銀行重要證件管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行重要證件的管理，規(guī)范重要證件的保管、使用、交接等行為，防范風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行運(yùn)營(yíng)安全，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總部及各分支機(jī)構(gòu)，涵蓋所有涉及重要證件的部門(mén)和人員。（三）定義1.重要證件：指在銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中具有重要證明作用的各類(lèi)證件，包括但不限于金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法人代碼證、開(kāi)戶(hù)許可證、業(yè)務(wù)印章、個(gè)人金融業(yè)務(wù)相關(guān)資格證書(shū)等。二、管理職責(zé)（一）運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)制定和完善重要證件管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.定期組織對(duì)重要證件管理情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決存在的問(wèn)題。3.協(xié)調(diào)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)政府部門(mén)等的溝通，確保重要證件的合規(guī)使用和妥善保管。（二）各分支機(jī)構(gòu)1.負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)重要證件的具體管理工作，包括證件的領(lǐng)取、保管、使用、交接等環(huán)節(jié)。2.按照總行要求，定期上報(bào)重要證件管理情況報(bào)告。3.配合總行運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)開(kāi)展重要證件管理檢查工作。（三）證件保管人員1.負(fù)責(zé)重要證件的日常保管，確保證件存放安全、有序。2.嚴(yán)格按照規(guī)定辦理重要證件的領(lǐng)取、使用、歸還等手續(xù)，做好記錄。3.發(fā)現(xiàn)重要證件遺失、損壞等異常情況，及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施。（四）證件使用人員1.依據(jù)工作需要，在規(guī)定范圍內(nèi)使用重要證件，并確保使用的合法性、合規(guī)性。2.使用完畢后，及時(shí)將重要證件歸還保管人員，并辦理交接手續(xù)。3.不得擅自轉(zhuǎn)借、涂改、偽造重要證件。三、重要證件的種類(lèi)及管理要求（一）金融許可證1.管理要求由監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)，是銀行合法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的法定憑證。必須妥善保管在銀行總部指定的安全地點(diǎn)，確保存放環(huán)境安全可靠。嚴(yán)禁任何單位和個(gè)人偽造、變?cè)臁⑥D(zhuǎn)讓金融許可證。如發(fā)生金融許可證遺失、被盜等情況，應(yīng)立即向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，并登報(bào)聲明作廢。2.使用規(guī)定僅限于銀行開(kāi)展經(jīng)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)時(shí)出示。使用時(shí)應(yīng)嚴(yán)格登記使用時(shí)間、用途、使用人等信息。（二）營(yíng)業(yè)執(zhí)照1.管理要求是銀行合法經(jīng)營(yíng)的證明文件，應(yīng)妥善保管在銀行總部或分支機(jī)構(gòu)的檔案管理部門(mén)。定期檢查營(yíng)業(yè)執(zhí)照的完整性，如發(fā)現(xiàn)破損、字跡模糊等情況，應(yīng)及時(shí)申請(qǐng)更換。不得擅自復(fù)印營(yíng)業(yè)執(zhí)照，如有特殊需要，須經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并做好登記。2.使用規(guī)定在辦理工商登記、稅務(wù)申報(bào)、合同簽訂等業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)需要出示。使用后應(yīng)及時(shí)歸還保管部門(mén)。（三）稅務(wù)登記證1.管理要求用于銀行辦理稅務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照稅務(wù)部門(mén)要求進(jìn)行保管。記錄稅務(wù)登記證的領(lǐng)取、變更、注銷(xiāo)等情況，確保信息準(zhǔn)確完整。如有遺失，應(yīng)及時(shí)向稅務(wù)部門(mén)掛失并補(bǔ)辦。2.使用規(guī)定在納稅申報(bào)、繳納稅款、接受稅務(wù)檢查等環(huán)節(jié)出示。