2025年銀行法律法規考題思路試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關于《中華人民共和國合同法》的說法，正確的是：

A.合同法適用于所有民事主體

B.合同法不適用于國家機關、事業單位、社會團體之間簽訂的合同

C.合同法規定了合同的訂立、效力、履行、變更和終止等內容

D.合同法是我國合同立法的基本法

2.以下哪些屬于《中華人民共和國商業銀行法》規定的商業銀行的職責：

A.依法吸收公眾存款

B.依法發放貸款

C.辦理國內外結算

D.從事信托投資和證券經營業務

3.根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，下列關于銀行業監督管理機構的說法，正確的是：

A.銀行業監督管理機構負責對銀行業金融機構及其業務活動實施監督管理

B.銀行業監督管理機構可以采取現場檢查、非現場監管等方式進行監督管理

C.銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的違法行為有權依法進行處罰

D.銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的監管活動應當遵循公開、公平、公正的原則

4.以下哪些屬于《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務：

A.銀行應當建立健全反洗錢內部控制制度

B.銀行應當對客戶身份進行審查和核實

C.銀行應當對大額交易和可疑交易進行報告

D.銀行應當對員工進行反洗錢培訓

5.根據《中華人民共和國刑法》，以下哪些行為屬于洗錢罪：

A.利用銀行賬戶進行資金轉移，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的

B.通過虛構交易、虛開價格等方式，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的

C.利用電子支付系統進行資金轉移，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的

D.采取其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的

6.以下哪些屬于《中華人民共和國保險法》規定的保險公司應當履行的義務：

A.按照合同約定支付保險金

B.建立健全保險業務風險管理制度

C.依法接受國務院保險監督管理機構的監督管理

D.依法公開保險業務信息

7.根據《中華人民共和國證券法》，以下哪些屬于證券市場的參與者：

A.證券發行人

B.證券承銷商

C.證券投資者

D.證券交易所

8.以下哪些屬于《中華人民共和國擔保法》規定的擔保方式：

A.保證

B.抵押

C.質押

D.留置

9.根據《中華人民共和國仲裁法》，以下哪些屬于仲裁協議的要素：

A.仲裁事項

B.仲裁委員會

C.仲裁請求

D.爭議解決方式

10.以下哪些屬于《中華人民共和國公司法》規定的公司治理結構要素：

A.股東大會

B.董事會

C.監事會

D.管理層

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行不得從事證券經營業務。（）

2.銀行業監督管理機構對銀行業金融機構的監管活動不應當遵循公開、公平、公正的原則。（）

3.《中華人民共和國反洗錢法》規定，任何單位和個人都有權向反洗錢信息中心報告可疑交易。（）

4.洗錢罪的主體僅限于金融機構及其工作人員。（）

5.保險公司可以對被保險人進行保險欺詐行為進行理賠。（）

6.證券發行人必須向投資者披露所有與證券發行有關的信息。（）

7.擔保法規定，抵押權人有權優先受償。（）

8.仲裁協議對當事人具有法律約束力，但仲裁機構可以根據情況變更仲裁協議。（）

9.公司章程是公司設立的基本文件，對公司的所有活動具有約束力。（）

10.董事會成員不得兼任監事會成員。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述《中華人民共和國合同法》中合同履行的原則。

2.解釋《中華人民共和國商業銀行法》中關于商業銀行不得從事證券、期貨或者其他非銀行業務的規定。

3.說明《中華人民共和國反洗錢法》中關于大額交易和可疑交易報告制度的含義和目的。

4.闡述《中華人民共和國證券法》中證券發行人信息披露義務的主要內容。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在當前金融市場中，如何有效防范和打擊洗錢犯罪，以及銀行業金融機構在反洗錢工作中的責任和作用。

2.結合《中華人民共和國銀行業監督管理法》，探討銀行業監督管理機構在維護金融穩定和促進銀行業健康發展中的作用和挑戰。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.《中華人民共和國合同法》中，合同的基本要素不包括以下哪項：

A.當事人

B.標的

C.數量

D.質量與規格

2.下列哪項不屬于商業銀行的負債業務：

A.存款業務

B.貸款業務

C.證券投資業務

D.國際結算業務

3.銀行業監督管理機構的主要監管手段不包括以下哪項：

A.行政處罰

B.行政強制措施

C.信息公開

D.法律訴訟

4.以下哪項不屬于反洗錢法中的大額交易：

A.單筆交易金額超過100萬元

B.多筆交易累計金額超過100萬元

C.單筆交易金額超過50萬元

D.多筆交易累計金額超過50萬元

5.洗錢罪的構成要件不包括以下哪項：

A.犯罪所得及其收益

B.明知資金來源

C.沒有故意

D.轉移資金

6.保險公司對下列哪項不承擔保險責任：

A.保險合同約定的保險事故

B.保險合同約定的免責事項

C.保險合同未約定的意外事故

D.保險合同約定的疾病

7.證券發行人在發行過程中，下列哪項信息不需要披露：

A.公司財務狀況

B.重大合同

C.高管變動

D.公司經營策略

8.擔保法規定，下列哪項不是抵押權人的權利：

A.優先受償權

B.變賣抵押物的權利

C.抵押物使用權的轉移

D.抵押物的保管權

9.仲裁協議的效力不包括以下哪項：

A.當事人受仲裁協議的約束

B.仲裁機構有權對仲裁協議進行解釋

C.仲裁機構有權決定是否受理仲裁申請

D.仲裁機構有權變更仲裁協議的內容

10.公司章程的修改，下列哪項說法是正確的：

A.必須由股東會全體股東一致同意

B.必須由董事會全體董事一致同意

C.必須由股東大會或者董事會通過

D.必須由監事會通過

試卷答案如下

一、多項選擇題答案

1.ACD

解析思路：合同法適用于所有民事主體，包括自然人和法人；合同法規定了合同的訂立、效力、履行、變更和終止等內容；合同法是我國合同立法的基本法。

2.ABC

解析思路：商業銀行法規定商業銀行可以依法吸收公眾存款、依法發放貸款、辦理國內外結算，但不得從事證券、期貨或者其他非銀行業務。

3.ABCD

解析思路：銀行業監督管理機構負責對銀行業金融機構及其業務活動實施監督管理，可以采取現場檢查、非現場監管等方式，有權依法進行處罰，并應遵循公開、公平、公正的原則。

4.ABC

解析思路：反洗錢法規定銀行應當建立健全反洗錢內部控制制度，對客戶身份進行審查和核實，對大額交易和可疑交易進行報告，并對員工進行反洗錢培訓。

5.ABCD

解析思路：洗錢罪是指明知是犯罪所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過虛構交易、虛開價格等方式進行資金轉移或其他方式的行為。

6.ABCD

解析思路：保險法規定保險公司應當按照合同約定支付保險金，建立健全保險業務風險管理制度，依法接受監督管理，并依法公開保險業務信息。

7.ABCD

解析思路：證券法規定證券發行人必須向投資者披露所有與證券發行有關的信息，包括公司財務狀況、重大合同、高管變動和公司經營策略。

8.ABC

解析思路：擔保法規定擔保方式包括保證、抵押、質押和留置