《個(gè)人理財(cái)》課程標(biāo)準(zhǔn)

一、課程名稱、適用專業(yè)及課程代碼

課程名稱：個(gè)人理財(cái)

適用專業(yè)：金融保險(xiǎn)

課程代碼：073057

二、課程定位

《個(gè)人理財(cái)》是金融保險(xiǎn)專業(yè)的主干課程，是金融保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)踐能力模塊的

核心課程，貫穿千金融保險(xiǎn)專業(yè)的教學(xué)過(guò)程中，同時(shí)它也是理財(cái)規(guī)劃師這一新興

職業(yè)的必修課程。學(xué)習(xí)本課程是建立在掌握會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、金融學(xué)概論、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)

知識(shí)、證券投資基金、證券交易、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等課程的基礎(chǔ)上，是這些課

程的整合與升華，對(duì)個(gè)人、公司理財(cái)?shù)戎R(shí)的運(yùn)用能力的培養(yǎng)以及國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師

職業(yè)資格的獲取起著至關(guān)重要的作用，是金融產(chǎn)品運(yùn)用技能和財(cái)務(wù)規(guī)劃技能的有機(jī)

結(jié)合。本課程以各種理財(cái)環(huán)境及需求為切入點(diǎn)，根據(jù)理財(cái)?shù)牟襟E、方法、技巧設(shè)計(jì)

教學(xué)模塊，引導(dǎo)學(xué)生完成理財(cái)案例，并且考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格。

崗位你識(shí)和職業(yè)資格訐

斷要求能力需求書(shū)桎心內(nèi)容

客戶溝通纖濟(jì)金但知識(shí)選取

國(guó)家理財(cái)帥

財(cái)眼務(wù)”■本款質(zhì)財(cái)務(wù)分析

很打從業(yè)賽格

金融職業(yè)東質(zhì)集合理財(cái)燼制

《個(gè)人理財(cái)》

課程內(nèi)容

相關(guān)金融忖位.【竹

職業(yè)成'I服務(wù)社公人眾理財(cái)

理時(shí)同位工作

美好人版劃服務(wù)行業(yè)用財(cái)載竊

理財(cái)職業(yè)資格當(dāng)ii適用

三、課程的性質(zhì)與任務(wù)

《個(gè)人理財(cái)》課程以證券公司、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)崗

位群工作為導(dǎo)向，以崗位群工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以“課證融合”為指引，通過(guò)實(shí)施”

項(xiàng)目化”教學(xué)改革和“師生互動(dòng)式”教學(xué)組織，將理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)融為一體，

將教學(xué)與社會(huì)服務(wù)相統(tǒng)一的，職業(yè)特色明顯的一門課程。本課程的性質(zhì)體現(xiàn)

為以下三點(diǎn):

1、金融保險(xiǎn)專業(yè)核心課程

本課程作為金融保險(xiǎn)專業(yè)的核心課程，是基千對(duì)金融保險(xiǎn)專業(yè)學(xué)生所面向崗位

的知識(shí)、能力、素質(zhì)要求分析而開(kāi)設(shè)的。金融保險(xiǎn)專業(yè)畢業(yè)生主要面向保險(xiǎn)公司、

證券公司等金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)崗位，直接面向客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，需要有一門綜

合理財(cái)規(guī)劃課程與之相適應(yīng)。因此，本課程一般安排在第六學(xué)期授課，是在學(xué)生已

學(xué)習(xí)《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)》、《金融學(xué)概論》、《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資基金》、

《證券交易》、《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)》、《人身保險(xiǎn)》等課程的基礎(chǔ)上，學(xué)習(xí)綜合理財(cái)?shù)闹?/p>

以，掌握針對(duì)個(gè)人客戶的人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃、住房按揭規(guī)劃、保障規(guī)劃、

投資規(guī)劃、稅收籌劃等技能，完成綜合理財(cái)方案編制，培養(yǎng)綜合理財(cái)能力，養(yǎng)成綜

合理財(cái)素質(zhì)。

2、金融類專業(yè)（專業(yè)群）主干課程

現(xiàn)代金融崗位（群）都離不開(kāi)綜合理財(cái)。現(xiàn)代金融崗位（群）中，如金融保險(xiǎn)

專業(yè)、證券投資專業(yè)等，都面向商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托或租賃公司

等金融機(jī)構(gòu)的一?線崗位，如綜合柜臺(tái)崗位、客戶經(jīng)理崗位、市場(chǎng)營(yíng)銷崗位等，都直

接與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)接觸，常要針對(duì)客戶的實(shí)際情況提供必要的理財(cái)建議。因此，現(xiàn)

