證券從業人員考前沖刺試卷帶答案2024一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.證券市場以證券發行與交易的方式實現了（）的對接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結構調整的難題。A.籌資與投資B.一級市場與二級市場C.發行與回購D.投資與并購答案：A解析：證券市場是有價證券發行和交易的場所，它以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接，促進了資本的流動和資源的優化配置。2.下列關于優先股的說法，錯誤的是（）。A.優先股通常預先定明股息收益率B.優先股可以優于普通股分配公司的剩余財產C.優先股的權利范圍大D.優先股的股息一般不會根據公司經營情況而增減答案：C解析：優先股的權利范圍小，優先股股東一般沒有選舉權和被選舉權，對股份公司的重大經營無投票權，但在某些情況下可以享有投票權。3.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。A.流動性強，風險相對較小B.流動性差，風險相對較大C.流動性差，風險相對較小D.流動性強，風險相對較大答案：B解析：期限較長的債券流動性差，投資者面臨的不確定性增加，風險相對較大。為了補償投資者承擔的風險，票面利率通常定得較高。4.金融衍生工具產生的最基本原因是（）。A.新技術革命B.金融自由化C.利潤驅動D.避險答案：D解析：金融衍生工具產生的最基本原因是避險，20世紀70年代以來，匯率、利率的頻繁、大幅波動，使投資者、金融機構面臨巨大的市場風險，為了規避風險，金融衍生工具應運而生。5.滬深300指數簡稱滬深300，其指數基日為（）。A.2004年12月31日B.2005年4月8日C.2001年12月31日D.2002年2月19日答案：A解析：滬深300指數簡稱滬深300，指數基日為2004年12月31日，基點為1000點。6.按照我國相關證券業法律的規定，下列不屬于證券自律管理機構的是（）。A.證券交易所B.證券業協會C.證券服務機構D.證券登記結算機構答案：C解析：證券自律管理機構包括證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構等，證券服務機構是為證券市場參與者提供服務的機構，不屬于自律管理機構。7.下列關于股票性質的說法中，錯誤的是（）。A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權證券、資本證券C.股票是綜合權利證券D.股票是物權證券、債權證券答案：D解析：股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券。物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券；債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券。股票是一種綜合權利證券，股東擁有表決權等權利。8.關于債券的票面要素描述正確的是（）。A.為了彌補自己臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發行中長期債券B.當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較長的債券C.票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣D.流通市場發達，債券容易變現，長期債券不能被投資者接受答案：C解析：A項，為了彌補臨時性資金周轉之短缺，債務人可以發行短期債券；B項，當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較短的債券；D項，流通市場發達，債券容易變現，長期債券更能被投資者接受。9.下列關于地方政府債券的說法中，正確的是（）。A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”答案：D解析：地方政府債券通常分為一般債券（普通債券）和專項債券（收入債券），A錯誤；一般債券是地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經費不足而發行的債券，B錯誤；專項債券是為籌集資金建設某項具體工程而發行的債券，C錯誤。10.下列關于可轉換債券的說法中，錯誤的是（）。A.可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券B.可轉換債券在轉換成股票后，具備股票的一般特征C.可轉換債券在轉換成股票以前，沒有規定的利率和期限D.可轉換債券可以根據約定的條件轉換為股票答案：C解析：可轉換債券在轉換成股票以前，它是一種公司債券，具備債券的一般特征，有規定的利率和期限。11.下列不屬于國際債券的主要投資者的是（）。A.銀行或其他金融機構B.各種基金會C.工商財團D.自然人答案：D解析：國際債券的主要投資者是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團等機構投資者，自然人一般不是主要投資者。12.證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過（）個工作日。A.10B.15C.20D.30答案：C解析：證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正，在5個工作日內制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日。13.下列關于證券公司申請融資融券業務試點的業務規則的說法中，錯誤的是（）。A.客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限是最后交易日前的第10個交易日B.證券公司以自己的名義在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶C.證券公司以自己的名義在商業銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶D.證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券答案：A解析：客戶融資買入或者融券賣出的證券預定終止交易，且最后交易日在融資融券債務到期日之前的，融資融券的期限縮短至最后交易日的前一交易日。融資融券合同另有約定的，從其約定。14.首次公開發行股票并在創業板上市的發行人，應具備一定的資產規模，即最近一期末凈資產不少于（）萬元，發行后股本總額不少于（）萬元。A.2000；3000B.2000；5000C.3000；3000D.3000；5000答案：A解析：首次公開發行股票并在創業板上市的發行人，應具備一定的資產規模，即最近一期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本總額不少于3000萬元。15.證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣（）萬元。A.5000B.6000C.7000D.8000答案：A解析：證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。16.