鴻達(dá)興業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估、監(jiān)測和控制鴻達(dá)興業(yè)集團(tuán)（以下簡稱"集團(tuán)"）面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，特制定本風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（二）適用范圍本制度適用于鴻達(dá)興業(yè)集團(tuán)總部及各下屬子公司、分公司。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理原則1.全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋集團(tuán)所有業(yè)務(wù)、部門和崗位，貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程。2.審慎性原則：充分識別、評估風(fēng)險(xiǎn)，采取積極有效的措施防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，確保集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)營。3.獨(dú)立性原則：風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控的客觀性、公正性。4.及時性原則：及時識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，避免風(fēng)險(xiǎn)積累和擴(kuò)散。5.成本效益原則：在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，合理配置風(fēng)險(xiǎn)管理資源，降低風(fēng)險(xiǎn)管理成本。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)1.董事會：是集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審批集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會：在董事會領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，評估重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，協(xié)調(diào)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：作為集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，組織風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測和控制工作，定期向董事會和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4.各業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制工作，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。5.內(nèi)部審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，評估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。二、風(fēng)險(xiǎn)識別與評估（一）風(fēng)險(xiǎn)識別1.風(fēng)險(xiǎn)識別方法問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門和崗位人員，收集風(fēng)險(xiǎn)信息。頭腦風(fēng)暴法：組織各部門和崗位人員召開頭腦風(fēng)暴會議，共同討論可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。流程圖法：繪制業(yè)務(wù)流程圖，分析流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。財(cái)務(wù)報(bào)表分析法：分析財(cái)務(wù)報(bào)表，識別財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。案例分析法：借鑒同行業(yè)或其他企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)案例，識別集團(tuán)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識別范圍戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化、行業(yè)競爭加劇、戰(zhàn)略決策失誤等可能影響集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)：包括市場價格波動、市場需求變化、市場競爭加劇等可能影響集團(tuán)市場份額和盈利能力的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)：包括客戶信用狀況惡化、供應(yīng)商違約、合作伙伴失信等可能導(dǎo)致集團(tuán)經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)：包括內(nèi)部流程不完善、人員失誤、系統(tǒng)故障、外部事件等可能導(dǎo)致集團(tuán)經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)。流動性風(fēng)險(xiǎn)：包括資金周轉(zhuǎn)困難、現(xiàn)金流量不足等可能影響集團(tuán)正常運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)：包括法律法規(guī)變化、合同糾紛、知識產(chǎn)權(quán)糾紛等可能導(dǎo)致集團(tuán)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：包括違反法律法規(guī)、監(jiān)管要求、內(nèi)部規(guī)章制度等可能導(dǎo)致集團(tuán)法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：包括負(fù)面輿論、客戶投訴、社會信任度下降等可能影響集團(tuán)聲譽(yù)和形象的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估1.風(fēng)險(xiǎn)評估方法定性評估方法：通過專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析、問卷調(diào)查等方式，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定性評估。定量評估方法：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行定量評估。綜合評估方法：結(jié)合定性評估方法和定量評估方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評估。2.風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性標(biāo)準(zhǔn)：分為高、中、低三個等級，分別表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性很大、中等、很小。風(fēng)險(xiǎn)影響程度標(biāo)準(zhǔn)：分為嚴(yán)重、較大、一般、較小四個等級，分別表示風(fēng)險(xiǎn)對集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、聲譽(yù)等方面的影響程度嚴(yán)重、較大、一般、較小。3.風(fēng)險(xiǎn)評估流程確定評估對象：明確需要評估的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。收集評估資料：收集與評估對象相關(guān)的內(nèi)外部信息。選擇評估方法：根據(jù)評估對象的特點(diǎn)和評估目的，選擇合適的評估方法。進(jìn)行評估分析：運(yùn)用選定的評估方法，對評估對象進(jìn)行評估分析，確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。編制評估報(bào)告：撰寫風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，包括評估對象、評估方法、評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)等級等內(nèi)容。提交評估報(bào)告：將風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)決策機(jī)構(gòu)。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括市場份額增長率、新產(chǎn)品研發(fā)成功率、戰(zhàn)略執(zhí)行偏差率等。市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括市場價格波動率、市場需求變化率、市場競爭強(qiáng)度等。信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括客戶信用評級、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、逾期賬款率等。