第頁私募股權融資復習試題及答案1.銀團貸款參與直接由客戶管理行或其指定的分行作為業務受理行，_____牽頭負責接受邀請、承諾貸款份額、談判、簽約等工作。A、客戶部門B、投行部C、公司部D、大客戶部【正確答案】：A1.下列哪些屬于交易商協會規定的熊貓債注冊品種。A、MTNB、PB-MTNC、DFID、PB-DFIE、PB-RB【正確答案】：BDE2.深度學習中，以下哪些方法不能解決過擬合的問題A、提高訓練次數B、數據增強C、參數正則化D、減小學習率【正確答案】：AD3.經濟高頻指標觀測體系的不足有哪些（）？A、受非市場化因素的干擾較少B、數據來源比較分散，參考價值高低不同C、容易出現“樣本選擇”偏誤D、數據波動比較頻繁，給短期判斷的穩健性帶來挑戰【正確答案】：BCD4.以下屬于農銀國際股權投資客戶偏好的是（）A、困境企業，“遇到暫時困難”的傳統行業大型企業B、早中期企業，審慎介入尚無銷售收入主體，擁有出色的研發能力，具備成長為行業頭部的潛力C、核心技術對國家戰略具有重大意義或引領作用，或可實現進口替代的企業D、專精特新“小巨人”企業、“獨角獸”企業、“蹬羚”企業、“隱形冠軍”企業【正確答案】：BCD5.關于上市公司要約收購，下列說法錯誤的是（）。A、要約收購期限屆滿前2個交易日內，預受股東不得撤回其對要約的接受B、收購人2011年11月上報要約收購報告書，2012年1月發布取消收購的公告，收購人2012年12月可以收購同一公司C、部分要約是向部分股東發出的收購其部分股份的要約D、自愿全面要約收購上市公司股份的比例不得低于30％【正確答案】：BCD6.農業銀行可以與下列哪些機構籌組銀團貸款：A、國家開發銀行B、錦州銀行C、國電投集團所屬財務公司D、華寶信托【正確答案】：ABCD7.在債券承銷業務中，境內注冊企業在本行客戶分類須為____。A、優質類B、優良類C、支持類D、維持類【正確答案】：CD8.債券承銷業務中，募集說明書的文字不得出現以下情況____。A、出現矛盾歧義B、祝賀性詞句C、廣告性詞句D、恭維性詞句【正確答案】：ABCD9.在企業資產證券化業務中，由專業機構提供信用增級的，還需調查其專業資質和代償余額情況。A、銀行授信B、專業資質C、代償余額情況D、股東情況【正確答案】：BC10.關于企業產權轉讓程序中的結算交易價款，下列表述符合規定的有（）。A、交易價款應當以人民幣計價，通過產權交易機構以貨幣進行結算B、因特殊情況不能通過產權交易機構結算的，轉讓方應當向產權交易機構提供轉讓行為批準單位的書面意見以及受讓方付款憑證C、交易價款原則上應當自合同生效之日起10個工作日內一次付清D、采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起5個工作日內支付；其余款項應當提供轉讓方認可的合法有效擔保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過2年【正確答案】：AB11.參加行在_____期間應了解掌握借款人的日常經營、信用狀況以及資金支付的變化情況，對發現的異常情況應及時通報_____。A、銀團籌組B、貸款續存C、代理行D、牽頭行【正確答案】：BC12.上市公司的董事、監事、高級管理人員擬籌劃實施管理層收購。根據《上市公司收購管理辦法》，下列關于該上市公司的說法，正確的是（）。A、本次收購需要上市公司聘請獨立財務顧問出具專業意見B、本次收購應當經出席股東大會的非關聯股東所持表決權2／3以上通過C、董事會成員中獨立董事的比例應當達到或者超過1／2D、本次收購需要上市公司獨立董事發表意見。【正確答案】：ACD13.理財直接融資工具主承銷業務立項申請應包括____等。A、發行方案B、申請機構意見C、綜合收益及風險分析D、客戶基本情況【正確答案】：ABCD14.根據《中國銀監會關于進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》，以下行為屬于不當銷售的有：A、擅自修改上級單位合同文本，或改造、變造上級單位發行的產品并違規進行銷售B、不及時處理答復客戶投訴C、服務價格內部審批制度缺失D、假借所屬機構名義私自推介、銷售未經審批產品【正確答案】：AD15.投行特色服務客戶按照需求可分為：A、投資類B、信貸類C、融資類D、中介類E、資訊類【正確答案】：ACDE16.《中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》（銀監發〔2012〕3號）提出了七不準、四公開的規定，其中七不準包括以貸轉存、存貸掛鉤、一浮到頂、轉嫁成本、等附加不合理貸款條件的行為。A、以貸收費B、質價不符C、浮利分費D、借貸搭售【正確答案】：ACD17.盡職監督檢查報告的內容應包括（）A、檢查基本要素B、檢查總體評價C、檢查發現事項D、認定問題的依據及建議【正確答案】：ABCD18.某大型國企準備注冊TDFI，其債務融資工具募集資金不得用于____。A、土地儲備B、住宅房地產開發C、金融投資D、償還信托借款【正確答案】：AC19.以下哪類產品是通過增加少數股東權益幫助企業實現實現“降杠桿”目標：A、并表型ABNB、出表型ABNC、并表型類REITsD、出表型類REITs【正確答案】：AC20.