下列關于證券投資顧問業務與財務顧問、證券承銷保薦業務關系的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司經核準可以從事與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問等證券業務B.投資顧問是證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務C.證券承銷保薦業務的基本要素是保薦人督導上市公司規范運作D.證券投資顧問業務的基本要素是提供證券投資建議、收取服務報酬答案：C解析：證券承銷保薦業務的基本要素是提供證券發行承銷服務，并履行保薦職責，而不只是督導上市公司規范運作。17.證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，不需要注明的是（）。A.注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱B.對投資收益作充分估計C.用個人真實姓名D.向投資者提示證券、期貨投資的風險答案：B解析：證券、期貨投資咨詢人員在報刊、電臺、電視臺或者其他傳播媒體上發表投資咨詢文章、報告或者意見時，必須注明所在證券、期貨投資咨詢機構的名稱和個人真實姓名，并對投資風險作充分說明。18.中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員，情節嚴重的，給予（）處罰。A.警示B.行業內通報批評、公開譴責C.移送相關監管部門D.移送司法機關答案：B解析：中國證券業協會對違反規定超出查詢目的、泄露或提供他人使用、以營利為目的使用、加工或處理誠信信息，或將誠信信息用于非法目的的會員，情節嚴重的，給予行業內通報批評、公開譴責處罰。19.下列關于證券公司申請融資融券業務試點的監管要求的說法中，錯誤的是（）。A.公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間B.公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險C.財務狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定D.信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試答案：C解析：財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定，而不是最近3年。20.下列關于證券公司申請融資融券業務試點的條件，說法錯誤的是（）。A.經營證券經紀業務已滿3年B.公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰C.財務狀況良好，最近3年各項風險控制指標持續符合規定D.客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管方案已經證監會認可，且已對實施進度作出明確安排答案：C解析：財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，而不是最近3年。21.下列關于中小企業板指數的說法，錯誤的是（）。A.中小企業板指數以全部在中小企業板上市后并正常交易的股票為樣本B.中小板指數以最新自由流通股本數為權重C.中小板指數以2005年6月7日為基日，設定基點為1000點D.中小企業板指數屬于綜合指數類答案：C解析：中小板指數以2005年6月7日為基日，設定基點為1000點，以2005年11月30日計算確定發布點位，于2006年1月24日起正式對外發布。22.下列關于債券發行主體的說法，正確的是（）。A.金融債券的發行主體是政策性銀行B.公司債券的發行主體是股份公司C.記賬式債券的發行主體是非股份制企業D.憑證式債券的發行主體是政府非股份制企業答案：B解析：金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構，A錯誤；記賬式債券和憑證式債券是債券的不同形式，與發行主體的股份制性質無關，C、D錯誤；公司債券的發行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業發行債券。23.下列關于簡單算術股價平均數的說法，錯誤的是（）。A.簡單算術股價平均數是以樣本股每日收盤價之和除以樣本數B.簡單算術股價平均數的優點是計算簡便C.簡單算術股價平均數的缺點是包括發生樣本股送配股、拆股和更換時會使股價平均數失去真實性、連續性和時間數列上的可比性D.簡單算術股價平均數能反映不同樣本股票對股價平均數的影響答案：D解析：簡單算術股價平均數的缺點之一是不能反映不同樣本股票對股價平均數的影響，加權股價平均數可以彌補這一不足。24.下列關于股票價格指數期貨的說法，錯誤的是（）。A.股價指數期貨的交易單位等于基礎指數的數值與交易所規定的每點價值之乘積B.股價指數期貨是以實物結算方式來結束交易的C.股價指數期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統性風險的需要而產生的D.股價指數期貨的交易標的物是股票價格指數答案：B解析：股價指數期貨是以現金結算方式來結束交易的，而不是實物結算。25.下列關于證券投資基金的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B.我國對基金管理公司實行市場準入管理C.基金管理人是基金的組織者和管理者D.基金持有人是基金運營的核心答案：D解析：基金管理人是基金運營的核心，負責基金的投資運作和管理。基金持有人是基金資產的所有者。26.下列關于開放式基金和封閉式基金，說法正確的是（）。A.封閉式基金有固定的存續期B.開放式基金的基金規模固定C.封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響較小D.開放式基金一般在證券交易所上市交易答案：A解析：封閉式基金有固定的存續期，A正確；開放式基金的基金規模不固定，B錯誤；封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響較大，C錯誤；封閉式基金一般在證券交易所上市交易，開放式基金一般不上市交易，而是通過基金管理公司或代銷機構進行申購和贖回，D錯誤。27.下列關于契約型基金的說法，正確的是（）。A.契約型基金具有法人資格B.契約型基金依據基金合同成立C.契約型基金依據基金公司章程營運基金D.契約型基金的投資者對基金運作的影響比公司型基金的投資者大答案：B解析：契約型基金不具有法人資格，A錯誤；契約型基金依據基金合同成立，依據基金合同營運基金，C錯誤；公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大，D錯誤。28.下列關于基金托管人的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任B.基金托管人與基金管理人不得為同一人C.基金托管人負責基金資產的保管、清算、會計復核等職責D.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監督，但沒有義務報告違規情況答案：D解析：基金托管人發現基金管理人的投資運作違法違規的，應當及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理機構報告。29.下列關于金融期權的說法，錯誤的是（）。A.