操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括內(nèi)部流程缺陷率、人員失誤率、系統(tǒng)故障率、外部事件發(fā)生率等。流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括流動比率、速動比率、現(xiàn)金流動負(fù)債比率等。法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括法律糾紛案件數(shù)量、法律糾紛案件金額、知識產(chǎn)權(quán)侵權(quán)案件數(shù)量等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括違規(guī)行為次數(shù)、違規(guī)行為處罰金額、合規(guī)檢查通過率等。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)：包括媒體負(fù)面報(bào)道數(shù)量、客戶投訴率、社會信任度等。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法定期報(bào)告：各業(yè)務(wù)部門定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測情況。實(shí)時監(jiān)測：利用信息系統(tǒng)實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況。專項(xiàng)檢查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期或不定期對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查。數(shù)據(jù)分析：對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過閾值時，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警級別：分為紅色預(yù)警、橙色預(yù)警、黃色預(yù)警、藍(lán)色預(yù)警四個級別，分別表示風(fēng)險(xiǎn)程度嚴(yán)重、較大、一般、較小。3.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警流程預(yù)警信息收集：通過風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)、定期報(bào)告、專項(xiàng)檢查等方式收集風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。預(yù)警信息分析：對收集到的預(yù)警信息進(jìn)行分析，判斷是否達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)閾值。預(yù)警信號發(fā)布：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過閾值時，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，并通知相關(guān)部門和人員。預(yù)警處置措施：相關(guān)部門和人員接到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號后，及時采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施，控制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展。四、風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)控制策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性高、影響程度大的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，采取放棄或終止相關(guān)業(yè)務(wù)活動的策略。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高、影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，采取降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)影響程度的策略。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較高、影響程度較大的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，采取將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方的策略，如購買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款等。4.風(fēng)險(xiǎn)承受：對于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性較低、影響程度較小的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，采取承受風(fēng)險(xiǎn)的策略。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制措施制定科學(xué)合理的戰(zhàn)略規(guī)劃：結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢和集團(tuán)自身實(shí)際情況，制定科學(xué)合理的戰(zhàn)略規(guī)劃。加強(qiáng)戰(zhàn)略執(zhí)行監(jiān)控：建立戰(zhàn)略執(zhí)行監(jiān)控機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正戰(zhàn)略執(zhí)行偏差。優(yōu)化業(yè)務(wù)布局：根據(jù)市場變化和集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)，適時調(diào)整業(yè)務(wù)布局，優(yōu)化資源配置。2.市場風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)市場調(diào)研和分析：及時了解市場動態(tài)和競爭對手情況，為決策提供依據(jù)。制定合理的市場營銷策略：根據(jù)市場需求和競爭情況，制定合理的市場營銷策略，提高市場份額和盈利能力。優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：不斷推出適應(yīng)市場需求的新產(chǎn)品，優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提高產(chǎn)品競爭力。加強(qiáng)價格管理：合理制定產(chǎn)品價格，避免價格波動帶來的風(fēng)險(xiǎn)。3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施建立客戶信用評估體系：對客戶進(jìn)行信用評估，確定客戶信用等級，為信用決策提供依據(jù)。加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理：建立應(yīng)收賬款管理制度，加強(qiáng)應(yīng)收賬款催收工作，降低應(yīng)收賬款壞賬風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格供應(yīng)商管理：對供應(yīng)商進(jìn)行資質(zhì)審查和信用評估，選擇優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商，降低供應(yīng)商違約風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)合作伙伴管理：對合作伙伴進(jìn)行盡職調(diào)查和信用評估，簽訂合作協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，降低合作伙伴失信風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施完善內(nèi)部流程：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，明確各崗位職責(zé)和操作規(guī)范，減少內(nèi)部流程缺陷。加強(qiáng)人員培訓(xùn)：定期組織員工培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識，減少人員失誤。強(qiáng)化系統(tǒng)管理：加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，減少系統(tǒng)故障。加強(qiáng)應(yīng)急管理：制定應(yīng)急預(yù)案，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力，降低外部事件對集團(tuán)的影響。5.流動性風(fēng)險(xiǎn)控制措施優(yōu)化資金配置：合理安排資金，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。加強(qiáng)資金預(yù)算管理：制定資金預(yù)算計(jì)劃，嚴(yán)格控制資金支出，確保資金收支平衡。拓寬融資渠道：積極拓展融資渠道，確保集團(tuán)資金需求。建立流動性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：實(shí)時監(jiān)測集團(tuán)流動性狀況，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警流動性風(fēng)險(xiǎn)。6.