特許金融分析師考試風(fēng)險(xiǎn)管理試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)關(guān)鍵組成部分？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

2.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)水平

B.提高風(fēng)險(xiǎn)水平

C.確保合規(guī)性

D.提高收益

E.降低成本

3.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，以下哪些方法可以用來(lái)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)？

A.文件審查

B.專家訪談

C.歷史數(shù)據(jù)分析

D.管理層討論

E.以上都是

4.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法？

A.定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.概率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.敏感性分析

E.以上都是

5.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)減輕

C.風(fēng)險(xiǎn)接受

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)造

6.在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，以下哪些是關(guān)鍵步驟？

A.確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

D.監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果

E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

7.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果

E.風(fēng)險(xiǎn)管理改進(jìn)建議

8.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的？

A.確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性

B.及時(shí)發(fā)現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)

C.持續(xù)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平

D.提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率

E.降低風(fēng)險(xiǎn)成本

9.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些是內(nèi)部控制？

A.制度控制

B.技術(shù)控制

C.人為控制

D.組織控制

E.以上都是

10.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的效率

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的及時(shí)性

E.風(fēng)險(xiǎn)管理文化的建設(shè)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，需要不斷更新和改進(jìn)。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（×）

3.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果可以直接用于制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。（）

5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略應(yīng)該根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的大小和重要性來(lái)選擇。（）

6.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給第三方，但并不減輕風(fēng)險(xiǎn)本身。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中最不重要的一環(huán)。（×）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)該定期向高級(jí)管理層和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交。（）

9.內(nèi)部控制是防止和減少錯(cuò)誤和欺詐的唯一手段。（×）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)主要來(lái)自于外部環(huán)境的變化和內(nèi)部管理的不足。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)基本原則。

2.解釋什么是風(fēng)險(xiǎn)敞口，并說(shuō)明如何衡量風(fēng)險(xiǎn)敞口。

3.描述在制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，應(yīng)考慮的幾個(gè)關(guān)鍵因素。

4.說(shuō)明為什么風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告對(duì)于組織的重要性。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在全球化背景下，風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的新挑戰(zhàn)及其應(yīng)對(duì)策略。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析風(fēng)險(xiǎn)管理在金融機(jī)構(gòu)中的作用及其對(duì)企業(yè)價(jià)值的影響。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)關(guān)鍵組成部分？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)度量

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目的是什么？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)水平

B.提高風(fēng)險(xiǎn)水平

C.確保合規(guī)性

D.提高收益

3.在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中，以下哪項(xiàng)方法不適用于識(shí)別系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場(chǎng)分析

B.內(nèi)部審計(jì)

C.專家訪談

D.問(wèn)卷調(diào)查

4.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的定量方法？

A.概率分析

B.敏感性分析

C.歷史數(shù)據(jù)分析

D.專家判斷

5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略中的“風(fēng)險(xiǎn)接受”通常適用于哪種情況？

A.風(fēng)險(xiǎn)很高，但損失可接受

B.風(fēng)險(xiǎn)很低，但損失不可接受

C.風(fēng)險(xiǎn)適中，但損失可接受

D.風(fēng)險(xiǎn)適中，但損失不可接受

6.在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)，以下哪項(xiàng)不是關(guān)鍵步驟？

A.確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

D.忽略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

7.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告中，以下哪項(xiàng)不是必須包含的內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況概述

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.財(cái)務(wù)報(bào)表

8.以下哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的組成部分？

A.制度控制

B.技術(shù)控制

C.人員控制

D.外部審計(jì)

9.在風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不是挑戰(zhàn)？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的困難

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的效率

D.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性

10.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理的最終目標(biāo)？

A.降低風(fēng)險(xiǎn)

B.防止風(fēng)險(xiǎn)

C.管理風(fēng)險(xiǎn)

D.接受風(fēng)險(xiǎn)

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCDE

2.B

3.ABDE

4.ABDE

5.D

6.ABCD

7.ABCDE

8.E

9.E

10.E

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

2.×

3.√

4.√

5.√

6.√

7.×

8.√

9.×

10.√

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的五個(gè)基本原則：全面性、前瞻性、系統(tǒng)性、動(dòng)態(tài)性、可持續(xù)性。

2.風(fēng)險(xiǎn)敞口是指面臨潛在損失的程度，衡量方法包括概率分析、敏感性分析、情景分析等。

3.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略時(shí)考慮的關(guān)鍵因素：風(fēng)險(xiǎn)的重要性、風(fēng)險(xiǎn)的可接受程度、成本效益分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施難度等。

4.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的重要性：提供風(fēng)險(xiǎn)狀況的透明度、支持決策制定、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果、促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.全球化背景下的新挑戰(zhàn)包括市場(chǎng)