對投資者而言，資產證券化商品具有多重的好處，包括___等。A、違約風險分散B、破產隔離C、信用風險較同等級固定收益產品低D、法律結構完整且信息披露充【正確答案】：ABCD21.外包合同條款一般包括（）。A、業務連續性及突發事件應急處理安排B、外包服務的檢查和審計C、服務過程中產生、加工、交互的信息和知識產權歸屬權D、服務質量標準【正確答案】：ABCD22.熊貓債市場特征包括哪幾方面____?A、相比交易所市場，銀行間市場發行規模較大。B、發行主體性質多元。C、境外投資人占比較高。D、發行人注冊地域多元化。【正確答案】：ABCD23.以下企業不符合農業銀行理財直接融資工具業務客戶準入標準的有：A、火電企業，外部主體長期信用評級為AA，內部評級BBB。B、生物制藥企業，外部主體長期信用評級為AA-，內部評級A+。C、機械制造企業，外部主體長期信用評級為AA-，內部評級A（二級分行核心客戶）。D、文化娛樂企業，外部主體長期信用評級為AA-，內部評級BBB。【正確答案】：ACD24.我行能夠為有股權融資需求的擬上市企業提供下列哪些服務？（）A、引入農行科創基金投資B、引入農銀集團子公司直接投資C、幫助企業對接集團外部投資人D、聯合證券交易所專家一對一輔導擬上市企業【正確答案】：ABCD25.投資銀行顧問業務收費行為應做到____。A、項目實B、標準實C、管理實D、服務實【正確答案】：ACD26.目前交易商協會優先推動的CB擔保資產種類不包括以下哪基礎資產。A、不動產B、股權收益權C、土地使用權D、準不動產【正確答案】：ACD27.下列屬于跨境并購業務范疇，并需報總行準入的是：A、境內A集團開展參股型投資，利用境外子公司B收購葡萄牙公司C10%股權B、境內A集團利用境外子公司B收購新加坡公司CC、境內A公司收購香港B公司持有的境內C公司51%股權D、境外A公司以人民幣收購境內B公司80%股權【正確答案】：BCD28.我國貨幣政策的中介目標可分為數量指標和價格指標兩大類。。數量指標是可以影響貨幣政策目標的各種可以直接控制的數量作為中介指標，以下哪些選項為數量指標（）？A、長短期利率B、信貸規模C、支付準備金D、貨幣供應量【正確答案】：BCD29.以下關于經營管理顧問專項顧問項目服務成果描述正確的是哪幾項？A、根據客戶實際需求，提供了內容全面、分析深入、有實際解決方案的針對性服務報告。B、服務方案、服務報告可包含貸款承諾等針對性的服務內容。C、為客戶提供了政策匯編或采編、財務分析報告、金融政策咨詢和解讀、行業分析等作為服務成果內容D、主要的書面服務成果要包含簽章頁，加蓋業務運作行公章，并由服務團隊有權簽字人簽字確認。【正確答案】：ACD30.相對于傳統債券產品，資產支持證券的交易結構更為復雜，特別是以下___核心技術環節。A、信息的收集與分析B、基礎資產的風險分析C、基礎資產的估值與定價D、交易結構與資產出售方式【正確答案】：ABCD31.銀團貸款要求參團行相互溝通，達成統一意見，形成統一的貸款條件。有利于____。A、促進銀行間關系從單純的競爭走向競合B、防止惡性競爭損害銀行業利益C、改善金融秩序D、形成和諧競爭、銀企共贏的新局面【正確答案】：ABCD32.信貸資產證券化產品的功能包括哪些：A、調整信貸資產結構B、增加中間業務收入C、提供風險管理工具D、服務全行業務轉型【正確答案】：ABCD33.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》，關于企業產權轉讓程序中的結算交易價款，下列表述符合規定的有（）。A、交易價款原則上應當自合同生效之日起5個工作日內一次付清B、交易價款原則上應當自合同生效之日起10個工作日內一次付清C、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的20%，并在合同生效之日起5個工作日內支付；其余款項應當提供轉讓方認可的合法有效擔保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過2年D、金額較大、一次付清確有困難的，可以采取分期付款方式。采用分期付款方式的，首期付款不得低于總價款的30%，并在合同生效之日起5個自然日內支付；其余款項應當提供轉讓方認可的合法有效擔保，并按同期銀行貸款利率支付延期付款期間的利息，付款期限不得超過1年E、交易價款應當以人民幣計價，通過產權交易機構以貨幣進行結算【正確答案】：AE34.債務融資工具持有人會議可以采用_____形式。A、現場B、非現場C、現場與非現場結合D、電子郵件【正確答案】：ABC35.按照我國《企業國有資產監督管理條例》規定，代表國家履行出資人職責的是（）。A、國務院B、國有資產監管機構C、地方人民政府D、各級人大E、各級政府根據需要授權的其他機構或部門【正確答案】：AC36.根據總行投資銀行部《關于進一步規范投行業務協議定價服務項目收費管理的通知》（農銀投[2022]29號）要求銀團收費金額超出收費標準的，需列明充分理由，留存相應測算記錄，由____審批。A、總行B、一級分行C、經授權二級分行D、經營行【正確答案】：BC37.資產證券化的核心有___。