法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)法律合規(guī)培訓(xùn)：定期組織員工法律合規(guī)培訓(xùn)，提高員工法律意識和合規(guī)意識。建立法律審查機(jī)制：對重大決策、合同簽訂、規(guī)章制度制定等進(jìn)行法律審查，確保合法合規(guī)。加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)：建立知識產(chǎn)權(quán)管理制度，加強(qiáng)知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)，避免知識產(chǎn)權(quán)糾紛。及時處理法律糾紛：對于發(fā)生的法律糾紛，及時采取措施進(jìn)行處理，維護(hù)集團(tuán)合法權(quán)益。7.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施建立合規(guī)管理體系：制定合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理職責(zé)，建立合規(guī)管理流程，確保集團(tuán)運(yùn)營符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)：定期組織員工合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識和業(yè)務(wù)水平。開展合規(guī)檢查：定期或不定期對各業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。建立違規(guī)問責(zé)機(jī)制：對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅問責(zé)，追究相關(guān)人員責(zé)任。8.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施加強(qiáng)品牌建設(shè)：樹立良好的品牌形象，提高品牌知名度和美譽(yù)度。加強(qiáng)客戶關(guān)系管理：提高客戶滿意度，增強(qiáng)客戶忠誠度，減少客戶投訴。加強(qiáng)輿情監(jiān)測：實(shí)時監(jiān)測輿情動態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)和處理負(fù)面輿情，維護(hù)集團(tuán)聲譽(yù)。積極履行社會責(zé)任：積極參與公益事業(yè)，履行社會責(zé)任，提升集團(tuán)社會形象。五、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立集風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、監(jiān)測、預(yù)警和控制于一體的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化、自動化和智能化。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風(fēng)險(xiǎn)信息采集模塊：收集內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息，包括宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)動態(tài)、市場價格、客戶信用狀況、內(nèi)部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。2.風(fēng)險(xiǎn)評估模塊：運(yùn)用定性和定量評估方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估分析，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模塊：實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化情況，生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告。4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和預(yù)警指標(biāo)閾值，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，并通知相關(guān)部門和人員。5.風(fēng)險(xiǎn)控制模塊：制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況，評估風(fēng)險(xiǎn)控制效果。6.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告模塊：生成風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告等，為決策提供依據(jù)。（三）系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.系統(tǒng)運(yùn)行管理：制定系統(tǒng)運(yùn)行管理制度，明確系統(tǒng)操作流程和權(quán)限，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。2.系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)：定期對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份和維護(hù)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。3.系統(tǒng)升級優(yōu)化：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理需求和信息技術(shù)發(fā)展，及時對系統(tǒng)進(jìn)行升級優(yōu)化，提高系統(tǒng)功能和性能。六、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與評價（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：內(nèi)部審計(jì)部門定期對集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，評估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門監(jiān)督：風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。3.業(yè)務(wù)部門自我監(jiān)督：各業(yè)務(wù)部門定期對本部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。（二）評價指標(biāo)與方法1.評價指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理體系健全性：評估風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、制度流程、信息系統(tǒng)等是否健全完善。風(fēng)險(xiǎn)識別準(zhǔn)確性：評估風(fēng)險(xiǎn)識別方法是否科學(xué)合理，風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果是否準(zhǔn)確全面。風(fēng)險(xiǎn)評估合理性：評估風(fēng)險(xiǎn)評估方法是否恰當(dāng)，風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果是否客觀公正。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測有效性：評估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)體系是否完善，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測方法是否有效，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果是否及時準(zhǔn)確。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及時性：評估風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)閾值是否合理，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號是否及時發(fā)布，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警處置措施是否有效。風(fēng)險(xiǎn)控制有效性：評估風(fēng)險(xiǎn)控制策略和措施是否合理，風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況是否良好，風(fēng)險(xiǎn)控制效果是否顯著。2.評價方法問卷調(diào)查法：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理評價調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門和崗位人員，收集評價意見?，F(xiàn)場檢查法：對各業(yè)務(wù)部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行現(xiàn)場檢查，評估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)際情況。數(shù)據(jù)分析方法：對風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)數(shù)