銀行招聘-銀行業金融機構高級管理人員-精選練習題--精選練習題一一

［單選題］1.根據《農村合作金融機構非信貸資產風險分類指引》，拆放同業中

出現拆借款項本息逾期3天以上的情況，一般劃為()

A.關注

B.次級

C.可疑

D.損失

正確答案：C

［單選題］2.商業銀行計算資本充足率時，以下項目中0不應從資本中扣除。

A.商譽

B.商業銀行對未并表金融機構的資本投資

C.商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資

D.一般準備

［］二確答案：［)

［單選題］3.建外機構、境外個人在境內直接投資，經有關主管部門批準后，應

當到外匯管理機關辦理。。

A.審批

B.核準

C.登記

D.各案

正確答案：C

［單選題］4.定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日

起()內向承兌人提示付款。

A.5日

B.10日

C.20日

D.30日

正確答案：B

［單選題］5.受托人應當遵守信托文件的規定，為()的最大利益處理信托事務。

A.委托人

B.受益人

C.委托人和受益人

D.所有信托當事人

正確答案：B

［單選題］6.收單機構應嚴格按照相關業務規范設置商戶編碼、商戶名稱、商戶

服務類別碼、商戶地址等關鍵信息，為()對交易風險度的判斷和對交易的正常

授權提供準確信息。

A.發卡銀行

B.持卡人

C.中國銀聯

D.人民銀行

正確答案：A

［單選題］7.農村資金互助社社員入股可以以()方式入股。

A.僅以貨幣出資

B.僅以貨幣和實物

C.僅以貨幣或貸款等資產

D.以貨幣、實物、貸款或其他

正確答案：A

［單選題］8.借款合同簽訂后，借款人變更法定代表人或承辦人的借款合同0

A.仍然有效

B.變更后有效

C.重新簽訂

D.無效

正確答案：A

［單選題］9.因票據糾紛提起的訴訟，由。法院管轄.

A.票據支付地或者被告住所地

B.原告所在地

C.票據簽發地

D.票據承兌地

正確答案：A

［單選題］10.保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應在()萬元以上。

A.2

B.3

C.5

D.10

正確答案：C

［單選題］11.商業銀行應對壓力測試結果進行認真分析，按照預先確定的原則、

方法和()，決定是否就壓力測試結果采取應急處理措施。

A.措施

B.觸發條件

C.目的

D.框架

正確答案：B

［單選題］12.信托公司投資于銀行所持的信貸資產、票據資產等資產的，應當采

取()方式，且銀行不得以任何形式回購。

A.買斷

B.租賃

C.共同管理

D.保管

正確答案：A

［單選題］13.銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：C

［單選題］14.商業銀行對貸款進行風險分類，應遵循()原則，保證貸款分類的獨

立、連貫和可靠。

A.內部控制

B.審慎

C.一致性

D.獨立性

正確答案：A

［單選題］15.中央銀行為實現其貨幣政策目標而采取調控外匯資金的方針和措施

是()。

A.信貸政策

B.外匯政策

C.匯率政策

D.利率政策

正確答案：B

［單選題］16.()是指由于市場深度不足或市場動蕩，商業銀行無法以合理的市場

價格出售資產以獲得資金的風險。

A.市場流動性風險

B.融資流動性風險

C.資金短缺性

D.需求不足性

正確答案：A

［單選題］17：依據《銀行業監督管理法》，單位或者個人強令商業銀行發放貸款

或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給

予紀律處分造成損失的，應當承擔的貢任是()。

A.全部賠償

B.部分賠償

C.全部或者部分賠償

D.不賠償

正確答案：c

［單選題］18.中資商業銀行在境內經營的業務不包括()。

A.存貸款

B.資金結算

C.投資

D.代理理財

11二確答案：c

［單選題］19.商業銀行對外開立的一年期以上遠期信月證屬()

A.遠期項目

B.資本項目

C.貿易項目

D.資本、貿易共同項目

正確答案：B

［單選題］20.利用市場不完全條件下有內在聯系的金融工具之間的價格背離來獲

取利潤的金融技術，稱之為0。

A.套期保值

B-套利

C.投機

D.投資

正確答案：B

［單選題］21：失票人向人民法院提起訴訟的，除向人民法院說明曾經持有票據及

喪失票據的情形外，還應當提供擔保。擔保的數額相當于()的金額。

A.估算

B.票據載明

C.損失

D.應得

正確答案：B

［單選題］22.已取得行政許可的，但因行政許可所依據的法律、法規、規章修改

或者廢止，行政機關可以依法()行政許可。

A.撤回

B.撤銷

C.吊銷

D.暫扣

正確答案：A

［單選題］23.在法律上，監管行政行為可以分為哪兩類()