A、基礎資產B、信用增進C、破產隔離D、特定目的的載體【正確答案】：ABCD38.根據證券法律制度的規定，下列各項中，屬于收購人變更收購要約時不得存在的情形有（）。A、提高收購價格B、減少預定收購股份數額C、延長收購期限D、縮短收購期限【正確答案】：BD39.對于存量客戶出現風險的，應研究通過哪些手段進行化解？A、債轉股B、發行債券C、并購重組D、資產證券化【正確答案】：AC40.經營管理顧問服務成果全部提交客戶且服務期結束后，客戶對服務質量不滿意，應開展如下哪些工作？A、全額退費B、與客戶溝通，進一步補充完善服務成果C、與客戶協商，就服務實際情況調整服務收費D、在為客戶提供的下一個項目服務中完善【正確答案】：BC41.《企業國有資產交易監督管理辦法》所稱的企業國有資產交易行為包括：()A、企業產權轉讓B、企業增資C、企業資產轉讓D、企業清算注銷E、企業減資【正確答案】：ABC42.資產證券化中信用評級主要關注要點有哪些：A、真實出售和破產隔離的有效性B、現金流歸集和分配順序C、內外部信用增級措施D、信用觸發機制設計【正確答案】：ABCD43.以下屬于境外債承銷商角色的是A、全球協調人B、簿記管理人C、保薦人D、擔保人【正確答案】：AB44.以下行為可能被認定為“只收費不服務”的有：A、擅自減少服務內容B、未能給客戶提供實質性服務C、對總行減免優惠政策執行不到位D、未能按照價目表、服務規程及與客戶約定的服務內容提供服務【正確答案】：ABD45.理財直接融資工具承銷業務包括哪些流程。A、注冊B、發行C、存續期管理D、客戶營銷【正確答案】：ABC46.下列關于上市公司要約收購的表述中，符合證券法律制度規定的有（）。A、收購要約約定的收購期限不得少于30天B、收購人在收購要約確定的期限內，不得撤銷其收購要約C、收購要約提出的各項收購條件，應當適用于被收購公司的全體股東D、被收購公司股東承諾出售的股份數額超過預定收購的股份數額的，收購人應當按照承諾的先后順序收購【正確答案】：ABC47.《投資銀行顧問服務工作記錄表》應由____簽字確認。A、服務團隊有權簽字人B、服務團隊成員C、客戶代表D、有權審批人【正確答案】：AC48.某境內注冊企業A通過香港子公司B收購注冊地為瑞士的某企業C，向我行申請跨境并購融資。以下融資方案中需占用香港國別風險的是？A、我行境內分行向境內注冊企業A的香港子公司B發放并購貸款B、我行境內分行向境內注冊企業A發放并購貸款C、我行境外分行向境內注冊企業A的香港子公司B發放貸款D、我行境內分行風險參與，境外分行向境內注冊企業A的香港子公司B發放貸款。【正確答案】：ACD49.農業銀行具有承銷資質的債券品種包括____。A、金融債券B、公司債C、非金融企業債務融資工具D、企業債【正確答案】：AC50.按照《中國農業銀行投資銀行類顧問業務管理辦法》要求，我行開展顧問業務要遵循哪些原則？A、平等自愿B、實質服務C、質價相符D、依法合規【正確答案】：ABCD51.投行顧問業務審批過程中，業務審批行必須針對客戶評估哪些風險？（）A、洗錢風險B、欺詐風險C、操作風險D、制裁名單【正確答案】：ABD52.可持續發展掛鉤銀團貸款的操作要點包括A、遴選KPI并設計SPT。B、引入融資定價動態調整機制。C、聘任評估機構對SPT進行信息披露。D、遴選貸款投放的合格綠色及可持續項目。【正確答案】：ABC53.以下哪些領域是NLP經典應用領域？A、機器翻譯B、情感分析C、文本分類D、智能問答【正確答案】：ABCD54.農銀思享平臺支持以下哪些服務形式？A、固定服務套餐B、各功能模塊自由組合C、與結構化融資顧問業務組合提供給客戶D、與信貸產品組合提供給客戶【正確答案】：AB55.關于投資銀行顧問業務服務團隊，以下說法正確的是：A、實行有權簽字人制度B、均需組建服務團隊C、服務團隊可由多級行人員共同組成D、可由上級行指派專業人員參與服務團隊【正確答案】：ACD56.通常可以使用以下那些量來計算多個聯系型特征之間的關系?A、協方差B、相關系數C、方差D、四分位數【正確答案】：AB57.債務融資工具發行人存續期間發生以下_____重大事項時，需進行信息披露。A、企業名稱變更B、企業生產經營狀況發生重大變化，包括全部或主要業務陷入停頓、生產經營外部條件發生重大變化等C、企業1/3以上董事、2/3以上監事、董事長、總經理或具有同等職責的人員發生變動D、企業發生超過凈資產5%以上的重大虧損或重大損失【正確答案】：ABC58.數據集常將多個數據源中的數據結合成、存放在一個一致的數據存儲，需要考慮可能產生問題？A、過擬合問題B、冗余問題C、數據排序D、數據值的沖突【正確答案】：BD59.一般型結構化融資顧問服務中包含哪些內容：A、融資咨詢B、方案設計C、市場化金融撮合交易D、項目投資輔導培育【正確答案】：ABCD60.《中國農業銀行境外債券承銷業務管理辦法》中所指的境外債類型不包括（）A、國債B、地方政府債C、政策性銀行金融債D、非金融企業債券【正確答案】：ABC61.總行投資銀行重點服務客戶重點需要考慮：A、客戶資質B、投行綜合價值指標C、客戶合作關系D、監管政策導向【正確答案】：ABCD62.