PAGEPAGE4授信審批部門崗位設置及職責一、授信審批部職責負責各類授信業務的審查管理工作，推動各類授信業務的健康持續發展，實現資產結構和質量的不斷優化。主要職責如下：1、組織實施經批準的本行有關戰略，將戰略規劃予以分解落實，并根據實際擬定相關實施方案;2、貫徹執行本行信用風險政策，包括投向政策、結構優化調整政策等;3、依據國家金融法律法規、產業和貨幣政策及本行信貸經營方針、政策和規章制度，對由總行審批的各類授信業務進行初審和復審，提出審查意見報總行相關委員會和有權審批人決策;4、結合審查情況，分析宏觀經濟發展態勢和熱點行業系統性風險，并作出分析報告;5、參與擬定全行信貸審查、審批各項規章制度，統一并明確各類授信業務的審查標準和審查要點;6、負責對規定范圍的客戶信用評級認定、客戶準入的審核、放款核準等工作;7、提前介入重大項目、復雜業務，協助分支行開展相關授信業務的盡職評價工作，客觀評價貸款風險;8、承擔信貸審批委員會辦公室職能，提交對審批貸款總量結構、投向等專題分析報告，安排貸審委會議，做好貸審委辦公室日常工作及相關信貸檔案的管理工作;9、負責全轄授信審查人員的培訓、指導工作，安排與授信業務審查有關的對外學習交流活動;10、認真落實監管部門及總行案件防控工作要求，通過制度安排、流程設計、系統控制以及監督執行等措施建立健全本部門/條線案件防控體系，組織本部門/條線排查案件、案件易發環節和風險點，并負責本條線/部門對各項檢查發現問題的整改糾錯;11、承擔總行規章制度、文件中所規定的相關職責;12、完成領導交辦的其他工作。二、崗位設置及崗位職責按照授信審批部的業務要求，設總經理崗、副總經理崗，授信審查崗、貸審委秘書崗、綜合崗。崗位職責及設定人數如下：（一）總經理崗（1人）1、負責制定全年授信審查及審批工作的計劃規劃；2、負責組織制定各類授信業務審查、審批制度；3、參與制定全行年度授信政策，參與和協助相關業務部門制訂和完善授信業務管理的相關規章制度和操作流程；4、負責組織移交到本部門各類授信的審查工作；5、明確本部門授信業務報告的報告人并負責組織會議材料的發送，對貸審會審議結果報告有權審批人，并根據有5、對借款人的財務審計報表及現金流量進行審核、測算，審查還款來源是否有保障；6、對擔保和抵押是否有效，保證人是否具有保證能力進行審查；7、利率定價是否符合利率政策；8、審核上報的風險點及風險可控措施并針對信貸業務項目提出風險點與控制措施；9、負責對超支行權限的客戶的授信評級的集中認定，并對評級結果進行記錄；10、負責向貸審會或有權審批人提交審查報告；11、負責及時返還不符合條件的授信材料，出具要求補充資料及落實的事項；12、負責向貸審會匯報審查意見；13、負責各支行授信政策和授信審查工作培訓，并組織與實施；14、完成領導交辦的其它工作。（四）貸審會秘書崗（1人）1、負責登記受理上報的信貸資料，并根據項目類別按時、按要求移交相關審查人員；2、負責將審查完畢提交總行貸審會審議的資料送達各貸審會成員預審，并通知貸審會的程序、時間、地點；3、負責本部門、貸審會的會務工作，按要求及時完成會議紀要、簡報的編寫與分發；4、負責對有權審批人審批意見進行記錄，根據最終結果形成報告書；5、負責對貸審會意見及紀要的審批申報，并及時歸檔；6、完成領導交辦的其他工作。（五）綜合崗（1人）1、負責文件及重要資料的收集、登記和分類歸檔；2、負責統計、匯總本部門相關各類業務報表，并進行分析、上報；3、負責部門工作的協調和督辦；4、負責部門綜合調研、文