A.具體行政行為和抽象行政行為

B.固定行政行為和靈活行政行為

C.一般行政行為和特殊行政行為

D.長期行政行為和臨時行政行為

正確答案：A

［單選題］24.行政許可法的制訂依據是()

A.黨的政策

B.憲法

C.商業銀行法

D.銀行業監督管理法

正確答案：B

［單選題］25.依據《銀行業監督管理法》，銀行業金融機構違反規定從事未經批

準或者未備案的業務活動的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法

所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處()罰款。

A.違法所得一倍以上五倍以下

B.違法所得二倍以上五倍以下

C.違法所得一倍以上十倍以下

D.違法所得二倍以上十倍以下

正確答案：A

［.單選題］26,《股份制商業銀行董事會盡職指引(試行)》中，()承擔商業銀行資

本充足率管理的最終責任。

A.董事會

B.監事會

C.股東

D.經營層

正確答案：A

［單選題］27.未經人民銀行核準辦理擅自發行金融債券屬于債券融資業務主要風

險點中的()。

A.內控不完善

B.業務不合規

C.核算不真實

D.其他風險

正確答案：B

［單選題］28.下列哪項不屬于外匯()。

A.外幣現鈔

B.外幣支付憑證或者支付工具

C.外幣有價證券

D.特別提款權

E.在國際貨幣基金組織的投票權

正確答案：E

［單選題］29：關鍵崗位應實行()的人員輪換和強制休假制度。

A.定期或不定期

B.定期

C.不定期

D.指定日期

正確答案：A

［單選題］30.商業銀行不能支付到期債務，由()依法宣告其破產。

A.國務院銀行業監督管理機構

B.工商行政管理部門

C.中國人民銀行

D.人民法院

正確答案：D

［單選題］31.各行用于市場風險管理的收益率曲線應至少有0以上的收益率曲線

數據可供比較、查詢。

A.三個月

B.兩年

C.半年

D.一年

正確答案：D

［單選題］32.轉貼現利率由()商定。

A.人民銀行

B.商業銀行

C.供需雙方

D.交易雙方

正確答案：D

［單選題］33：外匯敞口分析是衡量匯率變動對銀行當期收益的影響的一種方法。

外匯敞口主要來源于銀行表內外業務中的()。

A.貨幣錯配

B.定價分析

C.頭寸變化

D.匯率風險

正確答案：A

［單選題］34：人民法院決定受理公示催告申請后發布的公告應當在()的報刊上登

載。

A.全國性

B.地方性

C.地區性

D.世界性

正確答案：A

L單選題」35.商業銀行應當疝代理資金支付進行審查和管理，按照0辦理資金劃

轉手續。

A.委托人的口頭指令

B.主管部門的要求

C.代理協議的約定

D.委托人交易對手的要求

11二確答案：c

［單選題］36.我國1998年取消了對商業銀行貸款限額控制，標志著我國貨幣政

策已轉變為以間接調控為主，貨幣政策外部時滯0。

A.將會縮短

B.將會延長

C.不會變動

D.變動不定

［］二確答案：B

［單選題］37：下列關于中國的中央銀行的說法錯誤的是()。

A.在1984年前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行、金融機構監管及辦理工商

信貸和儲蓄業務的職能

B.中央銀行管理外匯儲備的唯一目標是使外匯儲備增值

C.中國人民銀行作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動

D.中央銀行持有、管理和經營國家外匯儲備、黃金儲備

正確答案：B

［單選題］38.依照我國《公司法》規定，股東的出資方式不包括()。

A.勞務

B.工業產權

C.土地使用權

D.非專利技術

正確答案：A

［單選題］39.法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元(人民幣)以上的0

支付交易屬于大額支付交易。

A.單筆轉賬

B.單筆現金

C.多筆轉賬

D.多筆現金

正確答案：A

［單選題］40.交易雙方同意在將來的某一特定日期，按事先約定好的價格買入或

賣出既定數量的某種資產協議的金融工具，稱之為()，它是一種場外交易。

A.金融期貨

B.金融期權

C.遠期合約

D.互換

正確答案：C

［單選題］41.財政部和專員辦定期或不定期組織對金融資產管理公司及分支機構

