證券支行面試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風險最低？（）A.股票B.企業債券C.國債D.期貨答案：C2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.規避風險功能D.消滅資本功能答案：D3.股票的收益來源不包括（）。A.股息B.紅利C.資本利得D.利息答案：D4.證券交易的原則不包括（）。A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.保護中小投資者原則答案：D5.以下哪項不是影響股票價格的宏觀經濟因素？（）A.貨幣政策B.公司盈利狀況C.財政政策D.通貨膨脹率答案：B6.以下哪種證券屬于固定收益證券？（）A.普通股B.優先股C.權證D.基金答案：B7.證券投資基金反映的是（）關系。A.產權B.所有權C.債權債務D.委托代理答案：D8.以下哪項不是證券交易所的職能？（）A.提供證券交易的場所和設施B.制定證券交易所的業務規則C.對上市公司進行監管D.直接買賣證券答案：D9.我國證券市場的監管機構是（）。A.中國人民銀行B.中國證券業協會C.中國證監會D.證券交易所答案：C10.投資者在購買證券時，支付的價款中包含的已宣告但尚未發放的現金股利應計入（）。A.投資收益B.應收股利C.財務費用D.初始投資成本答案：B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發行人B.證券投資者C.證券中介機構D.自律性組織E.證券監管機構答案：ABCDE2.股票的特征有（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的基本要素包括（）。A.債券面值B.債券價格C.債券利率D.債券償還期限E.債券信用等級答案：ABCD4.證券投資基金的特點有（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監管、信息透明E.獨立托管、保障安全答案：ABCDE5.以下屬于系統性風險的有（）。A.市場風險B.利率風險C.購買力風險D.信用風險E.經營風險答案：ABC6.證券交易的方式有（）。A.現貨交易B.期貨交易C.期權交易D.信用交易E.回購交易答案：ABCDE7.影響債券利率的因素有（）。A.借貸資金市場利率水平B.籌資者的資信C.債券期限長短D.宏觀經濟狀況E.稅收政策答案：ABC8.以下關于優先股的說法正確的有（）。A.股息率固定B.優先分配股息C.優先分配剩余財產D.一般無表決權E.風險高于普通股答案：ABCD9.我國證券監管的目標有（）。A.保護投資者利益B.保證證券市場的公平、效率和透明C.降低系統性風險D.促進證券市場的健康發展E.維護金融市場穩定答案：ABC10.證券投資分析的基本要素有（）。A.信息B.步驟C.方法D.主體E.客體答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種有價證券。（）答案：正確2.債券的收益總是固定的。（）答案：錯誤3.證券投資基金的托管人負責基金的投資運作。（）答案：錯誤4.只有股份有限公司才能發行股票。（）答案：正確5.信用風險屬于系統性風險。（）答案：錯誤6.證券交易所是證券交易的唯一場所。（）答案：錯誤7.優先股股東享有優先認購新股的權利。（）答案：錯誤8.證券市場的波動是不可預測的。（）答案：錯誤9.中國證監會對證券市場進行自律管理。（）答案：錯誤10.國債沒有任何風險。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機會；資本定價功能，能對證券進行合理定價；資源配置功能，引導資源合理流動；風險分散功能，投資者可通過多樣化投資分散風險；宏觀調控功能，政府可通過證券市場實現宏觀經濟政策目標等。2.簡要說明股票和債券的區別。答案：首先，股票是所有權憑證，債券是債權債務憑證。其次，股票收益不確定，債券收益相對固定。再者，股票無到期日，債券有償還期限。另外，股票風險高于債券，股票股息紅利分配不固定，債券利息支付較穩定。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按基金運作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等；按投資目標分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.闡述證券監管的原則。答案：依法監管原則，監管活動必須依據法律規定；保護投資者利益原則，重點保護投資者合法權益；“三公”原則，即公開、公平、公正；監管與自律相結合原則，將政府監管和自律管理相結合。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待當前證券市場的發展趨勢？答案：當前證券市場呈現多元化發展趨勢。數字化進程加速，線上交易更便捷。國際化程度不斷提高，外資參與增多。同時，監管趨嚴促使市場更加規范。投資者結構也在變化，機構投資者占比上升。2.如果你是證券從業者，如何給客戶推薦合適的證券產品？答案：首先了解客戶的風險承受能力、投資目標和投資期限。對于風險承受低、短期投資、求穩定收益的客戶推薦債券類產品；風險承受高、長期投資且追求高收益的客戶可推薦股票類產品，也可根據情況推薦基金等多元化產品。3.討論證券市場風險對投資者的影響。答案：證券市場風險影響投資者的收益和資產價值。系統性風險難以分散，會使整體市場波動，