金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式B.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利C.期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利D.期權的賣方在收取期權費后，承擔在規定時間內履行該期權合約的義務，同時也享有一定的權利答案：D解析：期權的賣方在收取期權費后，承擔在規定時間內履行該期權合約的義務，不享有權利。30.下列關于金融互換的說法，錯誤的是（）。A.互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易B.利率互換是指交易雙方約定在未來一定期限內，根據同種貨幣的名義本金交換現金流，其中一方的現金流根據浮動利率計算，另一方的現金流根據固定利率計算C.貨幣互換是指交易雙方基于不同的貨幣進行的現金流交換D.金融互換交易通常只涉及兩個交易主體答案：D解析：金融互換交易可以涉及多個交易主體，例如在利率互換中，可能會有中介機構參與，以幫助雙方尋找合適的交易對手。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.證券市場的基本功能包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.風險分散功能答案：ABC解析：證券市場的基本功能有籌資-投資功能、資本定價功能和資本配置功能。風險分散只是證券投資的一種效果，并非證券市場的基本功能。2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD解析：股票具有收益性、風險性、流動性、永久性、參與性等特征。3.債券按發行主體分類，可以分為（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.國際債券答案：ABC解析：債券按發行主體分類，可分為政府債券、金融債券和公司債券。國際債券是按發行地域分類的。4.金融衍生工具的基本特征包括（）。A.跨期性B.杠桿性C.聯動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD解析：金融衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性等基本特征。5.下列屬于證券市場顯著特征的是（）。A.證券市場是價值直接交換的場所B.證券市場是財產權利直接交換的場所C.證券市場是風險直接交換的場所D.證券市場是貨幣資金直接交換的場所答案：ABC解析：證券市場具有三個顯著特征：證券市場是價值直接交換的場所；證券市場是財產權利直接交換的場所；證券市場是風險直接交換的場所。6.證券公司的主要業務包括（）。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務D.證券承銷與保薦業務答案：ABCD解析：證券公司的主要業務包括證券經紀業務、證券投資咨詢業務、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問業務、證券承銷與保薦業務、證券自營業務、證券資產管理業務等。7.下列關于證券公司客戶資產管理業務的說法，正確的是（）。A.證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務B.證券公司為多個客戶辦理集合資產管理業務C.證券公司辦理限定性集合資產管理業務的資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品D.證券公司辦理非限定性集合資產管理業務的投資范圍比較寬泛，在符合規定的前提下可以投資于股票、期權、期貨等金融產品答案：ABCD解析：以上關于證券公司客戶資產管理業務的說法均正確。8.證券投資基金的特點包括（）。A.集合投資B.分散風險C.專業理財D.穩定收益答案：ABC解析：證券投資基金具有集合投資、分散風險、專業理財等特點，但不能保證穩定收益。9.下列關于基金份額持有人的權利，說法正確的是（）。A.分享基金財產收益B.參與分配清算后的剩余基金財產C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.按照規定要求召開基金份額持有人大會答案：ABCD解析：基金份額持有人享有分享基金財產收益、參與分配清算后的剩余基金財產、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額、按照規定要求召開基金份額持有人大會等權利。10.下列關于金融期權的說法，正確的是（）。A.按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權B.金融期權交易雙方的權利和義務是不對稱的C.金融期權交易雙方的收益和風險是對稱的D.金融期權的買方支付期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利答案：ABD解析：金融期權交易雙方的收益和風險是不對稱的，期權買方的最大損失是期權費，潛在收益巨大；期權賣方的最大收益是期權費，潛在損失巨大。11.下列關于證券市場監管的意義，說法正確的是（）。A.加強證券市場監管是保障廣大投資者合法權益的需要B.加強證券市場監管是維護市場良好秩序的需要C.加強證券市場監管是發展和完善證券市場體系的需要D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發行和交易決策的重要依據答案：ABCD解析：以上關于證券市場監管意義的說法均正確。12.證券市場監管的原則包括（）。A.依法監管原則B.保護投資者利益原則C.“三公”原則D.監督與自律相結合的原則答案：ABCD解析：證券市場監管的原則包括依法監管原則、保護投資者利益原則、“三公”（公開、公平、公正）原則、監督與自律相結合的原則。13.下列關于證券投資者保護基金的說法，正確的是（）。A.證券投資者保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金B.證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付C.中國證券投資者保護基金有限責任公司負責基金的籌集、管理和使用D.基金的來源之一是所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%-5%繳納基金答案：ABCD解析：以上關于證券投資者保護基金的說法均正確。14.下列關于證券業協會的說法，正確的是（）。A.證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人B.證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會C.證券業協會應當履行協助證券監督管理機構組織會員執行有關法律、維護會員的合法權益等職責D.證券業協會的章程由會員大會制定，并報國務院證券監督管理機構備案答案：ABCD解析：以上關于證券業協會的說法均正確。15.下列關于證券登記結算公司的說法，正確的是（）。A.證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人B.證券登記結算公司的設立必須經國務院證券監督管理機構批準C.證券登記結算公司履行證券賬戶、結算賬戶的設立和管理等職能D.證券登記結算公司以營利為目的，自主經營答案：