代金融（群）崗位，特別是?線崗位，都離不開(kāi)針對(duì)個(gè)人的綜合理財(cái)，都需要將

《個(gè)人理財(cái)》課程設(shè)置為專業(yè)主干課程。目前，許多高職高專院校的金融管理實(shí)務(wù)、

國(guó)際金融、證券與期貨等專業(yè)都已將《個(gè)人理財(cái)》課程列為專業(yè)主干課程。

3、現(xiàn)代大學(xué)生通識(shí)人生技能課程

現(xiàn)代生活離不開(kāi)理財(cái)，理財(cái)是現(xiàn)代人都必須掌握的人生技能。現(xiàn)代人的生活，

無(wú)論工作千何種崗位，都會(huì)涉及住房按揭管理、儲(chǔ)蓄與投資管理、納稅、社會(huì)保障

等理財(cái)活動(dòng)。作為現(xiàn)代大學(xué)生，應(yīng)該掌握基本的理財(cái)技能，做好人生規(guī)劃，為今后

的美好生活打好基礎(chǔ)。因此，《個(gè)人理財(cái)》課程是現(xiàn)代大學(xué)生的通識(shí)人生技能課，

《個(gè)人理財(cái)》課程應(yīng)該在現(xiàn)代大學(xué)生通識(shí)課程教學(xué)中推廣，以助千幫助大學(xué)生學(xué)習(xí)

并掌握現(xiàn)代理財(cái)基本技能，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和形成良好的理財(cái)習(xí)慣。

四、課程目標(biāo)

（-）職業(yè)知識(shí)目標(biāo):

1.理解個(gè)人理財(cái)昨崗位的性質(zhì)及意義。

2.熟悉在個(gè)人理財(cái)過(guò)程中運(yùn)用的主要理財(cái)產(chǎn)品類型、特點(diǎn)及當(dāng)前市場(chǎng)狀況。

3.掌握個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹砗突A(chǔ)操作規(guī)范具備利用銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯、

信托、黃金等理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。

4.考取國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（助理）資格認(rèn)證書(shū)。

（二）職業(yè)能力目標(biāo)：

1.能和客戶進(jìn)行良好的溝通，收集客戶理財(cái)背景資料，推薦理財(cái)產(chǎn)品。

2.能夠?qū)蛻艏彝サ娘L(fēng)險(xiǎn)特征作出準(zhǔn)確的判斷.

3.能夠?qū)蛻舻睦碡?cái)需求進(jìn)行準(zhǔn)確分析定位。

4.能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的人生規(guī)劃。

5.能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的現(xiàn)金規(guī)劃。

6.能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的消費(fèi)和住房

（投資）規(guī)劃。

7.能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的保障規(guī)劃。

8.能夠按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和家庭財(cái)務(wù)狀況為其進(jìn)行有效的金融投資規(guī)劃。

9.能夠針對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行稅收籌劃。

10.能夠針對(duì)目標(biāo)客戶，在全面財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范、理財(cái)需求分析的基礎(chǔ)上，

進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃。

11.能夠保持高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和良好的理財(cái)習(xí)慣。

（三）職業(yè)素質(zhì)目標(biāo)：

1.正直、誠(chéng)信職業(yè)素質(zhì)。

2.客觀、公正職業(yè)素質(zhì)。

3.謹(jǐn)慎、勤勉職業(yè)素質(zhì)。

4.專業(yè)、盡責(zé)職業(yè)素質(zhì)。

5.嚴(yán)守秘密、團(tuán)隊(duì)合作職業(yè)素質(zhì)。

五、設(shè)計(jì)思路

該課程將教師課堂講授為主要特征的傳統(tǒng)課程教學(xué)模式，轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡?cái)客戶分析、

保障規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)規(guī)劃、投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃、理財(cái)建

議規(guī)劃書(shū)編制等個(gè)人理財(cái)［作任務(wù)環(huán)節(jié)為中心組織課程內(nèi)容，在邀請(qǐng)個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域

專家對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)崗位攀進(jìn)行任務(wù)和職業(yè)能力分析的基礎(chǔ)上，以就業(yè)為導(dǎo)向，以

保險(xiǎn)公司、證券公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)理財(cái)服務(wù)崗位為核心，以個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、

咨詢?yōu)橹黧w，按照高職教育能力本為的特點(diǎn)，采用產(chǎn)品認(rèn)知與規(guī)劃流程相結(jié)合的結(jié)

構(gòu)展示教學(xué)內(nèi)容，讓學(xué)生在完成具體項(xiàng)目的過(guò)程中來(lái)掌握相關(guān)理論知識(shí)，并發(fā)展職

業(yè)能力。本課程包括個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)認(rèn)知、客戶分析、人生規(guī)劃、現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)

劃、保障規(guī)劃、個(gè)人投資規(guī)劃、個(gè)人稅收籌劃、綜合理財(cái)規(guī)劃等八個(gè)學(xué)習(xí)項(xiàng)目，這

些學(xué)習(xí)項(xiàng)目以保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)?線理財(cái)服務(wù)崗位的基本素質(zhì)、基本能力、基本

業(yè)務(wù)、基本操作要求來(lái)設(shè)計(jì)。課程內(nèi)容突出對(duì)學(xué)生理財(cái)職業(yè)能力的訓(xùn)練，理財(cái)知識(shí)