資產處置過程的()和處置結果進行抽查。

A.合法性

B.合理性

C.合規性

D.公開性

正確答案：C

［單選題］42.對合法持卡人或其代理人通過電話掛失請求，應在接到掛失請求并

核實掛失人的身份合法性后，()凍結掛失的賬戶。

A.立即

B.2小時內

C.5小時內

D.12小時內

正確答案：A

［單選題］43.商業銀行法規定，發放貸款應對借款人的()、償還能力、還款方式

等情況進行嚴格審查。

A.經營實力

B.經營范圍

C.貸款用途

D.貸款利率

正確答案.c

［單選題］44.銀行卡發卡時()。

A.對于已持有他行信用卡的申請人，可以放松審查

B.必須嚴格執行資信審批程序

C.對于本行員工推薦的客戶，可以簡化程序

D.對于本行貴賓客戶，可以簡化程序

正確答案：B

［單選題］45.以物抵債轉讓資產時，原則上要求()付款。確需采取分期付款方式

的，應將付款期限、次數等條件作為確定轉讓對象和價格的因素，在落實有效

履約保障措施后，方可向受讓人移交部分或全部資產權證。

A.分一次

B.一次性

C.分期

D.打折

正確答案：B

L單選題"6.外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于。人民幣或者等值的自

由兌換貨幣的營運資金。

A.1億元

B.5000萬元

C.1.5億元

D.2億元

F確答案：D

［單選題］47.農戶聯保貸款使用應當堅持一定的次序，首先必須滿足()合理資金

需要。

A.農戶種養殖業

B.農戶工商業

C.農戶消費

D.農戶投資

正確答案：A

［單選題］48.正常貸款遷徙率為()。

A.正常貸款中變為不良貸款的金額與正常貸款之比

B.正常貸款中變為不良貸款的金額與不良貸款之比

C.正常貸款中變為次級貸款的金額與正常貸款之比

D.正常貸款中變為次級貸款的金額與不良貸款之比

正確答案：A

［單選題］49.農村商業銀行章程中需列明持股前()位的自然人股東名單

A.3

B.5

C.10

D.20

正確答案：c

［單選題］50.在國內綜合保理業務中，如買方因為資金周轉困難或倒閉等原因無

力按時支付發票款項，買方保理商將在發票到期日后()天全額賠付。

A.30

B.60

C.90

D.180

正確答案：C

［單選題］51.發卡銀行根據持卡人要求將其資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡

內扣款的預付錢包式借記卡，稱()。

A.信用卡

B.借記卡

C.貸記卡

D.銀行卡

E.準貸記卡

F.儲值卡

正確答案：F

［單選題］52.信托公司不得開展除同業拆入業務以外的其他負債業務，且同業拆

入余額不得超過其凈資產的0

A.0.05

B.0.1

C.0.2

D.0.5

正確答案：C

［單選題］53.當事人要求陳述和申辯的，應當在收到《行政處罰意見告知書》之

日起()個工作日內將陳述和申辯的書面材料提交銀監會或其派出機構。

A.5

B.7

C.10

D.15

正確答案：c

［單選題］54：超過付款提示期限的票據喪失以后，失票人申請公示催告的，人民

法院()依法受理。

A.應當

B.不應當

C.拒絕

D.允許

正確答案：A

［單選題］55：商業銀行實行市場調節價的服務項目及服務價格，由()通過適當方

式公布，接受社會監督。

A.中國銀行業監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀行業協會

正確答案：D

［單選題］56.某私營企業2005年12月31日資產負債表反映的貨幣資金是95萬

元，2006年12月31日資產負債表反映的貨幣資金是71萬元，該企業2006年

的現金流量凈額是()。

A.-24萬元

B.24萬元

C.71萬元

D.95萬元

正確答案：A

［單選題］57.公司合并、分立應當自作出決議之日起()內通知債權人，并于三十

日內在報紙上公告。

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

正確答案:B

［單選題］匚58：目前，在中國推動經濟增長的主要力量是()。

A.政府消費

B.私人消費

C.消費

D.投資

正確答案：D

［單選題］59.擔保物權所擔保的債權的訴訟時效結束后，擔保權人在訴訟時效結

束后的()年內行使擔保物權的，人民法院應當予以支持.

