銀行柜員考試：上海銀行柜員考試題庫考點(題庫版)

1、單選以電話方式申請的口頭掛失，由()受理。

A、所有營業機構

B、客戶服務中心

C、所有營業機構和客戶服務中心都可以受理

D、總行營業部

正確答案：B

2、單選開戶銀行對單位銀行結算賬戶結轉久懸前，應事先通知

單位，自發出通知之日起()內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。

A、一個月

B、30

C、15

D、10

正確答案：B

3、單選以下不屬于實名制規定的有效身份證件的是()o

A、武裝警察身份證

B、中國護照

C、外國人永久居留證

D、社會保障卡

正確答案：0

4、問答題核心業務系統網點日終賬務結平標志是什么？

正確答案：網點日終賬務結平標志是指匯總核對所有操作人員的賬務憑證賬賬

相符、匯總核對庫存現金賬款相符、匯總核對重要空白憑證和代保管各類實物

賬實相符、核對內部類賬戶處理準確和平衡、全轄賬務軋平、無未授權交易。

5、問答題請寫出整存整取存款儲蓄存款在開戶行部分提前支取現金的會計分

錄。

正確答案：1、付本金

借：215-001整存整取儲蓄存款

貸：101-001庫存現金

2、付利息和代繳利息所得稅

借：521-004-001整存整取儲蓄存款利息支出

貸：268-001應交代扣繳儲蓄存款利息稅

貸：101-001庫存現金

3、重要空白憑證付出

付：702重要空白憑證

6、單選指紋管理系統的機構信息維護工作，由()部門填寫“系統權限操作

任務書”，()部門進行維護操作。

A、總行營運管理部、總行會計結算部

B、分、支行會計結算部、總行營運管理部

C、總行會計結算部、總行營運管理部

D、分、支行會計結算部、總行會計結算部

正確答案：C

7、單選關于委托他人辦理的個人外匯業務，以下表述正確的是()，

A、所有個人結售匯業務都可以委托他人辦理，但要提供委托人和被委托人的身

份證件。

B、所有個人結售匯業務不可以委托他人辦理。

C、個人年度限額內結售匯只可以委托直系親屬辦理。

D、個人年度限額外結售匯只可以委托直系親屬辦理。

正確答案：C

8、多選上海銀行個人小額質押貸款的質押品包括()o

A、人民幣定期整存整取存單

B、憑證式國債

C、電子國債

D、零存整取存折

正確答案：A,B,C

9、單選登錄“私人票據買入一登記業務時”，付款人/DRAWEE一欄必須輸入

()O

A、客戶號

B、客戶名

C、付款銀行

D、以上都不對

正確答案：C

10、問答題因贈予、抵債等原因發生電子國債清償過戶時,柜員應如何操

作？

正確答案：1、柜員應審核來人資料無誤后，將電子國債兌付資金劃至指定的內

部賬戶，打印交易確認書、個人轉賬憑條交來人簽章確認，回單聯分別交來

人。

2、個人轉賬憑條留存聯作記賬憑證，交易確認書留存聯作憑證附件。

11、單選現金收款業務應遵循()操作原則。

A、同時收款并記賬

B、先記賬后收款

C、先收款后記賬

D、上述都不對

正確答案：C

12、問答題請簡述網點大額支付系統日終處理操作要求。

正確答案：1、通過“(當日)查詢現代化支付系統報文”交易查詢往賬報文

(資金)狀態。若往賬狀態顯示“電文已發送”，必須待大額支付系統對賬結

束后，根據往賬顯示“成功”或“失敗”狀態分別處理，若狀態顯示“失敗”

應作刪除處理。

2、通過“未復核報文查詢”交易查詢，若存在未復核報文應即作取消交易處

理。

3、通過“未發出資金報文查詢”交易查詢，若存在未發出資金報文應即作刪除

交易處理。

4、通過“對賬失敗報文記錄查詢”交易查詢，若存在對賬失敗報文記錄應即作

刪除交易處理。

13、單選下列關于個人提取外幣現鈔的表述，正確的是()o

A、當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以不提供身份證件在銀行直接辦

理。

B、只要當日累計超過5000美元，需提供外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案

表》。

C、只要單筆累計不超過1萬美元(含)，就不需提供外匯局簽章的《提取外幣

現鈔備案表》。

D、以上都不對。

正確答案：A

14、單選權限業務的辦理必須堅持()原則。

A、自復平衡

B、雙人辦理，有權人授權

C、一筆一清、內外分清、鈔券點清，有疑必復

D、先記賬后付款

正確答案：B

15、單選()無法查詢到電子商業匯票的所有票據信息。

A、出票人

B、持票人

C、保證人

D、收款人

正確答案：B

16、單選以卜對ATM裝鈔手續描述錯誤的是()o

A、賬務處理人員根據現金付出實物進行記賬，打印現金貸方憑證。

B、現金操作人員裝鈔時，應按現金實物金額輸入機具，并打印ATM裝鈔記錄。

C、機具裝鈔流水記錄復印后，加蓋現金操作人員私章，交核心業務系統賬務處

理人員作傳票附件。

D、辦理裝鈔前，必須先保持ATM停止對外服務。

正確答案：A

17、單選個人通知存款有密碼的，可在()辦理提前通知。

A、上海銀行全國范圍任一營業機構

B、上海銀行本地區任一營業機構

C、只能開戶行

D、只能開戶行和總行營業部

正確答案：B

18、問答題請簡答根據“賬銷案存”原則，對已核銷的呆賬貸款本金及利息

的備忘賬務處理。

正確答案：1.柜員應繕制備忘收入憑證作收入處理，并登記手工賬簿。會沖分

錄：收：724待追索已核銷貸款本金收：725待追索已核銷應收利息

逾期貸款的底卡和逾期利息憑證專夾保管，待收回時作歸還本金或利息憑證的

附件。

2.如收到各單位風險管理部門提交的因法律法規規定債權與債務關系或投資與

被投資關系已完全終結的書面指令，會計柜對已核銷本息無需列入“724”、

“725”科目核算。

19、單選信用證開立種類很多，在長年定期、定量供貨的情況下，一般最適

用采用（）.