使用過(guò)程中要注意保護(hù)證件內(nèi)容，防止泄露。（四）法人代碼證1.管理要求是銀行法人身份的代碼標(biāo)識(shí)，應(yīng)妥善保管在專(zhuān)門(mén)的檔案柜中。定期核對(duì)法人代碼證上的信息與銀行實(shí)際情況是否一致，如有變更，及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。防止法人代碼證被盜用或冒用。2.使用規(guī)定在與其他單位進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)、參加政府部門(mén)組織的活動(dòng)等需要提供法人身份標(biāo)識(shí)時(shí)使用。使用完畢后及時(shí)歸還。（五）開(kāi)戶(hù)許可證1.管理要求是銀行開(kāi)立各類(lèi)賬戶(hù)的法定依據(jù)，應(yīng)專(zhuān)人專(zhuān)柜保管。嚴(yán)格控制開(kāi)戶(hù)許可證的使用范圍，僅限于辦理賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等相關(guān)業(yè)務(wù)。對(duì)開(kāi)戶(hù)許可證的使用情況進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括使用時(shí)間、用途、使用人等。2.使用規(guī)定在人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)辦理賬戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)出示。使用后及時(shí)交回保管人員。（六）業(yè)務(wù)印章1.管理要求按照印章種類(lèi)和用途分別制定保管規(guī)定，實(shí)行專(zhuān)人保管。設(shè)立印章使用登記簿，詳細(xì)記錄印章的使用日期、內(nèi)容、批準(zhǔn)人、使用人等信息。定期檢查業(yè)務(wù)印章的保管情況，確保印章安全。如發(fā)現(xiàn)印章磨損、損壞等情況，及時(shí)申請(qǐng)更換。嚴(yán)禁業(yè)務(wù)印章攜帶外出使用，如因特殊情況確需攜帶外出，須經(jīng)嚴(yán)格審批，并采取相應(yīng)的安全措施。2.使用規(guī)定各類(lèi)業(yè)務(wù)印章必須在其規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用，不得超范圍使用。使用業(yè)務(wù)印章時(shí)，必須由經(jīng)授權(quán)的人員進(jìn)行操作，確保印章使用的合規(guī)性。（七）個(gè)人金融業(yè)務(wù)相關(guān)資格證書(shū)1.管理要求涉及個(gè)人金融業(yè)務(wù)崗位人員的資格證書(shū)，由個(gè)人妥善保管。銀行人力資源部門(mén)應(yīng)建立員工資格證書(shū)檔案，記錄證書(shū)的取得時(shí)間、有效期等信息。員工離職時(shí)，應(yīng)將相關(guān)資格證書(shū)交回銀行人力資源部門(mén)。2.使用規(guī)定員工在從事相關(guān)個(gè)人金融業(yè)務(wù)時(shí)，需出示相應(yīng)資格證書(shū)以證明其具備從業(yè)資格。嚴(yán)禁使用偽造或過(guò)期的資格證書(shū)。四、重要證件的領(lǐng)取與發(fā)放（一）領(lǐng)取流程1.因工作需要領(lǐng)取重要證件時(shí)，領(lǐng)取人應(yīng)填寫(xiě)《重要證件領(lǐng)取申請(qǐng)表》，注明領(lǐng)取證件的名稱(chēng)、用途、領(lǐng)取時(shí)間等信息。2.《重要證件領(lǐng)取申請(qǐng)表》經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審批。3.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審批通過(guò)后，通知證件保管人員發(fā)放證件，并做好登記。（二）發(fā)放要求1.證件保管人員應(yīng)嚴(yán)格按照審批后的《重要證件領(lǐng)取申請(qǐng)表》發(fā)放證件，確保發(fā)放的準(zhǔn)確性。2.發(fā)放證件時(shí)，要與領(lǐng)取人當(dāng)面核對(duì)證件的名稱(chēng)、數(shù)量、有效期等信息，并要求領(lǐng)取人在《重要證件發(fā)放登記簿》上簽字確認(rèn)。五、重要證件的保管（一）保管場(chǎng)所1.重要證件應(yīng)存放在專(zhuān)門(mén)的保險(xiǎn)柜或檔案柜中，保險(xiǎn)柜或檔案柜應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲(chóng)等功能。2.保管場(chǎng)所應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備，確保24小時(shí)監(jiān)控?zé)o死角。3.嚴(yán)禁將重要證件與易燃、易爆、腐蝕性物品存放在一起。（二）保管方式1.實(shí)行雙人保管制度，由兩名證件保管人員分別掌管保險(xiǎn)柜或檔案柜的鑰匙，開(kāi)啟時(shí)必須兩人同時(shí)在場(chǎng)。2.