2025年FRM金融風險管理師考試法律與合規(guī)試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題要求：從每小題的四個選項中選擇一個最符合題意的答案。1.下列哪項不屬于《中華人民共和國合同法》規(guī)定的合同訂立的形式？A.書面形式B.口頭形式C.實踐形式D.非書面形式2.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，下列哪項不屬于公司的組織機構？A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.財務部3.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人必須依法披露的信息不包括以下哪項？A.證券發(fā)行的條件B.證券發(fā)行的價格C.證券發(fā)行人的財務狀況D.證券發(fā)行人的法定代表人4.下列哪項不屬于《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務？A.金融機構應當建立反洗錢內部控制制度B.金融機構應當對客戶身份進行審查C.金融機構應當對可疑交易進行報告D.金融機構應當對客戶信息進行保密5.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪項不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責？A.對銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止進行審查B.對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管C.對銀行業(yè)金融機構的合規(guī)經營進行監(jiān)管D.對銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員進行監(jiān)管6.《中華人民共和國保險法》規(guī)定，保險合同成立后，下列哪項不屬于保險人的權利？A.要求投保人支付保險費B.要求被保險人提供事故證明C.要求受益人領取保險金D.要求投保人提供相關證明材料7.根據(jù)《中華人民共和國仲裁法》，下列哪項不屬于仲裁委員會的職責？A.對仲裁案件進行審理B.對仲裁員的選任進行管理C.對仲裁協(xié)議進行審查D.對仲裁裁決進行執(zhí)行8.《中華人民共和國刑法》規(guī)定，下列哪項不屬于侵犯商業(yè)秘密的行為？A.以不正當手段獲取商業(yè)秘密B.披露、使用或者允許他人使用商業(yè)秘密C.違反約定或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密D.投資者利用商業(yè)秘密進行投資9.根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》，下列哪項不屬于行政處罰的種類？A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.沒收非法財物10.《中華人民共和國刑法》規(guī)定，下列哪項不屬于犯罪構成要件？A.犯罪主體B.犯罪客體C.犯罪主觀方面D.犯罪結果二、多項選擇題要求：從每小題的四個選項中選擇兩個或兩個以上最符合題意的答案。1.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同訂立應當具備以下哪些條件？A.合同當事人B.合同標的C.合同數(shù)量D.合同形式2.《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司組織機構包括哪些？A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.管理層3.《中華人民共和國證券法》規(guī)定的證券發(fā)行人應當披露的信息包括哪些？A.證券發(fā)行的條件B.證券發(fā)行的價格C.證券發(fā)行人的財務狀況D.證券發(fā)行人的法定代表人4.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務包括哪些？A.金融機構應當建立反洗錢內部控制制度B.金融機構應當對客戶身份進行審查C.金融機構應當對可疑交易進行報告D.金融機構應當對客戶信息進行保密5.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責包括哪些？A.對銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止進行審查B.對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管C.對銀行業(yè)金融機構的合規(guī)經營進行監(jiān)管D.對銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員進行監(jiān)管6.《中華人民共和國保險法》規(guī)定的保險合同應當包括哪些內容？A.保險合同的當事人B.保險合同標的C.保險金額D.保險期間7.根據(jù)《中華人民共和國仲裁法》，仲裁委員會的職責包括哪些？A.對仲裁案件進行審理B.對仲裁員的選任進行管理C.對仲裁協(xié)議進行審查D.對仲裁裁決進行執(zhí)行8.《中華人民共和國刑法》規(guī)定的侵犯商業(yè)秘密的行為包括哪些？A.以不正當手段獲取商業(yè)秘密B.披露、使用或者允許他人使用商業(yè)秘密C.違反約定或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密D.投資者利用商業(yè)秘密進行投資9.根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》，行政處罰的種類包括哪些？A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.沒收非法財物10.《中華人民共和國刑法》規(guī)定的犯罪構成要件包括哪些？A.犯罪主體B.犯罪客體C.