A、背對背信用證

B、循環信用證

C、可轉讓信用證

D、對開信用證

正確答案：B

20、多注每季結息日（遇例假日提前）前柜員對各類貸款到期卡的（）要素

與核心業務系統信息進行核對。

A、還款賬戶

B、利息還款賬戶

C、利率

D、期限

正確答案：A,B,C

21、多選存款人申請開立、變更、撤銷單位銀行結算賬戶所稱的“有權經辦

人”是指（）。

A、法定代表人

B、單位負責人

C、財務主管

D、被授權人

正確答案：A,B,D

22、單選2009年3月5日，某企業持未到期商業匯票一張到上海銀行申請貼

現，票面金額100萬元整，貼現利率3.6%,票據到期日為2009年8月31日

（星期一），該商業匯票的承兌人為同城的某商業銀行，該筆貼現的貼現利息

應為()元。

A、18400

B、18500

C、18600

D、17900

止確答案：D

23、問答題請簡述用點鈔機清點現金時，應貫徹“四看四防”要求的具體內

容。

正確答案：1、看清計數防多缺；

2、看清票面防夾版、假幣；

3、看清票兜防漏張；

4看潔脯冬防出招

24.單選靠立個'外幣攜帶證的手續費用是()o

A>10元/筆

B>50元/筆

C、80元/筆

D、100元/筆

正確答案：D

25、多選當聯網核查系統發生故障，營業網點辦理業務時難以確定客戶出示

的居民身份證真偽的，可要求客戶出示下列()證件用以佐證。

A、居民戶口簿

B、護照

C,社保卡

D、機動車駕駛證

正確答案：A,B,C,D

26、單選客戶境內匯款選擇中行支付時，支行上交總行的憑證應為()o

A、暫收傳票和中行外幣劃款憑證

B、中行外幣劃款憑證和客戶有效證件復印件

C、客戶有效證件復印件和境內匯款申請書

D、境內匯款申請書和暫收傳票

正確答案：A

27、問答題請簡述支付結算的基本原則。

正確答案：1、恪守信用，履約付款；

2、誰的錢進誰的帳，由誰支配；

3、銀行不墊款。

28、問答題某公司于2月2日在其結算賬戶開戶行存入一筆三個月人民幣定

期存款100,000元，利率1.71%；并于同年4月30日全部支取該筆存款。請計

算支取當日上海銀行應付利息。(假設當年2月為28天，5月「3日為節假

日，活期利率為0.36%）

正確答案：100000*1.7設/360*88=418元

29、多選下列關于交換提回行的業務處理要求，正確的是（）o

A、提回票據應立即檢查票據專用袋密封鎖片是否完整。

B、檢查票據的提回銀行號、收（付）款人賬號、金額與打印的磁碼是否相符，

交易碼打印是否符合規定。

C、核對專用信封上打印的磁碼與專用信封內的票據內容是否相符。

D、核對提回票據與自行打卬的提回行票據清單明細是否相符。

正確答案：A,B,C,D

30、單選有關個人整存整取定期存款賬戶，以下說法正確的是（）o

A、開戶本金起存額為100元，多存不限；外幣賬戶開戶本金起存額為20美元

（等值），多存不限。

B、當整整賬戶設定浮動比率后，賬戶允許約轉。

C、賬戶設有浮動比率的，可以部提。

D、在開戶時，應儲戶的要求約定到期是否轉存，存期內不得修改，只允許同期

限轉存。

正確答案：D

31、多選維修資金存款人申請開立專用存款賬戶應提供下列（）資料。

A、基本存款賬戶開戶許可證

B、基本存款賬戶開戶資料

C、區（縣）房地產行政管理部門出具的《業主大會（業主委員會）專用存款賬

戶開戶證明》

D、預留業主委員會主任私章和業主大會財務專用章印鑒

正確答案：A,B,C

32、問答題存款人撤銷因驗資需要開立的臨時存款賬戶時、對驗資公司經批

準成立的，應向開戶銀行出示哪些證明文件？

正確答案：1、工商行政管理部門核發的營業執照正本；

2、中國人民銀行核發的基本存款賬戶開戶登記證。

33、多選關于定活兩便儲蓄存款計息規則的描述，下列（）是正確的。

A、存期不滿三個月的，按支取日活期利率打六折計付利息

B、存期三個月以上（含三個月）不滿半年的，按支取日整存整取定期儲蓄三個

月存款利率打六折計息

C、存期半年以上（含半年）不滿一年的，按開戶日整存整取定期儲蓄半年期存

款利率打六折計息

D、存期在一年以上（含一年）的，無論存期多長，一律按支取日整存整取定期

儲蓄一年期存款利率打六折計息

正確答案：B,D

34、多選超過年度總額辦理結售匯業務，以下描述正確的是（）。

A、境內個人購匯必須提供身份證件和人民幣來源證明

B、境內個人購匯必須提供身份證件和外幣用途證明

C、境內個人結匯必須提供身份證件和外幣來源證明

D、境外個人結匯必須提供身份證件和人民幣用途證明

E、境外個人結匯必須提供身份證件和外幣來源證明

正確答案：B,C,D

35、問9題‘人‘民銀行規定各營業網點在進行登記查詢紙質商業匯票信息時，

哪些行為將被停止相關金融機構的查詢權限，并予以通報？

正確答案：1、未認真核實相關信息，致使登記信息與票據信息不符；

2、登記信息有誤未及時更正；

3、頻繁更正登記信息；

4、未持有紙質商業匯票進行查詢；

5、惡意套取他人票據信息；

6、其他違反相關法律制度的登記查詢行為。

36、單選關于報告主體應報告的大額交易的內容，表述不正確的是()o

A、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現

金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他

形式的現金收支

B、單位、個體工商戶銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣100萬元以上或外幣

等值20萬美元以上的款項劃轉

C、個人銀行賬戶之間、個人與單位銀行賬戶之間當日單筆或當日累計人民幣50

萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項劃轉

D、交易一方為個人、單筆或當日累計等值1萬美元以上的跨境交易

正確答案：B

37、多選營業機構為存款人開立個人銀行賬戶時，應要求存款人出具有效證

件，以下說法正確的是()o

A、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨時身份證。

B、軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證。

C、居住在境內或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照。

D、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應由監護人代理持其戶口簿代理開

戶

正確答案：A,B,C

38、多選下列關于貼現票據的保管描述正確的有()o

A、貼現票據需設專職雙人保管。

B、貼現票據應保管在簡易庫房專用鋼箱內。

C、特殊情況下可保管在監控范圍下的保險箱內。；

D、特殊情況下可直接保管在鋼箱內。

E、營銷部門交回實地查詢的票據時，柜員應雙人重新審核后保管。

正確答室.ARCp

39、問9題’試篙※會計工作計分卡的評分流程。

正確答案：1、每年11月，由總行會計結算部發布次年A類計分卡具體內容，

各經營單位參照設計B、C類計分卡內容，并于年底前通知轄屬單位。

2、每月（或季）底，評分部門根據考核內容逐項評分，并于下月初五個工作日

內將評分結果通知評分對象。

3、當年評分完成后，次年一月底將全年評分結果通知評分對象。

4、各評分對象丁每次收到評分結果兩個工作口內，向評分單位反饋認定結果。

40、單選網點一次發現假外幣數量達（）張以上（含），應及時向當地公安

機關報案，并將收繳情況及時上報總行會計結算部。

A、2

B、3

C、4

D、5

正確答案：D

41、單選張三的單位311（上海）公司允許他以每股2美元購買3M在紐約證券

交易所的股票1000股，則（）。

A、張三應該向外匯局申請核準后購匯匯出購買股票。

B、3M（上海）公司應該向人民銀行統一申請核準。

C、張三將股票拋掉后，收入外匯必須匯回3M（上海）公司專用外匯賬戶，然后

結匯或劃入張三外匯儲蓄賬戶。

D、張三將股票拋掉后，收入外匯必須匯回3M（上海）公司專用外匯賬戶，然后

結匯，不得劃入張三外匯儲蓄賬戶。

正確答案：C

42、單選開戶單位在印鑒卡未提交建檔前提出更換預留印鑒的，開戶銀行的

正確處理應為（）O

A、將原未建檔印鑒卡當客戶面銷毀

B、將原未建檔印鑒卡退還客戶

C、先將原未建檔印鑒卡提交建檔，待成功后再提交新印鑒卡

D、視作變更印鑒，將原未建檔印鑒卡和變更后的印鑒卡一并送交印鑒建檔部門

建檔

正確答案：D

43、單選“若您發現了欺詐性兌現活動（比如變造金額、幣種等），您（）

獲得獎勵；追回了丟失/被盜的旅行支票，您（）獲得美國運通的獎勵；查出仿

造的支票，您（）獲得獎勵。”