A.一

B.二

C.三

D.四

正確答案：B

［單選題］60.離任審計報告應于該人員離任后的()日內向監管機構報送的書面也

告。

A.20

B.30

C.60

D.90

正確答案：C

［單選題］61.票據貼現實付金額為()。

A.匯票金額

B.貼現利息

C.匯票金額-貼現利息

D,都不是

正確答案：C

［單選題］62.根據檢查組制定的《現場檢查方案》，靈活運用各種檢查技術和方

法進行現場檢查，對檢查中認定的事實和有關資料進行整理核對，比較分析，

相互印證，確定查證的問題，并編制()。

A.《現場檢查方案》

B.《現場檢查手冊》

C.《現場檢查目錄》

D.《現場檢查工作底稿》

正確答案：D

［單選題］63.持票人因超過票據權利時效，（）民事權利。

A.不能繼續享有

B.仍然享有

C.根據具體情況，由法庭判定是否享有

正確答案：B

［多選題］L為了維護商業銀行的安全，《商業銀行法》規定了商業銀行在進行

貸款業務時，應當遵守下列資產負債比例管理的規定。下列的規定正確的是（）

A.資本充足率不得低于8%

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

C.流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于40%

D.對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過8%

正確答案：AB

［多選題］2.保證合同應包括的內容是：（）

A.主債權種類、數額

B.債務人履行債務的期限

C.保證的方式和期間

D.保證擔保的范圍

E.是否提供反擔保

正確答案：ABCD

［多選題］3.電子銀行業務包括：（）

A.利用計算機和互聯網開展的銀行業務。

B.利用電話等聲訊設備和電信網絡開展的銀行業務。

C.利用移動電話和無線網絡開展的銀行業務。

D.其他利用電子服務設備和網絡，由客戶通過自助服務方式完成金融交易的銀

行業務。

正確答案：ABCD

［多選題］4.設立股份制商業銀行法人機構，除符合基本條件外，還應當符合審

慎性條件，至少包括（）

A.具有良好的公司治理結構

B.具有健全的風險管理體系，能有效控制關聯交易風險

C.地方政府應當向銀行投資入股

D.發起人股東中應當包括合格的境外戰略投資者

E.有助于化解現有金融機構風險，促進金融穩定

正確答案：ABDE

［多選題］5.監督檢查人員不認真履行職責，不按監督檢查的規定和程序辦事，

有下列哪些處理方式()