犯罪主觀方面D.犯罪結果三、判斷題要求：判斷下列各題的正誤，正確的寫“√”，錯誤的寫“×”。1.合同訂立必須符合法律規(guī)定，否則合同無效。（）2.公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。（）3.證券發(fā)行人應當披露的信息包括證券發(fā)行的條件、價格、財務狀況等。（）4.金融機構在反洗錢工作中，應當對客戶身份進行審查，并對可疑交易進行報告。（）5.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管。（）6.保險合同應當包括保險合同的當事人、標的、金額、期間等內容。（）7.仲裁委員會有權對仲裁協(xié)議進行審查，并對仲裁員的選任進行管理。（）8.侵犯商業(yè)秘密的行為包括以不正當手段獲取商業(yè)秘密、披露、使用或者允許他人使用商業(yè)秘密等。（）9.行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物等。（）10.犯罪構成要件包括犯罪主體、犯罪客體、犯罪主觀方面、犯罪結果等。（）四、案例分析題要求：閱讀以下案例，分析并回答問題。案例：某銀行在辦理一筆貸款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)借款人提供的財務報表存在虛假記載。經調查，借款人故意隱瞞了部分負債，導致銀行在發(fā)放貸款時未充分了解借款人的真實財務狀況。貸款發(fā)放后，借款人未能按時償還貸款本息，銀行因此遭受了損失。問題：1.銀行在辦理貸款業(yè)務時，應當履行哪些盡職調查義務？2.借款人故意隱瞞財務信息的行為是否構成違法？為什么？3.銀行在發(fā)現(xiàn)借款人提供虛假信息后，應當采取哪些措施？4.如果銀行未能及時采取有效措施，導致?lián)p失擴大，銀行是否應承擔相應的責任？5.針對本案，銀行應當如何改進風險管理措施，以防止類似事件再次發(fā)生？五、簡答題要求：簡述以下概念。1.合同相對性2.商業(yè)銀行的主要業(yè)務3.證券發(fā)行的條件4.反洗錢的基本原則5.刑事責任與行政責任的區(qū)別六、論述題要求：論述以下觀點。在金融風險管理中，如何有效平衡合規(guī)性與風險承擔？本次試卷答案如下：一、單項選擇題1.D.非書面形式解析：根據(jù)《中華人民共和國合同法》第十條，當事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應當采用書面形式。當事人約定采用書面形式的，應當采用書面形式。2.D.財務部解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》第三十七條，有限責任公司股東會由全體股東組成。股東會是公司的權力機構，依照本法行使職權。董事會、監(jiān)事會屬于公司組織機構。3.D.證券發(fā)行人的法定代表人解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第五十九條，發(fā)行人應當披露的信息包括但不限于證券發(fā)行的條件、價格、財務狀況、發(fā)行人的基本情況等。證券發(fā)行人的法定代表人不屬于必須披露的信息。4.D.金融機構應當對客戶信息進行保密解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十六條，金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，對客戶身份進行審查，對可疑交易進行報告，但并未要求對客戶信息進行保密。5.D.對銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員進行監(jiān)管解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十三條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止進行審查，對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管，對銀行業(yè)金融機構的合規(guī)經營進行監(jiān)管，但對從業(yè)人員進行監(jiān)管不屬于其主要職責。6.D.要求投保人提供相關證明材料解析：根據(jù)《中華人民共和國保險法》第十三條，保險合同應當包括保險合同的當事人、標的、金額、期間等內容。投保人提供相關證明材料是保險合同履行過程中的要求，而非保險合同成立的條件。7.D.對仲裁裁決進行執(zhí)行解析：根據(jù)《中華人民共和國仲裁法》第六十二條，當事人應當履行仲裁裁決。一方當事人不履行的，另一方當事人可以申請人民法院執(zhí)行。對仲裁裁決進行執(zhí)行屬于法院的職責。8.D.投資者利用商業(yè)秘密進行投資解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百一十九條，侵犯商業(yè)秘密的行為包括以不正當手段獲取商業(yè)秘密、披露、使用或者允許他人使用商業(yè)秘密等。投資者利用商業(yè)秘密進行投資不屬于侵犯商業(yè)秘密的行為。9.D.沒收非法財物解析：根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第八條，行政處罰的種類包括警告、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物等。沒收非法財物屬于行政處罰的種類。10.D.犯罪結果解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第十三條，犯罪構成要件包括犯罪主體、犯罪客體、犯罪主觀方面、犯罪結果等。犯罪結果是犯罪構成要件之一。二、多項選擇題1.A.合同當事人B.合同標的C.合同數(shù)量D.合同形式解析：合同訂立必須具備合同當事人、合同標的、合同數(shù)量和合同形式等條件。2.A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.