A、能,能，能

B、不能，能，不能

C、能，能，不能

D、不能,能,能

正確答案：C

44、單選柜員現金收付、整點、保管過程中發生現金長款應于()進行掛賬

處理。

A、177科目

B、277科目

C、191科目

D、291科目

正確答案：B

45、單選在核心系統中，以下()種重要空白憑證控號。

A、假幣沒收證

B、現金往來報單

C、國債托管卡

D、國債收款憑證

正確答案：0

46、問答題簡述系統控號類重要空白憑證的柜員軋賬流程。

正確答案：1、通過“未授權憑證交易明細查詢”交易，確認當日無未復核交

易。

2、通過“當日柜員票箱收付查詢”交易，將當日實際重空憑證收付業務和原始

憑證，與系統內憑證收付數核對一致；打印一式二份查詢結果，并簽章確認。

3、通過“柜員票箱查詢”交易，將庫存憑證實物與“柜員票箱”的柜員庫存余

額、憑證編號核對相符；打印一式二份查詢結果，并簽章確認。

4、將一份“當日柜員票箱收付查詢”打印件代憑證(一份“柜員票箱查詢”打

印件作其附件)，隨當日憑證一并交會計主管或指定軋賬人員；將另一份“當

日柜員票箱收付查詢”打印件和“柜員票箱查詢”打印件留存，用于次日核對

后專夾保管。

47、單選以下關于票據書寫的說法中，錯誤的是()o

A、填寫票據和結算憑證必須做到標準化、規范化。

B、填寫票據和結算憑證必須要素齊全、數字正確、字跡清晰、不錯漏、不潦

草，防止涂改。

C、中文大寫金額數字到“元”為止的，在“元”之后，應寫“整”。

D、阿位伯數字中間連續幾個“0”時，中文大寫金額中間也應寫相對應的幾個

“零”字。

正確答案：D

48、問答?〃2009年10月28日上海銀行發放一筆單位委托貸款，其中甲方為委

托方，乙方為借款方，貸款金額為3000萬元，利率為6.96樂按季結息，手續

費為60萬元。甲方、乙方均在上海銀行開立結算賬戶。(會計分錄中涉及單位

結算賬戶的需寫明單位名稱，即甲方、乙方)

(1)請寫出上海銀行發放該筆委托貸款的會計分錄。

(2)請寫出收取手續費的會計分錄。

(3)請寫出第一次結息的會計分錄。

正確答案：(1)借：201單位活期存款一甲方3000萬元

貸：273-001-001單位委托存款資金一甲方3000萬元

借：173-001-001單位委托貸款一乙方3000萬元

貸：201單位活期存款一乙方3000萬元

(2)借：201單位活期存款一甲方60萬

貸：511-002-001委托貸款業務收入60萬

(3)借：201單位活期存款一乙方31.32萬元

貸：275-001代劃轉單位委托貸款利息31.32萬元

借：275-001代劃轉單位委托貸款利息31.32萬元

貸：201單位活期存款一甲方31.32萬元〃

49、單選下列關于大額支付系統參與者的描述，錯誤的是()o

A、發起行是向發起清算行提交支付業務的參與者。

B、國家處理中心是接收、轉發支付信息，并進行資金清算處理的機構，

C、發起清算行不可作為發起行向支付系統發起支付業務。

D、發報中心是向國家處理中心轉發發起清算行支付信息的城市處理中心。

正確答案：C

50、單選以下對中小企業信用擔保(中投保政策性)描述正確的是()o

A、放款時根據各單位營銷部門提交的“擔保費委托付款授權書”繕制“兩借兩

貸”特種轉賬憑證，將擔保費劃入中投保賬戶。

B、中投保代償資金直接歸還逾期貸款。

C、核算的科目有125o

D、核算的科目有128o

正確答案：A

51、多總個人質押貸款是借款人以上海銀行簽發的()作質押，向上海銀行

申請并取得人民幣貸款的業務。

A、本外幣定期存單

B、定活兩便

C、活期一本通

D、憑證式國債

E、電子國債

正確答案：A,D,E

52、問答題請寫出企業華東三省一市匯票簽發的會計分錄。

正確答案：1、收妥匯票資金

借：201單位活期存款等相關科目

或借：243-001應解匯款

貸：244-001開出匯票

2、收取相關費用

借：201單位活期存款等相關科目

或借：243-001應解匯款

貸：511-001001人民幣單位結算業務收入

貸：513-005出售憑證工本費收入

貸：513-006郵電及電子匯劃費收入

3、系統自動核銷本票工本費，并進行備忘科目付出處理：

借：534-005出售憑證工本費成本支出

貸：139—011應收出售憑證工本費

付：702重要空白憑證一華東三省一市銀行匯票

53、單選《重要空白憑證登記簿》保管期限為()年。

A、5年

B、10年

C、15年

D、永久

正確答案：C

54、單選口頭掛失后，應要求存款人()天之內辦理正式掛失。

A、3

B、5

C、7

D、不限定

正確答案：B

55、單選SWIFT銀行識別代碼的最后9-11位代表()o

A、銀行代號

B、國家代號

C、方位代號

D、分行號

正確答案：D

56、多選每位出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元外幣現鈔出境,

如屬卜列()和其他特殊情況之一的，可向存款或購匯銀行所在地外匯局申

請。

A、人數較多的出境團組

B、出境時間較長或旅途較長的科學考察團組

C、政府領導人出訪

D、出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家

正確答案：A,B,C,D

57、單選辦理光票托收業務時，支票正面的出票人可以是()。

A、印章

B、簽字

C、印章和簽字

D、印章或簽字

正確答案：D

58、多選支付密碼的編碼要素由支付憑證上的簽發人賬號()及業務種類組

成。

A、簽發口期

B、憑證號碼

C、金額

D、收款人賬號

正確答案：A,B,C

59、多選當存款人發生下列()事項的變更時，開戶銀行應根據存款人的變

更申請及時辦理賬戶變更手續。

A、存款人的賬戶名稱

B、單位的法定代表人或主要負責人

C、地址、郵編、電話

D、注冊資金

E、證明文件編號

正確答案：A,B,C,D,E

60、單選關于單位通知存款的開戶手續中，下列()是錯誤的。

A、存款人必須提交的資料包括：加蓋預留印鑒的“申請書”、來人身份證件和

營業執照。

B、“申請書”上必須寫明“1天通知或7天通知”字樣，以明確通知存款品

種。

C、“開戶證實書”上加蓋簽證章(或業務公章)。

D、“開戶證實書”賬戶卡聯及申請書按序排列，專人專夾保管。

正確答案：A

61、問答題某個人客戶2010年3月2日在A網點存入50000元通知存款，并

通知3月15日全額支取，如客戶3月8日在同一網點以現金方式提前全額支

取，請計算支取時應付多少利息，并寫出當日會計分錄。(假設：3月2日活期

利率0.3%、通知存款利率1.3%,3月8日活期利率0.36%,通知存款利率

1.35%,已計提利息10元。)

