虛擬貨幣交易涉及的其他犯罪辨析綜述目錄TOC\o"1-3"\h\u695虛擬貨幣交易涉及的其他犯罪辨析綜述 119983（一）非法吸收公眾存款罪 15153（二）集資詐騙罪 211343（三）詐騙罪 315494（四）組織領導傳銷活動罪 431184（五）幫助信息網絡犯罪活動罪 5由于經濟發展，社會的需要，虛擬貨幣相關業務如ICO、代幣衍生物等融資行為層出不窮，國內對于打擊虛擬貨幣交易炒作是黨中央的重要決策部署，有必要與虛擬貨幣相關的行為是否構成犯罪進行分析。（一）非法吸收公眾存款罪對于發行虛擬貨幣向公眾進行出售﹐向不特定投資人募集法定貨幣,并且在出售過程中許諾有固定收益的行為,認定為非法吸收公眾存款罪無太大爭議。比較有爭議的行為是,發行某種虛擬貨幣向不特定公眾募集其他種類的虛擬貨幣。發行某種虛擬貨幣向不特定公眾募集其他種類的虛擬貨幣,典型模式為ICO,即以相關的區塊鏈項目為基礎,配套發行自己專屬的代幣、企業幣。投資者可以用手中的主流虛擬貨幣來換取代幣,從而募集主流貨幣。因為發行代幣的行為在我國不被允許,也無合法性可言。而在此過程中,融資方多面向不特定公眾,對區塊鏈技術的應用場景項目以及所發行的代幣價值進行宣傳,很多項目也設置了相應的投資回報或者承諾代幣價值會穩步上升。上述行為符合2010年最高法《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第1條規定構成非法吸收公眾存款罪的四個條件,爭議在于,非法吸收虛擬貨幣是否能構成《刑法》第176條非法吸收公眾存款罪,即虛擬貨幣是否能理解為該罪名中的“存款”。根據此前的論述,雖然行為人募集的是虛擬貨幣,但是實踐中募集的虛擬貨幣均是在市場流通性較強﹑變現便捷的虛擬貨幣品種,可以視作金錢的替代品。因此募集方未經批準,以承諾固定收益的方式向不特定公眾募集虛擬貨幣,可以構成非法吸收公眾存款罪。（二）集資詐騙罪集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪關聯密切。在司法實踐中,發行、募集虛擬貨幣過程中存在非法占有目的的不法分子屢見不鮮。前文提到,區塊鏈技術的推廣前景光明,但是普及的道路道阻且長。因此,對于依托區塊鏈項目發行的代幣,其價值的短期內增值的概率并不大,更何況某些項目即為前期融資失敗轉而進軍ICO。因此,市面上大量的ICO等融資項目的真實性難以保證。對于明知項目虛假或者短期內不能產生盈利,只能依靠借新還舊來維持項目運轉的行為人來講,其行為應定性為集資詐騙罪。構成集資詐騙有三大要件,即非法集資的具體行為、使用詐騙方法、非法占有為目的。非法占有的行為主要包括用途不當和逃避返還兩類。結合本罪具體情形從特殊的角度來說,非法占有為目的就是指行為人沒有回報投資者的意圖,這是認定其非法占有的關鍵。集資詐騙罪通常以非法占有為目的,通過開展培訓等活動對虛擬幣投資項目進行虛假宣傳﹐將投資人的資金騙到手后,想方設法將資金據為己有,或攜款逃匿,或抽逃﹑轉移資金﹐都將給廣大投資者帶來巨大的利益損失。但行為人一般不會主動承認其具有非法占有目的,面對不能償還投資人投資款的情形，一般都歸結于投資失敗等投資風險﹐需要通過其他行為來推定。