的選取以項(xiàng)FI任務(wù)的完成力度，同時(shí)融合了相關(guān)職業(yè)資格證對(duì)知識(shí)、能力和素質(zhì)的

要求。

課程每個(gè)工作項(xiàng)目的學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)都按以標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程為載體設(shè)計(jì)的活動(dòng)來(lái)

進(jìn)行，以每?項(xiàng)目工作任務(wù)為中心整合理論知識(shí)與實(shí)踐操作。教學(xué)過(guò)程中涉及的每

個(gè)工作任務(wù)模塊都以當(dāng)前個(gè)人理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)要求為準(zhǔn)，按照各類規(guī)劃業(yè)務(wù)的

操作流程書(shū)序，逐項(xiàng)學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)劃內(nèi)容。同時(shí)借助實(shí)訓(xùn)室的多媒體網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)設(shè)計(jì)

市場(chǎng)調(diào)杳、仿真規(guī)劃、情景模擬等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，集合真實(shí)的案例分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任

一線理財(cái)服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。同時(shí)通過(guò)校企合作，校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室等途徑，采

取校內(nèi)仿真模擬、工學(xué)交替等形式，充分開(kāi)發(fā)學(xué)習(xí)資源，個(gè)學(xué)生提供豐富的實(shí)踐機(jī)

會(huì)。教學(xué)效果評(píng)價(jià)采取過(guò)程評(píng)價(jià)與結(jié)果評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，通過(guò)理論與實(shí)踐相機(jī)和,

重點(diǎn)評(píng)價(jià)學(xué)生的職業(yè)能力和理財(cái)虛素質(zhì)。

該門課程總學(xué)時(shí)為72學(xué)時(shí)，其中實(shí)踐實(shí)訓(xùn)課時(shí)為36學(xué)時(shí)，占總課時(shí)的50%。

六、課程內(nèi)容與要求

課程總學(xué)時(shí)數(shù)72學(xué)時(shí)

項(xiàng)目一：（-＞學(xué)習(xí)目標(biāo)：要求學(xué)生能■：熟悉與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律知識(shí)?并具有市場(chǎng)分析的能力：熟悉個(gè)人理計(jì)劃學(xué)時(shí)

個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)財(cái)財(cái)職業(yè)，相關(guān)的職業(yè)資格：掌拷個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、方法、流程,初步具備進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力.

知識(shí)認(rèn)知（二）工作任務(wù)1釁,

任務(wù)一大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)T

務(wù)-經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)調(diào)研分圻

能力或技能考核裳求

通過(guò)完成任務(wù)學(xué)蛭個(gè)人理財(cái)?shù)目跇?biāo).方法、流程,初步具備進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力.

子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)存與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)-大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)1、知識(shí)目標(biāo)采用情景教學(xué)法，對(duì)學(xué)生迸行分組，以各殂的學(xué)生為H標(biāo)在5學(xué)時(shí)

水掌握收集理財(cái)資料的方法戶，讓學(xué)生對(duì)目標(biāo),各戶的進(jìn)行初步的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì),學(xué)握收

水明確個(gè)人理財(cái)步臊和流程朱利財(cái)資料的方法,明確個(gè)人珅財(cái)步既和流程.

2、能力目標(biāo)

*明確個(gè)人理財(cái)步驟和流程

3、索質(zhì)目標(biāo)

*明確理財(cái)規(guī)劃冊(cè)的基本哀皈要求

任務(wù)二經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)調(diào)研分析1、知識(shí)目標(biāo)采用市場(chǎng)調(diào)研分析法，由學(xué)生選定個(gè)與個(gè)人理財(cái)相關(guān)的5學(xué)付

*認(rèn)知金融市場(chǎng)的金融1.具及其動(dòng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、金融向松作為分析H標(biāo),通過(guò)團(tuán)隊(duì)合作和溝通

態(tài)茶本信息掌握分析經(jīng)濟(jì)金融市場(chǎng)炒木動(dòng)態(tài)的能力信息，井能較好地分

2、能力目標(biāo)折羥濟(jì)金融市場(chǎng)變化時(shí)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊懀瓿煞治鰣?bào)告,

水運(yùn)用信■￡,分析經(jīng)濟(jì)金融巾場(chǎng)變化

對(duì)個(gè)人理財(cái)?shù)挠绊?