正確答案：1、應付利息：50000X6X(0.36%/360)=3元

2、會計分錄

(1)付本金

借：202-002個人通知存款50,000.00

貸：101-001庫存現金50,000.00

(2)付息

借：521-005-002個人通知存款利息支出3.00

貸：101-001庫存現金3.00

(3)沖銷已計提利息

借：260-006應付個人通知存款利息10.00

貸：521-005-002個人通知存款利息支出10.00

62、多選下列()情況屬于現金一般差錯。

A、ATM長款100元

B、誤收假幣100元

C、現金發生短款，實錯金額1000元

D、整點過程中發現50元面額的拼湊幣一張

正確答案：A,B,D

63、單選疝果‘資金清算賬戶指定為活期一本通或者配折卡時，國債托管賬戶

介質為()o

A、國債托管賬戶本

B、電子借記卡

C、活期一本通

D、配折卡

正確答案：A

64、單選某個人客戶2010年2月1日存入50000元通知存款，并通知2月10

日全額支取，如客戶于2月6日提前支取，支取時應選擇以下()利率計息。

A、2月1日的活期利率

B、2月1日的通知存款利率

C、2月6日的活期利率

D、2月6日的通知存款利率

正確答案：C

65、多選下列屬非居民結匯代碼的是()o

A、12205

B、32205

C、22306

D、42306

E、12206

正確答案：C,E

66、多選以下關于柜員現金輪換制描述正確的是()o

A、營業前應由網點業務主管派發封包。

B、業務主管應做好封包輪換記錄。

C、簡易庫房中輔幣及硬幣，次日可以不移交。

I)、封包收入柜員核對款項交接憑證和封包封簽金額一致后，清點封包中款項。

正確答案：A,B,D

67、多選下列關于支付密碼器業務賬戶核算設置，正確的是()o

A、代銷的支付密碼器應納入“703代保管有價值品”科目核算，按1臺1元入

賬。

B、代銷的支付密碼器應納入“703代保管有價值品”科目核算，按每臺實際成

本入賬。

C、代銷的支付密碼器出售款項應納入“139其他應付款”科目核算，核銷支付

密碼器預付成本。

D、代銷的支付密碼器出售款項應納入“261其他應付款”科目核算，并定期與

支付密碼器供應商進行清算。

正確答案：A,D

68、單選關于電子國債的表述，正確的是()o

A、電子國債購買后可以隨時提前兌取。

B、電子國債不可以辦理質押。

C、一個人在同一銀行只能開立一個電子國債托管賬戶。

D、電子國債起購金額為100,但不設置購買上限金額。

正確答案：C

69、單選對私權限業務的辦理必須堅持()的原則。

A、雙人辦理，有權人授權

B、雙人辦理，需當場授權

C、雙人辦理，需換人授權

D、有權人辦理

正確答案：A

70、多選實行綜合柜員制的柜員必須在()進行軋賬。

A、營業日營業前

B、營業日中午

C、營業日終了

D、臨時離柜前

正確答案：B,C

71、多選上海銀行會計業務印章的種類包括()o

A、會計業務類專用章

B、出納業務類專用章

C、儲蓄業務類專用章

D、財務類專用章

正確答案：A,B,C

72、單選關于單位通知存款業務，下列敘述不正確的是()o

A、可分次存入，分次支取。

B、最低起存金額為50萬元。

C、每次最低支取金額為10萬元。

D、分一天通知和七天通知。

正確答案：A

73、多:單位設立的獨立核算的附屬機構可開立基本存款賬戶，以下屬于單

位設立的獨立核算的附屬機構的是（）O

A、食堂

B、招待所

C、幼兒園

D、職工技術協會

E、工會委員會

正確答案：A,B,C

74、多選掛失業務中掛失申請書（銀行卡、存單、折掛失）手寫信息與打印

的（）一致。

A、戶名

B、金額

C、編號

D、賬號

正確答案：A,B,D

75、單選現金庫存登記簿保管期限為（）年。

A、5

B、10

C、15

D、永久保管

正確答案：C

76、問答題分別簡述驗資戶驗資成功及不成功情況下，賬戶內款項應如何處

理。

正確答案：1、驗資成功：根據人行核發的基本存款賬戶開戶許可證、工商行政

管理機關核發或換發的《企業法人營業執照》正本，使用特種轉賬憑證或貸記

憑證將驗資戶的資金全額（包括利息）劃轉至其基本存款賬戶。

2、驗資不成功：

（1）根據繳款人提供的承辦驗資的會計師事務所出具的《驗資款退出通知書》

或工商行政管理機關不予受理（登記駁回）通知書及有關結算憑證，將其賬戶

資金退還至原出資人賬戶；

（2）對繳款人無法提供上述證明的，應當在驗資賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退

款手續；

（3）驗資資金以現金方式存入的，出資人出具繳存現金時的現金繳款單及其有

效身份證件，可提取現金。

77、單選由于銀企之間結算造成的事故、案件、糾紛引起的各類應收、應付

款項，單筆金額超過()元(含)以上的，由總行會計結算部負責審批。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