定期對(duì)重要證件進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤(pán)點(diǎn)記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。3.如發(fā)現(xiàn)重要證件存在異常情況，如數(shù)量不符、丟失等，應(yīng)立即報(bào)告上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，并采取相應(yīng)的調(diào)查和補(bǔ)救措施。六、重要證件的使用（一）使用范圍1.重要證件只能用于銀行內(nèi)部規(guī)定的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得用于其他非銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。2.具體使用范圍根據(jù)不同證件的性質(zhì)和用途確定，如金融許可證用于開(kāi)展金融業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照用于辦理工商登記等。（二）使用審批1.使用重要證件前，使用人應(yīng)填寫(xiě)《重要證件使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明使用證件的業(yè)務(wù)事項(xiàng)、使用時(shí)間、使用地點(diǎn)等信息。2.《重要證件使用申請(qǐng)表》經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審批。如涉及重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，還需報(bào)銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審批通過(guò)后，通知證件保管人員提供證件，并做好登記。（三）使用記錄1.證件保管人員應(yīng)在《重要證件使用登記簿》上詳細(xì)記錄證件的使用情況，包括使用時(shí)間、用途、使用人、歸還時(shí)間等信息。2.使用人歸還證件時(shí)，保管人員應(yīng)認(rèn)真核對(duì)證件的完整性和準(zhǔn)確性，確認(rèn)無(wú)誤后在登記簿上簽字注銷(xiāo)。七、重要證件的交接（一）交接情形1.證件保管人員崗位變動(dòng)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行重要證件的交接。2.因工作需要將重要證件臨時(shí)交予他人使用時(shí)，也應(yīng)辦理交接手續(xù)。（二）交接流程1.交接雙方應(yīng)填寫(xiě)《重要證件交接清單》，詳細(xì)列出交接的證件名稱(chēng)、數(shù)量、有效期等信息。2.交接雙方在監(jiān)交人的監(jiān)督下，當(dāng)面核對(duì)證件的實(shí)物與清單是否一致，并簽字確認(rèn)。3.交接完成后，監(jiān)交人在《重要證件交接清單》上簽字見(jiàn)證。4.《重要證件交接清單》一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)留存一份。八、重要證件的掛失與補(bǔ)辦（一）掛失1.發(fā)現(xiàn)重要證件遺失、被盜或損壞等情況時(shí)，證件保管人員應(yīng)立即向運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)報(bào)告，并填寫(xiě)《重要證件掛失申請(qǐng)表》。2.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)核實(shí)情況后，及時(shí)向相關(guān)發(fā)證機(jī)關(guān)掛失，并登報(bào)聲明作廢。（二）補(bǔ)辦1.根據(jù)掛失情況，按照發(fā)證機(jī)關(guān)的要求準(zhǔn)備補(bǔ)辦所需的材料。2.填寫(xiě)《重要證件補(bǔ)辦申請(qǐng)表》，經(jīng)所在部門(mén)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)審核簽字后，報(bào)銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.審批通過(guò)后，安排專(zhuān)人前往發(fā)證機(jī)關(guān)辦理補(bǔ)辦手續(xù)，并跟蹤補(bǔ)辦進(jìn)度，確保及時(shí)取得新的重要證件。4.新證件領(lǐng)取后，按照重要證件的保管和使用規(guī)定進(jìn)行管理。九、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)定期對(duì)各分支機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門(mén)的重要證件管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括證件的保管、使用、交接、掛失補(bǔ)辦等環(huán)節(jié)。2.檢查方式可采用現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等多種形式，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）責(zé)任追