如出具分析報(bào)告

3、素質(zhì)目標(biāo)

*對(duì)金融產(chǎn)品具有敏賂性

*對(duì)信息J｛有總結(jié)歸納的能力

財(cái)二：（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：對(duì)干給定的據(jù)其目標(biāo)客戶?能收集客戶佯盡的H務(wù)數(shù)據(jù).在此基礎(chǔ)上能對(duì)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出分析.編制計(jì)劃學(xué)時(shí)

客戶分析存類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率il齊：他對(duì)客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出準(zhǔn)確的判斷；能在前面兩個(gè)項(xiàng)目的基礎(chǔ)上,對(duì)客戶

的理財(cái)需求進(jìn)行準(zhǔn)確分析，以此作出理財(cái)規(guī)劃n勺基嘰9學(xué)附

（二）工作任務(wù)

任務(wù)?客戶財(cái)務(wù)狀況分析任

務(wù)：客戶風(fēng)險(xiǎn)特征分析任務(wù)

.客戶理財(cái)需求分析

（■:）健力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)對(duì)客戶的珅財(cái)需求進(jìn)行技準(zhǔn)確分析,以此作1匕理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，

子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)F1標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一客戶財(cái)務(wù)狀況分析k知識(shí)目標(biāo)米用案例教學(xué)法（分組》，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為3學(xué)時(shí)

*掌握收集客戶詳盡的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的目標(biāo),對(duì)以組為單位，讓學(xué)生對(duì)目標(biāo)客戶家庭的財(cái)務(wù)狀況

方法作出分析和判斷，并遞交相應(yīng)的分析報(bào)告°

*學(xué)報(bào)對(duì)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況作出

分析的方法

2、能力目標(biāo)

*編制各類表格和進(jìn)行財(cái)務(wù)比率計(jì)

算

3、素質(zhì)目標(biāo)

*具有會(huì)計(jì)些礎(chǔ)JK歷

任務(wù)二客戶用險(xiǎn)特征分析1、知識(shí)目標(biāo)采用情景教學(xué)法.同學(xué)彼此為假定目標(biāo)客戶,利用風(fēng)險(xiǎn)承3學(xué)時(shí)

*掌促風(fēng)險(xiǎn)的突那文能力表和風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試表、風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)計(jì)等對(duì)對(duì)方的風(fēng)

*彭叫風(fēng)險(xiǎn)的因素險(xiǎn)特征作出分析，

*風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法

2,能力目標(biāo)

*對(duì)客戶家庭的風(fēng)險(xiǎn)作出推確的利

斷

3、素質(zhì)目標(biāo)

*具有總結(jié)IH納的能力

*具有風(fēng)險(xiǎn)分析的索朋

任務(wù)三客戶理財(cái)甯求分析1、知識(shí)目標(biāo)米用窠例教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)審里，由學(xué)生完成對(duì)目標(biāo)客戶3學(xué)時(shí)

*掌推理8｛需求分析報(bào)告的內(nèi)容塞求的系列分析，并城終以組為單位遞交理財(cái)施求分析報(bào)

*掌握理財(cái)端求分析報(bào)告的內(nèi)容書(shū)告.

寫(xiě)要求

2.能力目標(biāo)

*能紗出具標(biāo)完祭的客戶理財(cái)需求分

析報(bào)告

3、素質(zhì)目標(biāo)

*分析向Si的素質(zhì)能力

*歸納問(wèn)咫的家旗能力

項(xiàng)目三：（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對(duì)目標(biāo)客戶開(kāi)展獨(dú)立的養(yǎng)老、教自、財(cái)產(chǎn)傳承等人生規(guī)劃設(shè)計(jì).要求學(xué)生具備了解人生規(guī)化的基本流程，計(jì)劃

人生規(guī)劃熟悉養(yǎng)老規(guī)劃,教育規(guī)劃和傳承規(guī)劃的主要1.具產(chǎn)出和方家優(yōu)劣評(píng)價(jià)的基本方法，初步具備地匯開(kāi)展客尸人學(xué)時(shí)

生規(guī)通的能力.8學(xué)忻

（二）工作任務(wù)

任務(wù)一客戶教育規(guī)劃設(shè)計(jì)

任務(wù)二客戶養(yǎng)老燒劃設(shè)計(jì)

（三）能力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)要求學(xué)生具備了解人生規(guī)化的堪本流程，熟悉養(yǎng)老規(guī)劃、教何規(guī)則和傳承規(guī)男的主要工具產(chǎn)品和方案優(yōu)劣

評(píng)價(jià)的星本方法，初步具備獨(dú)立開(kāi)展客戶人生規(guī)劃的能力.

子項(xiàng)H名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一客戶敕育規(guī)劃設(shè)計(jì)k知識(shí)目標(biāo)米用案例敕學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)富審.，以特定客戶為目標(biāo)，讓4學(xué)時(shí)

*數(shù)門規(guī)時(shí)的含義及分類學(xué)生對(duì)目標(biāo)客戶家喧的教ft需求作出分析和判斷，并在此法

水子女教育規(guī)劃的流程礎(chǔ)上選擇合適的理財(cái)產(chǎn)仙進(jìn)行教R規(guī)劃設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方

*子女教育規(guī)劃的步騾案設(shè)計(jì)報(bào)告.