正確答案：D

78、單選以下()用于核算自助設備現金短款情況。

A、101-001科目

B、101-004科目

C、177-001-003科目

D、277-001-003科目

正確答案：C

79、單選ATM行內轉賬目前沒有的業務是()o

A、借記卡轉借記卡

B、借記卡轉貸記卡業務

C、借記卡轉一本通業務

D、他行卡轉本行借記卡

正確答案：C

80、多選在指紋登錄系統中，總行系統管理員不得同時兼任下列()o

A、超級用戶

B、普通用戶

C、全行管理員

D、分行高級管理員

正確答案：C,D

81、單選客戶認購、申購基金時，核心業務系統根據基金代銷系統發出的交

易信息，對客戶認購、申購的資金金額進行()o

A、實時扣款

B、實時凍結

C、次日扣款

D、以上都不對

正確答案：B

82、多選柜員有下列()情況的，可免于參加行內相同項目的考試。

A、已通過上海市“銀行柜員”等級鑒定考試的，自取得證書之日起三年內。

B、確因業務需要設立對公現金專柜而專職從事出納業務的人員可暫緩參加考

試，但應在2012年底之前取得本崗位上崗資格證書。

C、獲得市級以上勞動模范、先進工作者等榮譽稱號的。

D、參加市級以上單位組織的業務技術比賽獲獎者。

正確答案：B,C,D

83、多選下列()情況必須要辦理申報。

A、收款人為境內居民、金額小于等值2000美元的非貿項下的境外匯入款

B、收款人為境內居民、從境內非居民賬戶劃出的款項

C、收款人為境內居民、金額大于等值2000美元的非貿項下的境外匯入款

D、收付款人都是非居民的境內匯款

正確答案：B,C

84、多選私人外幣票據買入申請書上要注明()o

A、國際收支中報編號

B、票據登記BR編號

C、客戶編號

D、票據解付FT業務編號

正確答案：B,C,D

85、問答題營業網點應如何核對新增、變更客戶類預留印鑒。

正確答案：營業網點應每個工作日打印上一工作日《上海銀行客戶印鑒新增明

細表》、《上海銀行客戶印鑒變更明細表》，核驗印鑒樣本與系統建檔記錄是

否相符，并將印鑒樣本與《建庫通知書》、報表內容逐一進行勾對無誤后歸

檔，在報表上加蓋核對人名章。

86、單選上海地區對私外匯網點的柜面人員必須具備()o

A、通過行內的對私外匯業務考試并具有行內會計專業(高柜業務)資格證書

B、通過同業公會合規人員外匯業務考試

C、通過同業公會個人外匯業務考試

D、以上A或者B

正確答案：A

87、多選關于注冊驗資戶的表述，下列()是錯誤的。

A、在驗資期除了銀行主動扣劃驗資手續費外，該賬戶只收不付。

B、在驗資期只收不付。

C、驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。

D、未獲得核準登記的驗資賬戶，銷戶時，出資人可憑原現金繳款單復印件和有

效身份證件原件提取現金。

正確答案：A,D

88、單選辦埋代發工資等批量開立的個人銀行結算賬戶在激活前，口以辦埋

()業務。

A、現金存款業務

B、現金支付業務

C、轉賬支付業務

D、新開子賬戶業務

正確答案：A

89、單選以下結售匯中說法，正確的是()o

A、結售匯中，美元買入價低于賣出價

B、結售匯中，日元賣出價低于買入價

C、結售匯中，港幣買入價低于現鈔買入價

D、結售匯中，歐元中間價低于現鈔買入價

正確答案：A

90、多選辦理外匯匯出匯款業務時，私人VIP客戶不可以免去的匯款費用是

()O

A、匯款手續費

B、匯款電報費

C、CHARGEOUR費用

D、本金保證匯款費用

正確答案：B,C,D

91、多選下列關于票據打碼的要求，()是正確的。

A、凡交換單位配有多臺打碼機的，應對各臺打碼機打印批控卡的序號分段進行

編排，各臺打碼機應按規定的批控卡序號打印批控卡。

B、批控卡序號允許跳號(出現空號)，但不允許有重復的批序號。

C、支票等直接打碼的票據因打碼錯誤，均應套專用信封重新打碼。

D、票據打碼完成后，如需作增、冊必改的，須重新打印批控卡、主清單，更換

批控卡、主清單，以免發生出場票據與批控卡、主清單不符情況。

正確答案：A,B,C,D

92、單選客戶持上海銀行卡于ATM機具上辦理本行借記卡轉貸記卡業務，賬

務處理會計分錄()o

A、借：101-004；貸：403

B、借：211-001；貸：101-004

C、借：101-004；貸：211-001

D、借:211；貸：261-011

正確答案：D

93、單選以下業務，只能由開戶行受理的是()o

A、電子借記卡正式掛失

B、活期一本通密碼重置

C、定期存單密碼重置

D、印鑒掛失

正確答案：D

94、單選柜員在受理業務過程中除核對有效身份證件或者其他身份證明文件

外還可以采取措施，識別或者重新識別客戶身份但不包括以下()o

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B、回訪客戶

C、要求客戶提供承諾證明

D、向公安、工商行政管理等部門核實

正確答案：C

95、多選對于客戶申請USBKey介質更換的，柜員應在簽約平臺中錄入USBKey

介質的序列號，并在()上予以登記。

A、《代保管有價值品登記簿》

B、《表外登記簿》

C、《上海銀行個人網上銀行USBKey登記簿》

D、《上海銀行個人網上銀行USBKey介質更換登記簿》

正確答案：A,D

96、單選存款風險滾動式檢查實行接續滾動的方法，滾動周期為()o

A、1個月

B、3個月

C、3至6個月

D、6個月

正確答案：C

97、多選電子國債可辦理()。

A、部分提前兌取

B、存款證明

C、掛失

D、清算資金賬戶變更

E、非交易過戶

F、清償過戶

正確答案：A,B,C,D,E,F

98、單選個人存款類資金證明的有效期限由申請人確定，最長不超過()o

A、三個月

B、半年

C、9個月

D、一年

正確答案：D

99、單選客戶可通過中央國債公司語音復核系統進行電子國債查詢，其初始

密碼為()O

A、國債托管本密碼

B、資金賬戶密碼

C、身份證號碼后六位(非數字忽略，不足前補0)