A.禁止從業資格

B.情節輕微，未造成后果的，給予批評教育，并給予一定的經濟處罰

C.造成一般差錯的，除給予經濟處罰外，還要進行通報批評

D.造成差錯事故的，給予行政警告處分

E.造成重大事故或經濟損失的，給予記過以上行政處分，并應調離原工作崗位

正確答案：BCDE

［多選題］6.商業銀行以其全部法人財產獨立承擔民事責任，實行。

A.自主經營

B.自擔風險

C.自負盈虧

D.自我約束

正確答案：ABCD

［多選題］7.市場風險管理是0市場風險的全過程。

A.識別

B.計量

C.報告

D.監測

E.控制

正確答案：ABDE

［多選題］8.以下屬于抵押合同要素的有()。

A.被擔保的主債權種類、數額

B.債務人履行債務的期限

C.抵押物的名稱、數量、質量、狀況等

D.抵押擔保的范圍

正確答案：ABCD

［多選題］9.中國人民銀行貨幣政策工具有()。

A.存款準備金

B.基準利率

C.再貼現

D.貸款

E.擔保

正確答案：ABCD

［多選題］10.高管人員不準出具與事實不符的()等金融票證。

A.信用證

B.保函

C.票據

D.存單

正確答案：ABCD

［多選題］11.根據《中華人民共和國刑法》，犯()之罪，數額特別巨大并且給國

家和人民利益造成特別重大損失的，最高可處死刑，并處沒收財產

A.集資詐騙罪

B.票據詐騙罪

C.金融憑證詐騙罪

D.信用上詐騙罪

E.信用證詐騙罪

正確答案：ABE

［多選題］12.對借款人重大事項的調查主要包括()。

A.重大投資決策

B.重大事故和賠償

C.因賒銷商品導致存貨減少

D.體制改革

正確答案：ARD

［多選題］13.受托人職責終止的，新受托人按下列原則選任0。

A.依照信托文件規定選任新受托人

B.信托文件未規定的，由委托人選任

C.信托文件未規定的，由受益人選任

D.委托人不指定或者無能力指定的，由受益人選任

E.受益人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，依法由其監護人代

行選任

正確答案：ABDE

［多選題］14.流動資金貸款申請應具備()條件。

A.借款人依法設立

B.借款用途明確、合法

C.借款人生產經營合法、合規

D.借款人具有持續經營能力，有合法的還款來源

E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄

正確答案：ABCDE

［多選題］15.流動資金貸款貸款人應與借款人在借款合同中約定，出現以下情形

之一時，借款人應承擔的違約責任和貸款人可采取的措施：()。

A.未按約定用途使用貸款的

B.未按約定方式進行貸款資金支付的

C.未遵守承諾事項的

D.突破約定財務指標的

R.發生重大交叉違約事件的

正確答案：ABCDE

［多選題］16.經采取所有可能的措施和實施必要的程序之后，符合下列哪些條件

的銀行卡透支款項可認定為呆賬()o

A.持卡人和擔保人經依法宣告破產，財產經法定清償后，未能還清的透支款項

B.持卡人和擔保人死亡或經依法宣告失蹤、死亡，以其財產或遺產清償后，未

能還清的款項

C.經訴訟或仲裁并經強制執行程序后，仍無法收回的透支款項

D.持K人和擔保人因經營管理不善、資不抵債，經有關部門批準關閉，被縣級

及縣級以上工商行政管理部門依法注銳吊銷營業執照，金融企業對持卡人和擔

保人進行追償后，未能還清的透支款項

E.涉嫌信用卡詐騙(不包括商戶詐編)，經公安機關正式立案偵察1年以上，仍

無法收回的透支款項

正確答案：ABCDE

［多選題］17.并表監管包括0和()兩種方法。

A.定量

R定型

C.定價

D.定性

E.定形

正確答案：AD

［多選題］18.內部控制應覆蓋資產公司的所有業務、部門和人員，滲透到()等各

個環節，

A.決策

B.執行

C.評價

D.監督

E.反饋

正確答案：ABCDE

［多選題］19.社團貸款投向主要用于以下哪些方面()

A.企業流動資金貸款

B.企業購置固定資產、技術更新改造、設備租賃等中期貸款

C.現金流量充足、能夠按期還本付息的農業和農村基礎設施項目

D.預期現金流充足穩定的債券類投資項目

E.以上都可以

正確答案：ABC

［多選題］20.申請生源地信用助學貸款的學生必須同時符合以下條件()。

A.具有中華人民共和國國籍

B.誠實守信，遵紀守法

C.已被全日制普通本科高校、高等職業學校和高等專科學校(含民辦高校和獨立

學院)正式錄取，取得真實、合法、有效的錄取通知書的新生或高校在讀的本專

科學生、研究生和第二學士學生

D.學生本人入學前戶籍、其父母(或其他法定監護人)戶籍均在本縣(市、區)

E.家庭經濟困難，所能獲得的收入不足以支付在校期間完成學業所需的基本費

用

正確答案：ABCDE

［多選題］21.商業銀行董事會未能盡職工作、逾期未改正的，或其行為嚴重危及

商業銀行穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，應視不同情形，采取()