2.能力目標(biāo)

*分析子女?dāng)?shù)育規(guī)劃目標(biāo)的能力

*設(shè)定數(shù)R規(guī)劃步騾的能力

3、索質(zhì)目標(biāo)

*良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*清1版表述觀點(diǎn)思路及時(shí)解決何的健

力

任務(wù)二客戶界老規(guī)劃設(shè)計(jì)1.知識(shí)目標(biāo)采用案例教學(xué)法,在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里,以特定客戶為目標(biāo),讓4學(xué)時(shí)

耕老規(guī)劃的含義、而帙性以及影利索學(xué)生對(duì)目標(biāo)客戶家由的養(yǎng)老需求作出分析和判斷，井住此茶

*養(yǎng)老規(guī)劃的流程礎(chǔ)上選拜合適的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)叨設(shè)計(jì)，遞交相應(yīng)的方案

2、能力目標(biāo)設(shè)計(jì)報(bào)告.

*應(yīng)用養(yǎng)老規(guī)劃的晚則指導(dǎo)養(yǎng)老規(guī)劃

方案的制定

*能濟(jì)版的設(shè)定養(yǎng)老規(guī)劃的步驟

3、素質(zhì)n標(biāo)

*具有養(yǎng)老規(guī)劃的透識(shí)

*良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*濟(jì)斯表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決間的餞

力

項(xiàng)目四:<?）學(xué)習(xí)目標(biāo)針對(duì)目標(biāo)客戶進(jìn)行現(xiàn)僉與消協(xié)規(guī)劃.要求學(xué)生具備作為理財(cái)顧向的基本素質(zhì)，掌握現(xiàn)金與消費(fèi)首理的基計(jì)劃

現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)本知識(shí)，本報(bào)現(xiàn)金現(xiàn)劃方案和消費(fèi)支出熄劃方案的設(shè)計(jì)流程和方法，初步具備獨(dú)立開(kāi)展客戶現(xiàn)金與消費(fèi)學(xué)時(shí)

劃規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的能力，并掛根據(jù)現(xiàn)實(shí)因素的變化，調(diào)整現(xiàn)金與消費(fèi)規(guī)劃方案.’9學(xué)時(shí)

<-）工作任務(wù)

任務(wù)?現(xiàn)金管理

任務(wù)二消費(fèi)信貸管珅

任務(wù)二住房規(guī)劃

<Z）能力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)初步具備獨(dú)立開(kāi)展客戶現(xiàn)金與消也規(guī)劃方冥設(shè)計(jì)的能力，并能根據(jù)現(xiàn)實(shí)因素的變化，調(diào)整現(xiàn)金與消費(fèi)現(xiàn)劃方

案.

子攻口名稱1：作任務(wù)學(xué)習(xí)F1標(biāo)果程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一現(xiàn)金管理1.知識(shí)目標(biāo)采用情錄教學(xué)和案利教學(xué)法,在理財(cái)實(shí)調(diào)室里,以相關(guān)案13學(xué)時(shí)

*了解現(xiàn)金及現(xiàn)金規(guī)劃的概念例為堪礎(chǔ),了解現(xiàn)金濘理她本知識(shí)，并針對(duì)特定客戶，對(duì)每

*掌握人/持有現(xiàn)金的動(dòng)機(jī)個(gè)學(xué)生進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)時(shí)方案設(shè)計(jì)的綜合實(shí)訓(xùn).

2、能力目標(biāo)

*確立現(xiàn)金規(guī)劃的目標(biāo)

水考慮進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃的因索

3、索質(zhì)目標(biāo)

*具有現(xiàn)金姬劃的意識(shí)

*良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用費(fèi)科的能力

*清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問(wèn)的能

力

任令二消費(fèi)信貸管理1、知識(shí)目標(biāo)采用案例教學(xué)法.在全面講解消費(fèi)信貸基本知取的基礎(chǔ)上.3學(xué)時(shí)

平掌握消貪規(guī)劃的概念以汽車消費(fèi)信貸管理為例，進(jìn)行消瓊支出方案設(shè)計(jì).

*室娓消協(xié)購(gòu)買決策的過(guò)程

*了解購(gòu)買行為的動(dòng)機(jī)

2,能力目標(biāo)

*運(yùn)用酒筠現(xiàn)劃理論處理生活中的

各種消費(fèi)

*運(yùn)用消究購(gòu)買決策評(píng)價(jià)購(gòu)物方案

3、素質(zhì)目標(biāo)

*具有消費(fèi)信貸管理的意識(shí)

*良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用貨樣的能力

*消嘛發(fā)達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問(wèn)的

能力

任務(wù)三住房規(guī)劃L知識(shí)目斥果川情景教學(xué)和案例教學(xué)法.在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里,以相關(guān)案例3學(xué)時(shí)

*京捷住房按揭貸款的概念為基礎(chǔ).了解住房嗚計(jì)管理基本知識(shí).并針對(duì)特定客戶,對(duì)

*常報(bào)購(gòu)笈籌資規(guī)劃每個(gè)學(xué)生進(jìn)行住房滿覽支出燒劃方案設(shè)計(jì)的粽臺(tái)實(shí)訓(xùn)，

2、能力目標(biāo)

出運(yùn)用我國(guó)住房貸款的種類進(jìn)行住房

規(guī)劃方案的制定

3、素質(zhì)目標(biāo)

*良好的溝西與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*油魔發(fā)達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決阿的能