D、962888

正確答案：C

100、單選貸記憑證的有效期為3天，客戶簽發一張貸記憑證，日期為1月22

日(周五)，有效期至()為止。

A、1月25日

B、1月26日

C、1月27日

D、1月28日

正確答案：A

10k單選反洗錢義務主體應當建立三項基本制度，其中處于基礎地位的是

（）O

A、客戶身份資料和交易記錄保存制度

B、大額交易和可疑交易報告制度

C、客戶身份識別制度

D、反洗錢內控制度

正確答案：C

102、單選上海銀行各營業網點根據會計量化考核得分評為四個等級，以下

（）的情況評為二級支行。

A、考核得分在90分（含）以上

B、考核得分在75分（含）以上，90分以下

C、考核得分在60分（含）以上，75分以下

D、考核得分不及格（60分以下）

正確答案：B

103、單選上海銀行現有的外幣定期儲蓄存款與人民幣定期儲蓄存款相比有下

列（）不同存期。

A、1個月、13個月、15個月、18個月、21個月

B、3個月、6個月、一年、二年、三年、五年

C、1個月、3個月、6個月、18個月、21個月

D、3個月、6個月、15個月、18個月、三年、五年

正確答案：A

104、單選單位貸款本金或利息逾期（）以上發生的應收利息和應收未收利息

的復利不計入損益，待實際收回時再計入當期損益。

A、30天

B、180天

C、90天

D、一年

正確答案：c

105、單:儲蓄實名制從（）開始實施。

A、1999年4月1日

B、2000年4月1日

C、2000年9月1日

D、2003年9月1日

正確答案：B

106、單選進行核心系統用戶檢查時，員工變更情況由下列()部門提供。

A、總行營運管理部

B、總行會計結算部

C、總行信息技術部

D、總行人力資源部

正確答案：D

107、單選柜員在辦理活期換折交易時，以下哪條不符合規定()o

A、認真審核舊折的完整性，注意舊折是否有破損情況，特別是存折總號的完整

性。

B、認真核對舊折賬號、戶名、余額等各項要素是否真實、有效，同時應關注打

印記錄的格式、字體及印章是否正常。

C、換折后，要認真核對舊折賬號、戶名與新折的賬號、戶名是否一致，余額是

否連續。

D、換折后，日終將舊折磁條損毀，并在相關業務傳票上摘錄新折總號，

正確答案：D

108、多選有權刻制會計業務印章的刻字廠(社)應持有效的()o

A、營業執照

B、金融許可證

C、人民銀行核發的刻制許可證

D、公安部門核發的特種行業許可證

正確答案：A,D

109、多選以下關于反假貨幣工作描述正確的是()。

A、網點臨柜辦理現金業務的柜員，必須持有反假貨幣上崗證。

B、點鈔機應處于“螢光”反假狀態。

C、柜臺外供客戶使用的點鈔機必須與柜臺內部使用的機具保持一致。

D、上述均正確。

正確答案：A,C

110、單選貸款金額為10萬元至50萬元(含)的，審批期限不得超過()個

工作日。

A、1

B、2

C、3

D、7

正確答案：A

111、單選根據上海銀行各項業務會計審核制度的要求，()以資料完整性、

會計憑證是否真實、正確、合規以及資料中相關要素等內容為審核要點。

A、A級終審人員

B、B級審核人員

C、一般操作員

D、主辦會計

正確答案：C

112、多選營業網點在為客戶辦理()業務時，需核對相關個人出示的居民身

份證信息并進行聯網核查。

A、變更客戶預留印鑒

B、個人匯兌業務

C、個人賬戶密碼修改

D、匯票持票人為個人提示付款業務

正確答案：A,B,C,D

113、單選對于出口商而言，承擔風險最大的交單條件是()o

A.D/Patsight

B.D/Pafteratsight

C.D/Aafteratsight

D.T/R

正確答案：C

114、單選在電子商業匯票到期日前，將票據權利背書轉讓給銀行、財務公

司，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給上海銀行的票據行為成為()O

A、背書轉讓

B、貼現

C、轉貼現

D、再貼現

正確答案：C

115、單選上繳或客戶領取自助機具吞沒卡會計分錄為()o

A、收：703

B、付：703

C、收：713

D、付：713

正確答案：D

116、多選用點鈔機清點現金時，應貫徹的“四看四防”要求包括卜列()o

A、看清計數防串把

B、看清票面防夾版、假幣

C、看清票兜防漏張

D、看清腰條防多缺

正確答案：B,C

117、多選已計入損益的逾期本金利息收入按規定沖銷利息收入，轉入非應計

利息時涉及的科目有()。

A、133應收利息

B、180應計利息

C、501利息收入

D.191非應計貸款應收利息

E、201單位活期存款

正確答案：A,B,C,D

118、問答題請簡述營業機構為存款人開立個人銀行賬戶時，應要求存款人

出具的法定有效證件包括哪些？

正確答案：1、居住在中國境內16歲以上的中國公民，應出具居民身份證或臨

時身份證。

軍人、武裝警察尚未申領居民身份證的，可出具軍人、武裝警察身份證；居住

在境內或境外的中國籍的華僑，可出具中國護照。

2、居住在中國境內16歲以下的中國公民，應由監護人代理開立個人銀行賬

戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

3、香港、澳門特別行政區居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，

應出具臺灣居民來往大陸通行證或其他旅行證件。

4、外國公民，應出具護照或外國人永久居留證(外國邊民，按照邊貿結算的有

關規定辦理)。

119、單選已進行預約認購電子式國債的客戶，在()可作全額預約認購取

消。

A、國債預約認購日當天

B、國債預約認購日次日

C、國債發行日前

D、國債首個發行日

正確答案：C

120、問答題因經管人員發生變動辦理重要物品移交手續時，是否需要第三人

監交？

正確答案：1、根據《會計基礎工作規范》“會計工作交接”條款規定，會計人

員辦理交接手續，必須有第三人監交。

2、一般會計人員交接的，由網點會計負責人負責監交；會計負責人交接的，由

路支行行長負責監交，必要時可由上級主管部門派人會同監交。

121、單選每日營業前網點主管通過核心一業務系統的()交易給當班柜員發放

錢箱。

A、錢箱開啟

B、柜員款項交接

C、錢箱派發

D、以上均可

正確答案：C

122、問答題簡述不涉及金額的權限業務、沒有會計記賬憑證的權限業務以及

所有刪除類'業務應該如何授權。

正確答案：1、由柜員填制“權限業務操作任務書”，由授權人在“操作任務

書”上簽章確認；

2、相關原始憑證、業務受理單作“操作任務書”附件；

3、涉及金額的刪除業務，授權人還應同時在原會計記賬憑證上簽章確認。

123、單選各單位（）對個人VIP客戶經理所承擔的柜員角色，應按柜面員

工標準進行統一管理。

A、個人金融部

B、會計結算部

C、風險管理部

D、路支行

正確答案：B

124、單選由于銀企之間結算造成的事故、案件、糾紛引起的各類應收、應付

款項，單筆金額超過（）的，由總行會計結算部負責審批。

A、1000元（含）以上

B、一萬元（含）以上

C、十萬元（含）以上

D、一百萬元（含）以上

正確答案：B

125、多選上海市市級財政國庫集中收付業務質量考核項目分為（），

A、日常考核

B、月度考核

C、年度考核

D、現場檢查考核

正確答案：A,C,D

126、問答題2008年9月22日以前和之后開立的整存整取定期儲蓄存款在到

期日過后支取時有何區別，并簡述理由。

正確答案：1、2008年9月22日以后開立的：開戶時約定自動轉存的，除了到

期日支取外，其他日期支取均作為提前支取，需要按規定出具相關身份證件；

若開戶時未約定自動轉存的，則到期日以及過后支取時不需要出具相關身份證

件（大額支取的除外）。

2、2008年9月22日以前開立的：如在存單到期日后支取的，盡管對系統而言

是自動轉存后的提前支取，但對客戶而言是逾期支取，因此不需要出示身份證

件（屬于大額支取的除外）。

127、單選對于操作風險高、需要總行集中授權且審核過程較復雜的業務，分

行或支行應至少提前（）上報審核資料。

A、一個工作日

B、二個工作日

C、三個工作日

D、五個工作日

正確答案：C

128、單選個人質押品解凍后，柜員填制備忘付出憑證，系統記賬后，登記

()O

A、《待處理質押品登記箭》

B、《業務受理單》

C、《上海銀行凍結登記簿》

D、《代保管有價值品登記簿》

正確答案：A

129、多選下列業務中會計核算正確的是()o

A、營業機構內部會計柜與儲蓄柜之間資金往來使用“261-099其他待劃轉款

項"或"243-001應解匯款”科目核算。

B、大小額支付系統來賬需轉儲蓄宕賬的款項通過“261-099其他待劃轉款項”