根據《中國銀保監會關于規范銀行服務市場調節價管理的指導意見》（銀保監規〔2022〕2號）的相關要求，以下做法正確的有：A、銀行自主確定市場調節價服務項目的定價策略和調價時機，合理測算各項服務成本，綜合考慮資源投入、風險承擔以及地區差異等因素，確保服務質量不降低和業務經營可持續。B、銀行通過線上線下等方式公示服務項目及價格標準，完整、準確披露價格信息，保護客戶知情權。根據宏觀經濟金融形勢、自身經營能力等因素，調整服務項目及價格水平。C、對小微企業、個體工商戶等市場主體實施差異化定價，合理制定和調整服務項目價格，結合自身經營策略劃分客戶群體，給予適當減免優惠。D、在商業可持續條件下，支持國家民生工程等專項資金扶助保障領域，合理確定資金結算和其他服務價格。【正確答案】：ABCD63.加強投行客戶服務體系建設有什么意義？A、是服務實體經濟的重要組成B、是完善全行客戶服務體系的必要部分C、是全行對公客戶營銷發展的必然要求D、是提高客戶綜合價值貢獻的有效渠道【正確答案】：ABCD64.各級行接受內外部監管檢查時，應重點做好哪些工作？（）A、及時向總行報告檢查進度B、做好監管溝通解釋工作C、及時向總行上報監管出具的事實確認書、底稿等材料D、未報告總行，事先進行退費【正確答案】：ABC65.資產證券化工作流程總體分為以下哪些階段：A、準備階段B、執行階段C、發行階段D、后續管理階段【正確答案】：ABCD66.農業銀行債務融資工具主承銷業務的優勢：A、優秀的牽頭組織能力B、卓越的產品創新能力C、良好的監管溝通能力D、高效的項目審批效率【正確答案】：ABCD67.關于經營管理顧問業務，以下哪幾種情況存在合規與監管風險？A、服務收費金額精確到圓角分，或收費金額為貸款總額的一定比例B、在服務報告融資方案中提及發放貸款，且貸款實際發放時間與服務期重疊或接近。C、單個項目專項顧問服務收費金額1000萬元D、為客戶同時提供專項顧問和系統顧問服務，其中專項顧問5項服務內容收費金額400萬元，系統顧問收費金額132萬元，合計532萬元，未開展超限審核。【正確答案】：AB68.債務融資工具持有人會議決議公告內容包括_____。A、出席會議的本期債務融資工具持有人（代理人）所持表決權情況B、會議有效性C、各項議案的議題D、表決結果【正確答案】：ABCD69.關于農銀投資在非上市公司股權投資業務中扮演的角色，以下說法正確的是（）A、農銀投資不可直接投資非上市公司股權。B、農銀投資可通過設立私募股權投資計劃并擔任私募股權投資計劃管理人角色。C、農銀投資可設立私募股權投資基金開展投資D、農銀投資及其附屬機構僅出資私募股權投資基金但不擔任管理人【正確答案】：BC70.注冊發行資產支持票據的備查文件文件。A、盡職報告B、評級報告C、債權代理協議D、工作底稿【正確答案】：AD71.《中國銀監會關于整治銀行業金融機構不規范經營的通知》（銀監發〔2012〕3號）提出了七不準、四公開的規定，其中四公開包括。A、合規收費B、以質定價C、誠實信用D、公開透明E、減費讓利【正確答案】：ABDE72.今年，總行進一步加大條線跨境投行產品宣介培訓工作，推出了______以及______。A、跨境投行全面營銷推進會系列活動B、跨境投融資月報C、跨境投行系列案例集D、國際銀團及跨境并購市場信息推送【正確答案】：AC73.分行投資銀行部原則上應為轄內銀團貸款業務管理部門，負責____。A、細化銀團措施、出臺實施細則B、制定銀團貸款安排方案C、編制銀團貸款前端文件D、分銷銀團貸款份額【正確答案】：ABCD74.關于庫茲涅茨周期，以下說法正確的有（）？A、平均長度約20年左右B、又稱建筑業周期C、平均長度約50年左右D、是一種長周期【正確答案】：ABD75.下列關于上市公司收購要約的陳述，錯誤的有()。A、在收購要約期屆滿前15日內，收購人可以撤回收購要約B、在收購要約約定的收購期限內，經中國證監會批準，收購人可以撤回收購要約C、在收購要約約定的收購期限內，收購人不得撤銷其收購要約D、收購要約約定的收購期限不得少于30日，并不得超過60日；但是出現競爭要約的除外【正確答案】：AB76.經營行希望實現投貸聯動，可以找那些子公司？A、農銀人壽B、農銀投資C、農銀國際D、農銀理財【正確答案】：ABCD77.審批通過的理財直接融資工具在以下期限內完成注冊不需再次審批。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：ABC78.工業產能利用率數據能夠反映市場供求關系和經濟景氣程度，在研究中對形勢判斷有重要的支撐作用。數據表現上，行業產能利用率經常出現與經濟周期較為一致的短期波動，原因是生產計劃的調整往往非常頻繁，而產能的調整則相對遲緩。一般而言，以下判斷中正確的為（）？A、不同行業因生產特點不同，均衡利用率的范圍也不同，不宜將不同行業的產能利用率進行直接對比B、產能利用率高低與當地的發展水平、經濟結構有關，因此不能將不同國家的產能利用率進行對比C、過高的產能利用率預示著產能存在缺口，有通貨膨脹的風險D、過低的產能利用率預示著產能過剩或產能結構不合理【正確答案】：ACD79.____屬于非結構化數據。A、文檔B、圖片C、視頻D、數據庫表格【正確答案】：ABC80.