力

項(xiàng)目五：（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)；針將R標(biāo)客戶開(kāi)展獨(dú)立的保隘規(guī)劃設(shè)計(jì)，妾求學(xué)生具備作為保障規(guī)劃的姑木京戰(zhàn)，掌握個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理4保險(xiǎn)規(guī)計(jì)劃學(xué)時(shí)

保障規(guī)劃劃的韭本流程，本會(huì)保險(xiǎn)方案優(yōu)劣評(píng)仰的基本步驟與方法，初步具各獨(dú)立開(kāi)展客戶保障規(guī)劃的能力。

（二）工作任務(wù)9學(xué)時(shí)

任務(wù)一認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)住

務(wù)二分析風(fēng)險(xiǎn)

任務(wù)三保險(xiǎn)規(guī)劃

（￡）能力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)初步R備獨(dú)立開(kāi)展客戶保限雙劃的能力.

子項(xiàng)口名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)限程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)1、知識(shí)目標(biāo)果用情景、視嫉等教學(xué)法.在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里,讓野個(gè)學(xué)生充3學(xué)時(shí)

小常摳風(fēng)陶的類膽、來(lái)源分感受風(fēng)險(xiǎn)、認(rèn)識(shí)區(qū)險(xiǎn).

2、能力目標(biāo)

平充分的認(rèn)知J4險(xiǎn)

3.索質(zhì)目標(biāo)

*具有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

*良好的溝油與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合現(xiàn)利用資料的能力

*清席表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決時(shí)的

能力

任務(wù)二分析風(fēng)險(xiǎn)1、知識(shí)目標(biāo)采用案例教學(xué)法,在全面講解風(fēng)險(xiǎn)管理的步躲與方法的基礎(chǔ)3學(xué)時(shí)

水學(xué)探風(fēng)險(xiǎn)的影響因案I-.以目標(biāo)客戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)為例.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析.

不拿握風(fēng)修管理的步驟、方法

2、能力目標(biāo)

水對(duì)客戶的現(xiàn)有及潛在風(fēng)冷進(jìn)行分

析

3、素質(zhì)目標(biāo)

*具有風(fēng)冷分析的能力

*良好的溝迥與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解汰何的能

力

任務(wù)三保除規(guī)劃L知識(shí)目標(biāo)采用窠例教學(xué)法,在理財(cái)實(shí)訓(xùn)塞里,由學(xué)生完成保險(xiǎn)規(guī)劃掾3學(xué)時(shí)

+掌握保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)作過(guò)程.并熟悉相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)注意的事項(xiàng).

*了解市場(chǎng)中相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)晶

水掌籽保齡規(guī)劃的流程

2、能力目標(biāo)

*對(duì)客戶13行保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定

3、索質(zhì)目標(biāo)

*具有保險(xiǎn)認(rèn)知

*艮好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體則考、合理利用資料的能力

*清晰表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問(wèn)的能

力

項(xiàng)目六：（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)，針對(duì)客戶能夠進(jìn)行投資規(guī)劃.要求學(xué)生能嶇掌握各種投資產(chǎn)品的特刊.熟悉小場(chǎng)匕上要的投資產(chǎn)從.能計(jì)劃學(xué)時(shí)

個(gè)人投資規(guī)劃夠根據(jù),客戶的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)特征為客戶設(shè)計(jì)合適和切實(shí)可行的投資規(guī)劃.9學(xué)時(shí)

（二）工作任務(wù)

任務(wù)一股票、債券、基金投資規(guī)劃

任務(wù)二外匯、黃金、掖行現(xiàn)財(cái)產(chǎn)品投資規(guī)劃

任務(wù)三投資處合規(guī)劃

（=＞能力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)能夠根據(jù)客戶的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)特征為客戶設(shè)計(jì)合適和切實(shí)可行的投資規(guī)劃.

子項(xiàng)目名稱工作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一股票、債券、基金投校1、知識(shí)目標(biāo)果用情景教學(xué)法,在理財(cái)實(shí)訓(xùn)空電，以特定客戶為目標(biāo),3學(xué)時(shí)

規(guī)劃士掌握股至、債券、㈱金的范地知識(shí)對(duì)班個(gè)學(xué)生進(jìn)行特定理財(cái)產(chǎn)品情累調(diào)練.

水了解巾場(chǎng)中相關(guān)的IR票、假券、基

金產(chǎn)品

2.能力口標(biāo)

平府客戶道行股票、債芬、醇金投資

規(guī)劃方案的制定

3、索質(zhì)目標(biāo)

水了解資本市場(chǎng)及其產(chǎn)品

*具有保隨認(rèn)知

*良好的溝的與團(tuán)隊(duì)合作能力

*格體處考、合理利用資料的能力

*濟(jì)唯表達(dá)觀點(diǎn)思路及時(shí)解決問(wèn)題他

力

任分二外匯、黃金、銀行理財(cái)k知識(shí)目指梟用優(yōu)/敕學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)空電，以特定客戶為目標(biāo)，3學(xué)時(shí)

產(chǎn)月投費(fèi)規(guī)劃*拿娓外匯、黃金、限行理財(cái)產(chǎn)M的對(duì)每個(gè)學(xué)生進(jìn)行特定理財(cái)產(chǎn)品規(guī)劃情景訓(xùn)練.

