銀行約談告誡管理制度?一、總則（一）目的為規范銀行內部管理，加強對員工行為的監督和約束，及時糾正員工違規行為，防范風險，維護銀行正常運營秩序，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括正式員工、勞務派遣員工等。（三）基本原則1.依法合規原則：約談告誡工作應嚴格遵循國家法律法規、監管要求以及銀行內部規章制度。2.實事求是原則：以事實為依據，準確認定員工違規行為，客觀公正地進行約談告誡。3.教育與懲戒相結合原則：通過約談告誡，教育員工認識錯誤，改正行為，同時對違規行為給予相應懲戒，起到警示作用。4.保密性原則：對約談告誡過程及相關信息嚴格保密，保護員工合法權益。二、約談告誡的情形（一）業務操作違規1.未按規定流程辦理業務，導致業務處理錯誤或延誤。2.違規操作金融產品銷售，如誤導客戶、隱瞞重要信息等。3.違反賬戶管理規定，如違規開戶、銷戶，泄露客戶賬戶信息等。（二）服務質量問題1.對待客戶態度惡劣，引發客戶投訴。2.未能及時響應客戶需求，造成客戶不滿。3.在服務過程中出現欺詐、歧視等行為。（三）內部管理違規1.違反考勤制度，無故曠工、遲到、早退。2.泄露銀行商業機密、工作秘密。3.違反財務制度，如虛報費用、挪用公款等。4.未經授權使用銀行資源，如辦公設備、系統賬號等。（四）廉潔自律問題1.接受客戶或供應商的賄賂、回扣、禮品等不正當利益。2.利用職務之便為他人謀取私利，進行利益輸送。3.參與賭博、色情等違法違紀活動。（五）其他違規行為1.違反監管部門要求，受到監管處罰或責令整改。2.對銀行聲譽造成負面影響的行為。3.違反銀行內部其他專項管理制度的行為。三、約談告誡的程序（一）線索收集1.內部監督檢查部門在日常工作中發現員工存在違規行為線索，應及時進行記錄和整理。2.客戶投訴、舉報信等外部渠道反映的員工違規問題，由相關部門接收并移交至內部監督檢查部門。3.上級領導在工作中發現員工違規行為跡象的，可直接向內部監督檢查部門反饋。（二）初步核實1.內部監督檢查部門接到違規行為線索后，應成立核查小組，對線索進行初步核實。2.核查小組通過查閱資料、調查取證、詢問相關人員等方式，收集證據，核實違規行為的真實性和具體情況。3.在初步核實過程中，應注意保護被核查員工的合法權益，避免對其造成不必要的影響。（三）風險評估1.根據初步核實情況，對違規行為可能產生的風險進行評估。2.風險評估內容包括但不限于對銀行資金安全、聲譽、客戶利益等方面的影響程度。3.根據風險評估結果，確定是否需要進行約談告誡以及約談告誡的級別。（四）約談告誡準備1.確定約談告誡的時間、地點和參與人員。約談人員一般包括內部監督檢查部門負責人、相關業務部門負責人以及被約談員工的上級領導等。2.整理與違規行為相關的證據材料，形成約談提綱。約談提綱應包括違規事實、相關證據、法律法規及制度依據、擬提出的要求等內容。3.提前通知被約談員工約談的時間、地點和相關事項，要求其做好準備。（五）約談告誡實施1.約談開始時，由約談人員向被約談員工說明約談的目的、依據和程序。2.按照約談提綱，向被約談員工詳細通報違規行為的事實、證據，以及違反的法律法規和銀行內部制度。3.聽取被約談員工的陳述和申辯，對其提出的合理意見和解釋進行記錄和核實。4.根據被約談員工的態度和認識情況，對其進行批評教育，提出整改要求和期限。5.被約談員工應在約談記錄上簽字確認，對約談內容無異議。如對約談內容有異議，可在簽字時注明，并有權向上級領導或相關部門申訴。（六）記錄與歸檔1.安排專人對約談告誡過程進行詳細記錄，記錄內容包括約談時間、地點、參與人員、約談內容、被約談員工的陳述和申辯、整改要求等。2.約談記錄應形成書面材料，經被約談員工簽字確認后，與相關證據材料一并歸檔保存。3.歸檔資料應按照銀行檔案管理規定進行分類、編號和保管，以便日后查閱和追溯。四、約談告誡的級別及處理措施（一）一級約談告誡1.適用情形：違規行為情節較輕，未造成明顯損失或不良影響，但已違反銀行基本規章制度的。2.處理措施：由內部監督檢查部門負責人或相關業務部門負責人對被約談員工進行批評教育，要求其認識錯誤，寫出書面檢討。提出明確的整改要求，要求被約談員工在規定期限內完成整改，并提交整改報告。