案例三、趙儷茹與張某路伙同葉某、萬某以深圳豐匯國際彩寶有限公司（以下簡稱豐匯公司）、深圳普銀區塊鏈有限公司（以下簡稱普銀公司）的名義在未取得任何金融管理部門的相關許可下，通過互聯網、微信等媒體對社會上不特定投資人進行公開宣傳，聲稱該公司擁有一大批普洱茶，對外宣稱公司將拿出價值人民幣10億元的普洱茶，通過普洱茶的資產數字化運作，創立“普洱幣”，宣稱“普洱幣”不是純虛擬的數字貨幣，而是具有資產綁定的數字貨幣，1枚“普洱幣”對應價值1元人民幣的普洱茶，普銀公司發售的“普洱幣”數量相對應會有對等價值普洱茶作為商品，投資者隨時可以提取對應的普洱茶，投資者可以在聚幣網上將普洱幣進行交易兌現，投資人通過普洱幣的升值從而獲取利潤。經查，普銀公司為了向社會上吸收更多的資金，收購深圳前海齊融金融服務有限公司的趣錢網P2P平臺從2016年8月份開始在趣錢網P2P平臺上發布了“代幣茶票”、“上市茶票”和“數字資產”三款融資產品，吸引社會上不特定投資人進行投資?！按鷰挪杵薄笔且豢畋１靖断⒌漠a品，“上市茶票”是“代幣茶票”的一款衍生產品，“數字資產”是投資者通過P2P平臺趣錢網上操作，選擇購買寧紅柑紅茶和雪山古樹茶兩款產品后，可以將相對應的數字資產通過普銀錢包轉換成相對應的普洱幣，然后在聚幣網進行交易，或者在普銀區塊鏈接商城里行權。聚幣網上“普洱幣”的價格變動是由普銀公司派員使用投資款來進行操盤，以達到吸引資金的目的。法院認為，趙儷茹以非法占有為目的，未經國家有關金融管理部門依法批準，伙同他人使用詐騙方法非法集資，數額巨大，其行為已構成集資詐騙罪，依法應予嚴懲。（三）詐騙罪實踐中,也有些涉及募集虛擬貨幣案件并不符合非法集資的要素,但是卻也以區塊鏈項目和代幣等名義進行虛假宣傳﹐將被害人手中的虛擬貨幣或者法定貨幣占為己有,宣布“鎖倉”，關閉代幣、企業幣與主流虛擬貨幣的兌換通道,最終關停服務器或者將虛擬貨幣轉移隱匿。在涉虛擬貨幣刑事案件中,司法機關將“鎖倉"行為推定行為人具有非法占有目的。對于此類行為,可以認定為詐騙罪。案例二、中國裁判文書網中國裁判文書網郭訓鼎江西一年以后通訊技術有限公司老板，推出Ｄｉｔｏｋｅｎ平臺軟件，該軟件用于炒作比特幣，有“人才市場”和“對沖合約”玩法。其中“人才市場”玩法是通過微信誘使客戶充值至“人才市場”，購買他們自己虛擬的沒有任何價值的ＵＳＤＴ貨幣，再將ＵＳＤＴ用于購買人才市場的產品，產品根據等級可以在一定的時間內產出ｄｉｔ（公司自定義貨幣），客戶提現ｄｉｔ需要轉換成ＵＳＤＴ，公司設置條件限制客戶轉換ｄｉｔ，且客戶在提現時對客戶謊稱“對沖合約”收益更高，且可以提現ＵＳＤＴ，誘使客戶又將“人才市場”的ＵＳＤＴ投資到“對沖合約”；“對沖合約”玩法是通過判斷比特幣的走勢，以買漲或買跌來賺取差價。一年以后公司的銷售人員（業務員）先利用網絡社交軟件（陌陌、微信等），吸引用戶聊天，再將男性用戶添加進微信群“Ｄｉｔｏｋｅｎ學院88交流群”等微信群，在群內吹捧，并發送下單、跟單、盈利的截圖，在群內營造很多客戶在投資Ｄｉｔｏｋｅｎ平臺賺錢的假象，誘導客戶投錢進入該平臺炒比特幣。經過一審法院審理查明，判定郭訓鼎判詐騙罪。被告不服上訴，二審支持了一審的判決，駁回被告上訴，維持原判。（四）組織領導傳銷活動罪由于“區塊鏈”概念近年來的爆紅﹐與區塊鏈有關的傳銷活動也大量爆發﹐如接連爆出的維卡幣、馬克幣、亞洲幣、奧特幣等多個以虛擬幣為宣傳手段的傳銷活動,因此組織、領導傳銷活動罪是與“區塊鏈”概念有關的常見刑事罪名。