科目核算。

C、營業機構內部會計柜與儲蓄柜之間資金往來使用“261-002待劃轉款項”科

目核算。

D、大小額支付系統來賬需轉儲蓄宕賬的款項通過“261-003待處理大額支付系

統往來款”或“261-004待處理小額支付系統往來款”科目劃轉。

正確答案：A,D

130、單選2010版匯票采用了()雙色底紋。

A、藍綠

B、紅藍

C、黃綠

D、藍黃

正確答案：A

131、單選以下電子商業匯票可以進行背書轉讓的是()o

A、票據已提示付款

B、出票人在票據上記載“不得轉讓”事項

C、背書人在票據上記載“不得轉讓”事項

D、票據已到到期日

正確答案：D

132、多選下列關于臨時存款賬戶有效期限的表述，()是錯誤的。

A、開戶銀行在為存款人開立臨時存款賬戶時，應根據存款人開戶證明文件確定

的期限或存款人的需要確定賬戶有效期限。

B、存款人如確因業務需要延長期限的，可以在兩年期滿后再向開戶銀行辦理展

期。

C、臨時存款賬戶若辦理展期，則展期期限最長不得超過兩年。

D、在賬戶兩年期滿后，如仍有結算需求，應向人民銀行申請撤銷原賬戶，重新

出具開戶資料申報新賬戶，賬號必須改變。

正確答案：B,C,D

133、單選會計上崗資格證書操作技能的考試項目不包括（）o

A、計算機中文錄入

B、計算機數字錄入

C、計算機英文錄入

D、翻打大寫傳票

E、翻打小寫傳票

正確答案：C

134、單選網點應根據（）確定每周ATM機具軋賬、裝補鈔次數，確保機具中

有足夠可用現鈔。

A、客戶需求

B、用鈔警戒線

C、機內庫存現金

D、機具使用情況

正確答案：B

135、問答題因建檔不成功而被退卡的印鑒卡，如需開戶單位前來更換的，開

戶網點應如何辦理手續？

正確答案：1、開戶網點應及時通知開戶單位，并在《上海銀行建檔印鑒卡退卡

登記簿》上記載“通知存款人日期”；

2、開戶單位前來辦理時，應按預留印鑒業務辦理要求提供來人身份證件；如代

理辦理的，法定代表人或單位負責人出具的《授權書》中授權事項應注明為

“重新辦理預留印鑒手續”；

3、會計主管會同開銷戶操作崗應嚴格審核相關資料和更換后的印鑒卡（包括各

資料上加蓋公章的一致性），在《退卡登記簿》上記載“印鑒卡更換或更正日

期”、在“經辦人”及“會計主管”欄簽章；在原二份印鑒卡正面“預留印鑒

樣本”處注明“作廢”字樣后當場退還客戶，并由其在《退卡登記簿》“退卡

簽收入”欄簽章。

136、問答題柜面辦埋國債托管賬戶本掛失、存款證明等業務，需要收取手續

費，請寫出會計分錄。

正確答案：借：101-001庫存現金

或借：211-001活期儲蓄存款

或借：217-002個人銀行卡存款

貸：511中間業務收入

137、單選以下（）業務不屬于對私權限業務。

A、客戶賬戶休眠激活業務

B、修改客戶普通信息

C、大額存取款'也務

D、凍結、解凍結、凍結扣劃業務

正確答案：B

138、單選一般情況下(原則上)，以下業務可以由代理人辦理的是()o

A、基金賬戶簽約

B、存單掛失

C、人民幣理財產品認購

D、申請配折卡

正確答案：B

139、單選下列()方式不屬于匯出匯款可以選擇的國內外費用的承擔方式。

A、OUR

B、S11A

C、BEN

D、FRE

正確答案：D

140、單選下列關于通知存款支取利息計算的描述，不正確的是()，

A、按支取日掛牌公告的相應利率和實際存期計息，利隨本清。

B、部分支取，支取部分按支取日掛牌公告的相應檔次通知存款利率計息。

C、部分支取，其余部分如不低于起存金額則由簽發銀行按原開戶日計算存期，

開具新“證實書”。

D、部分支取，其余部分如低于起存金額則清戶，按清戶日掛牌公告的相應檔次

通知存款利率計息。

正確答案：D

141、單選網點對單位結算賬戶開戶證明文件的審查應嚴格按照()原則，做

到專人負責，雙人審核。

A、“誰經辦，誰負責”

B、“誰經辦，誰審核”

C、“誰審核，誰負責”

D、“誰受理，誰審核”

止確答案：c

142、單選協助有權機關查詢、凍結、扣劃客戶存款的相關資料和登記簿，應

由受理行作為重要業務資料妥善保管，按年整理歸檔，保存期限為()O

A、1年

B、5年

C、10年

D、永久保存

正確答案：D

143、單選按季結息的貸款的結息日為()o

A、每季度末月的20日

B、每季度的最后一日

C、每季度末月的21日

D、每季度末月的30日

正確答案：A

144、問答題某客戶于2009年2月3日在上海銀行辦理了一筆10000元的半

年期整存整取存款，如果客戶丁2009年10月1口來上海銀行支取此筆款項，

則上海銀行應支付多少利息給客戶？(支取日，半年期存款利率為L98%,活期

利率為O36%)

正確答案：定期利息=10000*1.98%/2=99元

活期實際存款天數為59天

活期利息二(10000+99)*0.36%/360*59=5.96元

應付利息=99+5.96=104.96元

145、單選現在上海銀行可以提供本金保證付款的匯款幣種是()o

A、AUD

B、USD

C、EUR

D、JPY

正確答案：B

146、多選即使信用證沒有明確要求也必須注明日期的單據包括()

A、匯票

B、發票

C、運輸單據

D、保險單據

正確答案.ACI)