措施。

A.責令調整董事、高級管理人員

B.限制分配紅利

C藥見談話

心去律規定的其他糾正措施

正確答案：ABD

［多選題］22.《銀行業重要信息系統突發事件應急管理規范》中確定的重要信息

系統突發事件應對工作原則主要包括()。

A.健全機制

B.明確職責

C.預防為主

D.處置高效

正確答案：ABCD

［多選題］23.商業銀行應急計劃應區分()，并可根據需要針對主要幣種和全球主

要區域制訂專門的應急計劃。

A.莫團層次

B.附屬機構層次

C.境內

D.境外

正確答案：AB

［多選題］24.辦理人民幣存取款業務的金融機構應當按照中國人民銀行的規定，

無償為公眾兌換()的人民幣。

A.偽造

B.變造

C.殘缺

D.污損

正確答案：CD

［多選題］25.商業銀行應逐項披露資本構成。資本的扣除項，包括()。

A.凈遞延稅收資產

B.減值準備缺口

C.超額減值準備

D.優先股

正確答案：AB

［多選題］26.外資銀行營業性機構由（）轉入信貸資產應當經所在地中國銀監會派

出機構批準

A.總行

B.同城他行

C.聯行

D.異地他行

正確答案：AC

［多選題］27.銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循（）原則

A.依法

B.公開

C.公正

D.效率

正確答案：ABCD

［多選題］28.下列保證主體提供的保證具有風險緩釋作用（）。

A.我國政策性銀行、商業銀行

B.經國務院批準，為使用外國政府或國際經濟組織貸款進行轉貸的我國國家機

關

C.我國地方政府投資的公用企業

D.評級為AA-以上（含AA-）國家或地區的政府以及在這些國家或地區注冊的商業

銀行，這些國家或地區政府投資的公用企業

正確答案：ABD

［多選題］29.哪些情形下，不得擔任公司的董事、監事、高級管理人員（）。

A.無民事行為能力或者限制民事行為能力

B.因貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判

處刑罰，執行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾五年

C.擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產

負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾三年

D.擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有

個人貢任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾三年

E.個人所負數額較大的債務到期未清償

正確答案：ABCDE

［多選題］30.各行用于市場風險管理的收益率曲線應力求建立在（）的債券數據源

基礎上，并盡量剔除異常價格的影響。

A.全面

B.公平

C.客觀

D.合理

E.可行

正確答案：ACD

［多選題］31.“公民，法人或者其他組織依法取得的行政許可，下列說法正確的

是()。”

A.行政機關可以依法變更或者撤回已經生效的行政許可

B.行政機關不得擅自改變已經生效的行政許可

C.“法律，法規規定依照法定條件和程序可以轉讓”

D.行政機關可以隨時撤銷

正確答案：ABC

［多選題］32.擔任財務公司總經理、副總經理應具備以下條件()

A.本科以上學歷

B.從事銀行工作6年以上

C.從事財務或資金管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)

D.具有財務管理工作經驗

E.政治面貌清白

正確答案：AC

［多選題］33.資產公司資產處置公告應遵守有關法律法規。公告信息應面向社

確

時

公開

效

BC.有

實

真

D.

整

E.完

正確答案：ACDE

［多選題］34.土地使用權屬于()。

A.月益物權

B.擔保物權

C.自物權

I).他物權

正確答案：AD

［多選題］35.根據《中華人民共和國民法通則》，企業法人有()的，除法人承?旦

責任外，對法定代表人可以給予行政處分、罰款，構成犯罪的，依法追究刑事

責任：

A.超出登記機關核準登記的經營范圍從事非法經營的

B.抽逃資金、隱匿財產逃避債務的；

C.解散、被撤銷、被宣告破產后，擅自處理財產的；

D.終止時不及時申請辦理登記和公告，使利害關系人遭受重大損失的

E.從事法律禁止的其他活動，損害國家利益或者社會公共利益的

正確答案：ABCDE

［多選題］36.商業銀行應對第二還款來源進行分析評價，確認保證人的0,以及

抵押、質押的合法性、充分性和可實現性。

A.企業類型

B.企業規模的大小

C.保證主體資格

D.代償能力

正確答案：CD

［判斷題］1.魯立商業銀行的條件之一，是應當具有符合《商業銀行法》規定的

注冊資本最低限額。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］2.未經金融監管部門依法批準，任何單位和個人不得擅自設立金融機

構或者擅自從事金融業務活動。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］3.破產企業財產分配方案經債權人會議多次討論未獲通過的，由人民

法院依法裁定。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］4.中國銀行業監督管理委員會關于印發《商業銀行風險監管核心指標

（試行）》的通知中指出，風險遷徙類指標衡量商業銀行風險變化的程度，表示

為資產質量從前期到本期變化的比率，屬于靜態指標。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］5.金融機構應當在收到銀監局或市分局批準文件20日內，持有關材料

到省局或分局領取或換領金融許可證。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題」6.根據《銀行開展小企業貸款業務指導意見》，銀行應推出符合小企

業不同需求的貸款產品和金融服務，但只能發放周轉資金貸款不能發放固定資

產貸款。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］7.金融機構的工作人員離開該金融機構工作后，被發現在該金融機構

工作期間違反國家有關金融管理規定的，仍然應當依法追究責任。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］8.根據《證券公司股票質押貸款管理辦法》，質押股票市值二質押股票

數量X前七個交易日股票平均收盤價。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］9.根據《金融機構管理規定》，金融機構籌建申請經批準后方可籌