在一定范圍內對該違規行為進行通報，起到警示作用。（二）二級約談告誡1.適用情形：違規行為造成一定損失或不良影響，或違規情節較為嚴重的。2.處理措施：由內部監督檢查部門負責人、相關業務部門負責人以及被約談員工的上級領導共同對其進行約談告誡。除批評教育、要求寫書面檢討和提交整改報告外，根據損失或影響程度，給予相應的經濟處罰，如扣發績效獎金、罰款等。對被約談員工進行誡勉談話，明確告知其如再次發生類似違規行為，將給予更嚴厲的處罰。在全行范圍內對該違規行為進行通報，引起全體員工重視。（三）三級約談告誡1.適用情形：違規行為造成重大損失或嚴重不良影響，或違規情節特別嚴重的。2.處理措施：由銀行高級管理層對被約談員工進行約談告誡。除上述處理措施外，根據違規行為的性質和后果，按照銀行相關規定給予紀律處分，如警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。對涉及違法犯罪的員工，依法移送司法機關處理。在全行業務范圍內對該違規行為進行通報，加強警示教育。五、整改跟蹤與復查（一）整改跟蹤1.被約談員工應按照整改要求，制定詳細的整改計劃，并在規定期限內認真組織實施。2.被約談員工的上級領導負責對其整改情況進行跟蹤檢查，及時掌握整改進度，協調解決整改過程中遇到的問題。3.內部監督檢查部門可定期或不定期對被約談員工的整改情況進行抽查，確保整改工作按要求落實到位。（二）整改復查1.在整改期限屆滿后，內部監督檢查部門應對被約談員工的整改情況進行復查。2.復查內容包括整改措施的執行情況、違規問題的糾正情況、相關制度的學習和遵守情況等。3.通過查閱資料、現場檢查、詢問相關人員等方式，對整改效果進行全面評估。4.如復查發現被約談員工未按要求完成整改或整改不到位的，應責令其繼續整改，并根據情節輕重，給予進一步的處理。六、申訴與處理（一）申訴渠道1.被約談員工如對約談告誡決定不服，可在收到約談告誡通知后的[X]個工作日內，向銀行內部的申訴處理部門提出書面申訴。2.申訴處理部門一般為銀行的人力資源部門或紀檢監察部門。（二）申訴受理1.申訴處理部門收到申訴材料后，應及時進行登記，并在[X]個工作日內對申訴事項進行審查。2.如申訴事項屬于本部門職責范圍，且申訴材料符合要求的，予以受理；如不符合要求的，應告知申訴人補充或修改材料。3.如申訴事項不屬于本部門職責范圍的，應及時將申訴材料移送至有權處理的部門，并告知申訴人。（三）申訴調查1.申訴處理部門受理申訴后，應成立調查小組，對申訴事項進行調查核實。2.調查小組通過查閱資料、核實證據、詢問相關人員等方式，全面了解約談告誡過程及相關情況。3.在調查過程中，應充分聽取申訴人的陳述和申辯，保障其合法權益。（四）申訴處理決定1.調查小組根據調查結果，形成申訴處理報告，提出處理意見。2.申訴處理部門根據處理報告，在[X]個工作日內作出申訴處理決定，并書面通知申訴人。3.如申訴理由成立，原約談告誡決定錯誤或不當的，應撤銷或變更原決定；如申訴理由不成立，應維持原約談告誡決定。七、與其他制度的銜接（一）與績效考核制度的銜接1.員工的違規行為及約談告誡情況應納入績效考核體系。2.根據違規行為的嚴重程度和對績效的影響，在績效考核中給予相應的扣分或降檔處理。3.對因違規行為受到三級約談告誡及以上處理的員工，績效考核結果應評定為不合格，并按照相關規定調整薪酬待遇。（二）與薪酬福利制度的銜接1.對于因違規行為受到經濟處罰的員工，應按照薪酬福利制度的規定，從其工資、獎金、福利等收入中扣除相應金額。2.對因違規行為被解除勞動合同的員工，按照勞動合同和薪酬福利制度的規定，停止發放工資和福利，并依法辦理相關手續。（三）與培訓制度的銜接1.根據員工的違規行為及存在的問題，有針對性地安排相關培訓課程，幫助員工提高業務水平和合規意識。2.將約談告誡記錄作為員工培訓需求分析的重要依據，制定個性化的培訓計劃，促進員工改進和提升。（四）與職業發展制度的銜接1.員工的違規行為及約談告誡情況將作為其職業發展的重要參考因素。2.對因違規行為受到嚴重處理的員工，在晉升、崗位調整等方面予以限制。3.通過約談告誡，引導員工樹立正確的職業價值觀，規范職業行為，保障