在前述的案例五中,行為人除了以許諾固定收益來吸引投資人﹐還設定了發展下線獲取動態收益的模式,以此來迅速擴大參與集資的人數。其整個行為除了涉嫌集資詐騙罪外,對于下層參與發展下線的行為人,根據其主觀明知程度和在發展下線行為中的地位和作用、下線層級,也可以認定為組織、領導傳銷活動罪。現行《刑法》中關于傳銷活動犯罪最為直接的規制依據為《刑法修正案(七)》所增設的組織、領導傳銷活動罪。為了防止欺詐,保護公民﹑法人和其他組織的合法權益﹐國務院于2005年頒布了《禁止傳銷條例》,以維護市場經濟秩序。2013年11月14日﹐最高人民法院﹑最高人民檢察院√公安部發布了《鐵于辦理組織領導傳銷活動刑事案件適用法律若干問題的意見》也著重對與傳銷有關的問題進行了明確。虛擬貨幣傳銷活動通常以網站為依托,要求他人購買虛擬幣并租賃“礦機”獲得會員資格,通過“靜態收益"和“動態收益"相結合的方式來發展會員以獲得非法收益。在傳銷活動中涉及的人數少則幾百,多則成千上萬,通過直接或間接發展下線,根據會員等級來獲取不同等級的收益v在實踐中也存在發展下線直接獲得虛擬貨幣獎勵的情形﹐該類手段均是傳銷活動常有的特征。案例四、中國裁判文書網中國裁判文書網A平臺是經營買賣虛擬貨幣的平臺，平臺提供虛擬貨幣投資。客戶可以在A平臺上購買比特幣、USDT等虛擬貨幣，然后通過A平臺兌換成N幣，A平臺有相關的區塊鏈項目，N幣的市值于該區塊鏈項目的發展有關。后來A平臺經營不善，為了引入資金，提出，為了提升A平臺交易量，提升知名度，鼓勵投資人自買自賣N幣，進行刷單。同時，公布了新的投資模式，即投資人可以將平臺推薦給他人，發展自己的下線，下線也可同樣的方式發展自己下線，用來提高收益。當發展下線人數足夠多時，可以組成團隊進行團隊PK，勝出團隊發起人可以獲得平臺獎勵。以此經營幾月后，平臺突然鏈接不上，投資人賬戶的虛擬貨幣不發進行交易。經法院的審理，認定平臺相關人員構成組織領導傳銷活動罪。（五）幫助信息網絡犯罪活動罪如上文所述,如果不涉及發行代幣非法募集虛擬貨幣或者募集法定貨幣的行為,單純提供虛擬貨幣的交易中介或者承兌服務(不同種類虛擬貨幣交換﹑虛擬貨幣與法定貨幣交換)的行為雖然應當予以取締,但是暫不涉嫌犯罪。但因作為主流虛擬貨幣交易中介或者承兌服務在實務中實際起到支付結算的功能,如果相關的服務系為犯罪行為提供,在不涉及共同犯罪的情況下,明知他人利用互聯網事實犯罪而實施幫助，則可能涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。例如案例二,甲與他人合作,搭建了H平臺并開發一套軟件,H平臺類似于第四方支付交易平臺﹐該軟件支持虛擬貨幣與法幣、境內與境外的資金實時結算,該支付平臺提供接口給商戶﹐服務于虛擬貨幣交易平臺、境外期貨交易平臺、外匯交易平臺等有通過虛擬貨幣、法幣跨境支付結算、出金入金等商戶,收取一定的虛擬貨幣與法幣兌換價差作為服務費。為了便于虛擬貨幣平臺客戶入金(將法幣兌換為虛擬幣)、出金(虛擬幣兌換為法幣)并解決H平臺兌換時資金流動性問題,實現虛擬幣與法幣的及時互換,H平臺招攬了眾多虛擬貨幣承兌商,H平臺將商戶的出金、