場通過供求關系的變化形成證券的價格，從而為資本的合理定價提供依據；資本配置功能是指證券市場通過價格機制引導資本流向效益好的企業和行業，從而實現資本的優化配置。宏觀調控功能不屬于證券市場的基本功能。三、判斷題（每題1分，共10題）1.有價證券是指無票面金額，證明持券人有權按期取得一定收入并可自由轉讓和買賣的所有權或債權憑證。（）答案：錯誤解析：有價證券是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。2.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格。（）答案：錯誤解