147、多:〒歹;J()票據應套專用信封間接打碼。

A、代收(付)款項報數單

B、支票

C、銀行承兌匯票

D、特種轉賬憑證

正確答案：C,D

148、問答題上海銀行嚴禁由公司金融客戶經理代辦的會計業務有哪些？

正確答案：1、不得代客戶保管預留印鑒章，不得持客戶預留印鑒章代客戶辦理

任何業務；

2、不得代客戶申請開立、變更和撤銷單位銀行結算賬戶；

3、不得代客戶申請變更預留銀行印鑒；

4、不得代客戶填寫票據和結算憑證；

5、不得為客戶上門收款，不得代客戶解入或支取現金；

6、不得代客戶購買重要空白憑證；

7、不得代客戶申請簽發票據；

8、不得代客戶申請辦理單位定期(通知)存款業務；

9、不得代客戶領取對賬單；

10、不得代客戶辦理其他業務制度明確規定不得代辦的業務。

149、多選每日現金業務必須通過核心業務系統進行核算，賬務做到()。

A、筆筆清

B、內外清

C、當日記賬

D、日賬日清

正確答案：C,D

150、多選下列業務需要加蓋結算專用章的有()o

A、票據貼現、轉貼現、再貼現委托收款背書

B、發出托收承付

C、簽發單位定期存款存單

D、結算業務的查詢查復

正確答案：A,B,D

151、單選自助機具歸鈔發現長款時賬務處理會計分錄()o

A、借:101-004；貸：101-001

B、借:101-001；貸：101-004

C、借：101-001；貸：277-001-003

D、借：177-001-003；貸：101-001

正確答案：C

152、多選根據大額交易和可疑交易報告有關規定，下列表述正確的有()。

A、“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付”中“短期”指10個工作日

內，含10個工作日。

B、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用“中“長期”指6個月以上，

C、“短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付”中“頻繁”指交易行為營業

日每天發生3次以上，或營業日每天發生持續3天以上。

D、“當日累計人民幣交易20力元以上的現金支取”中“以上”包括本數。

正確答案：A,C,D

153、多選簽約平臺的電子銀行類用戶包括()o

A、一般柜員

B、高級柜員

C、主管柜員

D、一般座席

E、特殊座席

正確答案：A,B,C,D,E

154、單選SWIFT銀行識別代碼的第7、8位代表（）。

A、銀行代號

B、國家代號

C、方位代號

D、分行號

正確答案：C

155、單選基本賬戶單筆或當口累計提現金額在（）萬元以上（）萬元以下

（不含）的，由主辦會計（或網點會計負責人）負責審批。

A、5,20

B、10,20

C、10,50

D、5,50

正確答案：D

156、單選客戶申請小額質押貸款業務，客戶定期存單本金人民幣130000

元，請問客戶最多可以貸款金額是（）o

A、116000元

B、117000元

C、120000元

D、130000元

正確答案：B

157、多選下列關于網點領入清點重要空白憑證的表述，正確的是（）o

A、內庫領入的重要空白憑證在二周內必須進行清點.

B、對已拆箱（包）或箱（包）已破損的，必須當日逐份清點。

C、對未拆箱（包）的，可先按箱（包）標簽清點，待拆包時再逐份清點，并與

箱（包）標簽核對一致。

D、外庫領用的重要空白憑證必須當天清點。

E、拆箱（包）和清點工作必須在監控下進行。

正確答案：B,C,D,E

158、多選上海銀行個人客戶可以通過（）登陸個人網銀大眾版，無需注冊。

A、賬號或卡號

B、賬戶密碼

C、客戶號

D、電子銀行密碼

正確答案：A,B

159、單選/據會計內部控制需要，節假日不營業的純儲蓄網點會計人員（含

會計管理人員和柜員）的最低配置標準應不少于（）人。

A、四

B、五

C、六

D、七

正確答案：A

160、單選短期貸款按季結息的，每季末月()為結息日。

A、10日

B、20日

C、21口

D、30日

正確答案：B

16k多選會計業務印章申領時必須()o

A、雙人會同

B、持本單位介紹信和本人有效身份證件

C、在《頒發憑證》上簽章確認

D、核驗來人提供的證件及介紹信

正確答案：A,B,C,D

162、單選營業網點應每個工作日打印上一工作日《上海銀行客戶印鑒銷戶明

細表》，并將報表與()核對后，抽取對應的銷戶印鑒卡，核對無誤后歸檔。

A、《建庫通知書》

B、前一工作日的銷戶申請表

C、核心業務系統開銷戶報表

D、前一工作日人民銀行結算賬戶系統開銷戶明細表

正確答案：C

163、多選簡易庫房管庫員入庫辦理業務必須堅持雙人()o

A、同進

B、同出

C、同步

D、同操作

正確答案：A,B

164、單選簽發銀行匯票、承兌銀行承兌匯票、辦理商業匯票轉貼現和再貼現

背書時，應加蓋。

A、匯票專用章

B、結算專用章

C、業務章

D、交換清算章

正確答案：A

165、單選客戶在A網點辦理電子借記卡，并在網上辦理了利生利開戶手續，

則開戶行為()o

A、A網點

B、B網點

C、上海銀行代理柜

D、不確定

正確答案：A

166、單選對于存款人已死亡，其在上海銀行的所有存款（含儲蓄存款、國

債、理財產品等）累計不超過（）（含）的小額存款繼承過戶或支取，如存款

人直系親屬辦理公證手續存在實際困難的，分支行可憑其提供的相關證明文

件，由攵支行會計分管行長簽字審批后，予以通融辦理。

A>1萬元

B、2萬元

C、5萬元

D>10萬元

正確答案：A

167、問答題開戶單位因印鑒使用說明較復雜，而無法直接在印鑒卡上注明

的，應如何辦理？

正確答案：可另附書面使用公函。

1、內容除說明預留印鑒如何組合使用外，還需注明賬戶名稱、賬號、啟用日

期，并加蓋單位公章和法定代表人或單位負責人私章；

2、使用說明公函多頁的，應注明頁碼順序；

3、使用說明公函原件和復印件分別作正、副本印鑒卡附件。

168、單選外匯業務中日幣找零的一般標準是（）o

A、日幣五元以下

B、日幣十元以下

C、日幣一百元以下

D、日幣五十元以下

正確答案：C

169、問答題各營業網點進行登記查詢票據信息時，不得有以下行為（存在以

下行為的，人民銀行將根據相關規定停止相關金融機構的查詢權限，并予以通

報）。

正確答案：（一）未認真核實相關信息，致使登記信息與票據信息不符；

（二）登記信息有誤未及時更正；

（三）頻繁更正登記信息；

（四）未持有紙質商業匯票進行查詢；

（五）惡意套取他人票據信息；

（六）其他違反相關法律制度的登記查詢行為。

170、單選對于以下情況（）,紙質商業匯票登記主體發現登記有誤后，應及

時修改原登記信息，并在備注中注明“原登記信息有誤，以此為準”。

A、票據種類

B、票據的貼現日期

C、票據的金額

D、票據的出票日期

正確答案：B

171、單選關于境外個人購買境內房產的表述，正確的是()o

A、如果為預售，必須提供房產部門預售合同登記證明，現房或二手房則無需提

供房產部門登記。

B、如果買房日為2006年9月以后，結匯還貸仍然需要提供匯發(2006)47號

文件規定憑證，銀行需審核并復印。

C、購買房產后出售獲得人民幣無須經外匯局核準，銀行審核相關材料后可以辦

理購匯和匯出。

D、因故無法購買房產的購房款退回必須經外匯局核準后銀行才可以辦理購匯和

匯出。

正確答案：B

172、單選小額賬戶管理費按季收取，每個季度末月()日為固定扣款日。

A、28

B、25

C、22

D、21

正確答案：A

173、多選境外居民個人持外幣現鈔每人每天存儲等值5000美元以上的，憑

()辦理。

A、本人有效身份證件

B、本人外匯收入證明

C、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存

款銀行外幣現鈔提取單據

D、《非居民個人外匯收支情況表》

正確答案：A,C

174、多選持銀行承兌匯票申請貼現，需通過大額支付系統進行查詢()o

A、匯票號碼、金額

B、付款人、收款人

C、出票日、到期日

D、匯票金額涂改

正確答案：A,B,C

175、多選銀行辦理個人結售匯業務無須納入個人結售匯系統的是()o

A、通過外幣代兌點發生的結售匯

B、通過銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元(含100美元)的

結匯

C、境外個人房產項下結匯

D、信用卡部接受境內卡境外使用購匯還款

正確答案：A,D

176、單選客戶持上海銀行借記卡于CDM自動存款機上辦理存款，賬務處理會

計分錄()o