基礎(chǔ)知識(shí)

*廣解巾場(chǎng)中相關(guān)的外匯、黃金、祗

行珅.財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品

2、能力目標(biāo)

*對(duì)客戶進(jìn)行外匯、黃金、銀行理財(cái)

產(chǎn)反投資州劃方案的制定

3、素旗目標(biāo)

水具有投資外匯、黃金、銀行理財(cái)產(chǎn)

品認(rèn)知

*艮好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*清晰發(fā)達(dá)觀點(diǎn)思跖及時(shí)解決向股能

力

任務(wù)三投資組合規(guī)劃U知識(shí)目標(biāo)采用情景教學(xué)法，在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里，以特定客戶為目標(biāo)，3學(xué)時(shí)

*掌握資產(chǎn)歸置的葩本方法對(duì)每個(gè)學(xué)生進(jìn)行綜合投資規(guī)劃情景訓(xùn)練.

平掌握資產(chǎn)配應(yīng)的績(jī)效密冕

2.能力目標(biāo)

水對(duì)客戶進(jìn)行綜合投資規(guī)劃方案的制

定

3、素質(zhì)目標(biāo)

*良好的溝通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用資料的能力

*消限去這觀點(diǎn)思路及時(shí)蟀決向超的

力

項(xiàng)目七?<）學(xué)習(xí)目標(biāo)；要求學(xué)生能夠獨(dú)棟學(xué)樨4木個(gè)人所得稅法規(guī)；能夠準(zhǔn)確濘。個(gè)人所得稅稅額；能準(zhǔn)確均制個(gè)人所得稅納，計(jì)劃學(xué)時(shí)

個(gè)人稅收籌劃稅申報(bào)衣：的妥善辦理個(gè)人所得的稅款撤納I：作；進(jìn)行合理合法的。稅籌劃。知終幌讓學(xué)生具替?zhèn)€人

理財(cái)規(guī)劃師的稅務(wù)等到要素.曰口J玉

《二）L作任務(wù)

任務(wù)個(gè)人所得稅納稅實(shí)務(wù)

任務(wù).個(gè)人所得稅節(jié)稅籌劃

《三》能力或技能考核醛求

通過(guò)完成任務(wù)要讓學(xué)生具備個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師的稅務(wù)籌劃要素，

子項(xiàng)目名稱I:作任務(wù)學(xué)習(xí)目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一個(gè)人所得稅納稅實(shí)務(wù)k知識(shí)目標(biāo)米用體心式教學(xué)和案例分析相結(jié)合，讓學(xué)生拿握基本個(gè)人4學(xué)時(shí)

*拿振基本個(gè)人所得稅核算及中報(bào)所得稅核燈及申報(bào)了解我國(guó)稅收征管工作流程，

水了蚱我區(qū)稅收征管工作流程

2、能力目標(biāo)

水計(jì)算個(gè)人所得稅稅額

*能發(fā)腌m制個(gè)人所得稅納稅中報(bào)表

*能妥善辦理個(gè)人所得稅的稅款繳納工

作

3、素質(zhì)目標(biāo)

*具釘嚴(yán)格的納稅意隊(duì)

*良好的沌通與團(tuán)隊(duì)合作能力

*解體思考、合理利用資料的能力

*誠(chéng)實(shí)守信

任務(wù)二個(gè)人所得稅節(jié)稅籌劃k知識(shí)目標(biāo)采用實(shí)際案例進(jìn)行，讓學(xué)生針對(duì)個(gè)人的不同收入進(jìn)行節(jié)稅4學(xué)時(shí)

+掌握合理避稅的方法籌劃，以終合理降低個(gè)人稅負(fù),促進(jìn)我國(guó)法制建設(shè)完善為

2,能力目標(biāo)目的.

士對(duì)個(gè)人的不同收入進(jìn)行H稅籌劃，

3、素質(zhì)目株

士具仃嚴(yán)格的納稅意識(shí)

*良好的溝也與團(tuán)隊(duì)合作能力

*整體思考、合理利用成樣的能力

*誠(chéng)實(shí)守信

項(xiàng)目八:（一）學(xué)習(xí)目標(biāo)：針對(duì)目標(biāo)客戶開(kāi)展獨(dú)立的琮合理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì).要求學(xué)生具備作為理財(cái)顧問(wèn)的基本索質(zhì)，掌握綜合理財(cái)?shù)幕居?jì)達(dá)學(xué)時(shí)

綜合理”現(xiàn)通流程.掌握綜合芹財(cái)方案評(píng)價(jià)弓檢驗(yàn)的基本指標(biāo)。方法.初步具備獨(dú)立開(kāi)展客戶笠仆理財(cái)?shù)哪芰?并能對(duì)

目標(biāo)客戶的媒合理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)價(jià)與返回檢5條10學(xué)時(shí)

（二）工作任務(wù)

任務(wù)一綜合理財(cái)流程

任務(wù)二綜合理財(cái)方案編制與泮價(jià)

任務(wù)三理財(cái)顧問(wèn)

（三）能力或技能考核要求

通過(guò)完成任務(wù)初步具著獨(dú)立開(kāi)展客戶嫁臺(tái)現(xiàn)財(cái)?shù)哪芰Γ⒛軐?duì)目標(biāo)客戶的綜合理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)價(jià)與返回檢驗(yàn).