關于火炬創新積分貸，以下說法正確的是A、火炬創新積分貸把客戶基期創新積分系數納入到客戶授信額度理論值的測算公式B、火炬創新積分貸擔保方式靈活C、火炬創新積分貸業務審批行可在綜合考慮押品種類、評估價值、變現能力、預計變現費用、價值穩定性等因素的基礎上適度提高抵押率。D、火炬創新積分貸可采用知識產權質押擔保可與其他擔保、增信方式組合的方式【正確答案】：ABCD81.經營行應于每年____、____、____前向發行人發出《定期財務信息披露提示函》并取得具備法律效力的回執，督促發行人于定期財務信息披露日前真實、及時、準確、完整地披露財務信息。A、4月15日B、8月15日C、10月15日D、11月15日【正確答案】：ABC82.關于熊貓債客戶存續期信息披露語言，錯誤的是___。A、發行人在存續期披露的文件均應為中文（簡體中文）或附中文版本。B、采取定向發行方式的，存續期披露的文件可與定向投資人約定以中文或英文披露。C、發行人在存續期披露的文件均應為中文（簡體中文）或附中文版本，若發行人注冊地為香港，披露語言可選擇繁體中文。D、發行人在存續期披露的文件可為英文，鼓勵采取中文（簡體中文）或附中文版本方式披露。【正確答案】：CD83.銀團貸款業務的相關主體包括：A、借款人B、銀團牽頭行C、銀團代理行D、律師事務所【正確答案】：ABCD84.跨境并購貸款盡職調查中，跨境并購風險點調查包括A、國別風險B、跨境法律風險C、外匯管制及匯率風險D、跨境整合風險【正確答案】：ABCD85.下列可以發行ABN的基礎資產有：A、融資租賃債權B、銀行對公貸款C、應收賬款債權D、稅收收入【正確答案】：AC86.農銀投資可以做哪些非上市股權投資業務（）A、以債轉股為目的收購銀行對企業的債權，將債權轉為股權并對股權進行管理。B、以債轉股為目的投資企業股權或企業下屬子公司股權，由企業將股權投資資金全部用于償還現有債權。C、債轉股業務相關的財務顧問和咨詢業務。D、在全國各地開展不以債轉股為目的的純股權投資。【正確答案】：ABC87.下列關于銀行實行市場調節價的說法正確的有：A、價格由銀行依法自主制定，通過市場競爭形成。B、應體現質價相匹配、成本風險覆蓋、價值創造和行業競爭力等。C、對于區間定價的項目，在設置價格區間時，可通過擴大上下限間隔規避價格管理要求。D、對于協議定價的項目，要明確內部執行參照標準，防止濫用協議方式獲取不當利益，不一定要建立內部超限審核機制。【正確答案】：AB88.下列關于要約收購的表述中，正確的有（）。A、收購人在要約收購期內不得賣出被收購公司的股票B、收購人在收購要約確定的期限內，不得撤銷其收購要約C、收購人在證券交易所之外進行的收購，屬于要約收購D、收購人應當編制要約收購報告書，并對報告書摘要作出提示性公告【正確答案】：ABD89.ABN注冊通知書項下可以發行哪類證券化產品？ABNB、ABCPC、銀行間類REITsD、CB【正確答案】：ABC90.在經濟周期的繁榮、衰退、蕭條和復蘇四階段下，大類行業的板塊輪動規律基本符合投資時鐘的內在邏輯，一般來說，在衰退階段表現較好的為（）？A、能源、材料、金融B、工業、可選消費C、醫療保健、公共事業D、日常消費【正確答案】：CD91.獨立財務顧問自年報披露之日起15日內，對重大資產重組實施的()事項出具持續督導意見，向派出機構報告，并予以公告。A、交易資產的交付或者過戶情況B、交易各方當事人承諾的履行情況C、盈利預測的實現情況D、管理層討論與分析部分提及的各項業務的發展現狀【正確答案】：ABCD92.下列屬于《上市公司收購管理辦法》規定的方式有()。A、集中收購B、要約收購C、直接收購D、協議收購E、間接收購【正確答案】：BDE93.根據《上市公司收購管理辦法》的規定，下列選項中，屬于不得收購上市公司的情形有（）。A、收購人最近3年有重大違法行為或者涉嫌有重大違法行為B、收購入最近3年有嚴重的證券市場失信行為C、收購人負有數額較大債務，有到期未清償的情形，但現在已經清償D、收購人為自然人【正確答案】：AB94.按照《高技術產業（制造業）分類（2017）》，高技術產業包括（）？A、醫藥制造B、航空、航天器及設備制造C、計算機及辦公設備制造D、汽車制造【正確答案】：ABC95.投資類客戶中以權益性投資需求為主的客戶包括：A、金融資產投資公司B、金融資本C、政府資本D、產業資本E、社會資本F、境外資本【正確答案】：ABCDE96.銀團貸款收費根據_____、_____以及_____，總行投行部負責定期更新發布銀團貸款業務收費的參考標準。A、銀團貸款市場的發展水平B、操作慣例C、行業自律約定D、客戶要求【正確答案】：ABC97.下列哪些債券品種采用簿記建檔方式發行：A、國債B、資產支持票據C、短融D、中票【正確答案】：BCD98.資產證券化內部信用增級包括___。A、劃分優先/次級結構B、在銀行開立現金擔保賬戶C、超額抵押D、選擇優質基礎資產【正確答案】：ABC99.投資銀行在全行對公客戶服務體系中扮演什么角色？A、綜合服務推動者B、聯動營銷協同者C、新興客戶發掘者D、客戶關系賦能者E、市場創新引領者【正確答案】：ABCDE100.投資銀行重點服務客戶包括：A、總行重點服務客戶B、一級分行重點服務客戶C、二級分行重點服務客戶D、支行重點服務客戶【正確答案】：AB1.CB并不強制需要設置債權代理人角色。