管理層解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》第三十七條，公司組織機構包括股東大會、董事會、監(jiān)事會和管理層。3.A.證券發(fā)行的條件B.證券發(fā)行的價格C.證券發(fā)行人的財務狀況D.證券發(fā)行人的法定代表人解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第五十九條，證券發(fā)行人應當披露的信息包括證券發(fā)行的條件、價格、財務狀況、發(fā)行人的基本情況等。4.A.金融機構應當建立反洗錢內部控制制度B.金融機構應當對客戶身份進行審查C.金融機構應當對可疑交易進行報告D.金融機構應當對客戶信息進行保密解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十六條，金融機構在反洗錢工作中應當履行上述義務。5.A.對銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止進行審查B.對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管C.對銀行業(yè)金融機構的合規(guī)經營進行監(jiān)管D.對銀行業(yè)金融機構的從業(yè)人員進行監(jiān)管解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十三條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的職責包括上述內容。6.A.保險合同的當事人B.保險合同標的C.保險金額D.保險期間解析：根據(jù)《中華人民共和國保險法》第十三條，保險合同應當包括上述內容。7.A.對仲裁案件進行審理B.對仲裁員的選任進行管理C.對仲裁協(xié)議進行審查D.對仲裁裁決進行執(zhí)行解析：根據(jù)《中華人民共和國仲裁法》第六十二條，仲裁委員會的職責包括上述內容。8.A.以不正當手段獲取商業(yè)秘密B.披露、使用或者允許他人使用商業(yè)秘密C.違反約定或者違反權利人有關保守商業(yè)秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用其所掌握的商業(yè)秘密D.投資者利用商業(yè)秘密進行投資解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百一十九條，侵犯商業(yè)秘密的行為包括上述內容。9.A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.沒收非法財物解析：根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第八條，行政處罰的種類包括上述內容。10.A.犯罪主體B.犯罪客體C.犯罪主觀方面D.犯罪結果解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第十三條，犯罪構成要件包括上述內容。三、判斷題1.√解析：根據(jù)《中華人民共和國合同法》第十條，合同訂立必須符合法律規(guī)定，否則合同無效。2.√解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》第三十七條，公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。3.√解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第五十九條，證券發(fā)行人應當披露的信息包括證券發(fā)行的條件、價格、財務狀況、發(fā)行人的基本情況等。4.√解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第十六條，金融機構在反洗錢工作中應當對客戶身份進行審查，對可疑交易進行報告。5.√解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十三條，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對銀行業(yè)金融機構的資產負債進行監(jiān)管。6.√解析：根據(jù)《中華人民共和國保險法》第十三條，保險合同應當包括保險合同的當事人、標的、金額、期間等內容。7.√解析：根據(jù)《中華人民共和國仲裁法》第六十二條，仲裁委員會有權對仲裁協(xié)議進行審查，并對仲裁員的選任進行管理。8.√解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百一十九條，侵犯商業(yè)秘密的行為包括上述內容。9.√解析：根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第八條，行政處罰的種類包括上述內容。10.√解析：根據(jù)《中華人民共和國刑法》第十三條，犯罪構成要件包括上述內容。四、案例分析題1.銀行在辦理貸款業(yè)務時，應當履行以下盡職調查義務：-審查借款人的身份和信用狀況；-審查借款人的財務狀況和經營狀況；-審查借款人提供的擔保物和擔保人；-審查借款人的還款能力和還款意愿。2.借款人故意隱瞞財務信息的行為構成違法。根據(jù)《中華人民共和國合同法》第五十二條，當事人以欺詐手段訂立的合同，損害國家利益或者社會公共利益的，合同無效。借款人故意隱瞞財務信息，導致銀行在發(fā)放貸款時未充分了解借款人的真實財務狀況，損害了銀行的利益，因此構成違法。3.銀行在發(fā)現(xiàn)借款人提供虛假信息后，應當采取以下措施：-停止發(fā)放貸款；-要求借款人提供真實財務信息；-如果借款人拒絕提供，可以向人民法院提起訴訟；-向相關監(jiān)管部門報告。4.如果銀行未能及時采取有效措施，導致?lián)p失擴大，銀行可能需要承擔相應的責任。根據(jù)《中華人民共和國合同法》第一百零七條，當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，應當承擔違約責任。銀行在發(fā)現(xiàn)借款人提供虛假信息后未能及時采取措施，導致?lián)p失擴