建，籌建期限為6個月，籌建期滿未達到開業標準者，原批準文件自動失效，

如遇特殊情況經審批后可延長籌建期限，但最長不得超過2年。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］10.1988年的巴塞爾協議規定了監督銀行資本的統一標準。其主要內容

是資本組成、資本標準、風險資產權重（）。

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］11.商業銀行應當將壓力測試的結果作為制定市場風險應急處理方案的

重要依據，并定期對應急處理方案進行審查和測試，不斷更新和完善應急處理

方案。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］12.金融機構終止電子銀行服務后，需要重新開辦電子銀行業務時，可

不需要重新申請。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題H3.貸款人在貸款將受或已受損失時，可以按合同規定采取使貸款免受

損失的措施。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］14.銀行業監督管理機構發現銀行可能引發系統性銀行業風險、嚴重影

響社會穩定的突發事件的，可以向國務院銀行業監督管理機構負責人報告。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：銀監法第28條：銀行業監督管理機構發現可能引發系統性銀行業風

險、嚴重影響社會穩定的突發事件的，應當立即向國務院銀行業監督管理機構

負責人報告。

［判斷題］15.公司可以設立分公司。設立分公司，應當向公司登記機關申請登

記，領取營業執照。分公司具有法人資格，可以承擔民事責任。。

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：公司法第14條：公司可以設立分公司。設立分公司，應當向公司登

記機關申請登記，領取營業執照。分公司不具有法人資格，其民事責任由公司

承擔。...

［判斷題］16.按照不同的標準，可以對金融市場進行不同的分類。按交易工具期

限可分為短期金融市場和長期金融市場。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

參考解析：貨幣市場和資本市場。

［判斷題］17.信托公司獨立董事不得在其他信托公司中任職。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］18.商業銀行應根據不同的工作崗位及其性質，賦予其相應的職責和權

限，各個崗位應當有正式、成文的崗位職責說明和清晰的報告關系。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］19；金融資產管理公司持有的企業股權，不可以向境外投資者轉讓。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］20.資產管理公司要把競爭機制引入資產評估機構選聘過程，要以評估

服務收費孰低作為選擇評估機構的惟一依據。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］21.擬任人在其他經濟組織兼職的，可以擔任財務公司的高級管理人員

0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］22：申請前連續兩年，按規定并表核算的成員單位營業收入總額每年低

于40億元人民幣，稅前利潤總額每年低于2億元人民幣的企業集團不具備申請

設立財務公司資格0

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］23：同一單位在商業銀行只能開立一個基本存款賬戶。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］24.中資商業銀行在一個城市一次能申請設立2個支行。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］25.擬任人在同一法人機構內，同類性質平行調整職務，或改任較低職

務的，需要重新申請任職資格。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］26：貸款人對一家證券公司發放的股票質押貸款余額，不得超過貸款人

資本凈額的10%。0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］27；商業助學貸款的期限原則上為借款人在校學制年限加6年。（）

A.正確

B.錯誤

I］二確答案：八

［判斷題］28：商業銀行提前贖回混合資本債券、延期支付利息、或債券到期時延

期支付債券本金和應付利息時，需事后向銀監會報備。（）

A.正確

B.錯誤

F確答案：B

［判斷題］29.《巴塞爾資本新協議》中規定國際活躍銀行的整體資本充足率不得

低了10%,其中核心資本充足率不得低于8%。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］30：商業銀行應禁止將基金和保險產品當作一般儲蓄產品，進行大眾化

推銷。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］31.保證收益理財計劃或相關產品中高于同期儲蓄存款利率的保證收

益，應是對客戶無條件的保證收益。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

［判斷題］32.商業銀行董事在董事會會議上應當獨立、專業、客觀地提出提案或

發表意見。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］33.商業銀行董事會未能盡職工作，逾期未改正的，或其行為嚴重危及

商業銀行的穩健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，銀行業監督管理機

構貢令調整董事、高級管理人員或者限制其權利。（）

A.正確

B.錯誤

正確答案：A

［判斷題］34.根據《商業銀行信息披露辦法》，商業銀行可自行決定是否披露會

計師事務所出具的審計報告0

A.正確

B.錯誤

正確答案：B

L判斷題」35.根據《農村銀行機構公司類信貸資產風險十級分類指引（試行）》，

小企業信貸資產風險十級分類中，貸款基本特征為：被分類的信貸資產為保

證、抵押貸款的，貸款本金或利息逾期的天數為