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.在同一自然年度內為客戶提供經營管理顧問專項顧問服務后，可為客戶繼續提供系統顧問服務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.ABCP是ABN項下的子品種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.投行業務帶來的最大效益是帶動價值和潛在價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.投資銀行客戶服務以提升中間業務收入為中心。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.公開發行債務融資工具自發行公告當日開始、定向發行債務融資工具自發行當日開始占用授信額度，發行時按照本行包銷責任金額的全額占用可用品種的授信額度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.加強投行客戶服務體系建設是全會客戶營銷發展的必然要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.向客戶收取經營管理顧問服務費時，客戶對公賬戶出現異常無法完成收費，可以通過客戶財務人員個人賬戶進行收費。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.投資銀行客戶服務是全行客戶服務的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.所有顧問業務均需簽署投資銀行顧問服務制式協議。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.投資銀行客戶服務要廣泛尋找尚未建立合作關系的潛在服務客戶，發揮好“吸引劑”的作用A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.認股安排投資顧問業務中，在與投資機構簽署保密協議后，客戶部門和各級行投資銀行部門可將認股安排項目推薦給有投資意愿的外部投資機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.基礎資產逐筆披露是指對資產支持證券涉及的每一筆基礎資產的核心要素信息進行披露的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.顧問業務開辦過程中，根據業務需要，在與客戶協商一致后，可通過簽訂補充協議的方式，調整項目的服務期限、服務內容、收費金額等要素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.《上市公司收購管理辦法》明確收購人可以用證券作為支付手段收購上市公司，換股收購將成為可能。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.一級分行是投行重點服務客戶名單客戶的直接服務層級。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.信托公司不是結構融資顧問的服務對象。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.投行產品可分為“融資”、“融信”兩大類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.系統內聯合貸款中，各成員行調整承貸額度，無需重新審批。A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.投資銀行客戶服務以增加存款沉淀為中心。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.資金監管機構是指為發起機構或資產服務機構等主體開立資金監管賬戶，并對基礎資產現金流進行保管的機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.我國貨幣政策的中介目標為保持M2、社融增速與名義GDP增速基本匹配。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.開展投行業務能夠帶動全行綜合績效提升。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.投資銀行業務能夠加速全行轉型發展。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，上市顧問服務包括企業上市培育顧問和機構推薦顧問兩類場景。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.首筆銀團貸款于1967年出現于美國紐約，由于具有辛迪加組織的某些特性，被稱為“辛迪加貸款”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.