PAGEPAGE1G01_IV《資產(chǎn)負(fù)債項目表附注》填報說明第一部分：引言本部分為《資產(chǎn)負(fù)債項目表》的補(bǔ)充信息。主要包括七個部分。第Ⅰ部分：表外業(yè)務(wù)情況表；第Ⅱ部分：貸款質(zhì)量五級分類情況簡表；第=3\*ROMANIII部分：存貸款明細(xì)表（一）；第Ⅳ部分：存貸款明細(xì)報表（二）；第Ⅵ部分：各項墊款情況表；第=7\*ROMANVII部分：貸款分行業(yè)情況表；第IX部分：存貸款月日均情況表。第二部分：一般說明1．報表名稱：資產(chǎn)負(fù)債項目表附注2．報表編碼：3．填報機(jī)構(gòu)：第Ⅳ部分：政策性銀行(含開發(fā)銀行)、大型商業(yè)銀行（含郵儲銀行）政策性銀行、國家開發(fā)銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、外資法人銀行、外國銀行分行、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司和郵政儲蓄銀行；4．報送口徑、頻度及時間：第Ⅳ部分（存貸款明細(xì)報表（二））：法人境內(nèi)匯總數(shù)據(jù)（半年報）為半年季報后18第二批次（18日）；5．報送方式：以電子報表形式報送銀保監(jiān)會。6．?dāng)?shù)據(jù)單位：萬元。7．四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)。8．填報幣種：本表第Ⅳ部分以本外幣合計人民幣填報。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將外幣折算為人民幣時，應(yīng)按照報告期末最后一天國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準(zhǔn)匯價進(jìn)行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對人民幣的折算匯率，以報告期末最后一天美元對人民幣的基準(zhǔn)匯率與同一天上午9時國際外匯市場其他貨幣兌美元匯率套算確定。第三部分：具體說明及核對關(guān)系第Ⅳ部分：存貸款明細(xì)報表（二）本部分報表收集填報機(jī)構(gòu)存款、貸款原始期限情況，用以反映填報機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和流動性情況。本部分報表中有關(guān)存貸款的期限，指各項存款及貸款本金的原始（合同）期限，在填報本表時不考慮因提前支取或提前還款造成的實際存貸款期限的改變；因貸款利息的拖欠超過90天而計入非應(yīng)計貸款的各項貸款，仍應(yīng)按照貸款本金的原始期限填列本報表。本部分報表列示的存貸款的期限，包括“逾期”、“活期”、“三個月以內(nèi)”、“三個月至六個月”、“六個月至一年”、“一年至二年”、“二年至三年”、“三年至五年”和“五年以上”九類。本表中時間劃分區(qū)間均為含上限時間，不含下限時間。如“一年至二年”則為含二年不含一年。月、年均按自然月年統(tǒng)計。實際統(tǒng)計時，應(yīng)按存貸款原始（合同）期限分類填列，原始期限未落在上述九類中的，應(yīng)比照所在期限段按上述原則進(jìn)行填列。貼現(xiàn)及轉(zhuǎn)貼現(xiàn)原始期限指貼現(xiàn)日或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)日距票據(jù)到期日之間的時間。分期付款貸款的原始期限指合同起始日到最終到期日的之間的時間。對于分筆發(fā)放并分期償還的貸款，如其發(fā)放與償還金額難以匹配，貸款起始日期以每筆放款日期為起點，如合同未分筆明確對應(yīng)還款時間，則以合同約定的全部貸款最后到期日為貸款到期時間。具體說明：[1.本金逾期]：本行[A][B]兩列不填列；貸款本金到期未償還部分的逾期貸款以及墊款、超過免息期的信用卡透支和超過協(xié)議期限的協(xié)議存款透支在本行統(tǒng)計。[2.活期]：活期存款指填報機(jī)構(gòu)吸收存款單位和居民個人存入的隨時取用的存款；活期貸款指在免息期內(nèi)的信用卡透支及在協(xié)議期限內(nèi)的協(xié)議存款透支。通知存款應(yīng)填入“[3.三個月以內(nèi)]”項目進(jìn)行統(tǒng)計。[A各項存款]：與G01資產(chǎn)負(fù)債表[61.各項存款]口徑相同。[B其中：儲蓄存款]：與G01資產(chǎn)負(fù)債表中[27.儲蓄存款]口徑相同。[C各項貸款]：與G01資產(chǎn)負(fù)債表[62.各項貸款]口徑相同。附注：[11.通過互聯(lián)網(wǎng)吸收的個人定期存款]指個人客戶在不通過銀行網(wǎng)點、柜面、開卡機(jī)等實體開卡渠道，而直接通過手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺等渠道遠(yuǎn)程開立II類賬戶后吸收的定期存款。在銀行機(jī)構(gòu)已有借記卡、存折等I類戶賬戶的客戶，其關(guān)聯(lián)的本行II類戶不屬于此統(tǒng)計指標(biāo)范圍。[11.1通過第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺吸收的個人定期存款]指項目11中，銀行機(jī)構(gòu)通過第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺引流、合作等吸收的個人定期存款。核對關(guān)系：表內(nèi)核對關(guān)系[10.]=[1.]+[2.]+[3.]+[4.]+[5.]+[6.]+[7.]+[8.]+[9.][A]≥[B]表間核對關(guān)系[10.A]=G01_