子項(xiàng)H名稱工作任務(wù)學(xué)工目標(biāo)課程內(nèi)容與教學(xué)要求學(xué)時(shí)分配

任務(wù)一媒合理財(cái)流程1、知識(shí)目標(biāo)采用情景教學(xué)法,在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室里,以特定客戶為目標(biāo)，對(duì)每個(gè)學(xué)生進(jìn)行3學(xué)時(shí)

*掌握以財(cái)?shù)呐玖鞒虊K合理財(cái)流程情景訓(xùn)緘.

2、能力目標(biāo)

*掌握理財(cái)?shù)幕×鞒?/p>

3、索質(zhì)目標(biāo)

平具務(wù)作為理財(cái)顧問(wèn)的

基本素質(zhì)

任務(wù)二保合理財(cái)方案洞制與評(píng)k知識(shí)目垢米用案例教學(xué)法，學(xué)也綜合理財(cái)方案的核心內(nèi)容，編制過(guò)程。方法，以4學(xué)時(shí)

價(jià)*掌握綜合理財(cái)方案的及織制膜則：在全面講解理財(cái)方案評(píng)價(jià)指標(biāo)5方法的基礎(chǔ)上,以口標(biāo)客

核心內(nèi)容，編制過(guò)程與戶的理財(cái)方案為例，進(jìn)行方案評(píng)價(jià)，得出槍船結(jié)論和優(yōu)化建議，同時(shí)就

方法，以及編制原則理財(cái)方案的具體執(zhí)行作出規(guī)劃.

*掌握方案評(píng)價(jià)的方法

2、能力目標(biāo)

*出具個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書(shū)

3、索質(zhì)目標(biāo)

*具備作為理財(cái)顧問(wèn)的

基本索質(zhì)

任務(wù)三理財(cái)顧問(wèn)1、知識(shí)目標(biāo)采用情址教學(xué)法.在理財(cái)實(shí)訓(xùn)室旦,由學(xué)生完成理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)操作過(guò)程.3學(xué)時(shí)

*掌掰）|,財(cái)?shù)貑?wèn)業(yè)務(wù)模并熱態(tài)相應(yīng)的克法妥求和札人銀行業(yè)務(wù)知識(shí)

作過(guò)程

2.能力目標(biāo)

機(jī)H具個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書(shū)

3.索質(zhì)目標(biāo)

*具備作為用財(cái)領(lǐng)問(wèn)的

暴本素盛

七、課程實(shí)施說(shuō)明

I.教師依據(jù)審計(jì)項(xiàng)目中的典型工作任務(wù)為載體安排和組織教學(xué)活動(dòng)。

2.教師以學(xué)生為主體設(shè)計(jì)個(gè)人理財(cái)教學(xué)情境，激發(fā)學(xué)生參與教學(xué)活動(dòng)，提高學(xué)生學(xué)

習(xí)積極性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣、信心與成就感。如在教師引導(dǎo)下對(duì)情境任務(wù)進(jìn)行分析，

以小組形式進(jìn)行分組討論，學(xué)生講解小組討論結(jié)果，教師對(duì)學(xué)生討論結(jié)果進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，并

且對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題或重點(diǎn)程序及任務(wù)進(jìn)行分析總結(jié)。

八、學(xué)習(xí)結(jié)果考核評(píng)價(jià)

《個(gè)人理財(cái)》課程考核方式

表1-2

考核項(xiàng)目考核方法考核比例

遵章守紀(jì)、學(xué)習(xí)態(tài)通過(guò)學(xué)生出勤情況檢驗(yàn)學(xué)生是否遵守

度、職業(yè)精神學(xué)校的規(guī)章制度；通過(guò)課堂提問(wèn)、小

組討論來(lái)考核學(xué)生的學(xué)習(xí)態(tài)度：通過(guò)20

案例分析考核學(xué)生客觀、獨(dú)立、公正

過(guò)程考核的職業(yè)精神。

通過(guò)任務(wù)執(zhí)行是否正確、規(guī)范、完整

項(xiàng)目（綜合）實(shí)訓(xùn)考核學(xué)生對(duì)各種理財(cái)規(guī)劃的分析、規(guī)SO

劃方案的形成。

綜合評(píng)價(jià)考核出具綜合個(gè)人理財(cái)規(guī)劃書(shū)30

合計(jì)