加強投行客戶服務體系建設是提高客戶綜合價值貢獻的有效渠道。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.上市公司重大資產重組，中國證監會作出核準決定后，上市公司在實施重組過程中發生重大事項，導致原重組方案發生實質性變動的，獨立財務顧問應當及時出具核查意見，向中國證監會及其派出機構報告，但無需予以公告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.CB可以儲架注冊，多次發行，各期CB并不強制要求資產擔保。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.理財直接融資工具是指融資人向具備相應風險識別和承擔能力的投資者，以非公開方式在銀行間市場交易商協會掛牌募集資金的債權性固定收益類產品A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到一個上市公司已發行股份的5%時，應當在該事實發生之日起3日內編制權益變動報告書，向中國證監會、證券交易所提交書面報告，通知該上市公司，并予公告A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.加強投行客戶服務體系建設是落實國家戰略的重要組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.系統內聯合貸款僅適用于總行核心客戶群的境內大型優質項目的跨區域新增用信融資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.國際上ABCP實現擴募是常規操作，“擴募”即后一期ABCP本金大于前一期本金。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.本行業務規范無明確定價規定的或非本行業務范圍內的關聯交易，應按照商業原則，以不優于非關聯方同類交易條件開展關聯交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.在CB發行中，發行人應為投資人聘請債權代理人，代理投資人接受資產抵質押、監管資產、行使抵押權、處置抵質押資產等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.通過發揮投行帶動作用，加強公私、行私協調整合全行客戶服務資源，可以構筑對客服務的“服務圈”。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.債務融資工具的發行市場為交易所市場。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.對于潛力客戶，要重點尋找信貸產品不能滿足的客戶需求，通過投行業務抓住客戶痛點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.單獨開通農銀思享平臺無需組建服務團隊。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.如果借款人發生違約，參貸行除可依據銀團貸款協議的規定采取提前收回貸款、執行擔保權利等措施外，還可以要求借款人就該違約給參貸行造成的實際損失承擔賠償責任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，私募股權投資顧問包括一般私募股權投資顧問、認股安排投資顧問、行司聯動股權投資顧問三類場景A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.統計假設檢驗使用實驗數據進行統計判決，如果結果出現可能性不大則稱為統計顯著的，說明預測模型有效。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.投行部門是產品部門，不參與客戶營銷A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.根據《非金融企業債務融資工具公開發行注冊工作規程》，交易商協會注冊發行部門收到企業注冊文件后，在1個工作日對注冊文件是否要件齊備進行核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.企業上市培育顧問面向企業客戶收費，包括服務費和成功費，原則上服務費不超過人民幣100萬元A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.在循環購買結構下，特定目的載體或其管理機構可以根據交01文件約定的標準以基礎資產產生的現金流向發起機構再次或多次購買新的同類型合格基礎資產，實現資產支持證券和基礎資產的期限匹配。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.以資產信用進行融資的SPV類客戶是投資類客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.投資銀行顧問類業務包含債務融資類顧問、股權投融資類顧問、并購重組類顧問、綠色投行顧問等四大類。A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.各一級分行投資銀行部門應針對區域客戶形成營銷指引。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.在銀行間市場以定向發行方式發行的債務融資工具稱為定向債務融資工具。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.企業在CB存續期，應按照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具信息披露規則》等相關自律規定，履行信息披露義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.經濟周期中，由蘇聯經濟學家尼古拉·康德拉季耶夫提出的康波周期，包括四個階段：繁榮、衰退、蕭條和復蘇，波動的周期大約為50-70年。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.根據《中國農業銀行私募股權投融資顧問業務操作規程》，私募股權融資顧問包括一般私募股權融資顧問、認股安排融資顧問、投資機構募資顧問三類場景A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.盡職監督的非現場監督方式可以不對調閱材料的真實性進行核驗。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.債權代理人的主要職責包括為解決由于投資人可能較為分散而導致的辦理抵質押登記以及違約后追償不便等問題，代理投資人履行接受資產抵押、行使抵押權、處置抵質押資產等職責。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.銀團貸款代理行可以為其他銀團貸款參與行墊付資金，銀團相關協議另有約定的按照協議執行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.投資銀行服務客戶均是對公法人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.企業資產證券化按照發行場所不同可分為銀行間企業資產證券化和交01所ABSA、正確B、錯誤【正確答案】：A60.對于存量信貸客戶中存在經營風險的，投行業務沒有多大介入空間。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.境內A公司收購香港B公司持有的境內C公司51%股權，擬向我行申請并購貸款。本筆業務不屬于跨境并購業務范疇，無需報總行準入。A、正確B、錯誤【正確答案】：B62.境外機構境內發債遇到發行多期債券情況時，應共用一個發債專戶，不得開立新的發債專戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.一般私募股權融資顧問業務收費重點考慮客戶融資規模、經營業績、管理水平、發展潛力等因素A、正確B、錯誤【正確答案】：A64.根據《企業國有資產交易監督管理辦法》規定,同一國家出資企業及其各級控股企業或實際控制企業之間因實施內部重組整合進行產權轉讓的,經該國家出資企業審議決策,可以采取非公開協議轉讓方式。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A65.向客戶提交經營管理顧問項目全部服務成果，且服務期結束后，應與客戶確認服務成果及收費金額，填寫《經營管理顧問服務與收費確認及評價表》，由客戶簽字確認、加蓋企業公章并填寫日期。A、正確B、錯誤【正確答案】：A66.獨立財務顧問對重大資產重組的持續督導，自本次重大資產重組實施完畢之日起，應不少于1個會計年度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A67.中國證監會核準上市公司重大資產重組申請的，上市公司應當及時實施重組方案，并于實施完畢之日起3個工作日內編制實施情況報告書，向證券交易所提交書面報告，并予以公告。()A、正確B、錯誤【正確答案】：A68.債務融資工具的發行采用審批制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B69.投資銀行客戶服務要幫助存量風險類客群中可通過投行手段化解的客戶，發揮好“修補劑”作用A、正確B、錯誤【正確答案】：A70.農銀思享平臺中，市場資訊的研究報告提供投資建議，客戶可以據此開展投資。A、正確B、錯誤【正確答案】：B71.擴張的財政政策會使總需求曲線向右移動，而擴張的貨幣政策導致總需求曲線向左移動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B72.銀團貸款參加行